finansiering af terrorisme
lov om finansiel virksomhed\n(Pengeoverførsler mellem Danmark
Færøerne) A20130059830 2013-06-12 Lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. A20130059930 2013-06-12 Lov om finansielle rådgivere A20130061530 2013-06-12 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love som følge af forslag til lov om investeringsforeninger m.v.\n(Konsekvensrettelser i lyset af lov om investeringsforeninger m.v.) A20130061730 2013-06-12 Lov om ændring af revisorloven
lov om finansiel virksomhed\n(Revisorers uddannelse
certificering af revisorer i finansielle virksomheder m.v.) A20120128730 2012-12-19 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om betalingstjenester
elektroniske penge
forskellige andre love\n(Videregivelse af oplysninger til anklagemyndighed
politi, oprettelse af Det Systemiske Risikoråd, sammenlægning af Det Finansielle Virksomhedsråd
Fondsrådet, shortselling, ny tilgang til håndhævelse af solvenskrav
etablering af tilsyn med referencerenter m.v.) A20130136730 2013-12-10 Lov om ændring af årsregnskabsloven, selskabsloven
forskellige andre love\n(Årsrapporter på engelsk
redegørelse for samfundsansvar) A20130161330 2013-12-26 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om finansiel stabilitet
lov om tinglysning\n(Styrkelse af markedet for erhvervsobligationer med indførelse af regler om repræsentanter i forbindelse med obligationsudstedelser
mulighed for, at pengeinstitutter kan oprette refinansieringsregistre, adgang til, at andre end låntagerne i et realkreditaktieselskab kan udøve indflydelse på den forening, der ejer realkreditselskabet, m.v.) A20140024430 2014-03-19 Lov om ændring af lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v.
lov om finansiel virksomhed\n(Regulering af refinansieringsrisiko for realkreditobligationer, særligt dækkede realkreditobligationer
særligt dækkede obligationer m.v.) A20140026830 2014-03-25 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love\n(Gennemførelse af kreditinstitut-
kapitalkravsdirektiv (CRD IV)
ændringer som følge af den tilhørende forordning (CRR) samt lovgivning vedrørende SIFI’er m.v.) A20140040330 2014-04-28 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., straffeloven, lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v., retsplejeloven
forskellige andre love\n(Indførelse af regler, der giver pensionskunder ret til at få den samlede økonomiske værdi af deres pensionsordning overført i forbindelse med visse tilfælde af omvalg, direktørers
andre ledende medarbejderes mulighed for at deltage i ledelsen eller driften af anden erhvervsvirksomhed, krav til sammensætningen af bestyrelsen i en fond eller forening, der ejer et realkreditaktieselskab, ændring af reglerne om straf for overtrædelse af CO2-auktioneringsforordningen, regulering af CO2-kvotebydere, ændringer af reglerne om forvaltere af alternative investeringsfondes muligheder for at markedsføre alternative investeringsfonde, herunder undtagelse af markedsføring af andele i fondene til medarbejdere
visse detailinvestorer fra kravet om særlig markedsføringstilladelse
indførelse af mulighed for, at forvaltere fra tredjelande kan markedsføre fonde til detailinvestorer, ændring af grænsen for tilbudspligten i værdipapirhandelsloven samt bedre sikring af mindre aktionærers rettigheder, forbud mod brug af variabel løn, der er afhængig af opnåelse af et bestemt salgsmål til detailkunder, ændring af reglerne om tilsyn med fælles datacentraler, tilsyn med depositarer for alternative investeringsfonde m.v.) Nej Annette Vilhelmsen Ulrik Nødgaard Erhvervs-
Vækstministeriet Erhvervs-
Vækstmin.,\nFinanstilsynet, j. nr.1911-0027 Erhvervsministeriet Finanstilsynet Bekendtgørelse af lov om finansiel virksomhed 1) Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører Rådets første direktiv 73/239/EØF af
Rådets direktiv 95/26/EF af 29. juni 1995 (BCCI-direktivet), EF-Tidende 1995, nr. L 168, side 7, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 98/31/EF af 22. juni 1998 (ændring af kapitalkravsdirektivet), EF-Tidende 1998, nr. L 204, side 13, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 98/33/EF af
Rådets direktiv 98/78/EF af 27. oktober 1998 (forsikringsgruppedirektivet), EF-Tidende 1998, nr. L 330, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2000/26/EF af
Rådets direktiv 2000/64/EF af 7. november 2000 (udveksling af oplysninger), EF-Tidende 2000, nr. L 290, side 27, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2001/17/EF af 19. marts 2001 (likvidationsdirektivet for forsikring), EF-Tidende 2001, nr. L 110, side 28, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2001/24/EF af 4. april 2001 (likvidationsdirektivet for kreditinstitutter), EF-Tidende 2001, nr. L 125, side 15, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2001/107/EF af 21. januar 2002 (tjenesteyderdirektivet), EF-Tidende 2002, nr. L 41, side 20, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2002/13/EF af 5. marts 2002 (solvens 1-direktivet), EF-Tidende 2002, nr. L 77, side 17,
direktiverne 79/267, 90/619, 92/96
2002/12, der nu er sammenskrevet i Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2002/83/EF af 5. november 2002 (livsforsikringsdirektivet), EF-Tidende 2002, nr. L 345, side 1, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2002/87/EF af 16. december 2002 (konglomeratdirektivet), EF-Tidende 2003, nr. L 35, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2002/92/EF af 9. december 2002 (direktiv om forsikringsformidling), EF-Tidende 2003, nr. L 9, side 3, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2004/39/EF af 21. april 2004 om markeder for finansielle instrumenter, om ændring af Rådets direktiv 85/611/EØF
93/6/EØF samt Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2000/12/EF
om ophævelse af Rådets direktiv 93/22/EØF (MiFID-direktivet), EU-Tidende 2004, nr. L 145, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2005/14/EF af
Rådets direktiv 2005/68/EF af 16. november 2005 om genforsikringsvirksomhed
om ændring af Rådets direktiv 73/239/EØF
92/49/EØF samt direktiv 98/78/EF
2002/83/EF (genforsikringsdirektivet), EU-Tidende 2005, nr. L 323, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2006/31/EF af 5. april 2006 om ændring af direktiv 2004/39/EF om markeder for finansielle instrumenter, for så vidt angår visse frister (udsættelsesdirektivet), EU-Tidende 2006, nr. L 114, side 60, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2006/48/EF af 14. juni 2006 om adgang til at optage
udøve virksomhed som kreditinstitut (omarbejdning) (kreditinstitutdirektivet), EU-Tidende 2006, nr. L 177, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2006/49/EF af 14. juni 2006 om kravene til investeringsselskabers
kreditinstitutters kapitalgrundlag (omarbejdning) (kapitalkravsdirektivet), EU-Tidende 2006, nr. L 177, side 201, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2007/44/EF af 5. september 2007 om ændring af Rådets direktiv 92/49/EØF
direktiv 2002/83/EF, 2004/39/EF, 2005/68/EF
2006/48/EF, hvad angår procedurereglerne
kriterierne for tilsynsmæssig vurdering af erhvervelser
forøgelse af kapitalandele i den finansielle sektor (kapitalandelsdirektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 247, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2007/64/EF af 13. november 2007 om betalingstjenester i det indre marked
om ændring af direktiv 97/7/EF, 2002/65/EF, 2005/60/EF
2006/48/EF
om ophævelse af direktiv 97/5/EF (betalingstjenestedirektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 319, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2009/111/EF af 16. september 2009 om ændring af direktiv 2006/48/EF, 2006/49/EF
2007/64/EF for så vidt angår banker tilsluttet centralorganer, visse komponenter i egenkapitalen, store engagementer, tilsynsordninger
krisestyring (CRD II), EU-Tidende 2009, nr. L 302, side 97, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2010/76/EF af 24. november 2010 om ændring af direktiv 2006/48/EF
2006/49/EF for så vidt angår kapitalkrav vedrørende handelsbeholdningen
gensecuritisationer
tilsyn med aflønningspolitikker (CRD III), EU-Tidende 2010, nr. L 329, side 3,
Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2011/89/EU af 16. november 2011 om ændring af direktiv 98/78/EF, 2002/87/EF, 2006/48/EF
2009/138/EF for så vidt angår det supplerende tilsyn med finansielle enheder i et finansielt konglomerat, EU-Tidende 2011, nr. L 329, side 113. I loven er der endvidere medtaget visse bestemmelser fra Europa-Parlamentet
Rådets forordning nr. 1092/2010/EU af 24. november 2010 om makrotilsyn på EU-plan med det finansielle system
om oprettelse af et europæisk udvalg for systemiske risici, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 1, Europa-Parlamentets
Rådets forordning nr. 1093/2010/EU af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Banktilsynsmyndighed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF
om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/78/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 12, Europa-Parlamentets
Rådets forordning nr. 1094/2010/EU af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings-
Arbejdsmarkedspensionsordninger), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF
om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/79/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 48,
Europa-Parlamentets
Rådets forordning nr. 1095/2010/EU af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Værdipapir-
Markedstilsynsmyndighed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF
om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/77/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 84. Ifølge artikel 288 i EUF-Traktaten gælder en forordning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengivelsen af disse bestemmelser i loven er således udelukkende begrundet i praktiske hensyn
berører ikke forordningernes umiddelbare gyldighed i Danmark. Hermed bekendtgøres lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr. 705 af
378 af
finansiering af terrorisme
lov om finansiel virksomhed (Pengeoverførsler mellem Danmark
Færøerne), er ikke medtaget i denne lovbekendtgørelse, da tidspunktet for ikrafttræden af disse ændringer fastsættes af erhvervs-
vækstministeren, jf. § 3, i lov nr. 512 af
elektroniske penge
forskellige andre love (Videregivelse af oplysninger til anklagemyndighed
politi, oprettelse af Det Systemiske Risikoråd, sammenlægning af Det Finansielle Virksomhedsråd
Fondsrådet, shortselling, ny tilgang til håndhævelse af solvenskrav
etablering af tilsyn med referencerenter m.v.) er ikke medtaget i denne lovbekendtgørelse, da tidspunktet for ikrafttræden af denne ændring fastsættes af erhvervs-
vækstministeren, jf. § 17, stk. 4, i lov nr. 1287 af
vækstministeren, jf. § 192, stk. 3, i lov nr. 598 af
forskellige andre love som følge af forslag til lov om investeringsforeninger m.v. (Konsekvensrettelser i lyset af lov om investeringsforeninger m.v.), er ikke medtaget i denne lovbekendtgørelse, da disse ændringer først træder i kraft den 22. juli 2013, jf. § 9, stk. 1, i lov nr. 615 af 12. juni 2013. § 1, nr. 1-41, 49-55
57, træder først i kraft den
lov om finansiel virksomhed (Revisors uddannelse
certificering af revisorer i finansielle virksomheder m.v.), er ikke medtaget i denne lovbekendtgørelse, da disse ændringer først træder i kraft den
af ændringer i forvaltningsloven
retsplejeloven) er ikke medtaget i denne lovbekendtgørelse, da disse ændringer først træder i kraft den
6 b, § 43, stk. 1, kapitel 7, § 64, stk. 4, § 71, stk. 1, nr. 9,
stk. 2, § 75, §§ 77 a-77 d, § 117, § 124, stk. 2, nr. 1, § 125, stk. 2, nr. 1, kapitel 13, §§ 344-348
357, § 361, stk. 1, nr. 5,
stk. 2, § 368, stk. 2,
3, stk. 4, nr. 1,
stk. 5,
370 anvendelse. Stk. 3. Loven finder anvendelse på filialer her i landet af kreditinstitutter, investeringsselskaber, administrationsselskaber
forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, med de afvigelser, som filialforholdet nødvendiggør, eller som er fastsat i eller i henhold til international aftale. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler herom. Selskabslovens bestemmelser om filialer af udenlandske aktieselskaber finder anvendelse på de i
345, § 347, stk. 1, 2, 4
6, samt §§ 348, 354 a, 360, 363 a, 368-370
For filialer her i landet af kreditinstitutter finder § 152 a, stk. 2, 2. pkt., anvendelse. For filialer her i landet af en udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 nævnte virksomhed i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, finder § 347 a endvidere anvendelse. For filialer her i landet af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som udfører sådan aktivitet her i landet, finder §§ 30, 32
43, § 72, stk. 2, nr. 5, §§ 344
345, § 347, stk. 1, 2, 4
6, samt §§ 348
354 a anvendelse. Stk. 5. For tjenesteydelser her i landet ydet af kreditinstitutter, administrationsselskaber
forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et andet land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, finder §§ 6, 6 a, 6 b, 31, 36, 43, 44
46-60, § 347, stk. 1,
1, anvendelse. For tjenesteydelser her i landet ydet af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, finder § 31, § 347, stk. 1,
1, anvendelse. Stk. 6. For tjenesteydelser med værdipapirhandel ydet her i landet af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, finder §§ 6, 6 a, 6 b, 33
43, § 347, stk. 1,
Stk. 7. For tjenesteydelser ydet her i landet af forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, finder §§ 6, 6 a, 6 b
37 anvendelse. Stk.
6 b, § 7, stk. 1-6, § 12, § 15, stk. 2
4, §§ 16, 17, 24-26, 43, 45-48, 50-52, 64-67, 69, 73, 74, 76-80, 85-88
92, § 151, stk. 2, §§ 176
177, § 178, stk. 1, §§ 183-198, § 199, stk. 2-4, 8
11, §§ 203
204, § 231, stk. 1,
, 235
241-244, 344-357
372, jf. §§ 373-374, anvendelse. Stk.
udenlandske referencerenter. Stk. 15. Bestemmelser om bestyrelsen eller medlemmer heraf i § 5, stk. 1, nr. 7, § 76, § 77, stk. 1
3, § 78, stk. 1, § 90, stk. 2, § 98, § 108, stk. 2
3, § 115, § 144, stk. 1, § 199, stk. 9
10,
, 209, 247
299, skal i SE-selskaber med et tostrenget ledelsessystem alene finde anvendelse på tilsynsorganet eller medlemmer heraf med de fornødne tilpasninger. Stk. 16. Bestemmelser om bestyrelsen eller medlemmer heraf
bestemmelser om ledelsen i § 14, stk. 1, nr. 2, §§ 64, 65, 73-75, 80, 110
117, § 124, stk. 1
4, § 125, stk. 1
7, § 179, nr. 2, § 180, nr. 2, §§ 184, 185
233, § 289, stk. 1, § 299, § 346, stk. 2
3, § 349, stk. 2, nr. 2, § 351, § 355, stk. 2, nr. 9,
stk. 3,
373-374 finder i SE-selskaber med et tostrenget ledelsessystem ud over ledelsesorganet
medlemmerne heraf
så anvendelse på tilsynsorganet eller medlemmer heraf med de fornødne tilpasninger. Stk. 17. For leverandører
underleverandører til outsourcingvirksomheder, jf. § 5, stk. 1, nr. 24
25, finder §§ 6, 6 a, 6 b
1
5, anvendelse. Særlige regler om anvendelsesområde for investeringsforvaltningsselskaber § 1 a. §§ 38
39 finder ikke anvendelse på investeringsforvaltningsselskaber, der alene har tilladelse til at udøve de i bilag 6, nr. 2-6, nævnte aktiviteter. Særlige regler om anvendelsesområde for forsikringsselskaber § 2. §§ 61, 61 a-c, 62
170-178 finder ikke anvendelse på tværgående pensionskasser
de af loven omfattede gensidige forsikringsselskaber. § 3. For genforsikringsvirksomhed
coassurancevirksomhed kan Finanstilsynet fastsætte særlige regler eller afvigelser. §
anpartsselskabers (selskabslovens) regler om koncerner, bortset fra § 141 i selskabsloven, ligeledes finder helt eller delvis anvendelse på grupper af forsikringsselskaber, der ikke udgør en koncern i henhold til § 5, stk. 1, nr. 9, men som dog har en sådan indbyrdes tilknytning, at anvendelse af de nævnte regler må anses for påkrævet. De pågældende selskaber udpeger et af § 12, 3. pkt., omfattet
her i landet hjemmehørende selskab, der skal anses som modervirksomhed. Sker dette ikke, udpeger Finanstilsynet selskabet. Kapitel 2 Definitioner § 5. I denne lov forstås ved: 1) Finansielle virksomheder:
hvis hovedvirksomhed består i at erhverve kapitalandele eller i at udøve en eller flere af de i bilag 2, nr. 2-12
15, angivne aktiviteter. 7) Modervirksomhed: En virksomhed, som har en eller flere dattervirksomheder. 8) Dattervirksomhed: En virksomhed, som er underlagt bestemmende indflydelse af en modervirksomhed. 9) Koncern: En modervirksomhed
dens dattervirksomheder, jf. § 5 a. 10) Finansiel holdingvirksomhed: a) En modervirksomhed, der ikke er en finansiel virksomhed, i en koncern, hvor mindst én af dattervirksomhederne i koncernen er en finansiel virksomhed,
hvor mindst 40 pct. af den samlede balancesum for koncernen
modervirksomhedens associerede virksomheder vedrører den finansielle sektor, jf. dog stk. 7, eller b) en modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er finansielle virksomheder eller finansieringsinstitutter,
hvor mindst én dattervirksomhed er en finansiel virksomhed. 11) Pengeinstitutholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive pengeinstitutvirksomhed. 12) Realkreditholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive realkreditinstitutvirksomhed. 13) Fondsmæglerholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive fondsmæglervirksomhed. 14) Investeringsforvaltningsholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive investeringsforvaltningsvirksomhed. 15) Associeret virksomhed: En virksomhed, i hvilken en finansiel virksomhed
dennes dattervirksomheder besidder kapital-andele
udøver en betydelig indflydelse på dens driftsmæssige
finansielle ledelse, men som ikke er en dattervirksomhed af den finansielle virksomhed. En finansiel virksomhed
dennes dattervirksomheder formodes at udøve betydelig indflydelse, hvis de tilsammen besidder 20 pct. eller mere af stemmerettighederne. 16) Engagement: Summen af alle mellemværender med en kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder, der indebærer en kreditrisiko for virksomheden,
kapitalandele udstedt af kunden eller af en blandt en gruppe af indbyrdes forbundne kunder. For så vidt angår bestemmelser om engagementer i §§ 78, 145, 148
182, undtages følgende mellemværender:
afvikling af værdipapirer i en hvilken som helst valuta
korrespondentbank eller tilbud om clearing, afvikling
deponering af finansielle instrumenter til kunder: Mellemværender vedrørende forsinket modtagelse af finansiering
andre mellemværender, der opstår som følge af kundeaktiviteten,
som ikke varer længere end den følgende arbejdsdag. d) Ved betalingsformidling, herunder gennemførelse af betalingsordrer, clearing
afvikling af værdipapirer i en hvilken som helst valuta
korrespondentbank: Intradag-mellemværender med institutter, der yder disse tjenester. 17) Snævre forbindelser:
Udvikling (OECD), samt andre lande, som har indgået særlige låneoverenskomster med Den Internationale Valutafond (IMF)
er tilknyttet Den Almindelige Låneoverenskomst. Et land, der som følge af manglende betalingsevne omlægger sin udenlandske statsgæld, udelukkes fra zone A i en periode på 5 år. 19) Filial: En afdeling, som retligt udgør en ikkeselvstændig del af et kreditinstitut, investeringsselskab, administrationsselskab eller forsikringsselskab,
som udøver virksomhed af den art, som virksomheden har tilladelse til. 20) Multilateral handelsfacilitet: Et multilateralt handelssystem (med undtagelse af regulerede markeder) der inden for systemet
efter dettes ufravigelige regler sætter forskellige tredjeparters interesse i køb
salg af de i bilag 5, nr. 1-10, nævnte instrumenter i forbindelse med hinanden på en sådan måde, at der indgås en aftale om overdragelse. 21) Captivegenforsikringsselskab: Et forsikringsselskab, hvis virksomhed er begrænset til at genforsikre forsikringsrisici i den koncern, som selskabet er en del af, når koncernen ikke indeholder andre forsikringsselskaber. 22) Outsourcing: En virksomheds henlæggelse af væsentlige aktivitetsområder, der er underlagt Finanstilsynets tilsyn, til en leverandør. 23) Outsourcingvirksomhed: En finansiel virksomhed, der outsourcer aktiviteter til en leverandør. 24) Leverandør: En virksomhed, som varetager outsourcede opgaver for outsourcingvirksomheden. 25) Videreoutsourcing: En leverandørs outsourcing af opgaver, som denne varetager i henhold til en aftale med outsourcingvirksomheden, til en underleverandør
underleverandørens eventuelle videreoutsourcing af opgaverne til næste led i kæden af underleverandører samt eventuel videreoutsourcing til andre led i kæden af underleverandører. 26) UCITS: Et investeringsinstitut, der har tilladelse i henhold til regler, der gennemfører UCITS-direktivet,
som i medfør af artikel 1, stk. 3, kan oprettes
selskaber for investering med kapital, der er variabel, (SIKAV´er)). 27) Kompetente myndigheder: De nationale myndigheder, der ved lov eller anden forskrift er bemyndiget til at udøve tilsyn med virksomhedstyper omfattet af denne lov. 28) Referencerente: En offentliggjort rente, der beregnes ved anvendelse af en formel på baggrund af en række uafhængige stilleres individuelle indberetninger i henhold til aftale eller regler herom,
som har til hensigt at danne grundlag for en aftalt rentefastsættelse mellem kreditinstitutter eller mellem kreditinstitutter
disses kunder. Stk.
rettigheder til at udnævne eller afsætte medlemmer af ledelsesorganer medregnes rettigheder, der besiddes af såvel modervirksomheden som dennes dattervirksomheder. Stk. 6. I denne lov forstås: 1) Solvenskrav, minimumskapitalkrav
solvensbehov i overensstemmelse med §§ 124, 125
modervirksomhedens associerede virksomheder vedrører den finansielle sektor.
d, nævnte mellemværender. Koncerner § 5 a. En modervirksomhed udgør sammen med en eller flere dattervirksomheder en koncern. En virksomhed kan kun have én direkte modervirksomhed. Hvis flere virksomheder opfylder et eller flere af kriterierne i § 5 b, er det alene den virksomhed, som faktisk udøver den bestemmende indflydelse over virksomhedens økonomiske
driftsmæssige beslutninger, der anses for at være modervirksomhed. § 5 b. Bestemmende indflydelse er beføjelsen til at styre en dattervirksomheds økonomiske
driftsmæssige beslutninger. Stk.
driftsmæssige forhold i en virksomhed i henhold til en vedtægt eller aftale, 3) beføjelse til at udpege eller afsætte flertallet af medlemmerne i det øverste ledelsesorgan
dette organ besidder den bestemmende indflydelse på virksomheden eller 4) råderet over det faktiske flertal af stemmerne på generalforsamlingen eller i et tilsvarende organ
derved besidder den faktiske bestemmende indflydelse over virksomheden. Stk. 4. Eksistensen
virkningen af potentielle stemmerettigheder, herunder tegningsretter
købsoptioner på kapitalandele, som aktuelt kan udnyttes eller konverteres, skal tages i betragtning ved vurderingen af, om en virksomhed har bestemmende indflydelse. Stk.
vækstministeren kan fastsætte regler om, at skriftlig kommunikation til
fra Finanstilsynet, erhvervs-
vækstministeren
Erhvervsstyrelsen om forhold, som er omfattet af denne lov eller regler udstedt i medfør af denne lov, skal foregå digitalt. Stk. 2. Erhvervs-
vækstministeren kan fastsætte nærmere regler om digital kommunikation, herunder om anvendelse af bestemte it-systemer, særlige digitale formater
digital signatur el. lign. Stk. 3. En digital meddelelse anses for at være kommet frem, når den er tilgængelig for adressaten for meddelelsen. § 6 a. Erhvervs-
vækstministeren kan fastsætte regler om, at Finanstilsynet
de øvrige myndigheder, jf. § 6, stk. 1, kan udstede afgørelser
andre dokumenter efter denne lov eller efter regler udstedt i medfør af denne lov uden underskrift, med maskinelt eller på tilsvarende måde gengivet underskrift eller under anvendelse af en teknik, der sikrer entydig identifikation af den, som har udstedt afgørelsen eller dokumentet. Sådanne afgørelser
dokumenter sidestilles med afgørelser
dokumenter med personlig underskrift. Stk. 2. Erhvervs-
vækstministeren kan fastsætte regler om, at afgørelser
andre dokumenter, der udelukkende er truffet eller udstedt på grundlag af elektronisk databehandling, kan udstedes alene med angivelse af den pågældende myndighed som afsender. § 6 b. Hvor det i denne lov eller i regler udstedt i medfør af denne lov er krævet, at et dokument, som er udstedt af andre end en myndighed, jf. § 6, stk. 1, skal være underskrevet, kan dette krav opfyldes ved anvendelse af en teknik, der sikrer entydig identifikation af den, som har udstedt dokumentet, jf. dog stk. 2. Sådanne dokumenter sidestilles med dokumenter med personlig underskrift. Stk. 2. Erhvervs-
vækstministeren kan fastsætte nærmere regler om fravigelse af underskriftskrav. Det kan herunder bestemmes, at krav om personlig underskrift ikke kan fraviges for visse typer af dokumenter. Afsnit II Tilladelse, eneret, virksomhedsområde
udenlandske institutter Kapitel 3 Tilladelse, eneret m.v. Tilladelse til pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber, investeringsforvaltningsselskaber
forsikringsselskaber §
8, nævnte aktiviteter. Stk. 3. Pengeinstitutter, staten, Danmarks Nationalbank, udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
eller 31, udstedere af elektroniske penge samt sparevirksomheder har eneret til fra offentligheden at modtage indlån eller andre midler, der skal tilbagebetales. Realkreditinstitutter, Danmarks Skibskreditfond
KommuneKredit kan dog modtage andre midler, der skal tilbagebetales. Virksomheder, der ikke modtager indlån fra offentligheden, kan modtage andre midler, der skal tilbagebetales, såfremt denne virksomhed eller udlånsvirksomhed ikke er en væsentlig del af virksomhedens drift. Stk. 4. Pengeinstitutter, staten
udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
eller 31, har eneret til ved henvendelse til offentligheden at tilbyde sig som modtagere af indlån. Stk.
347, finder tilsvarende anvendelse på sparekasser
andelskasser. Stk.
heraf afledte instrumenter samt i bilag 4, afsnit A, nr. 5, når investeringsrådgivningen sker i tilknytning til
som forudsætning for udførelse af kunders optagelse, indfrielse eller omlægning af et lån med pant i fast ejendom. Stk. 3. Realkreditinstitutter
udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v., har eneret til at udstede realkreditobligationer. Stk.
som hidtil har benyttet betegnelser som »kreditforening«, »realkreditfond« eller »reallånefond« i deres navn, skal tilføje ordet »aktieselskab« eller deraf dannede forkortelser efter navnet. Stk.
skal have tilladelse som værdipapirhandlere, jf. dog § 7, stk. 1,
investeringsselskaber, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
, 31 eller 33, har eneret til at udføre de i bilag 4, afsnit A, nævnte aktiviteter med de i bilag 5 nævnte instrumenter (værdipapirer)
med de i lov om værdipapirhandel m.v. § 2, stk. 2, nævnte værdipapirer på erhvervsmæssigt grundlag for tredjemand, jf. dog § 7, stk. 1,
1. Værdipapirhandlere samt udenlandske kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er omfattet af § 1, stk. 3,
opfylder betingelserne i §§ 30, 31 eller 33, har endvidere eneret til at formidle
udføre valutaspotforretninger i investeringsøjemed med henblik på, at investorerne opnår fortjeneste ved kursændring på valuta på erhvervsmæssigt grundlag for tredjemand. Stk. 4. Bestemmelsen i stk. 3 finder ikke anvendelse på en virksomheds udførelse af handler med
formidling af værdipapirer, som virksomheden selv udsteder. Stk.
kan i deres navn anvende denne betegnelse i stedet for »fondsmæglerselskab«. Andre virksomheder må ikke anvende navne eller betegnelser for deres virksomhed, der er egnet til at fremkalde det indtryk, at de er børsmæglerselskaber. Stk.
som ikke har tilladelse efter § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, eller § 10, stk. 1, skal have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til 1 mio. euro, såfremt fondsmæglerselskabet ønsker at blive medlem af et reguleret marked, en værdipapircentral eller en clearingscentral, hvor selskabet deltager i clearing
afvikling, eller ønsker at udføre en eller flere af de i bilag 4, afsnit A, nr. 3, 6, 8
9,
afsnit B, nr. 2, nævnte tjenesteydelser. Andre selskaber, der søger om tilladelse efter stk. 1, skal have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til 0,3 mio. euro. Stk.
juridiske personer udover de af stk. 2
3 omfattede der kan tilbyde tjenesteydelser omfattet af bilag
skal have tilladelse som investeringsforvaltningsselskaber. Stk. 2. Investeringsforvaltningsselskaber kan få tilladelse efter § 9, stk. 1, til at udføre de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
9, nævnte aktiviteter
de i afsnit B, nr. 4, nævnte aktiviteter. De i bilag 4, afsnit A, nr. 4
5, nævnte aktiviteter kan udføres med de i bilag 5, nr. 1-3, nævnte instrumenter
med finansielle futures
tilsvarende instrumenter, der afregnes kontant, fremtidige renteaftaler (FRA-kontrakter), rente-
valutaswaps
swaps på aktier
aktieindeks, optioner på at erhverve eller afhænde et instrument, der er nævnt i dette stykke,
optioner på aktie-
obligationsindeks samt valuta-
renteoptioner. Den i bilag 4, afsnit A, nr. 9, omhandlede aktivitet kan alene udføres med de i bilag 5, nr. 3, nævnte instrumenter. Tilladelse til at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 5
9, kan kun meddeles i tilknytning til tilladelse til den i bilag 4, afsnit A, nr. 4, omhandlede aktivitet. Tilladelsen skal angive de aktiviteter i bilag 4, som tilladelsen omfatter. Stk. 3. Administrationsselskaber, herunder investeringsforvaltningsselskaber, har eneret til at administrere UCITS, herunder investeringsforeninger. Endvidere har investeringsforvaltningsselskaber eneret til at administrere specialforeninger, hedgeforeninger, professionelle foreninger
fåmandsforeninger, som er godkendt eller registreret i henhold til lov om investeringsforeninger m.v. Stk. 4. Et investeringsforvaltningsselskab skal have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til værdien af 0,3 mio. euro. Dog skal et investeringsforvaltningsselskab, der skal være medlem af et reguleret marked eller opbevare
forvalte de i bilag 5, nr. 3, nævnte instrumenter, herunder være medlem af en værdipapircentral eller en clearingcentral, hvor selskabet deltager i clearing
afvikling, have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til værdien af 1 mio. euro. § 11. Virksomheder, der udøver forsikringsvirksomhed, herunder genforsikringsvirksomhed, skal have tilladelse som forsikringsselskab eller captivegenforsikringsselskab, jf. dog §§ 30
31. Tilladelsen skal angive de forsikringsklasser i bilag 7
8, som tilladelsen omfatter. Forsikringsselskaber må kun udøve virksomhed som nævnt i bilag 7
8 samt virksomhed efter §§ 24-26
29. Tilsvarende gælder udenlandske forsikringsselskaber, der er omfattet af § 1, stk. 3,
opfylder betingelserne i §§ 30 eller
ligbrændingsforeninger. 3) De under statens tilsyn hørende anerkendte arbejdsløshedskasser m.v. 4) Krigsforsikringsinstituttet efter lov om krigsforsikring af skibe. 5) Krigsforsikringsforbund, der omfattes af lov om krigsforsikring af fast ejendom
løsøre. 6) Virksomheder, hvis formål er begrænset til at yde vejhjælp i forbindelse med en ulykke eller skade sket her i landet eller i udlandet, såfremt hjælpen i udlandet ydes af et tilsvarende udenlandsk selskab i henhold til en aftale om gensidighed. 7) Virksomheder der alene yder assistance inden for et begrænset område,
hvis årlige præmieindtægt ikke overstiger et af Finanstilsynet fastsat beløb. 8) Falck Danmark A/S. 9) Genforsikring i henhold til lov om Dansk Eksportkreditfond af ekstraordinære risici i forbindelse med eksport. 10) Arbejdsmarkedets Tillægspension
Arbejdsmarkedets Erhvervssygdomssikring. 11) Barselsfonde. 12) Rejsegarantifonden. Stk.
347, finder tilsvarende anvendelse på gensidige forsikringsselskaber
tværgående pensionskasser. Stk.
i lande, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. § 12. Banker, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
investeringsforvaltningsselskaber skal være aktieselskaber. Andelskasser skal være andelsselskaber, jf. dog §
direktion. Stk.
forsikringsselskaber kan deling af aktiekapitalen i aktieklasser med forskellig stemmeværdi ikke finde sted. Stk. 3. En finansiel virksomhed må ikke mod vederlag til eje eller pant erhverve egne aktier, hvis den pålydende værdi af selskabets
dets datterselskabers samlede beholdning af aktier i selskabet som følge af erhvervelsen vil overstige 10 pct. I den tilladte beholdning af egne aktier medregnes aktier, der er erhvervet af tredjemand i eget navn, men for virksomhedens regning. Stk. 4. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler for pengeinstitutters, realkreditinstitutters, fondsmæglerselskabers
investeringsforvaltningsselskabers egne udstedte instrumenter, der kan indgå i basiskapitalen. § 14. Finanstilsynet giver tilladelse, når 1) kravene i §§ 7, 8, 9, 10 eller 11 er opfyldt, 2) medlemmerne af ansøgerens bestyrelse
direktion opfylder kravene i § 64, 3) ejere af kvalificerede andele, jf. § 5, stk. 3, opfylder kriterierne i § 61 a, stk. 1, 4) der ikke foreligger snævre forbindelser, jf. § 5, stk. 1, nr. 17, mellem ansøgeren
andre virksomheder eller personer, der vil kunne vanskeliggøre varetagelsen af tilsynets opgaver, 5) lovgivningen i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område vedrørende en virksomhed eller en person, som ansøgeren har snævre forbindelser med, ikke vil kunne vanskeliggøre varetagelsen af Finanstilsynets opgaver, 6) ansøgerens forretningsgange
administrative forhold er forsvarlige, 7) ansøgeren har hovedkontor
hjemsted i Danmark
8) stk. 2 eller §§ 18-21
stk. 2,
virksomhedens organisation. Ansøgningen skal endvidere indeholde oplysninger om arten af de påtænkte forretninger. Stk. 3. Afslår Finanstilsynet en ansøgning om tilladelse, skal dette begrundes
meddeles ansøgeren senest 6 måneder efter ansøgningens modtagelse, eller, hvis ansøgningen er ufuldstændig, senest 6 måneder efter, at ansøgeren har fremsendt de oplysninger, der er nødvendige for at træffe afgørelsen. Der skal under alle omstændigheder træffes afgørelse senest 12 måneder efter ansøgningens modtagelse. Har Finanstilsynet ikke senest 6 måneder efter modtagelsen af en fuldstændig ansøgning om tilladelse truffet afgørelse, kan selskabet indbringe sagen for domstolene. Stk. 4. For at efterleve en bestemmelse om suspension fra Kommissionen i overensstemmelse med direktiver på det finansielle område kan Finanstilsynet suspendere behandlingen af ansøgninger om tilladelse efter §§ 7-11
16 fra ansøgere, som direkte eller indirekte ejes af selskaber med hjemsted i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område. Stk. 5. Finanstilsynet kan nægte at give tilladelse efter stk. 1, hvis formålet med at placere hovedkontor
hjemsted i Danmark alene er at undgå at være omfattet af lovgivningen i det land, hvor hovedparten af ansøgerens kunder er hjemmehørende. Stk. 6. For finansielle virksomheder omfattet af §§ 7-9
2, er tilladelse endvidere betinget af, at virksomheden tilsluttes Garantifonden for indskydere
investorer. §
ved anmeldelse af vedtægtsændringer skal den finansielle virksomhed indsende et dateret eksemplar af vedtægterne med den fuldstændige nye affattelse til Erhvervsstyrelsen, der videresender en kopi til Finanstilsynet. Stk.
andelskasser gælder selskabslovens bestemmelser om anmeldelse
registrering m.m. tilsvarende. § 16. Finanstilsynet kan tillade, at pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
investeringsforvaltningsselskaber kan udføre tjenesteydelser med instrumenter
kontrakter, som er omfattet af Finanstilsynets beslutning i medfør af § 2, stk. 2, i lov om værdipapirhandel m.v. § 16 a. Finanstilsynet kan tillade, at pengeinstitutter
realkreditinstitutter kan udstede særligt dækkede obligationer. Stk. 2. Pengeinstitutter
realkreditinstitutter med tilladelse efter stk. 1
skibsfinansieringsinstituttet med tilladelse efter § 2 c i lov om et skibsfinansieringsinstitut har eneret til at udstede særligt dækkede obligationer. Realkreditinstitutter med tilladelse efter stk. 1 har endvidere eneret til at udstede særligt dækkede realkreditobligationer. Stk. 3. Obligationer udstedt af kreditinstitutter, der er meddelt tilladelse i et andet land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, kan ligeledes betegnes særligt dækkede obligationer, hvis de opfylder betingelserne i bilag VI, del 1, punkt 68-71, i direktivet om adgang til at optage
udøve virksomhed som kreditinstitut. Stk. 4. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om, 1) på hvilke betingelser der kan opnås tilladelse efter stk. 1,
2) på hvilke betingelser obligationer udstedt af pengeinstitutter
realkreditinstitutter kan opnå
bevare betegnelsen særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer. § 16 b. Et pengeinstitut eller et realkreditinstitut kan finansiere lån med pant i fast ejendom ved særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer udstedt af et andet pengeinstitut eller realkreditinstitut. Stk. 2. Udstedelse af særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer i medfør af stk. 1 skal godkendes af Finanstilsynet. § 16 c. Hvis et lån skal kunne finansieres ved et andet pengeinstituts eller realkreditinstituts udstedelse af særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer, skal dette fremgå af låneaftalen mellem det långivende pengeinstitut eller realkreditinstitut
låntager. Det skal endvidere fremgå af låneaftalen, at der kan videregives oplysninger om låntager mellem det långivende institut
det udstedende institut, jf. § 120 b. § 16 d. Hvis et pengeinstitut eller et realkreditinstitut yder et lån sikret ved pant i fast ejendom på grundlag af et andet pengeinstituts eller realkreditinstituts udstedelse af særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer, skal lånet med tilhørende pantebrev overdrages til eje til det udstedende institut. Stk.
2) det långivende pengeinstituts eller realkreditinstituts kontrol af adskillelse
afregning til det udstedende pengeinstitut eller realkreditinstitut. § 16 g. Ved det långivende pengeinstituts eller realkreditinstituts konkurs tilfalder betalinger omfattet af § 16 f, jf. § 16 b, stk. 1, som det långivende pengeinstitut eller realkreditinstitut modtager,
som endnu ikke er afregnet, det udstedende pengeinstitut eller realkreditinstitut uden om konkursboet. § 17. Finanstilsynet fastsætter regler om, hvilke instrumenter
kontrakter ud over de instrumenter
kontrakter, der er nævnt i bilag 5, finansielle virksomheder med tilladelse efter § 7, stk. 1, eller § 9, stk. 1, kan udføre tjenesteydelser med. Særlige regler for forsikringsselskaber vedrørende anmeldelse til Finanstilsynet § 18. Ansøgning om tilladelse skal indeholde en af forsikringsselskabet udarbejdet driftsplan for den virksomhed, som forsikringsselskabet agter at drive. Finanstilsynet fastsætter regler om de oplysninger, som driftsplanen skal indeholde, om krav til indberetningsformen
opstillingen
om det åremål, for hvilket planen skal udarbejdes. Stk. 2. Ansøgning om tilladelse til forsikringsklasse 10 (ansvarsforsikring for motordrevne landkøretøjer) skal være ledsaget af oplysninger om, hvem selskabet vil udpege som skadesbehandlingsrepræsentant i hvert af de øvrige lande i Den Europæiske Union
i lande, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om skadesbehandlingsrepræsentanter
deres beføjelser. Stk. 3. En tilladelse skal indeholde oplysning om den forsikringsvirksomhed, som selskabet må udøve. Finanstilsynet fastsætter nærmere bestemmelser om tilladelsens
ansøgningens indhold i øvrigt. § 19. Livsforsikringsvirksomhed må ikke i samme selskab forenes med anden forsikringsvirksomhed. Livsforsikringsselskaber kan dog ud over livsforsikringsvirksomheden udøve virksomhed inden for forsikringsklasserne 1
2, jf. bilag 7. Endvidere kan genforsikring af livsforsikring
anden forsikring udøves af samme selskab. Stk. 2. Finanstilsynet fastsætter regler om, i hvilket omfang livsforsikringsselskabernes risici under forsikringsklasserne 1
2, jf. bilag 7, er omfattet af denne lovs særlige regler for livsforsikringsvirksomhed. Stk.
fripolicer, 3) regler for beregning
fordeling af realiseret resultat til forsikringstagerne
andre berettigede efter forsikringsaftalerne, 4) selskabets principper for genforsikring, herunder beløbsgrænser, 5) regler for, hvornår såvel de forsikringssøgende som forsikringstagerne skal afgive helbredsoplysninger til bedømmelse af risikoforholdene, 6) grundlaget for beregning af livsforsikringshensættelser såvel for den enkelte forsikringsaftale som for selskabet som helhed
7) regler, hvorefter pensionsordninger med løbende udbetalinger tegnet eller aftalt som obligatoriske ordninger i et forsikringsselskab eller en pensionskasse kan overføres fra eller til selskabet i forbindelse med overgang til anden ansættelse eller i forbindelse med virksomhedsoverdragelse eller virksomhedsomdannelse. Stk.
i hvilket omfang anmeldelserne skal være offentligt tilgængelige. § 21. De efter § 20, stk. 1, nr. 1-5, anmeldte forhold skal være betryggende
rimelige over for den enkelte forsikringstager
andre berettigede efter forsikringsaftalerne. Stk. 2. De anmeldte regler for beregning
fordeling af realiseret resultat, jf. § 20, stk. 1, nr. 3, skal være præcise
klare
skal føre til en rimelig fordeling. Stk. 3. Præmierne for nytegnede forsikringer skal være tilstrækkelige til, at forsikringsselskabet kan opfylde alle sine forpligtelser, således at der ikke vil være behov for systematisk
permanent tilførsel af andre midler. Stk. 4. De beregningselementer (rentesatser, omkostningssatser
statistiske beregningselementer), der lægges til grund ved beregning af forsikringspræmier, tilbagekøbsværdier
fripolicer, skal vælges med forsigtighed. Hvis grundlaget for beregning af forsikringspræmier, tilbagekøbsværdier
fripoliceydelser indeholder muligheden for at opdele den indbetalte forsikringspræmie i en del, for hvilken der optjenes en garanteret pension,
en del, som tilgår enten det kollektive bonuspotentiale eller bonuspotentiale på fripoliceydelser, er det dog tilstrækkeligt, at grundlaget som helhed er baseret på betryggende forudsætninger. De beregningselementer, der lægges til grund ved beregning af livsforsikringshensættelser, skal fastsættes således, at de er i overensstemmelse med de regler, der er udstedt i medfør af § 196. Stk. 5. Er en forsikring omfattet af stk. 4, 2. pkt., skal andelen af kollektivt bonuspotentiale
bonuspotentiale på fripoliceydelser medgå fuldt ud ved beregning af tilbagekøbsværdien
ved overførsel fra et selskab til et andet, jf. § 20, stk. 1, nr.
registrering er sket, hæfter de, der på forsikringsselskabets vegne har tegnet forsikringerne eller har medansvar herfor, solidarisk for aftalens opfyldelse. Anerkender selskabet forpligtelserne senest 4 uger efter registreringen, bortfalder de pågældendes hæftelser, forudsat at forsikringstagerens sikkerhed ikke derved i væsentlig grad forringes. Aftaler af den nævnte art er forinden selskabets anerkendelse af forpligtelserne ikke bindende for forsikringstageren. Stk. 2. Bestemmelserne i §§ 11-14 er ikke til hinder for, at der med henblik på stiftelse af et gensidigt forsikringsselskab kan ske indtegning af medlemmer, såfremt forsikringsmæssigt ansvar ikke begynder at løbe
præmie ikke opskrives, forinden selskabet er registreret. Indtegning af et medlem i et gensidigt selskab i overensstemmelse med
tværgående pensionskasser. Endvidere finder selskabslovens bestemmelser om anmeldelse
registrering m.m. tilsvarende anvendelse. Stk. 2. For gensidige forsikringsselskaber
tværgående pensionskasser finder de i stk. 1 nævnte bestemmelser i selskabsloven vedrørende aktionærer anvendelse på garanter
bestemmelserne om aktiekapital
aktier anvendelse på garantikapital
garantiandele med fornødne lempelser. Kapitel 4 Anden tilladt virksomhed Generelle regler om anden tilladt virksomhed § 24. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber kan drive virksomhed, der er accessorisk til den virksomhed, der er givet tilladelse til. Finanstilsynet kan bestemme, at den accessoriske virksomhed skal udøves af et andet selskab. Stk. 2. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber må gennem dattervirksomheder drive anden finansiel virksomhed. § 25. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber kan midlertidigt drive anden virksomhed til sikring eller afvikling af forud indgåede engagementer eller med henblik på medvirken ved omstrukturering af erhvervsvirksomheder. Den finansielle virksomhed skal underrette Finanstilsynet herom. § 26. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
forsikringsselskaber kan uanset §§ 7-9, 11, 24
25 i fællesskab med andre drive anden virksomhed, hvis 1) den finansielle virksomhed ikke direkte eller indirekte har bestemmende indflydelse på virksomheden, 2) den finansielle virksomhed ikke driver virksomheden sammen med finansielle virksomheder, der indgår i koncern med den finansielle virksomhed eller, for så vidt angår forsikringsselskaber, i administrationsfællesskab med forsikringsselskabet,
3) virksomheden udøves i et andet selskab end den finansielle virksomhed. Stk.
for andre selskaber, der er under Finanstilsynets tilsyn. 2) Opførelse, eje
drift af fast ejendom som varig anbringelse af midler. Stk. 2. Livsforsikringsselskaber kan opføre boligbyggeri med videresalg for øje, når der til byggeriet er opnået tilsagn om en andel i bevillingsrammen efter § 1 c eller regler fastsat i medfør af § 1, stk. 4, i lov om fremme af privat udlejningsbyggeri
mindst halvdelen af beboelseslejlighederne udlejes til helårsbeboelse. Stk.
tværgående pensionskasser kan oprette
administrere særskilte SP-konti. Kapitel 5 Udenlandske virksomheder Generelle regler om udenlandske virksomheder §
8 nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet. Stk. 2. Udstedelse af realkreditobligationer, jf. bilag 3, kan alene foretages af kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. Stk. 3. Er virksomheden et administrationsselskab, jf. § 5, stk. 1, nr. 5, kan filialen 1) administrere UCITS, 2) administrere investeringsinstitutter
andre kollektive investeringsforetagender, der er godkendt i hjemlandet,
3) udøve de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
9, nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af administrationsselskabets tilladelse i hjemlandet. Stk. 4. Finanstilsynet skal indhente følgende oplysninger fra hjemlandets tilsynsmyndigheder: 1) En beskrivelse af filialens virksomhed, herunder oplysninger om organisation
de planlagte aktiviteter, 2) en erklæring om, at de planlagte aktiviteter er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet, 3) filialens adresse
4) navnene på filialens ledelse eller på generalagenten jf. §
solvensnøgletal
oplysninger om en eventuel garantiordning i hjemlandet omfattende filialens indskydere eller investorer. Stk. 6. Er virksomheden et investeringsselskab eller et administrationsselskab, jf. § 5, stk. 1, nr. 5, skal Finanstilsynet endvidere indhente oplysninger om en eventuel garantiordning i hjemlandet, der omfatter filialens investorer. Når et administrationsselskab ønsker at tilbyde administration her i landet, jf. bilag 6, nr. 7, modtager Finanstilsynet fra hjemlandets kompetente myndighed en bekræftelse på, at selskabet er godkendt efter UCITS-direktivet, en beskrivelse af omfanget af selskabets tilladelse
eventuelle begrænsninger i, hvilke investeringsinstitutter selskabet har tilladelse til at administrere, samt en beskrivelse af selskabets risikostyringsproces
procedurer for behandling af klager fra investorer. Stk.
110-
stk. 5-8 nævnte forhold senest 1 måned før ændringen foretages. Hvis det ikke er muligt at meddele Finanstilsynet ændringen senest 1 måned før ændringen foretages, skal meddelelse ske snarest muligt. Virksomheden skal dog ikke meddele Finanstilsynet ændringer i virksomhedernes basiskapital
solvensnøgletal. Stk.
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som udfører sådan aktivitet her i landet, kan anvende tilknyttede agenter. § 31. En udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 nævnte virksomhed i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, kan begynde at yde tjenesteydelser her i landet, når Finanstilsynet har modtaget meddelelse herom fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet. Den udenlandske virksomhed kan udøve de i bilag 2-4, 7
8 nævnte aktiviteter, når tilsynsmyndighederne i hjemlandet har erklæret, at disse er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet. Er den udenlandske virksomhed et forsikringsselskab, skal Finanstilsynet endvidere have modtaget de i stk. 5
6 nævnte oplysninger fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet. Er den udenlandske virksomhed et administrationsselskab, skal Finanstilsynet fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet have modtaget en forretningsplan over administrationsselskabets påtænkte opgaver
tjenesteydelser, jf. stk. 3,
nærmere oplysninger om relevante garantiordninger, der har til formål at beskytte investorer. Når et administrationsselskab ønsker at tilbyde administration her i landet, jf. bilag 6, nr. 7, modtager Finanstilsynet fra hjemlandets kompetente myndighed en bekræftelse på, at selskabet er godkendt efter UCITS-direktivet, en beskrivelse af omfanget af selskabets tilladelse
eventuelle begrænsninger i, hvilke investeringsinstitutter selskabet har tilladelse til at administrere, samt en beskrivelse af selskabets risikostyringsproces
procedurer for behandling af klager fra investorer. Stk. 2. Udstedelse af realkreditobligationer, jf. bilag 3, kan alene udøves af kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. Stk. 3. Er virksomheden et administrationsselskab, kan virksomheden 1) administrere UCITS, 2) administrere investeringsinstitutter
andre kollektive investeringsforetagender, der er godkendt i hjemlandet,
3) udøve de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
9, nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af administrationsselskabets tilladelse i hjemlandet. Stk.
2) en angivelse af de forsikringsklasser, grupper af klasser
eventuelle accessoriske risici, som forsikringsselskabet har til hensigt at dække her i landet. Stk. 6. Såfremt forsikringsselskabet skal dække risici under forsikringsklasse 10, jf. bilag 7, nr. 10, bortset fra fragtførerens ansvar, skal Finanstilsynet fra forsikringsselskabet kræve oplyst navn
adresse på den i stk. 7 nævnte repræsentant samt en erklæring om, at forsikringsselskabet er medlem af Dansk Forening for International Motorkøretøjsforsikring. For de pågældende forsikringer til dækning af de nævnte risici gælder færdselslovens §§ 105-108
110-
til at repræsentere forsikringsselskabet over for skadelidte personer, der kan gøre krav gældende, herunder med hensyn til betaling af sådanne krav. Stk.
stk. 1,
investeringsselskaber § 33. Et udenlandsk kreditinstitut
investeringsselskab, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, skal have tilladelse af Finanstilsynet til at udøve tjenesteydelser med værdipapirhandel her i landet. Stk. 2. Finanstilsynet kan nægte tilladelse, såfremt lovgivningen i det land, hvor kreditinstituttet
investeringsselskabet er meddelt tilladelse
er under tilsyn, vil vanskeliggøre Finanstilsynets opgaver. Stk.
skal opfylde de i § 30 eller de i medfør af § 1, stk. 3, fastsatte betingelser. § 35. Forsikringsselskabet skal udpege en generalagent til at lede filialen, der ikke kan tegnes uden generalagentens medvirken. Generalagenten skal have beføjelse til at forpligte virksomheden over for tredjemand samt til at repræsentere forsikringsselskabet i øvrigt, herunder over for Finanstilsynet
Erhvervsstyrelsen samt under søgsmål mod virksomheden. Stk.
enten have indfødsret i en af Den Europæiske Unions medlemsstater eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. Finanstilsynet kan, hvor forholdene taler herfor, meddele dispensation fra kravet om indfødsret. Stk. 6. Et her i landet hjemmehørende aktieselskab, anpartsselskab eller interessentskab kan være generalagent, såfremt generalagenten som sin repræsentant udpeger en person, der opfylder de i stk. 5 nævnte betingelser for at være generalagent. § 35 a. Ved overdragelse af hele eller dele af en forsikringsbestand tegnet her i landet af et udenlandsk forsikringsselskab i overensstemmelse med §§ 30
31 skal Finanstilsynet i samarbejde med hjemlandsmyndigheden offentliggøre en meddelelse om overdragelsen i Statstidende
et landsdækkende dagblad. Overdragelsen kan ikke påberåbes som grundlag for at hæve forsikringsaftalen. § 36. Udenlandske forsikringsselskaber omfattet af reglerne i § 30, stk. 1,
1, der her i landet dækker de i bilag 7 nævnte risici, kan af Finanstilsynet pålægges at deltage i ordninger, der garanterer opfyldelse af erstatningskrav fra de sikrede eller skadelidte tredjemænd, i det omfang sådanne ordninger gælder tilsvarende for danske forsikringsselskaber. §
de planlagte aktiviteter, 3) filialens adresse, 4) navnene på filialens ledelse
5) for forsikringsselskaber navnet på filialens generalagent. Stk. 2. Ved etablering af en filial i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, videresender Finanstilsynet de i stk. 1 nævnte oplysninger til tilsynsmyndighederne i værtslandet. For pengeinstitutter
realkreditinstitutter fremsendes endvidere solvensnøgletal
for forsikringsselskaber solvenscertifikat til tilsynsmyndighederne i værtslandet. Samtidig fremsendes erklæring om, at de planlagte aktiviteter er omfattet af den finansielle virksomheds tilladelse. Stk. 3. Etableres filialen i et land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
er virksomheden et pengeinstitut, realkreditinstitut, fondsmæglerselskab eller investeringsforvaltningsselskab, sender Finanstilsynet endvidere oplysninger om investor-
indskydergarantiordningen samt for pengeinstitutter
realkreditinstitutter oplysninger om virksomhedens basiskapital. For investeringsforvaltningsselskaber
fondsmæglerselskaber meddeler Finanstilsynet værtslandets tilsynsmyndigheder ændringer i oplysningerne om investor-
indskydergarantiordningen. Stk. 4. Oplysningerne efter stk. 2
3 sendes senest 3 måneder efter modtagelsen af oplysningerne. Samtidig med fremsendelsen underretter Finanstilsynet den finansielle virksomhed herom. Stk. 5. Finanstilsynet kan undlade at fremsende oplysninger efter stk. 2
3, hvis der er grund til at betvivle, at virksomhedens administrative struktur
finansielle situation er forsvarlig som grundlag for den påtænkte etablering. Finanstilsynet giver virksomheden meddelelse herom senest 2 måneder efter modtagelsen af de i stk. 1 nævnte oplysninger. Stk.
finansielle situation er forsvarlig som grundlag for den påtænkte etablering, kan Finanstilsynet afslå en ansøgning om tilladelse. Stk.
hvilke aktiviteter der ønskes udøvet. Forsikringsselskaber skal endvidere oplyse, hvilke forsikringsklasser, grupper af klasser
eventuelt accessoriske risici der ønskes udøvet. Investeringsforvaltningsselskaber skal endvidere indsende en forretningsplan over påtænkte opgaver
tjenesteydelser samt nærmere oplysninger om relevante garantiordninger, der har til formål at beskytte investorer. Stk. 2. Finanstilsynet videresender den i stk. 1 nævnte meddelelse samt en erklæring om, at de planlagte aktiviteter er omfattet af virksomhedens tilladelse, til tilsynsmyndighederne i værtslandet senest 1 måned efter modtagelsen af den i stk. 1 nævnte meddelelse. Er virksomheden et forsikringsselskab, sender Finanstilsynet endvidere et solvenscertifikat til tilsynsmyndighederne i værtslandet. Er virksomheden et investeringsforvaltningsselskab, sender Finanstilsynet endvidere oplysninger om investor-
indskydergarantiordningen. Stk. 3. Er virksomheden et fondsmæglerselskab eller et investeringsforvaltningsselskab, er selskabet forpligtet til at meddele Finanstilsynet
værtslandets tilsynsmyndigheder enhver ændring i de i stk. 1 nævnte forhold senest en måned, før ændringerne foretages. Hvis det ikke er muligt at meddele Finanstilsynet ændringen senest en måned før ændringen foretages, skal meddelelse ske snarest muligt. Stk.
hvilke aktiviteter der ønskes udøvet. Hvis det ikke er muligt at give Finanstilsynet meddelelse herom, senest 1 måned inden aktiviteterne påbegyndes, skal meddelelse ske snarest muligt. Stk.
7 finder ikke anvendelse på virksomheder, der udøver tjenesteydelsesvirksomhed omfattet af bilag 7
8. Investeringsforvaltningsselskabers administration af investeringsinstitutter, der er UCITS, fra en filial eller som grænseoverskridende tjenesteydelse § 39 a. Et investeringsforvaltningsselskab, som ønsker at administrere UCITS fra en filial i et andet land inden for den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, eller som grænseoverskridende tjenesteydelser, skal ud over at sende de oplysninger, der fremgår af §§ 38
39, til Finanstilsynet sende en beskrivelse af selskabets risikostyringsproces
procedurer for behandling af klager fra investorer. Når Finanstilsynet videresender de i 1. pkt. nævnte oplysninger til tilsynsmyndighederne i værtslandet, sender Finanstilsynet tillige en bekræftelse på, at selskabet er godkendt efter UCITS-direktivet,
en beskrivelse af omfanget af selskabets tilladelse
eventuelle begrænsninger i, hvilke UCITS selskabet har tilladelse til at administrere. Stk. 2. Et investeringsforvaltningsselskab, der administrerer UCITS som nævnt i stk. 1, skal overholde lovens regler om investeringsforvaltningsselskabers virksomhed, herunder §§ 70
71 om organisation, procedurer for risikostyring
intern rapportering samt §§ 102-105 om delegation. Stk. 3. Et investeringsforvaltningsselskab, der administrerer UCITS som nævnt i stk. 1, skal overholde de regler, som en UCITS’ hjemland har fastsat om UCITS’ oprettelse
drift, herunder de regler, der gælder for 1) etablering
godkendelse af UCITS, 2) emission
indløsning af andele
aktier, 3) investeringspolitik
investeringsgrænser, herunder beregningen af samlet risikoeksponering
gearing, 4) begrænsninger vedrørende låntagning, långivning
handel uden dækning, 5) værdiansættelse af en UCITS’ aktiver
regnskabsføring, 6) beregning af emissions- eller indløsningskursen
fejl i beregningen af den indre værdi samt erstatning til investorer i denne forbindelse, 7) udlodning eller geninvestering af udbytte, 8) krav om indberetninger
offentliggørelse, herunder af prospektet, den centrale investorinformation
periodiske indberetninger, som den pågældende UCITS skal overholde, 9) foranstaltninger vedrørende markedsføring, 10) forhold til deltagere, 11) fusion
omstrukturering af en UCITS, 12) en UCITS’ opløsning
likvidation, 13) et eventuelt deltagerregisters indhold
form, 14) gebyrer for godkendelse
tilsyn med en UCITS
15) udøvelse af deltagernes stemmeret
andre deltagerrettigheder i medfør af nr. 1-
i prospektet, som skal være i overensstemmelse med de i hjemlandet fastsatte regler, jf. stk.
4 overholdes. Stk. 6. Investeringsforvaltningsselskabets bestyrelse træffer beslutning om
er ansvarlig for at vedtage
gennemføre de foranstaltninger
organisatoriske beslutninger, der er nødvendige, for at investeringsforvaltningsselskabet kan overholde reglerne for oprettelse
drift af UCITS, jf. stk. 3,
de forpligtelser, der er fastsat i fondsbestemmelserne eller i vedtægterne, samt de forpligtelser, der er fastsat i prospektet. Stk. 7. Finanstilsynet har ansvaret for at føre tilsyn med, at investeringsforvaltningsselskabets foranstaltninger
organisering er tilstrækkelige, således at investeringsforvaltningsselskabet er i stand til at overholde de forpligtelser
regler, der vedrører oprettelse
drift af de UCITS, det administrerer. Stk.
administration som nævnt i bilag II til UCITS-direktivet. Stk.
finansielle situation er forsvarlig som grundlag for den påtænkte etablering, giver Finanstilsynet ikke tilladelse. Stk.
1. Afsnit III God skik m.v. Kapitel 6 God skik, prisoplysning
kontraktforhold Generelle regler om god skik, prisoplysning
kontraktforhold § 43. Finansielle virksomheder
finansielle holdingvirksomheder skal drives i overensstemmelse med redelig forretningsskik
god praksis inden for virksomhedsområdet. Stk. 2. Erhvervs-
vækstministeren fastsætter nærmere regler om redelig forretningsskik
god praksis for de finansielle virksomheder. Stk. 3. Erhvervs-
vækstministeren fastsætter regler om pris-
risikooplysninger for finansielle ydelser. Stk. 4. Erhvervs-
vækstministeren fastsætter regler om kompetencekrav til finansielle rådgivere. Stk. 5. Erhvervs-
vækstministeren fastsætter nærmere regler om udlevering af central investorinformation til detailinvestorer ved finansielle virksomheders formidling af andele i danske UCITS, specialforeninger
hedgeforeninger. § 44. Det er ikke tilladt i erhvervsmæssigt øjemed her i landet at medvirke til, at direkte forsikringer for her i landet bosiddende personer, danske skibe eller andre risici, der består her i landet, tegnes hos andre end 1) danske forsikringsselskaber
2) udenlandske forsikringsselskaber, der opfylder betingelserne i § 30, stk. 1, eller § 31, stk. 1, samt udenlandske forsikringsselskaber, der har fået tilladelse af Finanstilsynet. Særlige regler om kontraktforhold for pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber §
reglerne om ansvarlig lånekapital må virksomheden ikke samtidig lånefinansiere detailkunders
professionelle kunders køb af kapitalindskuddet eller dele heraf. Stk. 2. Forbuddet mod lånefinansiering som nævnt i stk. 1 finder tilsvarende anvendelse for pengeinstitutters tegning
salg af aktier, andels- eller garantbeviser i det pågældende institut. Uanset
udebliver låntager med betaling af hovedstol, afdrag eller renter, skal der senest 6 måneder efter de pågældende ydelsers forfaldsdag skriftligt gives meddelelse til enhver af kautionisterne eller til den eller dem af disse, der er bemyndiget til at modtage meddelelsen på samtlige kautionisters vegne. Undladelse heraf medfører, at pengeinstituttet taber sit krav over for kautionisterne, i det omfang disses regreskrav mod låntageren er blevet forringet ved undladelsen. § 48. Har en kautionist uden for erhvervsforhold stillet kaution for lån ydet af et pengeinstitut,
udebliver låntageren med betaling af hovedstol, afdrag eller renter, skal der senest 3 måneder efter de pågældende ydelsers forfaldsdag gives skriftlig meddelelse herom til kautionisten. Bestemmelsen i
skriftligt meddele kautionisten størrelsen af den gældspost, som kautionen er stillet til sikkerhed for. §
boligopsparing i et pengeinstitut kan anbringes på en indlånskonto enten kontant eller som puljeindlån
kan endvidere anbringes i et særskilt depot. Stk. 2. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler for opsparing i puljer i et pengeinstitut, herunder regler om midlernes anbringelse, administration, regnskab, revision samt kundeinformation. Finanstilsynet fastsætter endvidere nærmere regler for anbringelse af midler i værdipapirer, herunder om registrering i en værdipapircentral, kontoudskrift, værdiopgørelse
deponering. § 51. Kapitalpension, rateopsparing, selvpension, børneopsparing
boligopsparing anbragt på en indlånskonto skal være fuldt ud dækket af Garantifonden for indskydere
investorer, af en tilsvarende ordning i kreditinstituttets hjemland i tilfælde af kreditinstituttets rekonstruktionsbehandling
konkurs eller af en kombination af begge ordninger. § 52. Pengeinstitutter
filialer af kreditinstitutter med vedtægtsmæssigt hjemsted i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, som har fået godkendelse af Finanstilsynet som depotselskab, jf. § 3, stk. 1, nr. 12, i lov om investeringsforeninger m.v., for en dansk UCITS, specialforening, hedgeforening, professionel forening eller fåmandsforening, skal som disses depotselskab handle uafhængigt
udelukkende i den pågældende danske UCITS' eller forenings interesse. Særlige regler for realkreditinstitutter § 53. Et realkreditinstitut skal i låneaftalen oplyse låntageren om, at realkreditlån ydet i strid med lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. kan kræves nedbragt efter denne lov. Stk. 2. Såfremt et realkreditlån efter lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. skal nedbringes, skal realkreditinstituttet som erstatning yde et lån på tilsvarende vilkår, således at låntageren stilles uændret. Alle låneomkostninger i forbindelse med omlægningen påhviler realkreditinstituttet. Stk. 3. Låntageren har ikke krav på en omlægning efter stk. 2, hvis det af realkreditinstituttet godtgøres, at låntageren vidste eller burde vide, at realkreditlånet var ydet i strid med bestemmelserne i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v., eller hvis overtrædelsen af de nævnte bestemmelser i øvrigt skyldes oplysninger afgivet af låntageren. Særlige regler for investeringsforvaltningsselskaber § 54. Når investeringsforvaltningsselskaber udfører porteføljepleje for UCITS, specialforeninger, professionelle foreninger, fåmandsforeninger, hedgeforeninger
andre kollektive investeringsordninger, herunder formidler værdipapirer for disse, er de pågældende UCITS
foreninger omfattet af den samme beskyttelse som kunder efter §
ikke har den forsikredes samtykke. 2) Livsforsikring, hvorved et selskab forpligter sig til at udbetale et større beløb end de indbetalte præmier med renter som følge af dødsfald, der indtræder før den forsikredes fyldte 8. år. Stk. 2. Finanstilsynet kan undtage fra bestemmelserne i stk. 1, nr. 1
under det løbende kundeforhold. §
ejerskifteforsikring tegnet i henhold til lov om forbrugerbeskyttelse ved erhvervelse af fast ejendom m.v. Stk. 1 gælder endvidere ikke for forsikring, som dækker en særligt opstået risiko, der kun strækker sig over et begrænset tidsrum, når forsikringsaftalen indgås for en aftalt periode af højst 1 måned (korttidsforsikring), medmindre forsikringen er en del af en anden type forsikring. § 57 a. Et forsikringsselskab må kun benytte en erhvervsvirksomhed til formidling af forsikringsselskabets produkter, hvis den erhvervsdrivende er registreret i et offentligt register over forsikringsformidlere, jf. § 10, stk. 1, eller § 27, stk. 1, i lov om forsikringsformidling. Stk.
selskabet udfærdiger en ny police til den, der har begæret indkaldelsen foretaget. Denne skal betale omkostningerne ved indkaldelsen. Stk. 3. Melder nogen sig efter bekendtgørelsen,
kan en mindelig ordning ikke opnås, kan en ny police ikke udstedes, forinden de anmeldte kravs indbyrdes berettigelse er afgjort ved dom. Stk.
2) forladte bygninger. §
hæftelser, der er tinglyst på ejendommen, medmindre ejendommen uden forringelse af disses retsstilling forsikres i et andet selskab, som har tilladelse til at drive bygnings-brandforsikring. Stk. 3. Forsikringsselskabet har udpantningsret for præmier med påløbne renter
andre omkostninger. Selskabet har endvidere panteret for ydelserne i den forsikrede ejendom efter ejendomsskat til stat
kommune i 1 år fra forfaldstid. Stk. 4. Finanstilsynet fastsætter minimumsbetingelser for forsikringsselskabers tegning af bygningsbrandforsikring. Afsnit IV Ejerforhold
ledelse m.v. Kapitel 7 Ejerforhold § 61. Enhver fysisk eller juridisk person eller fysiske
juridiske personer, som handler i forståelse med hinanden, der påtænker direkte eller indirekte at erhverve en kvalificeret andel, jf. § 5, stk. 3, i en finansiel virksomhed eller en finansiel holdingvirksomhed, skal på forhånd ansøge Finanstilsynet om godkendelse af den påtænkte erhvervelse. Det samme gælder ved forøgelse af den kvalificerede andel, der medfører, at denne efter erhvervelsen vil udgøre eller overstige en grænse på henholdsvis 20 pct., 33 pct. eller 50 pct. af selskabskapitalen eller stemmerettighederne, eller medfører, at den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed bliver en dattervirksomhed. Stk. 2. Finanstilsynet bekræfter skriftligt
senest efter to arbejdsdage modtagelsen af ansøgningen, jf. stk.
modtagelsen af alle de dokumenter, som kræves vedlagt ansøgningen, en vurderingsperiode på 60 arbejdsdage til at foretage den i § 61 a nævnte vurdering. Samtidig med bekræftelsen af modtagelsen af ansøgningen, jf. stk. 2, underretter Finanstilsynet den påtænkte erhverver om den dato, hvor vurderingsperioden udløber. Stk.
modtagelsen af svar herpå. Afbrydelsen kan dog ikke overstige 20 arbejdsdage, jf. dog stk.
meddeles den påtænkte erhverver straks efter beslutningen herom. Meddelelsen skal ske inden for vurderingsperioden. Den påtænkte erhverver kan anmode Finanstilsynet om at offentliggøre begrundelsen for afslaget. Stk.
forsvarlig forvaltning af den virksomhed, hvori erhvervelsen påtænkes. Vurderingen skal endvidere ske under hensyntagen til den påtænkte erhververs sandsynlige indflydelse på virksomheden, den påtænkte erhververs egnethed
den påtænkte erhvervelses finansielle soliditet i forhold til følgende kriterier: 1) Den påtænkte erhververs omdømme. 2) Omdømmet
erfaringen hos den eller de personer, der efter erhvervelsen vil lede den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed. 3) Den påtænkte erhververs økonomiske forhold, især i forhold til arten af de forretninger, der drives eller påtænkes drevet i den finansielle virksomhed eller finansielle holdingvirksomhed, hvori erhvervelsen påtænkes. 4) Om virksomheden fortsat kan overholde tilsynskravene i lovgivningen, navnlig om den koncern, som virksomheden eventuelt kommer til at indgå i, har en struktur, der gør det muligt at gennemføre et effektivt tilsyn
en effektiv udveksling af oplysninger mellem de kompetente myndigheder samt at fastslå, hvordan ansvaret skal fordeles mellem de kompetente myndigheder. 5) Om der i forbindelse med den påtænkte erhvervelse er grund til at formode, at hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, jf. §§ 4
5 i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte
finansiering af terrorisme, vil ske. Stk. 2. Finanstilsynet kan afslå en ansøgning om godkendelse af en påtænkt erhvervelse, hvis der på baggrund af kriterierne nævnt i stk. 1 er rimelig grund til at antage, at den påtænkte erhverver vil modvirke en fornuftig
forsvarlig forvaltning af virksomheden, jf. stk. 1, eller de af den påtænkte erhverver afgivne oplysninger efter Finanstilsynets vurdering ikke er fyldestgørende. Stk. 3. I Finanstilsynets vurdering efter stk. 1 må hensynet til markedets økonomiske behov ikke indgå. § 61 b. Enhver fysisk eller juridisk person eller fysiske
juridiske personer, som handler i forståelse med hinanden, der påtænker direkte eller indirekte at afhænde en kvalificeret andel, jf. § 5, stk. 3, eller formindske en kvalificeret andel i en finansiel virksomhed eller en finansiel holdingvirksomhed således, at afhændelsen bevirker, at grænsen på henholdsvis 20 pct., 33 pct. eller 50 pct. af selskabskapitalen eller stemmerettighederne ikke længere er nået, eller bevirker, at virksomheden eller holdingvirksomheden ophører med at være vedkommendes datterselskab, skal forinden skriftligt underrette Finanstilsynet herom med angivelse af størrelsen af den påtænkte fremtidige kapitalandel. § 61 c. Når en finansiel virksomhed eller en finansiel holdingvirksomhed får kendskab til erhvervelser eller afhændelser af andele som nævnt i § 61, stk. 1,
b, skal virksomheden eller holdingvirksomheden straks give Finanstilsynet meddelelse herom. Stk. 2. Finansielle virksomheder
finansielle holdingvirksomheder skal senest i februar måned give Finanstilsynet meddelelse om navnene på de kapitalejere, der ved udgangen af det foregående år ejede en kvalificeret andel i den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed,
om størrelsen af disse andele. §
finansielle holdingvirksomheders direkte eller indirekte erhvervelse af en kvalificeret andel i en udenlandsk finansiel virksomhed samt sådanne forøgelser af den kvalificerede andel, som medfører, at denne udgør eller overstiger en grænse på henholdsvis 20 pct., 33 pct.
50 pct. af stemmerettighederne henholdsvis selskabskapitalen, eller at den udenlandske finansielle virksomhed bliver en dattervirksomhed. Underretningen skal indeholde oplysning om, i hvilket land virksomheden er etableret. Stk. 2. Finansielle virksomheder
finansielle holdingvirksomheder, som har en andel på mindst 10 pct. af en udenlandsk finansiel virksomhed,
som påtænker at mindske denne andel, således at den falder under en af de i stk. 1 fastsatte grænser, skal underrette Finanstilsynet herom
angive størrelsen af den påtænkte fremtidige andel. Stk. 3. Hvor den udenlandske finansielle virksomhed bliver en dattervirksomhed, skal meddelelsen til Finanstilsynet indeholde følgende oplysninger om dattervirksomheden: 1) I hvilket land dattervirksomheden ønskes etableret, 2) en beskrivelse af dattervirksomhedens virksomhed, herunder oplysninger om organisation
planlagte aktiviteter, 3) dattervirksomhedens adresse
4) navnene på dattervirksomhedens ledelse. Stk. 4. Ved ændring af et forhold, der er givet meddelelse om efter stk. 3, nr. 1-4, skal den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed give meddelelse til Finanstilsynet herom, inden ændringen foretages. Såfremt den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed ikke på forhånd er bekendt med ændringen, skal meddelelse til Finanstilsynet gives straks efter, at den finansielle virksomhed eller den finansielle holdingvirksomhed har modtaget underretning om ændringen. Kapitel 8 Ledelse
indretning af virksomheden §
AI-forklaring ud fra den officielle lovtekst. Vejledende, erstatter ikke juridisk rådgivning.