Persoanele membre ale organelor de conducereArticolul 109(1) Modificările componenței organului de conducere trebuie aprobate de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților de către persoana desemnată ca membru al organului de conducere.(2) Cererea de aprobare va indica și motivul înlocuirii persoanelor aprobate aflate în funcție sau al atribuirii de noi responsabilități care privesc activități care pot expune instituția de credit unor riscuri semnificative și va fi însoțită de hotărârea organului competent și de informațiile și documentele prevăzute în anexa nr. 8 la Regulamentul BNR nr. 5/2013.(3) Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) în vederea aprobării de către Banca Națională a României se va realiza în conformitate cu prevederile art. 67^130 din Regulamentul BNR nr. 5/2013.Articolul 110(1) Dacă prin vacantarea unor posturi de director sau, după caz, de membru al directoratului nu mai este îndeplinită condiția prevăzută de lege privind numărul minim de persoane care trebuie să asigure exercitarea respectivelor responsabilități, se va convoca de îndată organul competent, care va proceda la numirea unor noi persoane în calitate de director sau, după caz, de membru al directoratului, pentru completarea numărului stabilit de lege.
\nII, secțiunea a 3-a din prezentul regulament, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 61 alin. (2).(2) Auditorul financiar notifică de îndată instituției de credit schimbarea reprezentantului legal al auditorului financiar sau a coordonatorului echipei care realizează auditul financiar al respectivei instituții de credit, împreună cu orice informație relevantă.(3) Instituția de credit comunică Băncii Naționale a României schimbarea reprezentantului legal al auditorului financiar sau a coordonatorului echipei care realizează auditul financiar în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la data primirii notificării prevăzute la alin. (2), împreună cu informațiile relevante din anexa nr. 6. ... 2.4.
\nDeschiderea de sucursale în țări terțeArticolul 112(1) În cazul deschiderii unei sucursale într-o țară terță, cererea de aprobare va indica țara în care se intenționează deschiderea sucursalei și va fi însoțită de următoarea documentație:a) hotărârea organului competent, din care să rezulte: obiectul de activitate și, dacă este cazul, capitalul de dotare al sucursalei, identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei și limitele mandatului ce îi/le este acordat, precum și adresa sucursalei; ... b) un plan de activitate care va include informațiile prevăzute la art. 54 alin. (1) lit. g), art. 55 alin. (1) lit. a) și d), art. 57 și art. 58 lit. a) și b), precum și informații referitoare la performanța aferentă activității ce urmează a fi desfășurată de sucursală, pentru primii trei ani de activitate, care să demonstreze oportunitatea deschiderii acesteia; ... c) prezentarea cadrului legislativ și instituțional din țara terță, care să cuprindă cel puțin informații referitoare la: autoritatea competentă, legislația în domeniul secretului bancar, al prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului, standardele privind cunoașterea clientelei și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului; ... d) informațiile prevăzute de anexa nr. 8 la Regulamentul BNR nr. 5/2013, cu excepția informațiilor prevăzute la partea A pct.
\nIV și partea B pct. III și IV din anexă, pentru fiecare dintre persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalei. ... (2) Orice modificare ulterioară a elementelor prevăzute la alin. (1) va fi supusă aprobării prealabile a Băncii Naționale a României.(3) În cazul deschiderii de către instituția de credit, persoană juridică română, și a altor sedii secundare pe teritoriul aceleiași țări terțe, cererea de aprobare va fi însoțită de documentația prevăzută la alin. (1) lit. a) și de o actualizare a informațiilor prevăzute la alin. (1) lit. b). În acest caz, instituția de credit va desemna o singură sucursală care să asigure comunicarea cu Banca Națională a României și îndeplinirea tuturor cerințelor prevăzute de lege și de reglementările în vigoare pentru întreaga activitate desfășurată pe teritoriul țării terțe. ... 2.5. „Condițiile generale de afaceri“, „Condițiile generale ale contractelor de economisire-creditare“ și noi tipuri de contracteArticolul 113(1) Orice modificare sau completare a „Condițiilor generale de afaceri“ și a „Condițiilor generale ale contractelor de economisire-creditare“ ale unei bănci de economisire și creditare în domeniul locativ, precum și introducerea de noi tipuri de contracte, potrivit legii și cu respectarea cerințelor prevăzute de titlul II, cap. III, sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României. (2) Cererea de aprobare va fi însoțită de:a) noile „Condiții generale de afaceri“, „Condiții generale ale contractelor de economisire-creditare“ și/sau noile tipuri de contracte, după caz; ... b) raportul auditorului financiar, întocmit în conformitate cu prevederile art. 75. ... (3) În cazul introducerii unor noi tipuri de contracte, cererea de aprobare va fi transmisă în termenul prevăzut la art. 302 din O.U.G. nr. 99/2006. ... 2.6.
\nActul constitutiv-cadru elaborat de casa centrală a cooperativelor de creditArticolul 114(1) Este supusă aprobării prealabile a Băncii Naționale a României orice modificare a actului constitutiv-cadru elaborat de o casă centrală și aprobat de Banca Națională a României.(2) Cererea de aprobare a modificării actului constitutiv-cadru va fi însoțită de hotărârea organului competent privind respectiva modificare și, în cazul unor modificări substanțiale sau, după caz, la solicitarea Băncii Naționale a României ori la inițiativa casei centrale, de textul integral al actului constitutiv-cadru, actualizat cu modificările propuse. (3) Casele centrale vor supraveghea efectuarea modificărilor corespunzătoare ale actelor constitutive ale cooperativelor de credit afiliate și/sau ale regulamentelor de organizare și funcționare ale acestora, potrivit modificărilor actului constitutiv-cadru aprobate de Banca Națională a României.(4) Înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor privind modificările actelor constitutive ale cooperativelor de credit prevăzute la alin.
\nCererea de aprobare va fi însoțită de următoarea documentație: a) documentele prevăzute la art. 115 alin. (1) lit. a) și f); ... b) informațiile prevăzute la art. 115 alin. (2); ... c) cea mai recentă situație financiară auditată a entității în care urmează să se dobândească participația și, dacă este cazul, cea la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte entitatea, întocmite în conformitate cu standardele contabile recunoscute la nivel internațional. ... ... 2.8. Persoanele care dețin funcții-cheieArticolul 117(1) Modificările care vizează înlocuirea unei persoane care a fost aprobată într-o funcție-cheie și desemnarea unei alte persoane în locul acesteia, numirea unei persoane într-o funcție-cheie nou-creată sau alocarea de noi responsabilități care privesc activități care pot expune instituția de credit unor riscuri semnificative trebuie aprobate de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților/noilor responsabilități de către persoana în cauză.(2) Cererea de aprobare va indica și motivul înlocuirii persoanelor aprobate aflate în funcție sau al atribuirii de noi responsabilități care privesc activități care pot expune instituția de credit unor riscuri semnificative și va fi însoțită de hotărârea organului competent și de documentația prevăzută în anexa nr. 8 la Regulamentul BNR nr. 5/2013, cu excepția informațiilor prevăzute la partea A pct.
\nIV și partea B pct. III și IV din anexă.(3) Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) în vederea aprobării de către Banca Națională a României se va realiza în conformitate cu prevederile art. 67^130 din Regulamentul BNR nr. 5/2013. ... Secţiunea a 3-a Notificarea unei achiziții propuse sau a deciziei de reducere a unei dețineri calificate la instituția de creditArticolul 118(1) Orice achizitor potențial trebuie să notifice în prealabil, în scris, Banca Națională a României în legătură cu o achiziție propusă într-o instituție de credit, persoană juridică română, în condițiile prevăzute la art. 25 alin. (1) din O.U.G. nr. 99/2006.(2) Obligația de notificare prevăzută la alin. (1) revine oricărei persoane care a decis în legătură cu o achiziție propusă, indiferent că este achizitor potențial direct ori indirect sau că acționează concertat cu alte persoane ori că a depășit involuntar un nivel de deținere pentru care există obligația de notificare, potrivit legii.
\nPentru depășirea involuntară a nivelurilor de deținere trebuie avute în vedere și prevederile alin. (5).(3) Dacă deținerea calificată pentru care există obligația de notificare urmează să fie deținută indirect prin una sau mai multe persoane, toate aceste persoane sunt supuse obligației de notificare a achiziției propuse. Banca Națională a României poate decide ca notificarea să fie realizată și în numele deținătorilor intermediari, de către persoana sau persoanele aflate la vârful lanțului de control. (4) În cazul persoanelor care acționează concertat în calitate de achizitor potențial, notificarea în legătură cu o achiziție propusă poate fi făcută și de către una dintre aceste persoane în numele grupului de persoane care acționează concertat.(5) În cazul depășirii involuntare a nivelurilor de participație pentru care există obligația de notificare potrivit legii, obligația notificării revine persoanei în cauză de îndată ce a luat cunoștință de faptul că a depășit un anumit nivel, inclusiv în cazul în care intenționează să-și reducă participația sub nivelul respectiv.(6) Banca Națională a României evaluează situațiile de depășire involuntară, analizând dacă o decizie de achiziție a fost luată sau nu, potrivit prevederilor anexei nr. 9.
\nArticolul 119(1) Evaluarea calității achizitorului potențial se realizează pe baza criteriilor prevăzute la art. 26 alin. (1) din O.U.G. nr. 99/2006, cu luarea în considerare a prevederilor cuprinse în titlul II, cap. II, secțiunea a 2-a „Criterii de evaluare a acționarilor semnificativi“.(2) Dacă achizitorul potențial nominalizează persoane care urmează să fie membre ale organului de conducere al instituției de credit vizate, la evaluarea achizitorului potențial se va avea în vedere și modul în care sunt îndeplinite de către aceste persoane cerințele prevăzute la art. 108 și 108^1 din O.U.G. nr. 99/2006.(3) Evaluarea adecvării oricărei persoane care va fi membru al organului de conducere al instituției de credit, ca rezultat al achiziției propuse, se realizează, potrivit prevederilor art. 67^19-67^74 din Regulamentul BNR nr. 5/2013, concomitent cu evaluarea calității achizitorului potențial, dacă acesta se află în poziția de a desemna asemenea noi persoane, intenționează să propună noi persoane membre ale organului de conducere și acestea au fost deja identificate de către achizitorul potențial.Articolul 120Notificarea prevăzută la art. 118 trebuie să fie însoțită de toate documentele și informațiile prevăzute în anexa nr. 5, completate corespunzător situației care ar urma să se înregistreze după achiziția propusă, precum și, după caz, în anexa nr. 10, în funcție de natura achizitorului potențial și a achiziției propuse și, dacă este cazul, de documentația specifică prevăzută în prezentul regulament pentru membrii propuși ai organului de conducere al instituției de credit.
\nInformațiile și documentele prevăzute în anexa nr. 5 trebuie să fie furnizate de achizitorul potențial, indiferent de gradul de implicare, raportat la proporția din capital sau din drepturile de vot pe care acesta o va deține în instituția de credit vizată de achiziția propusă.Articolul 122(1) Informațiile specifice cuprinse în anexa nr. 10 trebuie să fie furnizate de achizitorul potențial în mod distinct, după cum în urma achiziției propuse acesta va dobândi sau nu controlul asupra instituției de credit vizate și proporțional cu gradul de implicare a sa în administrarea acesteia.(2) Achizitorul potențial care va dobândi controlul asupra instituției de credit vizate trebuie să prezinte Băncii Naționale a României un plan de activitate, conform secțiunii A din anexa nr. 10, care să reflecte proiectele sale referitoare la activitatea și organizarea instituției de credit, structura propusă a grupului din care aceasta va face parte și evaluarea consecințelor de natură financiară a achiziției propuse, inclusiv o proiecție financiară pe termen mediu.(3) Achizitorul potențial cu o deținere calificată cuprinsă între 20% și 50% trebuie să prezinte Băncii Naționale a României un document de strategie, conform secțiunii B din anexa nr. 10, cuprinzând informațiile cerute, a căror detaliere va depinde de gradul de implicare a achizitorului potențial în administrarea instituției de credit.Articolul 123(1) În funcție de circumstanțele concrete ale achiziției propuse, Banca Națională a României poate să excepteze în mod explicit achizitorul potențial de la furnizarea anumitor informații, în situații cum ar fi: a) achiziția propusă urmează să se realizeze printr-o tranzacție intragrup; ... b) achiziția propusă se realizează prin ofertă publică și achizitorul potențial, în anumite circumstanțe, poate întâmpina dificultăți în obținerea informațiilor necesare pentru a-și stabili un plan de activitate complet; în acest caz, achizitorul potențial va indica Băncii Naționale a României dificultățile întâmpinate în obținerea informațiilor necesare, precizând care sunt aspectele din planul de activitate care ar putea suferi modificări în perioada următoare Absența informațiilor cerute nu constituie în sine un motiv de respingere a achiziției propuse, putând fi justificată prin natura tranzacției, dacă informațiile parțiale furnizate sunt suficiente pentru evaluarea consecințelor probabile ale achiziției propuse pentru instituția de credit vizată și dacă achizitorul potențial se angajează că va furniza informațiile lipsă imediat ce va fi posibil după finalizarea achiziției; ... c) deținerea calificată care face obiectul notificării urmează să fie deținută indirect prin una sau mai multe persoane; în acest caz, evaluarea achiziției propuse se realizează potrivit prevederilor art. 118 alin. (3); ... d) achizitorul potențial a făcut obiectul unei evaluări în ultimii 2 ani de către Banca Națională a României; în acest caz, informațiile furnizate referitoare la achizitorul potențial trebuie să fie actualizate în mod adecvat, cu luarea în considerare, însă, a influenței pe care acesta o va exercita asupra instituției de credit vizate ca urmare a achiziției propuse. ... (2) În cazul prevăzut la alin.
\nÎn acest scop vor solicita acționarilor lor, indiferent de cota de participare, informațiile necesare în vederea calificării acestora în categoria persoanelor care au, direct sau indirect, dețineri calificate.(2) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor informa de îndată Banca Națională a României cu privire la orice achiziție sau înstrăinare a acțiunilor lor care depășește, respectiv se situează sub nivelurile pentru care există o obligație de notificare potrivit art. 25, respectiv art. 27 din O.U.G. nr. 99/2006.Articolul 130(1) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor transmite anual Băncii Naționale a României, în termen de 6 luni de la încheierea exercițiului financiar precedent al acestora, informații financiare în legătură cu acționarii care au, direct sau indirect ori în mod concertat, dețineri calificate, astfel:a) pentru persoanele juridice - situațiile financiare anuale, individuale și, după caz, consolidate; această obligație nu privește persoanele juridice aflate sub supravegherea sau monitorizarea Băncii Naționale a României; ... b) pentru persoanele fizice - declarația pe venitul global depusă la organele fiscale și/sau, după caz, o declarație pe propria răspundere din care să rezulte sursa și veniturile obținute și volumul și natura obligațiilor asumate. ... (2) Anual, în termen de 30 de zile calendaristice de la încheierea exercițiului financiar, instituțiile de credit, persoane juridice române, vor comunica Băncii Naționale a României, prin rețeaua de comunicații interbancare, o situație a tuturor acționarilor, cuprinzând următoarele informații: identitatea, domiciliul și cetățenia, în cazul persoanelor fizice, naționalitatea și sediul, în cazul persoanelor juridice, numărul și valoarea acțiunilor deținute, procentul participației la capitalul social și proporția drepturilor de vot.Articolul 131(1) Dispozițiile prezentei secțiuni privind evaluarea calității unui achizitor potențial nu aduc atingere prerogativelor Băncii Naționale a României, prevăzute de O.U.G. nr. 99/2006, în ceea ce privește competența de a evalua pe o bază continuă calitatea acționarilor existenți ai unei instituții de credit din perspectiva solidității financiare și integrității acestora, precum și a influenței pe care o exercită asupra administrării instituției de credit și de a dispune măsurile necesare dacă cerințele privind asigurarea unui management prudent și sănătos al acesteia nu mai sunt îndeplinite.(2) Instituțiile de credit trebuie să transmită Băncii Naționale a României, de îndată ce iau cunoștință, orice informație importantă care ar putea afecta negativ calitatea acționarilor semnificativi sau, după caz, a primilor 20 de acționari.
\nSecţiunea a 4-a Modificări supuse notificării4.1. Denumirea și emblemaArticolul 132(1) Modificarea denumirii, respectiv a emblemei se va realiza cu respectarea dispozițiilor în materie prevăzute de lege.(2) Notificarea va fi însoțită de hotărârea organului competent din care să rezulte noua denumire și/sau emblemă. ... 4.2. Sediul social/sediul realArticolul 133(1) La schimbarea sediului social și, după caz, a sediului real, se vor avea în vedere dispozițiile art. 8.(2) Notificarea va fi însoțită de hotărârea organului competent, din care să rezulte modificarea intervenită, cu indicarea noii adrese a sediului social și/sau, după caz, a sediului real. ... 4.3. Restrângerea obiectului de activitateArticolul 134(1) Notificarea restrângerii obiectului de activitate va cuprinde motivele acestei modificări.
\nSucursalele și celelalte sedii secundare deschise pe teritoriul RomânieiArticolul 138(1) Deschiderea sau desființarea de sucursale și alte sedii secundare pe teritoriul României de către instituțiile de credit este supusă notificării Băncii Naționale a României.(2) Stabilirea sediilor secundare ale instituțiilor de credit se va realiza cu respectarea dispozițiilor art. 8.Articolul 139(1) În cazul deschiderii unei sucursale sau a altui sediu secundar, se vor transmite Băncii Naționale a României următoarele documente/informații:a) hotărârea organului competent, din care să rezulte obiectul de activitate al sediului secundar, identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar și limitele mandatului ce îi/le este acordat; ... b) copia certificată de pe certificatul de înmatriculare la oficiul registrului comerțului și de pe încheierea de înmatriculare, în cazul deschiderii de sucursale, respectiv certificatul constatator care să ateste înregistrările efectuate în registrul comerțului cu privire la deschiderea altor sedii secundare cărora nu li s-a atribuit statutul de sucursală, inclusiv cu privire la înregistrarea conducătorilor acestor sedii secundare; ... c) adresa completă și numărul de telefon și/sau de fax ale sediului secundar; ... d) pentru conducătorii sediilor secundare, documentele prevăzute la partea A pct.
\nI lit. a), pct. II lit. a)-e), pct. III și partea C din anexa nr. 8 la Regulamentul BNR nr. 5/2013. ... (2) Dacă o persoană desemnată să asigure conducerea sediului secundar a mai fost notificată Băncii Naționale a României într-o poziție echivalentă de către aceeași instituție de credit, documentele menționate la alin. (1) lit. d) vor fi înlocuite cu o declarație pe propria răspundere a persoanei în cauză, prin care să se confirme că informațiile cuprinse în documentația existentă în evidențele Băncii Naționale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.(3) Orice modificare ulterioară a elementelor prevăzute la alin. (1), inclusiv în cazul sediilor secundare care au fost deschise odată cu instituția de credit, va fi notificată Băncii Naționale a României. ... 4.8.
\nDeținerile calificate supuse notificării și majorarea acestoraArticolul 140(1) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor notifica Băncii Naționale a României, în termenul prevăzut la art. 147 din O.U.G. nr. 99/2006:a) deținerile calificate, altele decât cele a căror dobândire este supusă aprobării prealabile; ... b) deținerile calificate care depășesc limitele prevăzute la art. 89 alin. (1) și (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. ... (2) Notificarea prevăzută la alin. (1) lit. a) va fi însoțită de următoarea documentație, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 115 alin. (3), dacă este cazul:a) hotărârea organului competent privind dobândirea deținerii calificate, din care să rezulte entitatea în care a fost dobândită deținerea, valoarea acestei dețineri, în mărime absolută și prin raportare la nivelul fondurilor proprii ale instituției de credit, precum și proporția din capitalul social al entității în cauză și din drepturile de vot pe care o reprezintă deținerea calificată; ... b) prezentarea scopului urmărit prin dobândirea deținerii și, dacă este cazul, în funcție de structura acționariatului entității în care a fost dobândită deținerea și de influența pe care instituția de credit o are asupra managementului entității respective, strategia instituției de credit în ceea ce privește activitatea entității în cauză, inclusiv modificări preconizate la nivelul administrării și conducerii acesteia; ... c) pentru entitatea în care a fost dobândită deținerea calificată, actul constitutiv și certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de o autoritate din țara terță în care este situată entitatea, care să ateste cel puțin data înmatriculării, denumirea, obiectul de activitate, acționarii semnificativi și persoanele împuternicite legal să reprezinte societatea; ... d) ultima situație financiară anuală auditată a entității în care a fost dobândită deținerea și, dacă este cazul, cea la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte entitatea, întocmite în conformitate cu standardele contabile recunoscute la nivel internațional. ... (3) Notificarea prevăzută la alin.
\nInstituțiile de credit vor transmite textul complet al actului constitutiv, actualizat cu toate modificările intervenite, după realizarea fiecărei modificări. ... 4.10. Alte evenimente supuse notificăriiArticolul 143Instituțiile de credit vor notifica Băncii Naționale a României începerea desfășurării unei activități prevăzute de obiectul de activitate în termen de 5 zile de la această dată.Articolul 144Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor notifica Băncii Naționale a României orice modificări operate în structura organizatorică a instituției de credit. Notificarea va fi însoțită de hotărârea organului competent și de noua organigramă. Reglementările interne de organizare și funcționare a instituției de credit, în versiune actualizată, corespunzătoare noii structuri organizatorice, vor fi transmise Băncii Naționale a României în format electronic.Articolul 145Orice schimbare privind denumirea străzii sau numerele de telefon/fax de la sediul social/sediul real al instituției de credit se va notifica Băncii Naționale a României în termen de 5 zile calendaristice de la data la care a intervenit schimbarea respectivă. ... Secţiunea a 5-a Modificări în situația cooperativelor de creditArticolul 146(1) Modificările în situația cooperativelor de credit sunt supuse aprobării ori notificării Băncii Naționale a României sau, după caz, a casei centrale la care sunt afiliate, în condițiile prevăzute de prezentul regulament și de reglementările-cadru emise de casa centrală în acest sens, cu respectarea dispozițiilor O.U.G. nr. 99/2006.(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor transmite Băncii Naționale a României reglementările-cadru privind modificările în situația cooperativelor de credit afiliate și orice modificări ale acestora, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 143.
\nReglementările-cadru vor cuprinde cel puțin cerințele minime prevăzute de lege și de prezentul regulament.Articolul 147(1) Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la:a) completarea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 107; ... b) persoanele desemnate ca membri ai organelor de conducere, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 109. ... (2) Cererea de aprobare va fi transmisă Băncii Naționale a României de casa centrală la care este afiliată cooperativa de credit în cauză și va fi însoțită de următoarele documente și informații:a) pentru situația prevăzută la alin.
\nPrevederile art. 119, 128 și art. 130 alin. (1) se aplică în mod corespunzător.(2) Notificarea prevăzută la alin. (1) va fi transmisă Băncii Naționale a României prin intermediul casei centrale la care este afiliată cooperativa de credit în cauză și va fi însoțită de documentația prevăzută la art. 85 alin. (1) lit. b) și c).(3) Cooperativele de credit vor informa de îndată Banca Națională a României, prin intermediul casei centrale, cu privire la orice dobândire sau răscumpărare de părți sociale care depășește, respectiv se situează sub nivelurile prevăzute la alin. (1), prevederile art. 129 fiind aplicabile în mod corespunzător.(4) Anual, în termen de 30 de zile de la încheierea exercițiului financiar, casa centrală va transmite Băncii Naționale a României o situație a tuturor membrilor cooperatori care dețin părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al unei cooperative de credit afiliate.Articolul 149(1) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit afiliate prevăzute la art. 104 alin.
\nCapitolul III Modificări în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțeSecţiunea 1 Modificări supuse aprobării prealabileArticolul 150(1) Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația sucursalelor instituțiilor de credit din țări terțe, referitoare la:a) completarea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 107 și 108; ... b) persoanele care asigură conducerea activității sucursalei, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 109; ... c) auditorul financiar, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 111; ... d) deschiderea de noi sedii secundare pe teritoriul României, în situațiile în care Banca Națională a României, ca urmare a constatării unor deficiențe în administrarea riscurilor și/sau a unei evoluții necorespunzătoare a indicatorilor de prudență bancară la nivelul sucursalei sau a unei deteriorări a situației financiare a instituției de credit din țara terță, a dispus măsura restricționării extinderii libere a rețelei de sedii secundare pe teritoriul României; ... e) persoanele care dețin funcții-cheie în cadrul sucursalei, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 117. ... (2) În aplicarea prevederilor alin.
\nFuziunea și divizarea instituțiilor de credit, persoane juridice române Capitolul I Dispoziții generaleArticolul 160(1) Prezentul titlu se aplică instituțiilor de credit, persoane juridice române, și sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe și reglementează condițiile și procedura de aprobare prealabilă de către Banca Națională a României a operațiunii de fuziune sau de divizare a acestora, precum și de autorizare a instituțiilor de credit, persoane juridice române sau a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe, care se înființează ca rezultat al fuziunii sau divizării.(2) Fuziunea sau, după caz, divizarea în care sunt implicate instituții de credit, persoane juridice române, se realizează în condițiile Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, cu respectarea prevederilor O.U.G. nr. 99/2006, ale altor reglementări incidente și ale prezentului regulament.Articolul 161(1) Fuziunea sau divizarea instituțiilor de credit se poate realiza cu îndeplinirea cumulativă a următoarelor condiții:a) fuziunea are loc numai între două sau mai multe instituții de credit, între instituții de credit și firme de investiții, între instituții de credit și instituții financiare sau între instituții de credit și întreprinderi prestatoare de servicii auxiliare.
\nBăncile de economisire și creditare în domeniul locativ pot fuziona numai cu alte bănci de economisire și creditare în domeniul locativ; ... b) instituțiile de credit, persoane juridice române, rezultate în urma fuziunii sau divizării, și anume, instituțiile de credit care continuă să existe în urma unei asemenea operațiuni, precum și instituțiile de credit care se înființează ca rezultat al fuziunii sau al divizării, îndeplinesc toate condițiile prevăzute de O.U.G. nr. 99/2006, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și de reglementările emise în aplicarea acestora; ... c) a fost obținută hotărârea Băncii Naționale a României de aprobare prealabilă a fuziunii sau divizării, potrivit prevederilor prezentului regulament. ... (2) Înainte de solicitarea aprobării prealabile a Băncii Naționale a României, instituția de credit/instituțiile de credit participante la fuziune sau, după caz, la divizare trebuie să ia toate măsurile necesare astfel încât să se asigure că instituția de credit/instituțiile de credit preconizate să rezulte vor fi în măsură să îndeplinească toate condițiile prevăzute de O.U.G. nr. 99/2006, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și de reglementările emise în aplicarea acestora.
\nCapitolul II Aprobarea prealabilă a operațiunilor de fuziune sau divizare și autorizarea, după caz, a instituțiilor de credit nou-înființateArticolul 162(1) În aplicarea art. 93 alin. (2) din O.U.G. nr. 99/2006, instituțiile de credit implicate în operațiuni de fuziune, respectiv de divizare trebuie să solicite aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a României pentru realizarea operațiunii.(2) Evaluarea de către Banca Națională a României, în vederea aprobării prealabile a operațiunilor de fuziune sau divizare, are în vedere cerințele prevăzute la art. 93 alin. (4), art. 94 și art. 95 alin. (1) din O.U.G. nr. 99/2006.(3) Fără a se aduce atingere prevederilor prezentului titlu, în cazul autorizării unei instituții de credit care se înființează ca rezultat al unei fuziuni sau divizări sunt aplicabile cerințele de autorizare, astfel cum sunt prevăzute în cadrul titlului II, cap.
\nII, secțiunea 1 și secțiunea a 2-a, cu excepția art. 14, precum și la art. 100 și 101, respectiv în cadrul titlului II, cap. III sau IV, după caz.(4) Instituția de credit rezultată în urma fuziunii sau divizării trebuie să demonstreze că dispune de resurse financiare adecvate, care îi conferă viabilitate, atât în cadrul unui scenariu de bază, cât și în condițiile unui scenariu advers, astfel încât aceasta să asigure conformarea cu indicatorii de adecvare a capitalului și de lichiditate, reglementați de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum și cu cerințele privind amortizoarele de capital reglementate de Regulamentul BNR nr. 5/2013. Ipotezele pe baza cărora au fost construite ambele scenarii trebuie explicate și trebuie prezentate motivele pentru care acestea sunt considerate realiste, precum și impactul asupra cerințelor de fonduri proprii și de lichiditate.(5) Viabilitatea modelului de afaceri și sustenabilitatea strategiei trebuie evaluate cu luarea în considerare a prevederilor titlului II, capitolul I, secțiunea 1^1 din Regulamentul BNR nr. 5/2013 și trebuie să asigure că valoarea și calitatea capitalului sunt suficiente să absoarbă pierderile preconizate pentru primii 3 ani de activitate de la data fuziunii sau divizării, cu luarea în calcul a profilului de risc, inclusiv în condițiile scenariului advers.(6) Instituția de credit rezultată în urma fuziunii sau divizării trebuie să demonstreze că dispune de procese interne solide, eficace și cuprinzătoare de evaluare a adecvării capitalului și lichidității la riscuri, de un cadru privind administrarea riscurilor, respectiv simulările de criză, cu luarea în considerare în mod corespunzător a prevederilor relevante ale capitolului II, secțiunea 1 și secțiunea a 2-a, și capitolului IV ale titlului II din Regulamentul BNR nr. 5/2013.(7) În vederea aprobării prealabile a operațiunilor de fuziune sau divizare, instituțiile de credit participante vor furniza Băncii Naționale a României următoarele informații și documente:a) cererea de aprobare prealabilă, semnată de conducerea superioară a instituțiilor de credit participante, prevăzută în anexa nr. 11; ... b) proiectul de fuziune, respectiv de divizare, elaborat și publicat, potrivit Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, însoțit de avizul eliberat de Consiliul Concurenței în cazul fuziunii, dacă este cazul; ... c) informații detaliate referitoare la modul în care vor fi soluționate obligațiile instituțiilor de credit ce urmează a fi absorbite/divizate; ... d) hotărârile adunărilor generale extraordinare ale instituțiilor de credit și, după caz, ale firmelor de investiții, instituțiilor financiare și întreprinderilor prestatoare de servicii auxiliare participante la operațiunea de fuziune/divizare, privind aprobarea operațiunii respective, cu excepția cazurilor menționate la art. 246^1 și 246^2 din Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare; ... e) declarații ale entităților implicate în fuziune/divizare care să ateste că hotărârile menționate la lit. d) nu au fost atacate în justiție și nu este în derulare niciun litigiu privind operațiunea de fuziune/divizare, de natură a impacta eficacitatea juridică a hotărârii/hotărârilor adunărilor generale extraordinare menționate, inclusiv, dar nelimitându-se la eventualele opoziții formulate de creditori conform art. 243 din Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare.
\nApariția oricărui astfel de caz va fi adusă la cunoștința Băncii Naționale a României, în termen de două zile lucrătoare, împreună cu o declarație a entităților implicate în fuziune/divizare cu privire la existența sau nu a unui impediment legal pentru finalizarea fuziunii/divizării, generat de litigiul respectiv; ... f) situațiile financiare aferente instituțiilor de credit și, după caz, ale firmelor de investiții, instituțiilor financiare și întreprinderilor prestatoare de servicii auxiliare, participante la operațiunea de fuziune/divizare, care au fost folosite pentru a se stabili condițiile fuziunii sau ale divizării, însoțite de raportul auditorilor financiari ai entităților participante la fuziune/divizare, după caz; ... g) informații și documente transmise pentru instituțiile de credit rezultate în urma operațiunii de fuziune/divizare, astfel cum sunt prevăzute în cadrul secțiunii a 3-a, capitolul II din titlul II, precum și la art. 100-102, care se aplică în mod corespunzător, în condițiile prezentului titlu, cu excepția art. 55 alin.
\nEstimările cerinței privind amortizorul de capital pentru risc sistemic vor fi întocmite cu luarea în considerare a prevederilor Ordinului BNR nr. 8/2018 privind amortizorul de capital pentru risc sistemic, cu modificările și completările ulterioare, cu mențiunea că, la determinarea nivelului amortizorului pe baza matricei prevăzute în anexa respectivului ordin, instituțiile de credit utilizează valorile estimate pentru anul anterior în cazul indicatorilor „rata creditelor neperformante“ și „gradul de acoperire cu provizioane“, în locul valorilor medii ale respectivilor indicatori; ... c) estimările indicatorilor de lichiditate vor fi întocmite cu luarea în considerare a prevederilor Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei din 16 aprilie 2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013; ... d) estimările sumelor, tipurilor și repartizării capitalului intern considerate adecvate pentru a acoperi natura și nivelul riscurilor la care banca ar putea fi expusă, precum și evaluarea internă a gradului de adecvare a lichidității vor fi însoțite de informațiile prevăzute în anexa nr. 10 la Regulamentul BNR nr. 5/2013, completate în mod corespunzător. ... (9) Cererea de aprobare prealabilă prevăzută la alin.
\nPentru motive întemeiate, termenul poate fi prelungit la cerere.(3) În situația în care, după emiterea hotărârii privind aprobarea prealabilă a operațiunii de fuziune/divizare și până la data depunerii la registrul comerțului a documentelor necesare în vederea îndeplinirii formalităților de înregistrare și de publicitate a operațiunii, apar modificări față de informațiile și documentele în baza cărora a fost emisă această hotărâre, entitățile participante la fuziune sau divizare au obligația de a notifica de îndată Banca Națională a României cu privire la aceste modificări. Notificarea va fi însoțită de informațiile și documentele prevăzute la art. 162 alin. (7), actualizate ca urmare a modificărilor survenite.
\nÎn termen de 2 luni de la primirea notificării, Banca Națională a României va proceda la realizarea unei noi evaluări și va comunica entităților respective rezultatul evaluării.(4) În cazul în care, în urma evaluării, rezultă că nu mai sunt îndeplinite cerințele prevăzute de O.U.G. nr. 99/2006, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și de reglementările emise în aplicarea acestora, Banca Națională a României revocă hotărârea privind aprobarea prealabilă a fuziunii sau a divizării, cu aplicarea corespunzătoare a art. 95^1 din O.U.G. nr. 99/2006, și comunică titularului revocarea hotărârii, respectiv respingerea cererii de aprobare prealabilă.(5) Documentele necesare în vederea îndeplinirii formalităților de înregistrare și de publicitate vor fi depuse la registrul comerțului doar după comunicarea de către Banca Națională a României a rezultatului evaluării realizate potrivit alin.
\nTermenul de 6 luni poate fi prelungit cu 2 luni în situația prevăzută la art. 164 alin. (3).(2) În cazul fuziunii prin absorbție ori a divizării realizate prin transmiterea unei părți din patrimoniu la două sau mai multe instituții de credit, în baza documentelor prezentate potrivit alin. (1), Banca Națională a României procedează la modificarea corespunzătoare a autorizațiilor instituțiilor de credit rezultate.(3) În situația deschiderii uneia sau mai multor sedii secundare ale instituției/instituțiilor de credit care se înființează ca rezultat al unei operațiuni de fuziune sau divizare se aplică în mod corespunzător prevederile art. 62.Articolul 167(1) Instituțiile de credit înființate ca rezultat al fuziunii sau divizării vor putea desfășura activități bancare pe baza hotărârii Băncii Naționale a României privind aprobarea prealabilă a operațiunii de fuziune/divizare pe perioada cuprinsă între data la care fuziunea sau divizarea produce efecte și data emiterii autorizației, fiind supuse tuturor reglementărilor aplicabile instituțiilor de credit autorizate.(2) În cel mai scurt timp de la primirea documentelor menționate la art. 166, Banca Națională a României emite autorizația pentru instituția/instituțiile de credit înființate ca rezultat al fuziunii sau al divizării.
\nCapitolul III Fuziunea transfrontalierăArticolul 168În cazul unei fuziuni din care a rezultat o instituție de credit, persoană juridică română, între instituții de credit, firme de investiții, instituții financiare, întreprinderi prestatoare de servicii auxiliare, persoane juridice române, și entități similare, persoane juridice străine, la evaluarea operațiunii de fuziune Banca Națională a României se va consulta cu autoritățile de supraveghere implicate. Prevederile capitolului II din prezentul titlu se aplică în mod corespunzător.Articolul 169În cazul unei fuziuni transfrontaliere în urma căreia o instituție de credit, persoană juridică română, își încetează existența, Banca Națională a României trebuie consultată în vederea obținerii acordului pentru realizarea fuziunii, în special din perspectiva protejării deponenților.
\nPrevederile art. 162, cu excepția lit. g) și h) de la alin. (7) și alin. (8), se aplică în mod corespunzător.Articolul 170(1) În cazul în care, ca rezultat al unor operațiuni de fuziune sau divizare în care sunt implicate instituții de credit, persoane juridice române, se înființează în România sucursale ale unor instituții de credit din state membre, Banca Națională a României trebuie consultată în vederea obținerii acordului pentru realizarea fuziunii sau divizării. Prevederile art. 162, cu excepția lit. g) și h) de la alin. (7) și alin. (8), se aplică în mod corespunzător. În plus față de informațiile prevăzute la art. 162 alin. (7) lit. a)-f), va fi remis și acordul autorității competente din statul membru de origine, în special cu privire la înființarea sucursalei în România.(2) După realizarea fuziunii sau divizării, potrivit prevederilor art. 48 din O.U.G. nr. 99/2006, va fi transmisă Băncii Naționale a României notificarea privind deschiderea în România a sucursalei ca rezultat al operațiunii prevăzute la alin.
\nPrevederile art. 167 se aplică în mod corespunzător.
\nCapitolul IV Fuziunea și divizarea organizațiilor cooperatiste de creditArticolul 172Prevederile cap. I-II din prezentul titlu sunt aplicabile în mod corespunzător și organizațiilor cooperatiste de credit, în măsura în care nu se dispune altfel potrivit dispozițiilor cuprinse în prezentul capitol.Articolul 173Prin derogare de la prevederile art. 161, o casă centrală a cooperativelor de credit poate fuziona numai cu o altă casă centrală, iar operațiunile de fuziune și de divizare ale cooperativelor de credit se pot realiza numai în cadrul aceleiași rețele cooperatiste de credit.Articolul 174(1) În vederea aprobării de către casa centrală a operațiunii de fuziune sau divizare, cooperativele de credit participante depun la casa centrală la care sunt afiliate informațiile și documentele prevăzute la art. 162 alin.
\nII din anexa nr. 8 la Regulamentul BNR nr. 5/2013; ... d) aprobarea casei centrale pentru auditorul financiar al cooperativei/cooperativelor de credit rezultate; ... e) indicarea noii raze teritoriale de operare a cooperativei de credit/cooperativelor de credit, cu specificarea vecinătăților. ... (2) În termen de cel mult 3 luni de la primirea cererii de aprobare potrivit alin. (1), Banca Națională a României se pronunță asupra acesteia, în sensul aprobării fuziunii sau divizării ori respingerii acesteia, comunicând casei centrale hotărârea sa, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, în caz de respingere. Casa centrală va comunica solicitanților hotărârea Băncii Naționale a României.(3) În situația în care, după aprobarea de către casa centrală a operațiunii de fuziune sau divizare și până la emiterea de către Banca Națională a României a hotărârii de aprobare prealabilă a operațiunii de fuziune sau divizare, apar modificări față de informațiile și documentele în baza cărora casa centrală a aprobat operațiunea de fuziune sau de divizare, aceasta va înștiința de îndată Banca Națională a României cu privire la modificările apărute și va proceda la evaluarea acestora.
\nÎn cazul în care, în urma evaluării, rezultă că nu sunt respectate prevederile legale, ale prezentului regulament sau ale reglementărilor elaborate de casa centrală, aceasta va solicita cooperativelor de credit participante remedierea deficiențelor constatate. În cazul în care deficiențele constatate au fost remediate, casa centrală va comunica de îndată Băncii Naționale a României un raport semnat de conducătorii casei centrale cuprinzând evaluarea modificărilor apărute și remedierea acestora. În cazul în care deficiențele constatate nu au fost remediate, casa centrală va putea revoca aprobarea fuziunii sau divizării, notificând decizia sa Băncii Naționale a României în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei respective.(4) În situația în care, după emiterea de către Banca Națională a României a hotărârii privind aprobarea prealabilă a operațiunii de fuziune sau divizare și până la data depunerii la registrul comerțului a documentelor necesare în vederea îndeplinirii formalităților de înregistrare și de publicitate a operațiunii, apar modificări față de informațiile și documentele în baza cărora a fost emisă această hotărâre, casa centrală are obligația de a notifica de îndată Banca Națională a României cu privire la aceste modificări.
\nNotificarea va fi însoțită de informațiile și documentele în baza cărora Banca Națională a României a aprobat fuziunea sau divizarea, actualizate ca urmare a modificărilor survenite. În termen de o lună de zile de la primirea notificării, Banca Națională a României va proceda la realizarea unei noi evaluări și va comunica rezultatul evaluării casei centrale. În cazul în care, în urma evaluării, rezultă că nu sunt respectate prevederile legale, ale prezentului regulament sau ale reglementărilor elaborate de casa centrală, Banca Națională a României revocă hotărârea privind aprobarea prealabilă a fuziunii sau a divizării și înștiințează casa centrală cu privire la revocarea hotărârii. Ca urmare a revocării hotărârii Băncii Naționale a României, hotărârea de aprobare a casei centrale este lipsită de orice efect juridic.(5) Casa centrală poate proceda la depunerea la registrul comerțului a documentelor necesare în vederea îndeplinirii formalităților de înregistrare și de publicitate doar după comunicarea de către Banca Națională a României a rezultatului evaluării realizate potrivit alin.
\nTermenul de 6 luni poate fi prelungit cu o lună în situația prevăzută la art. 175 alin. (4).(2) În vederea obținerii autorizației de funcționare din partea Băncii Naționale a României, pentru cooperativa/cooperativele de credit care se înființează ca rezultat al unei operațiuni de fuziune sau divizare trebuie transmise, în termenul prevăzut la alin. (1), în completarea documentelor prevăzute la alin. (1), informațiile și documentele prevăzute la art. 87. În cazul caselor centrale care se înființează ca rezultat al unei operațiuni de fuziune sau divizare, prevederile art. 92 alin. (2)-(4) se aplică în mod corespunzător.
\nAutorizarea instituției de credit-punte Capitolul I Dispoziții generaleArticolul 177(1) O instituție de credit-punte, persoană juridică română, poate desfășura activitate numai pe baza autorizației emise de Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă.(2) Prezentul titlu reglementează condițiile și cerințele de autorizare, precum și documentația în baza cărora Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, autorizează o instituție de credit-punte.Articolul 178(1) Procesul de autorizare a unei instituții de credit-punte se derulează într-o singură etapă, în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, decide cu privire la autorizarea instituției de credit-punte, având în vedere condițiile de funcționare a instituției de credit-punte, precum și activele, drepturile și obligațiile ce urmează a fi transferate de la instituția de credit/instituțiile supusă/supuse rezoluției, conform deciziei Băncii Naționale a României, în calitate de autoritate de rezoluție.(2) Fără a aduce atingere prevederilor prezentului titlu, cerințele de autorizare, astfel cum sunt prevăzute în cadrul titlului II cap.
\nII secțiunea 1 și secțiunea a 2-a, cu excepția art. 14, precum și la art. 100 și 101, se aplică în cazul autorizării unei instituții de credit-punte.(3) Fără a aduce atingere prevederilor prezentului titlu, în susținerea cererii de autorizare a unei instituții de credit-punte vor fi prezentate informațiile și documentele în conformitate cu prevederile titlului II cap. II secțiunea a 3-a, precum și cu art. 100-102, cu luarea în considerare a prevederilor alin. (1).(4) Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, poate solicita, în scris, cu respectarea prevederilor art. 33 alin. (3) din O.U.G. nr. 99/2006, orice informații sau documente suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentația prezintă alte deficiențe.
\nInformații pot fi obținute și prin realizarea unor interviuri profesionale cu persoanele nominalizate în calitate de membri ai organului de conducere.(5) Informațiile prezentate în susținerea cererii de autorizare trebuie să rămână valabile, exacte și complete până la momentul autorizării sau să se actualizeze în consecință.(6) Cu excepția cazului în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, solicită altfel, alin. (3) nu se aplică pentru acele informații și/sau documente care sunt deja deținute de Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, inclusiv în cazul în care respectivele informații și/sau documente au fost solicitate și obținute de la o altă autoritate competentă, cu condiția ca acestea să rămână valabile, corecte, complete și actualizate până la momentul autorizării, fiind certificate în acest sens de Banca Națională a României, în calitate de autoritate de rezoluție, după consultarea cu Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă.(7) Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, se pronunță cu privire la autorizarea instituției de credit-punte în cel mai scurt timp posibil de la primirea documentației de autorizare, cu respectarea prevederilor art. 262 din Legea nr. 312/2015.
\nCapitolul II Cerințe de autorizare a unei instituții de credit-punteArticolul 180(1) În denumirea instituției de credit-punte sunt preluate, parțial sau în totalitate, elemente din denumirea utilizată de instituția de credit/instituțiile supusă/supuse rezoluției, urmate de sintagma „instituție de credit-punte“.(2) Capitalul social va fi vărsat cel târziu la data înmatriculării instituției de credit-punte la registrul comerțului.Articolul 181(1) În aplicarea prevederilor art. 261 din Legea nr. 312/2015, se prezumă că autoritățile publice și Fondul de garantare a depozitelor bancare îndeplinesc cerințele impuse pentru acționarii semnificativi, fără a fi necesară transmiterea documentației aferente.(2) În aplicarea prevederilor art. 240 alin.
\nIpotezele pe baza cărora au fost construite ambele scenarii trebuie explicate și trebuie prezentate motivele pentru care acestea sunt considerate realiste, precum și impactul asupra cerințelor de fonduri proprii și de lichiditate.(3) Viabilitatea modelului de afaceri și sustenabilitatea strategiei trebuie evaluate cu luarea în considerare a prevederilor titlului II capitolul I secțiunea 1^1 din Regulamentul BNR nr. 5/2013 și trebuie să asigure că valoarea și calitatea capitalului sunt suficiente să absoarbă pierderile preconizate pentru primii 2 ani de activitate, cu luarea în calcul a profilului de risc, inclusiv în condițiile scenariului advers.(4) Banca Națională a României, în calitate de autoritate de rezoluție, trebuie să demonstreze că instituția de credit-punte dispune de procese interne solide, eficace și cuprinzătoare de evaluare a adecvării capitalului și lichidității la riscuri, de un cadru privind administrarea riscurilor și de un cadru privind simulările de criză, cu luarea în considerare în mod corespunzător a prevederilor relevante ale capitolului II secțiunea 1 și secțiunea a 2-a și capitolului IV ale titlului II din Regulamentul BNR nr. 5/2013.(5) Cerința prevăzută la art. 15 alin.
\nCapitolul III Precizări privind informațiile și documentația necesare pentru autorizarea unei instituții de credit-punteArticolul 184(1) În aplicarea prevederilor art. 178 alin. (3), titlul II cap. II secțiunea a 3-a se aplică în mod corespunzător în cazul autorizării unei instituții de credit-punte, excepție făcând următoarele:a) art. 54 alin. (1) lit. a) și lit. m) pct. (iii); ... b) cerința legată de prezentarea raportului unui auditor financiar pentru estimările contabile, astfel cum este prevăzut la art. 55 alin. (2) și alin. (3); ... c) art. 55 alin. (1) lit. a) pct. (iii), lit. b) și lit. c) și alin. (4)-(6); ... d) art. 55 alin. (1) lit. e) și art. 58 lit. a) pct. (iv) și lit. b), în situația în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate de rezoluție, confirmă că instituția de credit-punte va utiliza, într-o primă etapă, cadrul de administrare, mecanismele de control intern și procesele interne de evaluare a adecvării capitalului și lichidității la riscuri ale instituției de credit supuse rezoluției; ... e) în situația în care instituția de credit-punte utilizează sistemul informatic al instituției de credit supuse rezoluției, art. 59 alin.
\nÎn acest sens, orice document care trebuie semnat de acționari și/sau însușit de membrii organului de conducere va fi aprobat de Banca Națională a României, în calitate de autoritate de rezoluție; ... b) documentația pentru persoanele desemnate în calitate de membri ai organului de conducere și pentru persoanele care dețin funcții-cheie va fi însoțită de rezultatul evaluării adecvării respectivelor persoane, realizate de Banca Națională a României, în calitate de autoritate de rezoluție, cu luarea în considerare în mod corespunzător a prevederilor art. 67^107 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 pentru acei membri ai organului de conducere și acele persoane care dețin funcții-cheie care au ocupat poziții similare în cadrul instituției de credit supuse rezoluției.
\nPrevederile art. 67^107 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 vor fi avute în vedere și pentru conducătorii sediilor secundare, în situația deschiderii uneia sau mai multor sucursale sau altor sedii secundare odată cu înființarea instituției de credit-punte, pentru acei conducători de sedii secundare care au ocupat poziții similare în cadrul instituției de credit supuse rezoluției; ... c) elementele de previziune și planificare legate de informațiile financiare, planul de activitate și planul de audit intern și capitalul inițial, astfel cum sunt prevăzute la art. 54 alin. (1) lit. i), lit. j) și lit. k), respectiv art. 55 alin. (1) lit. a), art. 57 alin. (2) și art. 58 lit. b) pct. iv), vor fi prezentate pentru un orizont de timp de doi ani, după consultarea cu Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă; ... d) informațiile financiare previzionate prevăzute la art. 54 alin.
\nI - Raportarea privind fondurile proprii și cerințele de fonduri proprii; ... b) estimările indicatorilor de lichiditate vor fi întocmite cu luarea în considerare a prevederilor Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei din 16 aprilie 2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului, cu modificările ulterioare; ... c) estimările sumelor, tipurilor și repartizării capitalului intern considerate adecvate pentru a acoperi natura și nivelul riscurilor la care banca ar putea fi expusă, precum și evaluarea internă a gradului de adecvare a lichidității vor fi însoțite de informațiile prevăzute în anexa nr. 10 la Regulamentul BNR nr. 5/2013, completate în mod corespunzător. ... (3) Fără a aduce atingere prevederilor art. 32 alin.
\nNotificarea unei achiziții propuse în situația implementării instrumentului de vânzare a afacerii potrivit art. 223 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 312/2015, instrumentului instituția-punte potrivit art. 239 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 312/2015 și instrumentului de recapitalizare internă din aceeași lege Articolul 190(1) Prevederile titlului III cap. II secțiunea a 3-a se aplică în mod corespunzător în situația implementării instrumentului de vânzare a afacerii potrivit art. 223 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 312/2015, instrumentului instituția-punte potrivit art. 239 alin. (1) lit. a) și instrumentului de recapitalizare internă din aceeași lege, cu respectarea, după caz, a prevederilor art. 230, 231, 318, 319 și art. 383 alin. (2) din aceeași lege.(2) În aplicarea alin. (1), în situația implementării instrumentului instituția-punte potrivit art. 239 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 312/2015, termenul în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, realizează evaluarea prevăzută la art. 26 alin. (1) din O.U.G. nr. 99/2006 este de cel mult 10 zile lucrătoare de la data primirii documentației.(3) Se prezumă că autoritățile publice și Fondul de garantare a depozitelor bancare îndeplinesc cerințele impuse pentru acționarii semnificativi, fără a fi necesară transmiterea documentației aferente.
\nInformațiile și documentele aferente notificării achiziției propuse se transmit Băncii Naționale a României, în calitate de autoritate competentă, de către Banca Națională a României, în calitate de autoritate de rezoluție
\nAlte dispoziții procedurale Articolul 192(1) În scopul bunei funcționări a sistemului bancar și al asigurării viabilității și stabilității acestuia, prin crearea premiselor necesare desfășurării activității fiecărei instituții de credit, persoană juridică română, și sucursale a unei instituții de credit dintr-o țară terță, în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente, Banca Națională a României va putea respinge o cerere de autorizare potrivit art. 38 din O.U.G. nr. 99/2006, în oricare etapă a procesului de autorizare. (2) În afara motivelor prevăzute la art. 38 din O.U.G. nr. 99/2006, cererea de autorizare a unei bănci de economisire și creditare în domeniul locativ, persoană juridică română, va putea fi respinsă de Banca Națională a României potrivit art. 295 din O.U.G. nr. 99/2006, în oricare etapă a procesului de autorizare.
\nArticolul 193(1) Neacordarea autorizației de funcționare atrage în mod automat revocarea aprobării constituirii. (2) Aprobarea constituirii va fi revocată, de asemenea, în cazul nerespectării termenului prevăzut la art. 33 alin. (5) din O.U.G. nr. 99/2006, pentru depunerea documentației în vederea obținerii autorizației de funcționare.
\nArticolul 194(1) Cererile de aprobare și notificările menționate în titlul III din prezentul regulament vor fi însoțite de toate documentele și informațiile prevăzute și vor fi transmise Direcției supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României. (2) Dacă nu se prevede altfel, cererile de aprobare și notificările prevăzute la alin. (1) vor fi semnate de un director sau, după caz, de un membru al directoratului, pentru instituțiile de credit persoane juridice române, respectiv de una dintre persoanele care asigură conducerea activității sucursalei, pentru sucursalele instituțiilor de credit din țări terțe autorizate să funcționeze în România. (3) În cazul cooperativelor de credit, cererile de aprobare și notificările vor fi semnate de un director sau, după caz, de un membru al directoratului casei centrale la care este afiliată cooperativa de credit în cauză.
\nÎn vederea evaluării corespunzătoare a cererilor de aprobare și notificărilor prevăzute de titlul III din prezentul regulament, Banca Națională a României poate solicita orice informații și/sau documente suplimentare necesare în acest sens, dacă cele prezentate nu sunt suficiente ori relevante pentru realizarea evaluării sau dacă documentația prezintă alte deficiențe Articolul 196(1) Cu excepția notificărilor de achiziții propuse, pentru care procedura și termenul de evaluare sunt prevăzute de O.U.G. nr. 99/2006, și a cererilor de aprobare prealabilă a membrilor organului de conducere și persoanelor cu funcții-cheie, pentru care procedura și termenele de evaluare sunt prevăzute de Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013, Banca Națională a României hotărăște cu privire la aprobarea cererilor formulate de instituțiile de credit potrivit titlului III din prezentul regulament, în termen de 30 de zile de la data primirii informațiilor și documentației complete în susținerea cererii de aprobare. În cazul în care sunt necesare informații sau documente suplimentare, termenul de 30 de zile începe să curgă de la data prezentării acestora, dar nu poate depăși 3 luni de la data primirii cererii.(2) Banca Națională a României va putea respinge o cerere de aprobare înaintată potrivit titlului III din prezentul regulament, dacă nu sunt îndeplinite cerințele legii și ale reglementărilor date în aplicarea acesteia ori dacă informațiile furnizate sunt incomplete sau insuficiente. (3) Hotărârea Băncii Naționale a României cu privire la aprobarea sau respingerea unei cereri înaintate potrivit titlului III din prezentul regulament va fi comunicată în scris solicitantului, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, în cazul respingerii cererii.
\nÎn cazul modificărilor supuse notificării care nu sunt conforme legii sau reglementărilor emise în aplicarea acesteia, cu excepția notificărilor de achiziții propuse, Banca Națională a României va dispune remedierea deficiențelor existente. În cazul în care acestea nu sunt remediate în termenul stabilit de Banca Națională a României, aceasta va putea aplica sancțiunile și măsurile sancționatoare prevăzute la art. 229 din O.U.G. nr. 99/2006 Articolul 198(1) În cazul nerespectării obligației de notificare prealabilă a unei achiziții propuse de către achizitorul potențial sau a achiziționării unei dețineri calificate față de care Banca Națională a României a făcut opoziție conform legii, devin incidente dispozițiile art. 229^1, art. 231 și ale art. 232 alin. (1) din O.U.G. nr. 99/2006. (2) Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor dispune măsurile corespunzătoare pentru asigurarea respectării prevederilor legale privind suspendarea drepturilor de vot ale acționarilor aflați în situația prevăzută la alin. (1). (3) Prevederile alin. (1) și (2) se aplică în mod corespunzător și în cazul membrilor cooperatori la care se face referire în art. 148.
\nArticolul 199(1) Documentele transmise în susținerea cererilor de autorizare sau aprobare ori a notificărilor formulate potrivit prezentului regulament vor fi prezentate Băncii Naționale a României în limba română și vor fi menționate într-un opis. (2) Prin excepție de la alin. (1), pentru actele oficiale redactate într-o limbă străină se va prezenta și traducerea legalizată a acestora. Pentru documentele redactate într-o limbă de circulație internațională, Banca Națională a României poate accepta, de la caz la caz, traducerea autorizată a acestora.(3) Actele cu caracter oficial și cele sub semnătură privată, pentru care în prezentul regulament nu este prevăzută cerința privind forma în care acestea se remit Băncii Naționale a României, vor fi prezentate în original sau în copie legalizată, după caz.
\nHotărârile organelor competente pot fi remise Băncii Naționale a României și în copie certificată ca fiind conformă cu originalul de către instituția de credit.(4) Documentele emise sau legalizate de o autoritate străină vor fi supralegalizate în condițiile prevăzute de lege ori vor purta apostila prevăzută de Convenția cu privire la suprimarea cerinței supralegalizării actelor oficiale străine, adoptată la Haga la 5 octombrie 1961, la care România a aderat prin Ordonanța Guvernului nr. 66/1999, aprobată prin Legea nr. 52/2000, cu modificările ulterioare. În cazul în care se invocă o situație de înlăturare a acestor cerințe, fie se va prezenta o confirmare în acest sens din partea autorităților române sau străine competente, sarcina probei revenind celui ce invocă o asemenea situație, fie se vor indica, acolo unde există, dispozițiile tratatelor internaționale care stabilesc scutirea, în condiții de reciprocitate, de la îndeplinirea formalităților de supralegalizare cu privire la actele emise de unul dintre statele contractante, în scopul recunoașterii acestora în celălalt stat contractant.(5) În situația în care solicitantul invocă imposibilitatea obținerii unui document oficial din cele necesar a fi prezentate potrivit prezentului regulament, sau a prezentării acestuia în forma solicitată se va prezenta o declarație pe propria răspundere, în care se va motiva corespunzător imposibilitatea obținerii documentului oficial respectiv, însoțită de dovezi care să ateste această împrejurare.(6) În cazul persoanelor pentru care potrivit prezentului regulament trebuie transmise certificate de cazier judiciar sau alte documente echivalente, se vor prezenta documentele eliberate de autoritățile competente din țările în care au avut în ultimii 3 ani stabilit/stabilită domiciliul, reședința și/sau au desfășurat activitate.(7) În cazul persoanelor pentru care, potrivit prezentului regulament, trebuie transmise copii de pe actele de identitate, acestea vor fi certificate pentru conformitate cu originalul de posesorii actelor de identitate.(8) Orice curriculum vitae prezentat Băncii Naționale a României, potrivit prevederilor prezentului regulament, va fi semnat și datat de către persoana în cauză și va include informații detaliate privind activitatea anterioară și cea desfășurată în prezent, inclusiv denumirea angajatorilor și natura activităților desfășurate de aceștia, funcțiile deținute, cu evidențierea acelor activități care se înscriu în sfera funcției în care persoana urmează a fi numită, precum și alte informații relevante legate de entitățile în care persoana fizică a deținut sau deține responsabilități de conducere.
\nInformațiile cuprinse în curriculum vitae trebuie să fie relevante din perspectiva nivelului de cunoștințe, aptitudini și experiență pe care persoana respectivă le deține.
\nDispoziții tranzitorii și finale Capitolul I Dispoziții tranzitoriiArticolul 200(1) Cererile de autorizare și documentația aferentă, depuse la Banca Națională a României și nesoluționate la data intrării în vigoare a prezentului regulament, care nu sunt conforme cu prevederile acestuia, vor putea fi retrase și prezentate din nou de titularii cererilor după înlăturarea deficiențelor. (2) Dacă cererile și documentația nu sunt retrase, deficiențele existente, atât în cazul în care nu sunt îndeplinite condițiile de fond, cât și în cazul în care documentele sunt incomplete sau incorect întocmite, trebuie să fie înlăturate până la expirarea termenelor prevăzute la art. 33 alin. (1) și (3) din O.U.G. nr. 99/2006, cu respectarea corespunzătoare a prevederilor art. 4 alin.
\n