Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την Ιδιότητα του ως εκτελεστή της περιουσίας του αποβιώσαντος Κίρζη κ.α. ν. Sharelink Securities and Financial Services Lim

Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την Ιδιότητα του ως εκτελεστή της περιουσίας του αποβιώσαντος Κίρζη κ.α. ν. Sharelink Securities and Financial Services Limited κ.α., Αρ. Αγωγής 895/10, 15/11/2019 ΠΑΓΚΥΠΡΙΟΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΟΣ ΣΥΛΛΟΓΟΣ CyLaw | Αναφορικά μ'εμάς | " target="_top">Επικοινωνία | Όροι χρήσης Έρευνα - Κατάλογος Αποφάσεων Πρωτόδικων Δικαστηρίων - Εμφάνιση Αναφορών (Noteup on) - Αφαίρεση Υπογραμμίσεων ECLI:CY:EDLEM:2019:A533 ΣΤΟ ΕΠΑΡΧΙΑΚΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΛΕΜΕΣΟΥ ΕΝΩΠΙΟΝ: X. Μαλαχτού, Π.Ε.Δ. Αρ. Αγωγής 895/10 Μεταξύ:

1. ΧΧΧΧ (ΧΧΧΧ) Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την Ιδιότητα του ως διαχειριστή της περιουσίας του ΧΧΧΧ Κίρζη
2. ΧΧΧΧ Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την ιδιότητα του ως διαχειριστή της περιουσίας του ΧΧΧΧ Κίρζη
3. ΧΧΧΧ (ΧΧΧΧ) Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την ιδιότητα του ως διαχειριστή της περιουσίας του ΧΧΧΧ Κίρζη
4. ΧΧΧΧ Χ. Κίρζη
5. ΧΧΧΧ Κίρζη
6. ΧΧΧΧ Χ. Κίρζη Εναγόντων -και- Sharelink Securities and Financial Services Limited
7. ΧΧΧΧ Φαλέκου
8. ΧΧΧΧ Έλληνα
9. ΧΧΧΧ Παπανικολάου
10. ΧΧΧΧ Αποστολίδου
11. ΧΧΧΧ Γεωργιάδη
12. ΧΧΧΧ Παστελλή
13. ΧΧΧΧ Λάρκου
14. ΧΧΧΧ Λιβέρα
15. ΧΧΧΧ Γεωργιάδου
16. ΧΧΧΧ Βαλσάμη Εναγομένων Και όπως τροποποιήθηκε με διάταγμα ημερ.16.11.2012 Μεταξύ:
17. ΧΧΧΧ (ΧΧΧΧ) Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την Ιδιότητα του ως εκτελεστή της περιουσίας του αποβιώσαντος ΧΧΧΧ ΧΧΧΧ Κίρζη
18. ΧΧΧΧ Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την ιδιότητα της ως εκτελέστριας της περιουσίας του αποβιώσαντος ΧΧΧΧ ΧΧΧΧ Κίρζη
19. ΧΧΧΧ (ΧΧΧΧ) Κίρζη, προσωπικά και/ή υπό την ιδιότητα της ως εκτελέστριας της περιουσίας του αποβιώσαντος ΧΧΧΧ ΧΧΧΧ Κίρζη
20. ΧΧΧΧ Χ. Κίρζη
21. ΧΧΧΧ Κίρζη
22. ΧΧΧΧ Χ. Κίρζη Εναγόντων -και- Sharelink Securities and Financial Services Limited
23. ΧΧΧΧ Φαλέκου
24. ΧΧΧΧ Έλληνα
25. ΧΧΧΧ Παπανικολάου
26. ΧΧΧΧ Αποστολίδου
27. ΧΧΧΧ Γεωργιάδη
28. ΧΧΧΧ Παστελλή
29. ΧΧΧΧ Λάρκου
30. ΧΧΧΧ Λιβέρα
31. ΧΧΧΧ Γεωργιάδου
32. ΧΧΧΧ Βαλσάμη Εναγομένων Ημερ.: 15.11.2019 Για τους Ενάγοντες: κ. Δ. Αραούζος για Chrysses Demetriades & Co LLC Για τους Εναγόμενους 1, 3, 4, 5, 6, 8, 9 και 11: κα Χρ. Αντωνίου για Τάσσος Παπαδόπουλος & Συνεργάτες ΔΕΠΕ Για τον Εναγόμενο 2 ουδείς Α Π Ο Φ Α Σ Η Α. Εισαγωγή Η Εναγόμενη 1 εταιρεία, η Sharelink, ήταν επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών (Ε.Π.Ε.Υ.) με άδεια από το Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου, Χ.Α.Κ., και την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, Ε.Κ.Κ., και προσέφερε χρηματιστηριακές και επενδυτικές υπηρεσίες έναντι αμοιβής. Ο Εναγόμενος 3, ο Έλληνας, ήταν ο Πρόεδρος του Διοικητικού της Συμβουλίου (Τεκμ.8.263), ενώ οι Εναγόμενοι 4 - 9 μέλη του. Εξ' αυτών, η Εναγόμενη 5, η Αποστολίδου, ήταν η διευθύνουσα σύμβουλος (Τεκμ.8.276) και ο Εναγόμενος 4, ο Παπανικολάου αναπληρωτής διευθύνων σύμβουλος. Ο Παπανικολάου ήταν και ο προϊστάμενος του Τμήματος Wealth Management και μέλος της Επιτροπής Επενδύσεων της Sharelink (Τεκμ.8.271). Ο Εναγόμενος 6, ο Γεωργιάδης, εργαζόταν στο Τμήμα Investment Banking. Ο Εναγόμενος 2, ο Φαλέκος, ήταν, κατά τους ουσιώδεις χρόνους, εργοδοτούμενος της Sharelink. Εργοδοτήθηκε σε αυτήν τη 17.2.2005 έχοντας προγενέστερη υπηρεσία στη μητρική της SFS Group Company Ltd και κατείχε τη θέση του Private and Institutional Client Executive. Υπαγόταν στο Τμήμα Wealth Management, που μέχρι την 17.12.2008 ονομαζόταν Private Banking και ανάμεσα στα καθήκοντα του ήταν η παροχή προς τους πελάτες της Sharelink συμβουλών ως προς τις επενδυτικές τους επιλογές και ως προς την κατανομή του πλούτου τους σε κατηγορίες επενδύσεων. Ήταν πιστοποιημένος από το Υπουργείο Οικονομικών για την παροχή υπηρεσιών διαχείρισης χαρτοφυλακίου και επενδυτικών συμβουλών και πληρούσε τα επαγγελματικά προσόντα που απαιτούσε η θέση του. Ωστόσο, δεν είχε αρμοδιότητα να διενεργεί ο ίδιος συγκεκριμένες επενδύσεις. Ο Φαλέκος ήταν και μέλος της Επιτροπής Επενδύσεων της Sharelink. Η Εναγόμενη 10 ήταν πιστοποιών υπάλληλος που έχει πιστοποιήσει ότι κάποιες υπογραφές επί συγκεκριμένων εγγράφων, φερόμενες ως των Εναγόντων, τέθηκαν από τους Ενάγοντες στην παρουσία της. Αναφέρεται στην Έκθεση Απαίτησης ότι πιστοποιών υπάλληλος ήταν και ο Εναγόμενος 11, ενώ φάνηκε ότι αυτός ήταν Head of Asset Management στη Sharelink. Η Έκθεση Απαίτησης, που αποτελείται από 107 σελίδες, πλατειάζει αχρείαστα και εμπεριέχει πέραν των ουσιωδών ισχυρισμών, των απαραίτητων για τη στοιχειοθέτηση των αιτιών της αγωγής, πολλές λεπτομέρειες. Παρουσιάζει με διηγηματικό τρόπο την, κατά τους Ενάγοντες, ιστορία της υπόθεσης. Η δίκη ήταν χρονοβόρα. Τα πρακτικά καλύπτουν 850 σελίδες και έχουν κατατεθεί σχεδόν 700 Τεκμήρια. Η υπόθεση των Εναγόντων αφορά σε αποζημιώσεις για ζημιές που έχουν υποστεί σε λογαριασμούς τους σε τράπεζες του εξωτερικού που έθεσαν υπό τη διαχείριση της Sharelink και σε χρηματιστηριακούς λογαριασμούς στην Κύπρο. Σε γενικές γραμμές, η ουσία της υπόθεσης είναι ότι ο Φαλέκος με ψευδείς παραστάσεις τους έπεισε να επενδύσουν μεγάλα χρηματικά ποσά και να διατηρήσουν τις επενδύσεις τους παραδίδοντας τους αναληθείς καταστάσεις των λογαριασμών τους που παρουσίαζαν κέρδη, ενώ στην πραγματικότητα είχαν ζημιές. Είναι η θέση των Εναγόντων ότι αν ήταν γνώστες των πραγματικών γεγονότων, καταστάσεων και αποτελεσμάτων τη δεδομένη και κρίσιμη στιγμή, δεν θα συνεργάζονταν με την Sharelink και αργότερα, έχοντας συνεργαστεί, θα προέβαιναν σε διάφορες ενέργειες αποφυγής των ζημιών και θα διέκοπταν άμεσα τη συνεργασία τους με την Sharelink. Καταλογίζεται στους Εναγόμενους ότι δεν προστάτευαν τα συμφέροντα των Εναγόντων αλλά το μόνο που τους ενδιέφερε ήταν οι αμοιβές και προμήθειες που λάμβαναν από τις αγοραπωλησίες μετοχών και επενδύσεις με τα χρήματα τους. Οι διάφορες βάσεις της αξίωσης αναπτύσσονται σε ξεχωριστή ενότητα στη συνέχεια. Οι Εναγόμενοι τις αρνήθηκαν όλες. Η αξίωση εναντίον του Φαλέκου και της Εναγόμενης 10, αποσύρθηκε για λόγους που δεν αφορούν στην ουσία της υπόθεσης, όπως εξηγείται στη συνέχεια. Διατηρήθηκε όμως η αξίωση των Εναγομένων 1, 3-6, 8, 9 και 11 εναντίον του συνεναγόμενου τους Φαλέκου για πλήρη συνεισφορά για οποιοδήποτε ποσό ήθελε επιδικαστεί υπέρ των Εναγόντων. Εναντίον του Εναγομένου 7 η αγωγή αποσύρθηκε χωρίς να του έχει ποτέ επιδοθεί. Θα χρησιμοποιούνται τα μικρά ονόματα των Εναγόντων καθότι είναι μέλη της ίδιας οικογένειας και έχουν όλοι το ίδιο επίθετο. Οι Ενάγοντες 1, 2 και 3, ο XXXXX, η XXXXX και η XXXXX είναι αδέλφια, παιδιά του αποβιώσαντα XXXXX, που ενάγει μέσω τους ως διαχειριστών της περιουσίας του (βλ. Διάταγμα ημερ. 6.4.2012 στην Αίτηση αρ. XXX/2012 Ε.Δ. Λεμεσού - Τεκμ.1.224). Οι Ενάγοντες 4 και 6, η XXXXX και ο XXXXX Δ., είναι παιδιά του XXXXX και της Ενάγουσας 5, της XXXXX, που είναι η εν διαστάσει σύζυγος του XXXXX. Όπου στη συνέχεια θα γίνεται αναφορά γενικά στους Ενάγοντες θα εννοείται και ο XXXXX. Από τους Ενάγοντες δεν έχουν δώσει μαρτυρία ο XXXXX, που έχει αποβιώσει, η XXXXX, που ο λογαριασμός της ήταν κοινός με την XXXXX και η XXXXX, που ο δικός της λογαριασμός ήταν κοινός με τη XXXXX και το XXXXX Δ.. Η XXXXX (Μ.Ε.1) (γραπτή δήλωση - Τεκμ.2), ο XXXXX Δ. (Μ.Ε.5) (γραπτή δήλωση - Τεκμ.9), ο XXXXX (Μ.Ε.6) (γραπτή δήλωση - Τεκμ.11) και η XXXXX (Μ.Ε.10) (γραπτή δήλωση - Τεκμ.15) έκαμαν στο Δικαστήριο θετική εντύπωση ως μάρτυρες της αλήθειας. Με την επιφύλαξη ενός μόνο ζητήματος, που αφορά στα υποσχόμενα κέρδη των επενδύσεων τους, που εξετάζεται από μόνο του στη συνέχεια, η μαρτυρία τους γίνεται αποδεκτή στην ολότητα της. Είναι η πεποίθηση του Δικαστηρίου ότι όλοι μαρτύρησαν με ειλικρίνεια και μετέφεραν στο Δικαστήριο την πραγματική εικόνα των περιστατικών της υπόθεσης. Οι ουσιαστικές πτυχές της μαρτυρίας τους ενισχύονται από τη σωρεία των εγγράφων που παρουσιάστηκαν και κατατέθηκαν ως Τεκμήρια. Όπου μαρτύρησαν για έγγραφα που υπόγραψαν εν λευκώ ή για άλλα που φέρονται ως υπογραμμένα από αυτούς αλλά ουδέποτε υπόγραψαν, δεν το έπραξαν για να αποποιηθούν κάποιας ευθύνης ή υποχρέωσης, αλλά γιατί αυτή ήταν η πραγματικότητα. Οι επί του προκειμένου θέσεις τους παρέμειναν αναντίλεκτες, σε κάποιες δε περιπτώσεις ενισχύονται από τη μαρτυρία που πρόσφερε η υπεράσπιση αναφορικά με τις πρακτικές που ακολουθούνταν στη Sharelink. Το Δικαστήριο καταγράφει τα γεγονότα και μνημονεύει τα έγγραφα που τα τεκμηριώνουν. Β. Ο Λογαριασμός της XXXXX στο ΧΑΚ Η πρώτη συνεργασία αφορούσε την XXXXX που τη 17.7.2006 επένδυσε την αξία μετοχών της και την 30.10.2006 περαιτέρω χρηματικό ποσό (Τεκμ.1.1) σε χρηματιστηριακό λογαριασμό με οδηγίες στο Φαλέκο να προβαίνει σε αγοραπωλησίες μετοχών εκ μέρους της στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου, Χ.Α.Κ.. Καταστάσεις που της παρέδιδε ο Φαλέκος (Τεκμ.1.2-1.5) παρουσίαζαν κέρδη. Στην πορεία όμως είχε, όπως της είπε, απώλειες και η XXXXX ζήτησε τη ρευστοποίηση του χαρτοφυλακίου της. Η πραγματικότητα σε σχέση με τις αξίες των μετοχών της και τα μετρητά στον χρηματιστηριακό της λογαριασμό ήταν άλλη και οι καταστάσεις που λάμβανε αναληθείς. Η πραγματική εικόνα προέκυψε μέσα από καταστάσεις που παρέλαβε από την Sharelink μετά το ξεσκέπασμα του Φαλέκου τον Ιανουάριο του 2009 (Τεκμ.1.7-1.12). Κατά την 12.3.2008 στο χρηματιστηριακό της λογαριασμό δεν υπήρχαν μετρητά €200.036, 71, όπως παρουσιαζόταν σε σχετική κατάσταση που της είχε παραδώσει ο Φαλέκος (Τεκμ.1.5) αλλά μόνο €36,71 και την 14.3.2008 ο λογαριασμός πιστώθηκε με το ποσό των €200.000 (Τεκμ.1.14), από άγνωστη γι' αυτήν πηγή, ώστε την 24.3.2008, μετά και από ρευστοποιήσεις των μετοχών της, να εμβαστεί το ποσό των €344.837,86 σε τραπεζικό της λογαριασμό (Τεκμ.1.6). Διαφάνηκε στη συνέχεια πως οι €200.000 προέρχονταν από τον ίδιο τον Φαλέκο και εταιρεία του (Τεκμ.8.320, ένορκη δήλωση ημερ. 16.2.2009, παρ. 10). Στο λογαριασμό αυτό η XXXXX είχε διαθέσει σε μετρητά ΛΚ35.000 (€59.800) και 25.000 μετοχές της Τράπεζας Κύπρου αξίας ΛΚ95.750 (€163.600), στο σύνολο €223.400 και η αποκόμιση «κέρδους» €121.437 μέσα σε 15 μήνες ήταν κάτι το εντυπωσιακό. Γ. Οι Καταθέσεις Χρημάτων στις Τράπεζες στο Εξωτερικό Δεν προωθείται οιαδήποτε αξίωση σε σχέση με τον πιο πάνω χρηματιστηριακό λογαριασμό. Η σημασία των γεγονότων που περιβάλλουν τη λειτουργία του έγκειται στο ότι, την περίοδο που σύμφωνα με τις αναληθείς καταστάσεις τα αποτελέσματα παρουσιάζονταν να ικανοποιούν τις προσδοκίες της XXXXX, την 23.4.2007 αυτή άνοιξε λογαριασμό στην Ελβετική Τράπεζα Bank Julius Baer & Co Ltd, η Julius Baer (Τεκμ.1.18), έμβασε την 10.5.2007 το ποσό των €3.424.673,45 (Τεκμ.1.19-1.21) και το έθεσε υπό τη διαχείριση της Sharelink για σκοπούς επενδύσεων για λογαριασμό της. Περαιτέρω, είναι πρόδηλο ότι εάν το έμβασμα προς την XXXXX σε σχέση με τον χρηματιστηριακό της λογαριασμό δεν περιλάμβανε το ποσό που πιστώθηκε, δηλαδή ήταν κατά €200.000 μικρότερο, τόσο αυτή όσο και τα υπόλοιπα μέλη της οικογένειας Κίρζη, θα θορυβούνταν και θα διερευνούσαν όχι μόνο τη συγκεκριμένη περίπτωση αλλά και τις υπόλοιπες συνεργασίες τους για τα πολύ μεγαλύτερα ποσά που, όπως θα δούμε πιο κάτω, είχαν διαθέσει υπό την διαχείριση της Sharelink. Την XXXXX ακολούθησε ο πατέρας της, ο XXXXX, που άνοιξε και αυτός λογαριασμούς στην Julius Baer την 11.10.2007 (Τεκμ.1.147), αφού από 9.10.2007 έμβασε το ποσό των €1.201.238,68 (Τεκμ.1.148 και 1.149). Την 28.11.2007 έμβασε το ποσό των Δολ.Αμερ. 772.960,45 (Τεκμ.1.150), την 19.12.2007 το ποσό των Δολ.Αμερ. 652.702,08 (Τεκμ.1.151) και την 4.1.2008 το ποσό των €1.101.581,74 (Τεκμ.1.152 και 1.153). Ο XXXXX διατηρούσε δύο λογαριασμούς ένα σε Δολάρια Αμερικής και ένα σε Ευρώ. Την 28.11.2007 ο XXXXX έμβασε το περαιτέρω ποσό των Δολ.Αμερ. 1.541.651,95 σε κοινό λογαριασμό των θυγατέρων του, της XXXXX και της XXXXX (Τεκμ.1.193), που είχε ανοιχθεί την 5.11.2007 (Τεκμ.1.192). Γι' αυτό το λογαριασμό η XXXXX και η XXXXX πληρεξουσιοδότησαν το XXXXX να τον χειρίζεται. Ακολούθησε και ο XXXXX, αδελφός της XXXXX, που την 11.10.2007 άνοιξε και αυτός λογαριασμό στην Julius Baer (Τεκμ.12.410) καταθέτοντας την 22.10.2007 Δολ.Αμερ. 1.500.000, την 14.11.2007 Δολ.Αμερ.1.500.000 και την 20.3.2008 Δολ.Αμερ. 100.000 (Τεκμ.12.417-12.419). Περαιτέρω, ο XXXXX την 4.12.2007 άνοιξε λογαριασμό στην επίσης ελβετική τράπεζα Credit Suisse (Τεκμ.12.411) και κατάθεσε Αγγλ.Στερλ. 1.600.000 και €2.200.000 (Τεκμ.12.420). Ακολούθησε στη συνέχεια ο XXXXX Δ., υιός του XXXXX, που την 22.11.2007 άνοιξε λογαριασμό στην Julius Baer (Τεκμ.10.355) καταθέτοντας την 19.11.2007 Αγγλ.Στερλ.350.000, την 12.3.2008 Αγγλ.Στερλ.300.000, την 14.3.2008 Δολ.Αμερ.350.000 και την 17.10.2008 Δολ.Αμερ.1.300.000 (Τεκμ.10.354 και 10.356-10.358). Τελευταία ακολούθησε η XXXXX που την 26.3.2008 άνοιξε λογαριασμό στην Credit Suisse (Τεκμ.14.567) με πρόσθετους δικαιούχους τα παιδιά της XXXXX και XXXXX Δ., καταθέτοντας την 17.4.2008 Δολ.Αμερ.1.000.000 (Τεκμ.14.562 και 14.582) Σημειώνεται, προς συμπλήρωση των ποσών που κατατέθηκαν στους λογαριασμούς, ότι την 30.12.2008, χωρίς την συγκατάθεση ή γνώση της XXXXX, μεταφέρθηκε από το χρηματιστηριακό της λογαριασμό, αναφορά στον οποίο γίνεται στη συνέχεια, στο λογαριασμό της στην Credit Suisse το ποσό των €20.000 που αντιστοιχούσε με Δολ.Αμερ.28.
33. Τα χρήματα που επένδυσαν οι Ενάγοντες τα είχαν σε τραπεζικούς λογαριασμούς και επωφελούνταν τόκο. Το ποσό των Δολ.Αμερ.1.541.651,95 που ο XXXXX έμβασε στο λογαριασμό της XXXXX και της XXXXX προερχόταν από γραμμάτιο στην Ελληνική Τράπεζα που απέδιδε τόκο 5,18% (Τεκμ.1.91). Ο XXXXX είχε τα χρήματα του σε γραμμάτια και εισέπραττε τόκους. Τα γραμμάτια σε Αγγλ.Στερλ. τοκίζονταν από 5,27% - 6,34%, σε Δολ.Αμερ. από 3,03% - 5,39% και σε Ευρώ 3,04% - 4,49% (Τεκμ.12.544-6). Από τους τραπεζικούς λογαριασμούς όπου ο XXXXX Δ. είχε κατατεθειμένα τα χρήματα του ελάμβανε τόκο 4,6% μέχρι 5% (Τεκμ.10.566). Τα χρήματα που η XXXXX επένδυσε είχε κατατεθειμένα σε τραπεζικούς λογαριασμούς και λάμβανε τόκους. Το Δικαστήριο αποδέχεται ως ορθή τη μεταφορά τους σε σχετική κατάσταση (Τεκμ.14.606) από την Παναγή (αναφορά στη μαρτυρία της γίνεται στη συνέχεια). Δ. Οι Υπογραφές στα Έγγραφα Πέραν των εγγράφων με τα οποία οι Ενάγοντες συμβλήθηκαν με τις Τράπεζες του εξωτερικού και άνοιξαν τους επίδικους λογαριασμούς, σημαντικότερα είναι τα έγγραφα, συμφωνίες διαχείρισης, με τις οποίες οι Ενάγοντες φέρονται να συμβλήθηκαν με την Sharelink και τα πληρεξούσια έγγραφα που οι συμφωνίες διαχείρισης (όρος 23(Α)) προνοούσαν ότι έπρεπε να υπογραφτούν, ώστε να μπορούσε η Sharelink να αγοράζει και να πωλεί επενδύσεις για λογαριασμό τους. Όλα τα μέλη της οικογένειας συμφώνησαν να διορίσουν ως διαχειριστή των λογαριασμών τους την Sharelink. Η διαχείριση θα γινόταν κατά τη διακριτική ευχέρεια της Sharelink. Οι σχετικές συμφωνίες τιτλοφορούνται «Discretionary Asset Management Agreement» και δίδουν πλήρη εξουσία και διακριτική ευχέρεια στη Sharelink να διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιο του επενδυτή χωρίς προηγούμενη αναφορά σε αυτόν (όρος 2(Α)). Οι περισσότερες από τις συμφωνίες διαχείρισης και πλείστα συνοδευτικά και άλλα έγγραφα δεν είχαν υπογραφτεί από τους Ενάγοντες. Ωστόσο, όλοι αποδέχονται ότι η συνεννόηση με τον Φαλέκο ήταν ότι τους λογαριασμούς θα διαχειριζόταν η Sharelink και γι' αυτό οι Ενάγοντες ουδέποτε έδωσαν εντολές για συγκεκριμένες αγοραπωλησίες. Η XXXXX δεν υπόγραψε τη συμφωνία διαχείρισης (Τεκμ.1.83). Ούτε το σχετικό ειδικό πληρεξούσιο έγγραφο που πληρεξουσιοδοτεί την Sharelink να ενεργεί για λογαριασμό της (Τεκμ.1.84) που φέρεται να υπογράφτηκε στην παρουσία της Αποστολίδου και της Εναγόμενης 10, που υπόγραψε τη σχετική πιστοποίηση ως πιστοποιών υπάλληλος. Ούτε και υπόγραψε σε όλα τα σημεία στο σχετικό ερωτηματολόγιο (Τεκμ.1.90). Ωστόσο, τόσο η ίδια όσο και η XXXXX υπόγραψαν τη συμφωνία σε σχέση με τον κοινό τους λογαριασμό (Τεκμ.1.140), αλλά και το σχετικό πληρεξούσιο έγγραφο. Η φερόμενη ως συμφωνία διαχείρισης που αφορά τον XXXXX (Τεκμ.2.217) παραμένει άγνωστο κατά πόσο υπογράφηκε από τον αυτόν. Ο XXXXX δεν υπόγραψε τη συμφωνία διαχείρισης ημερ. 24.10.2007 μεταξύ του και της Sharelink (Τεκμ.12.412), ούτε το πληρεξούσιο έγγραφο (Τεκμ.12.413), το έγγραφο λεπτομερειών (Τεκμ.12.415) ή την πρόταση επένδυσης (Τεκμ.12.414). Ωστόσο, η υπογραφή στο παράρτημα 4 της συμφωνίας (Τεκμ.12.414) είναι δική του. Ο XXXXX Δ. υπόγραψε τη συμφωνία διαχείρισης με την Sharelink ημερ. 20.11.2007 (Τεκμ.10.349) χωρίς όμως να τη διαβάσει. Ούτε και συμπλήρωσε το παράρτημα 2 ώστε να επιλέξει από τους τέσσερεις προτεινόμενους επενδυτικούς στόχους. Την πρόταση επένδυσης (Τεκμ.10.353) δεν την είχε υπογράψει, ούτε το σχετικό πληρεξούσιο έγγραφο (Τεκμ.10.351). Η XXXXX, ο XXXXX και η XXXXX δεν υπόγραψαν τη συμφωνία διαχείρισης μεταξύ τους και της Sharelink ημερ. 17.4.2008 (Τεκμ.14.588) ή το σχετικό ερωτηματολόγιο πελάτη (Τεκμ.14.590). Ούτε η XXXXX υπόγραψε σχετικό πληρεξούσιο έγγραφο ημερ. 17.4.2008 που φέρεται να έχει υπογραφτεί ενώπιον της Αποστολίδου (Τεκμ.14.589), ούτε το Acceptance Booklet (Τεκμ.14.567). Η XXXXX και η XXXXX δεν υπόγραψαν ούτε το έντυπο «Investment Policy Agreement» ημερ. 18.4.2008 (Τεκμ.14.591) που φέρεται ως υπογραμμένο από αυτές. Επιχειρηματολόγησαν οι δικηγόροι των Εναγομένων, προσπαθώντας να πλήξουν την αξιοπιστία των Εναγόντων σε σχέση με το ζήτημα της υπογραφής των συμφωνιών διαχείρισης «πώς λοιπόν έδωσαν τόσο μεγάλα ποσά χρημάτων στην [Sharelink] χωρίς έγγραφες συμφωνίες». Οι Ενάγοντες δεν έδωσαν χρήματα στην Sharelink. Τα χρήματα κατατέθηκαν στις δύο Τράπεζες του εξωτερικού. Για το άνοιγμα των λογαριασμών οι Ενάγοντες υπόγραψαν πολυσέλιδα έγγραφα. Κάποιος θα μπορούσε να υποθέσει ότι περιλαμβανόταν η απαραίτητη ανάθεση και εξουσιοδότηση προς τη Sharelink για να ενεργεί και να διαχειρίζεται τα ποσά, εφόσον υπήρχε και σχετική πρόνοια, «Third Party Management Authorisation», που αναφερόταν στην Sharelink. Άλλωστε λάμβαναν στη συνέχεια καταστάσεις από τον Φαλέκο που επιβεβαίωναν ότι γίνονταν πράξεις και συνεπώς η Sharelink πράγματι ενεργούσε και διαχειριζόταν τα χρήματα τους. Σε σχέση με έγγραφα που φέρονται ως υπογραμμένα ενώπιον πιστοποιούντα υπαλλήλου, η αναντίλεκτη και αξιόπιστη μαρτυρία των Εναγόντων που κατάθεσαν σχετικά έχει ανατρέψει το τεκμήριο του άρθρου 9 του περί Πιστοποιούντων Υπαλλήλων Νόμου που προνοεί ότι πιστοποιητικά που φέρονται να καταρτίστηκαν από πιστοποιούντα υπάλληλο σύμφωνα με τις πρόνοιες του Νόμου θα είναι αποδεκτά στο Δικαστήριο ως μαρτυρία των γεγονότων που πιστοποιούν. Στη Nakery Trading Limited κ.ά. ν Σιαηλή κ.ά., ECLI:CY:AD:2015:A871, Π.Ε. 343/2010, ημερ.23.12.2015, αναφέρεται ότι στη λέξη «αποδεκτά» στο άρθρο 9 του Νόμου, «receivable» στο αγγλικό κείμενο, προσδίδεται η σημασία της αποδοχής ένταξης στο μαρτυρικό υλικό και κατ' ακολουθία αξιολόγησης και μπορεί να αμφισβητηθεί η γνησιότητα και η εγκυρότητα ενός εγγράφου που φέρεται να πιστοποιήθηκε από πιστοποιούντα υπάλληλο. Ε. Υποσχέσεις για Εξασφαλισμένες Αποδόσεις Είναι η θέση όλων των Εναγόντων που έδωσαν μαρτυρία ότι ο Φαλέκος υποσχέθηκε ότι οι επενδύσεις τους θα είχαν τουλάχιστον την ελάχιστη απόδοση που καθορίστηκε και πως δεν θα είχαν κανένα απολύτως κίνδυνο να απωλέσουν το κεφάλαιο τους. Είναι η περαιτέρω θέση τους ότι ο Φαλέκος τους έπεισε και πως είναι σε αυτή τη βάση που προσχώρησαν στις συμφωνίες, προφορικές ή γραπτες, με τις παραστάσεις και διαβεβαιώσεις του Φαλέκου να καθίστανται όροι των συμφωνιών διαχείρισης μεταξύ τους και της Sharelink. Είναι κοινό έδαφος πως οι Ενάγοντες δεν είχαν συνάντηση ή επαφή με οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο που σχετιζόταν με την Sharelink και από κανένα άλλο, πέραν του Φαλέκου, δεν έλαβαν οιαδήποτε διαβεβαίωση, υπόσχεση ή παρότρυνση. Η XXXXX γνώρισε τον Φαλέκο μέσω του πεθερού του, που ήταν φιλικό πρόσωπο της αδελφής της. Η πρώτη συνάντηση ήταν το
34. Δεν είχε τότε συμφωνηθεί οτιδήποτε. Ο Φαλέκος αναφερόταν στις επιτυχίες της Sharelink και προσπαθούσε να την πείσει να επενδύσει με την Sharelink. Προμετωπίδα της προσπάθειας του ήταν η διαβεβαίωση ότι δεν υπήρχε περίπτωση απώλειας γιατί γνώριζαν να επενδύουν και υπέρ της πτώσης των αγορών σε ταμεία που είχαν ελαστικότητα. Η XXXXX είχε και προηγουμένως λογαριασμούς στις ελβετικές τράπεζες Banque Cantonale Vaudoise και Union Bancaire Privee και επενδύσεις στο εξωτερικό σε γνωστές μεγάλες εταιρείες, τα λεγόμενα «blue chips», που φάνηκε να γνωρίζει. Παρακολουθούσε ορισμένες φορές τα χρηματιστήρια μέσα από οικονομικού περιεχομένου εφημερίδες και συμβουλευόταν και τον τραπεζίτη της στο εξωτερικό για την αγορά αξιών. Αυτές τις κρατούσε ως επένδυση και δεν τις εμπορευόταν. Οι γνώσεις της περιορίζονταν στις μετοχές που, όπως ανάφερε, είναι εύκολες. Δεν γνώριζε από κεφάλαια. Γνώριζε πως η κάθε επένδυση εμπεριέχει κινδύνους, αλλά στην περίπτωση των κεφαλαίων ήταν στο σκοτάδι. Υπάρχουν, ανάφερε, τα αμοιβαία κεφάλαια και τα κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, αλλά, όπως εκ των υστέρων έμαθε, ο Φαλέκος δεν ήταν σε τέτοια που επένδυσε τα χρήματα τους. Σε σχέση με επενδύσεις στο Χ.Α.Κ., είχε πριν τη συνεργασία της με την Sharelink συνεργασία με την εταιρεία CISCO και οι επενδύσεις της γίνονταν μέσω προσωπικής εταιρείας που είχε δημιουργήσει, της Elena Kirzi Investments Ltd. Στην περίπτωση της XXXXX τοποθετήσεις θα γίνονταν μόνο σε συντηρητικά κεφάλαια (conservative funds) και η ελάχιστη απόδοση που είχε υποσχεθεί ο Φαλέκος ήταν 10-12%. Ο XXXXX άκουσε για το Φαλέκο από την XXXXX και τον πρωτογνώρισε στο σπίτι της. Αργότερα, σε συνάντηση στα γραφεία της οικογενειακής τους εταιρείας, ο Φαλέκος του ανάφερε ότι θα μπορούσε να του εξασφαλίσει κέρδος μεγαλύτερο από το τραπεζικό επιτόκιο που λάμβανε, μέσω ενός συντηρητικού χαρτοφυλακίου, με δυνατότητα άμεσης ρευστοποίησης. Οι επενδύσεις θα γίνονταν σε επενδυτικά ταμεία που, όπως ο Φαλέκος ανάφερε, ήταν απόλυτα ασφαλή. Ο Φαλέκος του υποσχέθηκε ότι οι επενδύσεις θα απέφεραν απόδοση κατά το ελάχιστο 8% επί των κεφαλαίων. Περαιτέρω ότι τα κεφάλαια θα ήταν εγγυημένα και η εκάστοτε αξία των επενδύσεων δεν θα έπεφτε ποτέ κάτω από την αρχική αξία των κεφαλαίων. Οι γνώσεις και η τριβή του XXXXX με χρηματιστηριακά ζητήματα ήταν μέχρι τότε ελάχιστες. Ο XXXXX Δ. γνώρισε το Φαλέκο μέσω του πατέρα του XXXXX και τον εμπιστεύτηκε ως λειτουργό της Sharelink, εφόσον και άλλα μέλη της οικογένειας είχαν ήδη συνεργαστεί μαζί τους. Κατά την πρώτη του συνάντηση με τον Φαλέκο, ο τελευταίος του εγγυήθηκε ότι η Sharelink θα του εξασφάλιζε κέρδος στις επενδύσεις που θα έκανε για λογαριασμό του μεγαλύτερο από το τραπεζικό επιτόκιο που λάμβανε. Μάλιστα ότι αυτό θα επιτυγχάνετο μέσω ενός συντηρητικού χαρτοφυλακίου που θα μπορούσε να ρευστοποιηθεί άμεσα. Κατά την υπογραφή της συμφωνίας του με τη Sharelink, ο Φαλέκος του ανάφερε ότι η επένδυση του θα είχε μηδενικό ρίσκο για το κεφάλαιο που θα διέθετε και η απόδοση «θα ανερχόταν σε τουλάχιστον μια σταθερή απόδοση της τάξης του 8%». Σημείωσε ο XXXXX Δ. ότι το τελευταίο έμβασμα Δολ.Αμερ.1.300.000 που έκαμε την 17.10.2008 έγινε κατόπιν παροτρύνσεως του Φαλέκου ότι ήταν μεγάλο λάθος να έχει τα χρήματα του στην Τράπεζα Κύπρου και να λαμβάνει επιτόκιο μόνο 4,6%. Ο XXXXX Δ. είναι πτυχιούχος στο Business Administration and Management και έχει τον τίτλο του Masters στο International Business. Παρά το ότι ήταν έμπειρος στις επιχειρήσεις, είχε ελάχιστη εμπειρία με επενδύσεις σε χρηματιστήρια. Πέραν από μια μικρή επένδυση όταν ήταν φοιτητής το 1998, δεν είχε ενασχοληθεί ξανά. Γνωρίζει ότι υπάρχουν συντηρητικά χαρτοφυλάκια που μπορεί να μην έχουν μηδενικό κίνδυνο, αλλά ο κίνδυνος τους είναι ελάχιστος. Προκύπτει ότι ο XXXXX Δ. δεν επέδειξε από την αρχή πλήρη εμπιστοσύνη. Δοκίμασε τα νερά, όπως χαρακτηριστικά ανάφερε, με τις πρώτες €350.
35. Συνέχισε να εμπιστεύεται τα κεφάλαια του στη Sharelink στη βάση της εικόνας όπως του παρουσιαζόταν από τις καταστάσεις που του παρέδιδε ο Φαλέκος. Η κατάσταση ημερ. 29.2.2008 που του παράδωσε αναληθώς παρουσίαζε κέρδος Αγγλ.Στερλ. 6960 που αντιστοιχούσε σε περίπου 2% την τριμηνία, που του καταβλήθηκε την 7.3.2008 (Τεκμ.10.376), ενώ η πραγματικότητα ήταν ότι υπήρχαν περιθωριακές απώλειες (Τεκμ.10.388). Εάν τον Φεβρουάριο του 2008 γνώριζε την πραγματικότητα, δεν θα επένδυε άλλα χρήματα (αμέσως μετά επένδυσε την 12.3.2008 Αγγλ.Στερλ.300.000 και την 14.3.2008 Δολ.Αμερ.350.000) και θα μπορούσε να σταματήσει τη συνεργασία με την Sharelink. Το Φαλέκο σύστησε στη XXXXX ο XXXXX, αναφέροντας της ότι η Sharelink ήταν αξιόπιστη εταιρεία, πως τα άλλα μέλη της οικογένειας είχαν επενδύσει με αυτή και πως θα ήταν καλό να επενδύσει και η ίδια. Η XXXXX είχε δύο συναντήσεις με το Φαλέκο. Η πρώτη κατά τη σύσταση του από τον XXXXX στο σπίτι της, όταν ο Φαλέκος ανάφερε ότι είχε διευθυντική θέση στη Sharelink και ότι κατείχε τη θέση του Wealth Management Executive. Της εγγυήθηκε ότι θα της εξασφάλιζε μέσω ενός συντηρητικού χαρτοφυλακίου, το οποίο θα είχε τη δυνατότητα να ρευστοποιήσει άμεσα, κέρδος πολύ μεγαλύτερο από το τραπεζικό επιτόκιο που λάμβανε από τις εμπρόθεσμες καταθέσεις που είχε στην Τράπεζα Κύπρου. Κατά τη δεύτερη συνάντηση, όταν και υπόγραψε τη σύμβαση με την Credit Suisse, της ανέφερε ότι οι επενδύσεις της θα είχαν μηδενικό ρίσκο για τα κεφάλαια που θα διέθετε και ελάχιστη εξασφαλισμένη απόδοση 8% ετησίως. Στη διά ζώσης μαρτυρία της είπε πως έχουν περάσει χρόνια και νομίζει πως έτσι της είπε. Η XXXXX δεν παρακολουθούσε τα χρηματιστήρια αφού δεν την ενδιέφεραν. Στ. Η Λειτουργία των Λογαριασμών Οι Τράπεζες του εξωτερικού ήταν οι εμπιστευματοδόχοι (custodians) των επενδύσεων των Εναγόντων και εκτελούσαν οδηγίες που τους διαβιβάζονταν με ηλεκτρονικά μηνύματα από την Sharelink. Οι Ενάγοντες είχαν δώσει οδηγίες στην Julius Baer και η XXXXX στην Credit Suisse όπως οι καταστάσεις των λογαριασμών τους αποστέλλονται φροντίδι του Φαλέκου στη διεύθυνση «c/o ΧΧΧΧΧ Falekos, ΧΧΧΧΧ House, 6 ΧΧΧΧΧ str., P.O.Box ΧΧΧΧΧ, ΧΧΧΧΧ Nicosia, Cyprus». Στην περίπτωση του XXXXX και καθ' όσον αφορά την Credit Suisse οι οδηγίες ήταν όπως οι καταστάσεις των λογαριασμών του αποστέλλονται φροντίδι του ΧΧΧΧΧ Παπανικολάου (Εναγόμενου 4) στην ίδια διεύθυνση δηλαδή «c/o ΧΧΧΧΧ Papanicolaou, ΧΧΧΧΧ House, 6 ΧΧΧΧΧ str., P.O.Box ΧΧΧΧΧ, ΧΧΧΧΧ Nicosia, Cyprus». Η πιο πάνω διεύθυνση είναι η διεύθυνση των γραφείων της Sharelink και το ταχυδρομικό κιβώτιο που αναφέρεται είναι το δικό της. Έτσι, οι Ενάγοντες ενημερώνονταν για την απόδοση των επενδύσεων τους από καταστάσεις που τους παρέδιδε ο Φαλέκος όταν, κατά διαστήματα, τους επισκεπτόταν στη Λεμεσό. Ενημέρωση από άλλη πηγή δεν είχαν. Οι καταστάσεις που ο Φαλέκος παρέδιδε δια χειρός στους Ενάγοντες ήταν πλαστές. Οι λογαριασμοί των Εναγόντων δεν είχαν τα κέρδη που παρουσιάζονταν σε αυτές. Αντίθετα, είχαν ζημιές, όμως, αυτό δεν ήταν γνωστό στους Ενάγοντες. Μάλιστα στις περιπτώσεις όπου κάποιος από τους Ενάγοντες δεν επέλεγε να επαναεπενδύσει τα υποτιθέμενα κέρδη, τα αντίστοιχα χρηματικά ποσά καταθέτονταν σε τραπεζικό του λογαριασμό προς ικανοποίηση του. Μεταξύ της 24.1.2008 και της 7.7.2008 εμβάστηκαν σε τραπεζικό λογαριασμό του XXXXX σε οκτώ περιπτώσεις τα συνολικά ποσά των €92.757,66 και Δολ.Αμερ.63.799 ως υποτιθέμενα κέρδη. Σε σχέση με τον κοινό λογαριασμό της XXXXX και της XXXXX εμβάστηκαν σε τραπεζικό λογαριασμό τους δύο ποσά ως υποτιθέμενα κέρδη. Την 6.3.2008 Δολ.Αμερ.17.500 για την περίοδο 3.12.2007 - 3.3.2008 και την 23.6.2008 Δολ.Αμερ.26.700 για την περίοδο 3.3.2008 - 3.6.2008 που σε ετήσια βάση αντιπροσώπευαν κέρδη 4,5% και 6,9% αντίστοιχα. Σε σχέση με το λογαριασμό του XXXXX εμβάστηκαν σε τραπεζικό του λογαριασμό τρία ποσά ως υποτιθέμενα κέρδη. Την 25.11.2008 Δολ.Αμερ.200.000 από τις επενδύσεις με την Julius Baer και την 28.11.2008 Αγγλ.Στερλ.140.000 και €58.000 από τις επενδύσεις με την Credit Suisse (Τεκμ.12.445) . Σε σχέση με το λογαριασμό του XXXXX Δ. εμβάστηκαν σε τραπεζικό του λογαριασμό τρία ποσά ως υποτιθέμενα κέρδη. Την 7.3.2008 Αγγλ.Στερλ.6.960, την 17.6.2008 Αγγλ.Στερλ.6.850 και την 16.10.2008 Αγγλ.Στερλ.15.800 (Τεκμ.10.376-8). Τα δύο πρώτα ποσά αφορούσαν τα κέρδη της πρώτης και δεύτερης τριμηνίας που σε ετήσιο ποσοστό ήταν περιθωριακά κάτω του 8%. Ανάφερε ο XXXXX Δ. πως έτσι είχαν επιβεβαιωθεί οι υποσχέσεις του Φαλέκου. Το τρίτο ποσό αφορούσε την τρίτη τριμηνία και σε ετήσιο ποσοστό ήταν 3%. Πέραν των εμβασμάτων που επιβεβαίωναν κατά τον πλέον έμπρακτο τρόπο ότι οι επενδύσεις απέδιδαν, οι καταστάσεις που ο Φαλέκος παρέδιδε στους Ενάγοντες επίσης επιβεβαίωναν αυτή την εικόνα. Την περίοδο 25.5.2007 - 31.5.2008 ο λογαριασμός της XXXXX παρουσιαζόταν να έχει απόδοση 11,29% (Τεκμ.1.30) και την περίοδο 1.6.2008 - 30.11.2008 απόδοση 3,22% (Τεκμ.1.35). Δικογραφείται ότι η XXXXX θεώρησε ικανοποιητικό το ποσοστό κέρδους, λαμβάνοντας υπόψη την παγκόσμια αναστάτωση που υπήρχε τότε στις χρηματαγορές. Κατάσταση των χαρτοφυλακίων του XXXXX σε Ευρώ και Δολάρια Αμερικής για την περίοδο 4.1.2008 - 31.8.2008 αποκάλυπταν κέρδη σε ποσοστό 4,83% και 5,01% αντίστοιχα. Δικογραφείται ότι ο XXXXX, η XXXXX και η XXXXX θεώρησαν λογικό το αποτέλεσμα για ένα συντηρητικό χαρτοφυλάκιο. Μετά το εγκεφαλικό επεισόδιο που υπέστηκε ο XXXXX, η XXXXX και η XXXXX παρέλαβαν από τον Φαλέκο κατάσταση της περιόδου 15.11.2007 - 31.8.2008 και όπως δικογραφείται, θεώρησαν τα αποτελέσματα ικανοποιητικά λαμβάνοντας υπόψη τις παγκόσμιες συνθήκες. Οι καταστάσεις του Αυγούστου 2008 καταδείκνυαν ότι οι λογαριασμοί του XXXXX στην Julius Baer παρουσίαζαν κέρδη σε ποσοστό 6,85% (Τεκμ.12.427), ενώ στην Credit Suisse σε ποσοστό 7,84% (Τεκμ.12.437). Σε κατάσταση ημερ. 31.11.2008 σε σχέση με το λογαριασμό της XXXXX ο Φαλέκος σημείωσε ιδιοχείρως ότι η απόδοση ήταν 2% το τρίμηνο, δηλαδή 8-9% το χρόνο (Τεκμ.14.583). Ζ. Οι Καταστάσεις των Λογαριασμών Όλες οι καταστάσεις που κατά καιρούς, κατά τη λειτουργία των λογαριασμών τους, έλαβαν οι Ενάγοντες, είχαν παραδοθεί σε αυτούς ιδιοχείρως από τον Φαλέκο. Αυτές είχαν το λογότυπο της Sharelink. Όπως προειπώθηκε, άλλες καταστάσεις δεν είχε κανένας παραλάβει με άλλο τρόπο. Η XXXXX παρέλαβε 14 μηνιαίες καταστάσεις ημερ. 29.9.2007 μέχρι 30.11.2008 (Τεκμ.1.23-1.35). Της τις έπαιρνε ο Φαλέκος στο σπίτι της. Ο λογαριασμός της παρουσιαζόταν να έχει συνεχή αύξηση στην αξία του που την 31.10.2008 ήταν €3.944.084 και μειώθηκε περιθωριακά σε €3.934.288 την 30.11.
36. Σύμφωνα με κατάσταση ημερ. 31.12.2008 που της αποστάληκε την 12.1.2009 από τον Φαλέκο (Τεκμ.1.36), η αξία του λογαριασμού της ήταν μόνο €2.360.978, αλλά, ήταν και αυτή αναληθής, αφού οι ζημιές ήταν περισσότερες. Μετά τις αποκαλύψεις έλαβε από την Julius Baer 20 καταστάσεις (Τεκμ.1.37-1.56) που παρουσίαζαν τις πραγματικές εκάστοτε αξίες του χαρτοφυλακίου της. Έλαβε την περίοδο εκείνη ακόμα 21 καταστάσεις από την Sharelink (Τεκμ.1.57-1.77). Για τον λογαριασμό του XXXXX παραδόθηκαν στον ίδιο από τον Φαλέκο τέσσερις μηνιαίες καταστάσεις, δύο για κάθε χαρτοφυλάκιο και στη συνέχεια άλλες δύο στα παιδιά του (Τεκμ.1.162-1.175). Την 12.1.2009 αποστάληκαν από τον Φαλέκο δύο καταστάσεις ημερ. 31.12.2008 (Τεκμ.1.174 και 1.175). Μετά τις αποκαλύψεις παραλήφθηκαν από την Julius Baer 25 καταστάσεις (Τεκμ.1.176-1.200) που παρουσίαζαν τις πραγματικές εκάστοτε αξίες του μόνου χαρτοφυλακίου που ήταν σε ευρώ. Παραλήφθηκαν τότε ακόμα 16 καταστάσεις από την Sharelink (Τεκμ.1.201-1.216). Για τον κοινό λογαριασμό της XXXXX και της XXXXX παραδόθηκε στον XXXXX από τον Φαλέκο μια μόνο κατάσταση ημερ. 31.1.2008 και μετά την ασθένεια του άλλες τέσσερις στην XXXXX και την XXXXX (Τεκμ.1.97-1.101). Την 12.1.2009 τους αποστάληκε από τον Φαλέκο κατάσταση ημερ. 31.12.2008 (Τεκμ.1.102). Μετά τις αποκαλύψεις παραλήφθηκαν από την Julius Baer 23 καταστάσεις που παρουσίαζαν τις πραγματικές εκάστοτε αξίες του χαρτοφυλακίου τους (Τεκμ.1.103-1.125). Παραλήφθηκαν τότε ακόμα 14 καταστάσεις από την Sharelink (Τεκμ.1.126-1.139). Στο XXXXX παραδόθηκαν από το Φαλέκο 23 καταστάσεις λογαριασμού για τον ένα λογαριασμό στην Julius Baer και τους δύο λογαριασμούς του στην Credit Suisse (Τεκμ.12.421-12.443). Την 12.1.2009 αποστάληκαν από το Φαλέκο δύο καταστάσεις ημερ. 31.12.2008 (Τεκμ.12.446-12.447) συνοδευόμενες από δύο καταστάσεις της Julius Baer και της Credit Suisse που είχαν αποσταλεί στον Παπανικολάου (Τεκμ.12.448 και 12.449). Μετά τις αποκαλύψεις παραλήφθηκαν από την Julius Baer 26 καταστάσεις (Τεκμ.12.450-12.475) και από την Credit Suisse 14 καταστάσεις (Τεκμ.12.476-12.489) που παρουσίαζαν τις πραγματικές εκάστοτε αξίες των τριών χαρτοφυλακίων του. Παραλήφθηκαν τότε ακόμα την 23.1.2009 καταστάσεις από τη Sharelink (Τεκμ.12.494-12.509). Παρουσιάστηκαν ακόμα ηλεκτρονικές εντολές για αγοραπωλησίες διαφόρων τίτλων εκ μέρους του XXXXX προς την Julius Baer (Τεκμ.12.490 και 12.491) και την Credit Suisse (Τεκμ.12.492 και 12.493). Στο XXXXX Δ. παραδόθηκαν από τον Φαλέκο εννέα καταστάσεις λογαριασμού (Τεκμ.10.367-10.375). Την 12.1.2009 αποστάληκε από το Φαλέκο μια κατάσταση ημερ. 31.12.2008 (Τεκμ.10.383). Μετά τις αποκαλύψεις παραλήφθηκε από την Julius Baer δέσμη καταστάσεων (Τεκμ.10.384-10.401) που παρουσίαζαν τις πραγματικές εκάστοτε αξίες των δύο χαρτοφυλακίων του. Παραλήφθηκαν τότε ακόμα την 23.1.2009 καταστάσεις από τη Sharelink (Τεκμ.10.403). Παρουσιάστηκαν ακόμα 26 ηλεκτρονικές εντολές εκ μέρους του XXXXX Δ. προς την Julius Baer (Τεκμ.10.402) για αγοραπωλησίες διαφόρων τίτλων. Για το λογαριασμό της XXXXX, του XXXXX και της XXXXX αποστάληκαν από το Φαλέκο πέντε μηνιαίες καταστάσεις (Τεκμ.14.583-14.587). Την 12.1.2009 αποστάληκε από το Φαλέκο κατάσταση ημερ. 31.12.2008 (Τεκμ.14.576). Μετά τις αποκαλύψεις παραλήφθηκαν από την Credit Suisse 11 μηνιαίες καταστάσεις (Τεκμ.14.568-14.578) που παρουσίαζαν τις πραγματικές εκάστοτε αξίες του χαρτοφυλακίου τους. Παραλήφθηκαν τότε ακόμα εννέα καταστάσεις από την Sharelink (Τεκμ.14.593-14.601). Παραλήφθηκαν ακόμα ηλεκτρονικές εντολές εκ μέρους τους προς τη Credit Suisse (Τεκμ.14.579-80) για αγοραπωλησίες διαφόρων τίτλων. Η. Οι Χρηματιστηριακοί Λογαριασμοί Ο XXXXX κατάθεσε την 30.11.2007 στη Sharelink το ποσό των €200.000 για σκοπούς αγοράς μετοχών στο Χ.Α.Κ. (Τεκμ.12.514). Ο XXXXX υπόγραψε την σχετική συμφωνία, όχι όμως το έγγραφο ημερ.4.12.2007 για αλλαγή της διεύθυνσης αποστολής της αλληλογραφίας του. Είχε εμπιστευτεί την Sharelink να προβαίνει σε αγορές και πωλήσεις μετοχών στο χαρτοφυλάκιο του και μόνο σε μια περίπτωση είχε δώσει ο ίδιος εντολή για αγορά μετοχών αξίας €20.000 στη CMC Markets UK Plc. Κατά την λειτουργία του λογαριασμού, ο Φαλέκος είχε παραδώσει στον XXXXX τρείς καταστάσεις λογαριασμού. Η συνολική αξία ήταν και στις τρείς μικρότερη των €200.000, όμως πάντοτε υπήρχε χειρόγραφη σημείωση για κάποιες περαιτέρω αξίες. Την 23.1.2009 παραδόθηκαν από την Sharelink οι πραγματικές καταστάσεις από τις οποίες διαπιστώθηκε ότι αυτές που παρέδιδε ο Φαλέκος στον XXXXX ήταν αναληθείς. Η πραγματική αξία του χαρτοφυλακίου του κατά την 19.1.2009 ήταν μόνο €62.166,81, ενώ υπήρχαν και €22.000 στην CMC Markets UK Plc. Έτσι, η επιμέρους αξίωση του XXXXX στη βάσει του χρηματιστηριακού λογαριασμού περιορίζεται στις €115.833,
37. Ο XXXXX Δ. υπόγραψε συμφωνία με την Sharelink για το χρηματιστηριακό του λογαριασμό (Τεκμ.10.360) και όλα τα σχετικά παραρτήματα (Τεκμ.10.361-10.364). Αναφέρεται ότι το προφίλ του θα ήταν επιθετικό (παρ.10) αλλά το σχετικό έγγραφο δεν ήταν συμπληρωμένο όταν το υπόγραψε. Ο XXXXX Δ. είχε καταθέσει τη 13.11.2007 ΛΚ100.000 (€170.860) στο χρηματιστηριακό του λογαριασμό (Τεκμ.10.365). Περαιτέρω, έστω χωρίς την έγκριση του, πωλήθηκαν από τη Sharelink μετοχές που είχε στο χαρτοφυλάκιο του αξίας €47.268,07 (Τεκμ.10.380, 10.407 και 10.408). Ακόμα, από το λογαριασμό του πληρώθηκαν χωρίς την συγκατάθεση του δύο ποσά, €10.000 σε κάποιο XXXXX Ρούσο που ο XXXXX Δ. δεν γνώριζε (Τεκμ.10.404) και €50.000 στην XXXXX που περιγράφεται ως αδελφή του (Τεκμ.10.405). Ο Ρούσος μαρτύρησε (Μ.Ε.9) και με την πλήρως αξιόπιστη μαρτυρία του επιβεβαίωσε πως δεν είχε καμιά συναλλαγή με τον XXXXX Δ. και πως δεν τον γνώριζε προσωπικά. Δεν γνώριζε για το έμβασμα, αλλά στο τέλος κανένα ποσό δεν εισέπραξε από την επένδυση του με την Sharelink, που απώλεσε εξολοκλήρου. Ο Φαλέκος είχε με πλαστή εντολή (Τεκμ.10.366) αλλάξει τη διεύθυνση αποστολής καταστάσεων για τον χρηματιστηριακό λογαριασμό του XXXXX Δ. ώστε να παραλαμβάνει ο ίδιος τις καταστάσεις που του αποστέλλονταν από την Sharelink. Η αξία του χαρτοφυλακίου του XXXXX Δ. κατά την 19.1.2009 ήταν €24.161.99 σύμφωνα με κατάσταση της ιδίας της Sharelink (Τεκμ.10.407). Συνεπώς η ζημιά του ήταν €193.966.
38. Το Σεπτέμβριο του 2008, χρηματιστηριακό λογαριασμό με τη Sharelink άνοιξε και η XXXXX, μεταφέροντας από την εταιρεία CISCO με την οποία συνεργαζόταν μέχρι τότε, τη διαχείριση των μετοχών της στο Χ.Α.Κ. στη Sharelink. Είχε προς τούτο πειστεί από το Φαλέκο με τον οποίο συμφώνησε ότι η αξία του χαρτοφυλακίου της σε καμία περίπτωση δεν θα μειωνόταν και περαιτέρω από την υπόσχεση του ότι θα διαχειριζόταν τις μετοχές της με τέτοιο τρόπο ώστε να κερδίζει €4.000 - €5.000 το μήνα, κέρδη που θα της απέστελλε. Η XXXXX δεν υπόγραψε οιαδήποτε σύμβαση για τη συνεργασία της αυτή με τη Sharelink. Κατά τη 15.9.2008 που έγινε η μεταφορά, οι μετοχές της άξιζαν €445.523,89 (βλ. Τεκμ.14.554), ενώ κατέθεσε και €10.000 σε μετρητά την 13.10.2008 (Τεκμ.14.553). Κατά τη λειτουργία του χρηματιστηριακού λογαριασμού, η XXXXX δεν είχε παραλάβει οιεσδήποτε καταστάσεις, είτε από το Φαλέκο, είτε διαφορετικά από τη Sharelink. Τηλεφωνικά όμως, ο Φαλέκος την πληροφορούσε ότι ο λογαριασμός της παρουσίαζε κέρδη και της απέστελλε σχετικές επιταγές. Την περίοδο 2.10.2008 - 16.12.2008 της απέστειλε πέντε επιταγές για το συνολικό ποσό των €17.427,61 (Τεκμ.14.555). Μετά το ξεσκέπασμα του Φαλέκου, την 23.1.2009, της αποστάληκαν κάποια στοιχεία από τη Sharelink (Τεκμ.14.556-14.562). Η Παναγή αντιπαραβάλλοντας τις μηνιαίες καταστάσεις του χαρτοφυλακίου (Τεκμ.14.556-14.561) με το «Accounting Cash Statement» για την περίοδο 1.1.2009 - 31.1.2009 (Τεκμ.14.562 μέρος) διαπίστωσε ότι οι καταστάσεις δεν παρουσιάζουν την πραγματική εικόνα. Σύμφωνα με κατάσταση ημερ. 20.1.2009 της Sharelink, η αξία του χαρτοφυλακίου της XXXXX ήταν €96.374,85 Την 16.1.2009, μετά το ξεσκέπασμα του Φαλέκου, €100.321,45 που βρίσκονταν στο λογαριασμό της XXXXX εμβάστηκαν σε τραπεζικό της λογαριασμό. Αφαιρουμένων των ποσών των €117.749,06 που εισέπραξε , €96.374,85 που ήταν η αξία του χαρτοφυλακίου της και €20.000 που είχαν, έστω αντικανονικά, μεταφερθεί στον λογαριασμό της στη Credit Suisse, η XXXXX είχε υποστεί ζημιά €221.399,
39. Οι χρηματιστηριακοί λογαριασμοί δεν λειτουργούσαν με διακριτική ευχέρεια. Για κάθε χρηματιστηριακή πράξη έπρεπε να υπάρχει εντολή από τον πελάτη, ενώ η Sharelink είχε και το ρόλο του εμπιστευματοδόχου. Επομένως, με εξαίρεση την περίπτωση της αγορά των μετοχών στη CMC Markets UK Plc για την οποία ο XXXXX έδωσε εντολή, όλες οι υπόλοιπες πράξεις στους χρηματιστηριακούς λογαριασμούς πραγματοποιήθηκαν από τον Φαλέκο κατά παράβαση των προβλεπόμενων διαδικασιών και παράνομα. Θ. Το Ξεσκέπασμα του Φαλέκου Οι άνομες ενέργειες του Φαλέκου αποκαλύφθηκαν και οι Ενάγοντες πληροφορήθηκαν για την πραγματική κατάσταση των λογαριασμών τους από τις Τράπεζες του εξωτερικού και την Sharelink τον Ιανουάριο του
40. Σε απευθείας επαφή με τις Τράπεζες έπαυσαν την Sharelink από διαχειριστή των λογαριασμών τους και ζήτησαν όλες τις καταστάσεις. Η πρώτη νύξη από τον Φαλέκο για την ύπαρξη κάποιων μικροζημιών έγινε μόλις την 8.1.2009 σε τηλεφωνική επαφή που είχε με την οικογένεια Κίρζη. Διευθετήθηκε συνάντηση στο γραφείο των επιχειρήσεων της οικογένειας στην Λεμεσό για τις 12.1.2009, όμως ο Φαλέκος δεν παρουσιάστηκε. Έμαθαν ότι είχε εισαχθεί σε κλινική. Με μεταφορέα τους είχε αποστείλει τις προαναφερθείσες καταστάσεις ημερ. 31.12.2008 που παρουσίαζαν σοβαρές ζημιές, χωρίς ωστόσο να αποκαλύπτουν την πραγματική εικόνα, που ήταν ακόμα χειρότερη για τους Ενάγοντες. Ο τρόπος με τον οποίο κατόρθωνε ο Φαλέκος να παρουσιάζει αναληθή εικόνα σε αριθμό πελατών της Sharelink, μεταξύ των οποίων οι Ενάγοντες, ήταν με το να τους προμηθεύει με αναληθείς καταστάσεις τις οποίες ο ίδιος ετοίμαζε στον προσωπικό του ηλεκτρονικό υπολογιστή. Ήταν προς τούτο απαραίτητο να τους εμποδίζει την πληροφόρηση ως προς την πραγματικότητα από την ίδια την Sharelink και την τράπεζα του εξωτερικού με την οποία ο πελάτης συνεργαζόταν. Αυτό πέτυχε εξασφαλίζοντας οδηγίες από τους πελάτες όπως η αλληλογραφία τους αποστέλλεται φροντίδι του ή καταρτίζοντας πλαστές τέτοιες οδηγίες όπου δεν υπήρχαν γνήσιες. Για το πώς ξεσκεπάστηκε ο Φαλέκος την εκδοχή της υπεράσπισης προέβαλε στη μαρτυρία του ο ΧΧΧΧ Μυτιληναίος (Μ.Υ.1) (γραπτή δήλωση Τεκμ.16). Ο Μυτιληναίος εργάζεται στην SFS Group Company Ltd, δηλαδή τη μητρική εταιρεία της Sharelink, από το
41. Είναι εγκεκριμένος λογιστής και κατέχει τη θέση του διευθυντή και οικονομικού διευθυντή. Περί τα μέσα του 2008, ανάφερε, η Sharelink έθεσε σε εφαρμογή νέο εγχειρίδιο διαδικασιών του Τμήματος Wealth Management με το οποίο δεν ήταν πλέον εφικτό ο πελάτης να λαμβάνει τις καταστάσεις του λογαριασμού του σε άλλη διεύθυνση από τη δική του ή και φροντίδι τρίτου προσώπου. Ως αποτέλεσμα πελάτες των οποίων οι καταστάσεις λογαριασμού αποστέλλονταν μέχρι τότε στο Φαλέκο και ενημερώνονταν από τον τελευταίο με παραποιημένες, έλαβαν για πρώτη φορά καταστάσεις κατευθείαν από τη Sharelink, για να διαπιστώσουν έκπληκτοι ότι αυτές διέφεραν από τις καταστάσεις που ελάμβαναν από το Φαλέκο και επικοινώνησαν με την Sharelink παραπονούμενοι. Ο Μυτιληναίος μαρτύρησε πως η Julius Baer και η Credit Suisse δεν απόστελλαν τις καταστάσεις που έπρεπε να στείλουν στους Ενάγοντες στην Sharelink. Αυτές αποστέλλονταν στον Φαλέκο γιατί έτσι ζήτησαν οι Ενάγοντες από τις Τράπεζες τους στις μεταξύ τους συμφωνίες. Η Sharelink γνώριζε γι' αυτή τη διευθέτηση, ανάφερε ο Μυτιληναίος, αφού είχε αντίγραφα των συμφωνιών των Εναγόντων με τις Τράπεζες, όμως δεν μπορούσε να έχει λόγο σε αυτή τη διευθέτηση. Η Sharelink λάμβανε καταστάσεις από τις Τράπεζες για δική της ενημέρωση και όχι για να τις προωθεί στους Ενάγοντες. Ωστόσο, σημείωσε ο Μυτιληναίος, οι Ενάγοντες θα μπορούσαν μέσω διαδικτύου ή τηλεφωνώντας στις Τράπεζες τους να λάβουν ενημέρωση. Ο Μυτιληναίος αντεξετάστηκε έντονα σε σχέση με την δήλωση ότι η Sharelink δεν είχε λόγο στην διευθέτηση με τις Τράπεζες του εξωτερικού. Παραπέμφθηκε στην επιστολή του τότε δικηγόρου της Sharelink προς την Ε.Κ.Κ. από όπου διαπιστώνεται ότι η Sharelink αποδεχόταν την διευθέτηση ως διεθνώς αποδεκτή πρακτική. Η ουσία είναι ότι η Sharelink γνώριζε για την διευθέτηση. Το ζήτημα της ενημέρωσης των Εναγόντων από την Sharelink, ανάφερε ο Μυτιληναίος, διέπεται από τις μεταξύ τους συμφωνίες διαχείρισης. Κατόπιν διεξαγωγής ελέγχου από τη Sharelink, διαπιστώθηκε ότι σε κάποιες περιπτώσεις ο Φαλέκος παραποιούσε ή και πλαστογραφούσε έντυπα αλλαγής ταχυδρομικής διεύθυνσης ώστε ο ίδιος να είναι ο τελικός αποδέχτης της αλληλογραφίας πελατών και παραλάμβανε τις καταστάσεις λογαριασμού που η Sharelink απέστελλε προς αυτούς. Τους πελάτες αυτούς προμήθευε με παραποιημένες καταστάσεις που περιλάμβαναν αξίες ή και μετρητά που δεν υπήρχαν στην πραγματικότητα ή και απέκρυπτε συναλλαγές που είχε ο ίδιος αυθαίρετα διενεργήσει. Έτσι, αλλοίωνε και τη συνολική αξία του χαρτοφυλακίου. Τις παραποιημένες καταστάσεις, ανάφερε ο Μυτιληναίος, ετοίμαζε ο Φαλέκος στον προσωπικό του ηλεκτρονικό υπολογιστή, εκτός του μηχανογραφικού συστήματος της εταιρείας και τοποθετούσε το λογότυπο της Sharelink. Διαπιστώθηκε ακόμα ότι σε συναντήσεις και συνομιλίες που είχε με τέτοιους πελάτες, ο Φαλέκος προέβαινε σε ψευδείς και παραπλανητικές παραστάσεις σχετικά με τις διενεργηθείσες συναλλαγές και τα υπόλοιπα των χαρτοφυλακίων τους. Διαφάνηκε ακόμα ότι οι συγκεκριμένοι πελάτες είχαν γίνει πελάτες της Sharelink μέσω του Φαλέκου ή και ήταν συγγενικά ή και φιλικά του πρόσωπα. Ο ΧΧΧΧ Παπανικολάου (Μ.Υ.2) (γραπτή δήλωση - Τεκμ.69) ήταν, υπενθυμίζεται, εργοδοτούμενος της Sharelink από το 1997 ως σύμβουλος επενδύσεων και από το 2005 ήταν ο προϊστάμενος του Τμήματος Wealth Management μέχρι το 2015 που αποχώρησε από την εταιρεία. Ο Παπανικολάου ήταν το πρόσωπο που την 23.1.2009 είχε συνάντηση με τα μέλη της οικογένειας Κίρζη στα γραφεία των επιχειρήσεων τους στη Λεμεσό και τους παρέδωσε τα διάφορα έγγραφα που αφορούσαν τους λογαριασμούς τους. Μετά τη διαπίστωση των πιο πάνω ενεργειών του Φαλέκου, ανάφερε ο Παπανικολάου, η Sharelink τον έθεσε εκτός καθηκόντων (βλ. Τεκμ.66), ενημέρωσε την Ε.Κ.Κ. και κατάγγειλε την υπόθεση στην Αστυνομία (βλ. Τεκμ.17). Τερμάτισε την εργοδότηση του την 22.1.2009 (Τεκμ.68) και έχει καταχωρήσει αριθμό αγωγών εναντίον του. Η Sharelink προχώρησε στη σύσταση ειδικής επιτροπής της οποίας ο Μυτιληναίος ήταν μέλος και κατάρτησε έντυπο υποβολής παραπόνου για χρήση από τους πελάτες της (Τεκμ.61, 63 και 64). Περαιτέρω, με υπόδειξη της Ε.Κ.Κ. συνέστησε δύο ανεξάρτητα εμπιστεύματα, υπό τη λειτουργία ανεξάρτητων εμπιστευματοδόχων, για την αποζημίωση των παραπονούμενων πελατών της (βλ. Τεκμ.62 και 65). Ήταν όρος από την Ε.Κ.Κ. για την επαναλειτουργία της Sharelink η σύσταση των εμπιστευμάτων αυτών, με οδηγίες προς τους εμπιστευματοδόχους όπως, στην περίπτωση που η Sharelink δεν μπορούσε να αποδείξει ότι ο πελάτης γνώριζε ότι γίνονταν πράξεις για λογαριασμό του και εφόσον είχε παραπληροφορηθεί με πλαστές καταστάσεις, να αποζημιώνεται. Ο πελάτης θα έπρεπε να καταχωρήσει γραπτό παράπονο προς το εμπίστευμα. Οι Ενάγοντες, ανάφερε ο Μυτιληναίος, δεν υπόβαλαν γραπτό παράπονο και ούτε θα μπορούσαν για τους λογαριασμούς με διακριτική ευχέρεια. Εφόσον δεν μπορούσε να ισχύει η πρώτη προϋπόθεση αφού υπήρχε το ελεύθερο για τις πράξεις. Η Ε.Κ.Κ. δεν είχε ζητήσει να ενταχθούν οι λογαριασμοί με διακριτική ευχέρεια στα εμπιστεύματα για τον περαιτέρω λόγο ότι εμπλέκονταν ζητήματα των συμφωνιών των πελατών με τις τράπεζες του εξωτερικού. Κανένας πελάτης που είχε χαρτοφυλάκιο υπό διαχείριση δεν αποζημιώθηκε από τα εμπιστεύματα. Ο Μυτιληναίος αντεξετάστηκε επίμονα σε σχέση με το πότε στάληκαν διπλοσυστημένες επιστολές στους Ενάγοντες σε σχέση με τα χαρτοφυλάκια τους υπό διακριτική ευχέρεια. Δεν έχει σημασία για την αξίωση πώς εκ των υστέρων αντιμετωπίστηκαν οι Ενάγοντες και κατά πόσο, λόγο των μεγάλων ποσών που τους αφορούσαν, η Sharelink προσπάθησε να τους αποφύγει, όπως εισηγήθηκε η δικηγόρος τους. Ήταν η εν κατακλείδι θέση του Μυτιληναίου ότι η Sharelink τηρούσε πλήρως τους όρους λειτουργίας της υπό την εποπτεία της Ε.Κ.Κ. και η άδεια της αναστάληκε προσωρινά μόνο για 4 ημέρες μετά την καταγγελία της ώστε να διαπιστωθεί η έκταση του προβλήματος. Η Sharelink και οι Εναγόμενοι 3 - 9 και 11, ουδέποτε ενήργησαν σε συνεννόηση με το Φαλέκο σε σχέση με τις άνομες ενέργειες του, ούτε γνώριζαν γι' αυτές. Ο Παπανικολάου υποστήριξε ότι, παρά το ότι η Sharelink βρίσκεται κάτω από τον έλεγχο της Ε.Κ.Κ., δεν μπορούν να εξαλειφθούν πλήρως τα φαινόμενα απάτης. Ι. Η Επιτροπή Διερεύνησης της Ε.Κ.Κ. Η ΧΧΧΧ Μιχαηλίδου (Μ.Ε.3.) εργάζεται στο νομικό τμήμα της Ε.Κ.Κ.. Κατάθεσε σωρεία εγγράφων από το αρχείο της Ε.Κ.Κ. (Τεκμ.8.250-8.348). Η Μιχαηλίδου δεν είχε εμπλοκή στη διερεύνηση της επίδικης περίπτωσης. Ο ΧΧΧΧ Πιερίδης (Μ.Ε.4) είναι στην υπηρεσία της Ε.Κ.Κ. από την οποία και διορίστηκε ερευνώντας λειτουργός και μαζί με συναδέλφους του απάρτιζε την Επιτροπή Διερεύνησης που ετοίμασε το πόρισμα ημερ. 15.10.2009 αναφορικά με την Sharelink (Τεκμ.8.298). Η Sharelink κλήθηκε και υπόβαλε γραπτώς παραστάσεις (Τεκμ.8.300). Η διαδικασία δεν ολοκληρώθηκε λόγω ζητήματος στη σύνθεση της Επιτροπής Διερεύνησης και η Ε.Κ.Κ. δεν εξέδωσε απόφαση. Η Επιτροπή Διερεύνησης βρήκε ότι ο Φαλέκος διαχειριζόταν χαρτοφυλάκια πελατών της Sharelink με διακριτική ευχέρεια, ενώ δεν ήταν προς τούτο πιστοποιημένος (Τεκμ.8.298Α). Βρήκε ακόμα η Επιτροπή Διερεύνησης ότι υπήρχε σοβαρό θέμα στους μηχανισμούς ελέγχου της Sharelink. Θα έπρεπε να υπήρχε ένα τυφλό σύστημα ώστε να αποστέλλεται από το Client Business Service and Brokerage απευθείας αποτίμηση στον πελάτη, χωρίς να μπορεί να παρεμβαίνει κάποιος λειτουργός του Private Banking, όπως ο Φαλέκος. Δηλαδή οι πραγματικές πληροφορίες θα έπρεπε αυτοματοποιημένα να μεταφέρονται σε κατάσταση λογαριασμού χωρίς δυνατότητα παρέμβασης από οποιονδήποτε. Η Επιτροπή Διερεύνησης δεν διαπίστωσε ότι ο XXXXX Βασιλείου, που ήταν ο λειτουργός συμμόρφωσης της Sharelink, είχε αντιληφθεί ότι ο Φαλέκος απέστελλε παραποιημένες καταστάσεις. Κ. Η Νομική Βάση της Απαίτησης Η αξίωση εναντίον της Sharelink εδράζεται μεταξύ άλλων στην αρχή της εκ προστήσεως ευθύνης εργοδότη για τις πράξεις ή παραλείψεις του εργοδοτουμένου της, του Φαλέκου, στα πλαίσια της εργοδότησης του. Περαιτέρω, εναντίον της Sharelink και των υπολοίπων Εναγομένων αξιωματούχων και μελών του διοικητικού της συμβουλίου (Εναγομένων 3- 6, 8 και 9) η αξίωση εδράζεται και στη θέση ότι ενήργησαν κατά παράβαση των εκ του Νόμου καθηκόντων τους και των Οδηγιών της Ε.Κ.Κ. που διέπουν την επαγγελματική συμπεριφορά των Ε.Π.Ε.Υ. Δικογραφείται και ισχυρισμός για συνωμοσία των Εναγομένων για να βλάψουν τους Ενάγοντες ή ότι αδιαφόρησαν για τα δικαιώματα και συμφέροντα τους και για να επωφεληθούν οι ίδιοι. Καταλογίζεται ακόμα στους Εναγόμενους ότι με τις ψευδείς παραστάσεις του Φαλέκου, παράνομα απέσπασαν από αυτούς τα χρήματα τους με σκοπό να τα διαχειριστούν και να επωφεληθούν προμήθειες και χρεώσεις. Είναι η περαιτέρω θέση των Εναγόντων ότι οι παραστάσεις και διαβεβαιώσεις του Φαλέκου ενσωματώθηκαν στις συμφωνίες μεταξύ τους και της Sharelink και συνεπώς η παράβαση τους δημιουργεί υποχρέωση αποζημίωσης στην Sharelink για διάρρηξη συμφωνίας. Η θέση των Εναγομένων είναι ότι δεν είχαν καμιά γνώση για τις αξιόμεμπτες ενέργειες του Φαλέκου και ότι ουδέποτε ενήργησαν σε συνεννόηση μαζί του σε σχέση με αυτές. Ο Φαλέκος, υποστηρίζουν, ενεργούσε μόνος του, εκτός του πλαισίου των καθηκόντων του και σε πλήρη άγνοια των Εναγομένων όσον αφορά τις παράνομες πράξεις του. Λ. Το Αποτέλεσμα των Υποσχέσεων Φαλέκου στις Συμφωνίες Διαχείρισης Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι οι Ενάγοντες έχοντας την λογική επιδίωξη να αυξήσουν τα κέρδη τους επένδυσαν με την προσδοκία ότι απόδοση των χρημάτων τους θα ξεπερνούσε την απόδοση που λάμβαναν στη μορφή τόκων από τις καταθέσεις των χρημάτων τους σε τραπεζικούς λογαριασμούς. Διαφορετικά θα παρέμεναν στην μεγαλύτερη ασφάλεια των τραπεζικών καταθέσεων. Τέτοια προσδοκία κατά κανόνα συνδυάζεται με επαυξημένη επικινδυνότητα, που οι Ενάγοντες αρνούνται ότι θα υπήρχε. Το Δικαστήριο αποδέχεται την αναντίλεκτη μαρτυρία των Εναγόντων ότι ο Φαλέκος μίλησε στον καθένα με τον τρόπο που του αποδόθηκε. Άλλωστε, αυτός που χρησιμοποίησε τέτοιες μεθόδους για να προωθήσει τους σκοπούς του, κανένα ενδοιασμό δεν θα είχε για να προβεί σε ψευδείς παραστάσεις για να πείσει τους Ενάγοντες να συνεργαστούν μαζί του. Και οι μέθοδοι δεν επινοήθηκαν εκ των υστέρων. Ήταν στη φαρέτρα του και είχαν ήδη χρησιμοποιηθεί στην περίπτωση του χρηματιστηριακού λογαριασμού της XXXXX. Με την αγωγή δεν ζητείται η ακύρωση των επίδικων συμφωνιών. Αυτό επιβεβαιώνεται στη γραπτή αγόρευση των δικηγόρων των Εναγόντων (σελ. 3, παρ. 6) όπου αναφέρεται ότι οι Ενάγοντες «Ούτε ακύρωσαν ούτε ζητούν διάταγμα του Δικαστηρίου που να ακυρώνει τις συμφωνίες που έκαμαν με [την Sharelink]». Οι Ενάγοντες επέλεξαν να εμμένουν στις συμφωνίες τις οποίες τερμάτισαν την 12.1.2009 αξιώνοντας αυτό που, κατά τη θέση τους, δικαιούνται στη βάση τους, δηλαδή, πέραν των αρχικών τους κεφαλαίων, την ετήσια απόδοση που ο Φαλέκος υποσχέθηκε. Οι Ενάγοντες που είχαν μια ισχυρότατη υπόθεση και θα μπορούσαν στη βάση των ψευδών παραστάσεων και του δόλου που προηγήθηκαν των συμφωνιών διαχείρισης, να τις ακυρώσουν και να διεκδικήσουν πέραν της αποκατάστασης τους με την επιστροφή των κεφαλαίων τους και αποζημιώσεις, επέλεξαν να μην τις ακυρώσουν και ουσιαστικά να βασίσουν τη συμβατική πτυχή της αξίωσης τους σε παράβαση συμβατικού όρου που η υπεράσπιση αμφισβητεί. Ενώ η προσέγγιση όλων όσων μαρτύρησαν ήταν ότι ο Φαλέκος τους εξαπάτησε ώστε να προσχωρήσουν στις συμφωνίες διαχείρισης, η θέση που προωθούν στη δίκη είναι ότι οι συμφωνίες διαχείρισης ήταν τόσο ευνοϊκές γι΄αυτούς που τις επικυρώνουν και βασίζονται στην εγκυρότητα τους, διεκδικώντας αποζημιώσεις για την παραβίαση τους. Δεν έχει συνεπώς σπουδαιότητα για την συμβατική πτυχή της αξίωσης ότι ο Φαλέκος ακολούθησε δόλιες μεθόδους σε σχέση με τον χρηματιστηριακό λογαριασμό της XXXXX. Η πτυχή αυτή της υπόθεσης των Εναγόντων περιορίστηκε στο ότι είχαν συμφωνήσει πως οι επενδύσεις τους θα απέδιδαν 8% του κεφαλαίου τους κάθε χρόνο και 10% στη περίπτωση της XXXXX και συνεπώς δικαιούνται στο ποσό του κεφαλαίου τους πλέον 8% και 10% αντίστοιχα το χρόνο, μείον τα ποσά που έχουν ήδη εισπράξει. Οι συμφωνίες διαχείρισης παραμένουν συνεπώς ισχυρές και αυτό που αναζητείται είναι κατά πόσο υπήρξε παραβίαση τους και αν ναι ποια είναι η αποζημίωση των Εναγόντων για την παραβίαση. Εφόσον οι Ενάγοντες δεν ζητούν την ακύρωση των συμφωνιών διαχείρισης οι αναφορές στη γραπτή αγόρευση των δικηγόρων τους στα άρθρα 17, 18 και 19