Prin decizia de majorare a capitalului social trebuie să se asigure cel puţin un nivel al capitalului initial care să permită incadrarea băncii în indicatorii de solvabilitate prevăzuţi prin reglementarile Băncii Naţionale a României.
\nÎn cazul reducerii capitalului social, aceasta va putea fi facuta numai după trecerea a 30 de zile de la data publicarii hotărârii în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a.
\nÎn termen de 60 de zile de la numire, administratorul special va prezenta Consiliului de administratie al Băncii Naţionale a României un raport scris cu privire la masurile intreprinse de la instituirea administrarii speciale şi efectele acestora, la starea financiară a băncii şi posibilitatea redresarii situaţiei acesteia din punct de vedere al sigurantei financiare, prezentand în acest sens recomandarile sale. La raport se vor anexa: documente referitoare la evaluarea activelor şi pasivelor băncii, situaţia recuperării creanţelor, costul mentinerii activelor şi situaţia lichidarii pasivelor.
\nRaportul trebuie să fie suficient de detaliat pentru a fundamenta recomandarile facute de administrator. Pentru motive intemeiate, Consiliul de administratie al Băncii Naţionale a României poate prelungi termenul prevăzut la alin. 1, la propunerea administratorului special, dar nu mai mult de 30 de zile.
\nÎn termen de 15 zile de la primirea raportului administratorului special, Consiliul de administratie al Băncii Naţionale a României va lua o hotărâre cu privire la oportunitatea mentinerii masurii de administrare speciala şi se va pronunţă asupra recomandarilor facute de administratorul special.
\nDacă pe baza raportului administratorului special se constată că nu sunt condiţii pentru îmbunătăţirea situaţiei financiare a băncii, astfel încât aceasta sa atinga nivelul minim al indicatorilor de solvabilitate, sau, după caz, nu au fost numiti şi aprobati noii conducatori şi administratori ai băncii, Banca Naţionala a României va retrage autorizatia băncii şi va sesiza instanţa competenţa pentru declanşarea procedurii falimentului băncii sau va dispune dizolvarea urmata de lichidare, conform dispoziţiilor cuprinse în cap. XIV, dacă nu sunt indeplinite condiţiile prevăzute de lege pentru declanşarea procedurii falimentului.
\nÎn cazul continuarii administrarii speciale, administratorul special va prezenta Băncii Naţionale a României, la termenele stabilite de aceasta, rapoarte privind situaţia financiară a băncii.
\nPe baza rapoartelor administratorului special, Consiliul de administratie al Băncii Naţionale a României poate hotari în orice moment încetarea administrarii speciale, cu reluarea activităţii băncii sub controlul organelor sale statutare, sau poate retrage autorizatia băncii, cu aplicarea corespunzătoare a dispoziţiilor alin. 2.
\nDacă Banca Naţionala a României constata, pe baza rapoartelor administratorului special, ca banca la care s-a instituit administrarea speciala s-a redresat din punct de vedere financiar şi se încadrează în cerinţele prudentiale stabilite de prezenta lege şi de reglementarile emise în aplicarea acesteia sau, după caz, au fost numiti şi aprobati noii conducatori şi administratori ai băncii, Banca Naţionala a României poate hotari încetarea administrarii speciale şi reluarea activităţii băncii sub controlul organelor sale statutare.
\nUn anunt privind încetarea administrarii speciale va fi publicat în conformitate cu prevederile art. 115 alin. 2. Administratorul special va lua masurile necesare pentru desemnarea noului consiliu de administratie, inclusiv a noilor conducatori ai băncii.
\nPână la numirea şi aprobarea noilor conducatori şi administratori ai băncii, administratorul special va asigura conducerea şi administrarea acesteia.
\nÎn cazul în care Banca Naţionala a României constata ca redresarea financiară a institutiei de credit nu este posibila, aceasta hotaraste retragerea autorizatiei institutiei de credit şi sesizarea instanţei competente în vederea declanşării procedurii falimentului.
\nLichidarea băncilor
\nO dată cu retragerea autorizatiei, în alte cazuri decat cele în care retragerea s-a facut la cererea acţionarilor, Banca Naţionala a României va dispune dizolvarea urmata de lichidare a băncii, cu excepţia situaţiilor prevăzute la art. 25 lit. c) şi e).
\nLichidarea în caz de faliment se realizează în condiţiile prevăzute de legislatia care reglementeaza regimul procedurii falimentului instituţiilor de credit.
\nÎn cazul retragerii autorizatiei unei sucursale a unei institutii de credit straine care desfăşoară activitate pe teritoriul României, institutia de credit în cauza va fi obligata să-şi lichideze activitatea din România.
\nDacă nu sunt realizate condiţiile prevăzute de lege pentru declanşarea procedurii falimentului instituţiilor de credit, lichidarea băncii, inclusiv a sucursalelor din România şi din strainatate, se va realiza cu respectarea legislaţiei române aplicabile în cazul dizolvarii şi lichidarii societatilor comerciale pe acţiuni şi a dispoziţiilor care urmeaza.
\nÎn cazul băncilor, persoane juridice române, lichidator va fi Fondul de Garantare a Depozitelor în Sistemul Bancar, denumit în continuare lichidator, atât în cazul în care lichidarea a fost dispusa conform art. 130, cat şi în cazul în care lichidarea are loc la iniţiativa acţionarilor.
\nÎn cazul retragerii autorizatiei unei bănci, persoana juridica română, care desfăşoară activitate pe teritoriul unuia sau mai multor state membre, Banca Naţionala a României va informa fără intarziere, prin orice mijloace disponibile, autorităţile competente din statele membre gazda asupra deciziei adoptate şi a efectelor pe care le implica aceasta.
\nLichidatorul va lua de îndată masurile necesare pentru publicarea unui extras din hotărârea Băncii Naţionale a României, în baza careia s-a declansat lichidarea băncii, în Jurnalul Oficial al Comunitatilor Europene şi în doua ziare de circulatie naţionala pe teritoriul fiecarui stat membru gazda, în limba oficiala a acestuia sau, după caz, în una dintre limbile oficiale ale acestuia.
\nLichidatorul va putea actiona pe teritoriul statelor membre gazda, în baza unei copii certificate de pe hotărârea Băncii Naţionale a României sau în baza unui certificat emis de aceasta, fără alta formalitate.
\nLichidatorul va putea exercita pe teritoriul statelor membre gazda toate competentele care îi revin potrivit legii române. El va putea sa numeasca alte persoane care să îl sprijine sau sa îl reprezinte pe teritoriul acestor state, inclusiv în scopul de a acorda asistenţa creditorilor pe parcursul lichidarii.
\nÎn exercitarea competentelor sale lichidatorul va respecta legislatia statului membru pe teritoriul caruia acţionează, în special cu privire la procedurile de valorificare a activelor şi la furnizarea de informaţii angajatilor băncii din statul membru respectiv. Competentele nu pot include utilizarea forţei sau dreptul de a solutiona litigii ori dispute.*) --------- *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nÎn cazul lichidarii unei bănci, persoana juridica română, care desfăşoară activitate pe teritoriul unuia sau mai multor state membre, se aplică legislatia română, cu excepţiile prevăzute la art. 138-146.
\nHotărârea Băncii Naţionale a României va produce efecte în toate statele membre gazda, fără alta formalitate, şi va deveni efectiva de la data publicarii în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform art. 28.
\nDacă considera necesar, lichidatorul poate solicita inregistrarea hotărârii Băncii Naţionale a României în registrul imobiliar, registrul comerţului sau în orice alt registru public tinut în statele membre gazda. Dacă legislatia unui stat membru gazda prevede obligativitatea unei asemenea formalitati, lichidatorul va lua toate masurile pentru indeplinirea acesteia. Sumele necesare realizării înregistrării vor fi considerate cheltuieli aferente lichidarii.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nOrice creditor al băncii aflate în lichidare, având domiciliul/reşedinţa sau, după caz, sediul social într-un alt stat membru decat România, inclusiv autorităţile publice, are dreptul să-şi declare creantele sau sa formuleze observatii scrise în legătură cu creantele sale asupra băncii, care se vor adresa lichidatorului. Declaratia de creante sau, după caz, observatiile formulate pot fi inaintate în limba oficiala ori în limbile oficiale ale acelui stat membru şi trebuie să poarte menţiunea \"declaratie de creante\" sau, după caz, \"observatii privind creantele\", în limba română.
\nCreantele creditorilor având domiciliul/reşedinţa sau, după caz, sediul social în afara teritoriului României vor fi tratate în acelasi mod şi vor avea acelasi rang de preferinta ca şi creantele de aceeasi natura ale creditorilor având domiciliul/reşedinţa sau, după caz, sediul social pe teritoriul României.
\nCreditorii care îşi exercită dreptul prevăzut la alin. 1 vor transmite copii de pe actele care atesta creantele lor, dacă exista, şi vor indica natura creantei, data la care aceasta a luat nastere şi valoarea acesteia, dacă exista privilegii, garantii reale şi alte asemenea drepturi în legătură cu creantele respective şi care sunt creantele garantate astfel.
\nLa solicitarea lichidatorului, creditorii trebuie să furnizeze şi traducerea în limba română a declaraţiei de creante sau, după caz, a observatiilor formulate şi a documentelor prezentate.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nLichidatorul va asigura informarea periodica a creditorilor, în modalitatea considerata corespunzătoare, în special cu privire la progresele înregistrate în valorificarea activelor băncii.
\nLichidatorul este tinut de obligaţia de pastrare a secretului profesional, conform dispoziţiilor cuprinse în cap. VIII.
\nEfectele lichidarii băncii asupra anumitor contracte şi drepturi vor fi reglementate după cum urmeaza:
\nDeschiderea procedurii de lichidare asupra băncii nu va afecta drepturile reale ale creditorilor sau tertelor părţi asupra bunurilor - corporale sau necorporale, mobile ori imobile, individual determinate sau determinate generic - aflate în proprietatea băncii, care, la data intrarii în vigoare a hotărârii de lichidare, sunt situate pe teritoriul altor state membre decat România.
\nDrepturile prevăzute la alin. 1 se referă în special la:
\nDeschiderea procedurii de lichidare, în situaţia în care banca este parte într-un contract de vanzare-cumparare a unui bun, în calitate de cumparator, nu va afecta dreptul vânzătorului decurgând dintr-o clauza prin care acesta şi-a rezervat dreptul de proprietate până la un anumit termen sau până la indeplinirea unei condiţii, dacă, la data intrarii în vigoare a hotărârii de lichidare, bunul este situat pe teritoriul altui stat membru decat România.
\nDeschiderea procedurii de lichidare, în cazul în care banca este parte într-un contract de vanzare-cumparare, în calitate de vânzător, nu va constitui motiv pentru anularea sau desfiintarea contractului şi nu va afecta drepturile cumparatorului, dacă aceasta a avut loc după livrarea bunului şi dacă, la data intrarii în vigoare a hotărârii de lichidare, bunul este situat pe teritoriul altui stat membru decat România.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nDeschiderea procedurii de lichidare nu va afecta drepturile creditorilor de a invoca compensarea legala, atunci când legea aplicabila creanţelor băncii permite o asemenea compensare.
\nÎn cazul compensarii contractuale se va aplica legea care guverneaza contractele respective.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nDispozitiile art. 139-141 alin. 1 nu împiedica exercitarea de acţiuni în constatarea sau declararea nulitatii ori în constatarea inopozabilitatii actelor juridice, potrivit legii române.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nExercitarea dreptului de proprietate sau a altor drepturi asupra titlurilor de valoare, a caror existenta ori transmitere este supusă înregistrării într-un registru, într-un cont sau într-un sistem centralizat de depozitare, tinut ori localizat într-un stat membru, va fi guvernata de legea statului membru respectiv.
\nContractele de report şi contractele care stau la baza tranzactiilor desfăşurate pe o piaţa organizata vor fi guvernate de legea aplicabila contractelor respective, dacă nu sunt incalcate dispozitiile alin. 1.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nLegislatia română cu privire la nulitatea actelor frauduloase incheiate în dauna creditorilor nu este aplicabila în cazul în care beneficiarul unui asemenea act dovedeste ca actul, ca intreg, este guvernat de legea altui stat membru şi ca această lege nu permite nici o modalitate de contestare a actului în cazul în speta.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nValiditatea actelor incheiate după deschiderea procedurii lichidarii, prin care banca instraineaza bunuri imobile, nave ori aeronave supuse înregistrării într-un registru public sau titluri de valoare ori drepturi asupra unor astfel de titluri a caror existenta sau transfer este supus obligaţiei de înregistrare într-un registru, într-un cont ori într-un sistem centralizat de depozitare, tinut sau localizat într-un stat membru, va fi guvernata de legea statului membru pe teritoriul caruia este situat imobilul respectiv sau, după caz, sub autoritatea caruia este tinut acel registru, cont ori sistem centralizat de depozitare.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nActiunile aflate pe rolul instanţelor judecătorești, având ca obiect bunuri sau drepturi de care banca a fost privată, vor fi guvernate de legea statului membru în care se desfăşoară procesul.*) ------ *) Potrivit art. III alin. 1 lit. k) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui articol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nLichidarea băncii conform dispoziţiilor art. 130 sau la iniţiativa acţionarilor acesteia nu împiedica declanşarea procedurii falimentului, dacă pe parcursul procesului de lichidare banca ajunge în una dintre situaţiile prevăzute de lege în care sunt indeplinite condiţiile pentru declararea stării de faliment.
\nDispozitiile cuprinse în legislatia privind falimentul instituţiilor de credit, referitoare la atribuţiile lichidatorului, la suportarea cheltuielilor legate de lichidare, la ordinea de stingere a creanţelor, se aplică în mod corespunzător şi în cazul lichidarii băncii, potrivit dispoziţiilor prezentului capitol.
\nCai de contestare
\nActele emise în aplicarea prezentei legi pot fi contestate în termen de 15 zile de la comunicarea acestora la Consiliul de administratie al Băncii Naţionale a României, care se pronunţă prin hotărâre în termen de 30 de zile de la data sesizarii.
\nHotărârea consiliului de administratie poate fi atacata la Înaltă Curte de Casatie şi Justiţie, în termen de 15 zile de la comunicare.
\nPână la adoptarea unei hotărâri de către Banca Naţionala a României potrivit art. 149 alin. 1 sau, după caz, până la pronuntarea unei hotărâri definitive şi irevocabile de către instanţa judecătorească potrivit alin. 2 al aceluiasi articol, executarea actelor Băncii Naţionale a României nu se suspenda.
\nBanca Naţionala a României este singura autoritate în măsura să se pronunte asupra considerentelor de oportunitate, evaluarilor şi analizelor calitative care stau la baza emiterii actelor sale.
\nÎn cazul contestarii în instanţa a actelor Băncii Naţionale a României, instanţa judecătorească se va pronunţă asupra legalităţii acestor acte.
\nInstitutii emitente de moneda electronică, altele decat băncile
\nInstituţiile emitente de moneda electronică sunt supuse reglementarii şi supravegherii Băncii Naţionale a României.
\nCapitalul initial, condiţiile de autorizare, nivelul minim al fondurilor proprii şi investiţiile permise ale instituţiilor emitente de moneda electronică vor fi stabilite de Banca Naţionala a României prin reglementari.
\nInstituţiile emitente de moneda electronică trebuie să dispună de un management prudent şi sanatos, de proceduri administrative şi contabile şi sisteme de control intern adecvate, care să le permita evaluarea riscurilor financiare şi nefinanciare la care sunt expuse, inclusiv a riscurilor tehnice şi procedurale şi a celor rezultate din cooperarea cu entitatile care le furnizeaza servicii conexe.
\nInstituţiile emitente de moneda electronică nu pot detine participatii în alte entităţi, cu excepţia celor al caror obiect de activitate consta exclusiv în furnizarea de servicii de operare sau alte servicii conexe legate de emiterea ori distribuirea de moneda electronică de către institutia în cauza.
\nÎn perioada de valabilitate pentru care a fost emisa moneda electronică, instituţiile emitente de moneda electronică sunt obligate sa o rascumpere, la cererea deţinătorilor, la o valoare egala cu valoarea acesteia existenta în sold, fără retinerea altor taxe şi comisioane decat cele strict necesare efectuării operaţiunii de rascumparare. În acest sens, dispozitiile art. 80 alin. 2 şi 3 se aplică în mod corespunzător şi acestor institutii.
\nDispozitiile cuprinse la art. 25-30, 32-40, cap. VII, cap. VIII, art. 56-60, 62-67, 72-77, 81-83, art. 84 alin. 2, art. 85-87, 92-106, 108, cap. XIII, cap. XIV, cap. XV şi la art. 157-164 sunt aplicabile în mod corespunzător şi instituţiilor emitente de moneda electronică. În acest caz, în textele respective în loc de bănci, persoane juridice române, sau bănci se va citi institutii emitente de moneda electronică.
\nDispozitiile art. 65 şi 66 şi, respectiv, ale art. 157-164 privind condiţiile de desfăşurare a activităţii în alte state membre de către instituţiile emitente de moneda electronică se aplică numai pentru desfăşurarea activităţii de emitere de moneda electronică.
\nInstituţiile emitente de moneda electronică pot fuziona cu bănci, cu alte institutii emitente de moneda electronică sau cu alte entităţi care presteaza servicii auxiliare ori conexe, prevăzute la art. 24.
\nState membre ---------- *) Potrivit art. III alin. 1 lit. l) din Legea nr. 485/2003, dispozitiile acestui capitol se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana.
\nArt. III alin. 2 din Legea nr. 485/2003 prevede că: \"Până la data aderarii, pentru sucursalele din România ale instituţiilor de credit având sediul în statele membre, cerinţa autorizarii prevăzută la art. 15**) poate fi inlaturata în condiţii de reciprocitate, în baza acordurilor de cooperare incheiate de Banca Naţionala a României cu autorităţile competente din statele membre de origine. Supravegherea acestor sucursale se va realiza în condiţiile prevăzute în acordurile respective.\" **) Art. 15 a devenit prin renumerotare art. 21.
\nInstituţiile de credit
\nPrin excepţie de la dispozitiile art. 9 şi 21, instituţiile de credit autorizate şi supravegheate de autoritatea competentă dintr-un stat membru pot desfăşura în România, în limita autorizatiei acordate de statul membru de origine, activitate bancara ori alte activităţi de natura financiară prevăzute la art. 11 alin. 1, printr-o sucursala sau în mod direct, fără a fi necesară obtinerea unei autorizaţii din partea Băncii Naţionale a României.
\nInstituţiile de credit prevăzute la alin. 1 vor notifica Băncii Naţionale a României deschiderea de reprezentante în România, în conformitate cu reglementarile date de aceasta. Reprezentantele îşi vor limita activitatea la acte de informare, de reprezentare, de cercetare a pieţei, contactare de clienti şi nu vor efectua nici un fel de operaţiuni supuse dispoziţiilor prezentei legi.
\nÎn termen de doua luni de la primirea comunicarii din partea autorităţii competente din statul membru de origine, cuprinzand informaţiile prevăzute la art. 64 alin. 4 şi la art. 65 alin. 5, Banca Naţionala a României va comunică institutiei de credit în cauza, dacă este necesar, condiţiile în care, în scopul protejarii interesului general, sucursala din România a acesteia urmeaza să-şi desfasoare activitatea.
\nInstitutia de credit va putea sa inceapa activitatea prin intermediul sucursalei, de la data primirii comunicarii din partea Băncii Naţionale a României sau, în lipsa acesteia, după trecerea termenului prevăzut la alin. 1.
\nÎn vederea începerii activităţii, sucursala va deschide cont curent la Banca Naţionala a României, conform reglementarilor emise de aceasta. Transferurile banesti operate prin inscrieri în contul curent deschis în evidentele Băncii Naţionale a României sunt irevocabile şi neconditionate.
\nOrice intentie de modificare a informaţiilor cuprinse în comunicarea primita de Banca Naţionala a României, conform alin. 1, trebuie să fie notificata acesteia de către institutia de credit în cauza, cu cel puţin o luna înainte de data la care modificarea respectiva urmeaza să fie efectuata; în acest termen Banca Naţionala a României va comunică institutiei de credit în cauza, dacă este necesar, noile condiţii în care activitatea urmeaza să fie desfăşurată pe teritoriul României.
\nSupravegherea prudentiala a instituţiilor de credit prevăzute la art. 157, inclusiv a sucursalelor din România ale acestora, se realizează de către autorităţile competente din statele membre de origine.
\nBanca Naţionala a României realizează, în cooperare cu autorităţile competente din aceste state, supravegherea sucursalelor instituţiilor de credit prevăzute la art. 157, din punct de vedere al lichidităţii, şi are competenţa de a dispune masurile necesare în aplicarea politicii sale monetare.
\nSucursalelor din România ale instituţiilor de credit prevăzute la art. 157 li se aplică în mod corespunzător:
\nPrevederile alin. 3 lit. b) şi c) se aplică şi instituţiilor de credit, prevăzute la art. 157, care desfăşoară în mod direct în România activitate bancara sau alte activităţi de natura financiară.
\nÎn scopul exercitarii activităţilor specifice, instituţiile de credit autorizate într-un alt stat membru pot utiliza pe teritoriul României denumirea pe care o utilizeaza în statul membru de origine, fără a aduce atingere dispoziţiilor referitoare la utilizarea denumirilor \"casa de economii pentru domeniul locativ\", \"banca\" sau alti termeni utilizati în România, care denumesc institutii de credit. În situaţia în care exista pericolul unor confuzii, în scopul asigurarii unei clarificari corespunzătoare, Banca Naţionala a României poate să solicite ca numele să fie însoţit de o menţiune explicativa.
\nÎn toate actele sale oficiale, sucursalele din România ale instituţiilor de credit autorizate într-un alt stat membru trebuie să se identifice în mod clar printr-un minim de date: firma sub care sunt înmatriculate în registrul comerţului, adresa sediului principal, codul unic de înregistrare, numărul de ordine în registrul comerţului, numărul şi data înmatriculării în registrul bancar.
\nSucursalele din România ale instituţiilor de credit autorizate într-un alt stat membru pot sa repartizeze, din profitul contabil determinat înainte de deducerea impozitului pe profit, sumele destinate constituirii fondului pentru riscuri bancare generale, în limita a 1% din soldul activelor purtătoare de riscuri specifice activităţii bancare, asa cum sunt stabilite prin reglementarile Băncii Naţionale a României, în măsura în care sumele respective se regăsesc în profitul net.
\nInspecţiile la sediile sucursalelor din România ale instituţiilor de credit autorizate într-un stat membru pot fi realizate de către autorităţile competente din statul membru de origine, prin persoane imputernicite, cu informarea prealabila a Băncii Naţionale a României.
\nÎn cazul în care autorităţile competente din statul membru de origine solicita Băncii Naţionale a României realizarea verificării activităţii sucursalelor din România ale instituţiilor de credit autorizate în statul membru în cauza, Banca Naţionala a României va putea realiza aceasta verificare în mod direct prin personalul sau ori va permite realizarea acesteia de către auditori ori experti financiari.
\nDacă o institutie de credit dintr-un stat membru, care desfăşoară activitate bancara ori alte activităţi de natura financiară, prevăzute la art. 11, în România, printr-o sucursala sau în mod direct, nu respecta cerinţele de desfăşurare a activităţii în România, conform celor prevăzute la art. 159 alin. 2 şi 3, Banca Naţionala a României va putea dispune acesteia sa ia măsuri de remediere a faptelor constatate.
\nÎn cazul în care institutia de credit nu se conformeaza dispoziţiilor alin. 1, Banca Naţionala a României va informa autoritatea competentă din statul membru de origine.
\nDispozitiile alin. 2 nu împiedica aplicarea de către Banca Naţionala a României a sanctiunilor sau a masurilor pe care le considera necesare, conform prevederilor art. 107, ori interzicerea desfăşurării activităţii în România în mod direct.
\nBanca Naţionala a României va informa Comisia Europeana şi autorităţile competente din statul membru de origine cu privire la sanctiunile şi/sau masurile dispuse.
\nSanctiunile şi/sau masurile dispuse de Banca Naţionala a României pot fi contestate în condiţiile prevăzute la cap. XV.
\nAplicarea sanctiunilor se prescrie în termen de un an de la data luării la cunoştinţa, dar nu mai mult de 3 ani de la data savarsirii faptei. Aplicarea sanctiunilor nu inlatura raspunderea materiala, civila, administrativa sau penala, după caz.
\nDacă Banca Naţionala a României este informata de autorităţile competente din statul membru de origine cu privire la decizia de a retrage autorizatia unei institutii de credit care desfăşoară activitate pe teritoriul României, în scopul protejarii intereselor deponentilor şi ale altor creditori, Banca Naţionala a României va lua masurile necesare pentru ca institutia de credit în cauza sa nu mai desfasoare activităţi pe teritoriul României.
\nDacă asupra unei institutii de credit dintr-un stat membru care desfăşoară activitate pe teritoriul României au fost dispuse măsuri de reorganizare, administrare speciala, lichidare, faliment sau alte asemenea măsuri, acestea se vor aplica fără alte formalitati pe teritoriul României şi vor produce efecte în condiţiile şi de la data prevăzute în legislatia din statul membru respectiv.
\nProcedurile de reorganizare, administrare, lichidare şi faliment se vor aplica în conformitate cu legislatia din statul membru de origine, cu excepţiile prevăzute la art. 138-146, care se aplică în mod corespunzător, caz în care în loc de România şi legea/legislatia română se va citi statul membru de origine şi, respectiv, legea/legislatia statului membru de origine.
\nPersoanele imputernicite sa puna în aplicare masurile dispuse de autoritatea administrativa sau judiciara, conform art. 163 alin. 1, vor putea actiona pe teritoriul României în baza unei copii certificate de pe actul de numire ori a unui certificat emis de aceasta autoritate, insotit de o traducere în limba română, fără alta formalitate.
\nPersoanele prevăzute la alin. 1 vor putea exercita pe teritoriul României toate competentele care le revin potrivit legislaţiei din statul membru de origine. Aceste persoane vor putea sa numeasca alte persoane care să le reprezinte pe teritoriul României, inclusiv în scopul de a acorda asistenţa creditorilor pe parcursul aplicarii masurilor în cauza.
\nSecţiunea a 2-a Instituţiile financiare
\nInstituţiile financiare cu sediul în unul dintre statele membre vor putea desfăşura pe teritoriul României activităţile financiare prevăzute în actele lor constitutive, prin intermediul unei sucursale sau în mod direct, cu respectarea dispoziţiilor art. 158, 159 şi 161, dacă aceste institutii financiare sunt filiale ale uneia sau mai multor institutii de credit şi indeplinesc cumulativ urmatoarele condiţii:
\nVerificarea indeplinirii condiţiilor prevăzute la alin. 1 se realizează de către autoritatea competentă din statul membru de origine, care va certifica acest lucru, concomitent cu transmiterea informaţiilor prevăzute la art. 158 alin. 1.
\nAutoritatea competenţa din statul membru de origine va asigura supravegherea filialelor prevăzute la alin. 1.
\nÎn cazul în care Banca Naţionala a României este informata de autoritatea competentă din statul membru de origine cu privire la faptul ca institutia financiară nu mai indeplineste una dintre condiţiile prevăzute la alin. 1, activităţile desfăşurate în România de institutia financiară respectiva vor intra sub incidenţa legislaţiei române aplicabile acestor activităţi.
\nDispozitiile prezentului articol se aplică în mod corespunzător şi în cazul instituţiilor financiare cu sediul în România, care vor sa desfasoare activitate pe teritoriul statelor membre, dacă aceste institutii financiare sunt filiale ale unor bănci, persoane juridice române, şi indeplinesc condiţiile prevăzute la alin. 1. Verificarea acestor condiţii se realizează de către Banca Naţionala a României, care va asigura şi supravegherea acestor institutii financiare în conformitate cu prevederile alin. 3.
\nDispozitiile art. 165 se aplică în mod corespunzător şi filialelor instituţiilor financiare care indeplinesc condiţiile prevăzute la acest articol.
\nSecţiunea a 3-a Colaborarea cu autorităţile competente şi cerinţe de notificare
\nPentru supravegherea prudentiala a băncilor, persoane juridice române, care desfăşoară activitate pe teritoriul altor state membre şi a instituţiilor de credit autorizate în alte state membre, care desfăşoară activitate în România, Banca Naţionala a României va colabora strans cu autorităţile competente din statele membre respective.
\nPrin derogare de la prevederile art. 93 ultimul alineat, colaborarea se va putea realiza prin schimb de informaţii sau în orice alt mod, de natura sa faciliteze supravegherea instituţiilor de credit în cauza şi verificarea indeplinirii condiţiilor care au stat la baza autorizarii acestora de către autoritatea competentă. Informaţiile se vor referi în principal la administrarea, conducerea şi actionariatul acestora, dar şi la alte aspecte de natura prudentiala, vizand în special lichiditatea, solvabilitatea, limitarea expunerilor mari, procedurile de administrare şi contabile, controlul intern, garantarea depozitelor.
\nLa solicitarea autorităţilor competente din statele membre responsabile cu supravegherea pe baza consolidata a instituţiilor de credit filiale ale unui holding financiar cu sediul în România, Banca Naţionala a României este imputernicita sa ceara holdingului orice informaţii relevante pentru realizarea supravegherii pe baza consolidata, pe care le va transmite autorităţilor solicitante.
\nÎn cazul în care autorităţile competente din statele membre solicita Băncii Naţionale a României realizarea verificării informaţiilor referitoare la o institutie de credit, un holding financiar, o institutie financiară, o societate prestatoare de servicii bancare auxiliare, o societate tip holding şi filialele acesteia ori la filialele prevăzute la art. 97 alin. 2, având sediul social în România, Banca Naţionala a României fie va realiza aceasta verificare în mod direct prin personalul sau, fie va permite autorităţii competente solicitante sa realizeze verificarea sau va permite realizarea acesteia de către auditori ori experti financiari.
\nInformaţiile prevăzute la lit. f) se transmit la solicitarea expresa a Comisiei Europene.
\nLista prevăzută la lit. g) se va transmite şi autorităţilor competente din statele membre, iar informaţiile prevăzute la lit. h) se transmit şi Comitetului Bancar Consultativ.
\nÎn cazul în care Comisia Europeana decide ca autorităţile competente din statele membre trebuie să suspende sau sa intrerupa procedura de adoptare a unei decizii cu privire la cererile menţionate la art. 170 lit. f), Banca Naţionala a României, prin hotărâre, va suspenda sau intrerupe procedura de autorizare/aprobare; termenul de suspendare, respectiv de intrerupere, nu va putea depăşi 3 luni.
\nÎn cazul în care, înainte de incheierea termenului prevăzut la alin. 1, Consiliul European va decide continuarea masurii adoptate de Comisia Europeana, Banca Naţionala a României, prin hotărâre, va prelungi termenul pentru care procedura de autorizare/aprobare se suspenda sau se intrerupe, pe perioada prevăzută în decizia Consiliului European.
\nDispozitiile alin. 1 şi 2 nu se aplică în cazul cererilor de autorizare/aprobare prevăzute la art. 170 lit. f), dacă societatea-mama este o institutie de credit care este autorizata sa desfasoare activitate bancara pe teritoriul unui stat membru sau este o filiala a unei astfel de institutii de credit.
\nDispozitii finale
\nInstituţiile de credit care funcţionează în România în condiţiile prezentei legi se evidentiaza de către Banca Naţionala a României în registrul instituţiilor de credit, care este accesibil persoanelor interesate.
\nBăncile pot sa organizeze o asociaţie profesionala, care să le reprezinte interesele colective faţă de autorităţile publice, sa studieze probleme de interes comun, sa promoveze cooperarea, sa informeze membrii asociaţiei şi publicul şi sa organizeze serviciile de interes comun. Asociaţia profesionala a băncilor colaboreaza cu Banca Naţionala a României.
\nSeparat sau în cadrul asociaţiei profesionale, băncile vor putea să îşi organizeze un corp propriu de executori, a cărui activitate va fi strict legata de punerea în executare a titlurilor executorii ale băncii şi ale societatilor aparţinând grupului acesteia.
\nStatutul acestui corp de executori va fi aprobat prin ordin al ministrului justiţiei. -------------- Alin. 2 al art. 173 a fost modificat de articolul unic din LEGEA nr. 131 din 12 mai 2006, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 420 din 16 mai 2006.
\nDeschiderea procedurii de reorganizare, faliment sau a altei proceduri similare nu afectează contractele bilaterale de compensare a creanţelor şi a obligaţiilor reciproce decurgând din operaţiuni cu instrumente având la baza cursul de schimb şi rata dobanzii şi operaţiuni similare cu aur, incheiate de partea contractantă, cu privire la care au fost dispuse aceste măsuri.
\nToate reglementarile emise de Banca Naţionala a României în aplicarea prezentei legi se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
\nPrezenta lege intră în vigoare la 30 de zile de la data publicarii ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.
\nLegea se completeaza cu dispozitiile legislaţiei aplicabile societatilor comerciale, în măsura în care acestea nu contravin prevederilor prezentei legi.
\nBanca Naţionala a României va elabora reglementari şi ordine în aplicarea prezentei legi, în termen de 180 de zile de la data intrarii în vigoare a acesteia.
\nPe data intrarii în vigoare a prezentei legi se abroga Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 70 din 3 aprilie 1991, Legea nr. 36/1997 pentru aprobarea Ordonantei Guvernului nr. 40/1996 privind modificarea şi completarea reglementarilor referitoare la majorarea capitalului social al societatilor bancare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 54 din 1 aprilie 1997, precum şi orice alte dispozitii contrare.
\nFac excepţie de la prevederile alineatului precedent reglementarile actuale ale Băncii Naţionale a României, care, până la adoptarea noilor reglementari, rămân în vigoare.
\nNOTĂ:
\nDacă cererea de autorizare nu este retrasa, deficientele existente în documentaţia prezentată trebuie să fie inlaturate până la data expirarii termenelor în care Banca Naţionala a României trebuie să se pronunte asupra acestora, potrivit prevederilor art. 13*) alin. 1 şi 3 din Legea nr. 58/1998. În caz contrar devin incidente prevederile art. 14**) din lege.
\nArt. III. - Banca Naţionala a României va evalua calitatea conducătorilor, administratorilor şi acţionarilor băncilor autorizate şi va lua masurile corespunzătoare, astfel încât în termen de 7 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta să se asigure indeplinirea cerințelor prevăzute de Legea nr. 58/1998, astfel cum a fost modificata prin prezenta ordonanţă de urgenţă, şi a reglementarilor emise în aplicarea acestei legi. În cazul conducătorilor şi administratorilor în functie la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta rămân valabile condiţiile de pregatire şi experienta profesionala în vigoare la data aprobării acestora. Pentru motive justificate Banca Naţionala a României poate prelungi termenul prevăzut la alin. 1 o singură dată, cu cel mult 3 luni.
\nÎn cazul neindeplinirii cerințelor prevăzute de lege, după expirarea termenelor menţionate la alin. 1 şi 2 Banca Naţionala a României va proceda, după caz, la aplicarea sanctiunilor prevăzute la art. 69***) alin. 2 lit. d) şi e) şi/sau la luarea masurilor prevăzute la art. 70****) lit. c) şi d) sau la art. 16*****) din Legea nr. 58/1998.\"
\nArt. V. - Cererile de autorizare nesolutionate la data intrarii în vigoare a prezentei legi şi care nu sunt conforme cu prevederile acesteia pot fi retrase şi prezentate din nou de titularii cererilor după înlăturarea deficientelor. ..............................................................................................
\nArt. X. - După data intrarii în vigoare a prezentei legi, comitetele constituite de bănci în baza Legii nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezenta lege, vor putea functiona în continuare, conform deciziei organelor statutare ale acestora, ca organe specializate, în măsura în care atribuţiile acestora nu vor fi preluate de alte comitete constituite potrivit legii şi/sau reglementarilor Băncii Naţionale a României. ..............................................................................................
\nArt. XII. - La data intrarii în vigoare a prezentei legi se abroga art. 160 alin. 3, art. 161, art. 162 alin. 1 şi art. 163 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 330 din 14 iulie 2000, aprobata cu modificari şi completari prin Legea nr. 200/2002.\" ---------- *) Art. 13 a devenit în forma republicabila art. 19. **) Art. 14 a devenit în forma republicabila art. 20. ***) Art. 69 a devenit în forma republicabila art. 99. ****) Art. 70 a devenit în forma republicabila art. 100. *****) Art. 16 a devenit în forma republicabila art. 25. --------