Kort samengevat
Deze landsverordening stelt regels vast ter voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, gebaseerd op aanbevelingen van de Financial Action Task Force. Het doel is om twee eerdere landsverordeningen samen te voegen voor een efficiëntere uitvoering.
Wat het reguleert
- De definitie van diverse financiële en niet-financiële diensten en transacties.
- De identificatie van cliënten en het vaststellen van de uiteindelijk begunstigde.
- Het melden van ongebruikelijke transacties door dienstverleners.
- De bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, inclusief de financiering van proliferatie van massavernietigingswapens.
Wie het aangaat
- Financiële en niet-financiële dienstverleners die beroeps- of bedrijfsmatig diensten verlenen in of vanuit Sint Maarten.
- Cliënten die een zakelijke relatie aangaan of een transactie laten uitvoeren bij deze dienstverleners.
Kernpunten
- Dienstverleners moeten cliënten identificeren en de identiteit verifiëren.
- Er moet een "uiteindelijk begunstigde" worden vastgesteld, zijnde een natuurlijke persoon die meer dan 25% van het kapitaal of stemrechten bezit, of feitelijke zeggenschap heeft.
- Transacties die als "ongebruikelijk" worden aangemerkt op basis van objectieve (grensbedrag) of subjectieve (vermoeden van witwassen/terrorismefinanciering) indicatoren, moeten gemeld worden.
- "Politiek prominente personen" en hun familieleden of relaties vallen onder specifieke aandachtspunten.
AI-uitleg op basis van de officiële wettekst. Indicatief, vervangt geen juridisch advies.