lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme 2009 2009-08-06 2009-08-28 2017-12-09 Historic 806 Lovtidende A 2009-08-28 2011-05-03 32005L0060 32006L0070 32001R1338 32001R1339 A20100057930 2010-06-01 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om realkreditlån

realkreditobligationer m.v., lov om Danmarks Nationalbank

forskellige andre love\n(Styrkelse af Finanstilsynets tilsynsvirksomhed, præcisering af krav til styring

indretning af finansielle virksomheder m.v.

ændring af regler om egnethed

hæderlighed m.v.) A20100155330 2010-12-21 Lov om ændring af lov om betalingstjenester, lov om finansiel virksomhed, lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme

lov om visse forbrugeraftaler\n(Gennemførelse af e-penge-direktivet m.v.) A20100155630 2010-12-21 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme, lov om værdipapirhandel m.v., møntloven

forskellige andre love\n(Kompetencekrav for finansielle rådgivere, risikomærkning af lån, aflønningspolitik, oplysningsforpligtelse for udstedere af værdipapirer, offentliggørelse, administrative bødeforelæg, clearing

afvikling af betalinger, indløsning af mønter m.v.) Nej Lene Espersen Ulrik Nødgaard Økonomi-

Erhvervsministeriet Økonomi-

Erhvervsmin.,\nFinanstilsynet, j.nr. 1911-0041 Erhvervsministeriet Finanstilsynet Bekendtgørelse af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme 1) Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af Europa-Parlamentets

Rådets direktiv (2005/60/EF) af 26. oktober 2005 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme (EU-tidende 2005, L 309, s. 15)

Kommissionens direktiv 2006/70/EF af 1. august 2006 om fastsættelse af gennemførelsesforanstaltninger til Europa-Parlamentets

Rådets direktiv 2005/60 for så vidt angår definitionen af "politisk udsat person"

de tekniske kriterier for lempede procedurer med hensyn til kundelegitimation

for undtagelse i tilfælde, hvor en finansiel aktivitet udøves lejlighedsvis eller i et meget begrænset omfang, (EU-tidende 2006, L 214, s. 29). I loven er medtaget visse bestemmelser fra Rådets forordning nr. 1338/2001 af 28. juni 2001 om fastlæggelse af de foranstaltninger, der er nødvendige for at beskytte euroen mod falskmøntneri, (EF-tidende 2001 nr. L 181, s. 6)

Rådets forordning nr. 1339/2001 af 28. juni 2001 om udvidelse af virkningerne af forordning (EF) nr. 1338/2001 om fastlæggelse af de foranstaltninger, der er nødvendige for at beskytte euroen mod falskmøntneri, til

så at omfatte de medlemsstater, der ikke har indført euroen som fælles valuta, (EF-tidende 2001 nr. L181, s. 11). Ifølge artikel 249 i EF-traktaten gælder en forordning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengivelsen af disse bestemmelser i loven er således udelukkende begrundet i praktiske hensyn

berører ikke forordningernes umiddelbare gyldighed i Danmark. Hermed bekendtgøres lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme, jf. lovbekendtgørelse nr. 442 af

1. maj 2007, med de ændringer, der følger af § 1 i lov nr. 512 af
2. juni 2008, § 10 i lov nr. 517 af
3. juni 2008, § 113 i lov nr. 385 af
4. maj 2009, samt § 3

§ 14i lov nr.

392 af

1. maj
2. Den bekendtgjorte lovtekst i § 1, stk. 1, nr. 11,

bilag 1, nr. 4, træder i kraft

1. november 2009, jf. § 109 i lov nr. 385 af
2. maj 2009 om betalingstjenester. Den bekendtgjorte lovtekst i § 16, stk., 1, § 16, stk. 2, § 16, stk. 3, nr. 2,

§ 16, stk.

5, træder i kraft efter økonomi-

erhvervsministerens nærmere bestemmelse, jf. § 3 i lov nr. 512 af 17. juni 2008 om ændring af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme

lov om finansiel virksomhed. Kapitel 1 Anvendelsesområde m.v. § 1. Denne lov finder anvendelse på følgende virksomheder

personer: 1) Pengeinstitutter. 2) Realkreditinstitutter. 3) Fondsmæglerselskaber. 4) Investeringsforvaltningsselskaber. 5) Livsforsikringsselskaber

tværgående pensionskasser. 6) Sparevirksomheder. 7) Udstedere af elektroniske penge. 8) Forsikringsmæglere, når de formidler livsforsikring eller andre investeringsrelaterede forsikringer. 9) Udenlandske virksomheders filialer her i landet, der udøver virksomhed efter nr. 1-8, 11

12. 10) Investeringsforeninger

specialforeninger, kollektive investeringsordninger, fåmandsforeninger, professionelle foreninger

hedgeforeninger. 11) Virksomheder

personer, der erhvervsmæssigt udøver virksomhed med valutaveksling. 12) Øvrige virksomheder

personer, der erhvervsmæssigt udøver en eller flere af de i bilag 1 nævnte aktiviteter. 13) Advokater, når de deltager med bistand ved planlægning eller udførelse af transaktioner for deres klienter i forbindelse med a) køb

salg af fast ejendom eller virksomheder,

1. b)forvaltning af klienters penge, værdipapirer eller andre aktiver,
2. c)åbning eller forvaltning af bank-, opsparings- eller værdipapirkonti,
3. d)tilvejebringelse af nødvendig kapital til oprettelse, drift eller ledelse af virksomheder,
4. e)oprettelse, drift eller ledelse af virksomheder eller
5. f)anden forretningsmæssig rådgivning. 14) Advokater, når de på deres klients vegne

for dennes regning foretager en finansiel transaktion eller en transaktion vedrørende fast ejendom. 15) Statsautoriserede

registrerede revisorer. 16) Ejendomsmæglere. 17) Virksomheder

personer, der i øvrigt erhvervsmæssigt leverer samme ydelser som de i nr. 13-16 nævnte persongrupper, herunder skatterådgivere

eksterne bogholdere. 18) Udbydere af tjenesteydelser til virksomheder, jf. § 3, nr.

1. 19) Danmarks Nationalbank, i det omfang den udøver tilsvarende virksomhed som de i nr. 1 nævnte institutter. Stk.
2. Denne lovs § 2 finder anvendelse på forhandlere af genstande samt auktionsholdere. Stk.
3. Finanstilsynet kan fastsætte regler om, at loven ikke finder anvendelse på de i stk. 1, nr. 1-12, nævnte virksomheder eller personer i de tilfælde, hvor Kommissionen beslutter det efter artikel 40 i
4. hvidvaskdirektiv. Kontantforbud §
5. Forhandlere af genstande samt auktionsholdere må ikke modtage kontantbetalinger på 100.000 kr. eller derover, hvad enten betalingen sker på én gang eller som flere betalinger, der ser ud til at være indbyrdes forbundet. Kapitel 2 Definitioner §
6. I denne lov forstås ved: 1) Selskaber: Juridiske personer. 2) Virksomheder: Selskaber

andre tilsvarende retlige arrangementer. 3) Reguleret marked: Et marked som defineret i artikel 4

dertil knyttede tjenester, til rådighed for en virksomhed.

1. d)Fungerer som eller sørger for, at en anden fungerer som forvalter eller administrator af en fond eller et tilsvarende retligt arrangement.
2. e)Fungerer som eller sørger for, at en anden fungerer som aktionær for tredjemand, medmindre denne er en virksomhed, hvis ejerandele m.v. handles på et reguleret marked. 6) Politisk udsatte personer: Personer, som har eller har haft en højerestående offentligt hverv, sådanne personers umiddelbare familiemedlemmer eller personer, der er kendt som deres nære samarbejdspartnere. Stk. 2. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om, hvad der skal forstås ved politisk udsatte personer i stk. 1 nr. 6. § 4. Ved hvidvask skal i denne lov forstås 1) uberettiget at modtage eller skaffe sig eller andre del i økonomisk udbytte, der er opnået ved en strafbar lovovertrædelse, 2) uberettiget at skjule, opbevare, transportere, hjælpe til afhændelse eller på anden måde efterfølgende virke til at sikre det økonomiske udbytte fra en strafbar lovovertrædelse eller 3) forsøg på eller medvirken til sådanne dispositioner. Stk. 2. Bestemmelsen i stk. 1 omfatter

så dispositioner foretaget af den, der har begået den strafbare lovovertrædelse, som udbyttet hidrører fra. §

1. Ved finansiering af terrorisme skal i denne lov forstås finansiering af terrorisme som defineret i straffelovens § 114 b, for så vidt angår handlinger omfattet af §
2. Kapitel 3 Undersøgelses-

underretningspligt § 6. De af loven omfattede virksomheder

personer skal være opmærksom på kunders aktiviteter, som på grund af deres karakter særlig menes at kunne have tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Dette gælder især komplekse eller usædvanlig store transaktioner

alle usædvanlige transaktionsmønstre set i forhold til kunden samt transaktioner, der har forbindelse til lande eller territorier, hvor der i henhold til erklæringer fra Financial Action Task Force anses at være en særlig risiko for hvidvask eller finansiering af terrorisme. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om, hvornår pligten til at være opmærksom på transaktioner, der har forbindelse til de pågældende lande

territorier, træder i kraft. Stk. 2. Formålet med de transaktioner, der er nævnt i stk. 1, skal undersøges,

resultaterne af en undersøgelse skal noteres

opbevares, jf. §

1. §
2. Hvis der er mistanke om, at en kundes transaktion eller henvendelse har eller har haft tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, skal de af loven omfattede virksomheder

personer undersøge transaktionen eller henvendelsen nærmere. Hvis mistanken vedrører lovovertrædelser, der kan straffes med fængsel i over 1 år,

denne mistanke ikke kan afkræftes, skal Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet omgående underrettes. Stk.

1. I tilfælde af mistanke som nævnt i stk. 1 kan medlemmer af Advokatsamfundet underrette sekretariatet for Advokatsamfundet, der efter en vurdering af, om der er underretningspligt i henhold til stk. 1, straks videregiver underretningen til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet. Stk.
2. Hvis mistanken vedrører hvidvask

transaktionen ikke allerede er gennemført, skal den sættes i bero, til der er underrettet efter stk.

1. Hvis der underrettes efter stk. 2, skal transaktionen sættes i bero, indtil Advokatsamfundet har videregivet underretningen til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet eller har meddelt, at underretningen efter en konkret vurdering ikke vil blive videregivet. Kan gennemførelse af transaktionen ikke undlades, eller vurderes dette at kunne skade efterforskningen, skal underretning i stedet indgives umiddelbart efter gennemførelsen, jf. dog stk.
2. Stk.
3. Hvis mistanken vedrører finansiering af terrorisme, må der kun gennemføres transaktioner fra den aktuelle konto eller person efter aftale med Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet. Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet beslutter hurtigst muligt

senest inden udløbet af den efterfølgende bankdag efter at have modtaget underretning, hvorvidt der skal ske beslaglæggelse. Stk. 5. Politiet kan i henhold til retsplejelovens regler forlange de oplysninger, der er nødvendige i sagen, fra de af loven omfattede virksomheder

personer. §

1. Advokater er undtaget fra pligten i § 7 til at indberette oplysninger, som disse modtager fra eller indhenter om en af deres klienter i forbindelse med, at de fastslår den pågældende klients retsstilling eller forsvarer eller repræsenterer denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder rådgiver om at indlede eller undgå et sagsanlæg. Dette gælder uanset, om oplysningerne modtages før, under eller efter retssagen eller i forbindelse med, at den pågældende klients retsstilling fastslås. Stk.
2. De i § 1, stk. 1, nr. 13-17, nævnte personer

virksomheder er, når de bistår en advokat før, under

efter en retssag eller med at fastslå en klients retsstilling, undtaget fra pligten til at indberette oplysninger i samme omfang som den advokat, de bistår, jf. stk. 1. Stk. 3. Stk. 1

2 gælder endvidere sager, der føres i Landsskatteretten,

sager ved en voldgiftsret. Endvidere er revisorer, når de repræsenterer en klient i Landsskatteretten, undtaget fra pligten til at indberette oplysninger i henhold til denne lov. Stk. 4. Stk. 1

2 gælder ikke, hvis bistanden ydes med henblik på hvidvask eller terrorfinansiering, eller hvis virksomheden eller personen ved, at klienten søger bistand med henblik på hvidvask eller terrorfinansiering. § 9. Hvis Finanstilsynet, Erhvervs-

Selskabsstyrelsen eller Advokatsamfundet får kendskab til forhold, der formodes at have tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, der er omfattet af underretningspligten i § 7, underretter myndigheden Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet herom. § 10. Finanstilsynet kan, når det følger af anbefalinger fra Financial Action Task Force eller fælles holdninger eller forordninger vedtaget af Den Europæiske Union, fastsætte nærmere regler om de i § 1 nævnte virksomheders

personers systematiske underretningspligt til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet om finansielle transaktioner med usamarbejdsvillige lande i forbindelse med bekæmpelse af hvidvask eller finansiering af terrorisme. Finanstilsynet kan i den forbindelse fastsætte, at underretningen skal ske systematisk

uden, at der foreligger mistanke. Kapitel 4 Legitimation m.v. § 11. De af loven omfattede virksomheder

personer skal altid kræve, at en kunde legitimerer sig, når der er mistanke om, at en transaktion har tilknytning til finansiering af terrorisme eller hvidvask, der er omfattet af underretningspligten efter § 7. Faste kundeforhold § 12. De af loven omfattede virksomheder

personer skal have kendskab til deres kunder i overensstemmelse med stk. 2-8, herunder kræve, at deres kunder legitimerer sig, når der optages en forretningsmæssig forbindelse med disse, herunder når der åbnes en konto eller et depot. Stk. 2. Hvis kunden er en fysisk person, skal legitimationen omfatte navn, adresse

cpr-nr. eller anden lignende dokumentation, hvis den pågældende ikke har et cpr-nr. Stk. 3. Hvis kunden er en virksomhed, skal legitimationen omfatte navn, adresse, cvr-nr. eller anden lignende dokumentation, hvis virksomheden ikke har et cvr-nr. Virksomhedens ejer-

kontrolstruktur skal klarlægges,

virksomhedens reelle ejere skal legitimeres, jf. dog § 21, stk. 1, nr.

1. Stk.
2. Der skal indhentes oplysninger om hver kundes formål med forretningsforbindelsen

det tilsigtede omfang heraf. Stk. 5. Kundeforholdet skal løbende overvåges. Transaktioner, der gennemføres som led i kundeforholdet, skal overvåges for at sikre, at transaktionerne er i overensstemmelse med virksomhedens eller personens viden om kunden

kundens forretnings-

risikoprofil, herunder om nødvendigt midlernes oprindelse. Dokumenter, data eller andre oplysninger om kunden skal løbende ajourføres. Stk. 6. Hvis der er tvivl om, hvorvidt tidligere indhentede oplysninger om kundens identitet er korrekte eller tilstrækkelige, skal der kræves ny legitimation som nævnt i stk. 2

1. Stk.
2. De af loven omfattede virksomheder

personer kan beslutte at gennemføre legitimationsproceduren m.v. i stk. 1-5 ud fra en risikovurdering afhængig af risikoen ved den enkelte kunde eller forretningsforbindelse, produktet eller transaktionen. Virksomheden eller personen skal dog kunne godtgøre over for den myndighed, der fører tilsyn med den pågældendes overholdelse af loven, at undersøgelsens omfang er tilstrækkelig i forhold til risikoen for hvidvask

terrorfinansiering. Stk. 8. For kundeforhold, som er etableret før denne lovs ikrafttræden,

for hvem der ikke foreligger de i stk. 1-5 nævnte oplysninger, skal der foretages legitimation

indsamling af oplysninger i henhold til stk. 1-5 på et passende tidspunkt

på grundlag af en risikovurdering. §

1. Legitimationsproceduren i § 12 skal afsluttes i forbindelse med etablering af kundeforholdet, dog senest inden udførelse af transaktionen. Såfremt det er nødvendigt for ikke at afbryde den normale forretningsgang, kan legitimationsproceduren ud fra en risikovurdering afsluttes i umiddelbar forlængelse af etableringen af kundeforholdet. I de i
2. pkt. nævnte tilfælde skal legitimationsproceduren dog afsluttes hurtigst muligt efter den første kontakt med kunden. Stk.
3. Hvis kundelegitimationen ikke kan foretages i overensstemmelse med § 12, stk. 1-4, må der ikke etableres et fast kundeforhold, optages forretningsmæssig forbindelse eller udføres transaktioner for kunden. Det skal samtidig undersøges, om der skal foretages underretning efter §
4. Stk.
5. Uanset stk. 1 kan livsforsikringsselskaber

pensionskasser foretage kundelegitimationen efter etablering af kundeforholdet. Legitimationen skal dog foretages ved eller før udbetaling eller på det tidspunkt, hvor modtageren agter at udøve sin ret i henhold til policen. Stk.

1. Stk. 2,
2. pkt., gælder ikke for advokater, når de fastslår en klients retsstilling eller forsvarer eller repræsenterer denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder rådgiver om at indlede eller undgå et sagsanlæg. De i § 1, stk. 1, nr. 13-17, nævnte personer

virksomheder er, når de bistår en advokat i de i

1. pkt. nævnte situationer, undtaget fra kravet i stk. 2,
2. pkt., i samme omfang som den advokat, de bistår. Lejlighedskunder §
3. For kunder med enkeltstående transaktioner (lejlighedskunder) skal virksomheder

personer omfattet af denne lov opfylde kravene i § 12, stk. 1-4,

§ 13for enhver transaktion på beløb, der modsvarer 100.000 kr.

eller derover. Kravene gælder, uanset om transaktionen udføres i en eller flere sammenhængende operationer, hvis der synes at være en indbyrdes forbindelse. Stk.

1. Hvis transaktionens størrelse ikke kendes på det tidspunkt, hvor den påbegyndes, skal der kræves legitimation, så snart virksomheden eller personen får formodning om, at der er tale om en transaktion, som er omfattet af stk.
2. Transaktioner for tredjemand §
3. Virksomheder

personer omfattet af denne lov skal fastslå, om den, de har kontakt med, handler på egne vegne eller handler på vegne af en anden person eller virksomhed. Endvidere skal de virksomheder

personer, der er omfattet af loven, sikre sig, at den, der handler på vegne af en anden, er beføjet dertil. Stk. 2. Hvis en person eller virksomhed handler på vegne af en anden, skal den pågældendes identitet klarlægges på baggrund af en risikovurdering. Den reelle kunde skal identificeres

legitimeres i overensstemmelse med kravene i denne lov. Stk.

1. Kravet i stk. 1,
2. pkt., gælder ikke, hvis den, der handler på vegne af en anden, er omfattet af kredsen af virksomheder nævnt i § 21, stk. 1, nr. 1, eller hvis den pågældende er advokat med beskikkelse her i landet eller i et land som er beskrevet i § 21, stk. 1, nr.
3. Stk.
4. Kravet i stk. 2 om legitimation af den, der handler på en andens vegne, gælder ikke, hvis den pågældende er omfattet af kredsen af virksomheder nævnt i § 21, stk. 1, nr.
5. Pengeoverførsler §
6. Reglerne for, hvilke oplysninger der skal ledsage en pengeoverførsel, reguleres i Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger om betaler ved pengeoverførsler, jf. dog stk. 2, 3

1. Stk.
2. Forordningen finder ikke anvendelse på pengeoverførsler inden for Danmark samt mellem Danmark

Færøerne i forbindelse med køb af varer

tjenesteydelser, når: 1) beløbet ikke overstiger 1.000 euro, 2) modtagerens betalingsformidler er omfattet af denne lov eller tilsvarende regler for Færøerne

3) modtagerens betalingsformidler ved hjælp af et entydigt referencenummer kan finde frem til den juridiske eller fysiske person, som betalingsmodtageren har aftale med om levering af varer eller tjenesteydelser. Stk. 3. Kravene til, hvilke oplysninger der skal ledsage en pengeoverførsel, jf. artikel 5 i forordningen, finder ikke anvendelse på pengeoverførsler til organisationer med et almennyttigt formål, når 1) det overførte beløb ikke overstiger 150 euro, 2) overførslen gennemføres inden for Danmark eller mellem Danmark

Færøerne, 3) organisationen er underlagt krav om regnskabsaflæggelse

4) organisationen er undergivet offentligt tilsyn eller ekstern revision, der er foretaget af en statsautoriseret eller en registreret revisor. Stk. 4. Undtagelse efter stk. 3 er betinget af, at organisationen lader sig registrere hos Finanstilsynet

dokumenterer, at kravet om regnskabsaflæggelse

enten ekstern revision eller offentligt tilsyn er opfyldt. Organisationen skal desuden give oplysning om de fysiske personer, der udgør organisationens øverste ledelse eller i øvrigt udøver kontrol over selskabet. Ændringer i de i 1.

1. pkt. nævnte forhold skal indberettes til Finanstilsynet. Stk.
2. De regler, der gælder for pengeoverførsler inden for Danmark ifølge forordningen, finder tilsvarende anvendelse for pengeoverførsler mellem Danmark

Færøerne. Oplysninger fra tredjemand § 17. De af loven omfattede virksomheder

personer kan undlade at indhente oplysningerne om en kundes identitet m.v. efter § 12, stk. 1-4, når disse oplysninger stilles til rådighed af en forsikringsmægler, jf. § 2, nr. 1, i lov om forsikringsformidling, en finansiel virksomhed, jf. § 5, nr. 1, i lov om finansiel virksomhed, eller af en udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 i lov om finansiel virksomhed nævnte virksomhed i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Fællesskabet har indgået aftale med på det finansielle område. Uanset 1. pkt. er den modtagende virksomhed eller person ansvarlig for at opfylde kravene i § 12, stk. 1-4,

træffe rimelige foranstaltninger for at sikre sig, at de i

1. pkt. nævnte lande har gennemført kravene i
2. hvidvaskdirektiv. Stk.
3. Hvis den virksomhed, der afgiver oplysningerne i stk. 1, er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 i lov om finansiel virksomhed nævnte virksomhed i et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, uanset
4. pkt. er den modtagende virksomhed eller person ansvarlig for at opfylde kravene i § 12, stk. 1-4,

træffe rimelige foranstaltninger for at sikre sig, at de i

1. pkt. nævnte lande har gennemført kravene i
2. hvidvaskdirektiv. Stk.
3. Stk. 1 finder ikke anvendelse over for de i stk. 2 nævnte virksomheder, såfremt Kommissionen efter artikel 40

kontroloplysninger samt anden relevant dokumentation om kundens eller den reelle ejers identitet. Den modtagende virksomhed eller person er ansvarlig for, at de relevante identifikations-

kontroloplysninger samt anden relevant dokumentation på anmodning kan indhentes hurtigt. Skærpede krav til legitimation m.v. § 19. De af loven omfattede virksomheder

personer skal ud fra en risikovurdering stille yderligere krav til legitimation af en kunde end nævnt i § 12 i de situationer, som i sig selv indebærer en øget risiko for hvidvask

terrorfinansiering. Dette betyder, at de som minimum skal opfylde kravene i stk. 2-

1. Stk.
2. Når kunden ikke har været fysisk tilstede for at legitimere sig, skal virksomheden eller personen træffe yderligere foranstaltninger for at sikre kundens rette identitet. Dette kan eksempelvis ske ved at træffe en eller flere af følgende foranstaltninger: 1) Sikre, at kundens identitet fastslås ved supplerende dokumentation. 2) Kontrollere eller verificere de udleverede dokumenter eller kræve en bekræftende attestering fra en af de i § 1, stk. 1, nr. 1-11, nævnte virksomheder eller personer. 3) Kræve, at den første betaling i forbindelse med transaktionerne foretages via en konto åbnet i kundens navn i et pengeinstitut. Stk.
3. Ved grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser med institutter fra lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, skal de af loven omfattede pengeinstitutter, realkreditinstitutter

udstedere af elektroniske penge, inden der etableres nye korrespondentbankforbindelser, 1) indhente tilstrækkelige oplysninger om modparten til fuldt ud at forstå, hvori dens virksomhed består,

på grundlag af offentligt tilgængelige oplysninger bedømme det pågældende instituts renommé

tilsynets kvalitet, 2) vurdere modpartens kontrol med, at der ikke foregår hvidvask eller finansiering af terrorisme, 3) indhente godkendelse hos den øverste daglige ledelse til, 4) sikre sig, at korrespondentbanken har kontrolleret kundernes identitet

løbende vurderer relevante oplysninger om de kunder, der har direkte adgang til korrespondentbankens konto hos en person eller virksomhed omfattet af denne lov, samt sikre sig, at korrespondentbanken kan levere relevante kundeoplysninger på forespørgsel fra den, som fører kontoen til,

5) dokumentere fastlæggelsen af ansvarsfordelingen mellem instituttet

korrespondentbanken. Stk. 4. De af loven omfattede virksomheder

personer skal 1) være i besiddelse af tilstrækkelige procedurer til at afgøre, om kunden er en politisk udsat person bosiddende i et andet land, 2) indhente den øverste daglige ledelses godkendelse ved etablering af forretningsforbindelser med sådanne kunder, 3) træffe rimelige foranstaltninger for at indhente oplysninger om formue-

indtægtskilderne, der er omfattet af forretningsforbindelsen eller transaktionen,

4) løbende være opmærksomme på forretningsforbindelsen. Stk.

1. For kundeforhold med en politisk udsat person bosiddende i et andet land skal den øverste daglige ledelse godkende fortsættelse af kundeforhold, som er etableret før den
2. januar
3. Stk.
4. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter

udstedere af elektroniske penge må ikke indgå eller opretholde en korrespondentbankforbindelse med et tomt bankselskab

skal træffe rimelige foranstaltninger for at undgå forbindelse med et kreditinstitut, som er kendt for at tillade, at tomme bankselskaber anvender dets konti. Stk. 7. Virksomheder

personer omfattet af loven skal være særlig opmærksomme på risici for hvidvask

terrorfinansiering, der kan opstå i forbindelse med produkter eller transaktioner, som kan fremme anonymitet,

træffe foranstaltninger, hvis det er nødvendigt for at forhindre, at produkterne eller transaktionerne anvendes til hvidvask

terrorfinansiering. Undtagelse fra kravene om legitimation m.v. § 20. Legitimationskravet i § 12

§ 19, stk.

2, kan undlades med hensyn til følgende produkter

transaktioner: 1) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, hvis den årlige præmie er på et beløb, der modsvarer 1.000 euro eller derunder, eller hvis en engangspræmie er på et beløb, der modsvarer 2.500 euro eller derunder. 2) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, der indgås i medfør af en arbejdskontrakt eller den forsikredes erhvervsmæssige virksomhed, forudsat at aftalerne ikke indeholder en tilbagekøbsmulighed eller kan anvendes som sikkerhed for lån. 3) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, hvor præmien eller bidraget skal debiteres på kundens konto i et pengeinstitut. 4) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, der indgås i medfør af en arbejdskontrakt eller den forsikredes erhvervsmæssige virksomhed, med en begrænset tilbagekøbsmulighed, når der foretages legitimation i henhold til § 12, hvis kunden benytter tilbagekøbsmuligheden. 5) Elektroniske penge som defineret i § 308, stk. 1, 2.

3. pkt., i lov om finansiel virksomhed,

1. a)hvor der for ikke genopladelige kort maksimalt kan lagres 150 euro, eller
2. b)hvor der for genopladelige kort maksimalt kan lagres op til 2.500 euro inden for et kalenderår,

hvor der maksimalt kan indløses 1.000 euro inden for et kalenderår. Stk.

1. Uanset transaktionens størrelse eller produktets karakter skal der kræves legitimation, når der er mistanke om, at transaktionen har tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, der er omfattet af underretningspligten i §
2. Stk.
3. På baggrund af beslutninger fra Kommissionen kan Finanstilsynet fastsætte regler om, at andre produkter eller transaktioner kan undtages. §
4. Legitimationskravene i § 12 gælder ikke, når kunden er 1) en af de i § 1, stk. 1, nr. 1-11

19, nævnte virksomheder eller en tilsvarende virksomhed med hjemsted i et land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Fællesskabet har indgået aftale med på det finansielle område omfattet af 3. hvidvaskdirektiv, eller en tilsvarende virksomhed etableret i et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område,

som er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvask

finansiering af terrorisme, der svarer til de krav, der følger af 3. hvidvaskdirektiv,

der føres kontrol med overholdelsen af disse krav, 2) en virksomhed, hvis værdipapirer er optaget til handel på et reguleret marked, eller 3) en indenlandsk offentlig myndighed. Stk.

1. Legitimationskravene i § 12 gælder ikke, når den reelle ejer har midler på en notars eller advokats fælles klientkonto, såfremt notaren eller advokaten selv er undergivet regler svarende til denne lov. Det er en betingelse, at oplysninger om den reelle ejers identitet m.v. gøres tilgængelige for det kontoførende institut, når instituttet spørger herom. Stk.
2. Der skal i alle tilfælde indhentes tilstrækkelig information til at fastslå, at kunden er omfattet af en af de i stk. 1

2 nævnte undtagelser. Stk. 4. På baggrund af beslutninger fra Kommissionen kan Finanstilsynet fastsætte regler om, at andre virksomheder

personer kan undtages. § 22. Hvis det besluttes af Kommissionen, kan Finanstilsynet bestemme, at personer

virksomheder omfattet af loven ikke kan anvende undtagelsen i § 21 over for kredit-

finansieringsinstitutter eller børsnoterede virksomheder eller andre enheder fra et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område. Opbevaring af identitetsoplysninger m.v. § 23. De af loven omfattede virksomheder

personer skal opbevare identitetsoplysninger i mindst 5 år efter, at kundeforholdet er ophørt. Kopi af legitimationsdokumenter, der er indhentet i medfør af §§ 12, 14, 18

19, kan opbevares. Stk. 2. Dokumenter

registreringer vedrørende transaktioner skal opbevares, så de kan fremfindes samlet i mindst 5 år efter transaktionernes gennemførelse. Dette gælder

så de i medfør af § 6, stk. 2, noterede oplysninger. Stk. 3. Ophører virksomheden, skal den senest fungerende ledelse sørge for, at identitetsoplysninger m.v. fortsat opbevares i overensstemmelse med stk. 1

2. Opløses en virksomhed ved skifterettens mellemkomst, kan skifteretten beslutte, at andre end den senest fungerende ledelse skal opbevare identitetsoplysningerne m.v. Filialer

dattervirksomheder i tredjelande § 24. De af lovens § 1, stk. 1, nr. 1-7

10-12, omfattede virksomheder skal sikre, at deres filialer

dattervirksomheder, der er etableret i lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, har foranstaltninger med hensyn til kundelegitimation

opbevaring af identitetsoplysninger m.v., der svarer til kravene i

1. hvidvaskdirektiv, i det omfang landets lovgivning tillader dette. Stk.
2. Hvis lovgivningen i det i stk. 1 nævnte land ikke tillader anvendelsen af tilsvarende foranstaltninger som nævnt i stk. 1, skal virksomheden underrette den myndighed, som påser virksomhedens overholdelse af denne lov, jf. kapitel
3. Virksomheden skal endvidere sikre sig, at risikoen for hvidvask

terrorfinansiering i filialen eller dattervirksomheden imødegås på anden vis. Stk. 3. De i stk. 1 nævnte virksomheder skal sørge for, at deres filialer

dattervirksomheder, der er etableret i lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, har skriftlige interne regler vedrørende kundelegitimation

opbevaring af registreringer svarende til kravene i § 25, stk. 1, i det omfang landets lovgivning tillader dette. Kapitel 5 Interne regler

uddannelse m.v. § 25. De af loven omfattede virksomheder

personer skal udarbejde tilstrækkelige skriftlige interne regler om kundelegitimation, indberetning, opbevaring af registreringer, intern kontrol, risikovurdering, risikostyring, ledelseskontrol

kommunikation samt uddannelses-

instruktionsprogrammer for medarbejderne for at forebygge

forhindre hvidvask

terrorfinansiering. Stk. 2. Virksomheder

personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 1-12, skal udpege en person på ledelsesniveau, der skal sikre, at virksomheden eller personen overholder pligterne efter loven, de regler, der er udstedt i medfør heraf, Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler,

forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. Stk. 3. De af § 1 omfattede virksomheder

personer skal sørge for, at den i stk. 2 udpegede ledelsesperson har adgang til kundeoplysninger

andre relevante oplysninger for at sikre, at virksomheder

personer overholder pligterne efter denne lov. Stk. 4. De af § 1 omfattede virksomheder

personer skal sørge for, at deres ansatte er bekendt med de pligter, som fremgår af denne lov. Stk. 5. I ansættelsesforhold påhviler de i stk. 1

2 nævnte pligter arbejdsgiveren. Stk. 6. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om de i stk. 1 nævnte krav. Kapitel 6 Tavshedspligt

ansvar § 26. De underretninger

oplysninger, som virksomheder

personer omfattet af denne lov giver i god tro i medfør af § 7

standsning af transaktioner i medfør af § 7, stk. 4, påfører ikke virksomheden eller personen, dens ansatte eller ledelse nogen form for ansvar. Videregivelse af oplysninger i forbindelse hermed anses ikke som et brud på en eventuel tavshedspligt. § 27. Virksomheder

personer omfattet af denne lov, ledelse

ansatte i disse virksomheder

hos disse personer samt revisorer eller andre, der udfører eller har udført særlige hverv for virksomheden eller personen, har pligt til at hemmeligholde, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller terrorfinansiering, jf. dog stk. 2-

1. Stk.
2. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives til de myndigheder

organisationer, der påser denne lovs overholdelse. Stk. 3. Forbuddet i stk. 1 forhindrer ikke advokater, revisorer, eksterne bogholdere

skatterådgivere i at fraråde deres klient at udøve ulovlig virksomhed. Stk.

1. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives til virksomheder, der tilhører samme gruppe som defineret i artikel 2, nr. 12, i direktiv 2002/87/EF. Stk.
2. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives mellem personer som nævnt i § 1, stk. 1, nr. 13-15, hvis både den person, der videregiver oplysningerne,

den person, oplysningerne videregives til, udøver deres virksomhed inden for samme juridiske enhed eller netværk. Stk. 6. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives mellem personer eller virksomheder omfattet af § 1, stk. 1, nr. 1-14, forudsat 1) at oplysningerne vedrører en virksomhed eller person, der er kunde hos både den virksomhed eller person, som videregiver oplysningerne,

den virksomhed eller person, der modtager oplysningerne,

at oplysningerne vedrører en transaktion, som involverer begge parter, 2) at den virksomhed eller person, der videregiver oplysningerne,

den virksomhed eller person, der modtager oplysningerne, har samme profession, 3) at den virksomhed eller person, der videregiver oplysningerne,

den virksomhed eller person, der modtager oplysningerne, er underlagt ensartede krav, for så vidt angår tavshedspligt

beskyttelse af personoplysninger,

4) at de udvekslede oplysninger kun anvendes til at forebygge hvidvask

finansiering af terrorisme. Stk. 7. Oplysninger som nævnt i stk. 4-6 kan kun videregives til virksomheder

personer, der har hjemsted eller er hjemmehørende i et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, hvis virksomheden eller personen er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvask

finansiering af terrorisme, der svarer til de krav, der følger af 3. hvidvaskdirektiv,

der føres kontrol med overholdelsen af disse krav. § 28. Finanstilsynet skal informere de øvrige medlemsstater

Kommissionen om sager, hvor de beslutter, at et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, har krav om bekæmpelse af hvidvask

finansiering af terrorisme, der svarer til de krav, der følger af 3. hvidvaskdirektiv,

at der føres kontrol med overholdelsen af disse krav. § 29. Såfremt Kommissionen træffer beslutning herom, kan Finanstilsynet bestemme, at virksomheder

personer omfattet af loven ikke må videregive oplysninger til lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, i medfør af § 27. Kapitel 7 Falske penge § 30. Virksomheder

personer, der som led i deres virksomhed deltager i håndtering

udlevering af pengesedler

mønter til offentligheden, herunder personer

virksomheder, hvis aktivitet består i at veksle pengesedler

mønter i forskellig valuta, har pligt til at tage alle sedler

mønter, som de ved eller har tilstrækkelig grund til at tro er falske, ud af omløb. Falske sedler

mønter skal straks overgives til politiet. Kapitel 8 Registrering

tilsyn m.v. § 31. Personer

virksomheder omfattet af § 1, stk. 1, nr. 11

18, skal registreres hos Erhvervs-

Selskabsstyrelsen for at kunne udøve denne virksomhed. Stk. 2. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen skal nægte at registrere de i stk. 1 nævnte personer

virksomheder, hvis de nævnte personer eller medlemmer af ledelsen eller reelle ejere af virksomheden er dømt for et strafbart forhold

det udviste forhold begrunder en nærliggende fare for misbrug af stillingen eller hvervet, jf. § 78, stk. 2, i straffeloven. Stk. 3. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen skal afregistrere en af de i stk. 1 nævnte personer

virksomheder, hvis en registreret person eller et medlem af ledelsen eller reelle ejere af en registreret virksomhed ikke opfylder kravet i stk. 2. § 32. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen påser, at virksomheder

personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 11

15-18, overholder denne lov, 2) Der er ved en fejl ikke indsat komma efter »lov« i forbindelse med ændringen af bestemmelsen i lov nr. 392 af

1. maj
2. Fejlen vil blive rettet ved førstkommende lejlighed. de regler, der er udstedt i medfør heraf,

forordninger udstedt af Europa-Parlamentets

Rådet indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen påser endvidere, at virksomheder

personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 11, overholder Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler. Stk. 2. Tilsynet efter stk. 1 med virksomheder

personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 15-18, sker på grundlag af en risikovurdering. Stk. 3. De i stk. 1 nævnte virksomheder

personer skal give Erhvervs-

Selskabsstyrelsen de oplysninger, der er nødvendige til brug for tilsynet med overholdelsen af denne lov, de regler, der er udstedt i medfør heraf,

forordninger udstedt af Europa-Parlamentet

Rådet indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. Stk. 4. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen kan til enhver tid mod behørig legitimation uden retskendelse få adgang til virksomheder

personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 11, med henblik på indhentelse af oplysninger, herunder ved inspektioner. Stk. 5. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen kan påbyde de virksomheder

personer, som er nævnt i stk. 1, inden en frist fastsat af styrelsen at foretage de nødvendige foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i hvidvaskloven, de regler, der er fastsat i medfør heraf, Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler, eller forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. Stk. 6. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen kan benytte fremmed bistand ved tilsyn efter stk. 1. § 33. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen kan for de i § 31 nævnte virksomheder

personer fastsætte nærmere regler om anmeldelse, registrering

offentliggørelse, herunder om, hvilke oplysninger der skal registreres,

hvilke forhold anmeldere eller andre selv kan indsende

registrere elektronisk i styrelsens edb-system ved at benytte digital eller tilsvarende elektronisk signatur, samt om brugen af dette system. § 34. Finanstilsynet påser, at virksomheder

personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 1-10

12, overholder loven, de regler, der er udstedt i medfør heraf, Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler,

forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. Stk. 2. Personer

virksomheder omfattet af § 1, stk. 1, nr. 12, skal registreres hos Finanstilsynet for at kunne udøve denne virksomhed. Stk. 3. Finanstilsynet skal nægte at registrere de i stk. 2 nævnte personer

virksomheder, hvis de nævnte personer eller medlemmer af ledelsen eller reelle ejere af virksomheden er dømt for et strafbart forhold

det udviste forhold begrunder en nærliggende fare for misbrug af stillingen eller hvervet. Straffelovens § 78, stk. 3, finder tilsvarende anvendelse. Stk. 4. Finanstilsynet skal afregistrere de i stk. 2 nævnte personer

virksomheder, hvis en registreret person eller et medlem af ledelsen eller reelle ejere af en registreret virksomhed er dømt for et strafbart forhold

det udviste forhold begrunder en nærliggende fare for misbrug af stillingen eller hvervet. Straffelovens § 78, stk. 3, finder tilsvarende anvendelse. Stk. 5. De i stk. 1 nævnte virksomheder

personer skal give Finanstilsynet de oplysninger, der er nødvendige til brug for tilsynet med overholdelsen af denne lov, 3) Der er ved en fejl ikke indsat komma efter »lov« i forbindelse med ændringen af bestemmelsen i lov nr. 392 af 25. maj 2009. Fejlen vil blive rettet ved førstkommende lejlighed. de regler, der er udstedt i medfør heraf, Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler,

forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder

organer. Stk. 6. Finanstilsynet kan til enhver tid mod behørig legitimation uden retskendelse få adgang til virksomheder

personer omfattet af stk. 1 med henblik på at indhente oplysninger, herunder ved inspektioner. Stk. 7. Finanstilsynet kan påbyde de virksomheder

personer, som er nævnt i stk. 1, inden for en frist fastsat af tilsynet at foretage de nødvendige foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i hvidvaskloven, de regler, der er fastsat i medfør heraf, Europa-Parlamentets

Rådets forordninger om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler, eller forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. § 34 a. Advokatrådet påser, at advokater omfattet af § 1, stk. 1, nr. 13

14, overholder loven

de regler, der er udstedt i medfør heraf, samt Europa-Parlamentets

Rådets forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. § 32, stk. 2, finder tilsvarende anvendelse for Advokatrådet. Tilsynet sker på grundlag af en vurdering af risikoen for overtrædelse af bestemmelserne, som er nævnt i

1. pkt. Stk.
2. Advokatrådet kan påbyde advokater inden for en frist fastsat af Advokatrådet at foretage de nødvendige foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i denne lov, de regler, der er fastsat i medfør heraf, eller Europa-Parlamentets

Rådets forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer. Kapitel 9 Tilbagemelding § 35. Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet kan, såfremt efterforskningsmæssige hensyn ikke taler imod, give den underrettende meddelelse om status i sagen, herunder om der er rejst sigtelse, ligesom der kan gives underretning om sletning i hvidvaskregisteret hos Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet

om endelig afgørelse, ved domfældelse eventuelt i form af en dom eller domsekstrakt. Stk.

1. De i stk. 1 nævnte meddelelser må ikke uberettiget videregives til andre. Kapitel 10 Klagebestemmelser §
2. Afgørelser truffet af Finanstilsynet eller Erhvervs-

Selskabsstyrelsen i henhold til loven eller regler udstedt i medfør af loven samt i henhold til Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler, kan af den, som afgørelsen retter sig mod, indbringes for Erhvervsankenævnet senest 4 uger efter, at afgørelsen er meddelt den pågældende. Kapitel 11 Straf § 37. Forsætlig eller groft uagtsom overtrædelse af § 2, § 6, stk. 2, § 7, stk. 1, 2. pkt., stk. 3

stk. 4, 1. pkt., § 11, § 12, stk. 1-6, § 13, stk. 1, 1.

3. pkt., stk. 2

stk. 3, 2. pkt., §§ 14

15, stk. 1,

1. pkt., § 15, stk. 2, § 16, stk. 1, § 19, stk. 1, stk. 2,
2. pkt.,

stk. 3-6, § 23, stk. 1, 1. pkt., stk. 2

stk. 3,

1. pkt., § 24, § 25, stk. 1-4, § 27, stk. 1, § 30,
2. pkt., § 31, stk. 1, § 32, stk. 3,

§ 34, stk.

2

5, straffes med bøde. Forsætlig eller groft uagtsom overtrædelse af § 35, stk. 2, straffes med bøde, medmindre højere straf er forskyldt efter straffelovens regler Stk. 2. Ved særlig grove eller omfattende forsætlige overtrædelser af § 2, § 7, stk. 1, 2. pkt., stk. 3

stk. 4, 1. pkt., § 12, stk. 1-6, § 14, § 15,

§ 23, stk.

1, 1. pkt., stk. 2

stk. 3,

1. pkt., kan straffen stige til fængsel indtil 6 måneder. Stk.
2. I regler udstedt i medfør af loven kan der fastsættes straf af bøde for overtrædelse af bestemmelserne i reglerne. Stk.
3. Undlader en person eller virksomhed at opfylde de pligter, som efter loven påhviler dem i medfør af § 32, stk. 3,

§ 34, stk.

5, kan henholdsvis Erhvervs-

Selskabsstyrelsen

Finanstilsynet som tvangsmiddel pålægge personen, virksomheden eller de for virksomheden ansvarlige personer daglige eller ugentlige bøder. Stk.

1. Med bøde straffes en person eller virksomhed, der ikke efterkommer et påbud, der er givet i medfør af § 32, stk. 5, eller § 34, stk.
2. Stk.
3. Forsætlig eller groft uagtsom overtrædelse af artikel 5

artikel 6, stk. 2, artikel 7, stk. 1, artiklerne 8, 9, 11

12,

artikel 13, stk. 3-5, Europa-Parlamentets

Rådets forordning om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler straffes med bøde. Ved særlig grove eller omfattende forsætlige overtrædelser kan straffen stige til fængsel i indtil 6 måneder. Stk. 7. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i straffelovens 5. kapitel. Kapitel 12 Ikrafttræden

overgangsbestemmelser m.v. §

1. Loven træder i kraft den
2. marts 2006, jf. dog stk.
3. Stk.
4. Samtidig ophæves lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme, jf. lovbekendtgørelse nr. 132 af

1. marts
2. Stk.
3. § 6, stk. 2, § 12, stk. 5,

§ 19træder i kraft den 1.

januar

1. §
2. Bestemmelserne i § 31, stk. 2

3, gælder ikke for virksomheder

personer, der udøver virksomhed omfattet af § 1, stk. 1, nr. 11

18, på tidspunktet for lovens ikrafttræden. §

1. I lov om visse betalingsmidler, jf. lovbekendtgørelse nr. 1501 af
2. december 2004, som ændret senest ved lov nr. 603 af
3. juni 2005, foretages følgende ændring:
4. I § 10 indsættes som stk. 2: Stk.
5. Forpligtelsen til at modtage kontant betaling efter stk. 1 gælder ikke for forhandlere af genstande

auktionsholdere, når der er tale om kontantbetalinger på 100.000 kr. eller derover

betalingen sker på én gang eller som flere betalinger, der ser ud til at være indbyrdes forbundet. § 41. Loven gælder ikke for Færøerne

Grønland, men kan ved kongelig anordning sættes i kraft for disse landsdele med de afvigelser, som de særlige færøske

grønlandske forhold tilsiger. Lov nr. 542 af 8. juni 2006 indeholder følgende ikrafttrædelses-

overgangsbestemmelser: § 9 Stk.

1. Loven træder i kraft dagen efter bekendtgørelsen i Lovtidende, jf. dog stk. 2-
2. § 6 finder anvendelse på anmodninger om udlevering efter Europarådets konvention om forebyggelse af terrorisme, henholdsvis FN-konventionen til bekæmpelse af nuklear terrorisme, der fremsættes efter, at den pågældende konvention er trådt i kraft mellem Danmark

vedkommende fremmede stat. Stk.

1. (Udeladt) Stk.
2. (Udeladt) Stk.
3. (Udeladt) Stk.
4. (Udeladt) § 10 Loven gælder ikke for Færøerne

Grønland. Lovens § 1 kan dog ved kongelig anordning sættes i kraft for Færøerne med de afvigelser, som de særlige færøske forhold tilsiger. Lovens §§ 4-6

8 kan ved kongelig anordning sættes i kraft for Færøerne

Grønland med de afvigelser, som de særlige færøske

grønlandske forhold tilsiger. Lov nr. 108 af 7. februar 2007 indeholder følgende ikrafttrædelses-

overgangsbestemmelser: § 21 Stk.

1. (Udeladt) Stk.
2. (Udeladt) Stk.
3. § 1, nr. 88, § 3, nr. 1, 3, 11, 24, 27, 30, 40-43, 58, 61, 62, 68, 69, 76, 81, 83, 85

86, § 6, nr. 1-9, § 7, § 8, nr. 3, 8

9, § 9, nr. 6

7, § 10, nr. 6,

§§ 11-15 træder i kraft den 15.

februar

1. Stk.
2. (Udeladt) Stk.
3. § 6, nr. 10, træder i kraft den
4. december
5. Stk.
6. (Udeladt) Stk.
7. (Udeladt) § 22 Stk.
8. (Udeladt) Stk.
9. (Udeladt) Stk.
10. (Udeladt) Stk.
11. (Udeladt) Stk.
12. (Udeladt) Stk.
13. (Udeladt) Stk.
14. (Udeladt) § 23 Stk.
15. Loven gælder ikke for Færøerne

Grønland, jf. dog stk. 2

1. Stk.
2. §§ 1-6, 13

14 kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for Færøerne

Grønland med de afvigelser, som de særlige færøske

grønlandske forhold tilsiger. Stk.

1. (Udeladt) Stk.
2. (Udeladt) Lov nr. 512 af
3. juni 2008 indeholder følgende ikrafttrædelses-

overgangsbestemmelser: § 3 Økonomi-

erhvervsministeren fastsætter tidspunktet for lovens ikrafttræden. § 4 Loven gælder ikke for Færøerne

Grønland, men kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes ikraft for Færøerne

Grønland med de afvigelser, som de særlige færøske

grønlandske forhold tilsiger. Lov nr. 517 af 17. juni 2009, som ændret ved § 14 i lov nr. 392 af 25.maj 2009, indeholder følgende ikrafttrædelses-

overgangsbestemmelser: § 13 Stk.

1. Loven træder i kraft den
2. juli 2008, jf, dog stk. 2-
3. Stk.
4. (Udeladt). Stk.
5. (Udeladt). Stk.
6. § 10, nr. 6, træder i kraft den
7. januar
8. Stk.
9. § 10, nr. 6, finder ikke anvendelse på kundeforhold etableret for den
10. januar
11. § 14 Stk.
12. §§ 1, 2

4-12 gælder ikke for Færøerne

Grønland, jf. dog stk. 3

1. Stk.
2. § 3 gælder ikke for Færøerne. Stk.
3. §§ 1, 2, 6

10 kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for Færøerne

Grønland med de afvigelser, som de særlige færøske

grønlandske forhold tilsiger. Stk. 4. §§ 4, 5

9 kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for Grønland med de afvigelser, som de særlige grønlandske forhold tilsiger. Lov nr. 385 af 25. maj 2009 indeholder følgende ikrafttrædelses-

overgangsbestemmelser: §

1. Loven træder i kraft den
2. november
3. Stk.
4. (Udeladt) Stk.
5. (Udeladt) Stk.
6. Juridiske personer, der inden den
7. december 2007 har påbegyndt virksomhed, som efter lovens ikrafttræden vil kræve tilladelse som betalingsinstitut, kan fortsætte denne virksomhed her i landet uden tilladelse indtil den
8. april
9. Stk.
10. Uanset stk. 1 kan juridiske personer allerede fra den
11. juli 2009 indgive ansøgning til Finanstilsynet om tilladelse til at udøve virksomhed som betalingsinstitut fra den
12. november
13. Stk.
14. Virksomheder, der inden den
15. december 2007 har påbegyndt virksomhed omfattet af § 38, kan fortsætte denne virksomhed uden tilladelse indtil den
16. december
17. Stk.
18. Den i § 75, stk. 1, anførte frist kan for grænseoverskridende betalinger indtil den
19. januar 2012 forlænges til højst 3 arbejdsdage ved aftale mellem betaleren

dennes betalingstjenesteudbyder. For papirbaserede betalingstransaktioner kan fristen i

1. pkt. forlænges med endnu 1 arbejdsdag. Stk.
2. Ændringer i eksisterende aftaler, vilkår m.v., der har til formål at bringe disse i overensstemmelse med kravene til en rammeaftale, jf. § 48, stk. 1,

som skal træde i kraft senest den 1. november 2009, kan uanset modstående aftale gennemføres ved at varsle ændringen med 1 måneds varsel. Ændringer til gunst for brugeren kan dog gennemføres uden varsel. § 47, stk. 1

2, finder tilsvarende anvendelse på ændringer efter 1.

1. pkt. Hvis brugeren ikke kan godkende ændringerne i rammeaftalen, der er til ugunst for vedkommende, skal vedkommende meddele udbyderen dette inden datoen for ændringernes ikrafttræden. Varsling efter
2. pkt. skal indeholde oplysning om det i
3. pkt. nævnte forhold. §
4. (Udeladt). §
5. (Udeladt). §
6. (Udeladt). §
7. (Udeladt). §
8. Loven gælder ikke for Færøerne

Grønland, men kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for disse landsdele med de afvigelser, som de særlige færøske

grønlandske forhold tilsiger. Lov nr. 392 af 25. maj 2009 indeholder følgende ikrafttrædelses-

overgangsbestemmelser: § 15 Stk.

1. Loven træder i kraft den
2. juli 2009, jf. dog stk. 2-
3. Stk.
4. (Udeladt) Stk.
5. (Udeladt) Stk.
6. (Udeladt) Stk.
7. (Udeladt) Stk.
8. (Udeladt) Stk.
9. (Udeladt) § 16 Stk.
10. Lovens §§ 1-7

9-13 gælder ikke for Færøerne

Grønland, jf. dog stk. 3

1. Stk.
2. (Udeladt) Stk.
3. §§ 1-4, 9, 10

13 kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for Grønland med de afvigelser, som de særlige grønlandske forhold tilsiger. Stk.

1. §§ 1-4 kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for Færøerne med de afvigelser, som de særlige færøske forhold tilsiger. Bilag 1
2. Modtagelse af indlån

andre tilbagebetalingspligtige midler. 2. Udlånsvirksomhed, herunder bl.a. – forbrugerkreditter, – realkreditlån, – factoring

diskontering, – handelskreditter (inkl. forfaitering).

1. Finansiel leasing.
2. Betalingstjenester som omfattet af bilag 1 i lov om betalingstjenester.
3. Udstedelse

administration af betalingsmidler (kreditkort, rejsechecks, bankveksler). 6. Sikkerhedsstillelse

garantier. 7. Transaktioner for egen eller kunders regning vedrørende

1. a)pengemarkedsinstrumenter (checks, veksler, indskudsbeviser m.v.),
2. b)valutamarkedet,
3. c)finansielle futures

optioner, d) valuta-

renteinstrumenter samt e) værdipapirer. 8. Medvirken ved emission af værdipapirer

tjenesteydelser i forbindelse hermed. 9. Rådgivning til virksomheder vedrørende kapitalstruktur, industristrategi

dermed beslægtede spørgsmål

rådgivning samt tjenesteydelser vedrørende sammenslutning

opkøb af virksomheder.

1. Pengeformidling (money broking).
2. Porteføljeadministration

-rådgivning. 12. Opbevaring

forvaltning af værdipapirer. 13. Boksudlejning.