Τράπεζας E.F.G Eurobank Ergasias Ανώνυμη Εταιρεία ν. BELLAIR MANAGEMENT S.A κ.α., Αρ. Αγωγής: 7597/12, 28/4/2014

Τράπεζας E.F.G Eurobank Ergasias Ανώνυμη Εταιρεία ν. BELLAIR MANAGEMENT S.A κ.α., Αρ. Αγωγής: 7597/12, 28/4/2014 ΠΑΓΚΥΠΡΙΟΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΟΣ ΣΥΛΛΟΓΟΣ CyLaw | Αναφορικά μ'εμάς | " target="_top">Επικοινωνία | Όροι χρήσης Έρευνα - Κατάλογος Αποφάσεων Πρωτόδικων Δικαστηρίων - Εμφάνιση Αναφορών (Noteup on) - Αφαίρεση Υπογραμμίσεων ECLI:CY:EDLEF:2014:A175 ΕΠΑΡΧΙΑΚΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΛΕΥΚΩΣΙΑΣ ΕΝΩΠΙΟΝ: Τ. Παρασκευαϊδου-Καρακάννα, Α.Ε.Δ. Αρ. Αγωγής: 7597/12 Μεταξύ: Τράπεζας E.F.G Eurobank Ergasias Ανώνυμη Εταιρεία Ενάγουσας -και-

1. BELLAIR MANAGEMENT S.A
2. Γιαννακή Κωνσταντίνου
3. Eurobank Cyprus Limited Εναγομένων Ημερομηνία: 28.4.2014 Αίτηση ημερομηνίας 31.10.2012 Εμφανίσεις: Για την Ενάγουσα-Αιτήτρια: κ. Α. Αποστολίδης με την κα Ν. Πετρίδου για Ι. Δημητρίου Δ.Ε.Π.Ε. Για τους Εναγομένους 1 και 2-Καθ΄ων η αίτηση: κ. Χρ. Ερ. Νεοφύτου για Ε. Νεοφύτου & Συνεταίροι Δ.Ε.Π.Ε. Α Π Ο Φ Α Σ Η Τη 02.11.2012 εκδόθηκε μονομερώς προσωρινό διάταγμα με το οποίο παγοποιήθηκαν οι λογαριασμοί που διατηρούσε η εναγομένη 1 στην Κύπρο, στην εναγομένη
4. Η αίτηση, στα πλαίσια της οποίας εκδόθηκε το ως άνω διάταγμα, υποστηρίζεται από την ένορκη δήλωση του Σάββα Γιορδαμλή, δικηγόρου στο δικηγορικό γραφείο Ιωαννίδης Δημητρίου ΔΕΠΕ, δικηγόρων των εναγόντων. Συνοψίζω το περιεχόμενό της. Η ενάγουσα είναι τράπεζα, με έδρα την Αθήνα. Είναι η μητρική εταιρεία της εναγομένης
5. Οι εναγόμενοι 1 και 2 ενέχονται σε πράξεις απάτης, δόλου και άλλων παρανομιών που έγιναν σε βάρος της ενάγουσας. Συγκεκριμένα, τέλος Φεβρουαρίου 2012 η ενάγουσα ανακάλυψε ότι ο υπάλληλος της Κώστας Καρανικόλας, αφαίρεσε από το αρμόδιο τμήμα διαχείρισης εισερχόμενης αλληλογραφίας φακέλους με φορτωτικά έγγραφα, οι οποίοι είχαν σταλεί στους αιτητές από την Bank of China, τους οποίους διοχέτευσε σε κύκλωμα απατεώνων έναντι αμοιβής. Το γεγονός αυτό έγινε παραδεκτό από τον ίδιο τον Κώστα Καρανικόλα, στην κατάθεση που έδωσε στα πλαίσια εσωτερικού ελέγχου των αιτητών, αντίγραφο της οποίας επισυνάπτεται στην αίτηση ως τεκμήριο. Η συνολική αξία των τεσσάρων φορτωτικών ανερχόταν σε Δολάρια Αμερικής 343.
6. Το θέμα καταγγέλθηκε στη Διεύθυνση Οικονομικού Εγκλήματος στην Ελλάδα και διατάχθηκε με εισαγγελική εντολή η δέσμευση των προϊόντων στο τελωνείο. Παρά τη δέσμευση, τα εμπορεύματα, των δύο εκ των τεσσάρων φορτωτικών, «πρόλαβαν», ως αναφέρθηκε χαρακτηριστικά, να παραληφθούν από τρίτα πρόσωπα, στα οποία είχαν διοχετευθεί τα πρωτότυπα φορτωτικά έγγραφα. Οι αιτητές έχουν καταστεί υπόλογοι για την αξία των φορτωτικών έναντι των οίκων του εξωτερικού καθότι οι φερόμενοι ως εισαγωγείς παρέλαβαν τα εμπορεύματα χωρίς να καταβάλουν το αντίτιμο της αξίας τους στους αιτητές και χωρίς να εξοφλήσουν την αξία των εμπορευμάτων στη Bank of China και ή στους εμπορικούς οίκους του εξωτερικού με τους οποίους συναλλάττονταν. Κατόπιν έρευνας του θέματος από την Ελληνική Αστυνομία, διαπιστώθηκε ότι η πιο πάνω παρανομία διαπράχθηκε από εγκληματική οργάνωση, στην οποία συμμετέχουν ενεργά οι εναγόμενοι 1 και
7. Η οργάνωση εμπλέκεται σε σωρεία φορολογικών και οικονομικών εγκλημάτων και ενεργούσε ως ακολούθως. Οι φερόμενοι εισαγωγείς απέστελλαν με κάθε παραγγελία εμπορευμάτων προκαταβολή μικρής αξίας σε σχέση με την πραγματική αξία των εμπορευμάτων, μέσω της καθ΄ ης η αίτηση 1 εταιρείας. Στη συνέχεια, οι εισαγωγείς σε συνεργεία με τον καθ΄ ου η αίτηση 2, που εκπροσωπεί και ενεργεί για την καθ΄ ης η αίτηση 1 και άλλους στρατολογούσαν τρίτα πρόσωπα, περιλαμβανομένων υπαλλήλων πιστωτικών ιδρυμάτων και υπαλλήλων υπηρεσιών ταχυμεταφοράς, οι οποίοι διοχέτευαν στο εν λόγω κύκλωμα παρανόμως υπεξαιρεθέντα πρωτότυπα έγγραφα φορτωτικής και/ή άλλα έγγραφα τα οποία ήταν απαραίτητα για τον εκτελωνισμό των εμπορευμάτων. Με την πιο πάνω μέθοδο, οι φερόμενοι εισαγωγείς κατάφερναν να εκτελωνίζουν και να παραλαμβάνουν τα εμπορεύματα, χωρίς να καταβάλλουν το αντίτιμο της αξίας τους στους αιτητές και/ή άλλα πιστωτικά ιδρύματα που διαμεσολαβούσαν στον σχετικό τραπεζικό διακανονισμό αποφεύγοντας την εξόφληση, μέσω του διατραπεζικού συστήματος, των εμπορικών οίκων του εξωτερικού και/ή των τραπεζών τους με τους οποίους συναλλάσσονταν. Η καθ' ης η αίτηση 1 διατηρεί λογαριασμό στην καθ' ης η αίτηση
8. Ο καθ' ου η αίτηση 2 είναι το μοναδικό άτομο που έχει δικαίωμα να διαχειρίζεται τον εν λόγω λογαριασμό. Μέσω του εν λόγω λογαριασμού εγίνονταν πληρωμές προς διάφορους εμπορικούς οίκους του εξωτερικού ως προκαταβολές μελλοντικών τραπεζικών διακανονισμών φορτωτικών. Με αυτό τον τρόπο διασφαλιζόταν η ανωνυμία των φερομένων εισαγωγέων και δεν καθίστατο εύκολος ο εντοπισμός τους. Κατά ή περί την 10.11.2011, η καθ΄ ης η αίτηση 1 εταιρεία απέστειλε από τον επίδικο λογαριασμό έμβασμα ύψους USD 10.000 προς εμπορικό οίκο του εξωτερικού επ΄ ονόματι της YULONG HOLDING GROUP CO LTD, για λογαριασμό της ς εταιρείας Universal Textiles Import Export, ως προκαταβολή για αγορά εμπορευμάτων συνολικής αξίας USD 151.
9. Με οδηγίες του φερόμενου εισαγωγέα, δηλαδή της εταιρείας Universal Textiles Import Export, ο σχετικός τραπεζικός διακανονισμός για την εν λόγω φορτωτική με την Bank of China, θα γινόταν μέσω των αιτητών. Παρά ταύτα, τα εν λόγω φορτωτικά έγγραφα ουδέποτε παραλήφθηκαν από τους αιτητές αν και η Bank of China επληροφόρησε τους αιτητές ότι τα είχαν αποστείλει για το συνήθη τραπεζικό διακανονισμό. Η Bank of China, ζήτησε από τους αιτητές να εντοπίσουν τον εισαγωγέα της εν λόγω φορτωτικής ούτως ώστε να προβεί στην καταβολή του ποσού της φορτωτικής και/ή να προβεί στον σχετικό τραπεζικό διακανονισμό για το ποσό των εμπορευμάτων τα οποία είχαν εκτελωνιστεί και παραληφθεί από τον εισαγγελέα. Πληροφόρησε δε τους αιτητές ότι η πληρωμή της προκαταβολής για την εν λόγω φορτωτική έγινε κατ΄ εντολή της καθ΄ ης η αίτηση 1 εταιρείας, με χρήματα του επίδικου λογαριασμού. Ο εντοπισμός του εν λόγω φερόμενου εισαγωγέα δεν κατέστη δυνατός, με αποτέλεσμα οι αιτητές να καθίστανται υπόλογοι έναντι της Bank of China και να καλούνται να καταβάλουν και το ποσό των εμπορευμάτων της ως άνω φορτωτικής αξίας USD $151.
10. Στην ένορκη δήλωση δίδονται επίσης στοιχεία των πληρωμών που έγιναν από τον εν λόγω λογαριασμό στο πλαίσιο εξαπάτησης εμπορικών οίκων του εξωτερικού και τραπεζικών ιδρυμάτων. Η ακριβής έκταση της απάτης σε βάρος των αιτητών και η ζημιά που αυτοί έχουν υποστεί δεν έχει πλήρως διακριβωθεί επί του παρόντος καθότι δεν έχει ολοκληρωθεί ακόμη η διερεύνηση κατ΄ ισχυρισμού της έκνομης δράσης των καθ' ων η αίτηση 1 και 2 και των συνεργατών τους. Στην παράγραφο 17 της ένορκης δήλωσης γίνεται αναφορά στον κίνδυνο αποξένωσης των χρημάτων που βρίσκονται στον επίδικο λογαριασμό. Παραθέτω αυτούσια τη σχετική αναφορά: «
11. Οι καθ΄ων η αίτηση 1 και 2 ενεργώντας μέσω του δικηγόρου τους, είχαν συναντήσεις με εκπροσώπους της εναγομένης 3 και οι καθ΄ ων η αίτηση 1 και 2 φέρονται να προσπαθούν να αποσύρουν ή απομακρύνουν από την εναγομένη 3 το πιστωτικό υπόλοιπο του λογαριασμού της καθ΄ ης η αίτησης 1 με τη εναγομένη 3, με το πρόσχημα ότι σημαντικό μέρος του εν λόγω πιστωτικού υπολοίπου δεν ανήκει στην καθ΄ ης η αίτηση 1, όπως προέκυψε από τις εν λόγω επαφές και δηλώσεις των δικηγόρων των καθ΄ ων η αίτηση 1 και 2, οι καθ΄ ων η αίτησης 1 και 2 προτίθενται να προβούν σε ενέργειες διάθεσης ή/και αποξένωσης του πιστωτικού υπολοίπου με την εναγομένη 3 με όποιο τρόπο τους προσφέρεται, περιλαμβανομένης και της πιθανής έκδοσης δικαστικών αποφάσεων εναντίον της καθ΄ ης η αίτησης 1 με τρόπο ώστε να επιζητηθεί η εκτέλεση τους με κατάσχεση των υπολοίπων του λογαριασμού της καθ΄ ης η αίτησης 1 με την εναγομένη 3». Οι προσπάθειες για απόσυρση των καταθέσεων άρχισαν τέλος Ιουλίου του 2012 και ανανεώθηκαν αρχές Οκτωβρίου του
12. Τέλος, ο ομνύοντας αναφέρει ότι οι αιτητές έχουν προωθήσει συντηρητικά μέτρα δέσμευσης των περιουσιακών στοιχείων των καθ' ων η αίτηση 1 και 2 και άλλων συνεργών τους ενώπιον των Ελληνικών Δικαστηρίων. Οι εναγόμενοι 1 και 2 καταχώρησαν ένσταση η οποία υποστηρίζεται από την ένορκη δήλωση του καθ' ου η αίτηση
13. Ο ομνύοντας αναφέρει μεταξύ άλλων ότι καμία σχέση έχει με τις εγκληματικές πράξεις που περιγράφονται στην αίτηση. Είναι η θέση του ότι τον είχε προσεγγίσει κάποιος Παναγιώτης Χούννας τον οποίο γνώριζε ως πελάτη της Τράπεζα Κρήτης, όπου εργαζόταν. Ο τελευταίος του εζήτησε περί το 2009, για λογαριασμό του γιου του Γεωργίου Χούννα, να αποστέλλει μέσω εκείνου ή της εταιρείας του μικροεμβάσματα προς προμηθευτικούς οίκους του εξωτερικού. Ο λόγος που είχε απευθυνθεί στο πρόσωπο του ήταν «. η επίτευξη καλύτερης τιμής συναλλάγματος επειδή τα εμβάσματα θα ήταν σε Δολάρια ΗΠΑ και τα εμβαλλόμενα ποσά σχετικώς μικρά, γεγονός που θα συνεπαγόταν αυξημένο κόστος ισοτιμίας και εξόδων εάν η συναλλαγή γινόταν απευθείας μέσω Ελληνικής Τράπεζας». Στα πλαίσια της πιο πάνω συνεργασίας έγινε, σύμφωνα πάντα με τους ισχυρισμούς του το έμβασμα των €10.
14. Ο ομνύοντας παραδέχεται ότι επισκέφθηκε υποκατάστημα των αιτητών στην Κύπρο με σκοπό να αποσύρει κάποιο ποσό από το λογαριασμό της καθ' ης η αίτηση 1 προς κάλυψη των αναγκών της τελευταίας, ισχυρίζεται όμως ότι το έπραξε, «στη συνήθη πορεία άσκησης των εργασιών της». Στην ίδια παράγραφο αναφέρει ότι το χρηματικό ποσό που υπάρχει στο λογαριασμό δεν ανήκει εξ' ολοκλήρου στην καθ' ης η αίτηση
15. Ο ομνύοντας αναφέρει επίσης ότι όλα τα στοιχεία που περιλαμβάνονται στην αίτηση ήταν σε γνώση των αιτητών προ πολλού, τουλάχιστον από τον Ιούλιο-Αύγουστο του
16. Την 01.08.2012 οι αιτητές καταχώρησαν στην Ελλάδα αίτηση ασφαλιστικών μέτρων στην οποία αναγράφονται τα στοιχεία που υποστηρίζουν και την παρούσα αίτηση. Τον Ιανουάριο του 2013 με απόφαση των Ελληνικών Δικαστηρίων έχουν δεσμευτεί, από τους αιτητές με διαδικασία ασφαλιστικών μέτρων όλα τα περιουσιακά στοιχεία της καθ' ης η αίτηση 1 και του ιδίου. Η δέσμευση αφορά κινητή και ακίνητη περιουσία μέχρι του ποσού των €293.606,
17. Οι αιτητές, μετά από σχετική άδεια του Δικαστηρίου καταχώρησαν συμπληρωματική ένορκη δήλωση, στην οποία αναφέρουν μεταξύ άλλων ότι με βάση το Δελτίο Τύπου της Ελληνικής Αστυνομίας από την έρευνα της Αστυνομίας προέκυψε ότι με την ενεργών συνεργασία των καθ' ων η αίτηση 1 και 2 εξαπατήθηκαν τόσο η ενάγουσα, πιστωτικά ιδρύματα, διάφοροι εμπορικοί οίκοι και το Ελληνικό δημόσιο. Η οικονομική ζημιά του Ελληνικού δημοσίου υπολογίζεται να ανέρχεται στο ποσό των €6.000.
18. Η ακίνητη περιουσία δε των καθ' ων η αίτηση 1 και 2, η οποία αποτελεί το αντικείμενο των ασφαλιστικών μέτρων που εκδόθηκαν στην Ελλάδα, είναι ήδη δεσμευμένη υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου με βάση τη διάταξη 189/2012, ημερομηνίας 27.07.2012, του Προέδρου της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες της Ελληνικής Δημοκρατίας. Η δέσμευση της ακίνητης περιουσίας υπέρ του Ελληνικού δημοσίου, η αξία της οποίας είναι κατά πολύ χαμηλότερη των απαιτήσεων του Ελληνικού Δημοσίου, έχει προτεραιότητα έναντι των δεσμεύσεων υπέρ άλλων τρίτων προσώπων. Συνεπακόλουθα τα ασφαλιστικά μέτρα στην Ελλάδα υπέρ των αιτητών και οποιαδήποτε εγγραφή προσημείωσης υποθήκης επί της ακίνητης περιουσίας των καθ' ων η αίτηση 1 και 2 στην Ελλάδα είναι άκυρα έναντι του Ελληνικού Δημοσίου. Αυτός είναι ο λόγος που είναι αναγκαίο να διατηρηθεί το επίδικο διάταγμα σε ισχύ ώστε να διασφαλιστεί η απαίτηση των αιτητών. Αυτή ήταν συνοπτικά η μαρτυρία που έχει τεθεί ενώπιον του Δικαστηρίου. Η αίτηση στηρίζεται στο άρθρο 32 του Ν.14/60 στον περί Πολιτικής Δικονομίας Νόμο, Κεφ. 6, άρθρα 4 και 9, 91A, 91B, 91Γ, στους Θεσμούς Πολιτικής Δικονομίας Δ.48 θθ1-13, στο ΕΚ 44/2001 και Ν188