📄 Įstatymo tekstas
LIETUVOS BANKO VALDYBOS
LIETUVOS BANKO VALDYBOS
N U T A R I M A S
DĖL Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 24 d. nutarimo Nr. 238 „Dėl Lietuvos banko išduodamų leidimų mokėjimo įstaigoms“ pakeitimo
2012 m. vasario 23 d. Nr. 03-41
Vilnius
Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:
Pakeisti Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 24 d. nutarimą Nr. 238 „Dėl Lietuvos banko išduodamų leidimų mokėjimo įstaigoms“ (Žin., 2010, Nr. 4-181) ir išdėstyti jį nauja redakcija:
„LIETUVOS BANKO VALDYBA
NUTARIMAS
DĖL Lietuvos banko išduodamų leidimų ELEKTRONINIŲ PINIGŲ IR mokėjimo įstaigoms
Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo (Žin., 1994, Nr. 99-1957; 2001, Nr. 28-890) 9 straipsniu, Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo (Žin., 2011, Nr. 163-7759) 11 straipsnio 1 dalimi, 12 straipsnio 1 dalimi, 14 straipsniu, 28 straipsnio 1 dalimi, Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymo (Žin., 2009, Nr. 153-6887) 5 straipsnio 1 dalimi, 6 straipsnio 1 dalimi, 8 straipsniu, 22 straipsnio 1 dalimi, Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:
Patvirtinti:
1. Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų licencijavimo taisykles (pridedama);
2. Reikalavimų elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovams ir tarpininko valdymo organų nariams ir pranešimo apie elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovus pateikimo taisykles (pridedama);
3. Leidimo reorganizuoti arba likviduoti elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigą išdavimo taisykles (pridedama).“
Valdybos pirmininkas Vitas Vasiliauskas
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2009 m. gruodžio 24 d. nutarimu Nr. 238
(Lietuvos banko valdybos
2012 m. vasario 23 d. nutarimo
Nr. 03-41 redakcija)
ELEKTRONINIŲ PINIGŲ IR MOKĖJIMO ĮSTAIGŲ LICENCIJAVIMO TAISYKLĖS
I. BENDROSIOS NUOSTATOS
1. Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų licencijavimo taisyklėse (toliau – Taisyklės) nustatoma prašymo išduoti elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigos licenciją ir elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigos ribotos veiklos licenciją (toliau, kai Taisyklėse kalbama apie elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigos licenciją ir elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigos ribotos veiklos licenciją kartu, vartojama sąvoka „licencija“) pateikimo tvarka, licencijos (licencijos dublikato) išdavimo ir keitimo tvarka, licencijos forma, pranešimo apie informacijos, kuri buvo pateikta norint gauti licenciją, pasikeitimus pateikimo tvarka.
2. Taisyklėse vartojamos sąvokos suprantamos taip, kaip jos apibrėžtos Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatyme (Žin., 2011, Nr. 163-7759), Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatyme (Žin., 2009, Nr. 153-6887) ir Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatyme (Žin., 2002, Nr. 91-3891).
3. Licencijos išduodamos neribotam laikui. Licencijos turėtojas išduotos licencijos negali perduoti kitiems asmenims.
4. Pagal Taisykles Lietuvos bankui pateikiamiems dokumentams ir Lietuvos banko atliekamiems veiksmams taikomi Bendrųjų kredito, elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų prašymų išduoti leidimus pateikimo, nagrinėjimo ir leidimų išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. gegužės 6 d. nutarimu Nr. 58 (Žin., 2004, Nr. 80-2878), reikalavimai.
II. PRAŠYMAS IŠDUOTI LICENCIJĄ
5. Elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaiga, norėdama gauti licenciją, Lietuvos bankui pateikia užpildytą Taisyklių 1 priede (jei siekiama gauti elektroninių pinigų įstaigos licenciją), 2 priede (jei siekiama gauti mokėjimo įstaigos licenciją), 3 priede (jei siekiama gauti elektroninių pinigų įstaigos ribotos veiklos licenciją) arba 4 priede (jei siekiama gauti mokėjimo įstaigos ribotos veiklos licenciją) nurodytą prašymą su reikalaujamais priedais.
III. LICENCIJOS (LICENCIJOS DUBLIKATO) IŠDAVIMAS
6. Kai Lietuvos bankas išnagrinėja prašymą ir priima sprendimą išduoti licenciją, parengiama Taisyklių 5, 6, 7 arba 8 prieduose nurodytos formos licencija ir išduodama prašymą pateikusiam asmeniui, jis licencijos gavimą patvirtina savo parašu elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų licencijų registracijos knygose.
7. Licencijoje, be kitų duomenų, turi būti nurodyta:
7.1. Lietuvos Respublikos herbas;
7.2. institucijos, išdavusios licenciją, pavadinimas;
7.3. licencijos numeris (keičiant licenciją įrašomas anksčiau turėtos licencijos numeris);
7.4. licencijos turėtojas (nurodomas visas elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigos pavadinimas, juridinio asmens teisinė forma, kodas ir buveinės adresas);
7.5. teisė leisti elektroninius pinigus (elektroninių pinigų įstaigos atveju) ir mokėjimo paslaugos, nurodytos Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymo (Žin., 1999, Nr. 97-2775; 2009, Nr. 153-6888) 5 straipsnyje, kurias licencija suteikia teisę teikti;
7.6. licencijos išdavimo teisinis pagrindas (nurodoma Lietuvos banko valdybos nutarimo išduoti licenciją data ir numeris);
7.7. Lietuvos banko valdybos pirmininko vardas, pavardė ir parašas, patvirtintas Lietuvos banko herbiniu reljefiniu antspaudu.
8. Jei licencija išduodama steigiamai elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigai, prašymą išduoti licenciją pateikusiam asmeniui išduodamas Lietuvos banko valdybos nutarimo išduoti licenciją nuorašas, o Taisyklių 5, 6, 7 arba 8 priede nurodytos formos licencija išduodama elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigą įregistravus Juridinių asmenų registre ir Lietuvos bankui pateikus dokumentus, patvirtinančius Taisyklių 7.4 punkte nurodytus duomenis.
9. Pasikeitus Taisyklių 7.4 punkte nurodytiems elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigos duomenims ir elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigai pateikus prašymą pakeisti licencijos blanką ir duomenų pasikeitimą patvirtinančius dokumentus, per 15 dienų parengiamas naujas licencijos blankas ir išduodamas elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigai. Gaudama naują licencijos blanką elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaiga privalo ankstesnį licencijos blanką grąžinti.
10. Elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaiga, praradusi licenciją, privalo kreiptis į Lietuvos banką dėl licencijos dublikato išdavimo. Šiuo atveju elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaiga pateikia:
10.1. prašymą išduoti licencijos dublikatą;
10.2. išsamų paaiškinimą, kodėl licencija buvo prarasta.
11. Elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigai išduodamame licencijos dublikate rašoma žyma „Dublikatas“.
IV. LICENCIJOS PAKEITIMAS
12. Elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaiga, ketinanti teikti mokėjimo paslaugas, kurios išduotoje licencijoje nenurodytos, privalo kreiptis į Lietuvos banką su prašymu pakeisti galiojančią licenciją. Su prašymu turi būti pateiktas elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaigos verslo planas ir kiti Taisyklių 1, 2, 3 arba 4 priede nurodyti dokumentai ir duomenys, kurie keičiasi dėl ketinamų teikti papildomų mokėjimo paslaugų.
13. Prašymas pakeisti licenciją pateikiamas, nagrinėjamas ir sprendimas dėl licencijos pakeitimo priimamas vadovaujantis teisės aktų nuostatomis, reglamentuojančiomis licencijos išdavimą.
V. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
14. Po licencijos išdavimo pasikeitę dokumentai ir duomenys, kurie Lietuvos bankui buvo pateikti norint gauti licenciją, Lietuvos bankui pateikiami nedelsiant, bet ne vėliau kaip per 15 dienų nuo jų pasikeitimo.
15. Licencijuojama veikla, pateiktų dokumentų nagrinėjimo tvarka ir terminai, licencijos išdavimo sąlygos, atsisakymo išduoti licenciją teisinis pagrindas, licencijuojamos veiklos sąlygos, įskaitant licencijos turėtojų teises ir pareigas, licencijos sąlygų laikymosi priežiūros tvarka, licencijos atšaukimo ar jos galiojimo sustabdymo atvejai ir tvarka nustatyta Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymo 4, 5, 6, 7 ir 22 straipsniuose ir Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 10, 11, 12, 13 ir 28 straipsniuose.
16. Lietuvos bankui atšaukus licenciją, elektroninių pinigų arba mokėjimo įstaiga per 5 darbo dienas privalo ją grąžinti Lietuvos bankui.
_________________
Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų
licencijavimo taisyklių
1 priedas
PRAŠYMAS IŠDUOTI ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS LICENCIJĄ
I. Prašymo 1, 6, 36 punktai pildomi didžiosiomis raidėmis, paliekant tarp žodžių po vieną laisvą laukelį.
II. Prašymo punktuose, kuriuose atsakymas yra „taip“, ženklu „X“ pažymimas tinkamas laukelis.
I. DUOMENYS APIE PRAŠYMĄ TEIKIANTĮ ASMENĮ, ATSTOVAUJANTĮ ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGAI
1. Asmens vardas, pavardė (pavadinimas)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
2. Asmens kodas (kodas, jeigu turi)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
3. Asmens gyvenamosios vietos (buveinės) adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
4. Asmens duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
5. Atstovo teises ir pareigas patvirtinantys dokumentai (dokumento pavadinimas, sudarymo data ir vieta)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
Pridedama |_| lapų.
II. DUOMENYS APIE ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGĄ
6. Elektroninių pinigų įstaigos pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|__|_|_|
7. Elektroninių pinigų įstaigos kodas (jeigu turi)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
8. Elektroninių pinigų įstaigos buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
9. Elektroninių pinigų įstaigos duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
10. Elektroninių pinigų įstaigos interneto svetainės adresas (jeigu turi)
......................................................................................................................................................
11. Kiti prekiniai pavadinimai (jeigu yra (bus) vartojami leidžiant elektroninius pinigus ir teikiant mokėjimo paslaugas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
12. Elektroninių pinigų įstaigos įstatai
Pridedama |_| lapų.
III. ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS VEIKLA
13. Elektroninių pinigų įstaigos išsami veiklos programa (smulkiai aprašoma pagal Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 10 straipsnio 1 dalį ir 2 dalies 1–3 punktus numatoma vykdyti veikla, planuojamos veiklos pajamos iš elektroninių pinigų leidimo ir mokėjimo paslaugų, nesusijusių su elektroninių pinigų leidimu, teikimo, minėtų mokėjimo operacijų apyvarta; paaiškinami kiekvienos paslaugos (veiklos) pagrindiniai požymiai, jų teikimo techninė ir kitokia infrastruktūra; elektroninių pinigų išpirkimo sąlygos, palūkanų mokėjimo ir kitokios naudos teikimo sąlygos. Išsamioje veiklos programoje turi būti smulkiai pavaizduota ir aprašyta vykdomų mokėjimo operacijų nuo mokėtojo iki gavėjo schema, įskaitant joje dalyvaujančius atsakingus elektroninių pinigų įstaigos padalinius, jos tarpininkus, filialus, kitus asmenis, kuriems perduodamas veiklos funkcijų vykdymas ir (ar) elektroninių pinigų platinimas ir išpirkimas (jei yra); piniginių lėšų, susijusios informacijos judėjimas, jų įtraukimo į apskaitą procesas ir pan.).
Pridedama |_| lapų.
IV. ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS VERSLO PLANAS
Toliau pateiktos verslo plano dalys, kurias privaloma aprašyti. Verslo plano sudėtis ir pateikiamos informacijos apimtis turi atitikti elektroninių pinigų įstaigos veiklos mastą ir sudėtingumą.
14. Elektroninių pinigų rinkos įvertinimas, konkurencijos sąlygos, elektroninių pinigų įstaigos privalumų ir trūkumų, galimybių ir grėsmių analizė.
15. Elektroninių pinigų įstaigos veiklos strategija, kurioje aprašomi ilgalaikiai tikslai (finansiniai, ekonominiai ir kt.) ir veiksmai (paslaugų teikimo ir kt.) šiems tikslams pasiekti, tikslinė rinka, rinkodaros planas.
16. Veiklos vykdymas Lietuvos Respublikoje ir kitose valstybėse narėse (išvardyti numatomas teikti mokėjimo paslaugas kiekvienoje valstybėse narėse atskirai, nurodyti planuojamą filialų, tarpininkų ir kitų fizinių ar juridinių asmenų, kurie platins ir (ar) išpirks elektroninius pinigus, skaičių (papildomai pateikiamas Teisės leisti, platinti ir išpirkti elektroninius pinigus ir teikti mokėjimo paslaugas Lietuvos Respublikoje ir kitose valstybėse narėse įgyvendinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 30 d. nutarimu Nr. 245 (Žin., 2010, Nr. 4-182), 2 priede nurodytas pranešimas apie kiekvieną fizinį ar juridinį asmenį, kuris elektroninių pinigų įstaigos vardu platins ir (ar) išpirks elektroninius pinigus)).
17. Elektroninių pinigų įstaigos veiklos finansavimo šaltiniai.
18. Papildomų glaudžiai susijusių paslaugų teikimas, mokėjimo sistemų valdymas, veiklos funkcijų perdavimas kitiems asmenims (išsamiai aprašoma ši veikla, kitiems asmenims planuojamos perduoti veiklos funkcijos, kontrolės vykdymas).
19. Finansinė informacija (praėjusių finansinių metų metinių finansinių ataskaitų rinkinys (patikrintas audito įmonės, jei auditas privalomas, ir patvirtintas visuotinio akcininkų susirinkimo (jei yra)), pirmų trejų metų finansinės prognozės (parengtos pagal elektroninių pinigų įstaigoms skirtų balansinės ir pelno (nuostolių) ataskaitų pagrindinius straipsnius) ir pirmų trejų metų biudžeto projektas).
Pridedama |_| lapų.
V. NUOSAVO KAPITALO REIKALAVIMAI
20. Minimalaus nuosavo kapitalo dydis ir sudėtis, atsižvelgiant į Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 20 straipsnio nuostatas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
(tūkst. Lt)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
21. Planuojamas naudoti nuosavo kapitalo poreikio skaičiavimo metodas (jei planuojama teikti su elektroninių pinigų leidimu nesusijusias mokėjimo paslaugas) pagal Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų nuosavo kapitalo skaičiavimo taisykles, patvirtintas 2009 m. gruodžio 24 d. Lietuvos banko valdybos nutarimu Nr. 240 (Žin., 2010, Nr. 2-119; 2012, Nr. 10-462)
A metodas taip |_|
B metodas taip |_|
C metodas taip |_|
22. Nuosavo kapitalo poreikio pagal D metodą ir pasirinktą metodą bei nuosavo kapitalo dydžio apskaičiavimo pagrindimas
Pridedama |_| lapų.
VI. APSAUGOS REIKALAVIMAI
Pažymėti numatomą (-us) taikyti iš elektroninių pinigų turėtojų už leistus elektroninius pinigus gautų lėšų apsaugos metodą (-us) pagal Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 22 straipsnio reikalavimus ir numatomą (-us) taikyti iš mokėjimo paslaugų vartotojų arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo gautų lėšų apsaugos metodą (-us) pagal Mokėjimo įstaigų įstatymo 15 straipsnio reikalavimus.
23. Lėšų atskyrimo metodas
taip |_|
24. Lėšų apdraudimo draudimo sutartimi, garantija, laidavimo raštu metodas
taip |_|
25. Trumpas visų planuojamų naudoti apsaugos metodų aprašymas
Pridedama |_| lapų.
VII. ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS VALDYMO REIKALAVIMAI
26. Organizacinės struktūros aprašymas, įskaitant numatomus filialus, tarpininkus ar kitus asmenis, kuriems bus perduodamas veiklos funkcijų vykdymas arba kurie platins ir (ar) išpirks elektroninius pinigus, ir dalyvavimo mokėjimo sistemose aprašymas.
27. Valdymo sistemos (sprendimų priėmimo, vadovybės informavimo, atskaitomybės linijų, pasirengimo nuolat stebėti vidaus kontrolės sistemą ir procedūras ir šalinti trūkumus) išsamus aprašymas, įrodantis jos tinkamumą, patikimumą ir adekvatumą prisiimamai rizikai.
28. Rizikos valdymo sistemos (atsiskaitymų, operacinės, sandorio šalies kredito, likvidumo, rinkos rizikos nustatymo, stebėjimo, valdymo ir atskaitomybės procedūrų) išsamus aprašymas, įrodantis jos tinkamumą, patikimumą ir adekvatumą prisiimamai rizikai.
29. Vidaus kontrolės sistemos (įskaitant administracines ir apskaitos sistemas) išsamus aprašymas, įrodantis jos tinkamumą, patikimumą ir adekvatumą prisiimamai rizikai.
30. Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos (vidaus kontrolės sistemos, kuri yra (bus) įdiegta siekiant atlikti pareigas, susijusias su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija, pagal Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą (Žin., 1997, Nr. 64-1502; 2008, Nr. 10-335) ir 2006 m. lapkričio 15 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentą (EB) Nr. 1781/2006 dėl mokėtojo informacijos, pateikiamos pervedant lėšas) išsamus aprašymas.
31. Vidaus audito padalinio (jis būtinas atsižvelgiant į elektroninių pinigų įstaigos teikiamų paslaugų mastą ir sudėtingumą) išsamus veiklos aprašymas.
32. IT sistemos (naudojamos vykdant vadovybės informavimo procesą, užtikrinant įtartinų operacijų nustatymo procedūras ir verslo tęstinumą, elektroninių pinigų įstaigos ryšį su tarpininku) išsamus aprašymas.
Pridedama |_| lapų.
VIII. ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS VADOVAI
33. Duomenys apie elektroninių pinigų įstaigos vadovus (pateikiami Reikalavimų elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovams ir tarpininko valdymo organų nariams ir pranešimo apie elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovus pateikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 24 d. nutarimu Nr. 238 (Žin., 2010, Nr. 4-181), 14 ir 15 punktuose nurodyti dokumentai ir duomenys apie asmenis, kurie po licencijos išdavimo bus elektroninių pinigų įstaigos vadovai).
Pridedama |_| lapų.
IX. ASMENYS, TURINTYS KVALIFIKUOTĄJĄ ĮSTATINIO KAPITALO IR (ARBA) BALSAVIMO TEISIŲ DALĮ, IR ASMENYS, SUSIJĘ SU ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGA GLAUDŽIU RYŠIU
34. Duomenys apie elektroninių pinigų įstaigos asmenis, turinčius kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį (pateikiamas asmenų, turinčių elektroninių pinigų įstaigos kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį, sąrašas, kuriame nurodomi asmenų tapatybės duomenys (fizinio asmens – vardas, pavardė, gimimo data, gyvenamoji vieta, juridinio asmens – pavadinimas, buveinė, juridinio asmens kodas) ir kiekvieno turimos elektroninių pinigų įstaigos kvalifikuotosios įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalys (akcijų skaičius, klasė, akcijų nominalioji vertė, akcijų dalis procentais, palyginti su visu elektroninių pinigų įstaigos įstatiniu kapitalu, atskirai išskiriant duomenis apie balsavimo teisių dalį, jeigu ji skiriasi nuo akcijų dalies), ir Pranešimo apie banko kvalifikuotosios įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalies įsigijimą ir perleidimą taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. balandžio 21 d. nutarimu Nr. 92 (Žin., 2009, Nr. 45-1794), 1 priedo 1 punkte nurodyti dokumentai ir duomenys apie kiekvieną elektroninių pinigų įstaigos kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turintį asmenį).
Pridedama |_| lapų.
35. Duomenys apie elektroninių pinigų įstaigos asmenis, susijusius su elektroninių pinigų įstaiga glaudžiu ryšiu (pateikiamas asmenų, susijusių su elektroninių pinigų įstaiga glaudžiu ryšiu ir nenurodytų pagal šio prašymo 34 punktą pateiktame sąraše, sąrašas, kuriame nurodomi asmenų tapatybės duomenys (fizinio asmens – vardas, pavardė, gimimo data, gyvenamoji vieta, juridinio asmens – pavadinimas, buveinė, juridinio asmens kodas), ir šių asmenų ir elektroninių pinigų įstaigos ryšių pobūdžio aprašymas).
Pridedama |_| lapų
X. AUDITO ĮMONĖ
Pildoma, jeigu elektroninių pinigų įstaigai finansinių ataskaitų auditas yra privalomas.
36. Audito įmonės pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
37. Audito įmonės kodas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
38. Audito įmonės buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
39. Audito įmonės duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
Aš, toliau pasirašęs, patvirtinu, kad prašyme ir pridedamuose jo prieduose pateikta visa reikalaujama informacija bei duomenys yra išsamūs ir tikslūs. Esu pasiruošęs pateikti visus kitus duomenis ir informaciją bei paaiškinimus, kurių paprašys Lietuvos bankas. Suprantu, kad Lietuvos bankas Lietuvos Respublikos įstatymuose nustatyta tvarka gali tikrinti šiame prašyme pateiktus, taip pat kitus mano pateiktus duomenis ir informaciją, tam neprieštarauju ir sutinku, kad Lietuvos bankas rinktų visą reikalingą informaciją apie prašymą pateikiančią elektroninių pinigų įstaigą, taip pat su ja susijusią informaciją. Žinau ir sutinku, kad Lietuvos bankas, atlikdamas mano Lietuvos bankui pateiktų duomenų ir informacijos patikrinimą, gali pasitelkti patikrinimui atlikti atitinkamas Lietuvos Respublikos ir užsienio valstybių institucijas, kurioms įstatymuose nustatyta tvarka gali būti atskleista mano Lietuvos bankui pateikta informacija ir duomenys.
Užpildymo data |_|_|_|_|_|_|_|_|
____________________
Prašymą teikiančio asmens vardas, pavardė ir parašas
_________________
Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų
licencijavimo taisyklių
2 priedas
PRAŠYMAS IŠDUOTI MOKĖJIMO ĮSTAIGOS LICENCIJĄ
I. Prašymo 1, 6, 36 punktai pildomi didžiosiomis raidėmis, paliekant tarp žodžių po vieną laisvą laukelį.
II. Prašymo punktuose, kuriuose atsakymas yra „taip“, ženklu „X“ pažymimas tinkamas laukelis.
I. DUOMENYS APIE PRAŠYMĄ TEIKIANTĮ ASMENĮ, ATSTOVAUJANTĮ MOKĖJIMO ĮSTAIGAI
1. Asmens vardas, pavardė (pavadinimas)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|__|_|_|
2. Asmens kodas (kodas, jeigu turi)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
3. Asmens gyvenamosios vietos (buveinės) adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
4. Asmens duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
5. Atstovo teises ir pareigas patvirtinantys dokumentai (dokumento pavadinimas, sudarymo data ir vieta)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
Pridedama |_| lapų.
II. DUOMENYS APIE MOKĖJIMO ĮSTAIGĄ
6. Mokėjimo įstaigos pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|__|_|_|_|
7. Mokėjimo įstaigos kodas (jeigu turi)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
8. Mokėjimo įstaigos buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
9. Mokėjimo įstaigos duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
10. Mokėjimo įstaigos interneto svetainės adresas (jeigu turi)
......................................................................................................................................................
11. Kiti prekiniai pavadinimai (jeigu yra (bus) vartojami teikiant mokėjimo paslaugas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
12. Mokėjimo įstaigos įstatai
Pridedama |_| lapų.
III. MOKĖJIMO ĮSTAIGOS VEIKLA
13. Mokėjimo įstaigos išsami veiklos programa (smulkiai aprašomos pagal Mokėjimų įstatymo 5 straipsnį numatomos teikti mokėjimo paslaugos ir pagal Mokėjimo įstaigų įstatymo 4 straipsnio 2 dalies 1–2 punktus numatoma vykdyti veikla, planuojamos veiklos pajamos, mokėjimo operacijų apyvarta; paaiškinami kiekvienos paslaugos pagrindiniai požymiai, jų teikimo techninė ir kitokia infrastruktūra; išsamioje veiklos programoje turi būti smulkiai pavaizduota ir aprašyta vykdomų mokėjimo operacijų nuo mokėtojo iki gavėjo schema, įskaitant joje dalyvaujančius atsakingus mokėjimo įstaigos padalinius, jos tarpininkus, filialus, kitus asmenis, kuriems perduodamas veiklos funkcijų vykdymas (jei yra); piniginių lėšų, susijusios informacijos judėjimas, jų įtraukimo į apskaitą procesas ir pan.).
Pridedama |_| lapų.
IV. MOKĖJIMO ĮSTAIGOS VERSLO PLANAS
Toliau pateiktos verslo plano dalys, kurias privaloma aprašyti. Verslo plano sudėtis ir pateikiamos informacijos apimtis turi atitikti mokėjimo įstaigos veiklos mastą ir sudėtingumą.
14. Mokėjimo paslaugų rinkos įvertinimas, konkurencijos sąlygos, mokėjimo įstaigos privalumų ir trūkumų, galimybių ir grėsmių analizė.
15. Mokėjimo įstaigos veiklos strategija, kurioje aprašomi ilgalaikiai tikslai (finansiniai, ekonominiai ir kt.) ir veiksmai (paslaugų teikimo ir kt.) šiems tikslams pasiekti, tikslinė rinka, rinkodaros planas.
16. Veiklos vykdymas Lietuvos Respublikoje ir kitose valstybėse narėse (išvardyti numatomas teikti mokėjimo paslaugas kiekvienoje valstybėse narėse atskirai, nurodyti planuojamą filialų ir tarpininkų skaičių).
17. Mokėjimo įstaigos veiklos finansavimo šaltiniai.
18. Papildomų glaudžiai susijusių paslaugų teikimas, mokėjimo sistemų valdymas, veiklos funkcijų perdavimas kitiems asmenims (išsamiai aprašyti šią veiklą, kitiems asmenims planuojamas perduoti funkcijas, kontrolės vykdymą).
19. Finansinė informacija (praėjusių finansinių metų metinių finansinių ataskaitų rinkinys (patikrintas audito įmonės, jei auditas privalomas, ir patvirtintas visuotinio akcininkų susirinkimo (jei yra)), pirmų trejų metų finansinės prognozės (parengtos pagal mokėjimo įstaigoms skirtų balansinės ir pelno (nuostolių) ataskaitų pagrindinius straipsnius) ir pirmų trejų metų biudžeto projektas).
Pridedama |_| lapų.
V. NUOSAVO KAPITALO REIKALAVIMAI
20. Minimalaus nuosavo kapitalo dydis ir sudėtis, atsižvelgiant į Mokėjimo įstaigų įstatymo 13 straipsnio nuostatas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
(tūkst. Lt)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
21. Planuojamas naudoti nuosavo kapitalo poreikio skaičiavimo metodas pagal Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų nuosavo kapitalo skaičiavimo taisykles, patvirtintas 2009 m. gruodžio 24 d. Lietuvos banko valdybos nutarimu Nr. 240 (Žin., 2010, Nr. 2-119; 2012, Nr. 10-462)
A metodas taip |_|
B metodas taip |_|
C metodas taip|_|
22. Nuosavo kapitalo poreikio pagal pasirinktą metodą ir nuosavo kapitalo dydžio apskaičiavimo pagrindimas
Pridedama |_| lapų.
VI. APSAUGOS REIKALAVIMAI
Pažymėti numatomą (-us) taikyti iš mokėjimo paslaugų vartotojų arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo gautų lėšų apsaugos metodą (-us) pagal Mokėjimo įstaigų įstatymo 15 straipsnio reikalavimus.
23. Lėšų atskyrimo metodas
taip |_|
24. Lėšų apdraudimo draudimo sutartimi, garantija, laidavimo raštu metodas
taip |_|
25. Trumpas visų planuojamų naudoti apsaugos metodų aprašymas
Pridedama |_| lapų.
VII. MOKĖJIMO ĮSTAIGOS VALDYMO REIKALAVIMAI
26. Organizacinės struktūros aprašymas, įskaitant numatomus filialus, tarpininkus ar kitus asmenis, kuriems bus perduodamas veiklos funkcijų vykdymas, ir dalyvavimo mokėjimo sistemose aprašymas.
27. Valdymo sistemos (sprendimų priėmimo, vadovybės informavimo, atskaitomybės linijų, pasirengimo nuolat stebėti vidaus kontrolės sistemą ir procedūras ir šalinti trūkumus) išsamus aprašymas, įrodantis jos tinkamumą, patikimumą ir adekvatumą prisiimamai rizikai.
28. Rizikos valdymo sistemos (atsiskaitymų, operacinės, sandorio šalies kredito, likvidumo, rinkos rizikos nustatymo, stebėjimo, valdymo ir atskaitomybės procedūrų) išsamus aprašymas, įrodantis jos tinkamumą, patikimumą ir adekvatumą prisiimamai rizikai.
29. Vidaus kontrolės sistemos (įskaitant administracines ir apskaitos sistemas) išsamus aprašymas, įrodantis jos tinkamumą, patikimumą ir adekvatumą prisiimamai rizikai.
30. Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos (vidaus kontrolės sistemos, kuri yra (bus) įdiegta siekiant atlikti pareigas, susijusias su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija, pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą ir 2006 m. lapkričio 15 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentą (EB) Nr. 1781/2006 dėl mokėtojo informacijos, pateikiamos pervedant lėšas) išsamus aprašymas.
31. Vidaus audito padalinio (jis būtinas, atsižvelgiant į mokėjimo įstaigos teikiamų paslaugų mastą ir sudėtingumą) išsamus veiklos aprašymas.
32. IT sistemos (naudojamos vykdant vadovybės informavimo procesą, užtikrinant įtartinų operacijų nustatymo procedūras ir verslo tęstinumą, mokėjimo įstaigos ryšį su tarpininku) išsamus aprašymas.
Pridedama |_| lapų.
VIII. MOKĖJIMO ĮSTAIGOS VADOVAI
33. Duomenys apie mokėjimo įstaigos vadovus (pateikiami Reikalavimų elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovams ir tarpininko valdymo organų nariams ir pranešimo apie elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovus pateikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 24 d. nutarimu Nr. 238, (Žin., 2010, Nr. 4-181), 14 ir 15 punktuose nurodyti dokumentai ir duomenys apie asmenis, kurie po licencijos išdavimo bus mokėjimo įstaigos vadovai).
Pridedama |_| lapų.
IX. ASMENYS, TURINTYS KVALIFIKUOTĄJĄ ĮSTATINIO KAPITALO IR (ARBA) BALSAVIMO TEISIŲ DALĮ, IR ASMENYS, SUSIJĘ SU MOKĖJIMO ĮSTAIGA GLAUDŽIU RYŠIU
34. Duomenys apie mokėjimo įstaigos asmenis, turinčius kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį (pateikiamas asmenų, turinčių mokėjimo įstaigos kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį, sąrašas, kuriame nurodomi asmenų tapatybės duomenys (fizinio asmens – vardas, pavardė, gimimo data, gyvenamoji vieta, juridinio asmens – pavadinimas, buveinė, juridinio asmens kodas) ir kiekvieno turimos mokėjimo įstaigos kvalifikuotosios įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalys (akcijų skaičius, klasė, akcijų nominalioji vertė, akcijų dalis procentais, palyginti su visu mokėjimo įstaigos įstatiniu kapitalu, atskirai išskiriant duomenis apie balsavimo teisių dalį, jeigu ji skiriasi nuo akcijų dalies), ir Pranešimo apie banko kvalifikuotosios įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalies įsigijimą ir perleidimą taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. balandžio 21 d. nutarimu Nr. 92 (Žin., 2009, Nr. 45-1794), 1 priedo 1 punkte nurodyti dokumentai ir duomenys apie kiekvieną mokėjimo įstaigos kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turintį asmenį).
Pridedama |_| lapų.
35. Duomenys apie mokėjimo įstaigos asmenis, susijusius su mokėjimo įstaiga glaudžiu ryšiu (pateikiamas asmenų, susijusių su mokėjimo įstaiga glaudžiu ryšiu ir nenurodytų pagal šio prašymo 34 punktą pateiktame sąraše, sąrašas, kuriame nurodomi asmenų tapatybės duomenys (fizinio asmens – vardas, pavardė, gimimo data, gyvenamoji vieta, juridinio asmens – pavadinimas, buveinė, juridinio asmens kodas), ir šių asmenų ir mokėjimo įstaigos ryšių pobūdžio aprašymas).
Pridedama |_| lapų.
X. AUDITO ĮMONĖ
Pildoma, jeigu mokėjimo įstaigai finansinių ataskaitų auditas yra privalomas.
36. Audito įmonės pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
37. Audito įmonės kodas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
38. Audito įmonės buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
39. Audito įmonės duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
Aš, toliau pasirašęs, patvirtinu, kad prašyme ir pridedamuose jo prieduose pateikta visa reikalaujama informacija bei duomenys yra išsamūs ir tikslūs. Esu pasiruošęs pateikti visus kitus duomenis ir informaciją bei paaiškinimus, kurių paprašys Lietuvos bankas. Suprantu, kad Lietuvos bankas Lietuvos Respublikos įstatymuose nustatyta tvarka gali tikrinti šiame prašyme pateiktus, taip pat kitus mano pateiktus duomenis ir informaciją, tam neprieštarauju ir sutinku, kad Lietuvos bankas rinktų visą reikalingą informaciją apie prašymą pateikiančią elektroninių pinigų įstaigą, taip pat su ja susijusią informaciją. Žinau ir sutinku, kad Lietuvos bankas, atlikdamas mano Lietuvos bankui pateiktų duomenų ir informacijos patikrinimą, gali pasitelkti patikrinimui atlikti atitinkamas Lietuvos Respublikos ir užsienio valstybių institucijas, kurioms įstatymuose nustatyta tvarka gali būti atskleista mano Lietuvos bankui pateikta informacija ir duomenys.
Užpildymo data |_|_|_|_|_|_|_|_|
____________________
Prašymą teikiančio asmens vardas, pavardė ir parašas
_________________
Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų
licencijavimo taisyklių
3 priedas
PRAŠYMAS IŠDUOTI ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS RIBOTOS VEIKLOS LICENCIJĄ
I. Prašymo 1, 6, 28 punktai pildomi didžiosiomis raidėmis, paliekant tarp žodžių po vieną laisvą laukelį.
II. Prašymo punktuose, kuriuose atsakymas yra „taip“, ženklu „X“ pažymimas tinkamas laukelis.
I. DUOMENYS APIE PRAŠYMĄ TEIKIANTĮ ASMENĮ, ATSTOVAUJANTĮ ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGAI
1. Asmens vardas, pavardė (pavadinimas)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
2. Asmens kodas (kodas, jeigu turi)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
3. Asmens gyvenamosios vietos (buveinės) adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
4. Asmens duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
5. Atstovo teises ir pareigas patvirtinantys dokumentai (dokumento pavadinimas, sudarymo data ir vieta)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
Pridedama |_| lapų.
II. DUOMENYS APIE ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGĄ
6. Elektroninių pinigų įstaigos pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
7. Elektroninių pinigų įstaigos kodas (jeigu turi)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
8. Elektroninių pinigų įstaigos buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
9. Elektroninių pinigų įstaigos duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
10. Elektroninių pinigų įstaigos interneto svetainės adresas (jeigu turi)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
11. Kiti prekiniai pavadinimai (jeigu yra (bus) vartojami leidžiant elektroninius pinigus ir teikiant mokėjimo paslaugas)
......................................................................................................................................................
12. Elektroninių pinigų įstaigos įstatai
Pridedama |_| lapų.
III. ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS RIBOTOS VEIKLOS LICENCIJOS IŠDAVIMO REIKALAVIMAI
13. Nurodomas elektroninių pinigų įstaigos per pastaruosius 6 mėnesius (jeigu veikla dar nevykdoma – verslo plane planuojamas) neapmokėtų elektroninių pinigų vidurkis ir pateikiami jį pagrindžiantys dokumentai. Jei elektroninių pinigų įstaiga teikia mokėjimo paslaugas, nesusijusias su elektroninių pinigų leidimu, pateikiamas elektroninių pinigų įstaigos, įskaitant tarpininkus, už kuriuos ji prisiima atsakomybę, per pastaruosius 12 mėnesių įvykdytų (jeigu veikla dar nevykdoma – verslo plane numatytų) mokėjimo operacijų sumos vidurkis ir pateikiami jį pagrindžiantys dokumentai.
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
(tūkst. Lt per mėn.)
Pridedama |_| lapų.
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
(tūkst. Lt per mėn.)
Pridedama |_| lapų.
14. Duomenys apie elektroninių pinigų įstaigos vadovus (pateikiami Reikalavimų elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovams ir tarpininko valdymo organų nariams ir pranešimo apie elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovus pateikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 24 d. nutarimu Nr. 238 (Žin., 2010, Nr. 4-181), 14 ir 15 punktuose nurodyti dokumentai ir duomenys apie asmenis, kurie po licencijos išdavimo bus elektroninių pinigų įstaigos vadovai).
Pridedama |_| lapų.
IV. ELEKTRONINIŲ PINIGŲ ĮSTAIGOS VERSLO PLANAS
Toliau pateiktos verslo plano dalys, kurias privaloma aprašyti. Verslo plano sudėtis ir pateikiamos informacijos apimtis turi atitikti elektroninių pinigų įstaigos veiklos mastą ir sudėtingumą.
15. Elektroninių pinigų rinkos įvertinimas, konkurencijos sąlygos, elektroninių pinigų įstaigos privalumų ir trūkumų, galimybių ir grėsmių analizė.
16. Elektroninių pinigų įstaigos veiklos strategija, kurioje aprašomi ilgalaikiai tikslai (finansiniai, ekonominiai ir kt.) ir veiksmai (paslaugų teikimo, kainų strategija ir kt.) šiems tikslams pasiekti, tikslinė rinka, rinkodaros planas.
17. Elektroninių pinigų įstaigos išsami veiklos programa (smulkiai aprašoma pagal Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 10 straipsnio 1 dalį ir 2 dalies 1–3 punktus numatoma vykdyti veikla, planuojamos veiklos pajamos iš elektroninių pinigų leidimo ir mokėjimo paslaugų, nesusijusių su elektroninių pinigų leidimu, teikimo, minėtų mokėjimo operacijų apyvarta; paaiškinami kiekvienos paslaugos (veiklos) pagrindiniai požymiai, jos teikimo techninė ir kitokia infrastruktūra; elektroninių pinigų išpirkimo sąlygos, palūkanų mokėjimo ir kitokios naudos teikimo sąlygos. Išsamioje veiklos programoje turi būti smulkiai pavaizduota ir aprašyta vykdomų mokėjimo operacijų nuo mokėtojo iki gavėjo schema, įskaitant joje dalyvaujančius atsakingus elektroninių pinigų įstaigos padalinius, jos tarpininkus, filialus, kitus asmenis, kuriems perduodamas veiklos funkcijų vykdymas ir (ar) elektroninių pinigų platinimas ir išpirkimas (jei yra); piniginių lėšų, susijusios informacijos judėjimas, jų įtraukimo į apskaitą procesas ir pan.).
18. Veiklos vykdymas Lietuvos Respublikoje (planuojamas filialų, tarpininkų ir kitų fizinių ar juridinių asmenų, kurie platins ir (ar) išpirks elektroninius pinigus, skaičius (kartu pateikiamas Teisės leisti, platinti ir išpirkti elektroninius pinigus ir teikti mokėjimo paslaugas Lietuvos Respublikoje ir kitose valstybėse narėse įgyvendinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 30 d. nutarimu Nr. 245 (Žin., 2010, Nr. 4-182), 2 priede nurodytas pranešimas apie kiekvieną fizinį ar juridinį asmenį, kuris elektroninių pinigų įstaigos vardu platins ir (ar) išpirks elektroninius pinigus).
19. Elektroninių pinigų įstaigos veiklos finansavimo šaltiniai.
20. Valdymo sistemos (sprendimų priėmimo, vadovybės informavimo, atskaitomybės ir kontrolės ryšių), rizikos valdymo (rizikos nustatymo, vertinimo, stebėjimo, jos ribojimo ir kontrolės), IT sistemos (naudojamos vykdant vadovybės informavimo procesą, užtikrinant įtartinų operacijų nustatymo procedūras ir verslo tęstinumą, elektroninių pinigų įstaigos ryšį su tarpininku) išsamus aprašymas.
21. Papildomų glaudžiai susijusių paslaugų teikimas, mokėjimo sistemų valdymas, veiklos funkcijų perdavimas kitiems asmenims (išsamiai aprašoma ši veikla, kitiems asmenims planuojamos perduoti veiklos funkcijos, kontrolės vykdymas).
22. Finansinė informacija (praėjusių finansinių metų metinių finansinių ataskaitų rinkinys (patikrintas audito įmonės, jei auditas privalomas, ir patvirtintas visuotinio akcininkų susirinkimo (jei yra)), pirmų trejų metų finansinės prognozės (parengtos pagal elektroninių pinigų įstaigoms skirtų balansinės ir pelno (nuostolių) ataskaitų pagrindinius straipsnius) ir pirmų trejų metų biudžeto projektas).
Pridedama |_| lapų.
V. APSAUGOS REIKALAVIMAI
Pažymėti numatomą (-us) taikyti iš elektroninių pinigų turėtojų už leistus elektroninius pinigus gautų lėšų apsaugos metodą (-us) pagal Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 22 straipsnio reikalavimus ir numatomą (-us) taikyti iš mokėjimo paslaugų vartotojų arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo gautų lėšų apsaugos metodą (-us) pagal Mokėjimo įstaigų įstatymo 15 straipsnio reikalavimus.
23. Lėšų atskyrimo metodas
taip |_|
24. Lėšų apdraudimo draudimo sutartimi, garantija, laidavimo raštu metodas
taip |_|
25. Trumpas visų planuojamų naudoti apsaugos metodų aprašymas
Pridedama |_| lapų.
VI. VALDYMO REIKALAVIMAI
26. Organizacinės struktūros aprašymas
27. Vidaus kontrolės sistemos, kuri yra (bus) įdiegta siekiant atlikti pareigas, susijusias su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą ir 2006 m. lapkričio 15 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentą (EB) Nr. 1781/2006 dėl mokėtojo informacijos, pateikiamos pervedant lėšas, išsamus aprašymas.
Pridedama |_| lapų.
VII. AUDITO ĮMONĖ
Pildoma, jeigu elektroninių pinigų įstaigai finansinių ataskaitų auditas yra privalomas.
28. Audito įmonės pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
29. Audito įmonės kodas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
30. Audito įmonės buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
31. Audito įmonės duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
Aš, toliau pasirašęs, patvirtinu, kad prašyme ir pridedamuose jo prieduose pateikta visa reikalaujama informacija bei duomenys yra išsamūs ir tikslūs. Esu pasiruošęs pateikti visus kitus duomenis ir informaciją bei paaiškinimus, kurių paprašys Lietuvos bankas. Suprantu, kad Lietuvos bankas Lietuvos Respublikos įstatymuose nustatyta tvarka gali tikrinti šiame prašyme pateiktus, taip pat kitus mano pateiktus duomenis ir informaciją, tam neprieštarauju ir sutinku, kad Lietuvos bankas rinktų visą reikalingą informaciją apie prašymą pateikiančią elektroninių pinigų įstaigą, taip pat su ja susijusią informaciją. Žinau ir sutinku, kad Lietuvos bankas, atlikdamas mano Lietuvos bankui pateiktų duomenų ir informacijos patikrinimą, gali pasitelkti patikrinimui atlikti atitinkamas Lietuvos Respublikos ir užsienio valstybių institucijas, kurioms įstatymuose nustatyta tvarka gali būti atskleista mano Lietuvos bankui pateikta informacija ir duomenys.
Užpildymo data |_|_|_|_|_|_|_|_|
____________________
Prašymą teikiančio asmens vardas, pavardė ir parašas
_________________
Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų
licencijavimo taisyklių
4 priedas
PRAŠYMAS IŠDUOTI MOKĖJIMO ĮSTAIGOS RIBOTOS VEIKLOS LICENCIJĄ
I. Prašymo 1, 6, 28 punktai pildomi didžiosiomis raidėmis, paliekant tarp žodžių po vieną laisvą laukelį.
II. Prašymo punktuose, kuriuose atsakymas yra „taip“, ženklu „X“ pažymimas tinkamas laukelis.
I. DUOMENYS APIE PRAŠYMĄ TEIKIANTĮ ASMENĮ, ATSTOVAUJANTĮ MOKĖJIMO ĮSTAIGAI
1. Asmens vardas, pavardė (pavadinimas)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
2. Asmens kodas (kodas, jeigu turi) |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
3. Asmens gyvenamosios vietos (buveinės) adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
4. Asmens duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
5. Atstovo teises ir pareigas patvirtinantys dokumentai (dokumento pavadinimas, sudarymo data ir vieta)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
Pridedama |_| lapų.
II. DUOMENYS APIE MOKĖJIMO ĮSTAIGĄ
6. Mokėjimo įstaigos pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|__|_|_|_|_|_|
7. Mokėjimo įstaigos kodas (jeigu turi)
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
8. Mokėjimo įstaigos buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
9. Mokėjimo įstaigos duomenys ryšiams palaikyti (telefonas, faksas, elektroninis paštas)
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
......................................................................................................................................................
10. Mokėjimo įstaigos interneto svetainės adresas (jeigu turi)
......................................................................................................................................................
11. Kiti prekiniai pavadinimai (jeigu yra (bus) vartojami teikiant mokėjimo paslaugas)
......................................................................................................................................................
12. Mokėjimo įstaigos įstatai Pridedama |_| lapų.
III. MOKĖJIMO ĮSTAIGOS RIBOTOS VEIKLOS LICENCIJOS IŠDAVIMO REIKALAVIMAI
13. Mokėjimo įstaigos, įskaitant tarpininkus, už kuriuos ji prisiima atsakomybę, per pastaruosius 12 mėnesių įvykdytų (jeigu veikla dar nevykdoma, verslo plane numatytų) mokėjimo operacijų sumos vidurkis (kartu pateikiami jį pagrindžiantys dokumentai).
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
(tūkst. Lt per mėn.)
Pridedama |_| lapų.
14. Duomenys apie mokėjimo įstaigos vadovus (pateikiami Reikalavimų elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovams ir tarpininko valdymo organų nariams ir pranešimo apie elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų vadovus pateikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 24 d. nutarimu Nr. 238 (Žin., 2010, Nr. 4-181), 14 ir 15 punktuose nurodyti dokumentai ir duomenys apie asmenis, kurie po licencijos išdavimo bus mokėjimo įstaigos vadovai).
Pridedama |_| lapų.
IV. MOKĖJIMO ĮSTAIGOS VERSLO PLANAS
Toliau pateiktos verslo plano dalys, kurias privaloma aprašyti. Verslo plano sudėtis ir pateikiamos informacijos apimtis turi atitikti mokėjimo įstaigos veiklos mastą ir sudėtingumą.
15. Mokėjimo paslaugų rinkos įvertinimas, konkurencijos sąlygos, mokėjimo įstaigos privalumų ir trūkumų, galimybių ir grėsmių analizė.
16. Mokėjimo įstaigos veiklos strategija, kurioje aprašomi ilgalaikiai tikslai (finansiniai, ekonominiai ir kt.) ir veiksmai (paslaugų teikimo, kainų strategija ir kt.) šiems tikslams pasiekti, tikslinė rinka, rinkodaros planas.
17. Mokėjimo įstaigos išsami veiklos programa (smulkiai aprašomos pagal Mokėjimų įstatymo 5 straipsnį numatomos teikti mokėjimo paslaugos ir pagal Mokėjimo įstaigų įstatymo 4 straipsnio 2 dalies 1–2 punktus numatoma vykdyti veikla, planuojamos mokėjimo paslaugų teikimo veiklos pajamos, mokėjimo operacijų apyvarta; paaiškinami kiekvienos paslaugos pagrindiniai požymiai, jos teikimo techninė ir kitokia infrastruktūra; išsamioje veiklos programoje turi būti smulkiai pavaizduota ir aprašyta vykdomų mokėjimo operacijų nuo mokėtojo iki gavėjo schema, įskaitant joje dalyvaujančius atsakingus mokėjimo įstaigos padalinius, jos tarpininkus, filialus, kitus asmenis, kuriems perduodamas veiklos funkcijų vykdymas (jei yra); piniginių lėšų, susijusios informacijos judėjimas, jų įtraukimo į apskaitą procesas ir pan.).
18. Veiklos vykdymas (planuojamas filialų ir tarpininkų skaičius ir kt.).
19. Mokėjimo įstaigos veiklos finansavimo šaltiniai.
20. Valdymo sistemos (sprendimų priėmimo, vadovybės informavimo, atskaitomybės ir kontrolės ryšių), rizikos valdymo (rizikos nustatymo, vertinimo, stebėjimo, jos ribojimo ir kontrolės), IT sistemos (naudojamos vykdant vadovybės informavimo procesą, užtikrinant įtartinų operacijų nustatymo procedūras ir verslo tęstinumą, mokėjimo įstaigos ryšį su tarpininku) išsamus aprašymas.
21. Papildomų glaudžiai susijusių paslaugų teikimas, mokėjimo sistemų valdymas, veiklos funkcijų perdavimas kitiems asmenims (išsamiai aprašoma ši veikla, kitiems asmenims planuojamos perduoti veiklos funkcijos, kontrolės vykdymas).
22. Finansinė informacija (praėjusių finansinių metų metinių finansinių ataskaitų rinkinys (patikrintas audito įmonės, jei auditas privalomas, ir patvirtintas visuotinio akcininkų susirinkimo (jei yra)), pirmų trejų metų finansinės prognozės (parengtos pagal mokėjimo įstaigoms skirtų balansinės ir pelno (nuostolių) ataskaitų pagrindinius straipsnius) ir pirmų trejų metų biudžeto projektas).
Pridedama |_| lapų.
V. APSAUGOS REIKALAVIMAI
Pažymėti numatomą (-us) taikyti iš mokėjimo paslaugų vartotojų arba kito mokėjimo paslaugų teikėjo gautų lėšų apsaugos metodą (-us) pagal Mokėjimo įstaigų įstatymo 15 straipsnio reikalavimus.
23. Lėšų atskyrimo metodas
taip |_|
24. Lėšų apdraudimo draudimo sutartimi, garantija, laidavimo raštu metodas
taip |_|
25. Trumpas visų planuojamų naudoti apsaugos metodų aprašymas
Pridedama |_| lapų.
VI. VALDYMO REIKALAVIMAI
26. Organizacinės struktūros aprašymas
27. Vidaus kontrolės sistemos, kuri yra (bus) įdiegta siekiant atlikti pareigas, susijusias su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą ir 2006 m. lapkričio 15 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentą (EB) Nr. 1781/2006 dėl mokėtojo informacijos, pateikiamos pervedant lėšas, išsamus aprašymas
Pridedama |_| lapų.
VII. AUDITO ĮMONĖ
Pildoma, jeigu mokėjimo įstaigai finansinių ataskaitų auditas yra privalomas.
28. Audito įmonės pavadinimas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
29. Audito įmonės kodas
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
30. Audito įmonės buveinės adresas, nurodant pašto kodą
......................................................................................................................................................
.................................................... …
DI paaiškinimas pagal oficialų įstatymo tekstą. Orientacinis, nepakeičia teisinės konsultacijos.