REGULAMENT nr. 3 din 13 mai 1996 (*republicat*)

Pe scurt

Acest regulament stabilește modul de organizare și funcționare a Centralei Incidentelor de Plăți (C.I.P.) la Banca Națională a României, un centru care gestionează informații despre problemele legate de plăți. Scopul său este de a proteja interesul public și de a preveni fraudele sau riscurile de neplată.

Ce reglementează

• Organizarea și funcționarea Centralei Incidentelor de Plăți (C.I.P.).
• Definirea și gestionarea informațiilor specifice incidentelor de plăți.
• Crearea și alimentarea Fişierului Naţional de Incidente de Plăți (F.N.I.P.), care include fișiere pentru cecuri, cambii și bilete la ordin.
• Crearea Fişierului Naţional al Persoanelor cu Risc (F.N.P.R.) pe baza incidentelor de plăți majore.

Cui îi privește

• Băncile și alte societăți de credit autorizate de Banca Națională a României.
• Persoanele fizice și juridice care utilizează instrumente de plată precum cecuri, cambii și bilete la ordin.

Puncte cheie

• C.I.P. este un centru de intermediere care gestionează informații despre incidente de plăți pentru interes public și utilizatori.
• Incidentul de plată este o informație transmisă C.I.P. despre neîndeplinirea la timp a obligațiilor legate de un instrument de plată.
• Interdicția bancară este impusă de bancă unui titular de cont pentru interzicerea emiterii de cecuri pe o perioadă de 1 an, în urma unor incidente de plăți majore.
• C.I.P. organizează și gestionează Fişierul Naţional de Incidente de Plăți (F.N.I.P.), care include Fişierul Naţional de Cecuri (F.N.C.), Fişierul Naţional de Cambii (F.N.Cb.) și Fişierul Naţional de Bilete la Ordin (F.N.B.O.).