lov om en garantifond for indskydere

investorer 2010 2010-09-10 2010-09-14 2017-12-08 Valid 1066 Lovtidende A 2010-09-14 A20100057930 2010-06-01 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om realkreditlån

realkreditobligationer m.v., lov om Danmarks Nationalbank

forskellige andre love\n(Styrkelse af Finanstilsynets tilsynsvirksomhed, præcisering af krav til styring

indretning af finansielle virksomheder m.v.

ændring af regler om egnethed

hæderlighed m.v.) Nej MARGRETHE R. Brian Mikkelsen Givet på Amalienborg Økonomi-

Erhvervsmin.,\nFinanstilsynet, j.nr. 1068-0030 Erhvervsministeriet Finanstilsynet Anordning om ikrafttræden for Færøerne af lov om en garantifond for indskydere

investorer VI MARGRETHE DEN ANDEN, af Guds Nåde Danmarks Dronning, gør vitterligt: I medfør af § 22 1) Bestemmelsen har følgende ordlyd: »§§ 1-12

14-20 gælder ikke for Færøerne

Grønland, jf. dog stk. 2

1. Stk.
2. §§ 1-9, 12

14-20 kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for Grønland med de afvigelser, som de grønlandske forhold tilsiger. Stk. 3. §§ 1, 3-6, 9

14-20 kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i kraft for Færøerne med afvigelser, som de færøske forhold tilsiger.« i lov nr. 579 af 1. juni 2010 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om realkreditlån

realkreditobligationer m.v., lov om Danmarks Nationalbank

forskellige andre love (Styrkelse af Finanstilsynets tilsynsvirksomhed, præcisering af krav til styring

indretning af finansielle virksomheder m.v.

ændring af regler om egnethed

hæderlighed m.v.)

§ 6

2) Bestemmelsen har følgende ordlyd: »§§ 2-4 gælder ikke for Grønland

Færøerne, jf. dog stk. 2. Stk. 2. §§ 2

3 kan ved kongelig anordning sættes helt eller delvis i kraft for Grønland

Færøerne med de afvigelser, som de grønlandske

færøske forhold tilsiger.« i lov nr. 721 af 25. juni 2010 om ændring af lov om finansiel stabilitet, lov om finansiel virksomhed, lov om en garantifond for indskydere

investorer

lov om påligningen af indkomstskat til staten (Håndtering af nødlidende pengeinstitutter efter den generelle statsgarantiordnings udløb) bestemmes, at lov om en garantifond for indskydere

investorer sættes i kraft for Færøerne i følgende affattelse: Kapitel 1 Garantifondens status

virksomhedsområde § 1. Garantifonden for indskydere

investorer (Fonden) er en privat selvejende institution. Stk. 2. Fonden skal yde indskydere

investorer i de i § 3, stk. 1,

§ 4

nævnte institutter dækning for tab i henhold til §§ 9-11 i tilfælde af betalingsstandsning eller konkurs. Stk.

1. Fonden skal medvirke ved afvikling af nødlidende pengeinstitutter i henhold til § 16 e i lov om finansiel stabilitet. Stk.
2. I det omfang Fonden har medvirket efter stk. 3, skal den ikke tillige medvirke efter stk. 2 i tilfælde af det pågældende pengeinstituts betalingsstandsning eller konkurs. §
3. (Ophævet). § 2 a. Overtager et datterselskab til Finansiel Stabilitet A/S et pengeinstituts virksomhed efter kapitel 4 b i lov om finansiel stabilitet, skal Fonden via afviklingsafdelingen stille en tabskaution over for Finansiel Stabilitet A/S for Finansiel Stabilitet A/S’ kapitalisering af datterselskabet, jf. § 16 e, stk. 2, i lov om finansiel stabilitet, for Finansiel Stabilitet A/S’ tildeling af en likviditetsramme til datterselskabet, jf. § 16 e, stk. 3, i lov om finansiel stabilitet,

for eventuelt underskud i Finansiel Stabilitet A/S’ datterselskab som følge af afviklingen. Stk. 2. Økonomi-

erhvervsministeren kan fastsætte nærmere bestemmelser om betalingen af en risikopræmie for Fondens garantistillelse efter stk.

1. Kapitel 2 Bidragspligtige institutter §
2. Følgende institutter skal være tilsluttet

yde bidrag til Fonden: 1) Pengeinstitutter, 2) (Sættes ikke i kraft for Færøerne), 3) fondsmæglerselskaber

investeringsforvaltningsselskaber, for så vidt angår den del af selskabernes aktivitet, der er omfattet af en tilladelse efter § 10, stk. 2, i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning,

4) filialer beliggende på Færøerne af kreditinstitutter

investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union

som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område. Stk. 2. Finanstilsynet kan fastsætte bestemmelser om, at filialer af kreditinstitutter

investeringsselskaber med hjemsted på Færøerne beliggende i lande uden for Den Europæiske Union

som Fællesskabet ikke har indgået aftale med på det finansielle område, kan undtages fra at være omfattet af Fonden. § 4. Filialer beliggende på Færøerne af kreditinstitutter, investeringsselskaber

investeringsforvaltningsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land inden for Den Europæiske Union eller lande, som Fællesskabet har indgået aftale med på det finansielle område,

som har indgået aftale med Færøerne i medfør af § 30, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning, kan tilslutte sig Fonden som supplement til hjemlandets garantiordning, hvis ordningen som nævnt i §§ 9-11 er mere gunstig end hjemlandets ordning. Finanstilsynet fastsætter nærmere bestemmelser herom. Kapitel 3 Fondens afdelinger § 5. Fonden er opdelt i fire afdelinger: Pengeinstitutafdelingen, realkreditafdelingen, fondsmæglerselskabsafdelingen

afviklingsafdelingen. Stk.

1. Pengeinstitutafdelingen omfatter de i § 3, stk. 1, nr. 1, angivne institutter samt tilsluttede filialer, jf. stk.
2. Stk.
3. Realkreditafdelingen omfatter realkreditinstitutter samt tilsluttede filialer, jf. stk.
4. Stk.
5. Fondsmæglerselskabsafdelingen omfatter de i § 3, stk. 1, nr. 3, angivne institutter samt tilsluttede filialer, jf. stk.
6. Stk.
7. Afviklingsafdelingen omfatter afvikling efter § 2 a for de i § 3, stk. 1, nr. 1, angivne institutter. Stk.
8. Fondens bestyrelse træffer beslutning om, hvilken afdeling de i § 3, stk. 1, nr. 4,

§ 4nævnte filialer skal tilsluttes.

Stk.

1. Afviklingsafdelingens værdiansættelsesråd træffer beslutning om størrelsen af den mellemregning, der etableres ved overdragelse af aktiver efter afviklingsordningen i kapitel 4 b i lov om finansiel stabilitet, jf. § 16 g, stk. 5, i lov om finansiel stabilitet. §
2. I tilfælde af, at et bidragspligtigt institut anmelder betalingsstandsning eller går konkurs, anvendes bidragene, inklusive indeståelser, fra institutterne i den afdeling, som det pågældende institut hører under, til dækning af afdelingens forpligtelser i medfør af loven. Stk.
3. Hvis de i stk. 1 nævnte bidrag ikke er tilstrækkelige til at dække en afdelings forpligtelser i medfør af loven, kan pengeinstitut-, realkredit-

fondsmæglerselskabsafdelingerne optage et lån hos hinanden i forhold til afdelingernes samlede bidrag. Stk.

1. Afviklingsafdelingen kan optage lån, dog ikke i de andre afdelinger. De andre afdelinger kan ikke optage lån i afviklingsafdelingen. Stk.
2. En afdeling kan låne et beløb svarende til 50 pct. af kravet til størrelsen af de øvrige afdelingers likvide beholdninger, dog højst 100 mio. kr. pr. afdeling, til dækning af forpligtelser opstået i et enkelt regnskabsår. Stk.
3. Økonomi-

erhvervsministeren kan med Finansudvalgets tilslutning stille garanti for lån optaget af Fonden til opfyldelse af dens forpligtelser. Stk.

1. Såfremt der sker udlodning fra konkursboet, tilfalder udlodningen først de afdelinger, der har ydet lån i henhold til stk.
2. Resterende beløb tilføres den afdeling, som det konkursramte institut hører under. Kapitel 4 Fastsættelse af bidrag §
3. Fondens ordinære formue skal for pengeinstitutafdelingen, realkreditafdelingen

fondsmæglerselskabsafdelingen udgøre mindst 3,2 mia. kr. Afviklingsafdelingens separate formue skal ligeledes udgøre mindst 3,2 mia. kr. Stk. 2. Efter forhandling med Danmarks Nationalbank fastsætter Finanstilsynet regler om institutternes bidrag til Fonden, om minimumskrav til størrelsen af de enkelte afdelingers formue

om de nærmere vilkår for lånoptagelse, jf. § 6, stk. 2. Bidrag fra institutterne skal ske ved indbetaling

indeståelser. Afviklingsafdelingens separate formue består dog alene af indeståelser fra de bidragspligtige institutter. Stk. 3. Pengeinstitutternes samlede bidrag vedrørende dækkede nettoindskud kan inden for et regnskabsår højst udgøre et beløb svarende til 2 promille af institutternes indlånsmasse. Institutternes samlede bidrag til afdelingerne til dækning af midler

værdipapirer, som ikke kan tilbageleveres, samt afdrag på eventuelle lån, som en afdeling har optaget, jf. § 6, stk. 2, kan inden for det enkelte regnskabsår højst udgøre 50 pct. af kravet til størrelsen af en afdelings formue. Pengeinstitutternes samlede bidrag til afviklingsafdelingen i form af indeståelser eller afdrag på lån optaget efter § 6, stk. 3, kan inden for et regnskabsår højst udgøre et beløb svarende til 2 promille af institutternes indlånsmasse. Stk. 4. Institutternes individuelle bidrag beregnes med udgangspunkt i institutternes dækkede nettoindskud, dækkede midler

dækkede værdipapirer. Finanstilsynet kan efter indstilling fra Fondens bestyrelse fastsætte nærmere regler vedrørende beregning af bidrag. Stk. 5. Økonomi-

erhvervsministeren kan ændre kravet til størrelsen af Fondens formue i henhold til stk.

1. §
2. Fonden skal underrette Finanstilsynet, hvis et institut undlader at opfylde de forpligtelser, der påhviler instituttet som medlem af Fonden. Hvis en filial har tilsluttet sig Fonden, jf. § 4, underretter Finanstilsynet de kompetente myndigheder i filialens hjemland. Stk.
3. Finanstilsynet kan tilbagekalde et instituts tilladelse til at drive virksomhed, hvis instituttet ikke overholder lovens regler, regler udstedt i medfør af loven eller bestemmelser i Fondens vedtægter. Kapitel 5 Fondens dækningsområde §
4. I de i § 3, stk. 1, nr. 1, nævnte institutter samt de i § 3, stk. 1, nr. 4,

§ 4

nævnte filialer af kreditinstitutter, som er tilsluttet pengeinstitutafdelingen, dækker Fonden navnenoterede indskud i instituttet indtil 100.000 euro pr. indskyder. Stk. 2. Fonden dækker fuldt ud indskud 1) på indekskonti i henhold til lov, 2) på kapitalpensionskonti i henhold til lov, 3) på selvpensioneringskonti i henhold til lov, 4) på ratepensionskonti i henhold til lov, 5) på børneopsparingskonti i henhold til lov, 6) på boligopsparing i henhold til lov, 7) på uddannelsesopsparingskonti i henhold til lov, 8) på etableringskonti i henhold til lov, 9) der indestår på advokaters klientkonti, 10) der forvaltes i godkendte forvaltningsafdelinger i henhold til lagtingslov om forvaltning af myndiges midler

personer under værgemål m.v. eller arveloven, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning, 11) der indestår på en skifteretskonto vedrørende dødsbo under offentligt skifte,

12) der er deponeret i henhold til deponeringsloven. Stk. 3. Fonden dækker fuldt ud indskud af købesum for fast ejendom, der indtil 9 måneder fra indsættelsen er deponeret i henhold til forudgående købsaftale,

indskud af provenu af lån med pant i fast ejendom finansieret ved realkreditobligationer, særligt dækkede realkreditobligationer eller særligt dækkede obligationer indtil 9 måneder fra indsættelsen af beløbet, ved nybyggeri dog indtil 2 år. Fondens dækning sker dog med fradrag af forpligtelser, der har relation til lånesagen eller ejendomshandelen,

eventuelle forpligtelser, der ikke er modregnet over for det pågældende institut i henhold til stk.

1. Det er en forudsætning, at den faste ejendom har været anvendt hovedsagelig ikkeerhvervsmæssigt eller er bestemt til hovedsagelig ikkeerhvervsmæssig anvendelse af køberen eller sælgeren af ejendommen henholdsvis den, der har optaget lånet med pant i fast ejendom finansieret ved realkreditobligationer, særligt dækkede realkreditobligationer eller særligt dækkede obligationer. §
2. I de i § 3, stk. 1, nr. 3, nævnte institutter samt de i § 3, stk. 1, nr. 4,

§ 4

nævnte filialer af kreditinstitutter

investeringsselskaber, som er tilsluttet fondsmæglerselskabsafdelingen, dækker Fonden kontante midler i instituttet indtil 100.000 euro pr. investor. § 11. I de i § 3, stk. 1, nævnte institutter samt filialer, som er tilsluttet Fonden i medfør af § 4, dækker Fonden tab, som investor har lidt som følge af, at instituttet ikke kan tilbagelevere værdipapirer, der tilhører investor,

som opbevares, administreres eller forvaltes af instituttet, med indtil modværdien af 20.000 euro pr. investor. En investor kan dog højst modtage dækning op til et beløb svarende til værdien af de værdipapirer, som ikke kunne tilbageleveres af instituttet. Stk.

1. Ved værdipapirer forstås i denne anordning de i § 2 i lov om værdipapirhandel m.v., som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning, nævnte instrumenter. §
2. Krav på dækning fra indskydere

investorer, jf. § 9, stk. 1,

§§ 10

11, opgøres efter fradrag af disses eventuelle forpligtelser over for det pågældende institut, jf. dog stk.

1. Stk.
2. Ved opgørelsen efter stk. 1 kan ikke fradrages forpligtigelser til tilbagebetaling af lån ydet på baggrund af særligt dækkede obligationer omfattet af § 16 a i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning. §
3. Fonden dækker ikke indskud, midler

værdipapirer tilhørende det pågældende instituts direktører

bestyrelsesmedlemmer eller selskaber, som indgår i koncern med det pågældende institut. Fondens dækning omfatter endvidere ikke indskydere eller investorer, der ejer 10 pct. eller mere af aktie-, garanti- eller andelskapitalen. Fondens dækning omfatter heller ikke indskud, midler

værdipapirer tilhørende andre af de i § 3, stk. 1, nævnte institutter, udenlandske kreditinstitutter samt institutter, som er tilsluttet Fonden i medfør af § 4, efterstillede kapitalindskud eller indskud, midler

værdipapirer, der hidrører fra transaktioner, i forbindelse med hvilke der er blevet afsagt dom i forbindelse med hvidvaskning af penge. §

1. Hvor flere personer er noteret som indehavere af en konto eller et depot, skal hver person betragtes som en selvstændig indskyder eller investor for sin andel ved beregning af de i §§ 9-11 fastsatte grænser. §
2. Indskydere

investorer skal have oplysning om dækningsomfanget m.v. af den garantiordning, som et institut er tilsluttet. Finanstilsynet fastsætter nærmere bestemmelser herom. § 15 a. I tilfælde, hvor pengeinstitutter nævnt i § 3, stk. 1, nr. 1, overdrager deres aktiver til et datterselskab til Finansiel Stabilitet A/S oprettet efter kapitel 4 b i lov om finansiel stabilitet, dækker Fonden indskud

værdipapirer efter reglerne i §§ 9

11-

1. Kapitel 6 Udbetaling fra Fonden §
2. Udbetalinger fra Fonden eller Fondens overførsler af indskud

midler til konti i andre institutter skal finde sted snarest muligt

senest 3 måneder efter betalingsstandsningens eller konkursens indtræden. Det er en betingelse for udbetalingen, at der er tale om behørigt efterprøvede krav. Ved betalingsstandsning indtræder Fondens forpligtelse først 7 bankdage efter, at anmeldelse af betalingsstandsning har fundet sted. Stk.

1. Udbetaling efter § 15 a sker til datterselskabet til Finansiel Stabilitet A/S, jf. § 16 h, stk. 3, i lov om finansiel stabilitet. Stk.
2. Finanstilsynet kan efter anmodning fra Fonden forlænge den i stk. 1,
3. pkt., nævnte frist, dog højst med 9 måneder. Stk.
4. Fonden kan ikke under henvisning til den i stk. 1

2 nævnte frist afslå at udbetale dækning til en indskyder eller investor, som ikke har været i stand til i tide at påberåbe sig sin ret til at få beløbet udbetalt. Stk. 5. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om Fondens forpligtelse til at give oplysning om et instituts betalingsstandsning eller konkurs samt om indskyderes

investorers anmeldelse af krav til Fonden. § 17. Fonden indtræder, i det omfang den har ydet dækning, i indskyderens eller investorens krav mod det pengeinstitut, der har anmeldt betalingsstandsning, er gået konkurs eller afvikles efter kapitel 4 b i lov om finansiel stabilitet. Kapitel 7 Fondens ledelse

administration § 18. Fonden ledes af en bestyrelse på 8 medlemmer, der udnævnes af økonomi-

erhvervsministeren. Medlemmerne

stedfortræderne for disse udnævnes for 3 år. Stk. 2. Bestyrelsens formand

næstformand skal repræsentere henholdsvis nationaløkonomisk

regnskabsmæssig sagkundskab

juridisk sagkundskab. To medlemmer skal repræsentere de institutter, der er nævnt i § 3, stk. 1, nr. 1, et medlem skal repræsentere de institutter, der er nævnt i § 3, stk. 1, nr. 2, et medlem skal repræsentere de institutter, der er nævnt i § 3, stk. 1, nr. 3,

to medlemmer skal repræsentere indskyderne

investorerne. Stk. 3. Som formand eller næstformand kan ikke vælges personer, der deltager i ledelsen af eller i øvrigt har en sådan tilknytning til et selskab eller en organisation, at der vil kunne opstå modsatrettede interesser mellem disse

Fonden. Stk.

1. Afviklingsafdelingens værdiansættelsesråd udgøres af 4 medlemmer, der repræsenterer institutterne nævnt i § 3, stk. 1, nr.
2. Medlemmerne udpeges af økonomi-

erhvervsministeren efter indstilling fra Finansrådet for 3 år ad gangen. Værdiansættelsesrådet vælger en formand blandt sine medlemmer. Stk.

1. Beslutninger træffes ved almindelig stemmeflerhed. I tilfælde, hvor stemmerne står lige, er formandens stemme afgørende. §
2. Fondens vedtægter

bestyrelsens forretningsorden godkendes af Finanstilsynet. Stk.

1. Vedtægterne skal indeholde bestemmelser om anbringelse af Fondens midler. Stk.
2. I Fondens vedtægter kan fastsættes bestemmelser om, at der ved behandling i bestyrelsen af spørgsmål, som alene vedrører en enkelt afdeling, ikke deltager bestyrelsesmedlemmer, som repræsenterer de øvrige sektorer. §
3. Bestyrelsen antager fornøden medhjælp

afgiver inden 3 måneder efter et kalenderårs udløb regnskab for det forløbne år med beretning om Fondens virksomhed til Finanstilsynet. §

1. Udgifterne ved Fondens administration afholdes af Fonden. Stk.
2. Fonden betaler afgift til Finanstilsynet. Afgiften fastsættes efter kapitel 22 i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning. Kapitel 7 a Frivillige ordninger § 21 a. Bidragspligtige institutter kan etablere frivillige ordninger, der dækker indskydere

investorer i andre tilfælde end de i § 1, stk. 2, angivne tilfælde. Stk. 2. En frivillig ordning, der etableres i henhold til stk. 1, skal anmeldes til Finanstilsynet. Anmeldelsen skal som minimum indeholde følgende: 1) den frivillige ordnings navn, 2) den frivillige ordnings adresse, 3) navne på de personer, der varetager ledelsen af den frivillige ordning,

4) oplysning om, hvad den frivillige ordning dækker. § 21 b. Finanstilsynet kan indgå samarbejdsaftaler med en frivillig ordning, som nævnt i § 21 a, stk. 1. Samarbejdsaftalerne kan indeholde beskrivelse af det praktiske samarbejde, udveksling af oplysninger

indhentning af overtagelsestilbud. § 21 c. Medlemmer af den frivillige ordnings ledelse, ansatte

den frivillige ordnings revisorer må ikke uberettiget videregive eller udnytte fortrolige oplysninger, som de er blevet bekendt med under udøvelsen af deres hverv. Kapitel 8 Tilsyn § 22. Finanstilsynet fører tilsyn med Fonden. Finanstilsynet

Fonden kan af de omfattede institutter

af indskydere

investorer forlange alle oplysninger, som skønnes nødvendige for at sikre, at lovens regler, regler udstedt i medfør af loven

bestemmelser i Fondens vedtægter overholdes. Stk. 2. §§ 354

355 i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning, finder tilsvarende anvendelse på Finanstilsynets tilsyn efter denne lov. Som part i forhold til Finanstilsynet anses alene Fonden. Kapitel 8 a § 22 a. Medlemmer af Fondens bestyrelse, revisorer, direktører

øvrige ansatte samt medhjælpere antaget i medfør af § 20 må ikke uberettiget videregive eller udnytte fortrolige oplysninger, som de under udøvelsen af deres hverv er blevet bekendt med. Kapitel 9 Straffebestemmelser §

1. For så vidt højere straf ikke er forskyldt efter den øvrige lovgivning, straffes med bøde den, der 1) afgiver urigtige eller vildledende oplysninger eller fortier oplysninger ved anmeldelse, opgørelse eller udbetaling af dækningskrav eller 2) undlader at give de af tilsynet eller Fonden i henhold til § 22 krævede oplysninger eller i øvrigt afgiver urigtige eller vildledende oplysninger til brug for kontrollen med Fonden. Stk.
2. På samme måde straffes et institut, der undlader at opfylde de forpligtelser, der påhviler det som tilsluttet Fonden. Stk.
3. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i den for Færøerne gældende straffelov. § 23 a. Overtrædelse af bestemmelserne i §§ 21 c

22 a straffes med bøde, for så vidt højere straf ikke er forskyldt efter den for Færøerne gældende straffelov. Kapitel 10 Ikrafttrædelsesbestemmelser m.v. §

1. Anordningen træder i kraft den
2. oktober
3. Stk. 2-
4. (Sættes ikke i kraft for Færøerne) Stk.
5. Samtidig ophæves anordning nr. 983 af
6. august 2010 om ikrafttræden for Færøerne af lov om en garantifond for indskydere

investorer samt anordning nr. 984 af 11. august 2010 om ikrafttræden for Færøerne af lov om ændring af lov om en garantifond for indskydere

investorer, lov om finansiel stabilitet

lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter. Stk.

1. Gældende bekendtgørelser, der er udstedt i medfør af de i stk. 7 nævnte anordninger, med gyldighed for Færøerne, opretholdes, medmindre de er i strid med denne anordning, indtil de ophæves, ændres eller erstattes af bekendtgørelser udstedt i medfør af denne anordning. §
2. (Sættes ikke i kraft for Færøerne) §
3. (Sættes ikke i kraft for Færøerne) Under Vor Kongelige Hånd

Segl