536/2013. (XII. 30.) Korm. rendelete az egyes kiegészítő pénzügyi szolgáltatások végzése feltételeinek részletszabályairól.

536/2013. (XII. 30.) Korm. rendelete az egyes kiegészítő pénzügyi szolgáltatások végzése feltételeinek részletszabályairól. A Kormány a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. 290. § (1) bekezdés c) pontjában kapott felhatalmazás alapján, az Alaptörvény 15. cikk (1) bekezdésében meghatározott feladatkörében eljárva a következőket rendeli el: 1. § E rendelet hatálya a  hitelintézetekről és a  pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény (a  továbbiakban: Hpt.) 3.  § (2)  bekezdés b) és c)  pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végző vállalkozásra (a továbbiakban együtt: szolgáltató) terjed ki. 2. § (1) A  Hpt. 3.  § (2)  bekezdés b)  pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatás engedélyezése iránti kérelemhez mellékelni kell a) a kérelmező létesítő okiratát, b) a kérelmező bejegyzéséről szóló cégbírósági végzést – ennek hiányában a bejegyzés iránti kérelmet, annak igazolásával együtt, hogy a  bejegyzés iránti kérelmet a  cégbíróság átvette –, bejegyzett cég esetében 30 napnál nem régebbi cégkivonatot, c) harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy az  alapításban részt vevő személynek, már működő cég esetén a  kérelmezőnek az  adóhatósággal, vámhatósággal, illetve a  társadalombiztosítási szervvel szemben 30 napnál régebben lejárt tartozása nincs, d) a  tervezett működési terület (országos kiterjedésű vagy meghatározott területi egységre korlátozott) meghatározását tartalmazó iratot, e) a  kérelmező szervezeti felépítésének, az  irányítási, döntési és ellenőrzési rendjének bemutatását, ha ezeket a létesítő okirat részletesen nem tartalmazza, f ) külföldi székhelyű kérelmező esetében nyilatkozatot a  kérelmező kézbesítési megbízottjáról, aki csak Magyarországon bejegyzett ügyvéd, illetve ügyvédi iroda lehet, g) annak igazolását, hogy a  kérelmező rendelkezik a  szolgáltatás nyújtásához szükséges személyi és tárgyi feltételekkel, h) az induló tőke teljes összegének befizetésére vonatkozó igazolást, i) a h) pontban szereplő összeg teljes vagy részleges felhasználása esetén igazolást és nyilatkozatot arról, hogy a felhasználás milyen mértékben történt az alapítás és a működés megkezdése érdekében, j) a középtávú – az első három évre vonatkozó – üzleti tervet, k) a folytatni kívánt tevékenységekre vonatkozó általános szerződési feltételeket is tartalmazó üzletszabályzatot, l) nyilatkozatot arra vonatkozóan, hogy a szolgáltatási tevékenységét mikor kívánja megkezdeni, m) nyilatkozatot arról, hogy a  jogszabályban meghatározott, és jogszabályon alapuló adatszolgáltatások teljesítésére felkészült. (2) A  Hpt. 3.  § (2)  bekezdés c)  pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatás engedélyezése iránti kérelemhez mellékelni kell a) a kérelmező létesítő okiratát, b) a kérelmező bejegyzéséről szóló cégbírósági végzést – ennek hiányában a bejegyzés iránti kérelmet, annak igazolásával együtt, hogy a  bejegyzés iránti kérelmet a  cégbíróság átvette –, bejegyzett cég esetében harminc napnál nem régebbi cégkivonatot, c) harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy az  alapításban részt vevő személynek, már működő cég esetén a  kérelmezőnek az  adóhatósággal, vámhatósággal, illetve a  társadalombiztosítási szervvel szemben 30 napnál régebben lejárt tartozása nincs, d) a  tervezett működési terület (országos kiterjedésű vagy meghatározott területi egységre korlátozott) meghatározását tartalmazó iratot, e) a  kérelmező szervezeti felépítésének, az  irányítási, döntési és ellenőrzési rendjének bemutatását, ha ezeket a létesítő okirat részletesen nem tartalmazza, f ) külföldi székhelyű kérelmező esetében nyilatkozatot a  kérelmező kézbesítési megbízottjáról, aki csak Magyarországon bejegyzett ügyvéd, illetve ügyvédi iroda lehet, g) annak igazolását, hogy a  kérelmező rendelkezik a  szolgáltatás nyújtásához szükséges személyi és tárgyi feltételekkel, h) az induló tőke teljes összegének befizetésére vonatkozó igazolást, i) a h) pontban szereplő összeg teljes vagy részleges felhasználása esetén igazolást és nyilatkozatot arról, hogy a felhasználás milyen mértékben történt az alapítás és a működés megkezdése érdekében, j) a középtávú – az első három évre vonatkozó – üzleti tervet, k) a folytatni kívánt tevékenységekre vonatkozó általános szerződési feltételeket is tartalmazó üzletszabályzatot, l) nyilatkozatot arra vonatkozóan, hogy a szolgáltatási tevékenységét mikor kívánja megkezdeni, m) nyilatkozatot arról, hogy a  jogszabályban meghatározott, és jogszabályon alapuló adatszolgáltatások teljesítésére felkészült, n) annak igazolását, hogy a kérelmező rendelkezik a feldolgozni tervezett készpénz mennyiségének megfelelő kapacitású, a pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: Felügyelet) által sikeresen bevizsgált típusú bankjegyvizsgáló géppel. (3) Az  állami adóhatóságtól beszerezhető (1)  bekezdés c)  pontja és (2)  bekezdés c)  pontja szerinti igazolással egyenértékű, ha az adózó szerepel a köztartozásmentes adózói adatbázisban. (4) A  hitelintézetnek nem kell igazolnia a  szolgáltatás engedélyezése iránti eljárásban az  (1)  bekezdés a)–f ) és h)–i) pontjában és a (2) bekezdés a)–f ) és h)–i) említett feltételek meglétét. (5) Ha külföldi vállalkozás fióktelepe útján kíván a  Hpt. 3.  § (2)  bekezdés b)  pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatást végezni, az engedély iránti kérelemhez mellékelni kell az (1) bekezdés d)–m) pontjában foglaltakat és a) a külföldi vállalkozás alapító okiratát, b) a külföldi vállalkozás három hónapnál nem régebbi eredeti cégkivonatát vagy igazolást arról, hogy a külföldi vállalkozást a vállalati (gazdasági) nyilvántartásba bejegyezték, c) a külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóságtól származó engedélyének másolatát, d) harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy a  külföldi vállalkozásnak a  magyarországi és a  székhelye szerinti államban lévő adóhatósággal, vámhatósággal, illetve társadalombiztosítási szervvel szemben tartozása nincs, e) a  külföldi vállalkozás előző gazdasági évre vonatkozó, könyvvizsgáló által hitelesített mérlegét és eredmény-kimutatását, f ) nyilatkozatot arról, hogy a külföldi vállalkozásnak milyen mérlegen kívüli kötelezettségei vannak, g) a külföldi vállalkozás tulajdonosi szerkezetének, valamint azon körülményeknek a részletes leírását, amelyek miatt a külföldi vállalkozás kapcsolatban álló személyek csoportjához tartozónak minősül, továbbá az irányító vállalat előző évre vonatkozó konszolidált éves beszámolóját, ha az  irányító vállalat konszolidált beszámoló készítésére kötelezett, h) a  kérelemben érintett személyek teljes bizonyító erejű magánokiratban foglalt nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy hozzájárulnak az  engedély iránti kérelemhez mellékelt iratban foglaltak valódiságának a Felügyelet által megkeresett szervek útján történő ellenőrzéséhez, i) a  kérelmező által folytatott, a  székhely szerinti felügyeleti hatóság által engedélyezett tevékenységek megjelölését, valamint azokat a helységeket, ahol ezeket a tevékenységeket végzi, j) a  fióktelep vezető állású személyének döntési jogkörét, valamint a  kérelmező azon testületeit, amelyek hozzájárulása nélkül bizonyos döntések nem érvényesek, valamint k) a székhely szerinti felügyeleti hatóság nyilatkozatát arról, hogy a nem magyar állampolgárságú vezető állású személlyel szemben nem állnak fenn kizáró okok e munkakör betöltésével, és ellátásával kapcsolatban. (6) Ha külföldi vállalkozás fióktelepe útján kíván a  Hpt. 3.  § (2)  bekezdés c)  pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatást végezni, az engedély iránti kérelemhez mellékelni kell a (2) bekezdés d)–n) pontjában foglaltakat és a) a külföldi vállalkozás alapító okiratát, b) a külföldi vállalkozás három hónapnál nem régebbi eredeti cégkivonatát vagy igazolást arról, hogy a külföldi vállalkozást a vállalati (gazdasági) nyilvántartásba bejegyezték, c) a külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóságtól származó engedélyének másolatát, d) harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy a  külföldi vállalkozásnak a  magyarországi és a  székhelye szerinti államban lévő adóhatósággal, vámhatósággal, illetve társadalombiztosítási szervvel szemben tartozása nincs, e) a  külföldi vállalkozás előző gazdasági évre vonatkozó, könyvvizsgáló által hitelesített mérlegét és eredmény-kimutatását, f ) nyilatkozatot arról, hogy a külföldi vállalkozásnak milyen mérlegen kívüli kötelezettségei vannak, g) a külföldi vállalkozás tulajdonosi szerkezetének, valamint azon körülményeknek a részletes leírását, amelyek miatt a külföldi vállalkozás kapcsolatban álló személyek csoportjához tartozónak minősül, továbbá az irányító vállalat előző évre vonatkozó konszolidált éves beszámolóját, ha az  irányító vállalat konszolidált beszámoló készítésére kötelezett, h) a  kérelemben érintett személyek teljes bizonyító erejű magánokiratban foglalt nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy hozzájárulnak az  engedély iránti kérelemhez mellékelt iratban foglaltak valódiságának Felügyelet által megkeresett szervek útján történő ellenőrzéséhez, i) a  kérelmező által folytatott, a  székhely szerinti felügyeleti hatóság által engedélyezett tevékenységek megjelölését, valamint azokat a helyiségeket, ahol ezeket a tevékenységeket végzi, j) a  fióktelep vezető állású személyének döntési jogkörét, valamint a  kérelmező azon testületeit, amelyek hozzájárulása nélkül bizonyos döntések nem érvényesek, valamint k) a székhely szerinti felügyeleti hatóság nyilatkozatát arról, hogy a nem magyar állampolgárságú vezető állású személlyel szemben nem állnak fenn kizáró okok e munkakör betöltésével, és ellátásával kapcsolatban. (7) A szolgáltatásnak fióktelep által történő folytatásához a Felügyelet az engedélyt abban az esetben adja meg, ha a) – külföldi pénzügyi intézmény kérelmező esetén – érvényes és hatályos, a  felügyeleti hatóságok kölcsönös elismerésén alapuló, továbbá a  fióktelepek felügyeletére is kiterjedő nemzetközi együttműködési megállapodás van a  Felügyelet és a  kérelmező külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóság között, b) a kérelmező külföldi vállalkozás székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni jogszabályi előírásokkal, c) a  kérelmező külföldi vállalkozás rendelkezik a  magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelési szabályzattal, d) a  kérelmező külföldi vállalkozás nyilatkozik arról, hogy korlátlanul helytáll a  fióktelep cégneve alatt keletkezett kötelezettségekért, e) a  kérelmező külföldi vállalkozás benyújtja a  székhelye szerinti felügyeleti hatóság fióktelep létesítésre vonatkozó engedélyét, és hozzájáruló nyilatkozatát vagy tudomásulvételét, valamint f ) külföldi pénzügyi intézmény kérelmező esetén a kérelmező székhelye szerinti állam jogszabályai biztosítják a pénzügyi intézmény prudens, biztonságos működését. (8) Már működő fióktelep esetén az engedélyezés iránti kérelemhez – az (5) és (6) bekezdésben felsoroltak helyett, ha azokat a  Felügyelet előtt korábban folyt engedélyezési eljárásban már bemutatták – a  külföldi vállalkozás alapító okiratát és a  fióktelep bejegyzéséről szóló cégbírósági végzést, ennek hiányában a  bejegyzés iránti kérelmet, annak igazolásával együtt, hogy a  bejegyzés iránti kérelmet a  cégbíróság átvette, bejegyzett fióktelep esetében harminc napnál nem régebbi cégkivonatot kell becsatolni. A Felügyelet a kérelmezőt bármikor felhívhatja a  (5) és (6) bekezdésben meghatározott feltételek igazolására. (9) Ha a  kérelmező az  (1)  bekezdés c)  pontjában, a  (2)  bekezdés c)  pontjában, az  (5)  bekezdés d)  pontjában, illetve a (6) bekezdés d) pontjában meghatározott, valamely magyarországi köztartozására vonatkozó adatot nem igazolja, a Felügyelet megkeresi a köztartozásról nyilvántartást vezető szervet. A nyilvántartást vezető szerv a lejárt, meg nem fizetett köztartozás fennállásáról vagy annak hiányáról tájékoztatja a Felügyeletet. 3. § A pénzfeldolgozási tevékenység engedélyezése iránti kérelemhez – a  2.  § (2)  bekezdésében felsoroltakon kívül – mellékelni kell a) a  vezető állású személy, a  pénzfeldolgozási tevékenység irányításáért közvetlenül felelős vezető, valamint a  pénzfeldolgozási tevékenységet közvetlenül végző személy esetén a  bűnügyi nyilvántartó szerv által kiállított – büntetlen előéletet igazoló – hatósági bizonyítványt, vagy a  személyes joga szerinti ennek megfelelő okiratot, b) az  a)  pont alatti személyek tekintetében a  vámhatóság szabálysértési hivatalának igazolását a  Hpt. 78.  § (1) bekezdés b) pontjában meghatározott feltételek igazolását, c) a vezető állású személy iskolai végzettségét igazoló okiratok közjegyző által hitelesített másolatát, d) a felelősségbiztosítás megkötését igazoló okmány eredeti vagy közjegyző által hitelesített másolatát, e) nyilatkozatot arról, hogy az  engedélyt kérő működése során megtartja a  pénzfeldolgozási tevékenység folytatására vonatkozó jogszabályban foglaltakat, f ) a tevékenység végzésére vonatkozó belső ügyviteli szabályzatot és biztonsági szabályzatot, valamint g) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére és megakadályozására vonatkozó szabályzatot. 4. § A fizetési rendszer működtetésére vonatkozó tevékenység engedélyezése iránti kérelemhez – a  2.  § (1) bekezdésében foglaltakon kívül – mellékelni kell: a) a vezető állású személy esetén a Hpt. 77. §-ában meghatározott feltételek igazolását, b) a klíringtagokkal kötendő elszámolásforgalmi szerződés tervezetét, c) az elszámolásforgalom lebonyolítását végző átutalási rendszer, valamint a biztonsági és informatikai rendszer működtetésére vonatkozó belső szabályzatokat és ügyviteli utasításokat, d) a pénzforgalmi elszámolóház üzletszabályzatát és szabályzatait, e) az adattovábbító és kommunikációs rendszerek (hálózatok) részletes leírását, valamint f ) üzletmenet folytonossági tervet. 5. § A Felügyelet az  engedélyt meghatározott időre, feltételhez kötötten, valamint korlátozott tevékenységi körrel, területi korlátozással, a szolgáltatási tevékenységen belül pedig üzletági vagy termékkorlátozással is megadhatja. 6. § Ha a  kérelmező a  2.  § (1)  bekezdés a) és b)  pontjában és a  2.  § (2)  bekezdés a) és b)  pontjában meghatározott adatokat nem mellékeli, a  Felügyelet adatszolgáltatási kérelemmel fordul a  szükséges adatokról nyilvántartást vezető hatósághoz vagy bírósághoz. 7. § (1) A  Hpt. 3.  § (2)  bekezdés b) és c)  pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatásra vonatkozó engedély iránti kérelmet a Felügyelet elutasítja, ha a kérelmező a) az engedélyezési eljárásban megtévesztő vagy valótlan adatot közöl, b) nem felel meg a jegyzett tőkére, a társasági formára, a tulajdonlásra vonatkozó törvényi követelményeknek, c) külföldi székhelyű, nincs kézbesítési megbízottja vagy a 2. § (7) bekezdésében foglalt feltételek valamelyike nem teljesül. (2) A Felügyelet az engedély iránti kérelmet elutasíthatja, ha a kérelmező a) a jogszabályban előírt személyi és tárgyi feltételekkel nem rendelkezik, b) üzleti terve, az  engedély iránti kérelemhez mellékelt egyéb irat, továbbá a  Felügyelet rendelkezésére álló bármely okirat, adat vagy információ alapján megállapítható, hogy a  kérelmező nem tud megfelelni a működésre vonatkozó jogszabályok előírásainak. 8. § (1) A Felügyelet a Hpt. 3. § (2) bekezdés b) és c) pontja szerinti kiegészítő pénzügyi szolgáltatásra vonatkozó engedélyt visszavonja, ha a) azt a Felügyelet megtévesztésével vagy más jogszabályt sértő módon szerezték meg, b) a szolgáltató törvény által tiltott tevékenységet folytat, c) a szolgáltató már nem felel meg a tevékenységre vonatkozó jogszabály előírásainak, d) a szolgáltató tevékenységi engedélyét a Hpt. 32. § (2) bekezdésének megfelelően visszaadja, e) a székhely szerinti felügyeleti hatóság a külföldi vállalkozás engedélyét visszavonta, f ) a szolgáltató nem tud eleget tenni kötelezettségeinek. (2) A Felügyelet a szolgáltató engedélyét visszavonhatja, ha a) a  szolgáltató súlyosan megsértette a  számvitelre, illetve ellenőrzésre vonatkozó, továbbá a  tevékenységre vonatkozó jogszabály vagy a Felügyelet határozataiban foglalt előírásokat, b) olyan körülmény áll fenn, amely miatt a  szolgáltató e  rendelet hatálya alá tartozó működése súlyosan veszélyezteti vagy sérti az ügyfelek érdekeit, akadályozhatja a pénzforgalmat, c) a szolgáltató az engedély kézhezvételétől számított egy hónapon belül a tevékenységét nem kezdi meg, d) a szolgáltató három hónapon keresztül nem folytat szolgáltatási tevékenységet, e) fennáll a veszélye annak, hogy a szolgáltató nem tud eleget tenni kötelezettségeinek, f ) a szolgáltató ellen felszámolási vagy végelszámolási eljárás indult, g) fióktelep esetén a  2.  § (5)  bekezdés a) és b), d)–k)  pontjában, 2.  § (6)  bekezdés a) és b), d)–k)  pontjában, valamint (7) és (8) bekezdésében felsorolt feltételek valamelyike már nem teljesül. 9. § Ez a rendelet 2014. január 1-jén lép hatályba. Orbán Viktor s. k., miniszterelnök