lta/2017/1359

BEK H#LOKDOK04 B B20170135905 CQ000359 195120 Bekendtgørelse om lempede krav til kundekendskabsproceduren efter lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) 2017 2017-11-30 2017-12-02 2020-03-31 Historic 1359 Lovtidende A 2017-12-02 2020-03-30 32015L0849 A20190093029 2019-09-06 Bekendtgørelse af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) Nej Jesper Berg Stig Nielsen Finanstilsynet Erhvervsmin., \nFinanstilsynet, j.nr. 1011-0015 Erhvervsministeriet Bekendtgørelse om lempede krav til kundekendskabsproceduren efter lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) 1) Bekendtgørelsen indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2015/849/EU af

1. maj 2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets og Rådets forordning 2012/648/EU og om ophævelse af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF samt Kommissionens direktiv 2006/70/EF, EU-Tidende 2015, nr. L 141, side
2. I medfør af § 21, stk. 2, i lov nr. 651 af
3. juni 2017 om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), fastsættes: §
4. Denne bekendtgørelse finder anvendelse på udstedere af elektroniske penge. §
5. Udstedere af elektroniske penge er undtaget fra kundekendskabsprocedurerne i §§ 11, 14 og 18, i hvidvaskloven, jf. dog §
6. §
7. Følgende risikobegrænsende betingelser skal være opfyldt, før en udsteder af elektroniske penge er omfattet af de lempede krav til kundekendskabsproceduren: 1) Betalingsinstrumentet er ikke genopfyldeligt eller har en maksimal månedlig betalingstransaktionsgrænse på 250 euro, som udelukkende kan anvendes i Danmark. 2) Det maksimale elektronisk lagrede beløb må ikke overstige 250 euro. 3) Betalingsinstrumentet kan udelukkende anvendes til køb af varer eller tjenesteydelser. 4) Betalingsinstrumentet kan ikke finansieres med anonyme elektroniske penge. 5) Udstederen skal foretage tilstrækkelig overvågning af transaktioner eller forretningsforbindelser til at kunne opdage usædvanlige eller mistænkelige transaktioner. Stk.
8. Grænsen i stk. 1, nr. 2, forhøjes til 500 euro for betalingsinstrumenter, som udelukkende kan bruges i Danmark. §
9. Undtagelsen i § 2 finder ikke anvendelse ved kontantindløsning eller kontanthævning af pengeværdien af elektroniske penge, hvis det indløste beløb overstiger 100 euro. §
10. Bekendtgørelsen træder i kraft den
11. januar 2018.