MAΡΙΑ ΝΙΚΟΛΑΟΥ ν. ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD κ.α., Αρ. Αγωγής: 4120/02, 2 Νοεμβρίου 2009

MAΡΙΑ ΝΙΚΟΛΑΟΥ ν. ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD κ.α., Αρ. Αγωγής: 4120/02, 2 Νοεμβρίου 2009 ΠΑΓΚΥΠΡΙΟΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΟΣ ΣΥΛΛΟΓΟΣ CyLaw | Αναφορικά μ'εμάς | " target="_top">Επικοινωνία | Όροι χρήσης Έρευνα - Κατάλογος Αποφάσεων Πρωτόδικων Δικαστηρίων - Εμφάνιση Αναφορών (Noteup on) - Αφαίρεση Υπογραμμίσεων ECLI:CY:EDLEF:2009:A166 ΕΠΑΡΧΙΑΚΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΛΕΥΚΩΣΙΑΣ Ενώπιον: Λ. Καουτζάνη, Α.Ε.Δ. Αρ. Αγωγής: 4120/02 Μεταξύ: MAΡΙΑ ΝΙΚΟΛΑΟΥ, από τη Λεμεσό Ενάγουσας και

1. ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD (πρώην ELLINAS FINANCE LTD)
2. ELLINAS FINANCE (CUSTODIAN) LIMITED
3. SHARE LINK SECURITIES LIMITED Εναγομένων ------------- Ημερομηνία: 2 Νοεμβρίου 2009 ΕΜΦΑΝΙΣΕΙΣ: Για την Ενάγουσα: κ. Α. Παπαντωνίου Για τους Εναγόμενους 1 και 2 : κ. Λ. Παπαχαραλάμπους Α Π Ο Φ Α Σ Η Με την παρούσα αγωγή, σύμφωνα με το τροποποιημένο κλητήριο ένταλμα που καταχωρήθηκε στις 15.10.2007, η ενάγουσα απαιτεί από τους εναγόμενους το ποσό των £41.953,98, που αντιπροσωπεύει τη ζημιά που αυτή υπέστη λόγω παράβασης κατά ή περί τις 31.7.00 της συμφωνίας ημερομηνίας 5.6.00 από τους εναγόμενους, πλέον τόκους προς 9% ετησίως επί του ποσού αυτού από τις 31.7.00 και διαζευκτικά νόμιμο τόκο, καθώς και δήλωση του Δικαστηρίου με την οποία να τερματίζονται αφενός η συμφωνία χρηματοδότησης επενδυτικού σχεδίου ημερομηνίας 5.6.00, ως αδικαιολόγητα και ή παράνομα και ή αντισυμβατικά διαρρηχθείσα από τους εναγόμενους και αφετέρου το πληρεξούσιο έγγραφο ίδιας ημερομηνίας. Η ενάγουσα επιζητεί και διάταγμα του Δικαστηρίου με το οποίο να διατάσσονται οι εναγόμενοι 1 να αποδεσμεύσουν 20.000 μετοχές της εταιρείας WHITE KNIGHT HOLDINGS LTD, καθώς και αποζημιώσεις για παράβαση συμφωνίας και ή λόγω δόλου και ή αμέλειας και ή παράβασης καθηκόντων των εναγομένων, πλέον έξοδα. Επισημαίνεται ότι η αγωγή αποσύρθηκε ανεπιφύλακτα σε σχέση με τους εναγόμενους 3 και απορρίφθηκε από το Δικαστήριο στις 11.9.07, πριν από την έναρξη της ακροαματικής διαδικασίας. Σύμφωνα με την τροποποιηθείσα και καταχωρηθείσα στις 15.10.2007 έκθεση απαίτησης, η ενάγουσα, κατοικούσα και ή εργαζόμενη στη Λεμεσό, κατά τον ουσιώδη χρόνο προς την παρούσα αγωγή, ασχολείτο με επενδύσεις στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου (στο εξής «ΧΑΚ») με σκοπό την πραγματοποίηση κέρδους. Οι εναγόμενοι 1, όντας δημόσια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης νόμιμα εγγεγραμμένη στην Κύπρο με έδρα της την Λευκωσία, κατά πάντα ουσιώδη προς την παρούσα αγωγή χρόνο, ασχολείτο μεταξύ άλλων με τη χρηματοδότηση επενδυτικών σχεδίων. Τις ιδιότητες των δύο αυτών διαδίκων αποδέχονται οι εναγόμενοι 1 και 2, στην τροποποιημένη υπεράσπιση τους και ανταπαίτηση των εναγομένων 1 που καταχωρήθηκε στις 23.10.2007, ενώ αρνούνται τη θέση της ενάγουσας ότι οι εναγόμενοι 1 ασκούσαν τραπεζικές εργασίες παράνομα χωρίς άδεια από την Κεντρική Τράπεζα, υποστηρίζοντας ότι δεν απαιτείτο τέτοια άδεια δεδομένου ότι έχει κριθεί από την Ολομέλεια του Ανωτάτου Δικαστηρίου ότι η χρηματοδότηση επενδυτικών σχεδίων όπως διενεργείτο από τους εναγόμενους 1, δεν αποτελεί τραπεζική εργασία. Σε σχέση με τους εναγόμενους 2, είναι αποδεκτή εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2 η ιδιότητα τους ως νόμιμα εγγεγραμμένης εταιρείας περιορισμένης ευθύνης με έδρα της την Λευκωσία, θυγατρικής των εναγομένων 1, που ασχολείτο κατά τον ουσιώδη προς την παρούσα αγωγή χρόνο, μεταξύ άλλων, με τη φύλαξη τίτλων εταιρειών εισηγμένων στο ΧΑΚ με τη διευκρίνιση ότι οι εναγόμενοι 2 αποδέχοντο απλά την εγγραφή αξιών στο όνομα τους, στα πλαίσια της συμφωνίας χρηματοδότησης επενδυτικού σχεδίου για σκοπούς εξασφάλισης των υποχρεώσεων της ενάγουσας προς τους εναγόμενους
4. Είναι αποδεκτή εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2 επίσης η ιδιότητα των εναγομένων 3, όπως προβάλλει στην έκθεση απαίτησης, ως νόμιμα εγγεγραμμένης εταιρείας περιορισμένης ευθύνης με έδρα της την Λευκωσία, που ασχολείτο κατά πάντα ουσιώδη προς την παρούσα αγωγή χρόνο, με χρηματιστηριακές δραστηριότητες και ή αγοραπωλησίες μετοχών, με τη διευκρίνιση ότι οι εναγόμενοι 3 είναι μέλος του ΧΑΚ και ασχολούνται με την προσφορά χρηματιστηριακών υπηρεσιών και τη διεκπεραίωση χρηματιστηριακών συναλλαγών κατ' εντολή των πελατών τους. Σύμφωνα πάντα με την έκθεση απαίτησης, η ενάγουσα και οι εναγόμενοι, υπέγραψαν συμφωνία χρηματοδότησης επενδυτικού σχεδίου (στο εξής «η Συμφωνία») κατά ή περί τις 5.6.00, δυνάμει της οποίας οι εναγόμενοι 1 συμφώνησαν να παρέχουν στην ενάγουσα πιστωτικές διευκολύνσεις και ή δάνεια μέσω λογαριασμού που ανοίχθηκε στο όνομα της ενάγουσας με όριο το ποσό των £30.000, γεγονός αποδεκτό εκ μέρους των εναγομένων 1 και
5. Η θέση της ενάγουσας ότι δυνάμει της Συμφωνίας ως περιθώριο ασφαλείας συμφωνήθηκε το ποσό των £60.000 και ότι κατά την υπογραφή της Συμφωνίας η ενάγουσα κατέθεσε στον προαναφερθέντα λογαριασμό μετοχές αξίας £59.806 ως αρχικό κεφάλαιο, δεν είναι αποδεκτή εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2, οι οποίοι ισχυρίζονται ότι το περιθώριο ασφαλείας ήταν ισόποσο με το όριο των £30.000 και η ενάγουσα είχε υποχρέωση με την υπογραφή της Συμφωνίας να καταβάλει μετρητά και ή να μεταβιβάσει στο όνομα των εναγομένων 2 αξίες περιθωρίου ασφαλείας ποσού £30.000 και όντως κατά την υπογραφή της Συμφωνίας η ενάγουσα μεταβίβασε στο όνομα των εναγομένων 2 αξίες ποσού £29.806,
6. Οι ισχυρισμοί της ενάγουσας ότι υπέβαλε αίτηση για συμμετοχή στο επενδυτικό σχέδιο των εναγομένων 1 κατόπιν ενθάρρυνσης και ή εξώθησης και ή επηρεασμού εκ μέρους αυτών, οι οποίοι της έδωσαν υποσχέσεις και ή διαβεβαιώσεις ότι θα τηρούσαν τις νόμιμες υποχρεώσεις τους, καθώς και ότι υπέγραψε το πληρεξούσιο έγγραφο διορίζοντας το χρηματιστή ως πληρεξούσιο αντιπρόσωπο της μετά από πίεση, υπόδειξη και απαίτηση των εναγομένων 1 χωρίς να έχει η ίδια επιλογή, αλλά και ότι η Συμφωνία ήταν ενάντια στη δημόσια πολιτική και υπεγράφη άνευ ανταλλάγματος, δεν είναι αποδεκτοί από τους εναγόμενους 1 και
7. Η ύπαρξη των ρητών και ή εξυπακουομένων όρων της Συμφωνίας ότι οι πιστωτικές διευκολύνσεις και ή τα δάνεια που θα παραχωρούντο από τους εναγόμενους 1 στην ενάγουσα, θα χρησιμοποιούντο αποκλειστικά για την αγορά μετοχών και ή άλλων αξιών μέσω των εναγομένων 3, οι οποίοι είχαν υποχρέωση να καταθέτουν οποιοδήποτε προϊόν από την πώληση αξιών στο λογαριασμό της ενάγουσας, και οι αξίες χαρτοφυλακίου που θα αγοράζοντο με χρήση των διευκολύνσεων θα εγγράφοντο στο όνομα των εναγομένων 2, εμπιστευματοδόχων των εναγομένων 1, ενόσω θα υπήρχε υπόλοιπο οφειλόμενο από την ενάγουσα στους εναγόμενους 1, είναι αποδεκτή εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2 με την προσθήκη ότι οι εντολές αγοράς αξιών χαρτοφυλακίου με τη χρήση των διευκολύνσεων θα δίδοντο από την ενάγουσα στους εναγόμενους
8. Οι εναγόμενοι 1 και 2 δεν αποδέχονται τους ισχυρισμούς της ενάγουσας αναφορικά με πληθώρα υποσχέσεων και διαβεβαιώσεων που καταγράφονται στην παράγραφο 6(β) της έκθεσης απαίτησης ότι αυτοί της έδωσαν, ούτε τη θέση της ότι οι εναγόμενοι 1 εμποδίζονται να έχουν οποιαδήποτε απαίτηση δυνάμει της Συμφωνίας, που καταργήθηκε και ή ακυρώθηκε, και περαιτέρω αρνούνται ότι η ενάγουσα επηρεάστηκε και ή πείστηκε και ή υπό το κράτος απειλής και ή σύγχυσης που έντεχνα προκάλεσαν οι εναγόμενοι, υπέγραψε τη Συμφωνία και το πληρεξούσιο έγγραφο κατόπιν παροτρύνσεων και ή παραστάσεων των εναγομένων ότι θα πραγματοποιούσε κέρδη. Αρνούνται επίσης τους ισχυρισμούς της ενάγουσας που αφορούν την ερμηνεία των όρων της Συμφωνίας και περιέχονται στις παραγράφους 7, 9 και 10 της έκθεσης απαίτησης, ενώ σε σχέση με την παράγραφο 8 της έκθεσης απαίτησης, αποδέχονται την εξουσιοδότηση της ενάγουσας προς τους εναγόμενους 3, να διαχειρίζονται το λογαριασμό της και να την εκπροσωπούν σύμφωνα με τους όρους και για τους σκοπούς της Συμφωνίας, κατόπιν υπογραφής του πληρεξουσίου εγγράφου ημερομηνίας 5.6.
9. Οι ισχυρισμοί της ενάγουσας που αφορούν την ανατροπή της διατήρησης του περιθωρίου ασφαλείας που παρουσίασε ο λογαριασμός της κατά ή περί τις 31.7.00 ως προς τις παραλείψεις και ή την αμέλεια των εναγομένων να λάβουν μέτρα για αποκατάσταση των πραγμάτων κατά παράβαση της Συμφωνίας, καθώς και οι λεπτομέρειες που περιέχονται στην έκθεση απαίτησης και αφορούν την παράβαση των εκ του νόμου απορρεόντων καθηκόντων και ή υποχρεώσεων των εναγομένων ως θεματοφυλάκων και ή επιτρόπων και ή εμπιστευματοδόχων και ή αντιπροσώπων της ενάγουσας και ή ενεργούντων αντικανονικά, δεν είναι αποδεκτοί εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2, ούτε και οι ζημιές και απώλειες που ισχυρίζεται η ενάγουσα ότι υπέστη και που ανέρχονται σε £4.522 και £1.813,
10. Αναφορικά με τις 20.000 μετοχές της WHITE KNIGHT HOLDINGS LTD που σύμφωνα με την ενάγουσα δεσμεύτηκαν από τους εναγόμενους 1, λόγω παράβασης της Συμφωνίας και των καθηκόντων των εναγομένων, οι εναγόμενοι 1 και 2 ισχυρίζονται ότι οι εν λόγω μετοχές παραδόθηκαν από την ενάγουσα στους εναγόμενους 2 ως αξίες περιθωρίου ασφαλείας και παραμένουν ως εξασφάλιση ενόσω υπάρχει οφειλή της ενάγουσας προς τους εναγόμενους 1, μπορούν δε να αποδεσμευτούν μόνο με την εξόφληση της οφειλής αυτής. Περαιτέρω οι εναγόμενοι 1 και 2 αποδέχονται ότι έλαβαν επιστολή των δικηγόρων της ενάγουσας ημερομηνίας 7.3.02 με την οποία τερματίζεται η Συμφωνία και το πληρεξούσιο έγγραφο εκ μέρους της ενάγουσας, αλλά αναφέρουν ότι με τηλεομοιότυπο των δικηγόρων τους ημερομηνίας 11.3.02 δήλωσαν ότι δεν αποδέχονται τον τερματισμό της Συμφωνίας από την ενάγουσα, ζητώντας της εκπλήρωση των υποχρεώσεων της δυνάμει της Συμφωνίας. Είναι αποδεκτό από τους εναγόμενους 1 και 2 ότι μετά την επιστολή των δικηγόρων της ενάγουσας ημερομηνίας 7.3.02, οι εναγόμενοι 1 προέβησαν από τις 8.3.02 και μεταγενέστερα σε πωλήσεις των αξιών χαρτοφυλακίου και ή των αξιών περιθωρίου ασφαλείας της ενάγουσας, ως είχαν δικαίωμα δυνάμει της Συμφωνίας και εφόσον το πληρεξούσιο έγγραφο ήταν αμετάκλητο ενόσω οφείλετο υπόλοιπο από την ενάγουσα προς τους εναγόμενους 1, με αποτέλεσμα να πωληθούν όλες, εκτός των προαναφερθέντων 20.000 μετοχών της εταιρείας WHITE KNIGHT HOLDINGS LTD. Δεν είναι αποδεκτοί ακόμη εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2 οι ισχυρισμοί της ενάγουσας ότι η επίδικη Συμφωνία συνήφθη συνεπεία απάτης και ή ψευδών παραστάσεων και ή απόκρυψης ουσιωδών στοιχείων εκ μέρους των εναγομένων, όπως και οι λεπτομέρειες απάτης και ή δόλου και ή ψευδών παραστάσεων που αναφέρονται στην έκθεση απαίτησης, καθώς και οι διεκδικούμενες από την ενάγουσα αποζημιώσεις λόγω παράβασης των εκ του Νόμου απορρεόντων υποχρεώσεων και καθηκόντων τους και των ουσιωδών ρητών και εξυπακουομένων όρων της Συμφωνίας αλλά και οι ισχυριζόμενες ειδικές ζημιές της ενάγουσας. Με την ανταπαίτηση τους οι εναγόμενοι 1 απαιτούν από την ενάγουσα το ποσό των £26.587,50 ως οφειλόμενο δυνάμει της επίδικης Συμφωνίας και ή ως οφειλόμενο υπόλοιπο λογαριασμού και ή ως αποζημιώσεις για παράβαση συμφωνίας, πλέον τόκο προς 8.5% ετησίως επί του ποσού αυτού από 18.5.2002 μέχρι εξόφλησης, επικαλούμενοι τις πρόνοιες της Συμφωνίας, η οποία τερματίστηκε με την επιστολή των δικηγόρων τους ημερομηνίας 27.6.02 προς την ενάγουσα. Περαιτέρω επιζητούν διάταγμα του Δικαστηρίου για πώληση των 20.000 μετοχών της εταιρείας WHITE KNIGHT HOLDINGS LTD, που ανήκουν στην ενάγουσα και παραμένουν εγγεγραμμένες στο όνομα των εναγομένων 2, και πίστωση του προϊόντος πώλησης έναντι των υποχρεώσεων της ενάγουσας προς τους εναγόμενους
11. Με την απάντηση της στην τροποποιημένη υπεράσπιση των εναγομένων 1 και 2 και την υπεράσπιση της στην ανταπαίτηση των εναγομένων 1, που καταχωρήθηκε στις 13.11.2007, η ενάγουσα εμμένοντας στις θέσεις της αρνείται τους αντίθετους ισχυρισμούς των εναγομένων και ζητά την απόρριψη της ανταπαίτησης των εναγομένων
12. Κατά την ακροαματική διαδικασία εκ μέρους της ενάγουσας προσφέρθηκε η μαρτυρία του Γιώργου Κουλλαπή, αδελφού της (ΜΕ1), της ίδιας και του Πανίκου Χριστοφόρου, Λειτουργού στο Τμήμα Εκκαθάρισης Συναλλαγών στο ΧΑΚ (ΜΕ3) και εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2 η μαρτυρία του Αιμίλιου Έλληνα, Διευθύνοντος Συμβούλου των εναγομένων 1 (ΜΥ). Ο ΜΕ1 υποστηρίζοντας τη θέση της ενάγουσας με την πολυσέλιδη γραπτή του κατάθεση, δήλωσε αρχικά ότι η Συμφωνία υπογράφηκε από την αδελφή του-ενάγουσα αλλά για την διαδικασία και τις επαφές που αφορούν την υπόθεση οι εναγόμενοι επικοινωνούσαν και συζητούσαν μόνο μαζί του, ενόσω η ενάγουσα δεν είχε οποιαδήποτε επαφή με τους εναγόμενους για την Συμφωνία και οι εναγόμενοι δεν επεδίωξαν να έχουν οποιαδήποτε επαφή με την ενάγουσα. Ο ΜΕ1 αναφέρθηκε στη σύναψη της Συμφωνίας και τους όρους αυτής καταθέτοντας τα Τεκμήρια 1-12 και προβάλλοντας τη θέση ότι η συμμετοχή της ενάγουσας στο επενδυτικό σχέδιο και η υποβολή της σχετικής αίτησης έγινε κατόπιν προτροπών, παραστάσεων, διαφημίσεων και με απόκρυψη ουσιωδών πληροφοριών των εναγομένων μέσω υπαλλήλου του Ομίλου Sharelink, που ήταν αντιπρόσωπος των εναγομένων
13. Παρόλο που η Συμφωνία, Τεκμήριο 2, υπογράφηκε στις 5.6.2000 από την ενάγουσα στην παρουσία του ΜΕ1 και του Πέτρου Κωνσταντίνου, εξουσιοδοτημένου υπαλλήλου των εναγομένων, οι εναγόμενοι 1 έδωσαν στην ενάγουσα αντίγραφο της Συμφωνίας φέρουσα ως ημερομηνία πιστοποίησης της υπογραφής της από πιστοποιούντα υπάλληλο την 29.5.2000, ενόσω η ενάγουσα δεν υπέγραψε στην παρουσία του πιστοποιούντος υπαλλήλου ούτε ήταν παρών ο μάρτυρας Φίλιππος Φιλή. Στις 5.6.2000 με το άνοιγμα του λογαριασμού η ενάγουσα κατέθεσε σαν αξίες περιθωρίου ασφαλείας 980 μετοχές της εταιρείας Sharelink Financial Services Ltd αξίας £29.806,70, που ανήκαν κατά κυριότητα στην ενάγουσα. Στη συνέχεια, κατόπιν πίεσης, εξαναγκασμού και παραπλάνησης εκ μέρους των εναγομένων και σύγχυσης, η ενάγουσα παρέδωσε στους εναγόμενους 1 ως επιπρόσθετη εξασφάλιση και άλλες μετοχές που της ανήκαν, καταθέτοντας και £1.500 σε μετρητά τον Νοέμβριο του 2001 στον επίδικο λογαριασμό. Με βάση τον όρο 5 των όρων λειτουργίας του επενδυτικού σχεδίου που περιέχονται στην αίτηση (Τεκμήριο 1), ο ΜΕ1 και η ενάγουσα αντιλήφθηκαν ότι οι εναγόμενοι 1 κατά τη διάρκεια της συμμετοχής της ενάγουσας στο σχέδιο θα δέχονταν τις οδηγίες του χρηματιστή-εναγομένων 3, νοουμένου ότι η εξασφάλιση που θα είχαν στα χέρια τους οι εναγόμενοι 1 θα παρέμεναν στα συμφωνηθέντα όρια. Στην περίπτωση που η εξασφάλιση δεν παρέμενε στα συμφωνηθέντα όρια μόνο οι εναγόμενοι 1 θα μπορούσαν να πωλήσουν τις δεσμευμένες μετοχές, έχοντας φανερά υποχρέωση να τις πωλήσουν ώστε να εξοφληθεί το δημιουργηθέν χρέος και να επιστρέψουν στην ενάγουσα το περιθώριο εξασφάλισης, δηλαδή τις μετοχές που αυτή τους είχε αρχικά παραχωρήσει. Οι εναγόμενοι είχαν την ευθύνη της παρακολούθησης του λογαριασμού ώστε να τηρούνται οι όροι λειτουργίας του και για να προστατεύσουν την εξασφάλιση των εναγομένων 1 δεδομένου ότι οι τελευταίοι ανέλαβαν τον έλεγχο, κατοχή, χρήση και διαχείριση των δεσμευμένων μετοχών. Σύμφωνα με τον ΜΕ1, εκ των υστέρων διαφάνηκε ότι ο όρος 5 των όρων λειτουργίας αντιφάσκει και συγκρούεται με τους όρους 2(Ε) και 6(Γ) της Συμφωνίας, Τεκμηρίου 2, ενόσω οι εναγόμενοι 1 ουδέποτε τους εξήγησαν τους όρους λειτουργίας του επενδυτικού σχεδίου, δεν τους επεσήμαναν τους κινδύνους από την λειτουργία του και δεν τους αποκάλυψαν τις απαγορευτικές εγκυκλίους της Κεντρικής Τράπεζας (Τεκμήριο 8). Με αναφορά στις πρόνοιες της Συμφωνίας, Τεκμήριο 2, και στο πληρεξούσιο έγγραφο που υπογράφηκε από την ενάγουσα, ο ΜΕ1 υποστήριξε ότι η συμπεριφορά των εναγομένων αποτελεί παραβίαση μονομερώς της Συμφωνίας δεδομένου ότι αυτοί παρέβησαν την υποχρέωση τους να διατηρούν την αναλογία του επενδυτικού λογαριασμού στο όριο κάλυψης του και να πωλήσουν μετοχές με γνώμονα τα συμφέροντα της ενάγουσας, ώστε ο λογαριασμός να μην καταστεί ζημιογόνος για την ενάγουσα, η οποία δεν είχε δικαίωμα να δίνει εντολές ή οδηγίες προς τους εναγόμενους 1 για τον λογαριασμό της. Οι εναγόμενοι 1 παραβίασαν τους όρους λειτουργίας του σχεδίου σκόπιμα ώστε να χρεώνουν συνεχώς με τόκους και έξοδα τον λογαριασμό ενόσω οι εναγόμενοι 2 ενεργώντας ως εμπιστευματοδόχοι των εναγομένων 1 θα μπορούσαν να προβούν στην πώληση των μετοχών μόνο κατόπιν οδηγιών των εναγομένων
14. Απέδωσε κακόβουλη και κακόπιστη διαχείριση του επίδικου λογαριασμού της ενάγουσας εκ μέρους των εναγομένων, όπως φαίνεται από τις επιστολές των εναγομένων 1 προς την ενάγουσα (Τεκμήρια 4 και 5), παραπέμποντας και στις επιστολές των δικηγόρων των διαδίκων, Τεκμήρια 6 και 7, και τις καταστάσεις αποτίμησης χαρτοφυλακίου, Τεκμήριο 9, που τον Φεβρουάριο του 2002 ήλθαν σε γνώση του ΜΕ1, με σκοπό τον προσπορισμό αθέμιτης ωφέλειας υπέρ τους (τα κέρδη τους και η σχέση των εμπλεκομένων εταιρειών φαίνονται στο Τεκμήριο 12), παραβιάζοντας επίσης τις δεσμευτικές οδηγίες της Κεντρικής Τράπεζας για τη λειτουργία των επενδυτικών λογαριασμών, ενόσω μάλιστα οι εναγόμενοι 1 παρουσιάζοντο ως τράπεζα. Με τον τρόπο λειτουργίας των επενδυτικών λογαριασμών οι εναγόμενοι επηρέασαν με παράνομα μέσα τις τιμές του ΧΑΚ, όπως επισημαίνεται και στην Έκθεση της Ερευνητικής Επιτροπής (Τεκμήριο 10) ενόσω οι εναγόμενοι 1 προέβαιναν σε δανεισμό χρημάτων που προέρχοντο από την έκδοση αξιογράφων από το κοινό (βλ. το ενημερωτικό δελτίο τους που κατατέθηκε ως Τεκμήριο 11) κατά παράβαση του περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμου. Αν οι εναγόμενοι, ως ειδικοί επί επενδυτικών σχεδίων, τηρούσαν την Συμφωνία με βάση τους όρους του σχεδίου, λαμβάνοντας ως είχαν υποχρέωση μέτρα για την προστασία της ενάγουσας, ο επίδικος λογαριασμός δεν θα δημιουργούσε οποιοδήποτε χρέος καθόσον θα εξοφλείτο πλήρως με την πώληση των δεσμευμένων μετοχών και στη χειρότερη περίπτωση η τελική ζημιά της ενάγουσας θα ήταν η απώλεια του περιθωρίου εξασφάλισης. Οι εναγόμενοι κατά παράβαση της Συμφωνίας δεν ρευστοποίησαν τις υπό εγγύηση μετοχές αδικαιολόγητα και επιδεικνύοντας ολιγωρία προκάλεσαν τις ζημιές της ενάγουσας ύψους £41.953,98 πλέον τόκους και η οποιαδήποτε απαίτηση προβάλλουν οι εναγόμενοι 1 έναντι της ενάγουσας θα πρέπει να διαγραφεί. Η ενάγουσα στη μαρτυρία της υποστήριξε ότι επέδειξε ενδιαφέρον για την αγορά μετοχών στο ΧΑΚ μετά από ενθάρρυνση του συζύγου της, ο οποίος την σύστησε στον Πέτρο Κωνσταντίνου, υπάλληλο χρηματιστηριακού γραφείου των εναγομένων 3 και με τη βοήθεια του αδελφού της, που συνεργαζόταν με άλλο γραφείο των εναγομένων 3 και πραγματοποιούσε επικερδείς αγοραπωλησίες μετοχών με την καθοδήγηση και τη συμβουλή τους, αρχικά έκανε κάποιες επικερδείς συναλλαγές στο ΧΑΚ μέσω του αδελφού της σε συνεργασία με τον εν λόγω υπάλληλο. Περί το Μάιο του 2000, ο Πέτρος Κωνσταντίνου την επισκέφθηκε στο σπίτι της και παρόντων του συζύγου της και του αδελφού της, την ενημέρωσε για το επενδυτικό σχέδιο των εναγομένων 1, ως αντιπρόσωπος τους, διαβεβαιώνοντας την για την οικονομική του επιτυχία και το χειρισμό γενικά του λογαριασμού από ειδικούς των εναγομένων 1 σε συνεργασία με τη χρηματιστηριακή εταιρεία των εναγομένων 3, ενόσω η ενάγουσα θα δέσμευε προς όφελος των εναγομένων 1 μετοχές και θα της έδιδαν όριο για αγορά μετοχών ισόποσης αξίας, όταν δε μειωνόταν η αξία των μετοχών του λογαριασμού της οι εναγόμενοι 1 θα της ζητούσαν νέες εξασφαλίσεις για κάλυψη της μείωσης διαφορετικά θα πωλούσαν τις μετοχές για να εξοφλήσουν πλήρως το οφειλόμενο ποσό. Αφού υπέγραψε την αίτηση για συμμετοχή στο επενδυτικό σχέδιο στην πρώτη εκείνη συνάντηση, σε μεταγενέστερη επίσκεψη του ο Πέτρος Κωνσταντίνου μετά την αποδοχή της αίτησης της, της έφερε τα σχετικά έγγραφα και στην παρουσία του συζύγου της και του αδελφού της, υπέγραψε τη Συμφωνία για επενδυτικό λογαριασμό £30.000, χωρίς να διαβάσει τους όρους της. Η ίδια δεν είχε γνώσεις για θέματα χρηματιστηρίου και τις λεπτομέρειες της Συμφωνίας γνώριζε καλά ο αδελφός της, που θα ενεργούσε πάντοτε εκ μέρους της και με τη συγκατάθεση της και θα έδινε εντολές για την αγοραπωλησία μετοχών για το συγκεκριμένο επενδυτικό λογαριασμό με την καθοδήγηση και συμβουλή των εναγομένων 3, ενώ η ίδια θα υπέγραφε τις εν λόγω εντολές. Όπως της εξηγήθηκε, ο μόνος κίνδυνος ήταν η απώλεια της αξίας των μετοχών που θα έδινε ως εξασφάλιση και δεν θα μπορούσε να βρεθεί οφειλόμενο εκ μέρους της ποσό εφόσον οι εναγόμενοι 1 σε περίπτωση μείωσης της αξίας των μετοχών θα τις πωλούσαν ώστε να μην παραμείνει οποιοδήποτε χρέος. Ουδέποτε είχε επαφή με τους εναγόμενους, εκτός με τον αντιπρόσωπο τους Πέτρο Κωνσταντίνου, πριν ή μετά τη σύναψη της συμφωνίας, πέραν από κάποιες επιστολές που της έστειλαν και τις έδινε στον αδελφό της. Ο αδελφός της την ενημέρωνε κατά διαστήματα ότι η αξία των μετοχών του λογαριασμού της είχε μειωθεί, αλλά η υπεύθυνη των εναγομένων 1 τον διαβεβαίωνε ότι θα ανέβαινε, έως ότου πήρε επιστολή περί τον Απρίλιο του 2001 την οποία έδωσε στον αδελφό της, ανησυχώντας δεδομένου ότι η επιστολή αναφερόταν σε νομικά μέτρα εναντίον της. Όπως ο αδελφός της της είχε αναφέρει, μόνο οι εναγόμενοι 1 μπορούσαν να πωλήσουν τις μετοχές για να εξοφλήσουν το ισχυριζόμενο χρέος, αλλά δεν το έπραξαν. Ανέφεραν και γραπτώς στους εναγόμενους 1 ότι δεν μπορούσαν να δώσουν την επιπρόσθετη εξασφάλιση που τους ζητείτο, λαμβάνοντας ως απάντηση ότι θα υπάρξει σταδιακή αύξηση της αξίας των μετοχών. Κατά τη διάρκεια της λειτουργίας του λογαριασμού, κατ' απαίτηση του αδελφού της, υπέγραψε η ίδια σε διάφορες ημερομηνίες σχετικά έγγραφα για τη μεταβίβαση επιπλέον μετοχών προς όφελος των εναγομένων
15. Δεν αναγνωρίζει κανένα χρέος προς τους εναγόμενους 1 διεκδικώντας από αυτούς όσα αναφέρονται στην απαίτηση της, λόγω των ζημιών που υπέστη συνεπεία της παραπλάνησης του αδελφού της από αυτούς, της καθυστερημένης πώλησης των μετοχών μετά τη μείωση της αξίας τους και της πλήρους παραβίασης της Συμφωνίας εκ μέρους τους. Σύμφωνα με τη μαρτυρία του ΜΕ3, ο οποίος κατέθεσε τα Τεκμήρια 18, 19 και 20, κατά την περίοδο από 2.1.2000 μέχρι 31.3.2002 υπήρχε τεράστιος όγκος εγγράφων με πάρα πολλές πράξεις του Ομίλου Sharelink. Η μαρτυρία του ΜΕ3 δεν αμφισβητήθηκε, ενώ κατέστη παραδεκτό γεγονός εκ μέρους των εναγομένων 1 και 2 ότι η πρόσφατη τιμή κλεισίματος της μετοχής της WHITE KNIGHT HOLDINGS LTD στις 15.4.2008 ήταν 0,30 σεντς και ο μέσος όρος τιμής κλεισίματος σε σχέση με τους όγκους συναλλαγών ήταν 0,
16. Ο ΜΥ, αφού αναφέρθηκε στις εργασίες των εναγομένων 1 και στα καθήκοντα του που, μεταξύ άλλων, ήταν η παρακολούθηση και ο έλεγχος των λογαριασμών επενδυτικών σχεδίων, έχοντας στη φύλαξή του όλα τα έγγραφα σχετικά με τους επενδυτικούς λογαριασμούς των πελατών των εναγομένων 1, επικεντρώθηκε στην αίτηση της ενάγουσας, στην έγκριση της και στην υπογραφείσα Συμφωνία (Τεκμήριο 16), αρνήθηκε τους ισχυρισμούς της ενάγουσας περί πίεσης και παραστάσεων ή υποσχέσεων εκ μέρους των εναγομένων 1 υποστηρίζοντας ότι ο Πέτρος Κωνσταντίνου ήταν υπάλληλος των εναγομένων 3 και ουδέποτε ενεργούσε ως αντιπρόσωπος των εναγομένων 1 και
17. Στη Συμφωνία συμβαλλόμενο μέρος ήταν και οι εναγόμενοι 2, θυγατρική εταιρεία των εναγομένων 1, ενώ οι εναγόμενοι 3 σύμφωνα με το πληρεξούσιο έγγραφο θα ενεργούσαν ως χρηματιστής της ενάγουσας αναφορικά με το λογαριασμό της και θα αντιπροσώπευαν την ενάγουσα στις σχέσεις της με τους εναγόμενους 1, στα πλαίσια της Συμφωνίας. Ουδέποτε οι εναγόμενοι 1 επέβαλαν στην ενάγουσα να ορίσει συγκεκριμένο χρηματιστή και όπως φαίνεται από τα Τεκμήρια 15 και 17 η συνεργασία της ενάγουσας με τους εναγόμενους 3 ξεκίνησε πολύ πιο πριν η ενάγουσα υπογράψει τη Συμφωνία. Βάσει της Συμφωνίας, οι αξίες που αγόραζε η ενάγουσα με τη χρήση των διευκολύνσεων που της παραχώρησαν οι εναγόμενοι 1, δηλαδή οι αξίες χαρτοφυλακίου, θα εγγράφοντο στο όνομα των εναγομένων 2 για σκοπούς εξασφάλισης των υποχρεώσεων της ενάγουσας προς τους εναγόμενους
18. Ήταν επιπρόσθετη υποχρέωση της ενάγουσας να φέρει στους εναγόμενους 1 για τους ίδιους σκοπούς και άλλες δικές της αξίες, δηλαδή τις αξίες περιθωρίου ασφαλείας, οι οποίες κατά την έναρξη της λειτουργίας του λογαριασμού θα συμποσούντο στις £30.000 και θα εγγράφοντο στο όνομα των εναγομένων
19. Η εγγραφή των πιο πάνω αξιών στο όνομα των εναγομένων 2 εμπόδιζε απλά την ενάγουσα από του να πωλήσει τις αξίες αυτές μέσω άλλου χρηματιστή και να εισπράξει η ίδια το προϊόν πώλησης αλλά η ενάγουσα ήταν ελεύθερη να πωλήσει οποτεδήποτε ήθελε τις εν λόγω αξίες μόνο στα πλαίσια του λογαριασμού της και μέσω του συγκεκριμένου χρηματιστή, ο οποίος βάσει της δέσμευσης του από τη Συμφωνία θα παρέδιδε το προϊόν της πώλησης στους εναγόμενους 1 για πίστωση στο λογαριασμό. Καταθέτοντας ως Τεκμήριο 23 την κατάσταση χαρτοφυλακίου ημερομηνίας 30.9.2000, υποστήριξε ότι παρόλο που το σύνολο των μετοχών του χαρτοφυλακίου της ενάγουσας και το περιθώριο του διαθέσιμου ορίου δεν ήταν ίσο με το διπλάσιο του περιθωρίου ασφαλείας, η ενάγουσα κατά τις 13.10.2000 ρευστοποίησε αριθμό μετοχών με αποτέλεσμα να μειωθεί το χρεωστικό της υπόλοιπο σε £11.057,75 (βλ. Τεκμήριο 31). Με την υπογραφή της Συμφωνίας οι εναγόμενοι 1 άνοιξαν λογαριασμό στο όνομα της ενάγουσας με κωδικό αριθμό EFC 10267 και έθεσαν στη διάθεσή της το συμφωνηθέν όριο των £30.
20. Η ενάγουσα έχοντας υποχρέωση βάσει της Συμφωνίας μεταβίβασε στους εναγόμενους 2 ως αξίες περιθωρίου ασφαλείας 980 μετοχές SFS Group Public Company Ltd αξίας τότε £29.806,
21. Η ενάγουσα χρησιμοποιώντας το παραχωρηθέν όριο αγόρασε μέσω του χρηματιστή αξίες χαρτοφυλακίου που εγγράφηκαν στο όνομα των εναγομένων 2 και οι εναγόμενοι 1 προέβησαν σε ανάλογες πληρωμές του τιμήματος αγοράς των αξιών προς το χρηματιστή για να ολοκληρωθούν οι συναλλαγές και χρεώσεις στο λογαριασμό της ενάγουσας, σε περίπτωση δε πώλησης των αξιών οι εναγόμενοι 1 εισέπρατταν από το χρηματιστή το προϊόν της πώλησης και προέβαιναν σε ανάλογες πιστώσεις στο λογαριασμό της ενάγουσας. Αντίγραφα των πινακιδίων συναλλαγής που παραδόθηκαν στους εναγόμενους 1 από το χρηματιστή κατατέθηκαν ως Τεκμήριο
22. Οι εναγόμενοι 1 δεν είχαν καμία ανάμιξη στη λήψη αποφάσεων από μέρους της ενάγουσας για αγορά και πώληση αξιών ενόσω η λήψη τέτοιων αποφάσεων αφορούσε αποκλειστικά τον επενδυτή και τον χρηματιστή του. Ως Τεκμήριο 25 κατατέθηκαν αντίγραφα των μηνιαίων καταστάσεων λογαριασμών με χρονολογική σειρά που στάληκαν στην ενάγουσα ταχυδρομικώς. Η ενάγουσα ουδέποτε επικοινώνησε με τους εναγόμενους 1 για να διαφωνήσει είτε με τις συναλλαγές των καταστάσεων λογαριασμού ή με το υπόλοιπο του. Οι εναγόμενοι 1 απέστειλαν στην ενάγουσα επιστολές καλώντας την να φέρει επιπρόσθετες εξασφαλίσεις υπό τη μορφή αξιών ή μετρητών για πίστωση στο λογαριασμό της ενάγουσας, ως είχαν δικαίωμα σύμφωνα με τις πρόνοιες της Συμφωνίας. Οι εναγόμενοι 1 δεν είχαν υποχρέωση δυνάμει της Συμφωνίας είτε να τερματίσουν τη συμφωνία είτε να παγοποιήσουν τη λειτουργία του λογαριασμού είτε να προβούν σε ρευστοποίηση των αξιών της ενάγουσας, αλλά μόνο δικαίωμα. Κατά το χρονικό διάστημα μεταξύ 20.9.2000 και 21.1.2002 οι εναγόμενοι 1 απέστειλαν επιστολές στην ενάγουσα καλώντας την να δώσει την απαιτούμενη εξασφάλιση βάσει των όρων της Συμφωνίας (βλ. Τεκμήρια 26 (Α-Ε)), ενόψει της παρατηρηθείσας μείωσης της εξασφάλισης (βλ. Τεκμήριο 27). Από το Τεκμήριο 28, που αποτελεί κατάσταση πραγματοποιηθέντων κερδών ανά αξία του λογαριασμού της ενάγουσας, προκύπτει ότι η ενάγουσα μεταβίβασε επ' ονόματι των εναγομένων 2 κατά διαστήματα μετοχές ως περαιτέρω εξασφαλίσεις. Σύμφωνα με τον ΜΥ, περί το Μάιο του 2001 η ενάγουσα με επιστολή της, Τεκμήριο 13, αναγνώρισε την οφειλή της και εισηγήθηκε την πληρωμή μηνιαίων δόσεων από την ίδια προς μείωση του χρεωστικού υπολοίπου του λογαριασμού της, πραγματοποιώντας ωστόσο μόνο μια πληρωμή σε μετρητά. Επακολούθησε αλληλογραφία της ενάγουσας μέσω των δικηγόρων της και των εναγομένων 1 (βλ. Τεκμήρια 6, 7 και 29) και λόγω μη ανταπόκρισης της ενάγουσας οι εναγόμενοι 1 έδωσαν οδηγίες μέσω των εναγομένων 2 στον χρηματιστή να πωλήσει όλες τις εγγεγραμμένες επ' ονόματι των τελευταίων αξίες της ενάγουσας με ανάλογη πίστωση του προϊόντος πώλησης στο λογαριασμό της. Με επιστολή των δικηγόρων των εναγομένων 1 ημερομηνίας 27.6.2002 (βλ. Τεκμήριο 30) τερματίστηκε η Συμφωνία και απαιτήθηκε από την ενάγουσα η πληρωμή του διεκδικούμενου χρεωστικού υπολοίπου του λογαριασμού της. Στο Τεκμήριο 31, που αποτελεί κατάσταση του λογαριασμού της ενάγουσας από την ημερομηνία έναρξης της λειτουργίας του μέχρι τον τερματισμό του, διαφαίνονται τόσο οι χρεώσεις αναφορικά με κάθε πινακίδιο αγοράς όσο και οι πιστώσεις για κάθε πινακίδιο πώλησης, ως επίσης η πίστωση που αφορά την μόνη πληρωμή εκ μέρους της ενάγουσας σε μετρητά στις 21.11.2001, η μοναδική πίστωση αναφορικά με μέρισμα που εισπράχθηκε προς όφελος της ενάγουσας στις 10.7.2001 (βλ. Τεκμήριο 32) και όλες οι χρεώσεις τόκου προς 8,5% ετησίως, δικαιώματος επί του ορίου προς 0,5% μέχρι 4% βάσει της Συμφωνίας (administration charges), δικαιώματος 0,5% επί της αξίας των χρεώσεων και πιστώσεων που αφορούσαν αγορές και πωλήσεις αξιών (charges), δικαιώματος 1,5% (excess charge) που χρεώθηκε στις 30.5.2002 ως ποσό £5,55 -αλλά δεν απαιτείται από τους εναγόμενους 1 λόγω μη πρόβλεψης στη Συμφωνία της εν λόγω χρέωσης-, τελών χαρτοσήμανσης και δικαιώματος αίτησης, ταχυδρομικών τελών αποστολής καταστάσεων λογαριασμού συνολικού ποσού £11 που χρεώθηκε -αλλά δεν απαιτείται από τους εναγόμενους 1 λόγω του ότι η Συμφωνία προέβλεπε μηδενική χρέωση για την αποστολή καταστάσεων λογαριασμού- και χρεώσεις του ΧΑΚ αναφορικά με τη μεταβίβαση αξιών στο όνομα των εναγομένων 2 ή της ενάγουσας ως εξασφάλιση. Οι συνήγοροι με τις γραπτές τους αγορεύσεις υποστήριξαν τις θέσεις κάθε πλευράς αντίστοιχα με αναφορά στα γεγονότα της υπόθεσης και τη νομολογία, στις εισηγήσεις των οποίων θα γίνει αναφορά στη συνέχεια κατά την ενασχόληση των επί μέρους θεμάτων. Αξίζει να σημειωθεί ότι στην αποτελούμενη από 172 σελίδες γραπτή αγόρευση του κ. Παπαντωνίου που συνοδεύεται από 74 αυθεντίες, αναφέρονται 22 νομικές θέσεις προς εξέταση από το Δικαστήριο, με την εισήγηση ότι η παρούσα υπόθεση είναι πολύπλοκη. Παρακολούθησα με πολλή προσοχή τους μάρτυρες που κατέθεσαν ενόρκως ενώπιον μου. Η αξιολόγηση της μαρτυρίας τους μέσα από τη ζωντανή ατμόσφαιρα της δίκης, έγινε με γνώμονα, μεταξύ άλλων, τις γνώσεις τους για τα επίδικα γεγονότα, τις αντιδράσεις και τη συμπεριφορά τους στο εδώλιο του μάρτυρα σε συνδυασμό με το στάδιο που ανέκυψε η μαρτυρία τους, την ύπαρξη προσωπικού συμφέροντος καθώς και τη μνήμη, ειλικρίνεια και τρόπο αφήγησης των γεγονότων (Bauer v. Hροδότου & Υιοι Λτδ