Ο περί Τιτλοποιήσεων Νόμος του 2018 - 88(I)/2018

Ο περί Τιτλοποιήσεων Νόμος του 2018 - 88(I)/2018 ΠΑΓΚΥΠΡΙΟΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΟΣ ΣΥΛΛΟΓΟΣ CyLaw | Αναφορικά μ'εμάς | Επικοινωνία Κατάλογος Ενοποιημένης Νομοθεσίας Ο περί Τιτλοποιήσεων Νόμος του 2018 (88(I)/2018) Περιεχόμενα Πλήρες Κείμενο Εκτύπωση Ιστορικό Τροποποιήσεων 88(I)/2018 81(I)/2026 Προοίμιο Η Βουλή των Αντιπροσώπων ψηφίζει ως ακολούθως:

ΜΕΡΟΣ Ι ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ Συνοπτικός τίτλος

Άρθρο 1

88(I)/2018 Ερμηνεία

Άρθρο 2

2.-(1) Στον παρόντα Νόμο, εκτός εάν από το κείμενο προκύπτει διαφορετική έννοια- «αδειοδοτημένος διαχειριστής» σημαίνει εταιρεία στην οποία παραχωρήθηκε άδεια διαχειριστή δυνάμει του παρόντος Νόμου για να διεξάγει τις δραστηριότητες διαχειριστή σύμφωνα με το Μέρος VI· «αδειοδοτημένο πιστωτικό ίδρυμα» ή «ΑΠΙ» έχει την έννοια που του αποδίδει το άρθρο 2(1) του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου· «αρμόδια αρχή» έχει την έννοια που της αποδίδει το Άρθρο 4, παράγραφος 1, σημείο 40), του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013∙ «Διακανονισμός Αφερεγγυότητας» έχει την έννοια που του αποδίδει το άρθρο 2(1) του περί Αφερεγγυότητας Φυσικών Προσώπων (Προσωπικά Σχέδια Αποπληρωμής και Διάταγμα Απαλλαγής Οφειλών) Νόμου· «διαχειριστής» σημαίνει οντότητα που διεξάγει τις δραστηριότητες διαχειριστή σύμφωνα με το Μέρος VI και περιλαμβάνει οποιαδήποτε οντότητα αναφέρεται στο άρθρο 7. «διοικητικό όργανο» έχει την έννοια που του αποδίδει το άρθρο 2(1) του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου· «εκκαθαριστής» σημαίνει φυσικό ή νομικό πρόσωπο που διορίζεται ως εκκαθαριστής, κατόπιν αίτησης της Κεντρικής Τράπεζας, δυνάμει του άρθρου 38. «επαγγελματίας πελάτης» έχει την έννοια που του αποδίδει το άρθρο 2(1) του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου. «επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών» σημαίνει φυσικά πρόσωπα που είναι υπεύθυνα στο ανώτατο επίπεδο ιεραρχίας για τη διοίκηση των καθημερινών λειτουργιών της Μονάδας Διαχείρισης Κινδύνων, της Μονάδας Κανονιστικής Συμμόρφωσης και της Μονάδας Εσωτερικής Επιθεώρησης του διαχειριστή και περιλαμβάνει τον Διευθύνοντα Σύμβουλο και τον Οικονομικό Διευθυντή, σε περίπτωση που δεν είναι μέλη του διοικητικού οργάνου· «επίτροπος εμπιστεύματος» σημαίνει νομικό ή φυσικό πρόσωπο το οποίο κατέχει ή στο οποίο έχει μεταβιβασθεί ή εξυπακούεται ότι κατέχει ή ότι του έχει μεταβιβαστεί ή αναμένεται να του παραδοθεί η κατοχή ή να του μεταβιβαστεί η περιουσία της ΟΕΣΤ και την κατέχει σε εμπίστευμα- (α) προς όφελος δικαιούχου, ανεξαρτήτως του εάν ο επίτροπος είναι και δικαιούχος του εμπιστεύματος, ή/και (β) για οποιονδήποτε σκοπό, όχι αποκλειστικά προς όφελος του επιτρόπου. «εταιρεία εξαγοράς πιστώσεων» σημαίνει εταιρεία στην οποία παραχωρήθηκε άδεια δυνάμει του περί Αγοραπωλησίας Πιστωτικών Διευκολύνσεων και για Συναφή Θέματα Νόμου. «θέση τιτλοποίησης» έχει την έννοια που της αποδίδει το Άρθρο 2, σημείο 19), του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402∙ «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013» σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 26ης Ιουνίου 2013 σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012» όπως τροποποιήθηκε τελευταία από τον Κανονισμό (ΕΕ) 2017/2401 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 12ης Δεκεμβρίου 2017·

«Κανονισμός (ΕΕ) 2016/679» σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Απριλίου 2016 σχετικά με την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και για την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών και την κατάργηση της Οδηγίας 95/46/ΕΚ (Γενικός Κανονισμός για την Προστασία Δεδομένων)· «Κανονισμός (ΕΕ) 2017/2402» σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 12ης Δεκεμβρίου 2017 σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με την τροποποίηση των Οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ και 2011/61/ΕΕ και των Κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012»· «Κεντρική Τράπεζα» σημαίνει την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, η οποία διέπεται από τον περί της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου Νόμο. «μεταβιβάζουσα οντότητα» έχει την έννοια που της αποδίδει το Άρθρο 2, σημείο 3) του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 «Μηχανισμός Ανταλλαγής Δεδομένων» σημαίνει τον μηχανισμό ανταλλαγής δεδομένων ΑΡΤΕΜΙΣ, όπως αυτός ο μηχανισμός ορίζεται στο άρθρο 2(1) του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου· «οντότητα ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση» ή «ΟΕΣΤ» σημαίνει οντότητα ειδικού σκοπού- (α)η οποία έχει συσταθεί ως εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, εμπίστευμα ή άλλη νομική οντότητα, με σκοπό να αναλάβει μια ή περισσότερες τιτλοποιήσεις, και (β)οι δραστηριότητες της οποίας περιορίζονται στις δέουσες για την επίτευξη του σκοπού αυτού και η δομή ή οι συμβατικές πρόνοιες που την αφορούν αποσκοπούν στον διαχωρισμό των υποχρεώσεων της ίδιας από εκείνες της μεταβιβάζουσας οντότητας, αλλά δεν περιλαμβάνει μεταβιβάζουσα οντότητα· «παραδοσιακή τιτλοποίηση» έχει την έννοια που της αποδίδει το Άρθρο 2, σημείο 9), του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. «πιστωτικό ίδρυμα» σημαίνει ΑΠΙ ή υποκατάστημα που λειτουργεί στη Δημοκρατία δυνάμει του άρθρου 10Α του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου· «πολυμερής μηχανισμός διαπραγμάτευσης» ή «ΠΜΔ» έχει την έννοια που του αποδίδει το άρθρο 2 του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου. «ρυθμιζόμενη αγορά» έχει την έννοια που της αποδίδει το άρθρο 2 του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου. «στενοί δεσμοί» έχει την έννοια που τους αποδίδει το Άρθρο 4, παράγραφος 1, σημείο 38), του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· «συνδεδεμένα πρόσωπα» έχει την έννοια που αποδίδεται στον όρο «ομάδα συνδεδεμένων προσώπων» στο Άρθρο 4, παράγραφος 1, σημείο 39), του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

«σύνθετη τιτλοποίηση» έχει την έννοια που της αποδίδει το Άρθρο 2, σημείο 10), του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. «τιτλοποίηση» έχει την έννοια που της αποδίδει το Άρθρο 2, σημείο 1), του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402∙ «τμήμα τιτλοποίησης» έχει την έννοια που του αποδίδει το Άρθρο 2, σημείο 6), του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402∙ «τόπος διαπραγμάτευσης» έχει την έννοια που του αποδίδει το άρθρο 2 του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου. «υποκατάστημα» σημαίνει έδρα εκμετάλλευσης του διαχειριστή η οποία αποτελεί τμήμα του, στερείται νομικής προσωπικότητας και παρέχει μία ή περισσότερες υπηρεσίες στη Δημοκρατία, για τις οποίες ο διαχειριστής έχει λάβει άδεια από αρμόδια αρχή· «υποκείμενος δανειολήπτης» σημαίνει φυσικό ή νομικό πρόσωπο του οποίου η υποχρέωση έναντι της μεταβιβάζουσας οντότητας αποτελεί μέρος του αντικειμένου της τιτλοποίησης. «χρηματοδοτικό ίδρυμα» έχει την έννοια που του αποδίδει το Άρθρο 4, παράγραφος 1, σημείο 26), του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και περιλαμβάνει θυγατρική οντότητα πιστωτικού ιδρύματος η οποία ιδρύθηκε σε άλλο κράτος μέλος και λειτουργεί στη Δημοκρατία μέσω υποκαταστήματος, σύμφωνα με το άρθρο 10Βδις του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου, και της οποίας το ιδρυτικό έγγραφο και καταστατικό, καθώς και η παραχωρηθείσα από την αρμόδια αρχή άδεια της επιτρέπουν τη διεξαγωγή της δραστηριότητας της παροχής πιστωτικών διευκολύνσεων· «χρηματοοικονομικό μέσο» έχει την έννοια που του αποδίδει το άρθρο 2 του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου.

88(I)/2018 Πεδίο εφαρμογής

Άρθρο 3

88(I)/2018 ΜΕΡΟΣ ΙΙ ΑΔΕΙΟΔΟΤΗΣΗ ΕΤΑΙΡΕΙΩΝ ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΗΣ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΩΝ Γνωστοποίηση για τιτλοποίηση

Άρθρο 4

4.-(1) ΟΕΣΤ που έχει δημιουργηθεί από μεταβιβάζουσα οντότητα δύναται να ξεκινήσει τις δραστηριότητές της ως όχημα τιτλοποίησης στην ή από τη Δημοκρατία, μόνο όταν η μεταβιβάζουσα οντότητα γνωστοποιήσει γραπτώς στην Κεντρική Τράπεζα ότι σκοπεύει να προχωρήσει με μία ή περισσότερες πράξεις τιτλοποίησης, συνυποβάλλοντας τις πληροφορίες που καθορίζονται στην παρόντα Νόμο ή δυνάμει αυτού.

88(I)/2018 Απόφαση Κεντρικής Τράπεζας

Άρθρο 5

5.-(1) Σε περίπτωση υποβολής γνωστοποίησης που δεν είναι δεόντως συμπληρωμένη κατά το άρθρο 4, η Κεντρική Τράπεζα ενημερώνει συναφώς τη μεταβιβάζουσα οντότητα εντός δέκα (10) εργάσιμων ημερών από την ημέρα παραλαβής της γνωστοποίησης και, με απόφασή της, καθορίζει χρονική περίοδο εντός της οποίας δέον να της υποβληθούν όλες οι απαιτούμενες πληροφορίες και στοιχεία που καθορίζονται από τον παρόντα Νόμο ή από οδηγία εκδιδόμενη δυνάμει αυτού.

88(I)/2018 Γνωστοποίηση για σύνθετη τιτλοποίηση

Άρθρο 6

88(I)/2018 Διαχειριστές

Άρθρο 7

88(I)/2018 Αίτηση για αδειοδότηση διαχειριστή

Άρθρο 8

8.-(1) Εταιρεία περιορισμένης ευθύνης που συστάθηκε στη Δημοκρατία και προτίθεται να δραστηριοποιηθεί ως διαχειριστής τιτλοποιημένων ανοιγμάτων αιτείται άδειας άσκησης της δραστηριότητας αυτής από την Κεντρική Τράπεζα, σύμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου και τις σχετικές οδηγίες που εκδίδονται από την Κεντρική Τράπεζα.

88(I)/2018 Αδειοδότηση διαχειριστών

Άρθρο 9

9.-(1) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να χορηγήσει άδεια σε εταιρεία, για να διεξάγει τη δραστηριότητα του διαχειριστή, εάν είναι ικανοποιημένη ότι- (α) Ανεξάρτητα από τις διατάξεις του άρθρου 81 του περί Εταιρειών Νόμου, το καταστατικό της εταιρείας δεν επιτρέπει την έκδοση μετοχών προς τον κομιστή∙ (β) η εταιρεία θα είναι σε θέση να συμμορφώνεται πλήρως με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου και οποιασδήποτε οδηγίας ή κανονισμού εκδίδεται δυνάμει αυτού∙ (γ) οι μέτοχοι που κατέχουν ειδική συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο της εταιρείας χαίρουν καλής φήμης και επιπρόσθετα ικανοποιούν τα ακόλουθα εχέγγυα εντιμότητας και καταλληλότητας: (i) Διαθέτουν λευκό ποινικό μητρώο∙ (ii) δεν έχουν κηρυχθεί σε πτώχευση στο παρελθόν, εκτός σε περίπτωση που έχουν αποκατασταθεί σύμφωνα με τη σχετική νομοθεσία∙ (iii) δεν υπάρχουν βάσιμες υπόνοιες ότι, σε σχέση με τη συμμετοχή τους στην αιτήτρια εταιρεία, διαπράττεται, επιχειρείται να διαπραχθεί, έχει διαπραχθεί ή επιχειρήθηκε να διαπραχθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, κατά την έννοια του άρθρου 4 ή 5 του περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμου, ή αυξάνεται ο κίνδυνος μιας τέτοιας διάπραξης∙ (δ) τα μέλη του διοικητικού οργάνου και οι επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών χαίρουν καλής φήμης, έχουν επαρκείς γνώσεις, ικανότητες και εμπειρία, για να ασκούν τις αρμοδιότητές τους, και πληρούν κατ’ αναλογία τα κριτήρια της ικανότητας και καταλληλότητας, όπως αυτά καθορίζονται στην περί της Αξιολόγησης της Ικανότητας και Καταλληλότητας Μελών του Διοικητικού Οργάνου και Διευθυντών των Αδειοδοτημένων Πιστωτικών Ιδρυμάτων Οδηγία του 2014 ή άλλη οδηγία, όπως εκάστοτε ισχύει· (ε) η εταιρεία διαθέτει άρτιο πλαίσιο διακυβέρνησης, που περιλαμβάνει σαφή οργανωτική δομή με ευκρινείς και διαφανείς γραμμές ευθύνης, καθώς και επαρκείς μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, συμπεριλαμβανομένων κατάλληλων διοικητικών και λογιστικών διαδικασιών, η δε Κεντρική Τράπεζα αξιολογεί τις διαδικασίες εσωτερικής διακυβέρνησης που θα εφαρμόζουν οι εταιρείες, αφού λάβει υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της εταιρείας, και εφαρμόζει κατ’ αναλογία τις πρόνοιες της περί Ρυθμίσεων Διακυβέρνησης και Διαχείρισης Οδηγίας του 2014, συμπεριλαμβανομένων και των διατάξεων της εν λόγω Οδηγίας για την ανάθεση εργασιών σε τρίτους ή άλλης οδηγίας, όπως εκάστοτε ισχύει· (στ) το προτεινόμενο πρόγραμμα δραστηριοτήτων δεν εγείρει αμφιβολίες ή ανησυχίες σε σχέση με τη δυνατότητα της εταιρείας να ενεργεί ως διαχειριστής, καθώς και σε σχέση με τη δυνατότητα δημιουργίας δυσμενών επιπτώσεων στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα στη Δημοκρατία∙

(ζ) δεν υπάρχουν στενοί δεσμοί, λόγω επαγγελματικών ή άλλων σχέσεων, μεταξύ της αιτήτριας εταιρείας και οποιουδήποτε άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου που, κατά την άποψη της Κεντρικής Τράπεζας, ενδέχεται να εμποδίσουν την αποτελεσματική άσκηση της εποπτείας της.

88(I)/2018 Γνωστοποίηση ουσιαστικών μεταβολών και αλλαγών μελών του διοικητικού οργάνου

Άρθρο 10

10.-(1) Ο αδειοδοτημένος διαχειριστής οφείλει να γνωστοποιεί, εντός εύλογου χρονικού διαστήματος, στην Κεντρική Τράπεζα οποιαδήποτε ουσιαστική μεταβολή η οποία επηρεάζει την ακρίβεια των πληροφοριών, στοιχείων και εντύπων που υποβλήθηκαν δυνάμει του άρθρου 8(2) και αποτέλεσαν προϋπόθεση για τη χορήγηση σε αυτόν της άδειάς του.

88(I)/2018 Γνωστοποίηση αλλαγών ειδικών συμμετοχών σε αδειοδοτημένο διαχειριστή

Άρθρο 11

11.-(1) Σε περίπτωση που πρόσωπο αποφασίζει να αποκτήσει ή να αυξήσει, άμεσα ή έμμεσα, ειδική συμμετοχή σε αδειοδοτημένο διαχειριστή, που έχει ως αποτέλεσμα η αναλογία των δικαιωμάτων ψήφου ή του κεφαλαίου που κατέχει να φθάσει ή να υπερβεί το είκοσι τοις εκατό, το τριάντα τοις εκατό ή το πενήντα τοις εκατό ή ώστε ο αδειοδοτημένος διαχειριστής να καταστεί θυγατρική του, γνωστοποιεί στην Κεντρική Τράπεζα το ποσοστό των δικαιωμάτων ψήφου ή το ποσοστό της συμμετοχής που προκύπτει στην περίπτωση αυτή, υποβάλλοντας όλες τις απαραίτητες πληροφορίες και/ή έγγραφα, συμπεριλαμβανομένων των ερωτηματολογίων δεόντως συμπληρωμένων και υπογεγραμμένων.

88(I)/2018 Τερματισμός δραστηριοτήτων διαχειριστή

Άρθρο 12

12.-(1) Σε περίπτωση που διαχειριστής αποφασίσει να τερματίσει τις δραστηριότητές του, υποβάλλει στην Κεντρική Τράπεζα σχέδιο δράσης για τη διαδικασία τερματισμού, το οποίο περιλαμβάνει τη μεταβίβαση των δραστηριοτήτων του σε άλλον διαχειριστή.

88(I)/2018 Αναστολή άδειας αδειοδοτημένου διαχειριστή

Άρθρο 13

13.-(1) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να αναστείλει την άδεια αδειοδοτημένου διαχειριστή- (α) Όταν υφίσταται υποψία παράβασης του παρόντος Νόμου ή/και των οδηγιών της Κεντρικής Τράπεζας ή/και των όρων της άδειας του αδειοδοτημένου διαχειριστή, ή/και (β) σε περίπτωση κατά την οποία, σταθμίζοντας τη βαρύτητα των παραβάσεων που αναφέρονται στο άρθρο 14(1)(α) έως (γ), αποφασίσει να μην προχωρήσει με την ανάκληση της άδειας του αδειοδοτημένου διαχειριστή.

88(I)/2018 Ανάκληση άδειας αδειοδοτημένου διαχειριστή

Άρθρο 14

14.-(1) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να ανακαλέσει την άδεια που χορηγήθηκε σε αδειοδοτημένο διαχειριστή, εάν κατά την κρίση της αποδειχθεί ότι ο εν λόγω αδειοδοτημένος διαχειριστής- (α) Εξασφάλισε την άδεια βάσει ψευδών ή/και παραπλανητικών στοιχείων ή/και με οποιονδήποτε άλλο αντικανονικό τρόπο ή/και υπέβαλε ή/και γνωστοποίησε ή/και άλλως πως δημοσιοποίησε με οποιονδήποτε τρόπο ψευδείς ή/και παραπλανητικές πληροφορίες ή/και ψευδή ή/και παραπλανητικά στοιχεία ή/και έγγραφα, ή/και (β) δεν πληροί πλέον τις προϋποθέσεις υπό τις οποίες του χορηγήθηκε η άδεια, ή/και (γ) έχει διαπράξει σοβαρές ή/και επανειλημμένες παραβάσεις σε σχέση με τις πρόνοιες του παρόντος Νόμου ή/και των οδηγιών που εκδίδονται από την Κεντρική Τράπεζα ή/και της νομοθεσίας της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή/και των όρων της άδειας, ή/και (δ) δεν κάνει χρήση της άδειας λειτουργίας εντός ενός (1) έτους, παραιτείται ρητώς απ’ αυτήν ή έπαυσε να ασκεί τη δραστηριότητά του για περίοδο μεγαλύτερη των έξι (6) μηνών, εκτός εάν η Κεντρική Τράπεζα έχει θέσει προϋπόθεση ότι στις περιπτώσεις αυτές η άδεια παύει να ισχύει.

88(I)/2018

ΜΕΡΟΣ III ΕΥΘΥΝΕΣ ΤΗΣ ΜΕΤΑΒΙΒΑΖΟΥΣΑΣ ΟΝΤΟΤΗΤΑΣ

Γνωστοποίηση μεταβιβάζουσας οντότητας προς υποκείμενους δανειολήπτες

Άρθρο 15

15.-(1) Μεταβιβάζουσα οντότητα που προτίθεται να μεταφέρει σε ΟΕΣΤ χρηματοδοτικά ανοίγματα για σκοπούς τιτλοποίησης οφείλει να προβεί σε κοινοποίηση της πρόθεσής της, εντός τουλάχιστον τριάντα (30) ημερολογιακών ημερών, προτού προχωρήσει με την εν λόγω μεταφορά των χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, εφαρμόζοντας μία από τις ακόλουθες μεθόδους: (α) Δημοσίευση σε περίοπτη θέση τριών (3) εφημερίδων του ημερήσιου τύπου∙ (β) γραπτή γνωστοποίηση στους υποκείμενους δανειολήπτες, στους παρόχους εξασφαλίσεων και στους εγγυητές αυτών των ανοιγμάτων.

88(I)/2018 Δικαίωμα συμψηφισμού

Άρθρο 16

16.-(1) Όταν η μεταβιβάζουσα οντότητα είναι πιστωτικό ίδρυμα, οι όροι σύστασης της τιτλοποίησης δύνανται να περιλαμβάνουν πρόνοιες, ώστε κατά την τιτλοποίηση να δημιουργείται ή να διατηρείται δικαίωμα συμψηφισμού των υποκείμενων ανοιγμάτων της τιτλοποίησης με πιστωτικά υπόλοιπα που διατηρούνται από τον υποκείμενο δανειολήπτη στη μεταβιβάζουσα οντότητα.

88(I)/2018 Πληρωμές στη μεταβιβάζουσα οντότητα

Άρθρο 17

88(I)/2018 Μεταφορά εξασφαλίσεων, δικαιωμάτων και υποχρεώσεων

Άρθρο 18

18.-(1)(α) Η ΟΕΣΤ υποκαθιστά τη μεταβιβάζουσα οντότητα ως προς όλα τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που άπτονται των εξασφαλίσεων οι οποίες επισυνάπτονται στο άνοιγμα για τους σκοπούς διασφάλισης της αποπληρωμής του ανοίγματος και για τον ίδιο σκοπό οι εξασφαλίσεις αυτές μεταβιβάζονται στην ΟΕΣΤ, η δε υποκατάσταση της μεταβιβάζουσας οντότητας από την ΟΕΣΤ συντελείται ταυτόχρονα με τη μεταφορά των ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ και πραγματοποιείται ανεξάρτητα από τις διατάξεις οποιουδήποτε άλλου νόμου ή οδηγιών εκδίδονται δυνάμει αυτού, που ισχύουν για τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ΟΕΣΤ ή οποιαδήποτε άλλα μέρη, συμπεριλαμβανομένου, χωρίς περιορισμό, του άρθρου 32 του περί Μεταβιβάσεως και Υποθηκεύσεως Ακινήτων Νόμου και του άρθρου 90 του περί Εταιρειών Νόμου.

Το γεγονός της προαναφερόμενης υποκατάστασης καταχωρίζεται και εγγράφεται στα μητρώα που τηρούνται για τις αντίστοιχες κατηγορίες εξασφαλίσεων, συμπεριλαμβανομένων, χωρίς περιορισμό, των μητρώων του Τμήματος Κτηματολογίου και Χωρομετρίας και του Τμήματος Εφόρου Εταιρειών και Επίσημου Παραλήπτη, χωρίς την καταβολή οποιουδήποτε φόρου, τέλους, εισφοράς ή άλλης χρέωσης, κατόπιν της παράδοσης σχετικής γραπτής ειδοποίησης για τον σκοπό αυτόν προς την αρχή που τηρεί το εκάστοτε μητρώο, υπογεγραμμένης από ή εκ μέρους της ΟΕΣΤ και της μεταβιβάζουσας οντότητας, στην οποία περιγράφονται επαρκώς οι εξασφαλίσεις οι οποίες μεταβιβάζονται στην ΟΕΣΤ ή/και οι εξασφαλίσεις αναφορικά με τις οποίες η ΟΕΣΤ υποκαθιστά τη μεταβιβάζουσα οντότητα, η δε αρχή που τηρεί το εκάστοτε μητρώο προχωρεί άμεσα στις σχετικές καταχωρίσεις και εγγραφές.

Οι προαναφερόμενες εξασφαλίσεις περιλαμβάνουν και οποιεσδήποτε συμβάσεις εγγυήσεων. (β) Η ΟΕΣΤ υποκαθιστά τη μεταβιβάζουσα οντότητα και έχει τα ίδια δικαιώματα και την ίδια σειρά προτεραιότητας και υπόκειται στις ίδιες υποχρεώσεις σε σχέση με τα ανοίγματα και τις επισυνημμένες στα ανοίγματα εξασφαλίσεις που μεταβιβάζονται σε αυτή, όπως η μεταβιβάζουσα οντότητα. (γ) Η φύλαξη οποιουδήποτε εγγράφου, αγαθών ή άλλων περιουσιακών στοιχείων βρίσκονταν στην κατοχή της μεταβιβάζουσας οντότητας, σε σχέση με ανοίγματα που μεταβιβάζονται, θεωρείται ότι μεταβιβάζεται στην ΟΕΣΤ, κατά τον χρόνο μεταβίβασης, μαζί με όλα τα συναφή δικαιώματα και υποχρεώσεις. (δ) Όλα τα έγγραφα, τα αρχεία και οι παραδοχές, που αποτελούν αποδεικτικά στοιχεία υπέρ ή εναντίον της μεταβιβάζουσας οντότητας σε σχέση με οποιοδήποτε θέμα, αποτελούν αποδεικτικά στοιχεία υπέρ ή εναντίον της ΟΕΣΤ κατά και μετά τον χρόνο μεταβίβασης. (ε) Οποιαδήποτε νομική διαδικασία, συμπεριλαμβανομένης, χωρίς περιορισμό, οποιασδήποτε αγωγής, διαιτησίας, διαδικασίας εκποίησης ακινήτων ή άλλης διαδικασίας, και οποιοδήποτε αγώγιμο δικαίωμα ή διάταγμα ή απόφαση που κατά τον χρόνο μεταβίβασης εκκρεμεί ή υφίσταται από ή εναντίον ή εις όφελος της μεταβιβάζουσας οντότητας σε σχέση με τα ανοίγματα που μεταβιβάζονται δεν τερματίζεται ούτε διακόπτεται ούτε επηρεάζεται με οποιονδήποτε τρόπο δυσμενώς λόγω της μεταφοράς των ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, αλλά θα μπορεί να καταχωρίζεται ή να συνεχίζεται ή να αναγνωρίζεται ή να εκτελείται από ή εναντίον της ΟΕΣΤ η οποία και υποκαθιστά αυτόματα τη μεταβιβάζουσα οντότητα στη νομική αυτή διαδικασία κατά τον χρόνο της μεταφοράς των ανοιγμάτων:

Νοείται ότι, ανεξάρτητα από τις διατάξεις οποιουδήποτε άλλου νόμου, στις περιπτώσεις που εκκρεμεί οποιαδήποτε διαδικασία ενώπιον δικαστηρίου ή επαρχιακού κτηματολογίου, η αντικατάσταση και/ή υποκατάσταση της μεταβιβάζουσας οντότητας από την ΟΕΣΤ, για τους σκοπούς της εκκρεμούσας διαδικασίας, πραγματοποιείται με την καταχώριση από τη μεταβιβάζουσα οντότητα σχετικής ειδοποίησης προς το οικείο πρωτοκολλητείο ή επαρχιακό κτηματολόγιο, ανάλογα με την περίπτωση, η οποία δεν φέρει οποιοδήποτε τέλος.

88(I)/2018

ΜΕΡΟΣ IV ΠΡΑΓΜΑΤΙΚΗ ΠΩΛΗΣΗ ΚΑΙ ΑΠΟΜΑΚΡΥΝΣΗ ΚΙΝΔΥΝΟΥ ΑΦΕΡΕΓΓΥΟΤΗΤΑΣ

Μεταφορά τιτλοποιημένων ανοιγμάτων

Άρθρο 19

Νοείται ότι δεν μειώνονται και δεν περιορίζονται οποιαδήποτε συμβατικά ή/και εκ του νόμου της Δημοκρατίας προκύπτοντα δικαιώματα και υποχρεώσεις του δανειολήπτη ή προσώπου που έχει παράσχει εξασφαλίσεις, συμπεριλαμβανομένων οποιωνδήποτε συμβάσεων εγγυήσεων, για την πιστωτική διευκόλυνση που μεταβιβάζεται.

88(I)/2018 Μεταφορά διά μεταβίβασης ή εκχώρησης

Άρθρο 20

20.-(1) Η μεταφορά είναι απόλυτη και επιτυγχάνεται τελεσίδικη και δεσμευτική μεταβίβαση που διαχωρίζει τους τίτλους των ανοιγμάτων από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, αφότου ικανοποιηθούν οι προκαθορισμένοι όροι που έχουν συμφωνηθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα και την ΟΕΣΤ, μόνο εάν η μεταβίβαση ή η εκχώρηση αφορά το συνολικό ποσό έκαστου ανοίγματος, και όχι μέρος αυτού, γίνεται εγγράφως και υπογράφεται από ή εκ μέρους της μεταβιβάζουσας οντότητας και της ΟΕΣΤ και μαρτυρείται καταλλήλως.

88(I)/2018 Μεταφορά μέσω εμπιστεύματος

Άρθρο 21

88(I)/2018 Απομάκρυνση κινδύνου αφερεγγυότητας της ΟΕΣΤ

Άρθρο 22

88(I)/2018

ΜΕΡΟΣ V ΚΑΘΗΚΟΝΤΑ ΚΑΙ ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ ΤΗΣ ΟΕΣΤ

Διαπραγμάτευση χρηματοοικονομικών μέσων και χρηματοδότηση

Άρθρο 23

23.-(1) Η ΟΕΣΤ δύναται να εκδίδει χρηματοοικονομικά μέσα τα οποία δύναται να προσφέρει σε επαγγελματίες πελάτες ή/και να επιδιώξει την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά ή σε πολυμερή μηχανισμό διαπραγμάτευσης, με την επιφύλαξη- (α) Του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου, (β) όπου εφαρμόζεται, του περί Δημόσιας Προσφοράς και Ενημερωτικού Δελτίου Νόμου, και, (γ) όπου εφαρμόζεται, των κανόνων που διέπουν την ιδιωτική τοποθέτηση ή την εισαγωγή χρηματοοικονομικών μέσων για διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά ή σε πολυμερή μηχανισμό διαπραγμάτευσης.

88(I)/2018 Διορισμός διαχειριστή

Άρθρο 24

24.-(1) Η ΟΕΣΤ διορίζει διαχειριστή, για να διεξάγει την καθημερινή διαχείριση των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων, αλλά παραμένει υπεύθυνη για τη διαχείριση του κινδύνου της τιτλοποίησης και η ευθύνη αυτή δεν μετατίθεται στον διαχειριστή.

88(I)/2018 Πληρεξούσιο στον διαχειριστή

Άρθρο 25

25.-(1) Η ΟΕΣΤ δύναται να παρέχει πληρεξούσιο στον διαχειριστή, το οποίο δύναται να περιλαμβάνει και το δικαίωμα του διαχειριστή να προβαίνει σε διαπραγματεύσεις και να λαμβάνει δεσμευτικές αποφάσεις με τους υποκείμενους δανειολήπτες όσον αφορά την αναδιάρθρωση των ανοιγμάτων, σύμφωνα με την περί της Διαχείρισης Καθυστερήσεων Οδηγία του 2015 ή δυνάμει του περί Αφερεγγυότητας Φυσικών Προσώπων (Προσωπικά Σχέδια Αποπληρωμής και Διάταγμα Απαλλαγής Οφειλών) Νόμου ή του Μέρους IVA του περί Εταιρειών Νόμου, ανάλογα με την περίπτωση.

88(I)/2018

ΜΕΡΟΣ VI ΚΑΘΗΚΟΝΤΑ ΚΑΙ ΑΡΜΟΔΙΟΤΗΤΕΣ ΤΩΝ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΩΝ

Καθήκοντα διαχειριστή και σύμβαση διαχείρισης

Άρθρο 26

26.-(1) Ο διαχειριστής οφείλει να επιτελεί τις ακόλουθες ελάχιστες λειτουργίες διαχείρισης των υποκείμενων στοιχείων της τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένων- (α) Του διαχωρισμού των περιουσιακών στοιχείων και των ταμειακών ροών που απορρέουν από τα τιτλοποιημένα ανοίγματα της ΟΕΣΤ, έτσι ώστε να είναι σαφώς προσδιορισμένα, (β) της διαχείρισης όλων των ταμειακών εισροών και εκροών για κάθε υποκείμενο άνοιγμα μιας τιτλοποίησης και της διατήρησης επαρκών σχετικών λεπτομερών αρχείων, (γ) της διασφάλισης ότι τα τιτλοποιημένα ανοίγματα και οποιαδήποτε χρήματα προκύπτουν από ή σε σχέση με τα τιτλοποιημένα ανοίγματα που κατέχονται από τον διαχειριστή για λογαριασμό της ΟΕΣΤ κατέχονται σε εμπίστευμα προς όφελος της ΟΕΣΤ και δεν είναι διαθέσιμα για οποιονδήποτε άλλο πιστωτή του διαχειριστή, (δ) της παρακολούθησης της απόδοσης των συμβάσεων πίστωσης, (ε) της συλλογής και διαχείρισης των πληροφοριών σχετικά με την κατάσταση των συμβάσεων πίστωσης, του δανειολήπτη και των εξασφαλίσεων των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων, (στ) της διαχείρισης των παραπόνων από δανειολήπτες, (ζ) της παροχής πληροφοριών προς δανειολήπτες αναφορικά με τα επιτόκια, τις χρεώσεις και τα οφειλόμενα ποσά ή οτιδήποτε άλλο αφορά τη σύμβαση πίστωσής τους.

88(I)/2018 Γνωστοποίηση από τον διαχειριστή προς τους υποκείμενους δανειολήπτες και εγγυητές

Άρθρο 27

88(I)/2018 Καταβολές στον διαχειριστή

Άρθρο 28

88(I)/2018 Ανταλλαγή πληροφοριών με τον Μηχανισμό Ανταλλαγής Δεδομένων

Άρθρο 29

29.-(1) Ο διαχειριστής των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων υποβάλλει δεδομένα στον Μηχανισμό Ανταλλαγής Δεδομένων και έχει δικαίωμα πρόσβασης σε αυτόν αναφορικά με τα υποκείμενα ανοίγματα, σε κάθε περίπτωση σύμφωνα με τις διατάξεις του περί Εργασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών.

88(I)/2018 81(I)/2026

ΜΕΡΟΣ VII ΕΠΟΠΤΙΚΕΣ ΕΞΟΥΣΙΕΣ ΚΑΙ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ

Εποπτεία

Άρθρο 30

30.-(1) Η Κεντρική Τράπεζα, λαμβάνοντας υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων των ΟΕΣΤ και των διαχειριστών, εποπτεύει την εφαρμογή των διατάξεων του παρόντος Νόμου και παρακολουθεί με τις κατάλληλες μεθόδους που υιοθετεί και εφαρμόζει τη διαρκή συμμόρφωση των ΟΕΣΤ και των διαχειριστών τους με τις υποχρεώσεις τους που προκύπτουν από τον παρόντα Νόμο.

88(I)/2018 Αξιολόγηση του διοικητικού οργάνου και των επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών των αδειοδοτημένων διαχειριστών

Άρθρο 31

31.-(1) Εάν η Κεντρική Τράπεζα, κατά την εκτέλεση των εποπτικών της καθηκόντων, εκτιμά ότι οποιοδήποτε μέλος του διοικητικού οργάνου της ΟΕΣΤ ή/και οποιοδήποτε μέλος του διοικητικού οργάνου ή/και οποιοσδήποτε επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών του διαχειριστή είναι ανίκανο/ος ή ακατάλληλο/ος να ενεργεί ως μέλος του διοικητικού οργάνου ή ως επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών, δύναται να διατάξει όπως το πρόσωπο αυτό παύσει να ενεργεί ως μέλος του διοικητικού οργάνου ή ως επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών της εν λόγω ΟΕΣΤ ή του εν λόγω αδειοδοτημένου διαχειριστή.

88(I)/2018 Πληροφόρηση προς την Κεντρική Τράπεζα

Άρθρο 32

32.-(1) Κάθε ΟΕΣΤ και διαχειριστής έχουν, μαζί και ξεχωριστά, υποχρέωση να μεριμνήσουν για την αποστολή στην Κεντρική Τράπεζα, το αργότερο εντός έξι (6) μηνών από το τέλος του οικονομικού έτους, των ετήσιων ελεγμένων οικονομικών καταστάσεων της ΟΕΣΤ, οι οποίες περιλαμβάνουν την έκθεση του ελεγκτή και όλες τις απαραίτητες πληροφορίες, για σκοπούς αξιολόγησης των κινδύνων που αναλαμβάνει η εταιρεία.

88(I)/2018 Πρόσβαση σε αρχεία και βιβλία

Άρθρο 33

33.-(1) Οι ΟΕΣΤ και οι διαχειριστές, εφόσον απαιτηθεί από την Κεντρική Τράπεζα, επιτρέπουν σε δεόντως εξουσιοδοτημένους λειτουργούς της Κεντρικής Τράπεζας ή προσοντούχα πρόσωπα τα οποία έχουν διοριστεί για τον σκοπό αυτό από την Κεντρική Τράπεζα να εισέλθουν στις εγκαταστάσεις τους και να διερευνήσουν τις λειτουργίες και τις δραστηριότητές τους και παρέχουν στην Κεντρική Τράπεζα όλα τα βιβλία, έγγραφα, αρχεία ή/και πληροφορίες που θεωρούνται αναγκαία για τη διεξαγωγή των εποπτικών δραστηριοτήτων της, δυνάμει του παρόντος Νόμου ή/και των εν δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών, και ιδίως τα δεδομένα και τις πληροφορίες που αφορούν τα τιτλοποιημένα ανοίγματα.

88(I)/2018 Εμπιστευτικότητα

Άρθρο 34

34.-(1) Οποιαδήποτε πληροφορία λαμβάνεται δυνάμει του παρόντος Νόμου από λειτουργούς ή προσοντούχα πρόσωπα που έχουν εξουσιοδοτηθεί από την Κεντρική Τράπεζα, συμπεριλαμβανομένων των δεόντως εξουσιοδοτημένων προσώπων που αναφέρονται στο άρθρο 33, είναι εμπιστευτική και χρησιμοποιείται μόνο για τους σκοπούς του παρόντος Νόμου, του περί της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου Νόμου, του περί Εργασιών Πιστωτικών ιδρυμάτων Νόμου, του δικαίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης, καθώς και για τους σκοπούς οποιασδήποτε άλλης νομοθεσίας ή οδηγίας της Κεντρικής Τράπεζας.

88(I)/2018 Αστική ευθύνη

Άρθρο 35

88(I)/2018 Εξουσία της Κεντρικής Τράπεζας να εκδίδει οδηγίες και κατευθυντήριες γραμμές

Άρθρο 36

36.-(1) Η Κεντρική Τράπεζα δύναται να εκδίδει οδηγίες σε σχέση με τη λειτουργία και τις δραστηριότητες των ΟΕΣΤ και των διαχειριστών, με σκοπό τη συμμόρφωση με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου και άλλων σχετικών νόμων.

88(I)/2018

ΜΕΡΟΣ VIII ΕΚΚΑΘΑΡΙΣΗ ΤΩΝ ΟΕΣΤ

Εκούσια εκκαθάριση

Άρθρο 37

88(I)/2018 Εξουσία της Κεντρικής Τράπεζας να αιτηθεί διορισμού εκκαθαριστή για την ΟΕΣΤ

Άρθρο 38

38.-(1) Με την επιφύλαξη του άρθρου 42, η Κεντρική Τράπεζα δύναται να αιτηθεί έναρξης της διαδικασίας εκκαθάρισης της ΟΕΣΤ και του διορισμού κατάλληλου προσώπου ως εκκαθαριστή της ΟΕΣΤ, το οποίο ενεργεί σύμφωνα με το Μέρος V του περί Εταιρειών Νόμου, σε περίπτωση που προκύψει οποιαδήποτε από τις ακόλουθες περιπτώσεις: (α) Η ΟΕΣΤ είναι ανίκανη να πληρώσει τα χρέη της ή τα περιουσιακά της στοιχεία υπολείπονται ή υπάρχουν αντικειμενικά στοιχεία που υποστηρίζουν το συμπέρασμα ότι τα περιουσιακά στοιχεία της ΟΕΣΤ πρόκειται στο εγγύς μέλλον να υπολείπονται των υποχρεώσεών της (σε κάθε περίπτωση λαμβάνοντας υπόψη την επίδραση οποιωνδήποτε προνοιών στα έγγραφα τιτλοποίησης που περιορίζουν τις υποχρεώσεις της ΟΕΣΤ προς τους πιστωτές της σε απαιτήσεις που αφορούν τα περιουσιακά στοιχεία της ΟΕΣΤ)· (β) έχει υποβληθεί αίτημα για την εκκαθάριση της ΟΕΣΤ ή έχει περάσει ψήφισμα για την εκούσια εκκαθάριση της ΟΕΣΤ . (γ) η εκκαθάριση της ΟΕΣΤ εξυπηρετεί το δημόσιο συμφέρον. (δ) συντρέχει οποιοσδήποτε από τους λόγους που αναφέρονται στο άρθρο 212 του περί Εταιρειών Νόμου.

88(I)/2018 Εξουσίες του εκκαθαριστή της ΟΕΣΤ

Άρθρο 39

88(I)/2018 Εποπτεία κατά τη διάρκεια της εκκαθάρισης της ΟΕΣΤ

Άρθρο 40

88(I)/2018 Εφαρμογή άλλων νομοθετικών διατάξεων

Άρθρο 41

88(I)/2018 ΜΕΡΟΣ ΙΧ ΑΛΛΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ Δικαιοδοσία για τα τιτλοποιημένα ανοίγματα

Άρθρο 42

42.-(1) Όλες οι αιτήσεις από ή για λογαριασμό της ΟΕΣΤ για την έναρξη νομικών διαδικασιών, σε σχέση με οποιαδήποτε υποκείμενα ανοίγματα τιτλοποίησης δημιουργήθηκαν σύμφωνα με τον παρόντα Νόμο και πραγματοποιούνται στη Δημοκρατία, συνοδεύονται από βεβαίωση ότι τα υποκείμενα ανοίγματα ήταν καθ’ όλη τη διάρκεια της τιτλοποίησης υπό τη διαχείριση διαχειριστή.

88(I)/2018 Επαγγελματικό απόρρητο, εμπιστευτικότητα και προστασία δεδομένων

Άρθρο 43

43.-(1) Η επεξεργασία των προσωπικών δεδομένων του δανειολήπτη ή/και του εγγυητή, υποκειμένου των δεδομένων, για τους σκοπούς της δραστηριότητας της τιτλοποίησης γίνεται σύμφωνα με τις διατάξεις του Κανονισμού (ΕΕ) 2016/679, καθώς και των διατάξεων του περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμου, όπως εκάστοτε τροποποιείται ή αντικαθίσταται.

88(I)/2018 Υποχρεώσεις για μεταβιβαστικά τέλη και χαρτόσημα

Άρθρο 44

88(I)/2018 Υποχρεώσεις ελεγκτή για γνωστοποίηση στην Κεντρική Τράπεζα

Άρθρο 45

45.-(1) Ο ελεγκτής της ΟΕΣΤ υποχρεούται να γνωστοποιεί αμελλητί στην Κεντρική Τράπεζα κάθε απόφαση ή γεγονός που αφορά τη διαχείριση της ΟΕΣΤ, για την οποία απόφαση ή γεγονός έλαβε γνώση κατά τον έλεγχό του, και που είναι δυνατό- (α) Να αποτελέσει παράβαση σημαντικών νομοθετικών ή κανονιστικών διατάξεων που θέτουν υπό αμφισβήτηση τις προϋποθέσεις άδειας λειτουργίας του διαχειριστή ή που διέπουν τις δραστηριότητες του διαχειριστή, ή/και (β) να επηρεάσει τη συνεχή εύρυθμη λειτουργία της ΟΕΣΤ, ή/και (γ) να οδηγήσει σε άρνηση της έγκρισης των λογαριασμών ή σε διατύπωση επιφυλάξεων ή διαφοροποιημένης ή αρνητικής γνώμης στην έκθεσή του για τον διαχειριστή.

88(I)/2018

ΜΕΡΟΣ X ΕΠΟΠΤΙΚΑ ΜΕΤΡΑ ΚΑΙ ΚΥΡΩΣΕΙΣ

Διοικητικές κυρώσεις

Άρθρο 46

46.-(1) Σε περίπτωση που η Κεντρική Τράπεζα, κατά την άσκηση των εξουσιών και αρμοδιοτήτων της, όπως καθορίζονται στον παρόντα Νόμο ή στον περί Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου Νόμο, διαπιστώνει ότι οποιαδήποτε ΟΕΣΤ ή διαχειριστής, ανεξάρτητα από το εάν η άδειά τους ανακλήθηκε ή αναστάλθηκε σύμφωνα με τον παρόντα Νόμο, παραβιάζει ή παραλείπει να συμμορφωθεί με οποιαδήποτε διάταξη του παρόντος Νόμου ή των οδηγιών που εκδίδονται δυνάμει αυτού, αφού καλέσει την εν λόγω ΟΕΣΤ ή τον διαχειριστή να λογοδοτήσει και αφότου δοθεί εύλογο χρονικό διάστημα στην ΟΕΣΤ και/ή στον διαχειριστή, αναλόγως, για να διορθώσει μια τέτοια παράβαση, δύναται να επιβάλει για κάθε παράβαση διοικητικό πρόστιμο τουλάχιστον το διπλάσιο του ποσού του οφέλους που αποκόμισε από την παράβαση, όταν αυτό μπορεί να προσδιοριστεί, και, εάν αυτό δεν μπορεί να προσδιοριστεί, διοικητικό πρόστιμο που δεν υπερβαίνει τις διακόσιες χιλιάδες ευρώ (€200.000), ανάλογα με τη σοβαρότητα της παράβασης.

88(I)/2018 Αδικήματα, ποινές και αστική ευθύνη

Άρθρο 47

47.-(1) Η παράβαση οποιασδήποτε από τις διατάξεις των άρθρων 4, 7 και 8 από οποιονδήποτε εσκεμμένα παραλείπει ή αρνείται να συμμορφωθεί με τις εν λόγω διατάξεις συνιστά ποινικό αδίκημα και, σε περίπτωση καταδίκης, υπόκειται σε ποινή φυλάκισης που δεν υπερβαίνει τα τρία (3) έτη ή σε χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις τριακόσιες χιλιάδες ευρώ (€300.000) ή σε αμφότερες τις ποινές, εάν δε το αδίκημα συνεχίζεται κατά την ημερομηνία επιβολής της ποινής από το δικαστήριο, αυτό δύναται επιπρόσθετα να επιβάλει χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις δέκα χιλιάδες ευρώ (€10.000) για κάθε ημέρα συνέχισης της παράβασης.

88(I)/2018 Εκτύπωση Cylaw.org: Από το ΚΙΝOΠ/CyLii και τη ConvertPLC για τον Παγκύπριο Δικηγορικό Σύλλογο