REGULAMENT nr. 4 din 7 aprilie 2004 (*actualizat*)

Pe scurt

Acest regulament stabilește modul în care Banca Națională a României organizează și operează Centrala Riscurilor Bancare (CRB), un centru care gestionează informații despre riscul bancar și fraudele cu carduri. Scopul este de a colecta, prelucra și difuza aceste informații către utilizatori, respectând secretul bancar.

Ce reglementează

• Organizarea și funcționarea Centralei Riscurilor Bancare (CRB).
• Definițiile informațiilor de risc bancar și ale fraudelor cu carduri.
• Obligațiile instituțiilor de credit și financiare nebancare de a raporta anumite informații.
• Structura bazei de date a CRB, care include Registrul central al creditelor, Registrul creditelor restante, Registrul grupurilor de debitori și Registrul fraudelor cu carduri.

Cui îi privește

• Instituțiile de credit și/sau instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special (persoane declarante).
• Debitorii (persoane fizice sau juridice nonbancare) care au operațiuni cu aceste instituții.

Puncte cheie

• Informația de risc bancar include date de identificare a debitorilor și operațiuni (credite, angajamente) prin care instituțiile se expun la risc.
• Informația despre fraudele cu carduri se referă la încălcări contractuale de către posesorii de carduri, unde suma nu este înregistrată ca restanță.
• Raportarea informațiilor de risc bancar este obligatorie pentru fiecare debitor cu un risc individual și pentru fraudele cu carduri constatate.
• Perioada de raportare este între 1 și 17 ale lunii, pentru informațiile aferente lunii anterioare.