BEK H#LOKDOK04 B B20190034705 CU000574 208105 Bekendtgørelse om finansuddannelsen 2019 2019-04-02 2019-04-04 2021-01-08 Historic 347 Lovtidende A 2019-04-04 2020-04-16 A20190061229 2019-05-28 Bekendtg

Kvalitet Undervisningsmin.,\nStyrelsen for Undervisning

Kvalitet, j.nr. 18/15214 Børne-

Undervisningsministeriet Styrelsen for Undervisning

Kvalitet Bekendtgørelse om finansuddannelsen I medfør af § 4, stk. 2,

§ 38, stk.

2, i lov om erhvervsuddannelser, jf. lovbekendtgørelse nr. 282 af 18. april 2018,

§ 4, stk.

1

2,

§ 7, stk.

3, i lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) m.v., jf. lovbekendtgørelse nr. 1086 af 30. august 2018,

efter bestemmelse fra, samråd med

inddragelse af Det faglige udvalg for Finanssektoren fastsættes efter bemyndigelse: Formål

opdeling § 1. Erhvervsuddannelsen finansuddannelsen har som overordnet formål, at eleverne gennem skoleundervisning

praktikuddannelse opnår viden

færdigheder inden for følgende overordnede kompetenceområder: 1) Rådgivning i den finansielle sektor, herunder arbejdsmetoder, samarbejdsformer, lovbestemmelser

etiske regelsæt. 2) Finansielle produkter, herunder behovsvurdering

forretningsmæssige aspekter i relation til den enkelte kunde eller kundesegment. 3) Sektorens ydelser i relation til den lovgivningsmæssige institutionelle opdeling mellem bank, realkredit

forsikring. Stk.

1. Eleven skal nå de uddannelsesmål, som er fastsat for specialet, jf. stk. 3, samt opnå generel studiekompetence, jf. stk.
2. Stk.
3. Uddannelsen afsluttes med specialet finansuddannelsen, niveau 4 i den danske kvalifikationsramme for livslang læring. Et valg af brancheprofil træffes efter § 5 stk.
4. Stk.
5. Uddannelsen gennemføres som eux-forløb, så eleven opnår generel studiekompetence, jf. dog § 56, stk. 7, i bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. Efter grundforløbet gennemføres det studiekompetencegivende forløb, der afsluttes forud for optagelse til skoleundervisning i hovedforløbet. Varighed §
6. Uddannelsen varer 4 år, inklusive grundforløbet. For elever med allerede opnået gymnasial eksamen samt for elever med eux
7. del, jf. § 3 a i lov om erhvervsgymnasial eksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) mv., godskrives grundforløbets
8. del. Grundforløbet kan ikke erstattes af grundlæggende praktisk oplæring i en virksomhed. Stk.
9. Det studiekompetencegivende forløb, jf. § 1, stk. 4, varer 40 uger. Undervisning i fagene i det studiekompetencegivende forløb skal afsluttes ved en gymnasial eksamenstermin. Stk.
10. Uddannelsens hovedforløb varer 2 år. For elever med allerede opnået gymnasial eksamen, der skal gennemføre uddannelsen som erhvervsuddannelse for unge, varer hovedforløbet dog kun 1 år. Elever med en allerede opnået gymnasial eksamen, der senest den
11. august 2023 har indgået

påbegyndt en uddannelsesaftale, hvorefter hovedforløbet varer mere end 1 år, men dog højst 2 år, kan gennemføre uddannelsen i overensstemmelse hermed. Skoleundervisningen i hovedforløbet udgør inklusive en afsluttende fagprøve 9-11 uger. Skoleundervisningen fordeles på mindst seks skoleperioder. Stk. 4. For elever, der skal gennemføre uddannelsen som erhvervsuddannelse for voksne (euv-forløb), jf. § 66 y, stk. 1, nr. 1

2, i lov om erhvervsuddannelser gælder stk. 3. Kompetencer forud for optagelse på det studiekompetencegivende forløb

forløbets indhold §

1. For at kunne blive optaget på det studiekompetencegivende forløb skal eleven opfylde betingelserne i stk. 2-
2. Stk.
3. Eleven skal have grundlæggende viden på følgende områder: 1) Finansielle virksomheders handels-

logistikfunktioner. 2) Handelens betydning nationalt

internationalt. 3) Finansielle institutioner

finansielle markeder. 4) Virksomheders

husholdningers kapitalfremskaffelse

kapitalanvendelse. 5) Finansielle produkter. 6) Forretningsforståelse. 7) Kundeadfærd. 8) Kvalitative

etiske normer i relation til økonomi

rådgivning i finansielle virksomheder. 9) Betydningen af personlig fremtræden. 10) Egen rolle

indflydelsesmuligheder på arbejdsmarkedet

som medarbejder i en given virksomhed. 11) Grundlæggende arbejdsfunktioner

-forhold. 12) Intern

ekstern virksomhedskommunikation. 13) Virksomhedsrelevante teknologiske værktøjer, herunder it. 14) Samfunds-

virksomhedsøkonomiske begreber

problemstillinger

deres indbyrdes samspil. Stk. 3. Eleven skal have færdigheder i at anvende følgende grundlæggende metoder

redskaber til løsning af enkle opgaver under overholdelsen af relevante forskrifter: 1) Analyse af konkrete finansielle problemstillinger

opstilling af alternative løsningsmodeller. 2) Medvirken ved typiske opgaver i relation til finansielle virksomheders handels-

logistikfunktioner. 3) Løsning af salgs-

kundeserviceopgaver ved anvendelse af viden om kundeadfærd, kulturelle normer

værdier samt betydningen af personlig fremtræden. 4) Struktureret arbejde med finansielle virksomheders administrative

økonomiske opgaver ud fra kvalitative

etiske normer. 5) Metoder til udvikling af nye forretningsområder. 6) Tilpasning af kommunikation sprogligt, kulturelt

it-mæssigt til en finansiel virksomheds forskellige kommunikationssituationer

-kanaler. 7) Konkrete beregninger ved brug af it-værktøjer i relation til rådgivning af privat-

erhvervskunder i en finansiel virksomhed. Stk. 4. Eleven skal have kompetence til på grundlæggende niveau at kunne: 1) prioritere

tage ansvar for planlægning, udførelse

afslutning af arbejdsopgaver i en finansiel virksomhed, 2) arbejde selvstændigt

ansvarligt

vurdere egen indsats

resultater i forhold til opstillede mål i en finansiel virksomhed, 3) samarbejde med andre

bidrage til drøftelse

løsning af problemstillinger

dermed tage medansvar for den faglige, personlige

sociale del af en arbejdsproces, 4) anvende forretningsforståelse i løsningen af konkrete finansielle opgaver, 5) beskrive egen rolle

egne indflydelsesmuligheder på arbejdsmarkedet

som medarbejder i en finansiel virksomhed, 6) udvise jobparathed gennem demonstration af kendskab til grundlæggende arbejdsfunktioner

-forhold, 7) vurdere

vælge virksomhedsrelevante teknologiske værktøjer, herunder it,

anvende dem rationelt

hensigtsmæssigt ved opgaveløsning

8) anvende finansfaglige udtryk

begreber. Stk.

1. Eleven skal have gennemført følgende grundfag på følgende niveauer med et karaktergennemsnit på mindst 2,0: 1) Dansk på C-niveau. 2) Engelsk på C-niveau. 3) Samfundsfag på C-niveau. 4) Matematik på C-niveau. 5) Virksomhedsøkonomi på C-niveau. 6) Erhvervsinformatik på C-niveau. 7) Organisation på C-niveau. 8) Finansiering på C-niveau. Stk.
2. For elever, der opnår de i stk. 5 nævnte kompetencer i et grundforløb, skal fagene nævnt i bestemmelsens nr. 1-3 være gennemført i grundforløbets
3. del med varigheder på henholdsvis 2,5 uger, 3 uger

2,5 uger,

fagene nævnt i nr. 4-8 være gennemført i grundforløbets 2. del med varigheder på henholdsvis 5 uger, 2,5 uger, 2,5 uger, 3 uger

2 uger. Stk. 7. I det studiekompetencegivende forløb skal følgende fag m.v. gennemføres: 1) Dansk på A-niveau fra uddannelsen til merkantil studentereksamen, dog med undervisningstiden 185 timer. 2) Engelsk på B-niveau, jf. lærerplanen udviklet til brug for merkantile eux-forløb, dog med undervisningstiden 135 timer. 3) Informatik på B-niveau, jf. læreplanen udviklet til brug for merkantile eux-forløb, dog med undervisningstiden 125 timer. 4) Matematik på B-niveau fra uddannelsen til merkantil studentereksamen med undervisningstiden 125 timer. 5) Virksomhedsøkonomi på B-niveau, jf. læreplanen udviklet til brug for merkantile eux-forløb, dog med undervisningstiden 125 timer. 6) Erhvervsjura på C-niveau fra uddannelsen til merkantil studentereksamen med undervisningstiden 75 timer. 7) Erhvervsområdeprojekt, jf. læreplanen om erhvervsområdet udviklet til brug for merkantile eux-forløb, med undervisningstiden 20 timer

fordybelsestiden 30 timer svarende til 2 uger. 8) Eleven skal som valgfag vælge enten et løft af niveau i et fag med undervisningstiden 125 timer eller to fag på C-niveau, hver med uddannelsestiden 75 timer, inden for de af skolen tilbudte fag, jf. stk.

1. Stk.
2. Skolen skal som minimum udbyde følgende valgfag: 1) International økonomi på B-niveau. 2) Samfundsfag på B-niveau. 3) Finansiering på B-niveau. 4) Innovation på C-niveau. 5) Markedskommunikation på C-niveau. Stk.
3. Skolen skal sikre, at undervisningen i fag på gymnasialt niveau så vidt muligt knyttes an til den konkrete elevgruppes erhvervsuddannelser, herunder at opgaver, projekter m.v. i rimeligt omfang giver mulighed for at inddrage viden, begreber

indhold fra den enkelte elevs uddannelse, jf. § 4 a i lov om studiekompetencegivende eksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) m.v. Stk.

1. Fordybelsestiden fordeles af skolen med passende inddragelse af de principper for fordeling af fordybelsestid, som fremgår af reglerne om de gymnasiale uddannelser. Dele af fordybelsestiden kan afvikles i forbindelse med fag i grundforløbet. Kompetencer forud for optagelse til skoleundervisningen i hovedforløbet §
2. For at kunne blive optaget til skoleundervisning i hovedforløbet skal eleven have opnået eux
3. del, jf. lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) m.v., jf. dog stk.
4. Stk.
5. Grundforløbsprøven skal ikke være bestået, for at eleven kan påbegynde hovedforløbet. Kompetencer i hovedforløbet §
6. Hovedforløbet har følgende kompetencemål: 1) Eleven kan demonstrere evne til at koble teori

praksis. 2) Eleven kan udpege problemer

muligheder i den samlede finansielle situation for typiske kunder på massemarkedet. 3) Eleven kan løse de udpegede problemer inden for afgrænsede områder

vise vejen til at udnytte muligheder ved hjælp af branchernes produkter. 4) Eleven kan vurdere informationer

instrukser

på baggrund heraf tilrettelægge

gennemføre opgaver rationelt

effektivt. 5) Eleven kan kommunikere mundtligt

skriftligt på dansk

fremmedsprog i et sprog, der er sikkert

nuanceret i forhold til tilgængelig kommunikationskanal. 6) Eleven kan anvende it-værktøjer hensigtsmæssigt i løsningen af opgaven. 7) Eleven kan udføre opgaver selvstændigt

ansvarligt

i samarbejde med andre samt tage medansvar for virksomhedens administrative

finansielle arbejdsprocesser. 8) Eleven kan udføre opgaver i overensstemmelse med virksomhedens servicekoncept, interne procedurer

kvalitetskrav. 9) Eleven kan udføre arbejdsfunktioner inden for finansielle virksomheder, herunder fx rådgivning, administration, koordinering

sagsbehandling. 10) Eleven kan vurdere juridiske

samfundsøkonomiske aspekters indflydelse på typiske rådgivningsfunktioner. Stk. 2. Samspillet mellem skole

praktikvirksomhed beskrives i uddannelsesordningen inden for de overordnede rammer, som er fastsat i bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. En elev vælger brancheprofil ved indgåelse af uddannelsesaftale med en virksomhed, der er godkendt til en af følgende brancheprofiler: 1) Bank

realkredit. 2) Liv

pension. 3) Skadesforsikring. Godskrivning § 6. Kriterier for skolens vurdering af, om der er grundlag for obligatorisk godskrivning på baggrund af elevens erhvervserfaring

tidligere uddannelse, er fastsat i bilag

1. Godskrivning skal i øvrigt ske efter reglerne i bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. Fagprøve §
2. Skolen afholder som afslutning på sidste skoleperiode en fagprøve af en uges varighed, der tilrettelægges som beskrevet i stk. 2-
3. Stk.
4. Eleverne udprøves i de obligatoriske uddannelsesspecifikke fag gennem en mundtlig prøve, der tager udgangspunkt i en caseanalyse. Prøven finder sted, når eleven har gennemført de obligatoriske uddannelsesspecifikke fag med undtagelse af fagene samfundsøkonomi

branchejura i den finansielle sektor. Stk. 3. Caseanalysen forberedes ved udarbejdelse af en synopsis, som udarbejdes inden for en varighed af 24 timer. Prøven er en mundtlig prøve, der tager udgangspunkt i den udarbejdede synopsis

har en varighed af 30 minutter pr. elev, inklusive votering. Stk. 4. Fagprøven består af to elementer, en udprøvning i en skriftlig rapport

en udprøvning i kunderådgivning. Grundlaget for fagprøvens første del, udprøvningen i den skriftlige rapport, er en individuel, skriftlig rapport, der belyser en selvvalgt problemstilling inden for uddannelsens faglige område med udgangspunkt i elevens praktik. Grundlaget for fagprøvens anden del, udprøvningen i kunderådgivning, er en stillet opgave, der indeholder typiske problemstillinger i relation til rådgivning af kunder. Til udprøvningen i kunderådgivning må medbringes alle skriftlige hjælpemidler. Stk. 5. Eleven har 1 times forberedelsestid til udprøvningen i kunderådgivning. Den mundtlige eksamination gennemføres ved, at eleven gennemfører rådgivningssituationen, hvor eksaminator agerer kunde,

eleven agerer rådgiver. Den mundtlige eksamination i kunderådgivning har en varighed af 30 minutter per elev, inklusive votering. Den mundtlige eksamination i fagprøveprojektet har en varighed af 30 minutter per elev, inklusive votering. Fagprøven er bestået, når begge delprøver er bestået. Stk. 6. For at der kan udstedes skolebevis, skal eleven have bestået de prøver, der afholdes inden for uddannelsen. Desuden skal eleven have bestået de to obligatoriske uddannelsesspecifikke fag samfundsøkonomi

branchejura i den finansielle sektor, hvor der gives standpunktskarakter i overensstemmelse med reglerne for fagene. Stk. 7. Uddannelsesbevis udstedes af det faglige udvalg i henhold til bekendtgørelse om erhvervsuddannelser, når skolebevis er udstedt,

afsluttende praktikerklæring er udstedt som dokumentation for, at eleven har opnået kompetence inden for uddannelsen. Stk.

1. Opgaverne stilles af skolen. De hjælpemidler, som er anvendt i undervisningen, må benyttes. Opgaven i fagprøvens
2. del tildeles ved lodtrækning. §
3. Afsluttende standpunktskarakterer

prøver i fag på gymnasialt forløb indgår i eux-bevis henholdsvis bevis for eux 1. del efter reglerne herom i lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindeles med erhvervsuddannelse (eux) m.v.

bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. Ikrafttrædelse

overgangsbestemmelser §

1. Bekendtgørelsen træder i kraft den
2. august
3. Stk.
4. Bekendtgørelse nr. 428 af
5. maj 2018 om finansuddannelsen ophæves. Bekendtgørelsen finder fortsat anvendelse for elever, som er påbegyndt eller overgået til uddannelsen efter bekendtgørelsen. Stk.
6. Elever, som nævnt i stk. 2, kan i overensstemmelse med overgangsordninger fastsat af skolen i den lokale undervisningsplan

efter aftale med den eventuelle praktikvirksomhed overgå til uddannelsen efter denne bekendtgørelse. Bilag 1 Kriterier for godskrivning 1. Kriterier for vurdering af om eleven har 2 års relevant erhvervserfaring, jf. § 66 y, stk. 1, i lov om erhvervsuddannelser Erhvervserfaringen skal være opnået gennem ansættelse i en finansiel virksomhed, fx et pengeinstitut, et forsikringsselskab, en pensionskasse, et realkreditinstitut eller evt. en ejendomsmæglervirksomhed, inden for de seneste 5 år. Voksne, der skal indplaceres som euv1-elever (kun skoleforløb, fagprøve

afsluttende prøve), skal sammenlagt have haft mindst 2 års fuldtidsbeskæftigelse i en finansiel virksomhed. Det er et krav, at der er tale om selvstændigt arbejde med finansiel rådgivning, administration, koordinering

sagsbehandling. Der skal være opnået erfaring med: -Analyse af kundens økonomiske situation

vejledning i typiske finansielle produkter -Juridiske

samfundsøkonomiske aspekter af rådgivningssituationen -Kundevendt kommunikation

service -Anvendelse af tidssvarende it-værktøjer inden for den finansielle sektor 2 . Erhvervserfaring

uddannelse i kombination, der giver grundlag for godskrivning for alle elever Erhvervserfaring

uddannelse Varighed Afkortning af euv (skoleuger) Afkortning af euv (praktik måneder) Rådgivning - Back office i en finansiel virksomhed Mindst 2 år - 100 % Call center Mindst 2 år 1-1 i forhold til modulernes varighed i FKB 2205 6 måneder Sektoruddannelse af call center medarbejdere - 1-1 i forhold til modulernes varighed i FKB 2205 6 måneder Front office Mindst 2 år 1-1 i forhold til modulernes varighed i FKB 2205 6 måneder Sektoruddannelse af front office medarbejdere - 1-1 i forhold til modulernes varighed i FKB 2205 6 måneder Erfaringen/uddannelsen skal være opnået/afsluttet inden for de seneste 5 år. 3. Uddannelse, der giver grundlag for godskrivning for alle elever Uddannelse Titel Udd. kode Afkortning af euv (skoleuger) Afkortning af euv (praktik måneder) Arbejdsmarkedsuddannelse (AMU) Rådgivere i den finansielle sektor 3869-3 1,2 - Kunden i den finansielle sektor 3874-2 1,2 - Virksomheder i den finansielle sektor 3876-1 0,4 - Brancheprodukter 3880-2 0,8 - Samfundsøkonomi

branchejura i den finansielle sektor 3882-2 1,2 - Udlån I 3929-1 0,4 - Udlån II 3934-3 0,6 - Pension I 3937-1 0,4 - Pension II 3938-2 0,4 - Liv I 3943-1 0,4 - Investering I 3995-1 0,4 - Investering II 4001-2 0,4 - Bolig I 4002-1 0,6 - Bolig II 4005-2 0,6 - Indlån

betalingsformidling 35495 0,4 - Vurdering af erhvervskundens skatteforhold 43550 0,6 - Byggelån til privatkunder 43589 0,6 - Kundebetjening i pengeinstitut 45684 0,4 - Kompetent rådgivning ved brug af MiFID 47518 0,4 - Finansiering af energiinvesteringer i boliger 47548 0,4 - Uddannelsen/kurset skal være afsluttet inden for de seneste 5 år.