2/
- (III. 28.) PM rendelete a befektetési egységekhez kötött életbiztosítások esetén az ügyfeleknek nyújtandó tájékoztatás formájáról és tartalmáról. A biztosítási tevékenységről szóló
- évi LXXXVIII. törvény
- § a) pontjában kapott felhatalmazás alapján, a Kormány tagjainak feladat- és hatásköréről szóló 94/
- (V. 22.) Korm. rendelet
- §
(1)bekezdés
- pontjában meghatározott feladatkörömben eljárva a következőket rendelem el:
- §
(1)E rendelet alkalmazásában:
- a)befektetési egység vételi árfolyama: az eszközalap nettó eszközértékének és az adott eszközalaphoz kötött befektetési egységek – a szerződési feltételekben foglaltak szerint korrigált – számának hányadosa,
- b)eszközalap nettó eszközértéke: az eszközalaphoz tartozó befektetett eszközök értékének és az eszközalapot terhelő költségeknek, így különösen az alapkezelési díjaknak a különbözete,
- c)számla: a biztosítási szerződés valamennyi befektetési egységének összesített nyilvántartása.
(2)Az e rendeletben nem meghatározott fogalmakat a biztosítási tevékenységéről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény rendelkezései szerint kell értelmezni.
(3)A nem eszközalaphoz kapcsolódó befektetési egységekre vonatkozó tájékoztatásra az e rendelet rendelkezései megfelelően alkalmazandók.
(4)E rendelet rendelkezései nem alkalmazhatók az eszközalap-felfüggesztés esetén a felfüggesztett eszközalap tekintetében.
(5)A biztosító az e rendelet szerinti tájékoztatás előállítása során
- a)aktuális adatként a legutolsó rendelkezésre álló adatot, valamint
- b)a tájékoztatással érintett időszak vonatkozásában
- ba)a szerződéskötést követő első tájékoztatás esetén a szerződéskötés időpontja, vagy
- bb)– a
- ba)alpontban foglalt eset kivételével – az előző tájékoztatásban figyelembe vett adat keletkezésének időpontja és az aktuális tájékoztatás előállításakor rendelkezésre álló legutolsó adat keletkezési időpontja közötti adatokat veszi figyelembe. 2. §
(1)A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások esetén a biztosító a szerződő részére évente legalább egy alkalommal – azonos naptári napra vonatkoztatva – díjmentesen, az ügyféllel kötött megállapodása szerinti tartós adathordozón tájékoztatást nyújt
- a)a biztosítási szerződés számlájának helyzetéről,
- b)a biztosítási szerződésre beérkezett biztosítási díjakról,
- c)a biztosítási szerződéssel kapcsolatos költségekről,
- d)a szerződő által a biztosítási szerződés keretében igénybe vett szolgáltatások és maradékjogok értékéről,
- e)az eszközalapok között a szerződő utasítására végrehajtott átcsoportosítás időpontjáról és arányáról, f ) a befektetési egységek árfolyamáról,
- g)a biztosítási szerződés szolgáltatási értékéről (értékeiről) és visszavásárlási értékéről; abban az esetben, ha a szerződés többlethozam-visszatérítést is tartalmaz, ennek értékéről,
- h)az
(5)bekezdés szerinti tájékoztatási lehetőségről,
- i)a szerződő által választott, a szerződéshez kapcsolódó eszközalapok nevéről,
- j)a 4. §
(1)bekezdése szerinti nyilvános tájékoztatások elérhetőségéről és k) a szerződő biztosításközvetítőjének nevéről és elérhetőségéről, vagy a biztosító azon egységének megnevezéséről és elérhetőségéről, amelytől a szerződő a biztosítási szerződésével kapcsolatban részletes tájékoztatást kaphat.
(2)A biztosító az
(1)bekezdés szerinti tájékoztatást az
(1)bekezdés szerinti naptári napot követő 15 napon belül megküldi a szerződőnek.
(3)Az 1. §
(5)bekezdés a) pontja szerinti adat keletkezési időpontját a tájékoztatáson fel kell tüntetni.
(4)A biztosítási szerződés megszűnése esetén a biztosító a szerződés megkötésétől vagy az
(1)bekezdés szerinti utolsó tájékoztatás időpontjától a megszűnés időpontjáig terjedő időszakra – a biztosítási szerződés megszűnését követő 15 napon belül – az
(1)bekezdés szerinti tájékoztatást nyújt a szerződő részére. Ha a biztosítási szerződés a díjfizetési kötelezettség elmulasztásának következtében szűnik meg, a biztosító az e bekezdés szerinti tájékoztatást a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény 6:449. §
(1)bekezdése szerinti póthatáridő leteltét követő 15 napon belül küldi meg a szerződőnek. Ha a biztosítási szerződésben a szerződő fél és a biztosított ugyanaz a személy, és a biztosítási szerződés e személy halála miatt szűnik meg, az e bekezdés szerinti tájékoztatást a biztosító a kedvezményezettnek küldi meg, a kedvezményezett személyének igazolását követő 15 napon belül.
(5)Az
(1)bekezdés szerinti rendszeres tájékoztatáson kívül a szerződő írásban vagy egyéb azonosításra alkalmas módon benyújtott kérelmére a biztosító 15 napon belül, az
(1)bekezdés szerinti részletezettséggel, az ügyféllel kötött megállapodása szerinti formában tájékoztatja a szerződőt. A tájékoztatás előállítása során a biztosító az 1. §
(5)bekezdésében foglaltakat alkalmazza azzal, hogy a kérelemben megjelölt időszakra vonatkozó tájékoztató előállítása során az időszak első és utolsó rendelkezésre álló adata közötti időszak adatait veszi figyelembe. A biztosító ezért a szolgáltatásért külön költséget számolhat fel. 3. §
(1)A biztosító a számla helyzetét úgy részletezi, hogy a befektetési egységek számát eszközalaponként külön feltünteti, és a befektetési egységek értékét az 1. §
(5)bekezdés a) pontja szerinti nap árfolyamai, valamint egyéb véglegesített adatai alapján mutatja be.
(2)A biztosítási díjak ismertetésekor a biztosító elkülönítve mutatja ki a beérkezett rendszeres és eseti díjakat, valamint ezek beérkezési és befektetési dátumát.
(3)A biztosító a biztosítási szerződést terhelő valamennyi, előjegyzett vagy ténylegesen érvényesített költséget, illetve levonást jogcímenként részletezve mutatja be.
(4)A biztosítási szerződés alapján a biztosító által teljesített kifizetéseket a tájékoztatásban a biztosító jogcímenként részletezve tünteti fel.
(5)A kifizetések értéke mellett a biztosító kimutatja a kifizetés teljesítése során levont költségeket.
(6)Ha a szerződés részét képező általános szerződési feltételek vételi árfolyam meghatározását tartalmazzák, a biztosító az e rendelet szerinti valamennyi tájékoztatást ennek figyelembevételével teljesíti.
(7)A biztosító a szerződő által igénybe vett kötvénykölcsön – ha van ilyen – értékét mint a szerződő számláját terhelő adósságot mutatja ki. 4. §
(1)A biztosító minden munkanapon nyilvános tájékoztatást ad a befektetési egységekhez kötött életbiztosításaihoz kapcsolódó befektetési egységek árfolyamáról és az eszközalapok nettó eszközértékéről
- a)a biztosító internetes honlapján napi frissítéssel történő megjelentetéssel,
- b)a biztosító telefonszámán munkaidőben elérhető információszolgáltatással és
- c)a biztosító ügyfélszolgálati irodáiban, munkaidőben elérhető információszolgáltatással.
(2)A biztosító eszközalapjainak összetételét a befektetési formák (részvény, kötvény, készpénz, egyéb) arányaiban az
(1)bekezdés szerinti tájékoztatási formák mindegyikén havi frissítéssel ismerteti. 5. §
(1)Ez a rendelet 2019. július 1-jén lép hatályba.
(2)Az e rendelet szerinti tájékoztatási követelményeket a
- július 1-jét megelőzően megkötött szerződések esetében a
- június
- napját követő tájékoztatásokra kell alkalmazni.
- § Hatályát veszti a befektetési egységekhez kötött életbiztosítások esetén az ügyfeleknek történő tájékoztatás formájáról és tartalmáról szóló 33/
- (XI. 16.) PM rendelet. Varga Mihály s. k., pénzügyminiszter