Vækstmin., \nFinanstilsynet, j.nr. 1068-0006 Erhvervsministeriet Finanstilsynet Anordning om ikrafttræden for Grønland af lov om finansiel virksomhed VI MARGRETHE DEN ANDEN, af Guds Nåde Danmarks Dronning gør vitterligt: I medfør af § 8, stk. 1, i lov nr. 365 af 19. maj 2004 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om Arbejdsmarkedets Tillægspension, lov om arbejdsskadesikring, lov om Lønmodtagernes Dyrtidsfond
lov om grænseoverskridende pengeoverførsler (Gennemførelse af direktiv om finansielle konglomerater, videregivelse af fortrolige oplysninger, harmonisering af lov om Arbejdsmarkedets Tillægspension, lov om arbejdsskadesikring
lov om Lønmodtagernes Dyrtidsfond med lov om finansiel virksomhed m.v.), § 6, stk. 4, i lov nr. 491 af 9. juni 2004 om ændring af lov om værdipapirhandel m.v., lov om finansiel virksomhed, lov om erhvervsdrivende virksomheders aflæggelse af årsregnskab m.v. (årsregnskabsloven) med flere love (Ændring af Finanstilsynets
Fondsrådets kompetenceområder, Fondsrådets sammensætning, kontrol af visse virksomheders overholdelse af regler for finansiel information, SE-selskaber), § 18, stk. 2, i lov nr. 1383 af 20. december 2004 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om en garantifond for skadesforsikringsselskaber, lov om investeringsforeninger
specialforeninger samt andre kollektive investeringsordninger m.v., lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvaskning af penge
finansiering af terrorisme, lov om mærkning
skiltning med pris m.v. med flere love, § 4 i lov nr. 1460 af 22. december 2004 om ændring af lov om værdipapirhandel m.v.
lov om finansiel virksomhed (Gennemførelse af markedsmisbrugs-
prospektdirektivet), § 7 i lov nr. 387 af 30. maj 2005 om ændring af lov om et skibsfinansieringsinstitut, lov om finansiel virksomhed, lov om fusion, spaltning
tilførsel af aktiver m.v. (fusionsskatteloven), lov om skattemæssig behandling af gevinst
tab på fordringer, gæld
finansielle kontrakter (kursgevinstloven)
lov om indkomstbeskatning af aktieselskaber m.v. (selskabsskatteloven) (Modernisering af Danmarks Skibskreditfond), § 7 i lov nr. 411 af 1. juni 2005 om ændring af lov om investeringsforeninger
specialforeninger samt andre kollektive investeringsordninger m.v., lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om Arbejdsmarkedets Tillægspension
lov om Lønmodtagernes Dyrtidsfond (Hedgeforeninger), § 10 i lov nr. 1428 af 21. december 2005 om ændring af lov om investeringsforeninger
specialforeninger samt andre kollektive investeringsordninger m.v., lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v.
pensionsafkastbeskatningsloven
om ophævelse af lov om innovationsforeninger (Fleksible placeringsregler for erhvervsudviklingsforeninger
styrkelse af investorbeskyttelsesreglerne), § 6, stk. 2, i lov nr. 116 af 27. februar 2006 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om Arbejdsmarkedets Tillægspension
lov om Lønmodtagernes Dyrtidsfond (Løbende indregning af årets overskud, ledelsesregler
betalingssystemer), § 6 i lov nr. 527 af 6. juni 2006 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v.
lov om gevinstopsparing (Tilpasning til forventet ændring af kreditinstitutdirektivet
kapitalkravsdirektivet m.v.), § 23, stk. 2, i lov nr. 108 af 7. februar 2007 om ændring af lov om værdipapirhandel m.v., lov om finansiel virksomhed, lov om aktieselskaber, årsregnskabsloven, lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte
finansiering af terrorisme, lov om en garantifond for skadesforsikringsselskaber, lov om forsikringsformidling
forskellige andre love, § 8, stk. 2, i lov nr. 397 af 30. april 2007 om ændring af lov om investeringsforeninger
specialforeninger samt andre kollektive investeringsordninger m.v.
forskellige andre love (Professionelle foreninger), § 14, stk. 2, i lov nr. 576 af 6. juni 2007 om ændring af lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love (Gennemførelse af direktivet om genforsikringsvirksomhed, opgørelse af individuelle solvensbehov, aftaler om bonus
udbetaling af et målselskabs midler i forbindelse med overtagelsestilbud, retningslinjer for incitamentsaflønning, oprettelse af Penge-
Pensionspanelet, præcisering af Finanstilsynets tilsynsmæssige uafhængighed m.v.), § 18, stk. 3, i lov nr. 577 af 6. juni 2007 om ændring af lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love (Særligt dækkede obligationer), § 6, stk. 3, i lov nr. 219 af 5. april 2008 om ændring af lov om almene boliger m.v., lov om friplejeboliger, lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v.
lov om finansiel virksomhed (Finansiering af støttet boligbyggeri med særligt dækkede obligationer), § 11, stk. 4, i lov nr. 515 af 17. juni 2008 om ændring af lov om værdipapirhandel m.v.
forskellige andre love (Åbenhed omkring Fondsrådets
Det Finansielle Virksomhedsråds afgørelser
Finanstilsynets forbrugerrettede tilsyn samt anerkendelse af, at visse pantebreve, som er sendt til tinglysning, kan betragtes som pant i fast ejendom), § 14, stk. 2, i lov nr. 517 af 17. juni 2008 om ændring af lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love (Direktionens
bestyrelsesmedlemmers egnethed
hæderlighed, gennemførelse af direktiv om ligebehandling, m.v.), § 15, stk. 1, i lov nr. 67 af
kvinder inden for de erhvervstilknyttede sikringsordninger
forskellige andre love (Lempelse af Finanstilsynets tavshedspligt i forbindelse med krisehåndtering
deltagelse i internationalt tilsynssamarbejde, vurdering af erhvervelser af kapitalandele i finansielle virksomheder
regler om forskelsbehandling på baggrund af køn i forbindelse med forsikringer m.v.), § 114 i lov nr. 385 af
forskellige andre love (Videregivelse af kundeoplysninger, outsourcing, oprettelse af andelsklasser
ændringer i hvidvaskloven m.v.), § 25, stk. 2, i lov nr. 516 af 12. juni 2009 om ændring af årsregnskabsloven, lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love (Ændringer som følge af selskabsloven), § 4 i lov nr. 518 af 12. juni 2009 om ændring af lov om en rejsegarantifond
lov om finansiel virksomhed (Udvidelse af dækningen efter rejsegarantiordningen m.v.), § 13, stk. 3, i lov nr. 1273 af 16. december 2009 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om finansiel stabilitet
forskellige andre love (Registrering af kreditvurderingsbureauer, godkendelsesordning for udenlandske clearingcentraler, overførsel af tilsyn fra Finanstilsynet til Konkurrencestyrelsen, sekretariatsbistand for Garantifonden for Indskydere
Investorer m.v.), § 22, stk. 2, i lov nr. 579 af 1. juni 2010 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v., lov om Danmarks Nationalbank
forskellige andre love (Styrkelse af Finanstilsynets tilsynsvirksomhed, præcisering af krav til styring
indretning af finansielle virksomheder m.v.
ændring af regler om egnethed
hæderlighed m.v.), § 25 i lov nr. 697 af
investorer
lov om påligningen af indkomstskat til staten (Håndtering af nødlidende pengeinstitutter efter den generelle statsgarantiordnings udløb) bestemmes, at lovene skal gælde for Grønland. Lov om finansiel virksomhed gælder således for Grønland i følgende affattelse: Afsnit I Generelle bestemmelser Kapitel 1 Anvendelsesområde Generelle regler om anvendelsesområde §
357, § 361, stk. 1, nr. 5,
stk. 2, § 368, stk. 2,
3, stk. 4, nr. 1,
stk. 5,
370 anvendelse. Stk. 3. Anordningen finder anvendelse på filialer i Grønland af kreditinstitutter, investeringsselskaber, administrationsselskaber
forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, med de afvigelser, som filialforholdet nødvendiggør, eller som er fastsat i eller i henhold til international aftale. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler herom. Bestemmelser om filialer af udenlandske aktieselskaber i lov om aktieselskaber, som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, finder anvendelse på de i 1. pkt. nævnte filialer. Stk. 4. For filialer i Grønland af udenlandske virksomheder, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 nævnte virksomhed i et land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 30, stk. 1, finder §§ 30, 32, 34-36, 43, 44, 47, 48, 50-60, 344
345, § 347, stk. 1, 2, 4
6, samt §§ 348, 354 a, 360, 363 a, 368-370, 373
374 anvendelse. For filialer i Grønland af kreditinstitutter finder § 347 a endvidere anvendelse. For filialer i Grønland af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 30, stk. 1,
som udfører sådan aktivitet i Grønland, finder §§ 30, 32
43, § 72, stk. 2, nr. 5, §§ 344
345, § 347, stk. 1, 2, 4
6, samt §§ 348
354 a anvendelse. Stk. 5. For tjenesteydelser i Grønland ydet af kreditinstitutter, administrationsselskaber
forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 31, stk. 1, finder §§ 31, 36, 43, 44
46-60
1, anvendelse. For tjenesteydelser i Grønland ydet af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 31, stk. 1, finder § 31
1, anvendelse. Stk. 6. For tjenesteydelser med værdipapirhandel ydet i Grønland af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, finder §§ 33
43, § 347, stk. 1,
Stk.
8,
stk. 2-5, § 39, stk. 6, kapitel 7, §§ 70-72, kapitel 9, § 125, stk. 1, stk. 2, nr. 1
2, stk. 5
7-9, §§ 127-129, § 131, stk. 1-3
5, § 132, § 135, stk. 1
2, §§ 136
139, § 142, stk. 1, § 143, § 204, stk. 1, § 223, § 224, stk. 6, § 226, stk. 5, §§ 344-352
355, § 361, stk. 1, nr. 18, §§ 368-371, § 372, stk. 1, § 373
bilag 4, afsnit A, nr. 8, anvendelse med de afvigelser, som forholdet nødvendiggør. For operatører af regulerede markeder hjemmehørende i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, som driver multilaterale handelsfaciliteter fra dette land, finder § 31, stk. 11,
For operatører af regulerede markeder hjemmehørende i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, som driver multilaterale handelsfaciliteter fra dette land, finder § 32 anvendelse. Stk. 17. For leverandører
underleverandører til outsourcingvirksomheder, jf. § 5, stk. 1, nr. 24
25, finder § 347, stk. 1
5, anvendelse. Særlige regler om anvendelsesområde for investeringsforvaltningsselskaber § 1 a. §§ 38
39 finder ikke anvendelse på investeringsforvaltningsselskaber, der alene har tilladelse til at udøve de i bilag 6, nr. 2-6, nævnte aktiviteter. Særlige regler om anvendelsesområde for forsikringsselskaber § 2. §§ 61, 61 a-c, 62
170-178 finder ikke anvendelse på tværgående pensionskasser
de af anordningen omfattede gensidige forsikringsselskaber. § 3. For genforsikringsvirksomhed
coassurancevirksomhed kan Finanstilsynet fastsætte særlige regler eller afvigelser. §
i Grønland eller i Danmark hjemmehørende selskab, der skal anses som modervirksomhed. Sker dette ikke, udpeger Finanstilsynet selskabet. Kapitel 2 Definitioner § 5. I denne anordning forstås ved: 1) Finansielle virksomheder:
hvis hovedvirksomhed består i at erhverve kapitalandele eller i at udøve en eller flere af de i bilag 2, nr. 2-12, angivne aktiviteter. 7) Modervirksomhed: En virksomhed, som har en eller flere dattervirksomheder. 8) Dattervirksomhed: En virksomhed, som er underlagt bestemmende indflydelse af en modervirksomhed. 9) Koncern: En modervirksomhed
dens dattervirksomheder, jf. § 5 a. 10) Finansiel holdingvirksomhed: a) En modervirksomhed, der ikke er en finansiel virksomhed, i en koncern, hvor mindst én af dattervirksomhederne i koncernen er en finansiel virksomhed,
hvor mindst 40 pct. af den samlede balancesum for koncernen
modervirksomhedens associerede virksomheder vedrører den finansielle sektor, jf. dog stk. 8, eller b) en modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er finansielle virksomheder eller finansieringsinstitutter,
hvor mindst én dattervirksomhed er en finansiel virksomhed. 11) Pengeinstitutholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive pengeinstitutvirksomhed. 12) Realkreditholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive realkreditinstitutvirksomhed. 13) Fondsmæglerholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive fondsmæglervirksomhed. 14) Investeringsforvaltningsholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive investeringsforvaltningsvirksomhed. 15) Associeret virksomhed: En virksomhed, i hvilken en finansiel virksomhed
dennes dattervirksomheder besidder kapitalandele
udøver en betydelig indflydelse på dens driftsmæssige
finansielle ledelse, men som ikke er en dattervirksomhed af den finansielle virksomhed. En finansiel virksomhed
dennes dattervirksomheder formodes at udøve betydelig indflydelse, hvis de tilsammen besidder 20 pct. eller mere af stemmerettighederne. 16) Engagement: Summen af alle mellemværender med en kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder, der indebærer en kreditrisiko for virksomheden,
kapitalandele udstedt af kunden eller af en blandt en gruppe af indbyrdes forbundne kunder. For så vidt angår bestemmelser om engagementer i §§ 78, 145, 148
182, undtages følgende mellemværender:
afvikling af værdipapirer i en hvilken som helst valuta
korrespondent-bank eller tilbud om clearing, afvikling
deponering af finansielle instrumenter til kunder: Mellemværender vedrørende forsinket modtagelse af finansiering
andre mellemværender, der opstår som følge af kundeaktiviteten,
som ikke varer længere end den følgende arbejds-dag. d) Ved betalingsformidling, herunder gennemførelse af betalingsordrer, clearing
afvikling af værdipapirer i en hvilken som helst valuta
korrespondentbank: Intradagmellemværender med institutter, der yder disse tjenester. 17) Snævre forbindelser:
Udvikling (OECD), samt andre lande, som har indgået særlige låneoverenskomster med Den Internationale Valutafond (IMF)
er tilknyttet Den Almindelige Låneoverenskomst. Et land, der som følge af manglende betalingsevne omlægger sin udenlandske statsgæld, udelukkes fra zone A i en periode på 5 år. 19) Filial: En afdeling, som retligt udgør en ikkeselvstændig del af et kreditinstitut, investeringsselskab, administrationsselskab eller forsikringsselskab,
som udøver virksomhed af den art, som virksomheden har tilladelse til. 20) Multilateral handelsfacilitet: Et multilateralt handelssystem (med undtagelse af regulerede markeder) der inden for systemet
efter dettes ufravigelige regler sætter forskellige tredjeparters interesse i køb
salg af de i bilag 5, nr. 1-10, nævnte instrumenter i forbindelse med hinanden på en sådan måde, at der indgås en aftale om overdragelse. 21) Captivegenforsikringsselskab: Et forsikringsselskab, hvis virksomhed er begrænset til at genforsikre forsikringsrisici i den koncern, som selskabet er en del af, når koncernen ikke indeholder andre forsikringsselskaber. 22) Outsourcing: En virksomheds henlæggelse af væsentlige aktivitetsområder, der er underlagt Finanstilsynets tilsyn, til en leverandør. 23) Outsourcingvirksomhed: En finansiel virksomhed, der outsourcer aktiviteter til en leverandør. 24) Leverandør: En virksomhed, som varetager outsourcede opgaver for outsourcingvirksomheden. 25) Videreoutsourcing: En leverandørs outsourcing af opgaver, som denne varetager i henhold til en aftale med outsourcingvirksomheden, til en underleverandør
underleverandørens eventuelle videreoutsourcing af opgaverne til næste led i kæden af underleverandører samt eventuel videreoutsourcing til andre led i kæden af underleverandører. Stk.
rettigheder til at udnævne eller afsætte medlemmer af ledelsesorganer medregnes rettigheder, der besiddes af såvel modervirksomheden som dennes dattervirksomheder. Stk. 6. I denne anordning forstås: 1) Solvenskrav, minimumskapitalkrav
solvensbehov i overensstemmelse med §§ 124, 125
modervirksomhedens associerede virksomheder vedrører den finansielle sektor.
driftsmæssige beslutninger, der anses for at være modervirksomhed. § 5 b. Bestemmende indflydelse er beføjelsen til at styre en dattervirksomheds økonomiske
driftsmæssige beslutninger. Stk.
driftsmæssige forhold i en virksomhed i henhold til en vedtægt eller aftale, 3) beføjelse til at udpege eller afsætte flertallet af medlemmerne i det øverste ledelsesorgan
dette organ besidder den bestemmende indflydelse på virksomheden eller 4) råderet over det faktiske flertal af stemmerne på generalforsamlingen eller i et tilsvarende organ
derved besidder den faktiske bestemmende indflydelse over virksomheden. Stk. 4. Eksistensen
virkningen af potentielle stemmerettigheder, herunder tegningsretter
købsoptioner på kapitalandele, som aktuelt kan udnyttes eller konverteres, skal tages i betragtning ved vurderingen af, om en virksomhed har bestemmende indflydelse. Stk.
vækstministeren fastsætter nærmere regler om anvendelse af digital kommunikation, herunder elektronisk signatur, ved udveksling af information efter denne anordning mellem borgere
virksomheder på den ene side
den offentlige forvaltning på den anden side samt om opbevaring af information. Afsnit II Tilladelse, eneret, virksomhedsområde
udenlandske institutter Kapitel 3 Tilladelse, eneret m.v. Tilladelse til pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber, investeringsforvaltningsselskaber
forsikringsselskaber §
8, nævnte aktiviteter. Stk. 3. Pengeinstitutter, staten, Danmarks Nationalbank, udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
eller 31, udstedere af elektroniske penge samt sparevirksomheder har eneret til fra offentligheden at modtage indlån eller andre midler, der skal tilbagebetales. Realkreditinstitutter, Danmarks Skibskreditfond
KommuneKredit kan dog modtage andre midler, der skal tilbagebetales. Virksomheder, der ikke modtager indlån fra offentligheden, kan modtage andre midler, der skal tilbagebetales, såfremt denne virksomhed eller udlånsvirksomhed ikke er en væsentlig del af virksomhedens drift. Stk. 4. Pengeinstitutter, staten
udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
eller 31, har eneret til ved henvendelse til offentligheden at tilbyde sig som modtagere af indlån. Stk.
heraf afledte instrumenter. Stk. 3. Realkreditinstitutter
udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v., har eneret til at udstede realkreditobligationer. Stk.
som hidtil har benyttet betegnelser som »kreditforening«, »realkreditfond« eller »reallånefond« i deres navn, skal tilføje ordet »aktieselskab« eller deraf dannede forkortelser efter navnet. Stk.
skal have tilladelse som værdipapirhandlere, jf. dog § 7, stk. 1,
investeringsselskaber, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
, 31 eller 33, har eneret til at udføre de i bilag 4, afsnit A, nævnte aktiviteter med de i bilag 5 nævnte instrumenter (værdipapirer)
med de i § 2, stk. 2, i lov om værdipapirhandel m.v., som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, nævnte værdipapirer på erhvervsmæssigt grundlag for tredjemand, jf. dog § 7, stk. 1,
1. Værdipapirhandlere samt udenlandske kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er omfattet af § 1, stk. 3,
opfylder betingelserne i §§ 30, 31 eller 33, har endvidere eneret til at formidle
udføre valutaspotforretninger i investeringsøjemed med henblik på, at investorerne opnår fortjeneste ved kursændring på valuta på erhvervsmæssigt grundlag for tredjemand. Stk. 4. Bestemmelsen i stk. 3 finder ikke anvendelse på en virksomheds udførelse af handler med
formidling af værdipapirer, som virksomheden selv udsteder. Stk.
kan i deres navn anvende denne betegnelse i stedet for »fondsmæglerselskab«. Andre virksomheder må ikke anvende navne eller betegnelser for deres virksomhed, der er egnet til at fremkalde det indtryk, at de er børsmæglerselskaber. Stk.
som ikke har tilladelse efter § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, eller § 10, stk. 1, skal have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til 1 mio. euro, såfremt fondsmæglerselskabet ønsker at blive medlem af et reguleret marked, en værdipapircentral eller en clearingscentral, hvor selskabet deltager i clearing
afvikling, eller ønsker at udføre en eller flere af de i bilag 4, afsnit A, nr. 3, 6, 8
9,
afsnit B, nr. 2, nævnte tjenesteydelser. Andre selskaber, der søger om tilladelse efter stk. 1, skal have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til 0,3 mio. euro. Stk.
operatører af regulerede markeder, der ønsker at drive en multilateral handelsfacilitet som en alternativ markedsplads, skal give meddelelse herom til Finanstilsynet inden påbegyndelsen af driften af den alternative markedsplads. Multilaterale handelsfaciliteter, der har været i drift inden en sådan meddelelse, kan ikke efterfølgende drives som alternative markedspladser. Stk. 11. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om, hvilke fysiske
juridiske personer udover de af stk. 2
3 omfattede der kan tilbyde tjenesteydelser omfattet af bilag
skal have tilladelse som investeringsforvaltningsselskaber. Stk. 2. Investeringsforvaltningsselskaber kan få tilladelse efter § 9, stk. 1, til at udføre de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
9, nævnte aktiviteter
de i afsnit B, nr. 4, nævnte aktiviteter. De i bilag 4, afsnit A, nr. 4
5, nævnte aktiviteter kan udføres med de i bilag 5, nr. 1-3, nævnte instrumenter
med finansielle futures
tilsvarende instrumenter, der afregnes kontant, fremtidige renteaftaler (FRA-kontrakter), rente-
valutaswaps
swaps på aktier
aktieindeks, optioner på at erhverve eller afhænde et instrument, der er nævnt i dette stykke,
optioner på aktie-
obligationsindeks samt valuta-
renteoptioner. Den i bilag 4, afsnit A, nr. 9, omhandlede aktivitet kan alene udføres med de i bilag 5, nr. 3, nævnte instrumenter. Tilladelse til at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 5
9, kan kun meddeles i tilknytning til tilladelse til den i bilag 4, afsnit A, nr. 4, omhandlede aktivitet. Tilladelsen skal angive de aktiviteter i bilag 4, som tilladelsen omfatter. Stk.
hedgeforeninger, som er godkendt eller registreret i henhold til lov for Danmark om investeringsforeninger m.v. Stk. 5. Et investeringsforvaltningsselskab skal have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til værdien af 0,3 mio. euro. Dog skal et investeringsforvaltningsselskab, der skal være medlem af et reguleret marked eller opbevare
forvalte de i bilag 5, nr. 3, nævnte instrumenter, herunder være medlem af en værdipapircentral eller en clearingcentral, hvor selskabet deltager i clearing
afvikling, have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til værdien af 1 mio. euro. § 11. Virksomheder, der udøver forsikringsvirksomhed, herunder genforsikringsvirksomhed, skal have tilladelse som forsikringsselskab eller captivegenforsikringsselskab, jf. dog §§ 30
31. Tilladelsen skal angive de forsikringsklasser i bilag 7
8, som tilladelsen omfatter. Forsikringsselskaber må kun udøve virksomhed som nævnt i bilag 7
8 samt virksomhed efter §§ 24-26
29. Tilsvarende gælder udenlandske forsikringsselskaber, der er omfattet af § 1, stk. 3,
opfylder betingelserne i §§ 30 eller
ligbrændingsforeninger. 3) De under statens tilsyn hørende anerkendte arbejdsløshedskasser m.v. 4) Krigsforsikringsinstituttet efter lov for Danmark om krigsforsikring af skibe. 5) Krigsforsikringsforbund, der omfattes af lov for Danmark om krigsforsikring af fast ejendom
løsøre. 6) Virksomheder, hvis formål er begrænset til at yde vejhjælp i forbindelse med en ulykke eller skade sket i Grønland, i Danmark eller i udlandet, såfremt hjælpen i udlandet ydes af et tilsvarende udenlandsk selskab i henhold til en aftale om gensidighed. 7) Virksomheder der alene yder assistance inden for et begrænset område,
hvis årlige præmieindtægt ikke overstiger et af Finanstilsynet fastsat beløb. 8) Falck Danmark A/S. 9) Genforsikring i henhold til lov for Danmark om Dansk Eksportkreditfond af ekstraordinære risici i forbindelse med eksport. 10) Arbejdsmarkedets Tillægspension
Arbejdsmarkedets Erhvervssygdomssikring. 11) Barselsfonde. 12) Rejsegarantifonden. Stk.
tværgående pensionskasser. Stk.
i lande, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. § 12. Banker, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
investeringsforvaltningsselskaber skal være aktieselskaber. Forsikringsselskaber skal være aktieselskaber, gensidige selskaber eller tværgående pensionskasser. Captivegenforsikringsselskaber skal være aktieselskaber. Stk. 2. De finansielle virksomheder, der er nævnt i stk. 1, skal have en bestyrelse
direktion. §
forsikringsselskaber kan deling af aktiekapitalen i aktieklasser med forskellig stemmeværdi ikke finde sted. Stk. 3 . En finansiel virksomhed må ikke mod vederlag til eje eller pant erhverve egne aktier, hvis den pålydende værdi af selskabets
dets datterselskabers samlede beholdning af aktier i selskabet som følge af erhvervelsen vil overstige 10 pct. I den tilladte beholdning af egne aktier medregnes aktier, der er erhvervet af tredjemand i eget navn, men for virksomhedens regning. § 14. Finanstilsynet giver tilladelse, når 1) kravene i §§ 7, 8, 9, 10 eller 11 er opfyldt, 2) medlemmerne af ansøgerens bestyrelse
direktion opfylder kravene i § 64, 3) ejere af kvalificerede andele, jf. § 5, stk. 3, opfylder kriterierne i § 61 a, stk. 1, 4) der ikke foreligger snævre forbindelser, jf. § 5, stk. 1, nr. 17, mellem ansøgeren
andre virksomheder eller personer, der vil kunne vanskeliggøre varetagelsen af tilsynets opgaver, 5) lovgivningen i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område vedrørende en virksomhed eller en person, som ansøgeren har snævre forbindelser med, ikke vil kunne vanskeliggøre varetagelsen af Finanstilsynets opgaver, 6) ansøgerens forretningsgange
administrative forhold er forsvarlige, 7) ansøgeren har hovedkontor
hjemsted i Grønland
8) stk. 2 eller §§ 18-21
stk. 2,
virksomhedens organisation. Ansøgningen skal endvidere indeholde oplysninger om arten af de påtænkte forretninger. Stk. 3. Afslår Finanstilsynet en ansøgning om tilladelse, skal dette begrundes
meddeles ansøgeren senest 6 måneder efter ansøgningens modtagelse, eller, hvis ansøgningen er ufuldstændig, senest 6 måneder efter, at ansøgeren har fremsendt de oplysninger, der er nødvendige for at træffe afgørelsen. Der skal under alle omstændigheder træffes afgørelse senest 12 måneder efter ansøgningens modtagelse. Har Finanstilsynet ikke senest 6 måneder efter modtagelsen af en fuldstændig ansøgning om tilladelse truffet afgørelse, kan selskabet indbringe sagen for domstolene. Stk. 4. For at efterleve en bestemmelse om suspension fra Kommissionen i overensstemmelse med direktiver på det finansielle område kan Finanstilsynet suspendere behandlingen af ansøgninger om tilladelse efter §§ 7-11
16 fra ansøgere, som direkte eller indirekte ejes af selskaber med hjemsted i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område. Stk. 5. Finanstilsynet kan nægte at give tilladelse efter stk. 1, hvis formålet med at placere hovedkontor
hjemsted i Grønland alene er at undgå at være omfattet af lovgivningen i det land, hvor hovedparten af ansøgerens kunder er hjemmehørende. Stk. 6. For finansielle virksomheder omfattet af §§ 7-9
2, er tilladelse endvidere betinget af, at virksomheden tilsluttes Garantifonden for indskydere
investorer. §
ved anmeldelse af vedtægtsændringer skal den finansielle virksomhed indsende et dateret eksemplar af vedtægterne med den fuldstændige nye affattelse til Erhvervsstyrelsen, der videresender en kopi til Finanstilsynet. Stk.
investeringsforvaltningsselskaber kan udføre tjenesteydelser med instrumenter
kontrakter, som er omfattet af Finanstilsynets beslutning i medfør af § 2, stk. 2, i lov om værdipapirhandel m.v., som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning. § 16 a – 16 g. (Sættes ikke i kraft for Grønland) § 17. Finanstilsynet fastsætter regler om, hvilke instrumenter
kontrakter ud over de instrumenter
kontrakter, der er nævnt i bilag 5, finansielle virksomheder med tilladelse efter § 7, stk. 1, eller § 9, stk. 1, kan udføre tjenesteydelser med. Særlige regler for forsikringsselskaber vedrørende anmeldelse til Finanstilsynet § 18. Ansøgning om tilladelse skal indeholde en af forsikringsselskabet udarbejdet driftsplan for den virksomhed, som forsikringsselskabet agter at drive. Finanstilsynet fastsætter regler om de oplysninger, som driftsplanen skal indeholde, om krav til indberetningsformen
opstillingen
om det åremål, for hvilket planen skal udarbejdes. Stk. 2. Ansøgning om tilladelse til forsikringsklasse 10 (ansvarsforsikring for motordrevne landkøretøjer) skal være ledsaget af oplysninger om, hvem selskabet vil udpege som skadesbehandlingsrepræsentant i hvert land i Den Europæiske Union
i lande, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om skadesbehandlingsrepræsentanter
deres beføjelser. Stk. 3. En tilladelse skal indeholde oplysning om den forsikringsvirksomhed, som selskabet må udøve. Finanstilsynet fastsætter nærmere bestemmelser om tilladelsens
ansøgningens indhold i øvrigt. § 19. Livsforsikringsvirksomhed må ikke i samme selskab forenes med anden forsikringsvirksomhed. Livsforsikringsselskaber kan dog ud over livsforsikringsvirksomheden udøve virksomhed inden for forsikringsklasserne 1
2, jf. bilag 7. Endvidere kan genforsikring af livsforsikring
anden forsikring udøves af samme selskab. Stk. 2. Finanstilsynet fastsætter regler om, i hvilket omfang livsforsikringsselskabernes risici under forsikringsklasserne 1
2, jf. bilag 7, er omfattet af denne anordnings særlige regler for livsforsikringsvirksomhed. Stk. 3. Finanstilsynet kan give tilladelse til, at et skadesforsikringsselskab, der gennem en filial driver virksomhed i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 30, stk. 1, kan udøve forsikringsformer, der er i overensstemmelse med retsanvendelsen i det pågældende land, uanset at dette ikke er tilladt i Grønland. § 20. Det tekniske grundlag m.v. for livsforsikringsvirksomhed skal anmeldes til Finanstilsynet senest samtidig med, at grundlaget m.v. tages i anvendelse. Det samme gælder enhver efterfølgende ændring i de nævnte forhold. Anmeldelsen skal indeholde angivelse af 1) de forsikringsformer, som selskabet agter at anvende, 2) grundlaget for beregning af forsikringspræmier, tilbagekøbsværdier
fripolicer, 3) regler for beregning
fordeling af realiseret resultat til forsikringstagerne
andre berettigede efter forsikringsaftalerne, 4) selskabets principper for genforsikring, herunder beløbsgrænser, 5) regler for, hvornår såvel de forsikringssøgende som forsikringstagerne skal afgive helbredsoplysninger til bedømmelse af risikoforholdene, 6) grundlaget for beregning af livsforsikringshensættelser såvel for den enkelte forsikringsaftale som for selskabet som helhed
7) regler, hvorefter pensionsordninger med løbende udbetalinger tegnet eller aftalt som obligatoriske ordninger i et forsikringsselskab eller en pensionskasse kan overføres fra eller til selskabet i forbindelse med overgang til anden ansættelse eller i forbindelse med virksomhedsoverdragelse eller virksomhedsomdannelse. Stk.
i hvilket omfang anmeldelserne skal være offentligt tilgængelige. § 21. De efter § 20, stk. 1, nr. 1-5, anmeldte forhold skal være betryggende
rimelige over for den enkelte forsikringstager
andre berettigede efter forsikringsaftalerne. Stk. 2. De anmeldte regler for beregning
fordeling af realiseret resultat, jf. § 20, stk. 1, nr. 3, skal være præcise
klare
skal føre til en rimelig fordeling. Stk. 3. Præmierne for nytegnede forsikringer skal være tilstrækkelige til, at forsikringsselskabet kan opfylde alle sine forpligtelser, således at der ikke vil være behov for systematisk
permanent tilførsel af andre midler. Stk. 4. De beregningselementer (rentesatser, omkostningssatser
statistiske beregningselementer), der lægges til grund ved beregning af forsikringspræmier, tilbagekøbsværdier
fripolicer, skal vælges med forsigtighed. Hvis grundlaget for beregning af forsikringspræmier, tilbagekøbsværdier
fripoliceydelser indeholder muligheden for at opdele den indbetalte forsikringspræmie i en del, for hvilken der optjenes en garanteret pension,
en del, som tilgår enten det kollektive bonuspotentiale eller bonuspotentiale på fripoliceydelser, er det dog tilstrækkeligt, at grundlaget som helhed er baseret på betryggende forudsætninger. De beregningselementer, der lægges til grund ved beregning af livsforsikringshensættelser, skal fastsættes således, at de er i overensstemmelse med de regler, der er udstedt i medfør af § 196. Stk. 5. Er en forsikring omfattet af stk. 4, 2. pkt., skal andelen af kollektivt bonuspotentiale
bonuspotentiale på fripoliceydelser medgå fuldt ud ved beregning af tilbagekøbsværdien
ved overførsel fra et selskab til et andet, jf. § 20, stk. 1, nr.
registrering er sket, hæfter de, der på forsikringsselskabets vegne har tegnet forsikringerne eller har medansvar herfor, solidarisk for aftalens opfyldelse. Anerkender selskabet forpligtelserne senest 4 uger efter registreringen, bortfalder de pågældendes hæftelser, forudsat at forsikringstagerens sikkerhed ikke derved i væsentlig grad forringes. Aftaler af den nævnte art er forinden selskabets anerkendelse af forpligtelserne ikke bindende for forsikringstageren. Stk. 2. Bestemmelserne i §§ 11-14 er ikke til hinder for, at der med henblik på stiftelse af et gensidigt forsikringsselskab kan ske indtegning af medlemmer, såfremt forsikringsmæssigt ansvar ikke begynder at løbe
præmie ikke opskrives, forinden selskabet er registreret. Indtegning af et medlem i et gensidigt selskab i overensstemmelse med
tværgående pensionskasser. Endvidere finder bestemmelserne om anmeldelse
registrering m.m., i lov om aktieselskaber, som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, tilsvarende anvendelse. Stk. 2. For gensidige forsikringsselskaber
tværgående pensionskasser finder de i stk. 1 nævnte bestemmelser i lov om aktieselskaber, som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, vedrørende aktionærer anvendelse på garanter
bestemmelserne om aktiekapital
aktier anvendelse på garantikapital
garantiandele med fornødne lempelser. Kapitel 4 Anden tilladt virksomhed Generelle regler om anden tilladt virksomhed § 24. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber kan drive virksomhed, der er accessorisk til den virksomhed, der er givet tilladelse til. Finanstilsynet kan bestemme, at den accessoriske virksomhed skal udøves af et andet selskab. Stk. 2. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber må gennem dattervirksomheder drive anden finansiel virksomhed. § 25. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber kan midlertidigt drive anden virksomhed til sikring eller afvikling af forud indgåede engagementer eller med henblik på medvirken ved omstrukturering af erhvervsvirksomheder. Den finansielle virksomhed skal underrette Finanstilsynet herom. § 26. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
forsikringsselskaber kan uanset §§ 7-9, 11, 24
25 i fællesskab med andre drive anden virksomhed, hvis 1) den finansielle virksomhed ikke direkte eller indirekte har bestemmende indflydelse på virksomheden, 2) den finansielle virksomhed ikke driver virksomheden sammen med finansielle virksomheder, der indgår i koncern med den finansielle virksomhed eller, for så vidt angår forsikringsselskaber, i administrationsfællesskab med forsikringsselskabet,
3) virksomheden udøves i et andet selskab end den finansielle virksomhed. Stk.
for andre selskaber, der er under Finanstilsynets tilsyn. 2) Opførelse, eje
drift af fast ejendom som varig anbringelse af midler. Stk.
tværgående pensionskasser kan oprette
administrere særskilte SP-konti. Kapitel 5 Udenlandske virksomheder Generelle regler om udenlandske virksomheder § 30. En udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 nævnte virksomhed i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, kan begynde at udøve virksomhed i Grønland gennem en filial 2 måneder efter, at Finanstilsynet har modtaget meddelelse herom fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet, jf. stk. 4-8, såfremt der mellem Grønland
hjemlandet er indgået aftale om, at virksomheder i Grønland har tilsvarende rettigheder i vedkommende hjemland. Filialen kan udøve de i bilag 2-4, 7
8 nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet. Stk. 2. Udstedelse af realkreditobligationer, jf. bilag 3, kan alene foretages af kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. Stk. 3. Er virksomheden et administrationsselskab, jf. § 5, stk. 1, nr. 5, kan filialen 1) administrere investeringsinstitutter
andre kollektive investeringsforetagender, der er godkendt i hjemlandet,
2) udøve de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
9, nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af administrationsselskabets tilladelse i hjemlandet. Stk. 4. Finanstilsynet skal indhente følgende oplysninger fra hjemlandets tilsynsmyndigheder: 1) En beskrivelse af filialens virksomhed, herunder oplysninger om organisation
de planlagte aktiviteter, 2) en erklæring om, at de planlagte aktiviteter er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet, 3) filialens adresse
4) navnene på filialens ledelse eller på generalagenten jf. §
solvensnøgletal
oplysninger om en eventuel garantiordning i hjemlandet omfattende filialens indskydere eller investorer. Stk.
54-55 i færdselslov for Grønland. Stk. 9. Virksomheden skal meddele Finanstilsynet enhver ændring af de i stk. 4, nr. 1-4,
stk. 5-8 nævnte forhold senest 1 måned før ændringen foretages. Hvis det ikke er muligt at meddele Finanstilsynet ændringen senest 1 måned før ændringen foretages, skal meddelelse ske snarest muligt. Virksomheden skal dog ikke meddele Finanstilsynet ændringer i virksomhedernes basiskapital
solvensnøgletal. Stk.
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af stk. 1,
som udfører sådan aktivitet i Grønland, kan anvende tilknyttede agenter. § 31. En udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 nævnte virksomhed i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, kan begynde at yde tjenesteydelser i Grønland, når Finanstilsynet har modtaget meddelelse herom fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet, såfremt der mellem Grønland
hjemlandet er indgået aftale om, at virksomheder i Grønland har tilsvarende rettigheder i vedkommende hjemland. Den udenlandske virksomhed kan udøve de i bilag 2-4, 7
8 nævnte aktiviteter, når tilsynsmyndighederne i hjemlandet har erklæret, at disse er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet. Er den udenlandske virksomhed et forsikringsselskab, skal Finanstilsynet endvidere have modtaget de i stk. 5
6 nævnte oplysninger fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet. Er den udenlandske virksomhed et administrationsselskab, skal Finanstilsynet fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet have modtaget en forretningsplan over administrationsselskabets påtænkte opgaver
tjenesteydelser, jf. stk. 3,
nærmere oplysninger om relevante garantiordninger, der har til formål at beskytte investorer. Stk. 2. Udstedelse af realkreditobligationer, jf. bilag 3, kan alene udøves af kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. Stk. 3. Er virksomheden et administrationsselskab, kan virksomheden 1) administrere investeringsinstitutter
andre kollektive investeringsforetagender, der er godkendt i hjemlandet,
2) udøve de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
9, nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af administrationsselskabets tilladelse i hjemlandet. Stk.
2) en angivelse af de forsikringsklasser, grupper af klasser
eventuelle accessoriske risici, som forsikringsselskabet har til hensigt at dække i Grønland. Stk. 6. Såfremt forsikringsselskabet skal dække risici under forsikringsklasse 10, jf. bilag 7, nr. 10, bortset fra fragtførerens ansvar, skal Finanstilsynet fra forsikringsselskabet kræve oplyst navn
adresse på den i stk. 7 nævnte repræsentant samt en erklæring om, at forsikringsselskabet er medlem af Dansk Forening for International Motorkøretøjsforsikring. For de pågældende forsikringer til dækning af de nævnte risici gælder §§ 49-52
54-55 i færdselslov for Grønland. Stk. 7. Forsikringsselskabet skal tillige, såfremt det dækker risici under forsikringsklasse 10, jf. bilag 7, nr. 10, bortset fra fragtførerens ansvar, udnævne en repræsentant, som er bosat eller etableret i Grønland. Repræsentanten skal have beføjelse til at indsamle alle nødvendige oplysninger i forbindelse med krav
til at repræsentere forsikringsselskabet over for skadelidte personer, der kan gøre krav gældende, herunder med hensyn til betaling af sådanne krav. Stk.
stk. 1,
anvende de multilaterale handelsfaciliteters systemer. § 32. En udenlandsk virksomhed kan benytte det samme navn, som virksomheden benytter i hjemlandet. Er der risiko for forveksling med et andet i Grønland eller i Danmark anvendt navn, kan Erhvervsstyrelsen kræve en forklarende tilføjelse. Særlige regler for udenlandske kreditinstitutter
investeringsselskaber § 33. Et udenlandsk kreditinstitut
investeringsselskab, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, skal have tilladelse af Finanstilsynet til at udøve tjenesteydelser med værdipapirhandel i Grønland. Stk. 2. Finanstilsynet kan nægte tilladelse, såfremt lovgivningen i det land, hvor kreditinstituttet
investeringsselskabet er meddelt tilladelse
er under tilsyn, vil vanskeliggøre Finanstilsynets opgaver. Stk.
skal opfylde de i § 30 eller de i medfør af § 1, stk. 3, fastsatte betingelser. § 35. Forsikringsselskabet skal udpege en generalagent til at lede filialen, der ikke kan tegnes uden generalagentens medvirken. Generalagenten skal have beføjelse til at forpligte virksomheden over for tredjemand samt til at repræsentere forsikringsselskabet i øvrigt, herunder over for Finanstilsynet
Erhvervsstyrelsen samt under søgsmål mod virksomheden. Stk.
enten have indfødsret i Grønland, i en af Den Europæiske Unions medlemsstater eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. Finanstilsynet kan, hvor forholdene taler herfor, meddele dispensation fra kravet om indfødsret. Stk. 6. Et i Grønland hjemmehørende aktieselskab, anpartsselskab eller interessentskab kan være generalagent, såfremt generalagenten som sin repræsentant udpeger en person, der opfylder de i stk. 5 nævnte betingelser for at være generalagent. § 35 a. Ved overdragelse af hele eller dele af en forsikringsbestand tegnet i Grønland af et udenlandsk forsikringsselskab i overensstemmelse med §§ 30
31 skal Finanstilsynet i samarbejde med hjemlandsmyndigheden offentliggøre en meddelelse om overdragelsen i Statstidende
et landsdækkende dagblad. Overdragelsen kan ikke påberåbes som grundlag for at hæve forsikringsaftalen. § 36. Udenlandske forsikringsselskaber omfattet af reglerne i § 30, stk. 1,
1, der i Grønland dækker de i bilag 7 nævnte risici, kan af Finanstilsynet pålægges at deltage i ordninger, der garanterer opfyldelse af erstatningskrav fra de sikrede eller skadelidte tredjemænd, i det omfang sådanne ordninger gælder tilsvarende for grønlandske forsikringsselskaber. §
de planlagte aktiviteter, 3) filialens adresse, 4) navnene på filialens ledelse
5) for forsikringsselskaber navnet på filialens generalagent. Stk. 2. Ved etablering af en filial i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 30, stk. 1, videresender Finanstilsynet de i stk. 1 nævnte oplysninger til tilsynsmyndighederne i værtslandet. For pengeinstitutter
realkreditinstitutter fremsendes endvidere solvensnøgletal
for forsikringsselskaber solvenscertifikat til tilsynsmyndighederne i værtslandet. Samtidig fremsendes erklæring om, at de planlagte aktiviteter er omfattet af den finansielle virksomheds tilladelse. Stk. 3. Etableres filialen i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 30, stk. 1,
er virksomheden et pengeinstitut, realkreditinstitut, fondsmæglerselskab eller investeringsforvaltningsselskab, sender Finanstilsynet endvidere oplysninger om investor-
indskydergarantiordningen samt for pengeinstitutter
realkreditinstitutter oplysninger om virksomhedens basiskapital. For investeringsforvaltningsselskaber
fondsmæglerselskaber meddeler Finanstilsynet værtslandets tilsynsmyndigheder ændringer i oplysningerne om investor-
indskydergarantiordningen. Stk. 4. Oplysningerne efter stk. 2
3 sendes senest 3 måneder efter modtagelsen af oplysningerne. Samtidig med fremsendelsen underretter Finanstilsynet den finansielle virksomhed herom. Stk. 5. Finanstilsynet kan undlade at fremsende oplysninger efter stk. 2
3, hvis der er grund til at betvivle, at virksomhedens administrative struktur
finansielle situation er forsvarlig som grundlag for den påtænkte etablering. Finanstilsynet giver virksomheden meddelelse herom senest 2 måneder efter modtagelsen af de i stk. 1 nævnte oplysninger. Stk. 6. Virksomheden skal meddele Finanstilsynet enhver ændring i de i stk. 1 nævnte forhold. Finanstilsynet skal have modtaget meddelelsen senest 1 måned før ændringen foretages. Hvis det ikke er muligt at meddele Finanstilsynet ændringen senest 1 måned før ændringen foretages, skal meddelelse ske snarest muligt. Virksomheden er forpligtet på samme måde over for værtslandets tilsynsmyndigheder, hvis værtslandet er et land inden for Den Europæiske Union eller lande, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 30, stk.
finansielle situation er forsvarlig som grundlag for den påtænkte etablering, kan Finanstilsynet afslå en ansøgning om tilladelse. Stk.
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 31, stk. 1, skal give Finanstilsynet meddelelse herom med angivelse af, i hvilket land virksomheden ønskes påbegyndt,
hvilke aktiviteter der ønskes udøvet. Forsikringsselskaber skal endvidere oplyse, hvilke forsikringsklasser, grupper af klasser
eventuelt accessoriske risici der ønskes udøvet. Investeringsforvaltningsselskaber skal endvidere indsende en forretningsplan over påtænkte opgaver
tjenesteydelser samt nærmere oplysninger om relevante garantiordninger, der har til formål at beskytte investorer. Stk. 2. Finanstilsynet videresender den i stk. 1 nævnte meddelelse samt en erklæring om, at de planlagte aktiviteter er omfattet af virksomhedens tilladelse, til tilsynsmyndighederne i værtslandet senest 1 måned efter modtagelsen af den i stk. 1 nævnte meddelelse. Er virksomheden et forsikringsselskab, sender Finanstilsynet endvidere et solvenscertifikat til tilsynsmyndighederne i værtslandet. Er virksomheden et investeringsforvaltningsselskab, sender Finanstilsynet endvidere oplysninger om investor-
indskydergarantiordningen. Stk. 3. Er virksomheden et fondsmæglerselskab eller et investeringsforvaltningsselskab, er selskabet forpligtet til at meddele Finanstilsynet
værtslandets tilsynsmyndigheder enhver ændring i de i stk. 1 nævnte forhold senest en måned, før ændringerne foretages. Hvis det ikke er muligt at meddele Finanstilsynet ændringen senest en måned før ændringen foretages, skal meddelelse ske snarest muligt. Stk. 4. Et investeringsforvaltningsselskab, der delegerer markedsføringen af andele i et land inden for den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som har indgået aftale med Grønland i medfør af § 31, stk. 1, til tredjemand, skal anvende den i § 31, stk. 1, nævnte procedure. Stk.
som ønsker, at fjernbrugere eller fjerndeltagere i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, får adgang til at deltage i
anvende de multilaterale handelsfaciliteters systemer, skal følge den i stk. 1 nævnte procedure. § 40. En finansiel virksomhed, der ønsker at etablere en dattervirksomhed (der er et kreditinstitut, et investeringsselskab eller en forsikringsvirksomhed) i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med, skal have Finanstilsynets tilladelse hertil. Hvis der er grund til at betvivle, at virksomhedens administrative struktur
finansielle situation er forsvarlig som grundlag for den påtænkte etablering, giver Finanstilsynet ikke tilladelse. Stk.
1. Afsnit III God skik m.v. Kapitel 6 God skik, prisoplysning
kontraktforhold Generelle regler om god skik, prisoplysning
kontraktforhold § 43. Finansielle virksomheder
finansielle holdingvirksomheder skal drives i overensstemmelse med redelig forretningsskik
god praksis inden for virksomhedsområdet. Stk. 2. Erhvervs-
vækstministeren fastsætter nærmere regler om redelig forretningsskik
god praksis for de finansielle virksomheder. Stk. 3. Erhvervs-
vækstministeren fastsætter nærmere regler om pris-
risikooplysning for finansielle ydelser. § 44. Det er ikke tilladt i erhvervsmæssigt øjemed i Grønland at medvirke til, at direkte forsikringer for i Grønland bosiddende personer, grønlandske skibe eller andre risici, der består i Grønland, tegnes hos andre end 1) danske eller grønlandske forsikringsselskaber
2) udenlandske forsikringsselskaber, der opfylder betingelserne i § 30, stk. 1, eller § 31, stk. 1, samt udenlandske forsikringsselskaber, der har fået tilladelse af Finanstilsynet. Særlige regler om kontraktforhold for pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber §
1, må virksomheden ikke samtidig tilbyde lånefinansiering til køb af kapitalindskud. § 46 a. Pengeinstitutter må ikke tilbyde detailkunder eller professionelle kunder lånefinansiering i forbindelse med salg af ansvarlig kapital i form af aktier eller garantbeviser i det pågældende institut. Uanset
udebliver låntager med betaling af hovedstol, afdrag eller renter, skal der senest 6 måneder efter de pågældende ydelsers forfaldsdag skriftligt gives meddelelse til enhver af kautionisterne eller til den eller dem af disse, der er bemyndiget til at modtage meddelelsen på samtlige kautionisters vegne. Undladelse heraf medfører, at pengeinstituttet taber sit krav over for kautionisterne, i det omfang disses regreskrav mod låntageren er blevet forringet ved undladelsen. § 48. Har en kautionist uden for erhvervsforhold stillet kaution for lån ydet af et pengeinstitut,
udebliver låntageren med betaling af hovedstol, afdrag eller renter, skal der senest 3 måneder efter de pågældende ydelsers forfaldsdag gives skriftlig meddelelse herom til kautionisten. Bestemmelsen i
skriftligt meddele kautionisten størrelsen af den gældspost, som kautionen er stillet til sikkerhed for. §
boligopsparing i et pengeinstitut kan anbringes på en indlånskonto enten kontant eller som puljeindlån
kan endvidere anbringes i et særskilt depot. Stk. 2. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler for opsparing i puljer i et pengeinstitut, herunder regler om midlernes anbringelse, administration, regnskab, revision samt kundeinformation. Finanstilsynet fastsætter endvidere nærmere regler for anbringelse af midler i værdipapirer, herunder om registrering i en værdipapircentral, kontoudskrift, værdiopgørelse
deponering. § 51. Kapitalpension, rateopsparing, selvpension, børneopsparing
boligopsparing anbragt på en indlånskonto skal være fuldt ud dækket af Garantifonden for indskydere
investorer, af en tilsvarende ordning i kreditinstituttets hjemland i tilfælde af kreditinstituttets betalingsstandsning
konkurs eller af en kombination af begge ordninger. § 52. Pengeinstitutter, som har fået godkendelse af Finanstilsynet som depotselskab for en investeringsforening, specialforening eller fåmandsforening, skal som foreningens depotselskab handle uafhængigt
udelukkende i foreningens interesse. Særlige regler for realkreditinstitutter § 53. Et realkreditinstitut skal i låneaftalen oplyse låntageren om, at realkreditlån ydet i strid med lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. kan kræves nedbragt efter denne anordning. Stk. 2. Såfremt et realkreditlån efter lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. skal nedbringes, skal realkreditinstituttet som erstatning yde et lån på tilsvarende vilkår, således at låntageren stilles uændret. Alle låneomkostninger i forbindelse med omlægningen påhviler realkreditinstituttet. Stk. 3. Låntageren har ikke krav på en omlægning efter stk. 2, hvis det af realkreditinstituttet godtgøres, at låntageren vidste eller burde vide, at realkreditlånet var ydet i strid med bestemmelserne i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v., eller hvis overtrædelsen af de nævnte bestemmelser i øvrigt skyldes oplysninger afgivet af låntageren. Særlige regler for investeringsforvaltningsselskaber § 54. Når investeringsforvaltningsselskaber udfører porteføljepleje for investeringsforeninger, specialforeninger, professionelle foreninger, fåmandsforeninger, hedgeforeninger
andre kollektive investeringsordninger, herunder formidler værdipapirer for disse, er foreningerne omfattet af den samme beskyttelse som kunder efter §
ikke har den forsikredes samtykke. 2) Livsforsikring, hvorved et selskab forpligter sig til at udbetale et større beløb end de indbetalte præmier med renter som følge af dødsfald, der indtræder før den forsikredes fyldte 8. år. Stk. 2. Finanstilsynet kan undtage fra bestemmelserne i stk. 1, nr. 1
under det løbende kundeforhold. §
ejerskifteforsikring tegnet i henhold til lov for Danmark om forbrugerbeskyttelse ved erhvervelse af fast ejendom m.v. Stk. 1 gælder endvidere ikke for forsikring, som dækker en særligt opstået risiko, der kun strækker sig over et begrænset tidsrum, når forsikringsaftalen indgås for en aftalt periode af højst 1 måned (korttidsforsikring), medmindre forsikringen er en del af en anden type forsikring. § 57 a. (Sættes ikke i kraft for Grønland) §
selskabet udfærdiger en ny police til den, der har begæret indkaldelsen foretaget. Denne skal betale omkostningerne ved indkaldelsen. Stk. 3. Melder nogen sig efter bekendtgørelsen,
kan en mindelig ordning ikke opnås, kan en ny police ikke udstedes, forinden de anmeldte kravs indbyrdes berettigelse er afgjort ved dom. Stk.
2) forladte bygninger. §
hæftelser, der er registreret på ejendommen, medmindre ejendommen uden forringelse af disses retsstilling forsikres i et andet selskab, som har tilladelse til at drive bygningsbrandforsikring. Stk. 3. Forsikringsselskabet har udpantningsret for præmier med påløbne renter
andre omkostninger. Selskabet har endvidere panteret for ydelserne i den forsikrede ejendom forud for andre panthavere i 1 år fra forfaldstid. Stk. 4. Finanstilsynet fastsætter minimumsbetingelser for forsikringsselskabers tegning af bygningsbrandforsikring. Afsnit IV Ejerforhold
ledelse m.v. Kapitel 7 Ejerforhold § 61. Enhver fysisk eller juridisk person eller fysiske
juridiske personer, som handler i forståelse med hinanden, der påtænker direkte eller indirekte at erhverve en kvalificeret andel, jf. § 5, stk. 3, i en finansiel virksomhed eller en finansiel holdingvirksomhed, skal på forhånd ansøge Finanstilsynet om godkendelse af den påtænkte erhvervelse. Det samme gælder ved forøgelse af den kvalificerede andel, der medfører, at denne efter erhvervelsen vil udgøre eller overstige en grænse på henholdsvis 20 pct., 33 pct. eller 50 pct. af selskabskapitalen eller stemmerettighederne, eller medfører, at den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed bliver en dattervirksomhed. Stk. 2. Finanstilsynet bekræfter skriftligt
senest efter to arbejdsdage modtagelsen af ansøgningen, jf. stk.
modtagelsen af alle de dokumenter, som kræves vedlagt ansøgningen, en vurderingsperiode på 60 arbejdsdage til at foretage den i § 61 a nævnte vurdering. Samtidig med bekræftelsen af modtagelsen af ansøgningen, jf. stk. 2, underretter Finanstilsynet den påtænkte erhverver om den dato, hvor vurderingsperioden udløber. Stk.
modtagelsen af svar herpå. Afbrydelsen kan dog ikke overstige 20 arbejdsdage, jf. dog stk.
meddeles den påtænkte erhverver straks efter beslutningen herom. Meddelelsen skal ske inden for vurderingsperioden. Den påtænkte erhverver kan anmode Finanstilsynet om at offentliggøre begrundelsen for afslaget. Stk.
forsvarlig forvaltning af den virksomhed, hvori erhvervelsen påtænkes. Vurderingen skal endvidere ske under hensyntagen til den påtænkte erhververs sandsynlige indflydelse på virksomheden, den påtænkte erhververs egnethed
den påtænkte erhvervelses finansielle soliditet i forhold til følgende kriterier: 1) Den påtænkte erhververs omdømme. 2) Omdømmet
erfaringen hos den eller de personer, der efter erhvervelsen vil lede den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed. 3) Den påtænkte erhververs økonomiske forhold, især i forhold til arten af de forretninger, der drives eller påtænkes drevet i den finansielle virksomhed eller finansielle holdingvirksomhed, hvori erhvervelsen påtænkes. 4) Om virksomheden fortsat kan overholde tilsynskravene i lovgivningen, navnlig om den koncern, som virksomheden eventuelt kommer til at indgå i, har en struktur, der gør det muligt at gennemføre et effektivt tilsyn
en effektiv udveksling af oplysninger mellem de kompetente myndigheder samt at fastslå, hvordan ansvaret skal fordeles mellem de kompetente myndigheder. 5) Om der i forbindelse med den påtænkte erhvervelse er grund til at formode, at hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, jf. §§ 4
5 i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte
finansiering af terrorisme, som sat i kraft for Grønland ved kongelig anordning, vil ske. Stk. 2. Finanstilsynet kan afslå en ansøgning om godkendelse af en påtænkt erhvervelse, hvis der på baggrund af kriterierne nævnt i stk. 1 er rimelig grund til at antage, at den påtænkte erhverver vil modvirke en fornuftig
forsvarlig forvaltning af virksomheden, jf. stk. 1, eller de af den påtænkte erhverver afgivne oplysninger efter Finanstilsynets vurdering ikke er fyldestgørende. Stk. 3. I Finanstilsynets vurdering efter stk. 1 må hensynet til markedets økonomiske behov ikke indgå. § 61 b. Enhver fysisk eller juridisk person eller fysiske
juridiske personer, som handler i forståelse med hinanden, der påtænker direkte eller indirekte at afhænde en kvalificeret andel, jf. § 5, stk. 3, eller formindske en kvalificeret andel i en finansiel virksomhed eller en finansiel holdingvirksomhed således, at afhændelsen bevirker, at grænsen på henholdsvis 20 pct., 33 pct. eller 50 pct. af selskabskapitalen eller stemmerettighederne ikke længere er nået, eller bevirker, at virksomheden eller holdingvirksomheden ophører med at være vedkommendes datterselskab, skal forinden skriftligt underrette Finanstilsynet herom med angivelse af størrelsen af den påtænkte fremtidige kapitalandel. § 61 c. Når en finansiel virksomhed eller en finansiel holdingvirksomhed får kendskab til erhvervelser eller afhændelser af andele som nævnt i § 61, stk. 1,
b, skal virksomheden eller holdingvirksomheden straks give Finanstilsynet meddelelse herom. Stk. 2. Finansielle virksomheder
finansielle holdingvirksomheder skal senest i februar måned give Finanstilsynet meddelelse om navnene på de kapitalejere, der ved udgangen af det foregående år ejede en kvalificeret andel i den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed,
om størrelsen af disse andele. §
finansielle holdingvirksomheders direkte eller indirekte erhvervelse af en kvalificeret andel i en udenlandsk finansiel virksomhed samt sådanne forøgelser af den kvalificerede andel, som medfører, at denne udgør eller overstiger en grænse på henholdsvis 20 pct., 33 pct.
50 pct. af stemmerettighederne henholdsvis selskabskapitalen, eller at den udenlandske finansielle virksomhed bliver en dattervirksomhed. Underretningen skal indeholde oplysning om, i hvilket land virksomheden er etableret. Stk. 2. Finansielle virksomheder
finansielle holdingvirksomheder, som har en andel på mindst 10 pct. af en udenlandsk finansiel virksomhed,
som påtænker at mindske denne andel, således at den falder under en af de i stk. 1 fastsatte grænser, skal underrette Finanstilsynet herom
angive størrelsen af den påtænkte fremtidige andel. Stk. 3. Hvor den udenlandske finansielle virksomhed bliver en dattervirksomhed, skal meddelelsen til Finanstilsynet indeholde følgende oplysninger om dattervirksomheden: 1) I hvilket land dattervirksomheden ønskes etableret, 2) en beskrivelse af dattervirksomhedens virksomhed, herunder oplysninger om organisation
planlagte aktiviteter, 3) dattervirksomhedens adresse
4) navnene på dattervirksomhedens ledelse. Stk. 4. Ved ændring af et forhold, der er givet meddelelse om efter stk. 3, nr. 1-4, skal den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed give meddelelse til Finanstilsynet herom, inden ændringen foretages. Såfremt den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed ikke på forhånd er bekendt med ændringen, skal meddelelse til Finanstilsynet gives straks efter, at den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed har modtaget underretning om ændringen. Kapitel 8 Ledelse
indretning af virksomheden §
hvis forholdene efterfølgende ændres. Stk. 4. Stk. 1, stk. 2, nr. 1, 2
4,
stk. 3 finder tilsvarende anvendelse på medlemmer af bestyrelsen
direktionen i en finansiel holdingvirksomhed. Stk.
i overensstemmelse med vedtægternes bestemmelser. Pressen skal have adgang til generalforsamlingerne. Stk.
kvantificere virksomhedens væsentlige risici
fastlægge virksomhedens risikoprofil, herunder fastsætte, hvilke
hvor store risici virksomheden må påtage sig,
3) fastlægge politikker for, hvorledes virksomheden skal styre hver af virksomhedens væsentlige aktiviteter
de risici, der er knyttet hertil, under hensyntagen til samspillet mellem disse. Stk. 2. På grundlag af den fastlagte risikoprofil
de fastlagte politikker skal bestyrelsen for den finansielle virksomhed give direktionen skriftlige retningslinjer, der som minimum skal indeholde 1) kontrollerbare rammer for, hvilke
hvor store risici direktionen må påføre den finansielle virksomhed, 2) principperne for opgørelse af de enkelte risikotyper, 3) regler om, hvilke dispositioner der kræver bestyrelsens stillingtagen,
hvilke dispositioner direktionen kan foretage som led i sin stilling,
4) regler for, hvordan
i hvilket omfang direktionen skal rapportere til bestyrelsen om den finansielle virksomheds risici, herunder om udnyttelsen af rammerne i retningslinjerne for direktionen
om overholdelsen af de grænser, der er fastsat i lovgivningen vedrørende de risici, som virksomheden må påtage sig. Stk. 3. Bestyrelsen for den finansielle virksomhed skal løbende tage stilling til, om virksomhedens risikoprofil
politikker samt retningslinjerne for direktionen er forsvarlige i forhold til virksomhedens forretningsmæssige aktiviteter, organisation
ressourcer, herunder kapital
likviditet, samt de markedsforhold, som virksomhedens aktiviteter drives under. Stk. 4. Bestyrelsen for den finansielle virksomhed skal løbende vurdere, om direktionen varetager sine opgaver i overensstemmelse med den fastlagte risikoprofil, de fastlagte politikker
retningslinjerne for direktionen. Bestyrelsen skal træffe passende foranstaltninger, hvis dette ikke er tilfældet. Stk.
konsekvent ansvarsfordeling, 2) en god administrativ
regnskabsmæssig praksis, 3) skriftlige forretningsgange for alle de væsentlige aktivitetsområder, 4) effektive procedurer til at identificere, forvalte, overvåge
rapportere om de risici, som virksomheden er eller kan blive udsat for, 5) de ressourcer, der er nødvendige for den rette gennemførelse af dens virksomhed,
hensigtsmæssig anvendelse af disse, 6) procedurer med henblik på adskillelse af funktioner i forbindelse med håndtering
forebyggelse af interessekonflikter, 7) fyldestgørende interne kontrolprocedurer
8) betryggende kontrol-
sikringsforanstaltninger på it-området. Stk.
træffe de nødvendige forholdsregler for at sikre sammenhæng
regelmæssighed i sin virksomhed som værdipapirhandler
anvende ressourcer, systemer
procedurer, der er hensigtsmæssige hertil. Stk. 2. En finansiel virksomhed, der har tilladelse til at drive virksomhed som værdipapirhandler, skal 1) have passende regler
procedurer for transaktioner med de i bilag 5 nævnte instrumenter, som omfatter virksomhedens ledelse
ansatte, 2) kunne påvise interessekonflikter, som kan skade kundernes interesser, både mellem værdipapirhandlerens kunder indbyrdes
mellem kunderne
værdipapirhandleren
begrænse disse interessekonflikter mest muligt, samt, hvor der er risiko for, at kundernes interesse skades, i det konkrete tilfælde informere kunden om interessekonflikternes generelle indhold, inden der indgås aftale med kunden, 3) sikre kundernes ejendomsret til deres midler
de i bilag 5 nævnte instrumenter, 4) beskytte kundernes rettigheder
må ikke uden udtrykkeligt samtykke disponere over deres midler
instrumenter
5) føre
opbevare fyldestgørende lister over alle udførte tjenesteydelser
transaktioner i mindst 5 år efter, at tjenesteydelsen er udført, henholdsvis transaktionen er gennemført. Stk. 3. En finansiel virksomhed, der har tilladelse til at drive virksomhed som værdipapirhandler, kan opbevare kunders instrumenter, jf. bilag 5, i samme depot (samledepot), hvis den finansielle virksomhed har informeret den enkelte kunde om retsvirkningerne heraf
kunden har givet samtykke hertil. Finanstilsynet kan i særlige tilfælde give tilladelse til, at kunders
en finansiel virksomheds egne instrumenter opbevares i samme depot. En finansiel virksomhed skal føre et register, hvoraf de enkelte kunders ejerforhold til de registrerede instrumenter klart fremgår. Finanstilsynet kan fratage en finansiel virksomhed, der har tilladelse til at drive virksomhed som værdipapirhandler, retten til at føre et samledepot. Stk. 4. Stk. 2, nr. 2-4, finder tilsvarende anvendelse på Danmarks Nationalbank
Moderniseringsstyrelsen med de fornødne tilpasninger. Stk.
vækstministeren fastsætter nærmere regler om outsourcing vedrørende 1) outsourcingvirksomhedens ansvar
kontrol med en leverandør, herunder dennes videreoutsourcing, 2) outsourcingvirksomhedens pligt til at underrette Finanstilsynet senest 8 hverdage efter outsourcingkontraktens indgåelse, 3) outsourcingvirksomhedens interne retningslinjer for outsourcing
4) krav, som outsourcingvirksomheden som minimum skal sikre at leverandøren til enhver tid opfylder,
som skal være aftalt i outsourcingkontrakten. Stk.
vicerevisionschef kan ikke forenes med hvervet som bestyrelsesmedlem. § 74. Bestyrelsesformanden skal sørge for, at bestyrelsen holder møde, når dette er nødvendigt,
skal påse, at samtlige medlemmer indkaldes. Ethvert medlem af bestyrelsen, en direktør, en ekstern revisor, den interne revisionschef
den ansvarshavende aktuar i en finansiel virksomhed kan forlange, at bestyrelsen indkaldes. En direktør, en ekstern revisor, den interne revisionschef
den ansvarshavende aktuar har ret til at deltage i
udtale sig ved bestyrelsesmøder, medmindre bestyrelsen i den enkelte sag træffer anden bestemmelse. Eksterne revisorer
den interne revisionschef har altid ret til at deltage i bestyrelsesmøder under behandling af sager, der har betydning for revisionen eller for aflæggelse af årsrapporten. Stk. 2. Eksterne revisorer, den interne revisionschef
den ansvarshavende aktuar har pligt til at deltage i bestyrelsens behandling af de pågældende sager, såfremt det ønskes af blot ét bestyrelsesmedlem. Stk.
den ansvarshavende aktuar i en finansiel virksomhed. Stk. 3. Hvis et medlem af en finansiel virksomheds bestyrelse eller direktion, den eksterne revision eller den ansvarshavende aktuar må formode, at den finansielle virksomhed ikke opfylder kapitalkravet efter §§ 124-126 eller solvensbehovet efter § 124, stk. 4, § 125, stk. 7,
8, skal den pågældende straks meddele dette til Finanstilsynet. § 76. En direktør må ikke uden bestyrelsens godkendelse indgå aftale mellem den finansielle virksomhed
sig selv eller aftale mellem den finansielle virksomhed
tredjemand, hvori direktøren har en væsentlig interesse, der kan være stridende mod den finansielle virksomheds. § 77. Personer, der ifølge lov eller vedtægtsbestemmelse er ansat af bestyrelsen i en finansiel virksomhed
ansatte, for hvilke der er en væsentlig risiko for konflikter mellem egne
den finansielle virksomheds interesser, må ikke for egen regning eller gennem selskaber, de kontrollerer, 1) optage lån eller trække på allerede bevilgede kreditter til køb af værdipapirer, når de købte værdipapirer stilles til sikkerhed for lånet eller kreditten, 2) erhverve, udstede eller handle med afledte finansielle instrumenter, medmindre formålet er risikoafdækning, 3) erhverve kapitalandele, bortset fra andele i investeringsforeninger, specialforeninger, hedgeforeninger
udenlandske investeringsinstitutter omfattet af lov for Danmark om investeringsforeninger m.v., med henblik på salg af disse tidligere end 6 måneder efter erhvervelsen eller 4) erhverve positioner i fremmed valuta, bortset fra euro, når positionstagningen sker med henblik på andet end betaling for køb af værdipapirer, varer eller tjenesteydelser eller køb eller drift af fast ejendom eller til brug for rejser. Stk.
udenlandske investeringsinstitutter omfattet af lov for Danmark om investeringsforeninger m.v. Stk. 3. Bestyrelsen skal tage stilling til, for hvilke ansatte der er en væsentlig risiko for konflikter mellem egne
den finansielle virksomheds interesser,
som derfor skal være omfattet af forbuddet. Bestyrelsen skal sikre, at de pågældende er vidende herom. Sanktionsbestemmelsen i § 373, stk. 2, finder anvendelse fra det tidspunkt, hvor den pågældende har modtaget information herom. Stk. 4. Bestyrelsen skal for personer omfattet af stk. 1 udarbejde retningslinjer for kontrol med overholdelse af forbuddet i stk. 1
stk. 2,
i revisionsprotokollatet vedrørende årsrapporten oplyse, om retningslinjerne vurderes at være betryggende
have fungeret hensigtsmæssigt,
om virksomhedens kontrolprocedurer har givet anledning til bemærkninger. Stk. 6. Et kontoførende institut har på anmodning fra bestyrelsen i den finansielle virksomhed pligt til at give den finansielle virksomheds eksterne revision adgang til oplysninger om konti
depoter samt til at udlevere udskrifter derfra for personer omfattet af stk.
som den pågældende modtager som led i sin aflønning. Stk.
vicerevisionschefer må uanset stk. 1-9 ikke have økonomiske interesser i den virksomhed eller koncern, som de er ansat i. § 77 a. Ved aflønning af direktionsmedlemmer i finansielle virksomheder må variable løndele højst udgøre 50 pct. af den faste grundløn inklusive pension. Stk. 2. Ved variable løndele forstås aflønningsordninger, hvor den endelige aflønning ikke er kendt på forhånd, herunder f.eks. bonusordninger, resultatkontrakter
andre lignende ordninger. Stk. 3. Erhvervs-
vækstministeren kan fastsætte nærmere regler om de i stk. 1
2 nævnte forhold. § 77 b. I finansielle virksomheder skal formanden for bestyrelsen i sin beretning for virksomhedens øverste organ redegøre for aflønningen af virksomhedens direktion. Redegørelsen skal indeholde oplysninger om aflønningen i det foregående regnskabsår
om den forventede aflønning i indeværende
kommende regnskabsår. § 78. Uden bestyrelsens godkendelse, som skal indføres i bestyrelsens forhandlingsprotokol, må en finansiel virksomhed ikke bevilge engagement til eller modtage sikkerhedsstillelse fra 1) bestyrelsesmedlemmer
direktører i den finansielle virksomhed eller 2) virksomheder, hvor den i nr. 1 nævnte personkreds er direktør eller bestyrelsesmedlem. Stk. 2. De i stk. 1 nævnte engagementer skal bevilges i henhold til den finansielle virksomheds sædvanlige forretningsbetingelser
på markedsbaserede vilkår. Den finansielle virksomheds eksterne revisor skal i revisionsprotokollatet vedrørende årsrapporten afgive erklæring om, hvorvidt kravene i 1. pkt. er opfyldt. Stk. 3. Direktionen
bestyrelsen skal især overvåge forsvarligheden
forløbet af de i stk. 1 nævnte engagementer. Stk. 4. Reglerne i stk. 1-3 gælder
så engagementer med personer, der er knyttet til direktører ved ægteskab, samliv i mindst 2 år eller slægtskab i ret op- eller nedstigende linje eller som søskende,
med virksomheder, for hvilke sådanne personer er direktører. Stk.
den finansielle virksomheds interesser, kan ikke uden direktionens tilladelse eje eller drive selvstændig erhvervsvirksomhed eller som bestyrelsesmedlem, funktionær eller på anden måde deltage i ledelsen eller driften af anden erhvervsvirksomhed end den finansielle virksomhed. Bestyrelsen skal orienteres om tilladelser givet af direktionen. Stk. 3. Bestyrelsen skal tage stilling til, for hvilke ansatte der er en væsentlig risiko for konflikter mellem egne
den finansielle virksomheds interesser,
som derfor skal have direktionens tilladelse, jf. stk.
2 nævnte virksomhed kan kun bestrides, såfremt den finansielle virksomhed eller virksomheder, der indgår i koncern eller administrationsfællesskab med den finansielle virksomhed, ikke har eller indgår engagementer med de i stk. 1
2 nævnte erhvervsvirksomheder eller virksomheder, der indgår i koncern med disse virksomheder. Undtaget herfra er engagementer i form af kapitalandele, engagementer med de i stk. 5
6 nævnte virksomheder samt engagementer med erhvervsvirksomheder, der indgår i koncern med den finansielle virksomhed eller erhvervsvirksomheder, hvor finansielle virksomheder i fællesskab ejer mere end 4/5 af kapitalandelene. Stk. 5. Det i stk. 4 anførte engagementsforbud finder ikke anvendelse i forbindelse med deltagelse i bestyrelserne for Danmarks Skibskredit A/S, Dansk Udviklingsfinansiering A/S, BSU-fonden, LR Realkredit A/S, Bornholms Erhvervsfond, Grønlandsbanken A/S, Kongeriget Danmarks Fiskeribank, regulerede markeder, clearingcentraler, værdipapircentraler, OMX AB, OMX Exchanges Oy, Industrialiseringsfonden for Udviklingslandene (IFU)
Industrialiseringsfonden for Østlandene (IFØ). Stk.
investeringsforvaltningsselskaber §
2, til, at en person kan være bestyrelsesmedlem i eller deltage i ledelsen eller driften af en investeringsforening, en specialforening, en professionel forening eller en fåmandsforening, såfremt den pågældende forening ikke administreres af investeringsforvaltningsselskabet,
såfremt der ikke er personsammenfald for flertallet af medlemmerne i bestyrelsen for den pågældende forening
investeringsforvaltningsselskabets bestyrelse. Den pågældende må ikke varetage hvervet som bestyrelsesformand. Stk. 2. Et investeringsforvaltningsselskabs bestyrelse eller direktion kan ikke give tilladelse i henhold til § 80, stk. 1
2, til, at direktører
andre ledende medarbejdere kan være bestyrelsesmedlemmer i eller deltage i ledelsen eller driften af depotselskabet eller et andet selskab, som en af de
AI-forklaring ud fra den officielle lovtekst. Vejledende, erstatter ikke juridisk rådgivning.