LEGE nr. 485 din 18 noiembrie 2003

Pe scurt

Această lege modifică și completează Legea bancară nr. 58/1998, stabilind cadrul legal pentru activitatea bancară în România și definind termenii cheie.

Ce reglementează

• Activitatea bancară desfășurată de instituțiile de credit autorizate.
• Constituirea și funcționarea băncilor, organizațiilor cooperatiste de credit, instituțiilor emitente de monedă electronică și caselor de economii pentru domeniul locativ.
• Aplicabilitatea legii pentru băncile și instituțiile emitente de monedă electronică românești, precum și pentru sucursalele din România ale instituțiilor de credit străine.
• Regulile privind sistemele de plăți din România.

Cui îi privește

• Instituțiile de credit (bănci, organizații cooperatiste de credit, instituții emitente de monedă electronică, case de economii pentru domeniul locativ).
• Persoanele fizice și juridice care interacționează cu aceste instituții, în special cele care depun fonduri sau solicită credite.

Puncte cheie

• Activitatea bancară înseamnă atragerea de depozite sau alte fonduri rambursabile de la public și acordarea de credite în cont propriu.
• "Publicul" include orice persoană fizică sau juridică fără experiența necesară pentru a evalua riscul de nerambursare a sumelor depuse.
• O instituție de credit poate fi o entitate care atrage depozite și acordă credite, sau o entitate emitentă de monedă electronică.
• Un acționar semnificativ este o persoană care deține direct sau indirect 10% sau mai mult din capitalul social sau din drepturile de vot, sau care poate influența semnificativ gestiunea.