PS-00242-2017

1/8 Procedimiento Nº: PS/00242/2017 RESOLUCIÓN R/01914/2017 DE TERMINACIÓN DEL PROCEDIMIENTO POR PAGO VOLUNTARIO En el procedimiento sancionador PS/00242/2017, instruido por la Agencia Española de Protección de Datos a la entidad LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U., vista la denuncia presentada por Dña. D.D.D. y D. I.I.I., y en base a los siguientes, ANTECEDENTES PRIMERO: Con fecha 12/06/2017, la Directora de la Agencia Española de Protección de Datos acordó iniciar procedimiento sancionador a la entidad LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U., mediante el Acuerdo que se transcribe: <<ACUERDO DE INICIO DE PROCEDIMIENTO SANCIONADOR De las actuaciones practicadas por la Agencia Española de Protección de Datos ante la entidad LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U. en virtud de denuncia presentada ante la misma por Dña. D.D.D. y D. I.I.I. y en base a los siguientes, HECHOS PRIMERO: Con fecha 12/07/2016 tiene entrada en esta Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) denuncia de Dña. D.D.D. (en lo sucesivo la denunciante) y D. I.I.I. en la que manifiestan que LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U. (en lo sucesivo LINDORFF) ha incluido los datos personales de la denunciante en el fichero de solvencia patrimonial y de crédito INFODEUDA sin requerimiento previo de pago en concepto de una deuda que está saldada desde diciembre de 2013. Aportan, entre otra, copia de la siguiente documentación:  Correos electrónicos intercambiados entre la denunciante ( H.H.H.) y M.M.M. E.E.E.) que según consta en dichos correos pertenece al Departamento Judicial de la entidad Esco Expansion SL, en los que: o A fecha 3/12/2013 la denunciante le comunica a “ M.M.M.” que ha realizado el último pago pendiente y le solicita que le hagan llegar a su domicilio una carta que haga constar tal circunstancia y que no existe vinculación a partir de ese momento con la entidad denunciada. Asimismo le agradece a su interlocutora la mediación en el caso. o A fecha 9/12/2013 “ M.M.M.” le comunica a la denunciante que le consta el ingreso y que procede a la cancelación del expediente pasando nota para desistir del “procedimiento seguido en el Juzgado nº1 de Orihuela y nota a Lindorff para que le envíen la carta de cancelación a su domicilio”.  Decreto nº 50/2014 del 27/1/2014 del Juzgado de Primera Instancia nº1 de Orihuela sobre el procedimiento de “Ejecución de títulos no judiciales – ****/2012” de Banco Santander SA contra los denunciantes. En el apartado “Antecedentes de hecho” consta que la “parte demandante ha solicitado el C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid www.agpd.es sedeagpd.gob.es 2/8 desistimiento del proceso al haber satisfecho el demandado, los importes reclamados”.  Notificación de inclusión en el fichero INFODEUDA de fecha 28/6/2016 enviada por EXPERIAN BUREAU DE CRÉDITO (responsable del fichero) a nombre de la denunciante a la dirección B.B.B.), con referencia a una situación de incumplimiento con la entidad denunciada y detalle de la deuda cuya fecha de alta es 26/6/2016 y cuyo saldo impagado asciende a 100,00 euros. SEGUNDO: A la vista de los hechos denunciados, en fase de actuaciones previas, por los Servicios de Inspección de esta Agencia se solicita información a LINDORFF, teniendo conocimiento de los siguientes extremos conforme al informe de actuaciones de inspección que se transcribe: “RESULTADO DE LAS ACTUACIONES DE INVESTIGACIÓN La empresa LINDORFF HOLDING SPAIN, SLU en su escrito de fecha de registro 31/10/2016 (número de registro 358318/2016) ha remitido la siguiente información pertinente a los efectos de la investigación:  En su escrito de respuesta a la solicitud de información manifiesta que con fecha 28/6/2013 BANCO SANTANDER, S.A. cedió a LINDORFF HOLDING SPAIN, S.L.U., una cartera de créditos en la cual se encontraba el crédito que ostentaba frente a los denunciantes con un saldo a 21/6/2013 de 586,03 euros. Adjunta (ANEXO I): o Testimonio notarial de 28/10/2016 que da fe de que a fecha 28/6/2013 se elevó a escritura pública el contrato de compraventa de cartera de créditos entre BANCO SANTANDER, S.A (cedente) y la entidad denunciada (cesionario) en el que figuraba el crédito a nombre de D.D.D. referenciado de la siguiente forma:  Número: P.P.P.  Contrato: K.K.K.  Deuda 21.06.2013: 586,03 o Testimonio notarial de 24/10/2016 que da fe de que a fecha 28/6/2013 se elevó a escritura pública el contrato de compraventa de cartera de créditos entre BANCO SANTANDER, S.A (cedente) y la entidad denunciada (cesionario) en el que figuraba el crédito a nombre de I.I.I. referenciado de la siguiente forma:  Número: O.O.O.  Contrato: K.K.K.  Deuda 21.06.2013: 586,03  En su escrito de respuesta a la solicitud de información manifiesta que la entidad envió a fecha 12/7/2013 cartas de comunicación de la cesión de deuda a los denunciantes. Adjunta (ANEXO II): o C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid Copia de la carta, de número de referencia 1110217 fechada a www.agpd.es sedeagpd.gob.es 3/8 12/7/2013, firmada en representación de la entidad denunciada y de BANCO SANTANDER, S.A., dirigida a D.D.D. a la dirección C.C.C.), en la que le comunican la cesión de una deuda derivada de un contrato suscrito por el denunciante con BANCO SANTANDER, S.A. a la entidad denunciada a fecha 21/6/2013. Incluye asimismo el importe de la deuda pendiente de pago (586,03 euros) y advertencia de que podría incluirse la misma en ficheros de solvencia patrimonial y de crédito de mantenerse la situación de impago en el plazo de 30 días. En dicho escrito se informa a la denunciante de que para cualquier aclaración deberá dirigirse a la entidad “ESCO EXPANSION”. o Copia de la carta, de número de referencia 1110217 fechada a 12/7/2013, firmada en representación de la entidad denunciada y de BANCO SANTANDER, S.A., dirigida a I.I.I. a la dirección A.A.A.), en la que le comunican la cesión de una deuda derivada de un contrato suscrito por el denunciante con BANCO SANTANDER, S.A. a la entidad denunciada a fecha 21/6/2013. Incluye asimismo el importe de la deuda pendiente de pago (586,03 euros) y advertencia de que podría incluirse la misma en ficheros de solvencia patrimonial y de crédito de mantenerse la situación de impago en el plazo de 30 días. En dicho escrito se informa a la denunciante de que para cualquier aclaración deberá dirigirse a la entidad “ESCO EXPANSION”.  Adjunta (ANEXO III): o Copia del certificado expedido por PROMARBA S.L, de la generación puesta en el servicio de envíos postales con fecha 15/7/2013 de la carta de LINDORFF HOLDING SPAIN, SLU con número de referencia ***REF.1 dirigida a D.D.D.. o Copia del certificado expedido por PROMARBA S.L que acredita que no consta a fecha 20/10/2016 que el requerimiento previo de pago de referencia ***REF.1 de LINDORFF HOLDING SPAIN, SLU dirigido a D.D.D. haya sido devuelto. o Copia del certificado expedido por PROMARBA S.L, de la generación puesta en el servicio de envíos postales con fecha 15/7/2013 de la carta de LINDORFF HOLDING SPAIN, SLU con número de referencia ***REF.1 dirigida a I.I.I.. o Copia del certificado expedido por PROMARBA S.L que acredita que no consta a fecha 20/10/2016 que el requerimiento previo de pago de referencia ***REF.1 de LINDORFF HOLDING SPAIN, SLU dirigido a I.I.I. haya sido devuelto.  En su escrito de respuesta a la solicitud de información manifiesta que en virtud del contrato de prestación de servicios entre LINDORFF HOLDING SPAIN, S.L.U. y ESCO EXPANSION SL. de fecha 11/4/2012, la gestión de esta deuda fue llevada a cabo por ESCO EXPANSION S.L. Indica asimismo que, según consta en los sistemas de LINDORFF HOLDING SPAIN, S.L.U, a 5/12/2013 quedaban pendientes de pago 100 euros. Añade que por ello, con fecha 26/6/2016 se procede al alta de la deuda en el fichero de solvencia patrimonial y C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid www.agpd.es sedeagpd.gob.es 4/8 de crédito. Posteriormente, y tras recibir a 7/7/2016 una reclamación de la denunciante señalando que la deuda estaba saldada, la entidad verifica dicho extremo con ESCO EXPANSION S.L. y procede, a fecha 12/7/2016 a la exclusión de los datos de la denunciante del fichero de solvencia patrimonial y de crédito. Por último expone que con fecha 14/7/2016 remitió un correo electrónico a la denunciante indicando que la deuda objeto de controversia estaba efectivamente liquidada y extinguida. Adjunta (ANEXO IV) impresión de pantalla de sus sistemas en que la que consta que, a fecha 5/12/2013 el importe pendiente de pago de la deuda asociada a los denunciantes asciende a 100 euros. Adjunta (ANEXO V) copia del correo electrónico remitido a la denunciante (a la dirección de correo electrónico L.L.L.) en la que le comunican que: “En respuesta a su correo electrónico de fecha 07 de julio de 2016, le informamos que una vez examinada la documentación y los datos disponibles, la deuda que le reclamamos en concepto de la póliza de PRESTAMO nº J.J.J. por importe de 100€, está efectivamente liquidada y extinguida. Por tanto, Uds. no adeudan a LINDORFF cantidad alguna, razón por la que de forma inmediata procedemos a cancelar sus datos personales de nuestros archivos así como de los ficheros de solvencia en donde puedan estar incluidos por esta deuda.” FUNDAMENTOS DE DERECHO Los hechos expuestos, concretados en la inclusión de los datos de la denunciante en el fichero Infodeuda por una deuda que no era cierta pues ya había sido saldada, podrían suponer la comisión, por parte de LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U. de una infracción del artículo 4.3 de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal (en adelante LOPD), que señala que: “Los datos de carácter personal serán exactos y puestos al día de forma que respondan con veracidad a la situación actual del afectado”, en relación con el artículo 29.4 de la citada Ley Orgánica que dispone que: “Sólo se podrán registrar y ceder los datos de carácter personal que sean determinantes para enjuiciar la solvencia económica de los interesados y que no se refieran, cuando sean adversos, a más de seis años, siempre que respondan con veracidad a la situación actual de aquellos” y en relación también con los artículos 38 y 43 del Reglamento de Desarrollo de la LOPD, aprobado por Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre (en adelante RLOPD); infracción tipificada como grave en el artículo 44.3.

1. c)de dicha norma, que considera como tal: “Tratar datos de carácter personal o usarlos posteriormente con conculcación de los principios y garantías establecidos en el artículo 4 de la presente Ley y las disposiciones que lo desarrollan, salvo cuando sea constitutivo de infracción muy grave”, pudiendo ser sancionada con multa de 40.001 € a 300.000 €, de acuerdo con el artículo 45.2 de la citada Ley Orgánica. Tras las evidencias obtenidas en la fase de investigaciones previas, y sin perjuicio de lo que resulte de la instrucción, se considera que procede graduar la sanción a imponer de acuerdo con los siguientes criterios que establece el artículo 45.4 de la LOPD. 1. En relación con el carácter continuado de la infracción (apartado 4.a), y según C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid www.agpd.es sedeagpd.gob.es 5/8 doctrina reiterada de la Audiencia Nacional al respecto, los datos personales del denunciante fueron incluidos, sin justificación legal para ello, en el fichero de morosidad Infodeuda en fecha 26/06/2016 hasta 12/07/2016. 2. Por la vinculación de la actividad del infractor con la realización de tratamientos de carácter personal (apartado 4.c), pues la actividad empresarial de la entidad imputada exige un continuo tratamiento de datos de carácter personal, tanto de sus clientes como de terceros, que se traduce en un deber de extremar la diligencia a fin de garantizar una tutela efectiva del derecho fundamental que nos ocupa. 3. Por la existencia de deficiencias por parte de LINDORFF en el control del encargado de la gestión del cobro de la deuda (encargado de tratamiento) habida cuenta que desde fecha 09/12/2013 Esco Expansión SL era conocedora del pago de la deuda, a pesar de lo cual la denunciante fue incluida por LINDORFF en el fichero Infodeuda en fecha 26/06/2016 (apartado j). Por lo tanto, de acuerdo con lo señalado, Por la Directora de la Agencia Española de Protección de Datos, SE ACUERDA: 1. INICIAR PROCEDIMIENTO SANCIONADOR a LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U., con arreglo a lo dispuesto en el artículo 127 del RLOPD por la presunta infracción del artículo 4.3 de la LOPD, relación con el artículo 29 de la misma norma y en relación también con los artículos 38 y 43 del RLOPD; infracción tipificada como grave en el artículo 44.3.
2. c)de la citada Ley. 2. NOMBRAR como Instructor a F.F.F., y Secretario a G.G.G. indicando que cualquiera de ellos podrá ser recusado, en su caso, conforme a lo establecido en los artículos 23 y 24 de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público (LRJSP), y de acuerdo con lo establecido en el artículo 127 del RLOPD. 3. INCORPORAR al expediente sancionador, a efectos probatorios, la denuncia interpuesta por el/la denunciante y su documentación; los documentos obtenidos y generados por los Servicios de Inspección durante la fase de investigaciones; así como el informe de actuaciones previas de Inspección; todos ellos parte del expediente. 4. QUE a los efectos previstos en el art. 64.2
3. b)de la ley 39/2015, de 1 de octubre y art. 127 letra
4. b)del RLOPD, la sanción que pudiera corresponder sería de 50.000 euros, sin perjuicio de lo que resulte de la instrucción. 5. NOTIFICAR el presente Acuerdo a LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U. indicándole expresamente su derecho a la audiencia en el procedimiento y otorgándole un plazo de DIEZ DÍAS HÁBILES para que formule las alegaciones y proponga las pruebas que considere procedentes, de acuerdo con lo preceptuado en el apartado
5. f)del artículo 127 del RLOPD. Asimismo, de conformidad con los artículos 64.2.
6. f)y 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas (LPACAP), se le informa de que si no efectuara alegaciones en plazo a este acuerdo de inicio, el mismo podrá ser considerado propuesta de resolución. También se le informa de que, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 85.1 C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid www.agpd.es sedeagpd.gob.es 6/8 LPACAP, podrá reconocer su responsabilidad dentro del plazo otorgado para la formulación de alegaciones al presente acuerdo de inicio; lo que llevará aparejada una reducción de un 20% de la sanción que proceda imponer en el presente procedimiento, equivalente en este caso a 10.000 Euros. Con la aplicación de esta reducción, la sanción quedaría establecida en 40.000 Euros, resolviéndose el procedimiento con la imposición de esta sanción. Del mismo modo podrá, en cualquier momento anterior a la resolución del presente procedimiento, llevar a cabo el pago voluntario de la sanción propuesta, de conformidad con lo establecido en el artículo 85.2 LPACAP, lo que supondrá una reducción de un 20% del importe de la misma, equivalente en este caso a 10.000 euros. Con la aplicación de esta reducción, la sanción quedaría establecida en 40.000 Euros y su pago implicará la terminación del procedimiento. La reducción por el pago voluntario de la sanción es acumulable a la que corresponde aplicar por el reconocimiento de la responsabilidad, siempre que este reconocimiento de la responsabilidad se ponga de manifiesto dentro del plazo concedido para formular alegaciones a la apertura del procedimiento. El pago voluntario de la cantidad referida en el párrafo anterior podrá hacerse en cualquier momento anterior a la resolución. En este caso, si procediera aplicar ambas reducciones, el importe de la sanción quedaría establecido en 30.000 Euros. En todo caso, la efectividad de cualquiera de las dos reducciones mencionadas estará condicionada al desistimiento o renuncia de cualquier acción o recurso en vía administrativa contra la sanción. En caso de que optara por proceder al pago voluntario de cualquiera de las cantidades señaladas anteriormente (40.000 Euros o 30.000 Euros), de acuerdo con lo previsto en el artículo 85.2 referido, le indicamos que deberá hacerla efectiva mediante su ingreso en la cuenta restringida nº ES00 0000 0000 0000 0000 0000 abierta a nombre de la Agencia Española de Protección de Datos en el Banco CAIXABANK, S.A., indicando en el concepto el número de referencia del PS/00242/2017 y la causa de reducción del importe de la sanción a la que se acoge, y enviando el justificante del ingreso a la Subdirección General de Inspección para continuar con el procedimiento de acuerdo con la cantidad ingresada. De conformidad con lo establecido en los artículos 37.
7. g)y 36 de la LOPD, en relación con los artículos 120 y 127 del RLOPD, la competencia para resolver el presente Procedimiento Sancionador corresponde a la Directora de la Agencia Española de Protección de Datos. Conforme a lo establecido en el artículo 112.1 de la LPACAP, contra el presente acto no cabe recurso administrativo alguno.”>> SEGUNDO: En fecha 03/07/2017 la entidad LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U. ha procedido al pago de la sanción en la cuantía de 30.000 euros haciendo uso de las reducciones previstas en el Acuerdo de inicio, que conlleva la renuncia a cualquier acción o recurso en vía administrativa contra la sanción y el reconocimiento de responsabilidad. FUNDAMENTOS DE DERECHO C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid www.agpd.es sedeagpd.gob.es 7/8 I Es competente para resolver este procedimiento la Directora de la Agencia Española de Protección de Datos, conforme a lo establecido en el artículo 37.g), en relación con el artículo 36, ambos de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal. II El artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas (en lo sucesivo LPACAP), bajo la rúbrica “Terminación en los procedimientos sancionadores” dispone lo siguiente: “1. Iniciado un procedimiento sancionador, si el infractor reconoce su responsabilidad, se podrá resolver el procedimiento con la imposición de la sanción que proceda. 2. Cuando la sanción tenga únicamente carácter pecuniario o bien quepa imponer una sanción pecuniaria y otra de carácter no pecuniario pero se ha justificado la improcedencia de la segunda, el pago voluntario por el presunto responsable, en cualquier momento anterior a la resolución, implicará la terminación del procedimiento, salvo en lo relativo a la reposición de la situación alterada o a la determinación de la indemnización por los daños y perjuicios causados por la comisión de la infracción. 3. En ambos casos, cuando la sanción tenga únicamente carácter pecuniario, el órgano competente para resolver el procedimiento aplicará reducciones de, al menos, el 20 % sobre el importe de la sanción propuesta, siendo éstos acumulables entre sí. Las citadas reducciones, deberán estar determinadas en la notificación de iniciación del procedimiento y su efectividad estará condicionada al desistimiento o renuncia de cualquier acción o recurso en vía administrativa contra la sanción. El porcentaje de reducción previsto en este apartado podrá ser incrementado reglamentariamente” De acuerdo con lo señalado, la Directora de la Agencia Española de Protección de Datos RESUELVE PRIMERO: DECLARAR la terminación del procedimiento conformidad con lo establecido en el artículo 85 de la LPACAP. PS/00242/2017, de SEGUNDO: NOTIFICAR la presente resolución a LINDORFF HOLDING SPAIN, S.A.U. De conformidad con lo establecido en el apartado 2 del artículo 37 de la LOPD, el presente Acuerdo se hará público, una vez haya sido notificada a los interesados. La publicación se realizará conforme a lo previsto en la Instrucción 1/2004, de 22 de diciembre, de la Agencia Española de Protección de Datos sobre publicación de sus Resoluciones y con arreglo a lo dispuesto en el artículo 116 del reglamento de desarrollo de la LOPD aprobado por el Real Decreto 1720/2007, de 21 diciembre. Podrán interponer recurso contencioso administrativo ante la Sala de lo Contencioso-administrativo de la Audiencia Nacional, con arreglo a lo dispuesto en el C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid www.agpd.es sedeagpd.gob.es 8/8 artículo 25 y en el apartado 5 de la disposición adicional cuarta de la Ley 29/1998, de 13 de julio, reguladora de la Jurisdicción Contencioso-administrativa, en el plazo de dos meses a contar desde el día siguiente a la notificación de esta resolución, según lo previsto en el artículo 46.1 del referido texto legal. Mar España Martí Directora de la Agencia Española de Protección de Datos C/ Jorge Juan, 6 28001 – Madrid www.agpd.es sedeagpd.gob.es