§ 4 Vyhláška o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování – Žádost o povolení k provozování systému

§ 4 Žádost o povolení k provozování systému (K § 69 odst. 5 zákona) (1) Žádost o povolení k provozování systému se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 1 k této vyhlášce. Součástí žádosti jsou i přílohy podle odstavců 2 až 6. (2) Přílohami obsahujícími základní informace o žadateli jsou a) zakladatelské dokumenty a jejich změny a stanovy5), b) doklad o oprávnění k podnikání, c) doklad o původu počátečního kapitálu a případně dalších finančních zdrojů. (3) Dalšími přílohami obsahujícími základní informace o žadateli jsou a) úplná znění zakladatelských dokumentů a stanov, b) finanční výkazy, c) seznam návrhů na vyslovení neplatnosti rozhodnutí nejvyššího orgánu žadatele, o kterých nebylo ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno soudní řízení, pokud byly takové návrhy podány a pokud jde o návrhy, které by mohly mít podstatný vliv na další fungování žadatele. (4) Přílohy obsahující informace související s činností systému jsou a) obchodní plán podložený reálnými ekonomickými propočty, b) strategie rozvoje činnosti zamýšleného systému, zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým finančním cílům, c) popis řídicího a kontrolního systému obsahující alespoň 1. návrh organizačního uspořádání s vymezením působnosti a rozhodovacích pravomocí, v rámci kterého se současně vymezí funkce, jejichž výkon je neslučitelný, a postupy pro zamezení vzniku možného střetu zájmů, 2. zásady strategického a operativního řízení, 3. zásady systému vnitřní kontroly, 4. popis omezení systémového rizika, 5. předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti systému, a postupy pro organizační zabezpečení jednotlivých činností včetně určení kontaktních osob, které budou přijímat oznámení podaná Českou národní bankou podle § 68 odst. 4 a 5 zákona, 6. návrh technického zabezpečení jednotlivých činností včetně vhodného účetního systému a statisticko-evidenčních systémů a bezpečnostních zásad včetně bezpečnostních zásad pro informační systém, c) písemná smlouva podle § 62 odst. 1 písm. b) zákona, pravidla systému a seznam jeho účastníků, ze kterých bude zřejmé, že jsou splněny požadavky § 63 a § 69 odst. 1 písm. d) zákona, d) popis zajištění likvidity zúčtování příkazů přijatých systémem. (5) Údaje seznamu účastníků systému podle odstavce 3 písm. c) musí vždy obsahovat obchodní firmu nebo název, sídlo nebo místo podnikaní a identifikační číslo každého účastníka systému. (6) Přílohami obsahujícími informace o vedoucích osobách6) a osobách navrhovaných do vedení provozovatele systému jsou a) seznam vedoucích osob s uvedením jejich funkce, b) životopis každé vedoucí osoby obsahující údaje o vzdělání a odborné praxi, c) doklad o bezúhonnosti každé vedoucí osoby, d) stručnou koncepci výkonu funkce, do které je vedoucí osoba navrhována, e) tiskopis podle přílohy č. 2 k této vyhlášce vyplněný a podepsaný vedoucí osobou.