Pe scurt
Acest regulament modifică un regulament anterior al Băncii Naționale a României privind organizarea și funcționarea Centralei Riscului de Credit, actualizând anumite prevederi legate de raportarea informațiilor de risc de credit și sancțiunile aplicabile.
Ce reglementează
- Identificarea debitorilor și evidențierea situațiilor speciale.
- Sancțiunile pentru netransmiterea sau transmiterea eronată a informațiilor de risc de credit.
- Raportarea lunară și/sau trimestrială a informațiilor cantitative și calitative către Banca Națională a României.
- Înlocuirea anumitor formulare utilizate pentru raportarea informațiilor.
Cui îi privește
- Persoanele declarante la Centrala Riscului de Credit.
- Debitorii ale căror informații de risc de credit sunt raportate.
Puncte cheie
- Netransmiterea sau transmiterea eronată a informațiilor de risc de credit pentru 20 de debitori/grupuri se sancționează cu o amendă de 500 lei.
- Pentru fiecare debitor sau grup neraportat sau raportat eronat peste numărul de 20, se adaugă câte 25 lei la amendă.
- Informațiile eronate includ codul de identificare a debitorului, codul situației speciale, tipul și valoarea garanțiilor, suma datorată utilizată și neutilizată, suma restantă, codul serviciului datoriei, data scadenței, încadrarea debitorului și componența grupurilor.
- Persoanele declarante raportează lunar și/sau trimestrial informațiile cantitative și calitative din formularul F3 A, secțiunea 2, pentru scopurile de analiză ale Băncii Naționale a României.
Explicație AI pe baza textului oficial al legii. Orientativă, nu înlocuiește consilierea juridică.