§ 11 Vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry
Vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry · 123/2007 Sb. · § 11 · Obchodní a korporátní právo
Stručně: Paragraf 11 stanovuje, že banky, spořitelní a úvěrní družstva a obchodníci s cennými papíry (povinné osoby) zůstávají plně odpovědné za činnosti, které si nechají zajistit od jiné osoby (outsourcing), a musí zajistit, aby outsourcing neomezil soulad s předpisy, kontrolu, dohled a řádný výkon jejich činnosti.
§ 11
(1) Pokud některou činnost, kterou by jinak vykonávala nebo mohla vykonávat povinná osoba, zajišťuje pro povinnou osobu na smluvním základě jiná osoba (dále jen „outsourcing“), povinná osoba se tím nezbavuje žádné ze svých odpovědností za činnosti, které jsou předmětem outsourcingu.
(2) Povinná osoba zajistí, aby v souvislosti se sjednáním nebo využíváním outsourcingu
a) nebyl omezen soulad činností, které jsou předmětem outsourcingu, s příslušnými právními předpisy, možnost jejich kontroly povinnou osobou, plnění informačních povinností vůči České národní bance, výkon dohledu, včetně případné kontroly skutečností podléhajících dohledu u poskytovatele outsourcingu, a provedení auditu účetní závěrky a dalších ověření stanovených jinými právními předpisy8),
b) nebyly ohroženy předpoklady pro řádný a obezřetný výkon činnosti povinné osoby,
c) nebyly dotčeny právní vztahy povinné osoby s klientem a
d) byla stanovena pravidla kontroly činností, které jsou předmětem outsourcingu, včetně případné kontroly skutečností týkajících se outsourcingu u jeho poskytovatele.
(3) Povinná osoba uzavírá smlouvu upravující outsourcing způsobem, který umožňuje zachycení jejího obsahu, kontrolovatelnost a případnou vymahatelnost, jakož i uchovatelnost.
Výklad
Stručně
Paragraf 11 stanovuje, že banky, spořitelní a úvěrní družstva a obchodníci s cennými papíry (povinné osoby) zůstávají plně odpovědné za činnosti, které si nechají zajistit od jiné osoby (outsourcing), a musí zajistit, aby outsourcing neomezil soulad s předpisy, kontrolu, dohled a řádný výkon jejich činnosti.
Co to znamená v praxi
Povinná osoba si nemůže "umýt ruce" od odpovědnosti za činnosti, které outsourcuje; i když je vykonává někdo jiný, odpovědnost zůstává na povinné osobě.
Při outsourcingu musí být zajištěno, že Česká národní banka bude mít i nadále možnost vykonávat dohled nad těmito činnostmi, včetně kontroly u poskytovatele outsourcingu.
Outsourcing nesmí ohrozit schopnost povinné osoby řádně a obezřetně podnikat, ani nesmí negativně ovlivnit vztahy s klienty.
Smlouva o outsourcingu musí být uzavřena tak, aby byl její obsah jasně zachycen, aby byla kontrolovatelná a vymahatelná, a aby bylo možné ji uchovat.
Na co si dát pozor
Je třeba pečlivě vybírat poskytovatele outsourcingu a zajistit, aby byl schopen plnit všechny regulatorní požadavky, které se na outsourcovanou činnost vztahují.
Smlouva o outsourcingu musí detailně upravovat pravidla kontroly outsourcovaných činností, včetně možnosti kontroly přímo u poskytovatele.
Povinná osoba musí mít interní mechanismy pro monitorování a kontrolu outsourcovaných činností, aby zajistila jejich soulad s právními předpisy a vlastními standardy.
Zdroj: e-Sbírka / justice.cz (oficiální data). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.