Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus

Lühidalt

See seadus on loodud selleks, et takistada Eesti rahandussüsteemi ja majandusruumi kasutamist rahapesuks ja terrorismi rahastamiseks, suurendades ettevõtluskeskkonna usaldusväärsust ja läbipaistvust.

Mida see reguleerib

• Rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riskide hindamise, juhtimise ja maandamise põhimõtteid.
• Rahapesu Andmebüroo tegevuse aluseid.
• Järelevalvet kohustatud isikute üle seaduse täitmisel.
• Tegelike kasusaajate ja maksekontode omanike andmete kogumise ja avaldamisega kaasnevaid kohustusi.

Keda see puudutab

• Krediidiasutusi, finantseerimisasutusi, hasartmängude korraldajaid (v.a kaubanduslik loterii), kinnisvara vahendajaid, kauplejaid, väärismetallide ja vääriskividega tegelejaid, vandeaudiitoreid, raamatupidamisteenuse pakkujaid, virtuaalvääringu teenuse pakkujaid ja teisi loetletud isikuid.
• Notareid, advokaate, kohtutäitureid, pankrotihaldureid ja teisi õigusteenuse osutajaid, kui nad tegutsevad finants- või kinnisvaratehingutes kliendi eest või nimel.

Peamised punktid

• Kauplejad peavad järgima seadust, kui neile tasutakse või nad tasuvad sularahas vähemalt 10 000 eurot või sellega võrdväärse summa muus vääringus.
• Kinnisvara kasutustehingute vahendajad peavad järgima seadust, kui tehinguga kokku lepitav kasutustasu on vähemalt 10 000 eurot kuus.
• Mittetulundusühingud ja sihtasutused peavad järgima seadust, kui neile tasutakse või nad tasuvad sularahas üle 5000 euro või sellega võrdväärse summa muus vääringus.
• Eesti Pank peab järgima seadust, kui ta kõrvaldab käibelt või vahetab ümber pangatähti või münte üle 10 000 euro väärtuses või kui talle tasutakse meenemüntide või teiste numismaatilis-bonistiliste toodete eest sularahas üle 10 000 euro.