REGULAMENT nr. 1 din 21 mai 1999

Pe scurt

Acest regulament stabilește modul în care este organizată și funcționează Centrala Riscurilor Bancare la Banca Națională a României, un centru care gestionează informațiile de risc bancar. Scopul său este de a colecta, prelucra și difuza aceste informații pentru utilizatorii săi, respectând secretul bancar.

Ce reglementează

• Organizarea și funcționarea Centralei Riscurilor Bancare.
• Definițiile termenilor cheie, cum ar fi "informația de risc bancar", "riscul individual" și "riscul global".
• Obligațiile băncilor de a raporta informațiile de risc bancar.
• Modul de transmitere, înregistrare și prelucrare a informațiilor de risc bancar.

Cine este vizat

• Băncile (persoane juridice române și sucursalele din România ale băncilor străine) care raportează informații.
• Debitorii (persoane fizice sau juridice nonbancare rezidente) ale căror informații de risc bancar sunt gestionate.

Puncte cheie

• Informația de risc bancar include date de identificare a debitorilor și operațiunile prin care băncile se expun la risc față de aceștia (credite, angajamente).
• Raportarea informațiilor de risc bancar este obligatorie pentru persoanele declarante (băncile) și se face lunar, în perioada 1-15 a lunii, pentru luna anterioară.
• Centrala Riscurilor Bancare menține informațiile de risc bancar în Registrul Central al Creditelor și în Registrul Creditelor Restante pe o perioadă de 2 ani, după care sunt arhivate.
• Băncile pot solicita informații de risc bancar despre un debitor doar cu acordul scris al acestuia, cu excepția cazului în care debitorul a fost raportat de banca respectivă în ultima perioadă de raportare.