536/
- (XII. 30.) Korm. rendelete az egyes kiegészítő pénzügyi szolgáltatások végzése feltételeinek részletszabályairól. A Kormány a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló
- évi CCXXXVII.
- §
(1)bekezdés c) pontjában kapott felhatalmazás alapján, az Alaptörvény 15. cikk
(1)bekezdésében meghatározott feladatkörében eljárva a következőket rendeli el:
- § E rendelet hatálya a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló
- évi CCXXXVII. törvény (a továbbiakban: Hpt.)
- §
(2)bekezdés
- b)és
- c)pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végző vállalkozásra (a továbbiakban együtt: szolgáltató) terjed ki. 2. §
(1)A Hpt. 3. §
(2)bekezdés
- b)pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatás engedélyezése iránti kérelemhez mellékelni kell
- a)a kérelmező létesítő okiratát,
- b)a kérelmező bejegyzéséről szóló cégbírósági végzést – ennek hiányában a bejegyzés iránti kérelmet, annak igazolásával együtt, hogy a bejegyzés iránti kérelmet a cégbíróság átvette –, bejegyzett cég esetében 30 napnál nem régebbi cégkivonatot,
- c)harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy az alapításban részt vevő személynek, már működő cég esetén a kérelmezőnek az adóhatósággal, vámhatósággal, illetve a társadalombiztosítási szervvel szemben 30 napnál régebben lejárt tartozása nincs,
- d)a tervezett működési terület (országos kiterjedésű vagy meghatározott területi egységre korlátozott) meghatározását tartalmazó iratot,
- e)a kérelmező szervezeti felépítésének, az irányítási, döntési és ellenőrzési rendjének bemutatását, ha ezeket a létesítő okirat részletesen nem tartalmazza, f ) külföldi székhelyű kérelmező esetében nyilatkozatot a kérelmező kézbesítési megbízottjáról, aki csak Magyarországon bejegyzett ügyvéd, illetve ügyvédi iroda lehet,
- g)annak igazolását, hogy a kérelmező rendelkezik a szolgáltatás nyújtásához szükséges személyi és tárgyi feltételekkel,
- h)az induló tőke teljes összegének befizetésére vonatkozó igazolást,
- i)a
- h)pontban szereplő összeg teljes vagy részleges felhasználása esetén igazolást és nyilatkozatot arról, hogy a felhasználás milyen mértékben történt az alapítás és a működés megkezdése érdekében,
- j)a középtávú – az első három évre vonatkozó – üzleti tervet,
- k)a folytatni kívánt tevékenységekre vonatkozó általános szerződési feltételeket is tartalmazó üzletszabályzatot,
- l)nyilatkozatot arra vonatkozóan, hogy a szolgáltatási tevékenységét mikor kívánja megkezdeni,
- m)nyilatkozatot arról, hogy a jogszabályban meghatározott, és jogszabályon alapuló adatszolgáltatások teljesítésére felkészült.
(2)A Hpt. 3. §
(2)bekezdés
- c)pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatás engedélyezése iránti kérelemhez mellékelni kell
- a)a kérelmező létesítő okiratát,
- b)a kérelmező bejegyzéséről szóló cégbírósági végzést – ennek hiányában a bejegyzés iránti kérelmet, annak igazolásával együtt, hogy a bejegyzés iránti kérelmet a cégbíróság átvette –, bejegyzett cég esetében harminc napnál nem régebbi cégkivonatot,
- c)harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy az alapításban részt vevő személynek, már működő cég esetén a kérelmezőnek az adóhatósággal, vámhatósággal, illetve a társadalombiztosítási szervvel szemben 30 napnál régebben lejárt tartozása nincs,
- d)a tervezett működési terület (országos kiterjedésű vagy meghatározott területi egységre korlátozott) meghatározását tartalmazó iratot,
- e)a kérelmező szervezeti felépítésének, az irányítási, döntési és ellenőrzési rendjének bemutatását, ha ezeket a létesítő okirat részletesen nem tartalmazza, f ) külföldi székhelyű kérelmező esetében nyilatkozatot a kérelmező kézbesítési megbízottjáról, aki csak Magyarországon bejegyzett ügyvéd, illetve ügyvédi iroda lehet,
- g)annak igazolását, hogy a kérelmező rendelkezik a szolgáltatás nyújtásához szükséges személyi és tárgyi feltételekkel,
- h)az induló tőke teljes összegének befizetésére vonatkozó igazolást,
- i)a
- h)pontban szereplő összeg teljes vagy részleges felhasználása esetén igazolást és nyilatkozatot arról, hogy a felhasználás milyen mértékben történt az alapítás és a működés megkezdése érdekében,
- j)a középtávú – az első három évre vonatkozó – üzleti tervet,
- k)a folytatni kívánt tevékenységekre vonatkozó általános szerződési feltételeket is tartalmazó üzletszabályzatot,
- l)nyilatkozatot arra vonatkozóan, hogy a szolgáltatási tevékenységét mikor kívánja megkezdeni,
- m)nyilatkozatot arról, hogy a jogszabályban meghatározott, és jogszabályon alapuló adatszolgáltatások teljesítésére felkészült,
- n)annak igazolását, hogy a kérelmező rendelkezik a feldolgozni tervezett készpénz mennyiségének megfelelő kapacitású, a pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: Felügyelet) által sikeresen bevizsgált típusú bankjegyvizsgáló géppel.
(3)Az állami adóhatóságtól beszerezhető
(1)bekezdés c) pontja és
(2)bekezdés c) pontja szerinti igazolással egyenértékű, ha az adózó szerepel a köztartozásmentes adózói adatbázisban.
(4)A hitelintézetnek nem kell igazolnia a szolgáltatás engedélyezése iránti eljárásban az
(1)bekezdés a)–f ) és h)–i) pontjában és a
(2)bekezdés a)–f ) és h)–i) említett feltételek meglétét.
(5)Ha külföldi vállalkozás fióktelepe útján kíván a Hpt. 3. §
(2)bekezdés b) pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatást végezni, az engedély iránti kérelemhez mellékelni kell az
(1)bekezdés d)–
- m)pontjában foglaltakat és
- a)a külföldi vállalkozás alapító okiratát,
- b)a külföldi vállalkozás három hónapnál nem régebbi eredeti cégkivonatát vagy igazolást arról, hogy a külföldi vállalkozást a vállalati (gazdasági) nyilvántartásba bejegyezték,
- c)a külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóságtól származó engedélyének másolatát,
- d)harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy a külföldi vállalkozásnak a magyarországi és a székhelye szerinti államban lévő adóhatósággal, vámhatósággal, illetve társadalombiztosítási szervvel szemben tartozása nincs,
- e)a külföldi vállalkozás előző gazdasági évre vonatkozó, könyvvizsgáló által hitelesített mérlegét és eredmény-kimutatását, f ) nyilatkozatot arról, hogy a külföldi vállalkozásnak milyen mérlegen kívüli kötelezettségei vannak,
- g)a külföldi vállalkozás tulajdonosi szerkezetének, valamint azon körülményeknek a részletes leírását, amelyek miatt a külföldi vállalkozás kapcsolatban álló személyek csoportjához tartozónak minősül, továbbá az irányító vállalat előző évre vonatkozó konszolidált éves beszámolóját, ha az irányító vállalat konszolidált beszámoló készítésére kötelezett,
- h)a kérelemben érintett személyek teljes bizonyító erejű magánokiratban foglalt nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy hozzájárulnak az engedély iránti kérelemhez mellékelt iratban foglaltak valódiságának a Felügyelet által megkeresett szervek útján történő ellenőrzéséhez,
- i)a kérelmező által folytatott, a székhely szerinti felügyeleti hatóság által engedélyezett tevékenységek megjelölését, valamint azokat a helységeket, ahol ezeket a tevékenységeket végzi,
- j)a fióktelep vezető állású személyének döntési jogkörét, valamint a kérelmező azon testületeit, amelyek hozzájárulása nélkül bizonyos döntések nem érvényesek, valamint
- k)a székhely szerinti felügyeleti hatóság nyilatkozatát arról, hogy a nem magyar állampolgárságú vezető állású személlyel szemben nem állnak fenn kizáró okok e munkakör betöltésével, és ellátásával kapcsolatban.
(6)Ha külföldi vállalkozás fióktelepe útján kíván a Hpt. 3. §
(2)bekezdés c) pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatást végezni, az engedély iránti kérelemhez mellékelni kell a
(2)bekezdés d)–
- n)pontjában foglaltakat és
- a)a külföldi vállalkozás alapító okiratát,
- b)a külföldi vállalkozás három hónapnál nem régebbi eredeti cégkivonatát vagy igazolást arról, hogy a külföldi vállalkozást a vállalati (gazdasági) nyilvántartásba bejegyezték,
- c)a külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóságtól származó engedélyének másolatát,
- d)harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy a külföldi vállalkozásnak a magyarországi és a székhelye szerinti államban lévő adóhatósággal, vámhatósággal, illetve társadalombiztosítási szervvel szemben tartozása nincs,
- e)a külföldi vállalkozás előző gazdasági évre vonatkozó, könyvvizsgáló által hitelesített mérlegét és eredmény-kimutatását, f ) nyilatkozatot arról, hogy a külföldi vállalkozásnak milyen mérlegen kívüli kötelezettségei vannak,
- g)a külföldi vállalkozás tulajdonosi szerkezetének, valamint azon körülményeknek a részletes leírását, amelyek miatt a külföldi vállalkozás kapcsolatban álló személyek csoportjához tartozónak minősül, továbbá az irányító vállalat előző évre vonatkozó konszolidált éves beszámolóját, ha az irányító vállalat konszolidált beszámoló készítésére kötelezett,
- h)a kérelemben érintett személyek teljes bizonyító erejű magánokiratban foglalt nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy hozzájárulnak az engedély iránti kérelemhez mellékelt iratban foglaltak valódiságának Felügyelet által megkeresett szervek útján történő ellenőrzéséhez,
- i)a kérelmező által folytatott, a székhely szerinti felügyeleti hatóság által engedélyezett tevékenységek megjelölését, valamint azokat a helyiségeket, ahol ezeket a tevékenységeket végzi,
- j)a fióktelep vezető állású személyének döntési jogkörét, valamint a kérelmező azon testületeit, amelyek hozzájárulása nélkül bizonyos döntések nem érvényesek, valamint
- k)a székhely szerinti felügyeleti hatóság nyilatkozatát arról, hogy a nem magyar állampolgárságú vezető állású személlyel szemben nem állnak fenn kizáró okok e munkakör betöltésével, és ellátásával kapcsolatban.
(7)A szolgáltatásnak fióktelep által történő folytatásához a Felügyelet az engedélyt abban az esetben adja meg, ha
- a)– külföldi pénzügyi intézmény kérelmező esetén – érvényes és hatályos, a felügyeleti hatóságok kölcsönös elismerésén alapuló, továbbá a fióktelepek felügyeletére is kiterjedő nemzetközi együttműködési megállapodás van a Felügyelet és a kérelmező külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóság között,
- b)a kérelmező külföldi vállalkozás székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni jogszabályi előírásokkal,
- c)a kérelmező külföldi vállalkozás rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelési szabályzattal,
- d)a kérelmező külföldi vállalkozás nyilatkozik arról, hogy korlátlanul helytáll a fióktelep cégneve alatt keletkezett kötelezettségekért,
- e)a kérelmező külföldi vállalkozás benyújtja a székhelye szerinti felügyeleti hatóság fióktelep létesítésre vonatkozó engedélyét, és hozzájáruló nyilatkozatát vagy tudomásulvételét, valamint f ) külföldi pénzügyi intézmény kérelmező esetén a kérelmező székhelye szerinti állam jogszabályai biztosítják a pénzügyi intézmény prudens, biztonságos működését.
(8)Már működő fióktelep esetén az engedélyezés iránti kérelemhez – az
(5)és
(6)bekezdésben felsoroltak helyett, ha azokat a Felügyelet előtt korábban folyt engedélyezési eljárásban már bemutatták – a külföldi vállalkozás alapító okiratát és a fióktelep bejegyzéséről szóló cégbírósági végzést, ennek hiányában a bejegyzés iránti kérelmet, annak igazolásával együtt, hogy a bejegyzés iránti kérelmet a cégbíróság átvette, bejegyzett fióktelep esetében harminc napnál nem régebbi cégkivonatot kell becsatolni. A Felügyelet a kérelmezőt bármikor felhívhatja a
(5)és
(6)bekezdésben meghatározott feltételek igazolására.
(9)Ha a kérelmező az
(1)bekezdés c) pontjában, a
(2)bekezdés c) pontjában, az
(5)bekezdés d) pontjában, illetve a
(6)bekezdés d) pontjában meghatározott, valamely magyarországi köztartozására vonatkozó adatot nem igazolja, a Felügyelet megkeresi a köztartozásról nyilvántartást vezető szervet. A nyilvántartást vezető szerv a lejárt, meg nem fizetett köztartozás fennállásáról vagy annak hiányáról tájékoztatja a Felügyeletet. 3. § A pénzfeldolgozási tevékenység engedélyezése iránti kérelemhez – a 2. §
(2)bekezdésében felsoroltakon kívül – mellékelni kell
- a)a vezető állású személy, a pénzfeldolgozási tevékenység irányításáért közvetlenül felelős vezető, valamint a pénzfeldolgozási tevékenységet közvetlenül végző személy esetén a bűnügyi nyilvántartó szerv által kiállított – büntetlen előéletet igazoló – hatósági bizonyítványt, vagy a személyes joga szerinti ennek megfelelő okiratot,
- b)az
- a)pont alatti személyek tekintetében a vámhatóság szabálysértési hivatalának igazolását a Hpt. 78. §
(1)bekezdés
- b)pontjában meghatározott feltételek igazolását,
- c)a vezető állású személy iskolai végzettségét igazoló okiratok közjegyző által hitelesített másolatát,
- d)a felelősségbiztosítás megkötését igazoló okmány eredeti vagy közjegyző által hitelesített másolatát,
- e)nyilatkozatot arról, hogy az engedélyt kérő működése során megtartja a pénzfeldolgozási tevékenység folytatására vonatkozó jogszabályban foglaltakat, f ) a tevékenység végzésére vonatkozó belső ügyviteli szabályzatot és biztonsági szabályzatot, valamint
- g)a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére és megakadályozására vonatkozó szabályzatot. 4. § A fizetési rendszer működtetésére vonatkozó tevékenység engedélyezése iránti kérelemhez – a 2. §
(1)bekezdésében foglaltakon kívül – mellékelni kell:
- a)a vezető állású személy esetén a Hpt. 77. §-ában meghatározott feltételek igazolását,
- b)a klíringtagokkal kötendő elszámolásforgalmi szerződés tervezetét,
- c)az elszámolásforgalom lebonyolítását végző átutalási rendszer, valamint a biztonsági és informatikai rendszer működtetésére vonatkozó belső szabályzatokat és ügyviteli utasításokat,
- d)a pénzforgalmi elszámolóház üzletszabályzatát és szabályzatait,
- e)az adattovábbító és kommunikációs rendszerek (hálózatok) részletes leírását, valamint f ) üzletmenet folytonossági tervet. 5. § A Felügyelet az engedélyt meghatározott időre, feltételhez kötötten, valamint korlátozott tevékenységi körrel, területi korlátozással, a szolgáltatási tevékenységen belül pedig üzletági vagy termékkorlátozással is megadhatja. 6. § Ha a kérelmező a 2. §
(1)bekezdés
- a)és
- b)pontjában és a 2. §
(2)bekezdés
- a)és
- b)pontjában meghatározott adatokat nem mellékeli, a Felügyelet adatszolgáltatási kérelemmel fordul a szükséges adatokról nyilvántartást vezető hatósághoz vagy bírósághoz. 7. §
(1)A Hpt. 3. §
(2)bekezdés
- b)és
- c)pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatásra vonatkozó engedély iránti kérelmet a Felügyelet elutasítja, ha a kérelmező
- a)az engedélyezési eljárásban megtévesztő vagy valótlan adatot közöl,
- b)nem felel meg a jegyzett tőkére, a társasági formára, a tulajdonlásra vonatkozó törvényi követelményeknek,
- c)külföldi székhelyű, nincs kézbesítési megbízottja vagy a 2. §
(7)bekezdésében foglalt feltételek valamelyike nem teljesül.
(2)A Felügyelet az engedély iránti kérelmet elutasíthatja, ha a kérelmező
- a)a jogszabályban előírt személyi és tárgyi feltételekkel nem rendelkezik,
- b)üzleti terve, az engedély iránti kérelemhez mellékelt egyéb irat, továbbá a Felügyelet rendelkezésére álló bármely okirat, adat vagy információ alapján megállapítható, hogy a kérelmező nem tud megfelelni a működésre vonatkozó jogszabályok előírásainak. 8. §
(1)A Felügyelet a Hpt. 3. §
(2)bekezdés
- b)és
- c)pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatásra vonatkozó engedélyt visszavonja, ha
- a)azt a Felügyelet megtévesztésével vagy más jogszabályt sértő módon szerezték meg,
- b)a szolgáltató törvény által tiltott tevékenységet folytat,
- c)a szolgáltató már nem felel meg a tevékenységre vonatkozó jogszabály előírásainak,
- d)a szolgáltató tevékenységi engedélyét a Hpt. 32. §
(2)bekezdésének megfelelően visszaadja, e) a székhely szerinti felügyeleti hatóság a külföldi vállalkozás engedélyét visszavonta, f ) a szolgáltató nem tud eleget tenni kötelezettségeinek.
(2)A Felügyelet a szolgáltató engedélyét visszavonhatja, ha
- a)a szolgáltató súlyosan megsértette a számvitelre, illetve ellenőrzésre vonatkozó, továbbá a tevékenységre vonatkozó jogszabály vagy a Felügyelet határozataiban foglalt előírásokat,
- b)olyan körülmény áll fenn, amely miatt a szolgáltató e rendelet hatálya alá tartozó működése súlyosan veszélyezteti vagy sérti az ügyfelek érdekeit, akadályozhatja a pénzforgalmat,
- c)a szolgáltató az engedély kézhezvételétől számított egy hónapon belül a tevékenységét nem kezdi meg,
- d)a szolgáltató három hónapon keresztül nem folytat szolgáltatási tevékenységet,
- e)fennáll a veszélye annak, hogy a szolgáltató nem tud eleget tenni kötelezettségeinek, f ) a szolgáltató ellen felszámolási vagy végelszámolási eljárás indult,
- g)fióktelep esetén a 2. §
(5)bekezdés
- a)és b), d)–
- k)pontjában, 2. §
(6)bekezdés
- a)és b), d)–
- k)pontjában, valamint
(7)és
(8)bekezdésében felsorolt feltételek valamelyike már nem teljesül.
- § Ez a rendelet
- január 1-jén lép hatályba. Orbán Viktor s. k., miniszterelnök