LEGE nr. 656 din 7 decembrie 2002 (**republicată**)

Pe scurt

Această lege stabilește măsuri pentru a preveni și combate spălarea banilor, precum și pentru a preveni și combate finanțarea terorismului. Ea definește ce înseamnă aceste infracțiuni și stabilește reguli pentru identificarea persoanelor implicate.

Ce reglementează

• Măsuri de prevenire și combatere a spălării banilor.
• Măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului.
• Definiții pentru termeni cheie precum "spălarea banilor", "finanțarea terorismului", "bunuri", "tranzacție suspectă" și "beneficiar real".
• Identificarea persoanelor expuse politic și a asociaților apropiați ai acestora.

Cui îi privește

• Persoanele fizice care exercită sau au exercitat funcții publice importante, membrii familiilor acestora și asociații apropiați.
• Instituțiile de credit și instituțiile financiare.
• Furnizorii de servicii pentru societățile comerciale și alte entități juridice.

Puncte cheie

• Spălarea banilor și finanțarea terorismului sunt infracțiuni definite în lege.
• O "tranzacție suspectă" este o operațiune care nu are un scop economic sau legal aparent, sau care este neobișnuită în raport cu activitățile clientului.
• "Persoanele expuse politic" includ șefi de stat, membri ai guvernelor, parlamentari, judecători ai curților supreme, ambasadori și conducători ai instituțiilor publice.
• "Beneficiarul real" este orice persoană fizică ce deține sau controlează în cele din urmă clientul și/sau persoana fizică în numele ori în interesul căruia/căreia se realizează o tranzacție.