lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme 2010 2010-08-30 2010-09-02 2017-12-08 Valid 1034 Lovtidende A 2010-09-02 A20070044229 2007-05-11 Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme A20080051730 2008-06-17 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed

forskellige andre love\n(Direktionens

bestyrelsesmedlemmers egnethed

hæderlighed, gennemførelse af direktiv om ligebehandling, m.v.) A20090039230 2009-05-25 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed

forskellige andre love\n(Videregivelse af kundeoplysninger, outsourcing, oprettelse af andelsklasser

ændringer i hvidvaskloven m.v.) Nej MARGRETHE R. Brian Mikkelsen Givet på Christiansborg Slot Økonomi-

Erhvervsmin.,\nFinanstilsynet, j.nr. 1068-0036 Erhvervsministeriet Finanstilsynet Anordning om ikrafttræden for Grønland af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme VI MARGRETHE DEN ANDEN, af Guds Nåde Danmarks Dronning, gør vitterligt: I medfør af § 41 i lovbekendtgørelse nr. 442 af 11. maj 2007 om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme, § 14, stk. 2, i lov nr. 517 af 17. juni 2008 om ændring af lov om finansiel virksomhed

forskellige andre love (Direktionens

bestyrelsesmedlemmers egnethed

hæderlighed, gennemførelse af direktiv om ligebehandling, m.v.)

§ 16, stk.

3, i lov nr. 392 af 25. maj 2009, om ændring af lov om finansiel virksomhed

forskellige andre love (Videregivelse af kundeoplysninger, outsourcing, oprettelse af andelskasser

ændringer i hvidvaskloven m.v.) bestemmes, at lovene skal gælde for Grønland. Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte

finansiering af terrorisme gælder således for Grønland i følgende affattelse: Kapitel 1 Anvendelsesområde m.v. § 1. Denne lov finder anvendelse på følgende virksomheder

personer: 1) Pengeinstitutter. 2) Realkreditinstitutter. 3) Fondsmæglerselskaber. 4) Investeringsforvaltningsselskaber. 5) Livsforsikringsselskaber

tværgående pensionskasser. 6) Sparevirksomheder. 7) Udstedere af elektroniske penge. 8) Forsikringsmæglere, når de formidler livsforsikring eller andre investeringsrelaterede forsikringer. 9) Udenlandske virksomheders filialer her i landet, der udøver virksomhed efter nr. 1-8

12. 10) Investeringsforeninger

specialforeninger, kollektive investeringsforeninger, professionelle foreninger

hedgeforeninger. 11) (Sættes ikke i kraft for Grønland) 12) Øvrige virksomheder

personer, der erhvervsmæssigt udøver en eller flere af de i bilag 1 nævnte aktiviteter. 13) Advokater, når de deltager med bistand ved planlægning eller udførelse af transaktioner for deres klienter i forbindelse med a) køb

salg af fast ejendom eller virksomheder,

1. b)forvaltning af klienters penge, værdipapirer eller andre aktiver,
2. c)åbning eller forvaltning af bank-, opsparings- eller værdipapirkonti,
3. d)tilvejebringelse af nødvendig kapital til oprettelse, drift eller ledelse af virksomheder,
4. e)oprettelse, drift eller ledelse af virksomheder eller
5. f)anden forretningsmæssig rådgivning. 14) Advokater, når de på deres klients vegne

for dennes regning foretager en finansiel transaktion eller en transaktion vedrørende fast ejendom. 15) Statsautoriserede

registrerede revisorer. 16) (Sættes ikke i kraft for Grønland) 17) (Sættes ikke i kraft for Grønland) 18) (Sættes ikke i kraft for Grønland) 19) Danmarks Nationalbank, i det omfang den udøver tilsvarende virksomhed som de i nr. 1 nævnte institutter. Stk. 2. Denne lovs § 2 finder anvendelse på auktionsholdere. Stk. 3. Finanstilsynet kan fastsætte regler om, at loven ikke finder anvendelse på de i stk. 1, nr. 1-10

12, nævnte virksomheder eller personer i de tilfælde, hvor Kommissionen beslutter det efter artikel 40 i direktiv 2005/60/EF om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme. Kontantforbud §

1. Auktionsholdere må ikke modtage kontantbehandlinger på 100.000 kr. eller derover, hvad enten betalingen sker på én gang eller som flere betalinger, der ser ud til at være indbyrdes forbundet. Kapitel 2 Definitioner §
2. I denne lov forstås ved: 1) Selskaber: Juridiske personer. 2) Virksomheder: Selskaber

andre tilsvarende retlige arrangementer. 3) Reguleret marked: Et marked som defineret i artikel 4

så dispositioner foretaget af den, der har begået den lovovertrædelsen, som udbyttet hidrører fra. § 5. Ved finansiering af terrorisme skal i denne lov forstås finansiering af terrorisme som defineret i §§ 28-34, i kriminallov for Grønland. Kapitel 3 Undersøgelses-

underretningspligt § 6. De af loven omfattede virksomheder

personer skal være opmærksom på kunders aktiviteter, som på grund af deres karakter særlig menes at kunne have tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Dette gælder især komplekse eller usædvanlig store transaktioner

alle usædvanlige transaktionsmønstre set i forhold til kunden samt transaktioner, der har forbindelse til lande eller territorier, hvor der i henhold til erklæringer fra Financial Action Task Force anses at være en særlig risiko for hvidvask eller finansiering af terrorisme. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om, hvornår pligten til at være opmærksom på transaktioner, der har forbindelse til de pågældende lande

territorier, træder i kraft. Stk. 2. Formålet med de i stk. 1 nævnte transaktioner skal undersøges,

resultaterne af en undersøgelse skal noteres

opbevares, jf. §

1. §
2. Hvis der er mistanke om, at en kundes transaktion eller henvendelse har eller har haft tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, skal de af loven omfattede virksomheder

personer undersøge transaktionen eller henvendelsen nærmere. Hvis mistanken vedrører lovovertrædelser, der kan foranstaltes med fængsel i over 1 år,

denne mistanke ikke kan afkræftes, skal Hvidvasksekretariatet omgående underrettes. Stk.

1. I tilfælde af mistanke som nævnt i stk. 1 kan medlemmer af Advokatsamfundet underrette sekretariatet for Advokatsamfundet, der efter en vurdering af, om der er underretningspligt i henhold til stk. 1, straks videregiver underretningen til Hvidvasksekretariatet. Stk.
2. Hvis mistanken vedrører hvidvask

transaktionen ikke allerede er gennemført, skal den sættes i bero, til der er underrettet efter stk.

1. Hvis der underrettes efter stk. 2, skal transaktionen sættes i bero, indtil Advokatsamfundet har videregivet underretningen til Hvidvasksekretariatet eller har meddelt, at underretningen efter en konkret vurdering ikke vil blive videregivet. Kan gennemførelse af transaktionen ikke undlades, eller vurderes dette at kunne skade efterforskningen, skal underretning i stedet indgives umiddelbart efter gennemførelsen, jf. dog stk.
2. Stk.
3. Hvis mistanken vedrører finansiering af terrorisme, må der kun gennemføres transaktioner fra den aktuelle konto eller person efter aftale med Hvidvasksekretariatet. Hvidvasksekretariatet beslutter hurtigst muligt

senest inden udløbet af den efterfølgende bankdag efter at have modtaget underretning, hvorvidt der skal ske beslaglæggelse. Stk. 5. Politiet kan i henhold til reglerne i retsplejeloven for Grønland forlange de oplysninger, der er nødvendige i sagen, fra de af loven omfattede virksomheder

personer. §

1. Advokater er undtaget fra pligten i § 7 til at indberette oplysninger, som disse modtager fra eller indhenter om en af deres klienter i forbindelse med, at de fastslår den pågældende klients retsstilling eller forsvarer eller repræsenterer denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder rådgiver om at indlede eller undgå et sagsanlæg. Dette gælder uanset, om oplysningerne modtages før, under eller efter retssagen eller i forbindelse med, at den pågældende klients retsstilling fastslås. Stk.
2. De i § 1, stk. 1, nr. 13-15, nævnte personer

virksomheder er, når de bistår en advokat før, under

efter en retssag eller med at fastslå en klients retsstilling, undtaget fra pligten til at indberette oplysninger i samme omfang som den advokat, de bistår, jf. stk. 1. Stk. 3. Stk. 1

2 gælder endvidere sager, der føres i Skatterådet,

sager ved en voldgiftsret. Endvidere er revisorer, når de repræsenterer en klient i Skatterådet, undtaget fra pligten til at indberette oplysninger i henhold til denne lov. Stk. 4. Stk. 1

2 gælder ikke, hvis bistanden ydes med henblik på hvidvask eller terrorfinansiering, eller hvis virksomheden eller personen ved, at klienten søger bistand med henblik på hvidvask eller terrorfinansiering. § 9. Hvis Finanstilsynet, Erhvervs-

Selskabsstyrelsen eller Advokatsamfundet får kendskab til forhold, der formodes at have tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, der er omfattet af underretningspligten i § 7, underretter myndigheden Hvidvasksekretariatet herom. § 10. Finanstilsynet kan, når det følger af anbefalinger fra Financial Action Task Force, fælles holdninger eller forordninger vedtaget af Den Europæiske Union, fastsætte nærmere regler om de i § 1 nævnte virksomheders

personers systematiske underretningspligt til Hvidvasksekretariatet om finansielle transaktioner med usamarbejdsvillige lande i forbindelse med bekæmpelse af hvidvask eller finansiering af terrorisme. Finanstilsynet kan i den forbindelse fastsætte, at underretningen skal ske systematisk

uden, at der foreligger mistanke. Kapitel 4 Legitimation m.v. § 11. De af loven omfattede virksomheder

personer skal altid kræve, at en kunde legitimerer sig, når der er mistanke om, at en transaktion har tilknytning til finansiering af terrorisme eller hvidvask, der er omfattet af underretningspligten efter § 7. Faste kundeforhold § 12. De af loven omfattede virksomheder

personer skal have kendskab til deres kunder i overensstemmelse med stk. 2-8, herunder kræve, at deres kunder legitimerer sig, når der optages en forretningsmæssig forbindelse med disse, herunder når der åbnes en konto eller et depot. Stk. 2. Hvis kunden er en fysisk person, skal legitimationen omfatte navn, adresse

cpr-nr. eller anden lignende dokumentation, hvis den pågældende ikke har et cpr-nr. Stk. 3. Hvis kunden er en virksomhed, skal legitimationen omfatte navn, adresse, GER-nr. eller anden lignende dokumentation, hvis virksomheden ikke har et GER-nr. Virksomhedens ejer-

kontrolstruktur skal klarlægges,

virksomhedens reelle ejere skal legitimeres, jf. dog § 21, stk. 1, nr.

1. Stk.
2. Der skal indhentes oplysninger om hver kundes formål med forretningsforbindelsen

det tilsigtede omfang heraf. Stk. 5. Kundeforholdet skal løbende overvåges. Transaktioner, der gennemføres som led i kundeforholdet, skal overvåges for at sikre, at transaktionerne er i overensstemmelse med virksomhedens eller personens viden om kunden

kundens forretnings-

risikoprofil, herunder om nødvendigt midlernes oprindelse. Dokumenter, data eller andre oplysninger om kunden skal løbende ajourføres. Stk. 6. Hvis der er tvivl om, hvorvidt tidligere indhentede oplysninger om kundens identitet er korrekte eller tilstrækkelige, skal der kræves ny legitimation som nævnt i stk. 2

1. Stk.
2. De af loven omfattede virksomheder

personer kan beslutte at gennemføre legitimationsproceduren m.v. i stk. 1-5 ud fra en risikovurdering afhængig af risikoen ved den enkelte kunde eller forretningsforbindelse, produktet eller transaktionen. Virksomheden eller personen skal dog kunne godtgøre over for den myndighed, der fører tilsyn med den pågældendes overholdelse af loven, at undersøgelsens omfang er tilstrækkelig i forhold til risikoen for hvidvask

terrorfinansiering. Stk. 8. For kundeforhold, som er etableret før denne lovs ikrafttræden,

for hvem der ikke foreligger de i stk. 1-5 nævnte oplysninger, skal der foretages legitimation

indsamling af oplysninger i henhold til stk. 1-5 på et passende tidspunkt

på grundlag af en risikovurdering. §

1. Legitimationsproceduren i § 12 skal afsluttes i forbindelse med etablering af kundeforholdet, dog senest inden udførelse af transaktionen. Såfremt det er nødvendigt for ikke at afbryde den normale forretningsgang, kan legitimationsproceduren ud fra en risikovurdering afsluttes i umiddelbar forlængelse af etableringen af kundeforholdet. I de i
2. pkt. nævnte tilfælde skal legitimationsproceduren dog afsluttes hurtigst muligt efter den første kontakt med kunden. Stk.
3. Hvis kundelegitimationen ikke kan foretages i overensstemmelse med § 12, stk. 1-4, må der ikke etableres et fast kundeforhold, optages forretningsmæssig forbindelse eller udføres transaktioner for kunden. Det skal samtidig undersøges, om der skal foretages underretning efter §
4. Stk.
5. Uanset stk. 1 kan livsforsikringsselskaber

pensionskasser foretage kundelegitimationen efter etablering af kundeforholdet. Legitimationen skal dog foretages ved eller før udbetaling eller på det tidspunkt, hvor modtageren agter at udøve sin ret i henhold til policen. Stk.

1. Stk. 2,
2. pkt., gælder ikke for advokater, når de fastslår en klients retsstilling eller forsvarer eller repræsenterer denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder rådgiver om at indlede eller undgå et sagsanlæg. De i § 1, stk. 1, nr. 13-15, nævnte personer

virksomheder er, når de bistår en advokat i de i

1. pkt. nævnte situationer, undtaget fra kravet i stk. 2,
2. pkt., i samme omfang som den advokat, de bistår. Lejlighedskunder §
3. For kunder med enkeltstående transaktioner (lejlighedskunder) skal virksomheder

personer omfattet af denne lov opfylde kravene i § 12, stk. 1-4,

§ 13for enhver transaktion på beløb, der modsvarer 100.000 kr.

eller derover. Kravene gælder, uanset om transaktionen udføres i en eller flere sammenhængende operationer, hvis der synes at være en indbyrdes forbindelse. Stk.

1. Hvis transaktionens størrelse ikke kendes på det tidspunkt, hvor den påbegyndes, skal der kræves legitimation, så snart virksomheden eller personen får formodning om, at der er tale om en transaktion, som er omfattet af stk.
2. Transaktioner for tredjemand §
3. Virksomheder

personer omfattet af denne lov skal fastslå, om den, de har kontakt med, handler på egne vegne eller handler på vegne af en anden person eller virksomhed. Endvidere skal de virksomheder

personer, der er omfattet af loven, sikre sig, at den, der handler på vegne af en anden, er beføjet dertil. Stk. 2. Hvis en person eller virksomhed handler på vegne af en anden, skal den pågældendes identitet klarlægges på baggrund af en risikovurdering. Den reelle kunde skal identificeres

legitimeres i overensstemmelse med kravene i denne lov. Stk.

1. Kravet i stk. 1,
2. pkt. gælder ikke, hvis den, der handler på vegne af en anden, er omfattet af kredsen af virksomheder nævnt i § 21, stk. 1, nr. 1, eller hvis den pågældende er advokat med beskikkelse i Grønland eller i et land som beskrevet i § 21, stk. 1, nr.
3. Stk.
4. Kravet i stk. 2 om legitimation af den, der handler på en andens vegne, gælder ikke, hvis den pågældende er omfattet af kredsen af virksomheder nævnt i § 21, stk. 1, nr.
5. Pengeoverførsler §
6. (Sættes ikke i kraft for Grønland) Oplysninger fra tredjemand §
7. De af loven omfattede virksomheder

personer kan undlade at indhente oplysningerne om en kundes identitet m.v. efter § 12, stk. 1-4, når disse oplysninger stilles til rådighed af 1) en forsikringsmægler, der yder rådgivning på basis af en analyse af et så stort antal af de på markedet disponible forsikringsløsninger som muligt,

præsenterer forsikringsløsninger fra et eller flere forsikringsselskaber, uden at der er indgået udtrykkelig aftale med forsikringsselskaberne herom, 2) en finansiel virksomhed, jf. § 5, nr. 1, i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, eller 3) en udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, nævnte virksomhed i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Fællesskabet har indgået aftale med på det finansielle område. Uanset 1. pkt. er den modtagende virksomhed eller person ansvarlig for at opfylde kravene i § 12, stk. 1-4,

træffe rimelige foranstaltninger for at sikre sig, at de i 1. pkt. nævnte lande har gennemført kravene i direktiv 2005/60/EF om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme. Stk. 2. Hvis den virksomhed, der afgiver oplysningerne i stk. 1, er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, nævnte virksomhed i et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, kan virksomheder

personer omfattet af loven lægge oplysninger indhentet af den pågældende virksomhed til grund, hvis virksomheden er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvask

finansiering af terrorisme, der svarer til kravene i direktiv 2005/60/EF om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme,

der føres kontrol med overholdelsen af disse krav. Stk. 3. Stk. 1 finder ikke anvendelse over for de i stk. 2 nævnte virksomheder, såfremt Kommissionen efter artikel 40

finansiering af terrorisme beslutter at undtage det land, hvor den pågældende virksomhed har hjemsted. § 18. Den virksomhed, der afgiver oplysninger om en kundes identitet m.v. i medfør af § 17, skal straks stille disse oplysninger til rådighed for den modtagende virksomhed eller person omfattet af loven. Endvidere skal virksomheden på anmodning fra den modtagende virksomhed eller person straks sende relevante identifikations-

kontroloplysninger samt anden relevant dokumentation om kundens eller den reelle ejers identitet. Den modtagende virksomhed eller person er ansvarlig for, at de relevante identifikations-

kontroloplysninger samt anden relevant dokumentation på anmodning kan indhentes hurtigt. Skærpede krav til legitimation m.v. § 19. De af loven omfattede virksomheder

personer skal ud fra en risikovurdering stille yderligere krav til legitimation af en kunde end nævnt i § 12 i de situationer, som i sig selv indebærer en øget risiko for hvidvask

terrorfinansiering. Dette betyder, at de som minimum skal opfylde kravene i stk. 2-

1. Stk.
2. Når kunden ikke har været fysisk tilstede for at legitimere sig, skal virksomheden eller personen træffe yderligere foranstaltninger for at sikre kundens rette identitet. Dette kan eksempelvis ske ved at træffe en eller flere af følgende foranstaltninger: 1) Sikre, at kundens identitet fastslås ved supplerende dokumentation. 2) Kontrollere eller verificere de udleverede dokumenter eller kræve en bekræftende attestering fra en af de i § 1, stk. 1, nr. 1-10, nævnte virksomheder eller personer. 3) Kræve, at den første betaling i forbindelse med transaktionerne foretages via en konto åbnet i kundens navn i et pengeinstitut. Stk.
3. Ved grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser med institutter fra lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, skal de af loven omfattede pengeinstitutter, realkreditinstitutter

udstedere af elektroniske penge, inden der etableres nye korrespondentbankforbindelser, 1) indhente tilstrækkelige oplysninger om modparten til fuldt ud at forstå, hvori dens virksomhed består,

på grundlag af offentligt tilgængelige oplysninger bedømme det pågældende instituts renommé

tilsynets kvalitet, 2) vurdere modpartens kontrol med, at der ikke foregår hvidvask eller finansiering af terrorisme, 3) indhente godkendelse hos den øverste daglige ledelse, 4) sikre sig, at korrespondentbanken har kontrolleret kundernes identitet

løbende vurderer relevante oplysninger om de kunder, der har direkte adgang til korrespondentbankens konto hos en person eller virksomhed omfattet af denne lov, samt sikre sig, at korrespondentbanken kan levere relevante kundeoplysninger på forespørgsel fra den, som fører kontoen til,

5) dokumentere fastlæggelsen af ansvarsfordelingen mellem instituttet

korrespondentbanken. Stk. 4. De af loven omfattede virksomheder

personer skal 1) være i besiddelse af tilstrækkelige procedurer til at afgøre, om kunden er en politisk udsat person bosiddende i et andet land, 2) indhente den øverste daglige ledelses godkendelse ved etablering af forretningsforbindelser med sådanne kunder, 3) træffe rimelige foranstaltninger for at indhente oplysninger om formue-

indtægtskilderne, der er omfattet af forretningsforbindelsen eller transaktionen,

4) løbende være opmærksomme på forretningsforbindelsen. Stk.

1. For kundeforhold med en politisk udsat person bosiddende i et andet land skal den øverste daglige ledelse godkende fortsættelse af kundeforhold, som er etableret før lovens ikrafttrædelse. Stk.
2. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter

udstedere af elektroniske penge må ikke indgå eller opretholde en korrespondentbankforbindelse med et tomt bankselskab

skal træffe rimelige foranstaltninger for at undgå forbindelse med et kreditinstitut, som er kendt for at tillade, at tomme bankselskaber anvender dets konti. Stk. 7. Virksomheder

personer omfattet af loven skal være særlig opmærksomme på risici for hvidvask

terrorfinansiering, der kan opstå i forbindelse med produkter eller transaktioner, som kan fremme anonymitet,

træffe foranstaltninger, hvis det er nødvendigt for at forhindre, at produkterne eller transaktionerne anvendes til hvidvask

terrorfinansiering. Undtagelse fra kravene om legitimation m.v. § 20. Legitimationskravet i § 12

§ 19, stk.

2, kan undlades med hensyn til følgende produkter

transaktioner: 1) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, hvis den årlige præmie er på et beløb, der modsvarer 7.500 kr. eller derunder, eller hvis en engangspræmie er på et beløb, der modsvarer 18.750 kr. eller derunder. 2) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, der indgås i medfør af en arbejdskontrakt eller den forsikredes erhvervsmæssige virksomhed, forudsat at aftalerne ikke indeholder en tilbagekøbsmulighed eller kan anvendes som sikkerhed for lån. 3) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, hvor præmien eller bidraget skal debiteres på kundens konto i et pengeinstitut. 4) Livsforsikrings-

pensionsaftaler, der indgås i medfør af en arbejdskontrakt eller den forsikredes erhvervsmæssige virksomhed, med en begrænset tilbagekøbsmulighed, når der foretages legitimation i henhold til § 12, hvis kunden benytter tilbagekøbsmuligheden. 5) Elektroniske penge som defineret i § 308, stk. 1, 2.

3. pkt., i lov om finansiel virksomhed som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning,

1. a)hvor der for ikke genopladelige kort maksimalt kan lagres 1125 kr., eller
2. b)hvor der for genopladelige kort maksimalt kan lagres op til 18.750 kr. inden for et kalenderår,

hvor der maksimalt kan indløses 7.500 kr. inden for et kalenderår. Stk.

1. Uanset transaktionens størrelse eller produktets karakter skal der kræves legitimation, når der er mistanke om, at transaktionen har tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, der er omfattet af underretningspligten i §
2. Stk.
3. På baggrund af beslutninger fra Kommissionen kan Finanstilsynet fastsætte regler om, at andre produkter eller transaktioner kan undtages. §
4. Legitimationskravene i § 12 gælder ikke, når kunden er 1) en af de i § 1, stk. 1, nr. 1-10

19, nævnte virksomheder eller en tilsvarende virksomhed med hjemsted i et land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Fællesskabet har indgået aftale med på det finansielle område omfattet af direktiv 2005/60/EF om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme, eller en tilsvarende virksomhed etableret i et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område,

som er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvask

finansiering af terrorisme, der svarer til de krav, der følger af direktiv 2005/60/EF om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme,

der føres kontrol med overholdelsen af disse krav, 2) en virksomhed, hvis værdipapirer er optaget til handel på et reguleret marked, eller 3) en indenlandsk offentlig myndighed. Stk.

1. Legitimationskravene i § 12 gælder ikke, når den reelle ejer har midler på en notars eller advokats fælles klientkonto, såfremt notaren eller advokaten selv er undergivet regler svarende til denne lov. Det er en betingelse, at oplysninger om den reelle ejers identitet m.v. gøres tilgængelige for det kontoførende institut, når instituttet spørger herom. Stk.
2. Der skal i alle tilfælde indhentes tilstrækkelig information til at fastslå, at kunden er omfattet af en af de i stk. 1

2 nævnte undtagelser. Stk. 4. På baggrund af beslutninger fra Kommissionen kan Finanstilsynet fastsætte regler om, at andre virksomheder

personer kan undtages. § 22. Hvis det besluttes af Kommissionen, kan Finanstilsynet bestemme, at personer

virksomheder omfattet af loven ikke kan anvende undtagelsen i § 21 over for kredit-

finansieringsinstitutter eller børsnoterede virksomheder eller andre enheder fra et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område. Opbevaring af identitetsoplysninger m.v. § 23. De af loven omfattede virksomheder

personer skal opbevare identitetsoplysninger i mindst 5 år efter, at kundeforholdet er ophørt. Kopi af legitimationsdokumenter, der er indhentet i medfør af §§ 12, 14, 18

19, kan opbevares. Stk. 2. Dokumenter

registreringer vedrørende transaktioner skal opbevares, så de kan fremfindes samlet i mindst 5 år efter transaktionernes gennemførelse. Dette gælder

så de i medfør af § 6, stk. 2, noterede oplysninger. Stk. 3. Ophører virksomheden, skal den senest fungerende ledelse sørge for, at identitetsoplysninger m.v. fortsat opbevares i overensstemmelse med stk. 1

2. Opløses en virksomhed ved skifterettens mellemkomst, kan skifteretten beslutte, at andre end den senest fungerende ledelse skal opbevare identitetsoplysningerne m.v. Filialer

dattervirksomheder i tredjelande § 24. De af lovens § 1, stk. 1, nr. 1-7, 10

12, omfattede virksomheder skal sikre, at deres filialer

dattervirksomheder, der er etableret i lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, har foranstaltninger med hensyn til kundelegitimation

opbevaring af identitetsoplysninger m.v., der svarer til kravene i direktiv 2005/60/EF om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme, i det omfang landets lovgivning tillader dette. Stk.

1. Hvis lovgivningen i det i stk. 1 nævnte land ikke tillader anvendelsen af tilsvarende foranstaltninger som nævnt i stk. 1, skal virksomheden underrette den myndighed, som påser virksomhedens overholdelse af denne lov, jf. kapitel
2. Virksomheden skal endvidere sikre sig, at risikoen for hvidvask

terrorfinansiering i filialen eller dattervirksomheden imødegås på anden vis. Stk. 3. De i stk. 1 nævnte virksomheder skal sørge for, at deres filialer

dattervirksomheder, der er etableret i lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, har skriftlige interne regler vedrørende kundelegitimation

opbevaring af registreringer svarende til kravene i § 25, stk. 1, i det omfang landets lovgivning tillader dette. Kapitel 5 Interne regler

uddannelse m.v. § 25. De af loven omfattede virksomheder

personer skal udarbejde tilstrækkelige skriftlige interne regler om kundelegitimation, indberetning, opbevaring af registreringer, intern kontrol, risikovurdering, risikostyring, ledelseskontrol

kommunikation samt uddannelses-

instruktionsprogrammer for medarbejderne for at forebygge

forhindre hvidvask

terrorfinansiering. Stk. 2. Virksomheder

personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 1-10

12, skal udpege en person på ledelsesniveau, der skal sikre, at virksomheden eller personen overholder pligterne efter denne lov, de regler, der er udstedt i medfør heraf. Stk. 3. De af § 1 omfattede virksomheder

personer skal sørge for, at den i stk. 2 udpegede ledelsesperson har adgang til kundeoplysninger

andre relevante oplysninger for at sikre, at virksomheder

personer overholder pligterne efter denne lov. Stk. 4. De af § 1 omfattede virksomheder

personer skal sørge for, at deres ansatte er bekendt med de pligter, som fremgår af denne lov. Stk. 5. I ansættelsesforhold påhviler de i stk. 1

2 nævnte pligter arbejdsgiveren. Stk. 6. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om de i stk. 1 nævnte krav. Kapitel 6 Tavshedspligt

ansvar § 26. De underretninger

oplysninger, som virksomheder

personer omfattet af denne lov giver i god tro i medfør af § 7

standsning af transaktioner i medfør af § 7, stk. 4, påfører ikke virksomheden eller personen, dens ansatte eller ledelse nogen form for ansvar. Videregivelse af oplysninger i forbindelse hermed anses ikke som et brud på en eventuel tavshedspligt. § 27. Virksomheder

personer omfattet af denne lov, ledelse

ansatte i disse virksomheder

hos disse personer samt revisorer eller andre, der udfører eller har udført særlige hverv for virksomheden eller personen, har pligt til at hemmeligholde, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller terrorfinansiering, jf. dog stk. 2-

1. Stk.
2. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives til de myndigheder

organisationer, der påser denne lovs overholdelse. Stk. 3. Forbuddet i stk. 1 forhindrer ikke advokater

revisorer i at fraråde deres klient at udøve ulovlig virksomhed. Stk. 4. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives til virksomheder, der tilhører samme gruppe som defineret i artikel 2, nr. 12, i direktiv 2002/87/EF om supplerende tilsyn med kreditinstitutter, forsikringsselskaber

investeringsselskaber i et finansielt konglomerat. Stk. 5. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives mellem personer som nævnt i § 1, stk. 1, nr. 13-15, hvis både den person, der videregiver oplysningerne,

den person, oplysningerne videregives til, udøver deres virksomhed inden for samme juridiske enhed eller netværk. Stk. 6. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 7, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives mellem personer eller virksomheder omfattet af § 1, stk. 1, nr. 1-10

12-14, forudsat 1) at oplysningerne vedrører en virksomhed eller person, der er kunde hos både den virksomhed eller person, som videregiver oplysningerne,

den virksomhed eller person, der modtager oplysningerne,

at oplysningerne vedrører en transaktion, som involverer begge parter, 2) at den virksomhed eller person, der videregiver oplysningerne,

den virksomhed eller person, der modtageroplysningerne, har samme profession, 3) at den virksomhed eller person, der videregiver oplysningerne,

den virksomhed eller person, der modtager oplysningerne, er underlagt ensartede krav, for så vidt angår tavshedspligt

beskyttelse af personoplysninger,

4) at de udvekslede oplysninger kun anvendes til at forebygge hvidvask

finansiering af terrorisme. Stk. 7. Oplysninger som nævnt i stk. 4-6 kan kun videregives til virksomheder

personer, der har hjemsted eller er hjemmehørende i et land uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, hvis virksomheden eller personen er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvask

finansiering af terrorisme, der svarer til de krav, der følger af direktiv 2005/60/EF om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge

finansiering af terrorisme,

der føres kontrol med overholdelsen af disse krav. §

1. (Sættes ikke i kraft for Grønland) §
2. Såfremt Kommissionen træffer beslutning herom, kan Finanstilsynet bestemme, at virksomheder

personer omfattet af loven ikke må videregive oplysninger til lande uden for Den Europæiske Union, som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, i medfør af § 27. Kapitel 7 Falske penge § 30. Virksomheder

personer, der som led i deres virksomhed deltager i håndtering

udlevering af pengesedler

mønter til offentligheden, herunder personer

virksomheder, hvis aktivitet består i at veksle pengesedler

mønter i forskellig valuta, har pligt til at tage alle sedler

mønter, som de ved eller har tilstrækkelig grund til at tro er falske, ud af omløb. Falske sedler

mønter skal straks overgives til politiet. Kapitel 8 Registrering

tilsyn m.v. §

1. (Sættes ikke i kraft for Grønland) §
2. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen påser, at statsautoriserede

registrerede revisorer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 15, overholder denne lov, de regler, der er udstedt i medfør heraf. Stk. 2. Tilsynet efter stk. 1 med statsautoriserede

registrerede revisorer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 15, sker på grundlag af en risikovurdering. Stk. 3. Statsautoriserede

registrerede revisorer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 15, skal give Erhvervs-

Selskabsstyrelsen de oplysninger, der er nødvendige til brug for tilsynet med overholdelsen af denne lov

de regler, der er udstedt i medfør heraf. Stk.

1. (Sættes ikke i kraft for Grønland) Stk.
2. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen kan påbyde statsautoriserede

registrerede revisorer inden for en af styrelsen fastsat frist at foretage de nødvendige foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i denne lov eller de regler, der er fastsat i medfør heraf. Stk. 6. Erhvervs-

Selskabsstyrelsen kan benytte fremmed bistand ved tilsyn efter stk.

1. §
2. (Sættes ikke i kraft for Grønland) §
3. Finanstilsynet påser, at virksomheder

personer omfattet af denne lovs § 1, stk. 1, nr. 1-10

12, overholder denne lov, de regler, der er udstedt i medfør heraf,

lov for Grønland om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler. Stk. 2. Personer

virksomheder omfattet af § 1, stk. 1, nr. 12, skal registreres hos Finanstilsynet for at kunne udøve denne virksomhed. Stk. 3. Finanstilsynet skal nægte at registrere de i stk. 2 nævnte personer

virksomheder, hvis de nævnte personer eller medlemmer af ledelsen eller reelle ejere af virksomheden er dømt for et forhold, som kan foranstaltes

det udviste forhold begrunder en nærliggende fare for misbrug af stillingen eller hvervet. Kriminalloven for Grønland § 164, stk. 3, finder tilsvarende anvendelse. Stk. 4. Finanstilsynet skal afregistrere de i stk. 2 nævnte personer

virksomheder, hvis en registreret person eller et medlem af ledelsen eller reelle ejere af en registreret virksomhed er dømt for et forhold, som kan foranstaltes

det udviste forhold begrunder en nærliggende fare for misbrug af stillingen eller hvervet. Kriminalloven for Grønland § 164, stk. 3, finder tilsvarende anvendelse. Stk. 5. De i stk. 1 nævnte virksomheder

personer skal give Finanstilsynet de oplysninger, der er nødvendige til brug for tilsynet med overholdelsen af denne lov, de regler, der er udstedt i medfør heraf,

lov for Grønland om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler. Stk. 6. Finanstilsynet kan til enhver tid mod behørig legitimation uden retskendelse få adgang til virksomheder

personer omfattet af stk. 1 med henblik på at indhente oplysninger, herunder ved inspektioner. Stk. 7. Finanstilsynet kan påbyde de i stk. 1 omhandlede virksomheder

personer inden for en af tilsynet fastsat frist at foretage de nødvendige foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i hvidvaskloven, de regler, der er fastsat i medfør heraf,

lov for Grønland om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler. § 34 a. Advokatrådet påser, at advokater omfattet af § 1, stk. 1, nr. 13 – 14, overholder denne lov

de regler, der er udstedt i medfør heraf. § 32, stk. 2, finder tilsvarende anvendelse for Advokatrådet. Tilsynet sker på grundlag af en vurdering af risikoen for overtrædelse af bestemmelserne som er nævnt i

1. pkt. Stk.
2. Advokatrådet kan påbyde advokater inden for en af Advokatrådet fastsat frist at foretage de nødvendige foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i denne lov, de regler, der er fastsat i medfør heraf. Kapitel 9 Tilbagemelding §
3. Hvidvasksekretariatet kan, såfremt efterforskningsmæssige hensyn ikke taler imod, give den underrettende meddelelse om status i sagen, herunder om der er rejst sigtelse, ligesom der kan gives underretning om sletning i hvidvaskregisteret hos Hvidvasksekretariatet

om endelig afgørelse, ved domfældelse eventuelt i form af en dom eller domsekstrakt. Stk.

1. De i stk. 1 nævnte meddelelser må ikke uberettiget videregives til andre. Kapitel 10 Klagebestemmelser §
2. Afgørelser truffet af Finanstilsynet eller Erhvervs-

Selskabsstyrelsen i henhold til loven eller regler udstedt i medfør af loven kan af den, som afgørelsen retter sig mod, indbringes for Erhvervsankenævnet senest 4 uger efter, at afgørelsen er meddelt den pågældende. Kapitel 11 Sanktionsbestemmelser § 37. Forsætlig eller groft uagtsom overtrædelse af § 2, § 6, stk. 2, § 7, stk. 1, 2. pkt., stk. 3

stk. 4, 1. pkt., § 11, § 12, stk. 1-6, § 13, stk. 1, 1.

3. pkt., stk. 2

stk. 3, 2. pkt., §§ 14

15, stk. 1,

1. pkt, § 15, stk. 2, § 16, stk. 1, § 19, stk. 1, stk. 2,
2. pkt.,

stk. 3-6, § 23, stk. 1, 1. pkt., stk. 2

stk. 3,

1. pkt., § 24, § 25, stk. 1-4, § 27, stk. 1, § 30,
2. pkt., § 32, stk. 3,

§ 34, stk.

2

5, foranstaltes efter kriminallov for Grønland med bøde. Der idømmes bøde for forsætlig eller groft uagtsom overtrædelse af § 35, stk. 2, medmindre anden foranstaltning er forskyldt efter kriminallov for Grønland. Stk. 2. Særlig grove eller omfattende forsætlige overtrædelser af § 2, § 7, stk. 1, 2. pkt., stk. 3

stk. 4, 1. pkt., § 12, stk. 1-6, § 14, § 15,

§ 23, stk.

1, 1. pkt., stk. 2

stk. 3,

1. pkt., foranstaltes efter kriminallov for Grønland. Stk.
2. I forskrifter, der udstedes i medfør af loven, kan det bestemmes, at overtrædelse af bestemmelser i forskrifterne foranstaltes efter kriminallov for Grønland med bøde. Stk.
3. Undlader en person eller virksomhed at opfylde de pligter, som efter loven påhviler dem i medfør af § 32, stk. 3,

§ 34, stk.

5, kan henholdsvis Erhvervs-

Selskabsstyrelsen

Finanstilsynet som tvangsmiddel pålægge personen, virksomheden eller de for virksomheden ansvarlige personer daglige eller ugentlige bøder. Stk.

1. Manglende efterkommelse af et påbud, der er givet i medfør af § 32, stk. 5 eller § 34, stk. 7, foranstaltes efter kriminallov for Grønland med bøde. Stk.
2. (Sættes ikke i kraft for Grønland) Stk.
3. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) kriminalretligt ansvar efter reglerne i kapitel 5 i kriminallov for Grønland. Kapitel 12 Ikrafttræden

overgangsbestemmelser m.v. §

1. Anordningen træder i kraft den
2. september
3. Stk.
4. Samtidig ophæves anordning nr. 575 af
5. juni 1996 om ikrafttræden på Grønland af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvaskning af penge. Stk.
6. (Sættes ikke i kraft for Grønland) §
7. (Sættes ikke i kraft for Grønland) §
8. (Sættes ikke i kraft for Grønland) §
9. (Sættes ikke i kraft for Grønland) Under Vor Kongelige Hånd

Segl Bilag 1 1. Modtagelse af indlån

andre tilbagebetalingspligtige midler. 2. Udlånsvirksomhed, herunder bl.a. – forbrugerkreditter, – realkreditlån, – factoring

diskontering, – (Sættes ikke i kraft for Grønland)

1. (Sættes ikke i kraft for Grønland)
2. Betalingsformidling.
3. Udstedelse

administration af betalingsmidler (kreditkort, rejsechecks, bankveksler). 6. Sikkerhedsstillelse

garantier. 7. Transaktioner for egen eller kunders regning vedrørende

1. a)pengemarkedsinstrumenter (checks, veksler, indskudsbeviser m.v.),
2. b)valutamarkedet,
3. c)finansielle futures

optioner, d) valuta-

renteinstrumenter samt e) værdipapirer. 8. Medvirken ved emission af værdipapirer

tjenesteydelser i forbindelse hermed. 9. Rådgivning til virksomheder vedrørende kapitalstruktur, industristrategi

dermed beslægtede spørgsmål

rådgivning samt tjenesteydelser vedrørende sammenslutning

opkøb af virksomheder.

1. Pengeformidling (money broking).
2. Porteføljeadministration

-rådgivning. 12. Opbevaring

forvaltning af værdipapirer. 13. Boksudlejning.