Capitolul II Modificări în situația furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturiArticolul 96(1) În aplicarea art. 29 și art. 101 alin. (2) din Legea nr. 209/2019 sunt supuse aprobării ori, după caz, informării prealabile a Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere modificările în situația furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi referitoare la:a) înlocuirea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată în cazul furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi persoane juridice; ... b) externalizarea de funcții operaționale aferente serviciilor de informare cu privire la conturi către entități din alte state membre. ... (2) Prevederile art. 64, 66 și 71 se aplică în mod corespunzător.(3) Furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi comunică Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere deschiderea de sucursale, utilizarea de agenți și prestarea de servicii de informare cu privire la conturi în mod direct în alte state membre, precum și modificările intervenite în legătură cu aceștia, potrivit procedurii prevăzute la art. 61-64 din Legea nr. 209/2019 și în actele delegate adoptate de Comisia Europeană.Articolul 97(1) În aplicarea art. 29 și art. 101 alin.
\nMăsuri și sancțiuni
\nÎn cazul nerespectării dispozițiilor prezentului regulament sunt incidente dispozițiile secțiunii a 9-a din cap. I și cele ale cap. II ale titlului II din Legea nr. 209/2019
\nDispoziții tranzitorii
\nÎn aplicarea dispozițiilor art. 238 din Legea nr. 209/2019, instituțiile de plată care funcționează în baza autorizației obținute potrivit Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 113/2009*) privind serviciile de plată, aprobată cu modificări prin Legea nr. 197/2010, cu modificările și completările ulterioare, transmit Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere documentele prevăzute la art. 29 alin. (1) lit. i)-m), la art. 40 alin. (1) lit. k) sau, după caz, la alin. (2) lit. d), la art. 41 lit. c), o declarație pe propria răspundere a fiecărei persoane responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată cu privire la îndeplinirea de către aceasta a cerințelor legale și, în situația în care desfășoară servicii de inițiere a plății sau servicii de informare cu privire la conturi, și documentele prevăzute la art. 29 alin. (1) lit. c), e), h), n), s) și, dacă este cazul, la art. 29 alin. (1) lit. f).*) Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 a fost abrogată prin Legea nr. 209/2019
\nÎn aplicarea dispozițiilor art. 239 și 240 din Legea nr. 209/2019, solicitanții transmit Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare documentația prevăzută la art. 29 alin. (1) lit. a)-f) și h)-u) și, după caz, la art. 93 alin. (1)
\nBanca Națională a României poate solicita și alte informații sau documente dacă sunt necesare pentru a evalua conformarea entităților prevăzute la art. 99 și art. 100 la noile cerințe legale, indicând în solicitare și termenele în care trebuie transmise
\nDispoziții finale Articolul 102(1) Structura registrului prevăzut la art. 68 din Legea nr. 209/2019 și tipul informațiilor evidențiate în acesta sunt prevăzute în anexa nr. 6.(2) Numerele de înregistrare/înscriere în Registrul instituțiilor de plată alocate instituțiilor de plată și agenților acestora până la data intrării în vigoare a prezentului regulament și comunicate de Banca Națională a României rămân valabile și vor fi transcrise în registrul prevăzut la art. 68 din Legea nr. 209/2019.
\nArticolul 104(1) Prezentul regulament intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.(2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 21/2009 privind instituțiile de plată, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 735 din 29 octombrie 2009, cu modificările și completările ulterioare.
\nPrezentul regulament transpune prevederile art. 5 și art. 9 din Directiva (UE) 2015/2.366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind serviciile de plată în cadrul pieței interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1.093/2010, și de abrogare a Directivei 2007/64/CE.
\nPreședintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu București, 13 decembrie 2019.
\nNr. 4.
\nAnexa nr. 1a CERERE DE AUTORIZARE Subsemnatul, ................................ (numele și prenumele) în calitate de^1 ............, solicit autorizarea în calitate de instituție de plată a societății ............................... (denumirea), cu marca ........................ (dacă aceasta este diferită de denumire),^1 Cererea se va completa de către reprezentantul legal al societății desemnat în conformitate cu prevederile Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare. având sediul social/real în. ........................, înregistrată la oficiul registrului comerțului cu nr. ...................., cod unic de identificare ............................ .
\nSocietatea ............................... este/a fost/................................. (tip de instituție) reglementată și supravegheată de Banca Națională a României/Autoritatea de Supraveghere Financiară/....................... ........................................... (autoritatea de supraveghere cu atribuții similare dintr-un stat membru) Societatea ............................ intenționează să se afilieze ................................. (asociația profesională).
\nAdresa noastră de contact este: ........................................, telefon ........................., fax .........................., e-mail ..................., website …............................................... (dacă există).
\nPersoana de contact este .................................. (nume), telefon .................., adresă ....................., fax .........................., e-mail .................. .
\nÎn susținerea cererii anexez următoarea documentație: ...............
\nData ..........................Semnătura și ștampila............................................
\nBanca Națională a României Direcția reglementare și autorizare Anexa nr. 1b CERERE DE ÎNREGISTRARE Subsemnatul, .................................... (numele și prenumele), în calitate de^1 .................., solicit înregistrarea furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi ....................... (denumirea), cu marca ........................... (dacă aceasta este diferită de denumire),^1 Cererea se va completa de către reprezentantul legal al societății desemnat în conformitate cu prevederile Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare. având sediul social/real în ........................., înregistrată la oficiul registrului comerțului cu nr. ..........., cod unic de identificare ......... .
\nSocietatea ............................. este/a fost/ .............................. (tip de instituție) reglementată și supravegheată de Banca Națională a României/Autoritatea de Supraveghere Financiară/ .......................................................... (autoritatea de supraveghere cu atribuții similare dintr-un alt stat membru).
\nAdresa noastră de contact este: ................................................., telefon ....................., fax ......................., e-mail ............., website .......................................... (dacă există).
\nPersoana de contact este .......................................... (nume), telefon ..............., adresă ......................................, fax ....................., e-mail ............................ .
\nÎn susținerea cererii anexez următoarea documentație: ...................................................................
\nData ..........................Semnătura și ștampila............................................
\nBanca Națională a României Direcția reglementare și autorizare Anexa nr. 1c CERERE DE ÎNREGISTRARE Subsemnatul, ............................ (numele și prenumele), având naționalitate ......................., născut în ......................... la data de ......................, domiciliat în .........................., în calitate de ^1 ...................., solicit înregistrarea furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi ......................... (denumirea), cu marca ................................. (dacă aceasta este diferită de denumire),^1 Cererea se va completa de către reprezentantul legal al persoanei fizice cu sediul profesional în România desemnat potrivit cadrului legislativ privind desfășurarea activităților economice de către persoane fizice. având sediul profesional în .................................................., înregistrat la oficiul registrului comerțului cu nr. ..............................., cod unic de identificare ........................................... .
\nAdresa noastră de contact este: ..................................................., telefon ..................., fax ........................, e-mail ..............., website ............................................ (dacă există).
\nPersoana de contact este ............................. (nume), telefon ........................, adresă ............................................, fax ......................., e-mail ................................... .
\nÎn susținerea cererii anexez următoarea documentație: ...............
\nData .........................Semnătura și ștampila............................................
\nBanca Națională a României Direcția reglementare și autorizare Anexa nr. 2 CHESTIONAR^1pentru persoanele care dețin participații calificate la instituția de plată ^1 Chestionarul va fi completat de persoana care deține participații calificate, în mod direct sau indirect, la instituția de plată. Este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calității persoanei care deține participații calificate.
\nSubsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștințată. Totodată mă angajez să comunic Băncii Naționale a României orice modificare privind informațiile furnizate.
\nData .................................Numele și prenumeleFuncția (dacă este cazul)Semnătura și ștampila (dacă este cazul)(Pentru persoanele juridice vor semna reprezentanții lor legali.) NOTĂ: Banca Națională a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
\nAnexa nr. 3 CHESTIONAR^1pentru persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată ^1 Chestionarul va fi completat de fiecare persoană responsabilă pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată.
\nSubsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștințată. Totodată mă angajez să comunic Băncii Naționale a României orice modificare privind informațiile furnizate.
\nDataNumele și prenumeleSemnătura NOTĂ:Banca Națională a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.Este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calității acestora.Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
\nAnexa nr. 4 Denumirea instituției de plată:
\nData raportării:
\nINDICATORIutilizați în calculul necesarului de fonduri proprii- lei - Semnătură autorizată........................................................................................(numele, prenumele și funcția)Semnătură autorizată.........................................................................................(numele, prenumele și funcția)Întocmit................................................(numele, prenumele și telefonul) INSTRUCȚIUNIprivind determinarea indicatorilor utilizați în calculul necesarului de fonduri proprii ale instituțiilor de plată I. Metoda ACheltuieli administrative fixe aferente activității de prestare de servicii de plată (poziția 010)Cheltuielile administrative fixe reprezintă cheltuieli care nu variază în funcție de volumul activității și care nu pot fi alocate în mod specific unei activități, unui produs sau unui serviciu.Exemple de astfel de cheltuieli sunt: cheltuielile cu chiriile, cheltuielile cu primele de asigurare, cheltuielile cu salariile personalului administrativ sau din conducere, cheltuielile cu utilitățile, cheltuielile cu amortizarea, cheltuielile cu impozitul pe clădirea destinată sediului etc.Deși cheltuielile administrative fixe nu sunt alocate în mod specific unei activități, acestea pot fi repartizate între activități în funcție de o bază de repartizare relevantă.Pentru alegerea unei baze de repartizare se vor avea în vedere următoarele aspecte:– baza de repartizare trebuie să fie comună ca natură tuturor serviciilor/activităților, dar diferită ca mărime (de exemplu, cheltuieli cu salariile directe, total cheltuieli directe, suprafața ocupată etc.); ... – între cheltuielile de repartizat și baza de repartizare trebuie să existe o relație de interdependență; ... – odată aleasă, baza de repartizare nu va fi modificată de la un exercițiu financiar la altul, ci doar în circumstanțe excepționale. ... Prin repartizarea cheltuielilor administrative fixe între activitatea de prestare de servicii de plată și alte activități ale instituției de plată, conform celor menționate mai sus, se obține valoarea cheltuielilor administrative fixe aferentă activității de prestare de servicii de plată. ...
\nII. Metoda BVolumul total al operațiunilor de plată (poziția 020)Volumul total al operațiunilor de plată reprezintă valoarea totală a operațiunilor de încasări și de plăți executate în mod efectiv de către instituția de plată pentru utilizatorii de servicii de plată în cadrul unui exercițiu financiar. Nu se include aici valoarea operațiunilor ordonate de către utilizatorii de servicii de plată, dar încă neexecutate de către instituția de plată. ...
\nIII. Metoda CVenituri din prestarea de servicii de plată nete de cheltuieli cu dobânzile (poziția 030)Valoarea veniturilor din prestarea de servicii de plată nete de cheltuieli cu dobânzile se determină după cum urmează:– însumarea următoarelor categorii de venituri:• venituri din dobânzi (poziția 020 din formularul 2 al anexei nr. 5 la regulament) aferente creditelor acordate în legătură cu executarea unei operațiuni de plată, precum și din investirea temporară a fondurilor utilizatorilor de servicii de plată;• venituri din comisioane (poziția 030 din formularul 2 al anexei nr. 5 la regulament) încasate de instituția de plată de la utilizatorii de servicii de plată, pentru prestarea serviciilor prevăzute la art. 7 alin. (1) din Legea nr. 209/2019;• alte venituri (poziția 040 din formularul 2 al anexei nr. 5 la regulament) din prestarea de servicii de plată [de exemplu, venituri din prestarea de servicii conexe legate de serviciile de plată, conform art. 23 din Legea nr. 209/2019, venituri din furnizarea de informații suplimentare privind serviciile de plată, conform art. 113 alin. (2) din Legea nr. 209/2019, venituri din revocarea unui ordin de plată de către utilizatorul de servicii de plată, conform art. 190 alin. (4) din Legea nr. 209/2019 etc.]; ... – deducerea cheltuielilor cu dobânzile (poziția 053 din formularul 2 al anexei nr. 5 la regulament) aferente fondurilor utilizate în activitatea de prestare de servicii de plată. ... ...
\nAnexa nr. 5*) *) Anexa nr. 5 este reprodusă în facsimil.
\nAnexa nr. 6 REGISTRU Secţiunea 1 Instituții de platăSecțiunea cuprinde instituțiile de plată persoane juridice române care funcționează pe baza autorizației emise de Banca Națională a României conform dispozițiilor art. 9 din Legea nr. 209/2019 și sunt evidențiate în registrul instituțiilor de plată, organizat și administrat de Banca Națională a României potrivit art. 68 alin. (1) din aceeași lege, împreună cu sucursalele acestora din alte state membre și state terțe, precum și agenții instituțiilor de plată persoane juridice române. Supravegherea prudențială a instituțiilor de plată este realizată de Banca Națională a României conform titlului II cap. I secțiunea a 9-a din legea menționată.Înscrierea în Registru (*)Denumirea/ Numele instituției de plată/ Sucursala/ AgentulTipul entității (instituția de plată/sucursala/ agentul)AdresaElementele de identificareServiciile de plată autorizateObservații (**)NumărDatacodul de identificare fiscală sau element echivalentnumărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent1234567Înscrierea în Registru Denumirea/ Numele instituției de plată/ Sucursala/ AgentulTipul entității (instituția de plată/sucursala/ agentul)AdresaElementele de identificareData radieriiObservații (**)NumărDatacodul de identificare fiscală sau element echivalentnumărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent1234567 Secţiunea a 2-a Furnizori specializați în servicii de informare cu privire la conturiSecțiunea cuprinde furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi care prestează serviciul de plată prevăzut la art. 7 alin. (1) lit. h) din Legea nr. 209/2019, precum și sucursalele și agenții acestora din alte state membre. Furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi au regimul de înregistrare și supraveghere prudențială prevăzut la titlul II cap. II din aceeași lege.Înscrierea în Registru (*)Denumirea/ Numele furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi/ Sucursala/ AgentulTipul entității (Furnizorul specializat în servicii de informare cu privire la conturi/ Sucursala/ Agentul)AdresaElementele de identificareObservații (***)NumărDatacodul de identificare fiscală sau element echivalentnumărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent123456Înscrierea în RegistruDenumirea/ Numele furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi/ Sucursala/ AgentulTipul entității (Furnizorul specializat în servicii de informare cu privire la conturi/ Sucursala/ Agentul)AdresaElementele de identificareData radieriiObservații (***)NumărDatacodul de identificare fiscală sau element echivalentnumărul de ordine în registrul comerțului sau element echivalent1234567
\nSecţiunea a 3-a Servicii de plată exceptateSecțiunea cuprinde mențiuni cu privire la serviciile de plată exceptate și notificate potrivit art. 106 și 108 din Legea nr. 209/2019 și încadrarea acestora în exceptările prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. k) și, după caz, lit. m) din Legea nr. 209/2019. Entitățile care prestează aceste servicii nu sunt autorizate, nu sunt supravegheate de Banca Națională a României și nu li se aplică dispozițiile titlurilor III și IV din aceeași lege.Descrierea serviciului exceptatServicii exceptate în baza art. 4 alin. (1) lit. k) și, după caz, lit. m) din Legea nr. 209/201912 (*) Numerele de înscriere în registru a instituțiilor de plată, furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi, a sucursalelor și agenților acestora au structură alfanumerică:• pentru instituțiile de plată, persoane juridice române: IP-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;• pentru agenții instituțiilor de plată: numărul de înscriere în registru a instituției de plată în numele și pe seama căreia sunt furnizate serviciile de plată, A, codul statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;• pentru sucursalele instituțiilor de plată din alte state membre și state terțe: numărul de înscriere în registru a instituției de plată pentru care prestează servicii de plată, B, codul statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice;• pentru furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi: FSIC-RO, numărul de ordine în registru format din 4 caractere numerice;• pentru agenții din alte state membre ai furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi: numărul de înscriere în registru a furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi în numele și pe seama căruia sunt furnizate serviciile de plată, A, cod statistic al țării în care își are sediul agentul, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al agentului, format din 3 caractere numerice;• pentru sucursalele din alte state membre ale furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi: numărul de înscriere în registru a furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi pentru care prestează servicii de plată, B, cod statistic al țării în care își are sediul sucursala, format din 2 litere, numărul de ordine în registru al sucursalei, format din 3 caractere numerice.
\n(**) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:• denumirea anterioară a entității;• denumirea instituției de plată în numele și pe seama căreia serviciile sunt/au fost furnizate de agent; • perioada în care agentul a fost evidențiat în subsecțiunea a II-a – Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor titlului II cap. I, secțiunile a 4-a și a 7-a din Legea nr. 209/2019); • mențiuni cu privire la încetarea valabilității autorizației [art. 28 alin. (7) din Legea nr. 209/2019]; • mențiuni cu privire la hotărârea privind retragerea autorizației și aprobarea solicitării de renunțare la autorizație [art. 28 alin. (8) din Legea nr. 209/2019]. (***) Rubrica va cuprinde, după caz, informații cu privire la:• denumirea anterioară a entității;• denumirea furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi în numele și pe seama căruia serviciile sunt/au fost furnizate de agent;• perioada în care entitatea a fost evidențiată în subsecțiunea a II-a - Radiate, în cazul reînscrierii (în condițiile dispozițiilor art. 99 coroborat cu art. 104 și titlul II cap. I secțiunea a 7-a din Legea nr. 209/2019);• mențiuni cu privire la hotărârea privind radierea [art. 103 alin. (5) din Legea nr. 209/2019]. -----