§ 2 Opatření České národní banky, kterým se stanoví náležitosti žádosti o udělení povolení působit jako banka, jakož i minimální výše základního jmění, která je podmínkou pro udělení povolení, a náležitosti žádosti o udělení povolení působit jako banka pobočce zahraniční banky

§ 2 (1) Žádost o udělení povolení působit jako banka, předložená České národní bance, musí obsahovat: a) zdůvodnění žádosti s důrazem na opodstatněnost vzniku nové banky a s uvedením předpokládaných podmínek činnosti banky a její předpokládané ziskovosti, b) návrh stanov banky zahrnující mimo stanovených náležitostí1) způsob výměny akcie na majitele za akcie na jméno nebo za akcie bez hlasovacího práva, c) údaje o zakladatelích, jsou-li fyzickými osobami, d) údaje o zakladatelích, jsou-li právnickými osobami, e) údaje o výši a struktuře základního jmění zakládané banky, možnost získání dalšího jmění od zakladatelů banky nebo rozšíření jmění jiným způsobem, f) výčet plánovaných činností včetně chronologického uspořádání zahájení a náběhu těchto činností s uvedením předpokládaného objemu, g) obchodní plán na tři roky pro činnosti zamýšlené podle § 2 odst. 1 písm. f) tohoto opatření, h) strategii rozvoje jednotlivých bankovních činností s uvedením, jak se promítají v rozvaze a výkazu zisků a ztrát, i) informace o organizaci banky, j) jména nejméně tří navrhovaných vedoucích pracovníků banky odpovědných za její řízení s nejméně tříletou praxí ve vedoucí funkci v bance, funkce, do kterých jsou navrhováni, jejich životopisy, předpoklady pro vykonávanou funkci, výpis z trestního rejstříku u občana České republiky, potvrzení bezúhonnosti u ostatních, funkce v jiných orgánech společností, příbuzenské vztahy s pracovníky jiných bank nebo finančních institucí, absolvování odborných výcviků a stáží pro oblasti řízení, do kterých je s nimi uvažováno, s přiložením výsledků a ohodnocení těchto absolvovaných výcviků a stáží, výčet dosud vykonávaných činností včetně uvedení délky praxe v peněžnictví ve vedoucí funkci na srovnatelné úrovni rozhodovacích a řídících pravomocí a kompetencí v návaznosti na navrhovanou funkci; součástí životopisu jsou spolehlivé reference na navrhované pracovníky nejméně ze dvou nezávislých jmenovitě uvedených zdrojů z oblasti bankovnictví, k) organizaci a cíle vnitřního kontrolního systému, postavení a úkoly útvaru vnitřní kontroly, postavení a úlohy vnitřního auditu a opatření k zajištění nezávislého a objektivního fungování těchto útvarů banky. (2) Údaje o zakladatelích banky, jsou-li fyzickými osobami, musí obsahovat: a) jméno a příjmení, b) datum a místo narození, c) národnost, státní příslušnost, d) adresu trvalého pobytu, e) životopis s důrazem na vykonávaná zaměstnání, f) výpis z trestního rejstříku u občanů České republiky a potvrzení bezúhonnosti u ostatních zakladatelů, g) přehled o majetkové a finanční situaci zakladatelů a úředně ověřený zdroj finančních prostředků vkládaných do banky, rozsah a formu jmění vkládaného do banky, h) účast zakladatelů zejména v obchodních společnostech nebo družstvech, v nichž mají zakladatelé podíl na jmění přesahující 10 % nebo jsou zastoupeni v jejich vedení nebo statutárních orgánech, případně v jiných formách podnikatelských aktivit, i) přehled bank, u kterých mají zakladatelé vedeny účty, j) příbuzenské vztahy k osobám zaměstnaným v době podání žádosti v peněžních nebo finančních institucích anebo institucích obdobného typu. (3) Údaje o zakladatelích, jsou-li právnickými osobami, musí obsahovat: a) výpis z obchodního rejstříku nebo notářsky ověřenou kopii zakládací listiny, případně jiné dokumenty dokládající její vznik, místo a datum založení, činnost, kterou se zabývá, výčet fyzických nebo právnických osob, jejichž podíl na jmění právnické osoby převyšuje 10 %, b) u akciové společnosti nejnižší a nejvyšší cenu akcií společnosti alespoň za posledních 5 let včetně posledního ocenění; pokud společnost existuje kratší dobu než 5 let, od počátku její existence, c) doklady o výsledcích hospodaření společnosti za poslední tři roky (alespoň rozvahu a výkaz zisků a ztrát) včetně zpráv auditorů, případně dozorčí rady a zpráv o hospodaření předkládaných valné hromadě akcionářů a v případě, že systém účetnictví ve státě, kde sídlí osoba zakládající banku, je rozdílný od systému používaného v České republice, vysvětlení těchto rozdílů, d) údaje o původu zdroje, rozsahu a formě jmění vkládaného do banky; z údajů musí jednoznačně vyplývat průběžná schopnost společnosti vytvářet zdroje pro zabezpečování dalších vkladů do základního jmění zakládané banky; údaji o původu zdroje jmění vkládaného do banky se rozumí rozvaha, výkaz zisků a ztrát, dokumenty o disponibilních prostředcích nebo majetkové situaci zakladatele (např. aktuální výpis z běžného účtu), e) základní údaje o obchodních společnostech, družstvech, na nichž se zakladatelé podílejí svým jměním a tento podíl činí více než 10 % základního jmění těchto společností nebo družstev, případně jiných právních formách podnikatelských aktivit, f) přehled bank, u kterých mají zakladatelé vedeny účty. (4) Obchodní plán banky, členěný v prvním roce její činnosti na čtvrtletí, obsahuje v minimálním rozsahu údajů při zveřejňování účetních výkazů: a) rozvahu v členění stanoveném pro banky Ministerstvem financí, b) výkaz zisků a ztrát v členění stanoveném pro banky Ministerstvem financí. (5) Strategie rozvoje jednotlivých bankovních činností obsahuje: a) záměry banky při poskytování úvěrů a získávání vkladů, zejména z hlediska charakteru klientů, na něž se banka bude zaměřovat (fyzické nebo právnické osoby, drobné, střední, velké společnosti atd.), případně sektoru ekonomiky, území a dále druhu a rozsahu úvěrů a vkladů, b) objem finančních prostředků, které hodlá banka získat od bank nebo jiných finančních institucí v České republice nebo v zahraničí, c) záměry banky při obchodování s tuzemskými a zahraničními cennými papíry (investování do cenných papírů na vlastní účet, obchodování na vlastní účet a na účet klienta); účast banky na vydávání akcií a poskytování souvisejících služeb, d) záměr banky při rozvoji tuzemského a zahraničního platebního styku a rozvíjení dalších provozních služeb, e) záměry banky v obchodování s devizovými hodnotami, f) záměry banky při poskytování záruk, g) vnitřní opatření banky zaměřená na omezení rizikové angažovanosti aktiv nebo pasiv vůči klientovi, případně vzájemně spjaté skupině klientů. (6) Informace o organizaci banky obsahují zejména informace o: a) struktuře banky a její centrály, b) činnosti jednotlivých údajů a organizačních jednotek banky, počtu zaměstnanců, rozdělení kompetencí mezi vedoucí pracovníky zakládané banky, c) pobočkách, které hodlá banka zřizovat, o jejich počtu a začlenění do organizační struktury banky a o způsobu jejich řízení a kontroly, d) organizaci a řízení informačního systému banky, a to zejména o vytváření, zpracování, uchování, přenosu a ochraně dat a informací a o metodických, technických a programových prostředcích používaných v informačním systému banky, e) organizaci obchodu s devizovými hodnotami, f) organizaci rozhodovacího procesu v bance, g) organizaci řízení likvidity banky, h) bankovních budovách a zařízeních, pokud již jsou k dispozici vlastnické vztahy k těmto hodnotám.