Γεώργιου Κατσού κ.α. ν. GLOBAL CAPITAL LIMITED, Αρ. Αγωγής: 388/05, 8.2.2011 ΠΑΓΚΥΠΡΙΟΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΟΣ ΣΥΛΛΟΓΟΣ CyLaw | Αναφορικά μ'εμάς | " target="_top">Επικοινωνία | Όροι χρήσης Έρευνα - Κατάλογος Αποφάσεων Πρωτόδικων Δικαστηρίων - Εμφάνιση Αναφορών (Noteup on) - Αφαίρεση Υπογραμμίσεων ECLI:CY:EDLEF:2011:A49 EΠΑΡΧΙΑΚΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΛΕΥΚΩΣΙΑΣ ΕΝΩΠΙΟΝ: Μ. Παπαμιχαήλ, Α.Ε.Δ. Αρ. Αγωγής: 388/05 Μεταξύ:
- Γεώργιου Κατσού, εκ Λευκωσίας
- Χρυσούλλας Κατσού, εκ Λευκωσίας
- Ευδοκίας Κατσού Jack, εκ Λευκωσίας Εναγόντων και GLOBAL CAPITAL LIMITED, εκ Λευκωσίας Εναγομένων ----- ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ: 8.2.2011 ΕΜΦΑΝΙΣΕΙΣ: Για τους Ενάγοντες: κ. Γ. Παπαθεοδώρου (για να ακούσει απόφαση κα Χατζημιχαήλ) Για τους Εναγομένους: κ. Κ. Βελάρης (για να ακούσει απόφαση κ. Κ. Καποδίστριας) Α Π Ο Φ Α Σ Η Ως διαλαμβάνεται στην παράγραφο 4 της έκθεσης απαίτησης «Την ή περί την 25.11.1999 οι ενάγοντες με την υπόδειξη ή/και συμβολή ή/και τις οδηγίες και την ενεργό ανάμειξη των εναγομένων συνήψαν γραπτή συμφωνία με την ετιαρεία DEAN WITTER REYNOLDS INC - «Μorgan Stanley» . οι οποίοι κατά τον ουσιώδη χρόνο συνεργάζονταν ή και ήσαν αντιπρόσωποι «Agents» των εναγομένων.» Με την πιο πάνω συμφωνία οι ενάγοντες εξουσιοδότησαν τους εναγομένους, όπως δια του εργοδοτούμενου τους Σταύρου Ε. Σταύρου (ο οποίος κατά τον ουσιώδη χρόνο κατείχε τη θέση του Διευθυντή Διεθνών Χαρτοφυλακίων στους εναγομένους), διαχειρίζονται πάντα με τη σύμφωνη γνώμη και την έγκριση των εναγόντων τα κεφάλαια τα οποία είχαν καταθέσει ή/και θα κατέθεταν οι εναγόμενοι για τη δημιουργία δικού τους χαρτοφυλακίου σε δολάρια Αμερικής στην Αμερική. Το Νοέμβριο του 1999 οι ενάγοντες κατάθεσαν $35.000 δολάρια Αμερικής και άνοιξαν επενδυτικό λογαριασμό με τους «Morgan Stanley» (από τούδε «οι χρηματιστές»). Ακολούθως τον Ιανουάριο του 2000 οι ενάγοντες κατέθεσαν στο λογαριασμό $250.000 δολάρια Αμερικής. Από τα κεφάλαια αυτά οι εναγόμενοι που ήταν σε συνεχή επαφή με τους χρηματιστές επένδυσαν δίδονταν τελικές οδηγίες - εντολές προς αυτούς κατόπιν διαβούλευσης με τους ενάγοντες (παράγραφοι 10 και 11 της έκθεσης απαίτησης). Η συνεργασία των εναγόντων μετά των εναγομένων λειτουργούσε κανονικά και απρόσκοπτα μέχρι τις 8.3.2002 που η αξία του χαρτοφυλακίου ανήρχετο στο ποσό των $115.353,25 (παράγραφος 13 της έκθεσης απαίτησης). «Την ή περί την 8.3.2002 οι ενάγοντες σε συνάντηση που είχαν με τον αρμόδιο υπάλληλο των εναγομένων Σταύρο Σταύρου προέβησαν σε ευρεία ανασκόπηση της όλης κατάστασης του χαρτοφυλακίου τους ενόψει των σοβαρών απωλειών που σημείωσε ο ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ τους. Κατά τη συνάντηση αυτή συμφωνήθηκε όπως καθιερωθεί πιο τακτική και στενή παρακολούθηση της πορείας των επενδύσεων των εναγόντων με σκοπό τη λήψη διορθωτικών μέτρων για την αποκοπή της απώλειας της αξίας της επένδυσης των εναγόντων και την επιδίωξη της κάλυψης της παρουσιασθείσας απώλειας.» (παράγραφος 14 της έκθεσης απαίτησης). Από το Μάρτιο του 2002 οι εναγόμενοι σταμάτησαν να προβαίνουν σε οποιαδήποτε ενημέρωση των εναγόντων για την κατάσταση της επένδυσης τους ή του λογαριασμού τους και έπαυσαν να τους εφοδιάζουν με τις μηνιαίες καταστάσεις του χαρτοφυλακίου τους. Παρά τις προσπάθειες των εναγόντων να επικοινωνήσουν με τους εναγόμενους και ενημερωθούν για την όλη κατάσταση των επενδύσεων τους με σκοπό τη λήψη των αναγκαίων υπό τις περιστάσεις διορθωτικών μέτρων και τον περιορισμό της συνεχιζόμενης ζημιάς αυτό δεν κατέστη δυνατό λόγω της απροθυμίας, της αδιαφορίας ή/και της άρνησης των εναγομένων (παράγραφοι 16, 17 της έκθεσης απαίτησης). Οι ενάγοντες διαπίστωσαν το Μάρτιο του 2003 ότι οι εναγόμενοι σε δύο συγκεκριμένες ημερομηνίες κατά ή περί τον Ιούλιο του 2002 και κατά ή περί τον Οκτώβριο του 2002 έδωσαν οδηγίες/εντολές στους χρηματιστές για τη ρευστοποίηση-πώληση του χαρτοφυλακίου των εναγόντων, πράγμα το οποίο οι χρηματιστές έπραξαν (παράγραφος 19 της έκθεσης απαίτησης). Η ρευστοποίηση απέφερε στους ενάγοντες μόνο $16.
- Οι ενάγοντες ισχυρίζονται ότι οι εναγόμενοι ενήργησαν κατά πάντα ουσιώδη προς την παρούσα αγωγή χρόνο αμελώς και/ή κατά παράβαση των νομίμων συμβατικών καθηκόντων τους έναντι των εναγόντων με αποτέλεσμα οι ενάγοντες να υποστούν ζημία ύψους $99.353,25 που είναι η διαφορά της αξίας του χαρτοφυλακίου το Μάρτιο του 2002 και του τι τελικά εισεπράχθη από τη ρευστοποίηση του κατόπιν οδηγιών των εναγομένων τον Οκτώβριο του
- Επιπρόσθετα οι ενάγοντες αξιούν εναντίον των εναγομένων γενικές αποζημιώσεις δια παράβαση καθήκοντος αφοσίωσης και/ή καθήκοντος εμπιστευτικότητας και/ή συνεπεία επαγγελματικής αμέλειας, γενικές και ειδικές αποζημιώσεις λόγω αμέλειας και/ή παράβασης των νομίμων και συμβατικών υποχρεώσεων και/ή καθηκόντων των εναγομένων, παραδειγματικές αποζημιώσεις συνεπεία της αδικαιολόγητης και ετσιθελικής συμπεριφοράς των εναγομένων οι οποίοι έδωσαν εντολή ρευστοποίησης του χαρτοφυλακίου προς τους χρηματιστές προκαλώντας σ΄ αυτούς ζημία, πλέον τόκους προς 9% επί παντός επιδικασθησομένου ποσού από 8.3.2002 μέχρι εξόφλησης. Οι εναγόμενοι αρνούνται στην καταχωρησθείσα έκθεση υπεράσπισης τους όλους τους ισχυρισμούς των εναγόντων και ιδιαίτερα την ύπαρξη της οποιασδήποτε μεταξύ τους και των εναγόντων συμφωνίας για παροχή επαγγελματικών συμβουλών διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Ισχυρίζονται επίσης ότι ο ενάγων 1 ήταν έμπειρος επενδυτής με επενδύσεις στην Κύπρο και το εξωτερικό, εγνώριζε πολύ καλά τους κινδύνους που ανελάμβανε με επενδύσεις κεφαλαίων στο εξωτερικό και απλά ακολούθησε τον Σταύρο Σταύρου ο οποίος εργοδοτήθηκε από αυτούς μετά τη MARFIN LAIKI στην οποία εργοδοτείτο δίδοντας εντολές στους χρηματιστές «Morgan Stanley» να απευθύνουν την αλληλογραφία στον Stavro Stavrou που εργοδοτείτο πλέον με τους εναγομένους και ο οποίος αποχώρησε από αυτούς τον Ιανουάριο του
- Κατά την ακροαματική διαδικασία κατέθεσαν για μεν τους ενάγοντες ο κ. Γεώργιος Κατσός (ενάγων 1) και ο κ. Άλκης Λοϊζίδης, γενικός διευθυντής της εταιρείας Global Capital Ltd (εναγομένων). Δεν θα ενδιατρίψω με λεπτομέρεια στις μακροσκελείς καταθέσεις τους και στην αντεξέταση στην οποία υποβλήθησαν. Θα αναφέρομαι στη μαρτυρία τους και στα τεκμήρια που κατατέθηκαν εκεί όπου θεωρώ ότι αυτό είναι αναγκαίο. Από το σύνολο της μαρτυρίας και των κατατεθέντων τεκμηρίων προκύπτει ότι: (α) Οι εναγόμενοι ενεργούσαν απλά ως διαμεσολαβητές (introducing agents) δηλαδή έφεραν ενδιαφερόμενους επενδυτές που είχαν γνώση του αντικειμένου των επενδύσεων σε επαφή με τους επενδυτικούς οίκους του εξωτερικού (όπως π.χ. τη Morgan Stanley Dean Witter Reynolds Inc MSDW, επενδυτική τράπεζα διεθνούς αναγνώρισης, από τούδε «MSDW») που είχαν την απαραίτητη πείρα και τεχνογνωσία. Αυτά καταγράφονται στο βιβλιάριο Τεκμήριο 1 που εξέδωσαν. Οι εναγόμενοι ουδέποτε υπήρξαν αντιπρόσωποι (agents) της MSDW ούτε και οι MSDW υπήρξαν αντιπρόσωποι (agents) των εναγομένων. Καμιά μαρτυρία δεν υπάρχει στο Δικαστήριο για το αντίθετο, δηλαδή ότι μεταξύ εναγομένων και χρηματιστών υπήρξε σχέση αντιπροσώπευσης εκατέρωθεν ως ο ισχυρισμός του ενάγοντα κ. Κατσού. (β) Οι ενάγοντες υπήρξαν πελάτες των MSDW με τους οποίους είχαν επενδύσεις πολύ πριν την 25.11.1999 όπως αποκαλύπτουν στην έκθεση απαίτησης. Αυτό συνάγεται από τη μαρτυρία αμφοτέρων των μαρτύρων και επιβεβαιώνεται από το τεκμήριο 15 (επιστολή του κ. Γ. Κατσού ημερ. 23.7.1999 με την οποία δίδει οδηγίες στους τραπεζίτες τους στα Channel Islands (Jersey) για μεταφορά των επενδύσεων/χρημάτων τους στην MSDW). (γ) Από τη σελίδα 2 του τεκμηρίου 1 Α επιβεβαιώνεται ότι πολύ πριν οι ενάγοντες έχουν οποιαδήποτε σχέση με τους εναγόμενους (13.10.1999) ενημέρωσαν τους MSDW για την πρόθεση τους να διατηρήσουν τον Σταύρο Σταύρου που έφυγε από τη Laiki και εργοδοτείτο στην Global Capital Ltd ως το σύμβουλο επενδύσεων τους και Αντιπρόσωπο τους (Agent). Παραθέτω αυτούσια την επιστολή αυτή για την οποία ο ενάγων 1 που την κατέθεσε στο Δικαστήριο ισχυρίστηκε ότι τα ονόματα των εναγόντων εγγράφησαν επ΄ αυτής από τον Σταύρο Σταύρου ενώ ο ίδιος δήλωνε άγνοια για το περιεχόμενο της: «From: GEORGIOS KATSOS, CHRYSOULLA KATSOU, EVDOKIA KATSOU JACK Το: John Proxenos Morgan Stanley Dean Witter 1200 East Ridgewood Avenue Ridgewood, NJ 07450 Dear John, As you already know, Stavros Stavrou has left the Popular Bank of Cyprus and is now working with Global Capital LTD. It is my/our intention to maintain our relationship with Stavros and keep him as our Investment Advisor and Agent. Please make all necessary changes so that all information/ communications go to him at Global Capital, and no longer at the Cyprus Popular Bank. Sincerely,» (δ) Στις 25.11.99 με το τεκμήριο 1 Α, σελίδα 4, οι ενάγοντες εξουσιοδότησαν τους MSDW να στέλλουν αντίγραφα της αλληλογραφίας, καταστάσεις λογαριασμών κλπ στον Stavro Stavrou στην Global Capital Ltd. Παραθέτω επίσης αυτούσιο το τεκμήριο αυτό: «Gentlemen: Please accept this as your authority to send duplicate (circle one): CONFIRMATIONS / STATEMENTS / CONFIRMATIONS AND STATEMENTS to: c/o STAVROS E. STAVROU GLOBAL CAPITAL LTD 178 Athalassa Ave, PO BOX 20525 1660 NICOSIA, CYPRUS These instructions are to remain in force until you are notified by me in writing to the contrary. Very truly yours, » (ε) Από τα πιο πάνω προκύπτει ότι ουδέποτε οι εναγόμενοι υπέδειξαν ή/και συνέβαλαν ή/και είχαν ενεργό ανάμειξη για τη σύναψη γραπτής συμφωνίας μεταξύ εναγόντων και MSDW (ούτε είναι μέρος της συμφωνίας αυτής). Η συμφωνία αυτή συνομολογήθηκε μεταξύ των εναγόντων και της MSDW ως προέκταση προηγούμενων συμφωνιών ή/και συνεργασίας που τα δύο συμβαλλόμενα μέρη είχαν πολύ πριν υπάρξει σχέση εναγόντων - εναγομένων που συνίστατο μόνο στην καταβολή management fee προς αυτούς από τους MSDW κατόπιν προς τούτο εξουσιοδότησης των εναγόντων (βλέπε Τεκμήριο 1 Α, σελίδα 5). Προκύπτει επίσης ότι οι ενάγοντες δεν συνεβλήθησαν ποτέ ρητά ή σιωπηρά με τους εναγόμενους προς τους οποίους καταλογίζουν ευθύνες για τη ζημιά που υπέστησαν από τις επενδύσεις τους. Η μοναδική εμπλοκή των εναγομένων είναι ότι εργοδότησαν τον Σταύρο Σταύρου τον οποίο οι ενάγοντες είχαν επιλέξει ως σύμβουλο επενδύσεων τους και αντιπρόσωπο τους (Agent) με αποτέλεσμα να εισπράττουν management fees ως οι εργοδότες από την οποιαδήποτε σχέση Σταύρου Σταύρου και εναγόντων. (στ) Προς επιβεβαίωση αναφέρω ότι στο Στ. Σταύρου οι ενάγοντες δίδουν πληρεξουσιοδότηση προσωπικά να ενεργεί ως Agent τους για μια σειρά από επενδύσεις σε μια σειρά από χρηματοοικονομικά εργαλεία στην Αμερική (βλέπε Τεκμήριο 2 σελίδα 41) αφού προηγούμενα δήλωσαν στους MSDW (χωρίς καμιά εμπλοκή των εναγομένων) στην υποτιθέμενη γραπτή συμφωνία (όπως οι ίδιοι την χαρακτηρίζουν) τα περιουσιακά τους στοιχεία, βεβαίωση ότι γνωρίζουν τις αγορές, ότι έχουν την οικονομική δυνατότητα με τη μορφή ρευστού πλούτου και επενδύσεων για επενδύσεις σε χρηματοοικονομικά εργαλεία ψηλού κινδύνου, όπως προβλέπεται και επιβάλλεται από την Αμερικανική νομοθεσία όπως εξήγησε ο κ. Λοϊζίδης (βλέπε Τεκμήριο 2). (ζ) Ελλείπει παντελώς (από πλευράς εναγόντων) μαρτυρία στο Δικαστήριο για το πώς οι ενάγοντες συνεργάζονταν με τον Στ. Σταύρου για τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου μεταξύ των ετών 1999-
- Δεν υπάρχει μαρτυρία από τους ενάγοντες με ποιο τρόπο και με ποια συχνότητα έλεγχαν αν οι εντολές τους εδίδονταν ή και εκτελούνταν από τον κ. Σταύρου. Είναι όμως απόλυτα βέβαιο ότι ο κ. Σταύρου δεν έδωσε οποιεσδήποτε εντολές μετά το Μάρτιο του 2002 (έγιναν μόνο οι δύο ρευστοποιήσεις Ιούλιο του 2002 και Οκτώβρη του 2002). (η) Οι εναγόμενοι είχαν συμφωνία με την MSDW να εισπράττουν το 30% των προμηθειών που αυτοί εισέπρατταν από πράξεις πελατών που διαμεσολάβησαν να επενδύσουν μέσω τους, μεταξύ τους και οι ενάγοντες. Η διαχείριση του χαρτοφυλακίου των εναγόντων εγινόταν αποκλειστικά από τον κ. John Proxenos ο οποίος ενεργούσε σε συνεργασία με τους ενάγοντες και τον οποίο οι ενάγοντες εγνώριζαν πολύ πριν έχουν οποιαδήποτε σχέση με τους εναγόμενους και συγκεκριμένα πολύ πριν τις 25.11.
- Χαρακτηρίζεται δε ως ο Financial Advisor των εναγόντων (βλέπε Τεκμήριο 7 Α). Ο Σταύρος Σταύρου δεν έπαιρνε οποιεσδήποτε επενδυτικές αποφάσεις για λογαριασμό των εναγόντων από μόνος του. Ο κ. Γ. Κατσός ήταν ένας έμπειρος οικονομικός επενδυτής επενδύσεων στο εξωτερικό ο οποίος πάντοτε ήθελε να γνωρίζει, να ελέγχει και να καθοδηγεί ο ίδιος προσωπικά τις επενδύσεις του (βλέπε Τεκμήρια 14 και 27) γνωρίζοντας ότι επενδύει στη συγκεκριμένη περίπτωση σε αγορές υψηλού κινδύνου με σκοπό τον γρήγορο πλουτισμό μέσω κερδοσκοπικών κινήσεων. (θ) Τα πιο πάνω επιβεβαιώνονται από τα τεκμήρια 28 και 29 (3.2.2000 και 22.3.2000) όπου οι MSDW κοινοποιούσαν στους ενάγοντες τους κωδικούς χρήσης της διαδικτυακής υπόστασης της MSDW για να μπορούν οι ίδιοι οι ενάγοντες χωρίς τη διαμεσολάβηση κανενός (John Proxenos - Στ. Σταύρου - εναγόμενοι) να έχουν άμεση πρόσβαση στο λογαριασμό τους. (ι) Οι εναγόμενοι δεν έστελναν μηνιαίες καταστάσεις του λογαριασμού στους ενάγοντες ούτε είχαν σχέση με την παραγωγή τέτοιων καταστάσεων, ούτε μπορούσαν να έχουν αφού καμιά πράξη δεν εκτελείτο μέσω των εναγομένων. (κ) Αποδεχόμενος τη μαρτυρία του κ. Λοϊζίδη δέχομαι ότι η μείωση της αξίας του χαρτοφυλακίου των εναγόντων ήταν απόρροια της πτώσης της αγοράς σε συνδυασμό με το δανεισμό (Margin) και οι πωλήσεις (ρευστοποίηση χαρτοφυλακίου) ήταν αναγκαία λόγω της μη ανταπόκρισης των εναγόντων στα margin calls για να μη μείνει ο λογαριασμός παρατραβήγματος ακάλυπτος. Κατά συνέπεια η ζημιά στο χαρτοφυλάκιο δεν προήλθε από πράξεις ή παραλείψεις οποιουδήποτε ή/και συγκεκριμένα των εναγομένων αλλά από τη μη ανταπόκριση των εναγόντων στα margin calls. (λ) Οι ενάγοντες παρά το ότι χαρακτηρίζουν ως αντιπρόσωπο τους (Agent) τον Στ. Σταύρου, δεν καταμερίζουν σ΄ αυτόν ευθύνες και δεν ζητούν όπως του αποδοθεί οποιαδήποτε ζημιά στο χαρτοφυλάκιο από τον ίδιο, παρά από τους εναγόμενους εργοδότες του κατά τον ουσιώδη χρόνο. Εν κατακλείδει θεωρώ ότι οι ενάγοντες απέτυχαν να αποδείξουν ότι είχαν οποιαδήποτε συμβατική σχέση μετά των εναγομένων η οποία εδημιούργησε καθήκον επιμέλειας και/ή εμπιστευτικότητας ούτε κατάφεραν να αποδείξουν ότι η οποιαδήποτε ζημιά στο χαρτοφυλάκιο τους οφείλεται σε πράξεις ή παραλείψεις των εναγομένων. Κατά συνέπεια η αξίωση των εναγόντων απορρίπτεται με έξοδα εις βάρος τους και προς όφελος εναγομένων όπως θα υπολογιστούν από τον Πρωτοκολλητή και θα εγκριθούν από το Δικαστήριο. (Υπ.) .................. Μ. Παπαμιχαήλ, Α.Ε.Δ. Πιστό Αντίγραφο Πρωτοκολλητής /ΦΚ cylaw.org: Από το ΚΙΝOΠ/CyLii για τον Παγκύπριο Δικηγορικό Σύλλογο