§ 154 Zákon, kterým se mění některé zákony v oblasti regulace podnikání na finančním trhu – Odnětí oprávnění k činnosti

§ 154 Odnětí oprávnění k činnosti (1) Česká národní banka může odejmout oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele nebo vázaného zástupce, jestliže a) samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce nesplňuje podmínky pro udělení oprávnění k činnosti, b) uložené opatření k nápravě nevedlo k nápravě, c) samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce opakovaně nebo závažně poruší povinnost stanovenou tímto zákonem nebo jinými právními předpisy v rozsahu, v jakém se vztahují ke zprostředkování doplňkového penzijního spoření, při zprostředkování doplňkového penzijního spoření, d) samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce poruší podmínku nebo povinnost stanovenou ve vykonatelném rozhodnutí vydaném podle tohoto zákona, nebo e) oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele nebo vázaného zástupce bylo uděleno na základě nepravdivých nebo zavádějících údajů. (2) Účastníkem řízení o odnětí oprávnění k činnosti vázaného zástupce je vázaný zástupce a zastoupený. (3) Pravomocné rozhodnutí o odnětí oprávnění k činnosti uveřejní Česká národní banka na svých internetových stránkách. (4) O odnětí oprávnění k činnosti může Česká národní banka vhodným způsobem informovat veřejnost, a to po nabytí právní moci rozhodnutí, kterým bylo oprávnění k činnosti odňato.“. 19. V § 160 odst. 2 se písmena f) až h) zrušují. Dosavadní písmena i) až z) se označují jako písmena f) až w). 20. V § 160 odst. 3 se písmena e) a f) zrušují. Dosavadní písmena g) až i) se označují jako písmena e) až g). 21. V § 160 odstavec 4 zní: „(4) Penzijní společnost nebo samostatný zprostředkovatel se dopustí přestupku tím, že a) jako zastoupený 1. nemá uzavřenou písemnou smlouvu s vázaným zástupcem podle § 78 odst. 2, 2. oznámí vázaného zástupce v rozporu s § 78b odst. 1, 3. neukončí bez zbytečného odkladu závazek ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 1, 4. neoznámí České národní bance bez zbytečného odkladu zánik závazku ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 3, nebo 5. neuchovává dokumenty podle § 78f, nebo b) neoznámí bez zbytečného odkladu České národní bance změnu některého z údajů podle § 83 odst. 1 nebo v oznámení změny údajů uvede neúplný nebo nepravdivý údaj o skutečnosti zapisované do registru.“. 22. V § 160 se za odstavec 4 vkládají nové odstavce 5 až 9, které znějí: „(5) Penzijní společnost, samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce se dopustí přestupku tím, že a) v rozporu s § 76 odst. 1 vyžaduje od osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, složení vstupní nebo jiné obdobné platby jako podmínky výplaty příštích odměn za tuto činnost, b) v rozporu s § 76 odst. 2 odvozuje odměny osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, od získání dalších osob pro tuto činnost touto osobou, c) nejedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků nebo zájemců o doplňkové penzijní spoření podle § 126, d) přijme, nabídne nebo poskytne pobídku v rozporu s § 127, e) jedná při komunikaci se zájemcem o doplňkové penzijní spoření nebo účastníkem v rozporu s § 130 až 132, f) neinformuje účastníka podle § 133 nebo poruší některou z povinností týkajících se sdělení klíčových informací pro účastníky podle § 134 nebo 135, nebo g) nevyžaduje od zájemce o doplňkové penzijní spoření nebo účastníka informace podle § 136. (6) Akreditovaná osoba se dopustí přestupku tím, že a) v žádosti o prodloužení akreditace uvede nepravdivý nebo neúplný údaj o skutečnosti, která je podmínkou prodloužení akreditace, nebo takový údaj zatají, b) v rozporu s § 86 odst. 5 neoznámí bez zbytečného odkladu změnu, která se týká podmínek udělení nebo prodloužení akreditace, c) postupuje při provádění odborných zkoušek v rozporu s § 87 odst. 1 a 2, d) neinformuje zkoušeného o výsledku odborné zkoušky podle § 87 odst. 3, e) poruší některou z povinností týkajících se vydání osvědčení o absolvování odborné zkoušky podle § 87 odst. 4, nebo f) poruší některou z povinností týkajících se uchovávání dokumentů nebo záznamů podle § 87 odst. 6 nebo 7. (7) Za přestupek podle odstavce 4 písm. a) bodu 4, odstavce 4 písm. b) nebo podle odstavce 6 písm. d) lze uložit pokutu do 1 000 000 Kč. (8) Za přestupek podle odstavce 4 písm. a) bodu 1, 2, 3 nebo 5 lze uložit pokutu do 5 000 000 Kč. (9) Za přestupek podle odstavce 5 nebo odstavce 6 písm. a), b), c), e) nebo f) lze uložit pokutu do 10 000 000 Kč.“. Dosavadní odstavec 5 se označuje jako odstavec 10. 23. V § 160 odst. 10 se číslo „4“ nahrazuje číslem „3“. 24. V § 163 odst. 1 úvodní části ustanovení se slova „správního deliktu“ nahrazují slovem „přestupku“. 25. V § 163 odst. 1 písmeno a) zní: „a) v žádosti o povolení, souhlas, udělení oprávnění k činnosti nebo akreditaci uvede nepravdivý nebo neúplný údaj o skutečnosti, která je podmínkou pro povolení, souhlas, udělení oprávnění k činnosti nebo akreditaci nebo takový údaj zatají,“. 26. V § 163 odst. 1 písmeno g) zní: „g) zprostředkovává doplňkové penzijní spoření v rozporu s § 74 odst. 1 nebo pořádá odborné zkoušky v rozporu s § 85,“. 27. V § 163 odst. 1 se písmeno h) zrušuje. Dosavadní písmena i) a j) se označují jako písmena h) a i). 28. V § 163 odst. 2 až 4 se slova „správního deliktu“ nahrazují slovem „přestupku“. 29. V § 163 odstavce 5 a 6 znějí: „(5) Samostatný zprostředkovatel se dopustí přestupku tím, že při zprostředkování doplňkového penzijního spoření a) vykonává činnost v rozporu s § 74 odst. 2 nebo 4, b) poruší povinnost vykonávat činnost s odbornou péčí podle § 75 odst. 1, c) poruší povinnost týkající se uchovávání dokumentů a záznamů podle § 75a, d) neoznámí bez zbytečného odkladu změnu některého z údajů podle § 77d odst. 1 nebo v oznámení změny údajů uvede neúplný nebo nepravdivý údaj o skutečnosti, která je podmínkou pro udělení oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele, e) poruší některou z povinností týkajících se pojištění stanovených v § 77f, nebo f) poruší některou z povinností týkajících se pravidel kontroly činnosti a střetu zájmů podle § 77h. (6) Vázaný zástupce se dopustí přestupku tím, že a) vykonává činnost v rozporu s § 74 odst. 3 nebo 4, b) poruší povinnost vykonávat činnost s odbornou péčí podle § 75 odst. 1, nebo c) neukončí bez zbytečného odkladu závazek ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 2.“. 30. V § 163 se za odstavec 9 vkládá nový odstavec 10, který zní: „(10) Za přestupek podle odstavce 1 písm. a) nebo odstavce 5 písm. d) lze uložit pokutu do 1 000 000 Kč.“. Dosavadní odstavce 10 a 11 se označují jako odstavce 11 a 12. 31. V § 163 odstavce 11 a 12 znějí: „(11) Za přestupek podle odstavce 1 písm. b) až f), h) nebo i), odstavce 3, odstavce 6 písm. c) nebo podle odstavců 7 až 9 lze uložit pokutu do 5 000 000 Kč. (12) Za přestupek podle odstavce 1 písm. g), odstavců 2, 4, odstavce 5 písm. a), b), c), e) nebo f) nebo podle odstavce 6 písm. a) nebo b) lze uložit pokutu do 10 000 000 Kč.“. 32. Za § 165 se vkládá nový § 165a, který zní: