ORDONANȚĂ DE URGENȚĂ nr. 111 din 1 iulie 2020

Pe scurt

Această ordonanță de urgență modifică și completează Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și alte acte normative. Scopul principal este transpunerea Directivei (UE) 2018/843 pentru a combate mai eficient spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Ce reglementează

• Modificarea și completarea Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
• Completarea art. 218 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului.
• Modificarea și completarea Legii nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală.
• Completarea art. 12 alin. (5) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare.

Cui îi privește

• Entitățile raportoare, inclusiv furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, și furnizorii de portofele digitale.
• Instituțiile de credit și alte instituții financiare.

Puncte cheie

• Transpune Directiva (UE) 2018/843, care modifică Directiva (UE) 2015/849.
• Introduce măsuri legislative pentru a combate riscurile legate de anonimatul tranzacțiilor cu monede virtuale.
• Prevede înființarea unui Registru central electronic pentru identificarea deținătorilor de conturi de plăți, conturi bancare și casete de valori.
• Autorizează și/sau înregistrează furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și furnizorii de portofele digitale.