Stručně: Paragraf 62 zákona 427/2011 stanovuje, ve kterých případech je převod prostředků účastníka doplňkového penzijního spoření bezplatný, a kdy může penzijní společnost za takový převod účtovat poplatek.
§ 62 Výjimky z placení poplatků za převod prostředků účastníka
(1) Převod prostředků účastníka do jiného účastnického fondu obhospodařovaného jednou penzijní společností nebo převod všech jeho prostředků k jiné penzijní společnosti je bezplatný v případě, že účastník měl část nebo všechny své prostředky umístěny
a) v účastnickém fondu, v jehož statutu došlo ke změnám ohledně způsobu investování, investičních cílů nebo zvýšení úplaty,
b) ve zrušovaném účastnickém fondu (§ 110),
c) ve slučovaných účastnických fondech (§ 113),
d) v účastnickém fondu, jehož obhospodařování bylo převedeno na jinou penzijní společnost (§ 109),
e) v účastnickém fondu, o jehož nařízeném převodu rozhodla Česká národní banka (§ 150), nebo
f) v účastnickém fondu penzijní společnosti, která se slučuje s jinou penzijní společností (§ 64).
(2) Penzijní společnost může zpoplatnit změnu strategie spoření nebo převod prostředků účastníka k jiné penzijní společnosti v případě, že účastník požádá o tyto změny po uplynutí 6 měsíců ode dne nabytí právní moci rozhodnutí o
a) schválení změny statutu účastnického fondu,
b) zrušení účastnického fondu,
c) povolení sloučení účastnických fondů,
d) povolení k převodu obhospodařování všech účastnických fondů,
e) nařízení převodu obhospodařování účastnického fondu, nebo
f) schválení sloučení penzijních společností.
(3) Pokud účastník požádá o převod po více než 60 měsících trvání spořící doby u téže penzijní společnosti, penzijní společnost poplatek podle § 61 odst. 1 písm. b) neúčtuje.
(4) Je-li změna strategie spoření provedena pouze jednou za kalendářní rok, je bezplatná.
Výklad
Stručně
Paragraf 62 zákona 427/2011 stanovuje, ve kterých případech je převod prostředků účastníka doplňkového penzijního spoření bezplatný, a kdy může penzijní společnost za takový převod účtovat poplatek.
Co to znamená v praxi
Pokud penzijní společnost nebo účastnický fond provede změny, které ovlivňují způsob investování, investiční cíle, zvýší poplatky, nebo dojde k zrušení či sloučení fondu, má účastník právo převést své prostředky bezplatně.
Penzijní společnost může účtovat poplatek za změnu strategie spoření nebo převod prostředků k jiné penzijní společnosti, pokud účastník požádá o tyto změny až po uplynutí 6 měsíců od rozhodnutí o změnách ve fondu nebo penzijní společnosti.
Pokud účastník spoří u stejné penzijní společnosti déle než 60 měsíců (5 let) a požádá o převod prostředků k jiné penzijní společnosti, penzijní společnost mu za tento převod nesmí účtovat poplatek.
Jedna změna strategie spoření za kalendářní rok je vždy bezplatná.
Na co si dát pozor
Důležité je sledovat oznámení penzijní společnosti o změnách ve statutu fondu nebo o jiných významných událostech, které by mohly ovlivnit vaše spoření, abyste případně stihli bezplatný převod.
Pokud chcete změnit strategii spoření vícekrát než jednou za rok, může vám penzijní společnost účtovat poplatek.
Při převodu prostředků k jiné penzijní společnosti po více než 60 měsících spoření u stávající společnosti máte nárok na bezplatný převod.
Zdroj: e-Sbírka / justice.cz (oficiální data). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.