ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD ν. ΛΕΥΤΕΡΗ ΔΗΜΗΤΡΗ, Αρ. Αγ.: 1733/2006, 01/09/2011

ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD ν. ΛΕΥΤΕΡΗ ΔΗΜΗΤΡΗ, Αρ. Αγ.: 1733/2006, 01/09/2011 ΠΑΓΚΥΠΡΙΟΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΟΣ ΣΥΛΛΟΓΟΣ CyLaw | Αναφορικά μ'εμάς | " target="_top">Επικοινωνία | Όροι χρήσης Έρευνα - Κατάλογος Αποφάσεων Πρωτόδικων Δικαστηρίων - Εμφάνιση Αναφορών (Noteup on) - Αφαίρεση Υπογραμμίσεων ECLI:CY:EDLEM:2011:A242 ΕΠΑΡΧΙΑΚΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΛΕΜΕΣΟΥ ΕΝΩΠΙΟΝ: Xρ. Χριστοδούλου, Ε.Δ. Αρ. Αγ.: 1733/2006 Μεταξύ: ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD από τη Λευκωσία Εναγόντων και ΛΕΥΤΕΡΗ ΔΗΜΗΤΡΗ από τη Λεμεσό Εναγομένου Ως ετροποποιήθη δυνάμει διατάγματος του Επαρχιακού Δικαστηρίου Λεμεσού ημερομηνίας 19/02/2009 ΕΠΑΡΧΙΑΚΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΛΕΜΕΣΟΥ Αρ. Αγ.: 1733/2006 Μεταξύ: ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD από τη Λευκωσία Εναγόντων και ΛΕΥΤΕΡΗ ΔΗΜΗΤΡΗ από τη Λεμεσό Εναγομένου Και δια ανταπαιτήσεως Μεταξύ: ΛΕΥΤΕΡΗ ΔΗΜΗΤΡΗ από τη Λεμεσό Εξ' ανταπαιτήσεως ενάγοντα και

1. ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD από τη Λευκωσία
2. ELLINAS FINANCE (CUSTODIAN) LIMITED από τη Λευκωσία
3. AAA UNITED STOCKBROKERS LIMITED από τη Λευκωσία
4. SHARE LINK SECURITIES LIMITED από τη Λευκωσία Εξ' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι Ως ετροποποιήθη δυνάμει διατάγματος του Επαρχιακού Δικαστηρίου Λεμεσού ημερομηνίας 12/11/2009 ΕΠΑΡΧΙΑΚΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΛΕΜΕΣΟΥ Αρ. Αγ.: 1733/2006 Μεταξύ: ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD από τη Λευκωσία Εναγόντων και ΛΕΥΤΕΡΗ ΔΗΜΗΤΡΗ από τη Λεμεσό Εναγομένου Και δια ανταπαιτήσεως Μεταξύ: ΛΕΥΤΕΡΗ ΔΗΜΗΤΡΗ από τη Λεμεσό Εξ' ανταπαιτήσεως ενάγοντα και
5. ELLINAS FINANCE PUBLIC COMPANY LTD από τη Λευκωσία
6. ELLINAS FINANCE (CUSTODIAN) LIMITED από τη Λευκωσία
7. Α&C UNITED ESTATE AGENCY LIMITED από τη Λευκωσία
8. SHARE LINK SECURITIES AND FINANCIAL SERVICES LIMITED από τη Λευκωσία Εξ' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Ημερομηνία: 01/09/
9. Εμφανίσεις: Για τους Ενάγοντες και εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένους 1 και 2: κ. Λοϊζος Παπαχαραλάμπους για κ.κ.Παπαχαραλάμπους & Αγγελίδης Δ.Ε.Π.Ε. Για τον Εναγόμενο και εξ' ανταπαιτήσεως ενάγοντα: κ. Κώστας Μελάς με κα Ελπίδα Ασσιώτου. Για τους εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένους 3 και 4: κ. Νικόλας Πουμπουρίδης για κ.κ. Γεωργιάδης & Πελίδης Δ.Ε.Π.Ε. Α Π Ο Φ Α Σ Η Οι ενάγοντες αξιώνουν το ποσό των £41,864.37 σεντ πλέον τόκους προς 8,5% ετησίως από 01/01/2006 μέχρι εξόφλησης, κεφαλαιοποιούμενων την 30ην Ιουνίου και 31ην Δεκεμβρίου εκάστους έτους, το οποίο προέρχεται από δάνειο και/ή χρηματοδότηση του εναγομένου για αγορά μετοχών στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου. ΔΙΚΟΓΡΑΦΑ: Σύμφωνα με την Έκθεση Απαίτησης, δυνάμει εγγράφου συμφωνίας ημερομηνίας 6/11/2000, οι ενάγοντες παραχώρησαν δάνειο στον εναγόμενο, μέσω λογαριασμού που ανοίχθηκε για το σκοπό αυτό, ύψους £27,000 με αποκλειστικό σκοπό την αγορά μετοχών στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου. Συμβαλλόμενα μέρη στην εν λόγω συμφωνία ήταν και οι εξ' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 2, επ' ονόματι των οποίων θα εγγράφονταν οι μετοχές και oι εξ' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 3, οι οποίο θα ενεργούσαν ως χρηματιστές του εναγομένου και θα χρησιμοποιούσαν το λογαριασμό του για την διενέργεια των χρηματιστηριακών συναλλαγών. Με τροποποιητική συμφωνία που έγινε κατά ή περί τον Ιούνιο του 2002 οι εξ' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 3 αντικαταστάθηκαν με τους εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένους 4 οι οποίοι θα συνέχιζαν να εκτελούν χρέη χρηματιστή για λογαριασμό του εναγομένου. Ο λογαριασμός του εναγομένου παρουσίαζε υπερβάσεις και/ή το περιθώριο ασφαλείας που είχε συμφωνηθεί ήταν χαμηλότερο και οι ενάγοντες με επιστολή τους ημερομηνίας 23/01/2006 καλούσαν τον εναγόμενο να προβεί σε διορθωτικά μέτρα χωρίς όμως ανταπόκριση. Έτσι οι ενάγοντες, με βάση τους όρους της αρχικής συμφωνίας προχώρησαν και ζήτησαν από τους εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένους 2 και 4 όπως εκποιήσουν τις αξίες που ήταν εγγεγραμμένες στο όνομα των εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένων 2 προς όφελος του εναγομένου και το προϊόν της πώλησης τους να πιστωθεί στο λογαριασμό του εναγομένου. Μετά την πιο πάνω εκποίηση των εν λόγω μετοχών ο λογαριασμός του εναγομένου παρουσίαζε χρεωστικό υπόλοιπο ύψους £41,864.37 πλέον τόκους και παρά τις επανειλημμένες οχλήσεις προς τον εναγόμενο για εξόφληση του, αυτός δεν το έπραξε με αποτέλεσμα οι ενάγοντες με επιστολή τους ημερομηνίας 8/03/2006 να καταγγείλουν την συμφωνία και να καταχωρήσουν την παρούσα αγωγή αξιώνοντας τα πιο πάνω ποσά. Ο εναγόμενος με την Έκθεση Υπεράσπισης και Ανταπαίτησης του αρνείται την εγκυρότητα της συμφωνίας ημερομηνίας 6/11/2000 γιατί είναι ετεροβαρής ιδιάζοντως επαχθής και περιέχει όρους καταχρηστικούς και ότι άτομα που ενεργούσαν εκ μέρους της ενάγουσας εταιρείας τον έπεισαν ότι πρόκειται για επένδυση με σίγουρα κέρδη και βασιζόμενος σε αυτά υπόβαλε την σχετική αίτηση. Περαιτέρω, αρνείται το αξιούμενο στην Έκθεση Απαίτησης ύψος του χρεωστικού υπολοίπου και ισχυρίζεται ότι αρκετές πράξεις των εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένων 3 και 4 ήταν εκτός της πληρεξουσιότητος που εδόθει πράγμα που γνώριζαν ή όφειλαν να γνωρίζουν οι ενάγοντες. Με την ανταπαίτηση του ο εναγόμενος, ισχυρίζεται ότι οι εξ' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι ενεργούσαν αμελώς και/ή κατά παράβαση των νομικών καθηκόντων τους και/ή των καθηκόντων τους βάσει των σχετικών συναλλακτικών ηθών και/ή της σχέσης που δημιούργησαν με τον δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα και παραθέτει λεπτομέρειες αυτών. Επίσης, ο εναγόμενος ισχυρίζεται ότι οι δι' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 2,3&4 συνωμοτικά με την εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένη 1 ενέργησαν ώστε να ολοκληρωθεί το συνωμοτικό τους σχέδιο προς το σκοπό καταδολίευσης του δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα για απόσπαση χρημάτων και άλλων περιουσιακών του στοιχείων και παραθέτει λεπτομέρειες. Ως αποτέλεσμα των πιο πάνω πράξεων των δι' ανταπαιτήσεως εναγομένων, ο εναγόμενος αξιώνει ανταπαιτητικά την ακύρωση της συμφωνίας ημερομηνίας 6/11/2000, αποζημιώσεις, αποκατάσταση στη θέση που βρισκόταν πριν την υπογραφή της συμφωνίας και τιμωρητικές αποζημιώσεις. Οι δι' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 1 με την Απάντηση στην Υπεράσπιση και Υπεράσπιση στην ανταπαίτηση τους αρνούνται τα όσα ο δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντας τους καταλογίζει και επεξηγούν τις συνθήκες κάτω από τις οποίες υπογράφτηκε η συμφωνία ημερομηνίας 6/11/2000, τον τρόπο λειτουργίας της και χρέωση του λογαριασμού του δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα. Αναφέρουν επίσης, ότι δεν είχαν οποιαδήποτε σχέση με τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου του δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα. Τον τελευταίο αυτό ισχυρισμό προβάλλουν και οι δι' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 2 στην δική τους Υπεράσπιση στην Ανταπαίτηση του δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα και περαιτέρω ισχυρίζονται ότι αυτοί ήταν απλά οι εγγεγραμμένοι ιδιοκτήτες (nominee) των Αξιών του Χαρτοφυλακίου του δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα, τη διαχείριση του οποίου είχε ο ίδιος. Οι δι' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 3 και 4 με την δική τους Υπεράσπιση στην Ανταπαίτηση του δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα αρνούνται τους ισχυρισμούς του δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα και επιμένουν στην εγκυρότητα του πληρεξουσίου εγγράφου που υπογράφτηκε από τον δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντα και ισχυρίζονται ότι ενέργησαν με τον δέοντα τρόπο και εντός των καθηκόντων τους και ο δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντας ουδεμία ζημιά υπέστη. ΜΑΡΤΥΡΙΑ: Η απαίτηση και η ανταπαίτηση συνεκδικάστηκαν και για σκοπούς απόδειξης της απαίτησης των εναγόντων μαρτύρησε μόνο ο κ. Αιμίλιος Έλληνας. Για λογαριασμό της υπεράσπισης και ανταπαίτησης κατέθεσε στο Δικαστήριο ο εναγόμενος. Οι δι' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 1 και 2 δεν προσκόμισαν οποιαδήποτε μαρτυρία ενώ για λογαριασμό των δι' ανταπαιτήσεως εναγομένων 3 και 4, κατέθεσε ο κ. Λοϊζος Λοϊζου. Επίσης κατά τη δίκη κατατέθηκαν συνολικά 15 τεκμήρια στα οποία θα γίνει αναφορά κατωτέρω και κρίνεται απαραίτητο. Όλο το μαρτυρικό υλικό έχει καταγραφεί στα πρακτικά του Δικαστηρίου και δεν θεωρώ σκόπιμο να κάνω λεπτομερή αναφορά σε αυτό στα πλαίσια της παρούσας απόφασης. Θα αναφερθώ μόνο στα κυριότερα μέρη της μαρτυρίας των μαρτύρων για να γίνουν κατανοητές οι θέσεις των μερών. Ο κ. Αιμίλιος Έλληνας, κατέθεσε ότι είναι ο διευθύνον σύμβουλος των εναγόντων οι οποίοι είναι χρηματοδοτικός οργανισμός και παρέχει πιστωτικές διευκολύνσεις σε πελάτες τους, μεταξύ άλλων για να χρησιμοποιηθούν από τους πελάτες τους, μέσω ειδικών λογαριασμών για επενδύσεις στο Χ.Α.Κ. Ο εναγόμενος ήταν ένας από τους πελάτες τους, ο οποίος στις 6/11/2000 υπέβαλε αίτηση (τεκμήριο 2) προς τους ενάγοντες για χρηματοδότηση επενδυτικού σχεδίου, ζητώντας να του παραχωρηθεί όριο ύψους £30,000 για το σκοπό επένδυσης του στο Χ.Α.Κ. Η αίτηση του εγκρίθηκε για όριο όμως £27,000 και υπογράφτηκε στις 6/11/2000 συμφωνία χρηματοδότησης επενδυτικού σχεδίου (τεκμήριο 3Α). Στην εν λόγω συμφωνία συμβαλλόμενα μέρη ήταν, εκτός από τους ενάγοντες και τον εναγόμενο και η δι' ανταπαιτήσεως εναγομένη 2 η οποία είναι θυγατρική εταιρεία των εναγόντων και ο χρηματιστής του πελάτη, ο οποίος ήταν η εταιρεία ΑΑΑ UNITED STOCKBROKERS LTD. Κατατέθηκε επίσης, ως τεκμήριο 3Β πληρεξούσιο έγγραφο προς το πιο πάνω χρηματιστή. Με βάση το εν λόγω πληρεξούσιο, ο χρηματιστής θα αναλάμβανε το χειρισμό του λογαριασμού του εναγομένου και θα τον εκπροσωπούσε στις σχέσεις του με τους ενάγοντες στα πλαίσια της συμφωνίας. Θα διενεργούσε συναλλαγές για λογαριασμό του εναγομένου, θα ενημέρωνε τους ενάγοντες γι αυτές τις συναλλαγές και θα προέβαινε σε πληρωμές προς και εισπράξεις από τους ενάγοντες για σκοπούς τελείωσης των συναλλαγών του εναγομένου στο Χ.Α.Κ. Στην ELLINAS FINANCE (CUSTODIAN) LIMITED, δι' ανταπαιτήσεως εναγομένη 2, θα εγγράφονταν οι Αξίες που θα αγόραζε ο εναγόμενος με την χρήση των διευκολύνσεων που του παραχωρούσαν οι ενάγοντες αλλά και άλλες αξίες που θα έφερνε ο εναγόμενος ως εξασφάλιση των υποχρεώσεων του προς τους ενάγοντες. Μετά την πιο πάνω συμφωνία ανοίχθηκε λογαριασμός στο όνομα του εναγομένου με τον κωδικό LEFDE 700 και οι ενάγοντες έθεσαν στην διάθεση του το ποσό των £27,
10. Κατά τον Ιούνιο του 2002 υπογράφτηκε μεταξύ των διαδίκων συμπληρωματική συμφωνία (τεκμήριο 4) με βάση την οποία η ΑΑΑ UNITED STOCKBROKERS LTD αντικαταστάθηκε από την SHARELINK SECURITIES LTD. Σύμφωνα με τον μάρτυρα αυτό, ο εναγόμενος χρησιμοποίησε το παραχωρηθέν όριο μέσω του χρηματιστή του για την αγορά αξιών χαρτοφυλακίου, οι οποίες εγγράφηκαν στο όνομα της θυγατρικής εταιρείας. Οι ενάγοντες ενημερώνονταν καθημερινά από τον χρηματιστή του εναγομένου για τις συναλλαγές που είχαν εκτελεστεί στο Χ.Α.Κ. για λογαριασμό του εναγομένου δίνοντας τους κατάσταση με τις συναλλαγές μαζί με πινακίδια συναλλαγής (contract notes) για κάθε συναλλαγή. Κατάθεσε στο Δικαστήριο δέσμη από 72 πινακίδια συναλλαγής που αφορούν το λογαριασμό του εναγομένου ως τεκμήριο
11. Οι ενάγοντες βασιζόμενοι στα πινακίδια συναλλαγής πλήρωνα το ποσό για την αγορά των αξιών ή πίστωναν το λογαριασμό του εναγομένου από την πώληση αξιών, ανάλογα με την περίπτωση. Επίσης, ο μάρτυρας αυτός ανέφερε ότι οι ενάγοντες δεν είχαν οποιοδήποτε λόγο στη λήψη απόφασης από μέρους του εναγομένου για πώληση ή αγορά μετοχών. Η απόφαση αυτή ήταν του εναγομένου και του χρηματιστή του. Κατέθεσε στο Δικαστήριο ως τεκμήριο 6, δέσμη καταστάσεων λογαριασμού του εναγομένου που αποστέλλονταν σε αυτόν κάθε μήνα και ανέφερε ότι ο εναγόμενος ουδέποτε επικοινώνησε με τους ενάγοντες για να διαμαρτυρηθεί για το υπόλοιπο του λογαριασμού του. Ο μάρτυρας αυτός ανέφερε επίσης, ότι οι ενάγοντες απέστειλαν στον εναγόμενο επιστολές προειδοποιώντας τον ότι ο λογαριασμός του δεν παρέχει την απαιτούμενη εξασφάλιση βάσει των όρων της μεταξύ τους συμφωνίας. Κατατέθηκαν στο Δικαστήριο οι εν λόγω επιστολές ως τεκμήρια 7 Α-Ζ. Αποστάληκε επίσης, η διπλοσυστημένη επιστολή του δικηγόρου τους ημερομηνίας 23/1/2006 (τεκμήριο 8) η οποία όμως επιστράφηκε πίσω με την ένδειξη «αζήτητο». Περαιτέρω, ανέφερε ότι ο εναγόμενος οχλήθηκε επανειλημμένως και τηλεφωνικώς χωρίς όμως ανταπόκριση. Εν όψει αυτών, οι ενάγοντες έδωσαν εντολές, μέσω της θυγατρικής εταιρείας, στον χρηματιστή να πωλήσει τις Αξίες του εναγομένου που παρέμειναν εγγεγραμμένες στο όνομα της θυγατρικής εταιρείας. Το προϊόν από την πώληση πιστώθηκε στο λογαριασμό του εναγομένου και το χρεωστικό υπόλοιπο που παρέμενε ήταν £41,864.37 πλέον τόκο προς 8,5% από 1/1/
12. Ακολούθως, στάληκε η επιστολή ημερομηνίας 8/3/2006 (τεκμήριο 9) από τους δικηγόρους των εναγόντων με την οποία τερματίστηκε ο λογαριασμός του εναγομένου. Κατατέθηκε επίσης ενώπιον του Δικαστηρίου κατάσταση λογαριασμού του εναγομένου (cash statement valuation) ως τεκμήριο 10 στην οποία εμφαίνεται η κίνηση του λογαριασμού του εναγομένου από την ημέρα που ανοίχθηκε μέχρι και τον τερματισμό του. Τέλος, κατατέθηκε από το μάρτυρα ως τεκμήριο 11 και κατάσταση πραγματοποιηθέντων κερδών ανά αξία (Realized Profit Per Stock) του λογαριασμού EFC 5238 όπου φαίνονται μεταξύ άλλων οι μετοχές οι οποίες μεταβιβάστηκαν κατά διαστήματα στην θυγατρική εταιρεία από τον εναγόμενο. Ο μάρτυρα επίσης, αντεξετάστηκε αναφορικά με τις συνθήκες κάτω από τις οποίες υπογράφτηκε η εν λόγω συμφωνία από τον εναγόμενο. Τέθηκε σε αυτό ότι οι ενάγοντες παρότρυναν τον εναγόμενο να το πράξει και ότι οι ίδιοι διοργάνωναν σεμινάρια στα οποία έκαναν ανάλυση του χρηματιστηρίου και προέτρεπαν τους επενδυτές ότι τότε ήταν η καλύτερη εποχή για να επενδύσουν στο χρηματιστήριο. Την θέση αυτή ο μάρτυρας την απέρριψε και ανέφερε ότι οι ενάγοντες ουδέποτε έπραξαν κάτι τέτοιο. Ο εναγόμενος και δι' ανταπαιτήσεως ενάγοντας, ανέφερε ότι κατά τον Σεπτέμβριο και Οκτώβριο του 2000, ενημερώθηκε από τους εκπροσώπους της ΑΑΑ United Stockbrokers Limited και Share Link Securities Limited, τους οποίους γνώριζε από προηγούμενη συνεργασία που είχε μαζί τους, για την διεξαγωγή, σε συνεργασία με τους εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένους 1 και 2, συγκεντρώσεων για επενδυτές και παρευρέθηκε σε δύο από αυτές που έγιναν, η μια στον ξενοδοχείο Holiday Inn και η άλλη στο ξενοδοχείο Poseidonia, στη Λεμεσό. Στις συγκεντρώσεις αυτές, τους ανέλυσαν την κατάσταση του χρηματιστηρίου, ότι δηλαδή μέχρι το τέλος του 1999 υπήρξε μεγάλη άνοδος και το χρηματιστήριο βρισκόταν στα ύψη και ότι από την αρχή του 2000 άρχισε η πτώση η οποία παρέσυρε κυρίως τη μεσαία τάξη των κυπρίων, οι οποίοι κατά την περίοδο της ανόδου επένδυσαν μεγάλα χρηματικά ποσά, αλλά όταν έγινε η πτώση οι μετοχές τους παρέμειναν απούλητες. Σκοπός της διάλεξης ανέφερε, ήταν να τους πείσουν ότι ο μόνος τρόπος να απεγκλωβιστούν από αυτή τη κατάσταση που περιήλθαν με την πτώση του χρηματιστηρίου, ήταν να επενδύσουν μέσω συγκεκριμένου επενδυτικού σχεδίου που ετοίμασαν οι ενάγοντες σε συνεργασία μαζί τους και την εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένη 2 που θα τους παρουσίαζαν σε σύντομο χρονικό διάστημα. Τα πιο πάνω τους τα έλεγαν οι οικονομικοί αναλυτές των εταιρειών ΑΑΑ United Stockbrokers και Sharelink Securities Limited, μεταξύ αυτών και ο γιος του κ. Αιμίλιου Έλληνα - διευθυντή των εναγόντων- με τους οποίους οι χρηματιστές, εξ' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 3 και 4 διοργάνωναν συγκεντρώσεις. Με τα όσα τους έλεγαν, συνεχίζει, στις συγκεντρώσεις και αφού τους έκαναν πλύση εγκεφάλου αναφορικά με τα πλεονεκτήματα της επένδυσης κατά τον συγκεκριμένο χρόνο, τον έπεισαν και τον παρέσυραν ότι σε σύντομο χρόνο θα υπήρχε ανάκαμψη του χρηματιστήριου και αν επένδυε θα είχε σίγουρα κέρδη. Κατά τον Νοέμβριο του 2000, οι ενάγοντες σε συνεργασία με τους εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένους 2,3&4 του παρουσίασαν το επίδικο σχέδιο, το οποίο υπέγραψε. Για την υπογραφή της αίτησης (τεκμήριο 2), τον πήρε τηλέφωνο ο κ. Παναγιώτης, υπεύθυνος της ΑΑΑ United Stockbrokers και Sharelink Securities Limited. Μετά την ένταξη του στο επενδυτικό αυτό σχέδιο, διαπίστωσε ότι δεν υπήρχε κανένας σχεδιασμός για επενδύσεις σε μετοχές και όλα γίνονταν στην τύχη. Δεν γινόταν έρευνα της αγοράς και ούτε τον συμβούλευαν που θα επένδυε τα χρήματα του. Ουσιαστικά, ισχυρίστηκε, δεν έγινε τίποτε από αυτά που τους έλεγαν και τους έπεισαν να μπουν στο σχέδιο. Αναφορικά με το επενδυτικό σχέδιο, ο εναγόμενος ανέφερε ότι όλα ήταν μια κομπίνα μεταξύ των εναγομένων με σκοπό να λαμβάνουν προμήθεια και να χρεώνουν τόκους. Επίσης, ισχυρίστηκε ότι τα μέρη της συμφωνίας χρηματοδότησης ήταν προκαθορισμένα. Σε σχέση με τους εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένους 3, ο εξ' ανταπαιτήσεως ενάγοντας ισχυρίστηκε ότι αυτοί δεν απαλλάσσονται από οποιαδήποτε ευθύνη, καθότι την συμπληρωματική συμφωνία (τεκμήριο 4) την υπέγραψε χωρίς να την διαβάσει και κατόπιν της διαβεβαίωσης του κ. Παναγιώτη ότι αυτή ήταν τυπική και άλλαζε μόνο το όνομα του χρηματιστή. Οι χρηματιστές, αναφέρει ο εξ' ανταπαιτήσεως ενάγοντας, παρόλο που είχαν υποχρέωση να παρακολουθούν τις αξίες, να ελέγχουν και να εποπτεύουν την αγορά, τίποτα δεν έκαναν με αποτέλεσμα σύντομα να χαθεί η αξία των μετοχών του και το χρεωστικό υπόλοιπο να μην καλύπτει το δάνειο που του παραχωρήθηκε από τους ενάγοντες. Τότε, περί τα μέσα Ιουλίου 2002 άρχισε ο κ. Αιμίλιος Έλληνας να τον παίρνει τηλέφωνο και να του αποστέλλει επιστολές για να καλύψει το χρεωστικό του υπόλοιπο. Σε όλες αυτές τις συνδιαλέξεις που είχαν, πάντοτε έλεγε στον κ. Έλληνα να προχωρήσει σε εκποίηση των μετοχών όπως διελάμβανε η συμφωνία τους καθότι δεν είχε χρήματα και ούτε μπορούσε να καλύψει το υπόλοιπο. Αντί όμως να το πράξουν αυτό, οι ενάγοντες συνέχιζαν να χρεώνουν το λογαριασμό του με τόκους και διάφορες χρεώσεις μέχρι το
13. Ο εξ' ανταπαιτήσεως ενάγοντας ισχυρίζεται ότι οι ενάγοντες καταχράστηκαν το δικαίωμα που είχαν να πωλήσουν τις μετοχές και αντί να το ασκήσουν έγκαιρα, περίμεναν να αυξηθεί το υπόλοιπο του με τις διάφορες παράνομες χρεώσεις. Αναφορικά με το χρεωστικό υπόλοιπο που αξιώνεται από τους ενάγοντες, ο εναγόμενος διαφώνησε με αυτό καθότι είχαν εκποιηθεί από τους ενάγοντες 13,418 μετοχές της ΜFS και το ποσό που εισπράχθηκε δεν πιστώθηκε στο λογαριασμό του. Το ποσό αυτό ανέρχεται σε £2,884.87 σεντ και ο εναγόμενος συμφώνησε ότι αν αφαιρεθεί το ποσό αυτό από το αξιούμενο ποσό, τα υπόλοιπα στοιχεία της κατάστασης λογαριασμού των εναγόντων είναι ορθά. O κ. Λοϊζος Λοϊζου κατέθεσε εκ μέρους των δι' ανταπαιτήσεως εναγομένων 3 και 4 και ανέφερε ότι ήταν μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της Sharelink Securities & Financial Services Limited (SLS) από το 1996 μέχρι τα μέσα του 2000 και επαναδιορίστηκε τον Νοέμβριο του 2009, όταν ανέλαβε και καθήκοντα του Διευθύνοντος Συμβούλου. Tόσο η SLS όσο και η ΑΑΑ United Stockbrokers Ltd (AAA) πριν τον Νοέμβριο του 2002, ήταν χρηματιστηριακές εταιρείες, μέλη του Χ.Α.Κ. και πρόσφεραν αποκλειστικά χρηματιστηριακές υπηρεσίες σε πελάτες. Συγκεκριμένα, παρείχαν υπηρεσίες λήψης, διαβίβασης και εκτέλεσης εντολών, δηλαδή αγόραζαν και πωλούσαν αξίες που διαπραγματεύονταν στο Χ.Α.Κ. σύμφωνα με συγκεκριμένες εντολές πελατών τους. Δεν παρείχαν τότε υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίων πελατών με διακριτική ευχέρεια. Από την μελέτη των αρχείων που τηρούνται εκ μέρους της SLS είπε, κατά ή περί την 19/07/2002 η ΑΑΑ υπέβαλε αίτηση στο Χ.Α.Κ. λόγω συγχώνευσης των εργασιών της με την SLS, η οποία ήταν η μοναδική μέτοχος της ΑΑΑ μέχρι τότε και ως εκ τούτου, από την 19η Ιουνίου 2002 η ΑΑΑ ανέστειλε τις εργασίες της και την 12η Σεπτεμβρίου 2002 διαγράφηκε από μέλος του Χ.Α.Κ. και η SLS ανέλαβε όλες τις υποχρεώσεις και εργασίες της ΑΑΑ, καθώς και το πελατολόγιο της που υφίστατο μέχρι τότε. Ακολούθως, εξ' όσων γνωρίζει η ΑΑΑ άλλαξε το όνομα της από ΑΑΑ United Stockbrokers Ltd σε AAA United Property Consultants Ltd κατά ή περί την 15/07/2004 και σε A & C United Estate Agency Ltd κατά ή περί την 26/08/
14. Ο λειτουργός εξυπηρέτησης των πελατών της ΑΑΑ στη Λεμεσό κατά τον ουσιώδη χρόνο, ήταν ο κ. Παναγιώτης Παναγιώτου, ο οποίος κατά τις 20/06/2002 έπαυσε να εργάζεται στην ΑΑΑ και σήμερα είναι άγνωστο που διαμένει ή εργάζεται για να κλητευθεί να μαρτυρήσει. Η αμοιβή της ΑΑΑ για τις υπηρεσίες εκτέλεσης εντολών ήταν προμήθεια επί τοις εκατόν πάνω στην αξία κάθε συναλλαγής. Ο πελάτης ελάμβανε γνώση για την εκτέλεση της εντολής του από το πινακίδιο συναλλαγής που εκδίδετο από την ΑΑΑ και την SLS για κάθε συναλλαγή. Με την έναρξη συνεργασία με κάθε πελάτη ανοίγετε λογαριασμός στα βιβλία της ΑΑΑ, στον οποίο χρεώνονται τα ποσά που οφείλονται από τον πελάτη για αγορές και πιστώνονται τα ποσά που δικαιούται ο πελάτης από πωλήσεις αξιών. Στην περίπτωση πελατών που διενεργούν συναλλαγές αγοράς μέσω επενδυτικών λογαριασμών (όπως στην παρούσα περίπτωση), τα οφειλόμενα ποσά καταβάλλονται από την εταιρεία παροχής του επενδυτικού λογαριασμού, ενώ για τις πωλήσεις η τελευταία εισπράττει από την ΑΑΑ το προϊόν της πώλησης. Ο εναγόμενος στην παρούσα περίπτωση ανέφερε, με βάση τη συμφωνία χρηματοδότησης με τους ενάγοντες ημερομηνίας 6/11/2000, διόρισε βάσει πληρεξουσίου εγγράφου ημερομηνίας 6/11/2000 την ΑΑΑ ως Χρηματιστή του για την διενέργεια συναλλαγών στο Χ.Α.Κ. Την ΑΑΑ και τον λειτουργό εξυπηρέτησης της στη Λεμεσό τον κ. Παναγιώτη Παναγιώτου, τον επέλεξε ο ίδιος ο εναγόμενος αφού ο εναγόμενος ήταν πελάτης της ΑΑΑ και πριν την υπογραφή της ως άνω συμφωνίας χρηματοδότησης. Προς ενίσχυση της θέσης του αυτής κατέθεσε στο Δικαστήριο πληρεξούσιο έγγραφο ημερομηνίας 15/10/1999 ως τεκμήριο
15. Περαιτέρω, κατά ή περί τις 20/06/2002 λόγω της συγχώνευσης της ΑΑΑ με την SLS, ο εναγόμενος υπέγραψε σύμβαση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών με την SLS, την οποία κατέθεσε ως τεκμήριο 13 και σχετικό πληρεξούσιο έγγραφο διορίζοντας ως χρηματιστή του την SLS. Στην συνέχεια, υπογράφτηκε και συμπληρωματική συμφωνία (τεκμήριο 4) της αρχική συμφωνίας ημερομηνίας 6/11/2000, με την οποία όλα τα μέρη συμφώνησαν όπως η εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένη 3 αντικατασταθεί από τη εξ' ανταπαιτήσεως εναγομένη
16. Με βάση τους όρους της ως άνω συμπληρωματικής συμφωνίας ο εναγόμενος και οι δι' ανταπαιτήσεως εναγόμενοι 1 και 2 απαλλάσσουν την δι' ανταπαιτήσεως εναγομένη 3 από οποιοδήποτε δικαίωμα αγωγής εναντίον της σε σχέση με οποιαδήποτε πράξη ή αμέλεια της που σχετίζεται με την αρχική συμφωνία. Ο μάρτυρας αυτός επίσης, ανέφερε ότι οι χρηματιστές εκτελούσαν εντολές και οδηγίες στου εναγομένου έναντι προμήθειας για κάθε πράξη που γινόταν αλλά σε καμία περίπτωση στα πλαίσια της συμφωνίας τους ανέλαβαν τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου του εναγομένου ούτε εισέπραξαν ποτέ οποιαδήποτε αμοιβή για διαχείριση. Όλες οι πράξεις που έγιναν ήταν κατόπιν εντολών και ή οδηγιών του εναγομένου. Οι ενάγοντες επίσης, ενημερώνονταν για τις πράξεις που διενεργούσαν οι χρηματιστές εκ μέρους του εναγομένου με την αποστολή κατάστασης με τις συναλλαγές μαζί με τα πινακίδια συναλλαγής. Ο εναγόμενος ουδέποτε διαμαρτυρήθηκε για τις εν λόγω συναλλαγές ή με το υπόλοιπο στην κατάσταση λογαριασμού του. Τέλος, ο μάρτυρας ανέφερε ότι η ΑΑΑ διαβίβαζε όλες τις εντολές που τις δόθηκαν από τον εναγόμενο με την δέουσα επιμέλεια και ουδέποτε παραβίασε οποιεσδήποτε υποχρεώσεις και/ή καθήκοντα της προς τον εναγόμενο και/ή τη συμφωνία και ουδέποτε προκάλεσε οποιαδήποτε ζημιά, αφού αγόρασε τις αξίες που ο ίδιος επιθυμούσε. ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗ ΜΑΡΤΥΡΙΑΣ: Έχω παρακολουθήσει με προσοχή όλους τους μάρτυρες κατά την διάρκεια που κατέθεταν ενώπιον του Δικαστηρίου από το εδώλιο του μάρτυρα και είμαι σε θέση να αξιολογήσω την μαρτυρία τους. Κατά την αξιολόγηση της μαρτυρίας τους λαμβάνω υπόψη μου τον τρόπο που ο κάθε μάρτυρας κατέθετε και απαντούσε τις ερωτήσεις που του υποβάλλονταν καθώς επίσης και το περιεχόμενο της προφορικής τους μαρτυρίας σε συνδυασμό με τα σχετικά τεκμήρια και έγγραφη μαρτυρία που κατατέθηκε στο Δικαστήριο. Επίσης, λαμβάνω υπόψη μου όλες τις αρχές που έχει καθιέρωση η νομολογία κατά την αξιολόγηση της μαρτυρίας. Ο κ. Αιμίλιος Έλληνας μου έκανε καλή εντύπωση από το εδώλιο του μάρτυρα, φάνηκε να είναι γνώστης όλων των γεγονότων της υπόθεσης και σε κανένα στάδιο της μαρτυρία του δεν περιέπεσε σε αντιφάσεις. Ούτε διαφάνηκε ότι προσπαθούσε να αποκρύψει ή παραποιήσει τα γεγονότα με σκοπό να βοηθήσει την υπόθεση των εναγόντων. Κατέθεσε στο Δικαστήριο σωρεία εγγράφων, το περιεχόμενο των οποίων συνάδει και με την προφορική του μαρτυρία ή τουλάχιστον δεν αντικρούεται. Ο μάρτυρας αυτός αντεξετάστηκε αναφορικά με το είδος της χρηματοδότησης που παραχωρήθηκε στον εναγόμενο και συγκεκριμένα ότι η συμφωνία ημερομηνίας 6/11/2000 (τεκμήριο 3Α) δεν ήταν επενδυτικό σχέδιο όπως αναγράφεται σε αυτή και ότι ο εναγόμενος παραπλανήθηκε. Ο μάρτυρας εξήγησε το είδος της χρηματοδότησης που παραχωρήθηκε στον εναγόμενο παραπέμποντας στους όρους τόσο της αίτησης (τεκμήριο 3) όσο και της συμφωνίας χρηματοδότησης (τεκμήριο 3Α). Ανέφερε ότι οι ενάγοντες έδωσαν αυτή την ονομασία στο σχέδιο καθότι η διευκόλυνση που παραχωρείτο ήταν για συγκεκριμένο σκοπό δηλαδή για αγορά και επένδυση σε μετοχές του χρηματιστηρίου. Δεν έχει καταδειχθεί ότι ο εναγόμενος παραπλανήθηκε από τον τίτλο της συμφωνίας την οποία υπέγραψε, ούτε περιλαμβάνονται στην συμφωνία οποιοιδήποτε όροι που να συνηγορούν ότι αυτό που συμφωνήθηκε ήταν κάτι άλλο από αυτό που ο μάρτυρας ανέφερε στο Δικαστήριο. Περαιτέρω, υποβλήθηκε στον μάρτυρα ότι τον χρηματιστή που αναφέρεται στην συμφωνία (τεκμήριο 3Α) τον επέβαλαν στον εναγόμενο οι ενάγοντες και ότι αυτός δεν ήταν δική του επιλογή. Ο μάρτυρας αρνήθηκε την θέση αυτή και ανέφερε ότι ο χρηματιστής ήταν επιλογή του εναγομένου και ότι η αίτηση για χρηματοδότηση από τον εναγόμενο προήλθε μέσω του χρηματιστή του. Δεν έχει τεθεί στον μάρτυρα ότι η επιλογή του εναγομένου ήταν κάποιος άλλος χρηματιστής τον οποίο οι ενάγοντες δεν αποδέχτηκαν και επέμεναν στον χρηματιστή τον οποίο αναφέρεται στην συμφωνία. Άλλωστε και από την υπόλοιπη μαρτυρία στην οποία θα αναφερθώ κατωτέρω προκύπτει ότι η χρηματιστηριακή εταιρεία ΑΑΑ ενεργούσε για λογαριασμό του εναγομένου και πριν την υπογραφή του τεκμηρίου 3Α. Επίσης, υποβλήθηκε στον μάρτυρα ότι ο πίνακας χρεώσεων που ανέφερε στην κυρίως του εξέταση δεν είναι υπογεγραμμένος. Εκείνο που προκύπτει από την μαρτυρία είναι ότι στο τεκμήριο 3Α υπάρχει ο «Πίνακας Χρεώσεων» επισυνημμένος σε αυτό ο οποίος όμως είναι ανυπόγραφος. Δεν έχει διαφανεί ότι κατά την υπογραφή του τεκμηρίου 3Α δεν υπήρχε επισυνημμένος σε αυτή ο εν λόγω πίνακας ή ότι αυτός προστέθηκε εκ των υστέρων και χωρίς την γνώση ή συγκατάθεση του εναγομένου. Περαιτέρω, στο τεκμήριο 3Α το οποίο υπογράφηκε από τον εναγόμενο, στην παράγραφο 2Γ γίνεται παραπομπή στον εν λόγω πίνακα χρεώσεων και ότι αυτός αποτελεί παράρτημα της συμφωνίας. Δεδομένων αυτών θεωρώ ότι ο εν λόγω πίνακας χρεώσεων είναι δεσμευτικός για τον εναγόμενο και ότι αυτός αποτελούσε αναπόσπαστο μέρος του τεκμηρίου 3Α κατά την υπογραφή του. Πέραν τούτου, ο μάρτυρας αρνήθηκε τις υποβολές του συνηγόρου του εναγομένου ότι οι ενάγοντες είχαν οποιαδήποτε σχέση με την αγορά ή πώληση μετοχών του εναγομένου και σε ποια τιμή καθότι αυτό δεν ήταν μέσα στα καθήκοντα τους και ότι η επιλογή αυτή ήταν του εναγομένου. Η θέση αυτή του μάρτυρα συνάδει και με τους όρους της συμφωνίας (τεκμήριο 3Α) καθότι πουθενά σε αυτή δεν αναγράφεται τέτοια υποχρέωση στους ενάγοντες ούτε προκύπτει ότι είχαν οποιοδήποτε συμβουλευτικό ρόλο ή καθήκον για την αγορά και πώληση μετοχών. Aναφορικά με το υπόλοιπο του λογαριασμού του εναγομένου, ο μάρτυρας κατέθεσε στο Δικαστήριο αναλυτική κατάσταση λογαριασμού ως τεκμήριο 10 στην οποία εμφαίνεται το υπόλοιπο του λογαριασμού καθώς επίσης και κατάσταση λογαριασμού με όλες τις αγοραπωλησίες μετοχών δια λογαριασμό του εναγομένου. Κατά την κατάθεση τους εξηγήθηκε από το μάρτυρα ότι έχει τυπώσει τις καταστάσεις από τον ηλεκτρονικό υπολογιστή των εναγόντων, στον οποίο συγκεντρώνονται πληροφορίες σχετικά με τις δραστηριότητες και συναλλαγές πελατών των εναγόντων, περιλαμβανομένου του εναγομένου. Ο υπολογιστής ανέφερε, χρησιμοποιείται καθημερινά και τροφοδοτείται με πληροφορίες κατά τη συνήθη διεξαγωγή των εργασιών των εναγόντων και λειτουργούσε πάντοτε κανονικά. Έλεγξε ότι οι πληροφορίες που αναφέρονται στην κατάσταση λογαριασμού είναι οι ίδιες με αυτές που φυλάσσονται στον ηλεκτρονικό υπολογιστή αναφορικά με τον λογαριασμό του εναγομένου με κωδικό αριθμό LEFDE
17. Eπίσης, παρατηρείται ότι οι εν λόγω καταστάσεις είναι αναλυτικές και αρχίζουν από την ημέρα λειτουργίας του λογαριασμού μέχρι την ημερομηνία τερματισμού του. Αντεξεταζόμενος, ο μάρτυρας ανέφερε ότι έχει προσωπική γνώση και ότι έλεγξε τις καταστάσεις που έχουν τυπωθεί από τον ηλεκτρονικό υπολογιστή από την κα Φλουρή, υπάλληλο των εναγόντων και είναι σωστές. Με την πιο πάνω μαρτυρία που υπάρχει ενώπιον του Δικαστηρίου θεωρώ ότι πληρούνται οι προϋποθέσεις του Νόμου (βλ. άρθρο 22 του Περί Αποδείξεως Νόμου, Κεφ. 9) και το τεκμήριο 10 γίνεται αποδεκτό. Να αναφερθεί όμως, ότι η κατάσταση αυτή του λογαριασμού του εναγομένου, δεν αποδεικνύει το υπόλοιπο του λογαριασμού αλλά τίθεται υπό αξιολόγηση από το Δικαστήριο. Οι καταστάσεις αυτές αποτελούν εκ πρώτης όψεως απόδειξη του περιεχομένου τους (βλ. Μπούλος Μαρσέλ και άλλοι v. Λαϊκής Κυπριακής Τράπεζας Λτδ