Stručně: Paragraf 15i ukládá obchodníkovi s cennými papíry povinnost zjistit od zákazníka jeho odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic před poskytnutím většiny hlavních investičních služeb, aby mohl posoudit, zda je daná služba pro zákazníka vhodná.
§ 15i
(1) Při poskytování hlavních investičních služeb, s výjimkou služeb uvedených v § 4 odst. 2 písm. d) a e), je obchodník s cennými papíry povinen požádat zákazníka o informace o jeho
a) odborných znalostech v oblasti investic a
b) zkušenostech v oblasti investic.
(2) O informace uvedené v odstavci 1 je obchodník s cennými papíry povinen požádat v rozsahu, který mu umožní vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby uvedené v odstavci 1 nebo rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v odstavci 1 odpovídá odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.
(3) V případě, že obchodník s cennými papíry vyhodnotí získané informace uvedené v odstavci 1 tak, že poskytnutí příslušné investiční služby, rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v odstavci 1 neodpovídá jeho odborným znalostem nebo zkušenostem, upozorní zákazníka na takové zjištění.
(4) V případě, že zákazník odmítne informace uvedené v odstavci 1 poskytnout nebo je neposkytne v požadovaném rozsahu, obchodník s cennými papíry poučí zákazníka o tom, že takový postoj mu neumožní vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby, rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby uvedené v odstavci 1 odpovídá jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik.
(5) Nabízí-li obchodník s cennými papíry při poskytování investiční služby uvedené v odstavci 1 složený produkt způsobem podle § 15e odst. 5 nebo 6, vyhodnocuje tento složený produkt způsobem podle odstavce 2 jako celek.
(6) Další podrobnosti pro účely odstavců 1 až 5 upravují čl. 55 a 56 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/56578).
Výklad
Stručně
Paragraf 15i ukládá obchodníkovi s cennými papíry povinnost zjistit od zákazníka jeho odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic před poskytnutím většiny hlavních investičních služeb, aby mohl posoudit, zda je daná služba pro zákazníka vhodná.
Co to znamená v praxi
Obchodník s cennými papíry vás musí požádat o informace o tom, jaké máte znalosti a zkušenosti s investicemi.
Na základě těchto informací obchodník vyhodnotí, zda je pro vás daná investiční služba, rada nebo obchod vhodný s ohledem na rizika.
Pokud obchodník zjistí, že služba neodpovídá vašim znalostem nebo zkušenostem, musí vás na to upozornit.
Pokud odmítnete poskytnout požadované informace, obchodník vás musí poučit, že bez nich nemůže posoudit vhodnost služby.
Na co si dát pozor
Pokud odmítnete poskytnout informace, obchodník vás sice poučí, ale i přesto vám může službu poskytnout, jelikož se nejedná o zákaz poskytnutí služby.
Obchodník s cennými papíry se může spolehnout na informace, které mu o vás předal jiný evropský obchodník s cennými papíry (§ 15j).
Povinnost zjišťovat informace podle tohoto paragrafu neplatí vždy, například u některých jednoduchých investičních nástrojů, pokud jsou splněny další podmínky (§ 15k).
Zdroj: e-Sbírka / justice.cz (oficiální data). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.