§ 36h Zákon o bankách – Přestupky zahraniční banky z jiného než členského státu

§ 36h Přestupky zahraniční banky z jiného než členského státu (1) Zahraniční banka z jiného než členského státu se dopustí přestupku tím, že a) uskuteční činnost v rozporu s licencí, b) přijímá vklady, poskytuje úvěry, záruky a přísliby nebo vykonává další činnosti po dni zániku licence, c) neuloží u České národní banky výpis z obchodního rejstříku nebo jeho změny, d) neuveřejní informace podle § 11, e) neposkytne právnické osobě nebo fyzické osobě v souvislosti s jejím podnikáním bez zbytečného odkladu písemné vysvětlení jejího úvěrového hodnocení podle § 11 odst. 7, f) nevede agendu každé smlouvy uzavírané s klientem podle § 11 odst. 8, g) v rozporu s § 11 odst. 9 nezavede účinný postup pro vyřizování stížností klientů nebo o tomto postupu neinformuje, h) nezavede vnitřní postupy a zásady podle § 11a odst. 4, i) v rozporu s § 12 odst. 1 provede obchody způsobem, který poškozuje zájmy jejích vkladatelů z hlediska návratnosti jejich vkladů, nebo ohrožuje bezpečnost a stabilitu zahraniční banky, j) v rozporu s § 12 odst. 2 uzavře smlouvu za podmínek, které jsou pro ni nápadně nevýhodné, nebo k) nevykonává činnost s odbornou péčí podle § 12 odst. 3 nebo § 19a odst. 1. (2) Zahraniční banka z jiného než členského státu se dopustí přestupku tím, že nesdělí České národní bance údaje podle § 24 odst. 2 nebo § 24a nebo je poskytne neúplné anebo nesprávné. (3) Zahraniční banka z jiného než členského státu se dopustí přestupku tím, že a) nesplní některou z informačních povinností podle § 12aj, b) provede s osobami uvedenými v § 19 odst. 1 obchody, které by vzhledem ke svému charakteru, účelu nebo riziku, nebyly provedeny s ostatními klienty, c) provede obchody v rozporu s § 19a nebo 19b. d) poruší povinnost sledovat obchody na účet klienta odděleně od obchodů na účet zahraniční banky z jiného než členského státu, e) neuschová doklady o uskutečněných obchodech po dobu 10 let podle § 12ag odst. 3, f) nezajistí, aby ověřovatel provedl 1. ověření plnění požadavků na vedení účetnictví podle § 12ag odst. 5 písm. a), nebo 2. vypracování zprávy o ověření plnění požadavků na vedení účetnictví podle § 12ag odst. 5 písm. b), g) nezajistí ověření řídicího a kontrolního systému pobočky zahraniční banky z jiného než členského státu nebo jeho části ověřovatelem podle § 12af odst. 1 nebo § 22a odst. 1, h) neposkytne ověřovateli součinnost podle § 22a odst. 4, i) nepředloží České národní bance zprávu o ověření řídicího a kontrolního systému pobočky zahraniční banky z jiného než členského státu podle § 12af odst. 1 nebo § 22a odst. 5, j) neoznámí České národní bance vybraného ověřovatele podle § 22b odst. 1 nebo 6, k) neprovede v požadované lhůtě opatření k nápravě podle § 26 odst. 1, l) nezpracuje údaje o klientech podle § 37 odst. 2, m) porušila povinnost zachovávat bankovní tajemství podle § 38, n) nepodá osobám pověřeným výkonem dohledu zprávu o všech záležitostech, které jsou předmětem bankovního tajemství, o) nepodá na písemné vyžádání zprávu o záležitostech týkajících se klienta, které jsou předmětem bankovního tajemství, subjektům uvedeným v § 38 odst. 3 až 6 a 8, p) neúčastní se systému pojištění pohledávek z vkladů nebo nepřispívá v rozsahu stanoveném tímto zákonem do Fondu, q) neposkytne údaje Garančnímu systému a informaci o vkladech podle § 41c odst. 10, § 41d odst. 4 a 5, § 41f odst. 3, § 41g odst. 5 nebo § 41n, nebo r) neposkytne součinnost Garančnímu systému podle § 41eb odst. 3. (4) Zahraniční banka z jiného než členského státu se dopustí přestupku tím, že a) uvede nepravdivé údaje v žádosti o licenci nebo zamlčí podstatné údaje nezbytné pro posouzení žádosti o udělení licence nebo získá licenci jiným neoprávněným způsobem, b) nesplňuje podmínky nebo požadavky, na jejichž základě byla licence udělena, c) její řídicí a kontrolní systém nesplňuje požadavky podle § 12ad nebo 12ae, právního předpisu provádějícího tento zákon, přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky, nařízení nebo rozhodnutí Evropské komise, d) nesplňuje požadavek na kapitálové vybavení podle § 12ab, e) nepodá zprávu s informacemi o likvidních prostředcích v souladu s požadavky podle čl. 415 odst. 1 nebo 2 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, nebo tuto zprávu podá s neúplnými nebo nepřesnými informacemi, f) neudržuje opakovaně nebo po delší dobu likvidní prostředky podle čl. 412 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, g) nesplní některý z požadavků na výpočet ukazatele krytí likvidity podle části šesté hlavy I nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 nebo nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2015/6151), h) umožní osobě ve vedení pobočky zahraniční banky z jiného než členského státu, která nesplňuje požadavky podle tohoto zákona, stát se nebo zůstat osobou ve vedení této pobočky, i) opakovaně nesplní některou z povinností uloženou rozhodnutím České národní banky vydaným podle § 12ad odst. 2 nebo 3, § 12ah, § 12ai odst. 5, § 26 odst. 7 nebo přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky, j) nesplní některý z požadavků na odměňování podle tohoto zákona nebo právního předpisu jej provádějícího, k) pokud je třeba k jednání předchozí souhlas České národní banky podle tohoto zákona nebo podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky, jedná 1. bez tohoto souhlasu, 2. na základě souhlasu, který získala uvedením nepravdivých údajů, nebo 3. na základě souhlasu, aniž splňuje podmínky pro jeho vydání, l) nesplní požadavky na shromažďování a správu údajů stanovené v části třetí hlavě III kapitole 2 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, nebo m) nezavede řídicí a kontrolní systém podle § 12ad nebo 12ae. (5) Za přestupek lze uložit pokutu do a) 10 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 1 písm. c) až g) nebo odstavce 3 písm. d) až j), b) 20 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 3 písm. o), c) 50 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 1 písm. a), b), h) až k), odstavce 2, odstavce 3 písm. a) až c), k) až n) nebo p) až r), d) dvojnásobku výše neoprávněného prospěchu, jde-li o přestupek podle odstavce 4; není-li možné výši neoprávněného prospěchu zjistit, lze uložit pokutu do výše 10 % celkového ročního čistého obratu dosaženého zahraniční bankou za bezprostředně předcházející účetní období.