{"html": "<div class=\"lf-doc\"><p class=\"lf-p\">^1 Persoanele care dețin funcții-cheie, ofițerii de conformitate și persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 nu completează informațiile de la nr. crt. 5, 6, 11, 12, 13 și 15. ^2 Se menționează deținerile reprezentând cel puțin 1% din drepturile de vot; în cazul societăților admise la tranzacționare se menționează deținerile reprezentând cel puțin 5% din drepturile de vot. ^3 Idem pct. 1. ^4 Se completează numele și prenumele astfel cum apar în actul de identitate. ^5 Se subliniază opțiunea aleasă și se completează de semnatar dacă se află într-o astfel de situație. ^6 Regulamentul (UE) 2016/679 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE.</p>\n<p class=\"lf-p\">Anexa nr. 2 Formular Notificare I. Date de contactDenumirea entității reglementateCodul LEI și CUIPersoană de contactPrenumeNumeFuncțiaNumăr de telefonAdresă de e-mail ...</p>\n<p class=\"lf-p\">II. Elemente notificate, după cazInformații privind notificările precedenteDataNumăr notificareSectorul ...</p>\n<p class=\"lf-p\">III. 1. Descrierea atribuțiilor notificateData alocării atribuțiilorFuncția-cheie sau persoana desemnată/ofițer de conformitate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și a Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările și completările ulterioareAtribuțiile și responsabilitățile alocate persoaneiAlte informații considerate relevante pentru evaluare de către entitate ... 2. Detalii privind accesul la informații pentru ofițerul de conformitate/persoanele desemnate pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și a Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările și completările ulterioareTip accesModalitate acces informațiidirectindirectsuport letricsuport electronicalt tip de acces (a se specifica punctual)documente sau informații necesare de profilvezi nota ** Detaliați punctual fluxul obținerii informațiilor privind relația cu clienții sau operațiunile financiare, inclusiv persoanele/angajații care intermediază obținerea acestor informații, cu precizarea calității acestora în cadrul entității.acces la documente originaleacces aplicații ITDANUDANU ... ...</p>\n<p class=\"lf-p\">IV. Informații despre persoana notificatăNume și prenumeNume deținute anteriorNaționalitate/CetățenieNumărul de identificare personală (CNP)Data nașteriiLocul nașteriiDomiciliul sau reședințaNumăr de telefonInformații privind procesul de evaluare sau notificare anterior, realizat de către o altă autoritate de supraveghere din sectorul financiar din SEESe vor indica: a) denumirea autorității; b) statul membru; c) data.Informații privind locurile de muncă anterioare, alocările de atribuții calificate ca membru al conducerii:Se vor indica: a) denumirea și codul LEI sau CUI; b) natura și sfera de acoperire a operațiunilor; c) sediul social al entității; d) atribuțiile.Descrierea nivelului cunoștințelor, competenței și experienței persoanei căreia i se alocă atribuțiile, inclusivSe vor indica inclusiv: a) cunoștințe și abilități (studii universitare, cursuri, diplome și certificate); b) experiență profesională relevantă.Informații privind cumulul de funcții sau cu privire la alte responsabilități exercitate în cadrul entității reglementate Se vor specifica funcțiile și atribuțiile suplimentare exercitate:Alte informații relevante pentru realizarea evaluării ...</p>\n<p class=\"lf-p\">V. DeclarațiiDeclarație semnată de reprezentantul legal al societății, conform căreia:Subsemnatul, ………………………….., reprezentant legal al ……………………, menționez că evaluarea persoanei notificate a fost realizată urmărindu-se respectarea prevederilor legale și a politicilor interne referitoare la cerințele de competență profesională și probitate morală, conform cărora persoana notificată este adecvată pentru exercitarea atribuțiilor alocate, și declar că informațiile furnizate în notificare sunt corecte și complete. ...</p>\n<p class=\"lf-p\">Data,Semnătura Anexa nr. 3 LISTAabilităților/aptitudinilor pentru evaluarea adecvării competențelor membrilor structurii de conducere Fără ca enumerarea să fie exhaustivă, următoarele abilități/aptitudini sunt luate în considerare, în funcție de competențele și atribuțiile conferite membrilor structurii de conducere, în scopul evaluării adecvării de către entitatea reglementată:a) autenticitatea - persoana evaluată demonstrează că este consecventă în cuvânt și faptă/în exprimare și în acțiuni și se comportă în conformitate cu valorile și credințele proprii. Comunică deschis intențiile, ideile și sentimentele sale, încurajează un mediu deschis și onest și informează în mod corect superiorul/structura superioară despre situația reală, în egală măsură identificând și recunoscând riscurile și problemele; ... b) abilitățile de comunicare și limbă - persoana evaluată este capabilă să comunice oral într-un mod structurat și convențional și să scrie corect și cursiv în limba națională sau în limba de lucru a entității.</p>\n<p class=\"lf-p\">De asemenea este capabilă să transmită un mesaj într-o manieră inteligibilă și într-o formă adecvată. Se concentrează pe claritate, transparență și încurajează reacția activă; ... c) capacitatea de a lua decizii - persoana evaluată ia decizii oportune în timp util și bine documentate, în cunoștință de cauză, acționând cu promptitudine sau angajându-se la un plan de acțiuni bine stabilit, prin exprimarea opiniilor sale și fără să amâne rezolvarea situațiilor ivite; ... d) abilitatea de a emite judecăți/gândirea independentă - persoana evaluată este capabilă să aprecieze date, informații și diferite linii de acțiune pentru a ajunge la o decizie corectă și logică. Are capacitatea de a examina, de a recunoaște și de a înțelege elementele și aspectele esențiale ale unei situații.</p>\n<p class=\"lf-p\">Are capacitatea de a avea o viziune de ansamblu și vede dincolo de aria de responsabilitate proprie, în special atunci când abordează probleme care pot pune în pericol bunul mers al activității; ... e) orientarea către calitate și către client - persoana evaluată își îndreaptă întreaga atenție asupra calității și asupra modalităților de asigurare a acesteia și ori de câte ori este posibil, către găsirea unor modalități de îmbunătățire constantă. În mod particular, aceasta poate însemna abținerea de la a-și da consimțământul pentru dezvoltarea și comercializarea produselor și a serviciilor și a cheltuielilor de capital, de exemplu produse, clădiri de birouri sau dețineri, în situații în care nu este în măsură să evalueze riscurile în mod corespunzător din cauza lipsei de înțelegere a situației de ansamblu sau a principiilor de bază.</p>\n<p class=\"lf-p\">Identifică și studiază dorințele și nevoile clienților, susține furnizarea de informații corecte, complete și echilibrate clienților și se asigură de faptul că riscurile la care se expun clienții sunt adecvate profilului acestora; ... f) abilitățile de lider - persoana evaluată oferă orientare și îndrumare grupului, dezvoltă și menține munca în echipă, motivează și încurajează resursele umane disponibile și se asigură că membrii personalului au competența profesională pentru a atinge obiectivele propuse. Este receptiv la critici și oferă posibilitatea de dezbatere critică; ... g) loialitatea/devotamentul - persoana evaluată are sentimentul că se identifică cu entitatea prin implicarea de care dă dovadă.</p>\n<p class=\"lf-p\">Demonstrează că poate să dedice timp suficient poziției pe care o ocupă și poate să își îndeplinească sarcinile în mod corespunzător, să apere interesele entității și să acționeze în mod obiectiv și critic. Recunoaște și anticipează potențiale conflicte de interes atât la nivel personal, cât și din punctul de vedere al entității; ... h) conștientizarea internă și externă - persoana evaluată monitorizează evoluțiile, liniile de putere și atitudinile din cadrul entității. Este bine informată cu privire la evoluțiile financiare, economice, sociale și de altă natură relevante, la nivel național și internațional, care ar putea afecta entitatea, precum și interesele acționarilor și este capabilă să pună în aplicare aceste informații, să le valorifice într-o manieră eficientă; ... i) abilitățile de negociere - persoana evaluată identifică și dezvăluie interesele comune într-o manieră menită să ajungă la un consens, urmărind în același timp obiectivele de negociere; ... j) abilitățile de convingere - persoana evaluată este capabilă să influențeze părerile altora adoptând o atitudine convingătoare, fermă și plină de tact, într-o manieră firească.</p>\n<p class=\"lf-p\">Are o personalitate puternică și este o persoană verticală; ... k) abilitățile de lucru în echipă - persoana evaluată este conștientă de interesul grupului și contribuie la rezultatul final comun; de asemenea este capabilă să funcționeze ca parte a unei echipe; ... l) rezistența la stres - persoana evaluată este rezistentă/rezilientă și capabilă să își îndeplinească sarcinile într-o manieră consecventă, chiar și atunci când este supusă unor presiuni mari sau în momente de incertitudine; ... m) abilitate strategică - persoana evaluată este capabilă să dezvolte o viziune strategică realistă asupra evoluțiilor viitoare și să transpună/traducă acest lucru în obiective pe termen lung, spre exemplu, prin aplicarea metodei scenariilor.</p>\n<p class=\"lf-p\">Astfel, ia în considerare riscurile la care este expusă entitatea și adoptă măsurile adecvate pentru a le gestiona și controla; ... n) simțul responsabilității - persoana evaluată înțelege interesele entității, atât cele interne, cât și cele externe, are capacitatea de a le evalua cu atenție și de a ține cont de ele. De asemenea are capacitatea de a învăța și a realiza că acțiunile sale afectează interesele acționarilor; ... o) abilitatea de a prezida întâlniri/ședințe - persoana evaluată este capabilă să prezideze întrunirile în mod eficient și eficace și să creeze o atmosferă relaxată care să îi îndemne pe toți să participe pe picior de egalitate; cunoaște îndatoririle și responsabilitățile altor persoane. ...</p>\n<p class=\"lf-p\">Anexa nr. 4 Matricea privind evaluarea adecvării în mod colectiv a membrilor structurii de conducere Introducere și instrucțiuniResponsabilitatea structurii de conducere este colectivă. Structura de conducere își îndeplinește rolul în mod efectiv atunci când este capabilă să ia decizii în cunoștință de cauză și să întreprindă o supraveghere eficace. În acest sens, structura de conducere trebuie să aibă în componență persoane care să aibă cunoștințe, competențe și experiență diverse și actualizate și care să acopere domeniile de interes major ale entității, precum și riscurile la care aceasta este expusă. Entitatea reglementată se asigură că membrii structurii de conducere sunt adecvați în mod colectiv în permanență.Instrument privind evaluarea adecvării colective de către entitatea reglementatăMatricea privind adecvarea reprezintă un instrument pe care entitățile reglementate îl au la îndemână pentru a evalua periodic sau anual adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere.</p>\n<p class=\"lf-p\">În cazul în care alege să nu folosească matricea prevăzută în această anexă, entitatea reglementată construiește propriul model pentru evaluarea adecvării, care trebuie să fie proporțional și adecvat mărimii, naturii și complexității entității.Prin evaluarea individuală a cunoștințelor, competențelor și experienței fiecărui membru al structurii de conducere în raport/în corelație cu domeniile majore de activitate ale entității și cu riscurile aferente sunt identificate punctele tari și punctele slabe în ce privește ansamblul cunoștințelor, competențelor și experienței. Rezultatele obținute în urma acestei evaluări determină necesitățile de formare profesională și/sau profilul necesar al noilor membri astfel încât să fie asigurată adecvarea colectivă a structurii de conducere.Procesul intern de completare a matriceiStructura de conducere, în ansamblu, este responsabilă pentru efectuarea autoevaluării adecvării colective și pentru stabilirea unui proces intern pentru completarea matricei în mod eficient, transparent, corect și critic.</p>\n<p class=\"lf-p\">Aspectele practice ale procesului intern sunt stabilite în procedurile proprii ale entității reglementate, cu menționarea părților implicate și a rolului specific (comitet de nominalizare, comisii interne, incluzând structura de resurse umane sau alte structuri aferente domeniului principal de activitate, consultanță externă etc.), precum și a modalității în care sunt culese informațiile pentru completarea matricei.Spre exemplu, datele necesare completării matricei colective pot fi culese din informațiile rezultate din completarea unui chestionar individual de către fiecare membru/notarea sau acordarea unui punctaj individual de la A/1 la R/5 similar celui prevăzut în matricea colectivă, astfel:– nivelul A sau 1 - absența cunoștințelor; ... – nivelul S sau 2 - nivel scăzut - înțelege subiectul dacă îi este explicat; ... – nivelul M sau 3 - nivel de bază (mediu) - înțelege răspunsurile primite în cadrul ariei/domeniului de competență; ... – nivelul MR sau 4 - nivel avansat (mediu ridicat) - formulează întrebări și răspunsuri adecvate și înțelege răspunsurile primite; ... – nivelul R sau 5 - nivel expert (ridicat) -formulează, implementează, monitorizează strategiile și răspunsurile și înțelege pe deplin raportările primite. ... În cazul entităților reglementate semnificative, implicarea comitetului de nominalizare este obligatorie.Informații necesare referitoare la supravegherea prudențialăModelul matricei prezentate trebuie privit din perspectivă dublă: pe de o parte, cerințele care rezultă din caracteristicile specifice ale modelului de afaceri al entității reglementate și, pe de altă parte, cerințele comune care sunt de obicei relevante pentru toate tipurile de entități (deși gradul de relevanță poate varia).Modulul A cuprinde informații care pot fi adaptate în conformitate cu modelul de afaceri al entității.Modulul B se referă la cerințele comune și cuprinde trei tipuri de subcerințe - (1) guvernanța (cadrul de administrare a activității), (2) managementul riscului, conformitate și audit intern și (3) management și procesul de luare a deciziilor.Tabele și pasaje descriptive în matriceMatricea constă în tabele cu punctaje colective, conform modelului din secțiunea 1 - secțiunea 4, care servesc drept indicatori cantitativi pentru adecvarea colectivă a structurii de conducere, și anexele acesteia.Punctajele (ridicat, mediu-ridicat, mediu, scăzut, absent) sunt folosite pentru a defini conceptul de „experiență“ în sensul larg al acestuia: sunt incluse experiența, atât în sens teoretic, cât și în sens practic, cunoștințele și competențele; se iau în considerare atât cunoștințele teoretice obținute prin instruire, învățământ și pregătire, dar și experiența practică câștigată în pozițiile ocupate anterior.Entitatea reglementată trebuie să stabilească modul în care este realizată cea mai bună analiză a adecvării colective.</p>\n<p class=\"lf-p\">Este recomandabil să se completeze o matrice separată pentru membrii conducerii executive/superioare (în măsura în care este un organism colegial) și, respectiv, pentru membrii consiliului. În cazul matricei aferente membrilor consiliului, se acordă atenție, dacă sunt constituite, și cunoștințelor colective și expertizei comitetelor de specialitate (risc/remunerație/audit/numire sau nominalizare) în cadrul structurii de conducere.</p>\n<p class=\"lf-p\">Interpretarea punctajelor/scorurilor obținute:1. În cazul evaluării individuale - obținerea unui punctaj/scor A/1-S/2 este considerat nivel inacceptabil; obținerea unui punctaj M/3-R/5 indică un nivel individual adecvat; ... 2. În cazul evaluării colective, obținerea unui punctaj A/1-M/3 indică un nivel insuficient la nivel colectiv; obținerea unui punctaj MR/4-R/5 indică un nivel adecvat. Fără a aduce atingere prevederilor art. 29, evaluarea colectivă este considerată adecvată, dacă cel puțin unul din membrii consiliului obține un punctaj MR/4-R/5 pentru fiecare din criteriile supuse evaluării matriceale. ...</p>\n<p class=\"lf-p\">Secţiunea 1Convergența adecvării colective cu planul de afaceriDescrierea următoarelor aspecte:1. Planul de afaceri al societății2. Principalele riscuri asociate cu actualul plan de afaceri, conform apetitului pentru risc și limitelor toleranței la risc aprobate3. Strategia societății (perspectiva prospectivă) pentru următorii trei ani(în cazul societăților de asigurări de viață, strategia pentru următorii cinci ani)4. Principalele riscuri asociate strategiei descrise la pct. 3Această secțiune are scopul de a cartografia experiența colectivă necesară a conducerii în corelație cu principalele caracteristici ale planului de afaceri al societății, cu strategia acesteia și cu experiența necesară pentru managementul principalelor riscuri asociate, luând în considerare, în baza clasificării proprii, principalele sectoare geografice, linii de activitate, filiale, sucursale, linii de produse și subriscuri.123Menționați denumirile generice din coloana 1 specifice societății, adăugând analiza proprie a entității în coloana 2 (Se adaugă sau se șterg rândurile, după cum este necesar, conform activității desfășurate.)Înscrieți în dreptul numelui fiecărui membru punctajul obținut în cadrul evaluării individuale. (Se adăugă coloane pentru toți membrii conducerii executive/conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului.)Completați un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare punctaj obținut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: SE ÎNTOCMEȘTE MATRICE SEPARATĂ PENTRU MEMBRII CONSILIULUI ȘI, RESPECTIV, PENTRU MEMBRII CONDUCERII EXECUTIVE/SUPERIOARE, ÎN MĂSURA ÎN CARE ESTE UN ORGANISM COLEGIAL.Numele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiA/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = Mediu MR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = RidicatPlanul de afaceri al grupului/la nivel de grupLinia de activitate principală 1Linia de activitate principală 2Linia de activitate principală 3Sector geografic 1…………….Sector geografic 2 ………….Sector geografic 3 …………..Filiala/Sucursala 1………….</p>\n<p class=\"lf-p\">Filiala/Sucursala 2 ……….Filiala/Sucursala 3 …………..Produse/instrumente financiare principale/Clase de asigurare 1 ……..Produse/instrumente financiare principale/Clase de asigurare 2Produse/instrumente financiare principale/Clase de asigurare 3Riscuri la nivel de societateRisc de credit/Riscul de contrapartidă 1Risc de credit/Riscul de contrapartidă 2Risc de credit/Riscul de contrapartidă 3Riscuri de subscriere asigurări generale 1Riscuri de subscriere asigurări generale 2Riscuri de subscriere asigurări generale 3Riscuri de subscriere asigurări de viață 1Riscuri de subscriere asigurări de viață 2Riscuri de subscriere asigurări de viață 3Riscuri de subscriere asigurări de sănătate 1Riscuri de subscriere asigurări de sănătate 2Riscuri de subscriere asigurări de sănătate 3Riscul de piață 1Riscul de piață 2Riscul de piață 3Riscul privind rata dobânzii 1Riscul privind rata dobânzii 2Riscul privind rata dobânzii 3Riscuri de catastrofă 1Riscuri de catastrofă 2Riscuri de catastrofă 3Riscul operațional 1Riscul operațional 2Riscul operațional 3Riscul de investiții 1Riscul de investiții 2Riscul de investiții 3Riscul de lichiditate 1Riscul de lichiditate 2Riscul de lichiditate 3Riscul de subscriere și de constituire a rezervelorRiscul de concentrare a riscurilor 1Riscul de concentrare a riscurilor 2Riscul de concentrare a riscurilor 3Riscul privind sistemele IT 1Riscul privind sistemele IT 2Riscul legal și reputațional 1Riscul legal și reputațional 2Altă categorie de risc 1 (identificată conform activității specifice a societății)Altă categorie de risc 2 (identificată conform activității specifice a societății)Gradul de diversificare a riscurilorRiscuri la nivel de grup (Se adaugă rânduri.) Secţiunea a 2-aCerințe comuneA. Sistemul de guvernanță - Cadrul de administrare și funcționareAceastă secțiune este destinată analizării structurii organizaționale a societății și a modului de alocare și monitorizare a responsabilităților și a răspunderii.Înscrieți în dreptul numelui fiecărui membru scorul/punctajul obținut în cadrul evaluării individuale. (Se adaugă coloane pentru toți membrii conducerii executive/ conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului.)Completați un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare punctaj obținut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: SE ÎNTOCMEȘTE MATRICE SEPARATĂ PENTRU MEMBRII CONSILIULUI ȘI, RESPECTIV, PENTRU MEMBRII CONDUCERII EXECUTIVE/ SUPERIOARE, ÎN MĂSURA ÎN CARE ESTE UN ORGANISM COLEGIAL.Numele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiA/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = Mediu MR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = RidicatEvaluarea structurii organizaționale și a funcționării acesteiaEvaluarea structurii și a funcționării sistemului de guvernanțăEvaluarea structurii și a funcționării acordurilor referitoare la guvernanța la nivel de grup (de exemplu: relațiile între societatea-mamă și filiale)Evaluarea structurii și a funcționării resurselor umaneEvaluarea adecvării membrilor conducerii Politicile și procedurile pentru integrare și formare a membrilor conducerii și la nivelul societățiiPoliticile și practicile de remunerare, comitetul de remunerare, dacă este constituit, și stimulentele oferite pentru a influența comportamentul profesionalPolitica de management al capitalului și politica de evaluare a activelor și a altor obligații Planificările privind succesiuneaPolitica privind externalizarea și supravegherea activităților externalizatePolitica privind investițiile, cu respectarea principiului persoana prudentă (în cazul societăților de asigurare-reasigurare)Planul pentru situații de urgențăAlte subiecte referitoare la guvernanță pot fi incluse mai jos (de exemplu, dacă societatea trece printr-un exercițiu major de restructurare care presupune experiență organizațională specifică etc. …).A se completa dacă și în măsura în care este cazul/aplicabil. Alocarea și separarea atribuțiilor și a răspunderii Politica privind asigurarea independenței funcțiilor-cheie și a funcțiilor critice</p>\n<p class=\"lf-p\">Secţiunea a 3-aCerințe comuneB. Sistemul de guvernanță - Mecanismul de control intern - managementul riscului, conformitatea si auditulAceastă secțiune este destinată identificării și analizării experienței membrilor structurii de conducere în ceea ce privește înțelegerea atribuțiilor funcțiilor-cheie și ale funcțiilor critice, după caz, precum și ale cunoștințelor acestora cu privire la cultura riscului la nivel de societate și la nivel de grup (experiența membrilor conducerii în raport cu administrarea riscurilor, cu activitatea de control intern/conformitate și, respectiv, cu auditul intern).Înscrieți în dreptul numelui fiecărui membru scorul/punctajul obținut în cadrul evaluării individuale. (Se adaugă coloane pentru toți membrii conducerii executive/ conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului).Completați un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare scor/punctaj obținut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: Se întocmește matrice separată pentru membrii consiliului și, respectiv, pentru membrii conducerii executive/superioare, în măsura în care este un organism colegial.Numele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiA/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = MediuMR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = RidicatStabilirea și implementarea strategiei de risc, a culturii riscului și a limitelor toleranței la risc aprobateStrategia investițională, în special în ceea ce privește instrumentele derivate și acordurile similareManagementul capitalului (conform cerințelor prudențiale specifice societății) Managementul active-obligațiiRedresarea și rezoluțiaTestele de stres și analizele de scenariiModelul internTranzacții intragrupSubscrierea și calcularea rezervelor tehnice (funcția actuarială)^1Reasigurarea și alte tehnici de minimizare a riscurilor (funcția actuarială)^2Evaluarea activității funcției de management al riscului &gt;Politici și proceduri de management al riscului și măsurile aplicatePrevederile legale referitoare la managementul risculuiEvaluarea sistemului de control intern și a activității funcției de conformitatePolitici și proceduri privind controlul intern și măsurile aplicateMecanisme de avertizareEvaluarea activității funcției de audit internElaborarea și verificarea aplicării planului de audit anualAspecte privind raportările și înregistrările referitoare la produse și serviciiInformații financiare și cerințe de raportare conform reglementărilorAlte aspecte referitoare la sistemul de guvernanță (de exemplu, probleme specifice care nu au fost acoperite de analiza modelului de afaceri)^1 Exclusiv pentru societățile de asigurare-reasigurare.^2 Exclusiv pentru societățile de asigurare-reasigurare.</p>\n<p class=\"lf-p\">Secţiunea a 4-aCerințe comuneC. Sistemul de guvernanță - Managementul, strategia și procesul decizionalAceastă secțiune este destinată analizării cunoștințelor manageriale, a expertizei și a abilităților membrilor conducerii și evaluării aptitudinilor de adoptare a deciziilor la nivel colectiv. Înscrieți în dreptul numelui fiecărui membru scorul/ punctajul obținut în cadrul evaluării individuale. (Se adaugă coloane pentru toți membrii conducerii executive/ conducerii superioare, respectiv pentru membrii consiliului.)Completați un punctaj colectiv pentru structura de conducere, prin alocarea celui mai mare punctaj obținut în cadrul evaluării individuale. NOTĂ: Se întocmește matrice separată pentru membrii consiliului și, respectiv, pentru membrii conducerii executive/superioare, în măsura în care este un organism colegial.Numele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiA/1 = Absent S/2 = Scăzut M/3 = Mediu MR/4 = Mediu-Ridicat R/5 = RidicatGestionarea proceselor și a atribuțiilor și îndrumarea personaluluiNivelul de siguranță, calitatea, lichiditatea, profitabilitatea și disponibilitatea portofoliilor de investițiiConvergența declarațiilor cu acțiunile întreprinse în concordanță cu valorile și convingerile propriiDezvoltarea culturii instituționaleSupravegherea, fie asupra membrilor conducerii executive, fie asupra conducerii zilnice, efectiveStandarde profesionale și eticeAngajarea experților externi pentru realizarea anumitor atribuțiiDezvoltarea și implementarea strategiei și a planurilor de afaceriIdentificarea și exploatarea oportunităților pentru aplicarea principiului continuității activitățiiAdecvarea produselor pentru grupurile-țintă de potențiali cliențiIdentificarea intereselor pe termen lung ale entității în evaluarea produselor, a serviciilor și a piețelor în care societatea operează și acționarea în mod corespunzătorComunicare referitoare la strategie, politici și obiective în cadrul societății sau grupului într-o manieră transparentă și clarăComunicarea cu exteriorul și cunoașterea momentului în care părțile interesate (cum ar fi A.S.F., acționarii, contractanții și auditorii externi) trebuie să fie informateOrganizarea procesului decizionalPrezidarea unei structuri interne de adoptare a deciziilor, a unui comitet sau a unui grup de conducereSupravegherea directorilor (fie funcția de supraveghere a conducerii executive, fie funcția de conducere asupra directorilor la nivel inferior)Asigurarea unei frecvențe adecvate a ședințelorComunicarea în context internațional (folosirea mai multor limbi străine) dacă este necesarColectarea informațiilor (intern și extern) cu scopul de a lua decizii avizate și în timp rezonabilRaportarea comitetelor sau a comisiilor de specialitate către conducereAnalizarea unui număr suficient de variante în cadrul procesului decizionalPromovarea unui proces decizional deschis care permite dezbateri constructive ale propunerilorLuarea în considerare a intereselor tuturor acționarilor în procesul decizionalRecunoașterea și dezbaterea problemelor de conflicte de interese în cadrul procesului decizionalEvaluarea deciziilor astfel încât să fie adoptate în concordanță cu strategia societățiiDocumentarea deciziilor adoptateAlte aspecte relevante referitoare la management sau la luarea deciziilor (particularitățile datorate structurii unice sau dualiste a conducerii)</p>\n<p class=\"lf-p\">Secţiunea a 5-aAceastă secțiune oferă o imagine de ansamblu a experienței profesionale în domeniul financiar-bancar sau în alte domenii relevante pe care membrii conducerii o dețin în societate sau în altă entitate. Oferă de asemenea și imagine de ansamblu asupra altor tipuri de experiență și este destinată să îndrume evaluarea adecvării colective pentru asigurarea unei diversificări a tipurilor de experiență și pentru stabilirea unui plan de succesiune.Completați, după caz, cu numărul de ani corespunzător experienței profesionale: Numele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiNumele membruluiAnul în care mandatul actual trebuie să fie reînnoitNumărul de ani într-o funcție neexecutivă în cadrul societății/grupuluiNumărul de ani într-o funcție executivă în cadrul societății/grupuluiNumărul de ani de experiență în domeniul financiar-bancar în entități de dimensiuni mari, altele decât societatea în cauzăNumărul de ani de experiență în domeniul financiar-bancar în entități de dimensiuni medii, altele decât societatea în cauzăNumărul de ani de experiență în domeniul financiar-bancar în entități de dimensiuni mici, altele decât societatea în cauzăNumărul de ani în funcții de conducereNumărul de ani de experiență în alte domenii relevante (de exemplu: mediul academic, practica juridică etc.) Secţiunea a 6-aAceastă secțiune este destinată să evalueze adecvarea colectivă a membrilor conducerii, ținând cont de analiza experienței tuturor membrilor în contextul întregii componențe a conducerii.Care sunt punctele tari ale conducerii executive sau ale consiliului?Care sunt punctele slabe ale conducerii executive sau ale consiliului?În ce mod și în cât timp pot fi acestea gestionate și diminuate? Cât de eficiente au fost măsurile luate deja în aceste scopuri?Considerații referitoare la componența generală a conduceriiExplicați de ce societatea consideră că această componență a conducerii este adecvată și eficientă, de exemplu: - Cum este colaborarea între membri?- Care sunt rolurile pe care aceștia le au pentru dinamica discuțiilor și a deciziilor de grup?- Ce caracteristici particulare au membrii care adaugă plus-valoare adecvării colective? - Dimensiunea structurii de conducere este adecvată?Având în vedere o perspectivă pe termen lung asupra societății (provocări majore care pot apărea, cum ar fi sustenabilitatea planului de afaceri, fuziuni sau achiziții, restructurări, extinderea activității), dar și planificarea succesiunii, care vor fi necesitățile privind adecvarea colectivă a conducerii?</p>\n<p class=\"lf-p\">Secţiunea a 7-aAceastă secțiune este destinată - pentru registrele/documentele interne - să explice pe scurt procesul intern care a stat la baza completării matricei, să explice suplimentar modalitatea în care s-a făcut notarea, acolo unde este necesar sau unde se dorește, și de asemenea să introducă o prezentare de ansamblu a documentelor atașate acestei matrice.Procesul intern de completare a matriceiAspecte care pot fi incluse:- părțile implicate;- planificare (evaluare anuală, evaluare periodică, evaluare ad-hoc);- informațiile colectate.Explicațiile suplimentare referitoare la scorurile/punctajele pentru diferite secțiuniConvergența cu planul de afaceriSistemul de guvernanță în generalManagementul riscului, actuariat, control intern și auditManagement, strategie și procesul decizionalPrezentare de ansamblu a documentelor anexateLista documentelor prezentate Anexa nr. 5 Fișa de evaluare a persoanei intervievate Numele și prenumele persoanei evaluateDenumirea entității reglementatePoziția/Funcția vizatăNr. crt.Criterii evaluatePunctajul acordat^1) (1-5)Calificativul acordat^2) (A-R)Membrii Comisiei de intervievare^3) (Nume/Prenume fiecare membru)Membrul 1Membrul 2Membrul 3Membrul 4Membrul 5012345671.Cunoștințe, competențe și experiența profesională (Aspecte evaluate conform art. 10 și 11 din regulament):a)Cunoștințe teoretice Aspecte vizate:- domeniul specific de activitate, cunoașterea legislației specifice; - aspecte generale referitoare la activitatea/funcționarea entității; - cerințe organizatorice (ROF entitate) și legislative aplicabile funcției vizate; - piețe financiare; - aspecte referitoare la managementul riscurilor.b)Competențe și experiență practică și profesională relevantă, adecvată naturii, amplorii și complexității activității entității și responsabilităților ce urmează a fi exercitate Aspecte vizate: - vechime - experiență relevantă - sfera competențelor și responsabilităților în funcțiile anterioare - înțelegerea strategiei/modelului de afaceri și soluții pentru implementarea acestuia, dacă este cazul; - soluționarea unor situații critice în pozițiile ocupate anterior; - nivelul de conștientizare a riscurilor incidente: - principalele riscuri identificate, aferente activității/ atribuțiilor care urmează a fi desfășurate - cerințe de prudențialitate aferente prevenirii/diminuării riscurilor identificate - cunoașterea limbii române, dacă este cazulc)Cunoștințe și aptitudini de organizare și conducere/ experiența în funcții de conducere Aspecte vizate: - viziune managerială; opinii personale referitoare la punctele tari și punctele slabe ale afacerii entității vizate; - priorități, obiective - planificare operațională (analiză, costuri, surse de finanțare) plan de afaceri/program de activitate (Observații: Nu se notează în cazul funcțiilor-cheie.)2.Guvernanță (aspecte evaluate conform art. 14 din regulament):a)Principii generale privind sistemul de guvernanță Aspecte vizate: - cunoașterea responsabilităților consiliului/conducerii executive; sistemul de raportare internă; sistemul de control intern - funcțiile corespunzătoare; - timpul alocat funcției vizate - alte funcții de conducere deținute - gândirea independentă în exercitarea atribuțiilor/ funcției și respectarea principiului independenței, dacă este cazul - conflicte de interese, restricții, incompatibilitățib)Componența în ansamblu a structurii de conducere Aspecte vizate: - experiența, cunoștințele și competențele individuale completează experiența, cunoștințele și competențele celorlalți membri în scopul adecvării colective; - ajustarea responsabilităților între membri astfel încât să fie reflectată înțelegerea adecvată a domeniilor de interes pentru răspunderea colectivă și viziunea de ansamblu asupra entității (Observații: Se aplică numai persoanelor din structura de conducere a entităților reglementate pentru care legislația specifică prevede evaluarea colectivă.)Semnătura membrilor Comisiei de intervievare: Data: ………………………</p>\n<p class=\"lf-p\">^1) Fiecare membru completează în coloana corespunzătoare numelui său un punctaj de la 1 la 5, fără zecimale, corespunzător adecvării cerințelor prevăzute la pct. 1 lit. a), b) și c), respectiv pct. 2 lit. a) și b). Punctajul acordat este corespunzător gradului de îndeplinire a cerinței, 1 reprezentând gradul cel mai scăzut. ^2) Președintele Comisiei de intervievare înregistrează calificativul corespunzător mediei aritmetice a punctajelor (de la 1 la 5) acordate de membrii Comisiei de intervievare. Pentru determinarea calificativului, punctajul aferent mediei aritmetice se rotunjește la cel mai apropiat număr întreg. Calificativele acordate corespunzătoare mediei aritmetice sunt următoarele:– punctaj 1 = calificativ A – absența cunoștințelor/competențelor/experienței/guvernanță; ... – punctaj 2 = calificativ S – nivel scăzut al cunoștințelor/competențelor/experienței/cerințelor de guvernanță; ... – punctaj 3 = calificativ M – nivel mediu (de bază) al cunoștințelor/competențelor/experienței/cerințelor de guvernanță; ... – punctaj 4 = calificativ MR – nivel mediu ridicat al cunoștințelor/competențelor/experienței/cerințelor de guvernanță; ... – punctaj 5 = calificativ R – nivel expert (ridicat) al cunoștințelor/competențelor/experienței/cerințelor de guvernanță. ... ^3) Numărul membrilor Comisiei de intervievare este de minimum 3. ----</p></div>", "next": 0}