finansiering af terrorisme
lov om finansiel virksomhed\n(Pengeoverførsler mellem Danmark
Færøerne) A20140149030 2014-12-23 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om betalingstjenester
elektroniske penge
forskellige andre love\n(Erstatningsansvar ved handlinger i strid med god skik-reglerne, forbrugerbeskyttelse ved kaution, krav om grundkursus til bestyrelsesmedlemmer, brugerbeskyttelse ved udbud af betalingstjenester
udstedelse af elektroniske penge m.v.) A20150053230 2015-04-29 Lov om ændring af lov om værdipapirhandel m.v., lov om finansiel virksomhed, lov om kreditaftaler, lov om finansielle rådgivere, lov om pantebrevsselskaber, lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v.
forskellige andre love (Ret til basal indlånskonto, gennemførelse af ændringer til gennemsigtighedsdirektivet, modernisering af reglerne for indsendelse af årsrapporter, udvidelse af forsikringsselskabers drift af anden virksomhed, præcisering af regulering af refinansieringsrisiko for realkreditobligationer m.v.
gennemførelse af boligkreditdirektivet m.v.) A20180152030 2018-12-18 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om kapitalmarkeder
forskellige andre love (Gennemførelse af anbefalingerne fra arbejdsgruppen for eftersyn af den finansielle regulering
ændring af reglerne for udpegning af SIFI’er i Danmark m.v.) A20190036930 2019-04-09 Lov om ændring af selskabsloven, lov om kapitalmarkeder, lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love (Gennemførelse af ændringer i aktionærrettighedsdirektivet om tilskyndelse til langsigtet aktivt ejerskab) A20190045030 2019-04-24 Lov om forbrugslånsvirksomheder A20190055230 2019-05-07 Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed
forskellige andre love
om ophævelse af lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter (Gennemførelse af den politiske aftale om yderligere initiativer til styrkelse af indsatsen mod hvidvask
terrorfinansiering
gennemførelse af anbefalinger fra arbejdsgruppen for eftersyn af den finansielle regulering) A20190055330 2019-05-07 Lov om ændring af hvidvaskloven
lov om finansiel virksomhed (Gennemførelse af 5. hvidvaskdirektiv) A20190055430 2019-05-07 Lov om ændring af selskabsloven, lov om visse erhvervsdrivende virksomheder, lov om erhvervsdrivende fonde
forskellige andre love (Ændring af reglerne om reelle ejere som følge af
Rådets direktiv 95/26/EF af 29. juni 1995 (BCCI-direktivet), EF-Tidende 1995, nr. L 168, side 7, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2000/26/EF af
Rådets direktiv 2000/64/EF af 7. november 2000 (udveksling af oplysninger), EF-Tidende 2000, nr. L 290, side 27, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2001/24/EF af 4. april 2001 (likvidationsdirektivet for kreditinstitutter), EF-Tidende 2001, nr. L 125, side 15, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2002/13/EF af 5. marts 2002 (solvens I-direktivet), EF-Tidende 2002, nr. L 77, side 17, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2002/87/EF af 16. december 2002 (konglomeratdirektivet), EU-Tidende 2003, nr. L 35, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2005/14/EF af
Rådets direktiv 2006/31/EF af 5. april 2006 om ændring af direktiv 2004/39/EF om markeder for finansielle instrumenter, for så vidt angår visse frister (udsættelsesdirektivet), EU-Tidende 2006, nr. L 114, side 60, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2007/44/EF af 5. september 2007 om ændring af Rådets direktiv 92/49/EØF
direktiv 2002/83/EF, 2004/39/EF, 2005/68/EF
2006/48/EF, hvad angår procedurereglerne
kriterierne for tilsynsmæssig vurdering af erhvervelser
forøgelse af kapitalandele i den finansielle sektor (kapitalandelsdirektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 247, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2007/64/EF af 13. november 2007 om betalingstjenester i det indre marked
om ændring af direktiv 97/7/EF, 2002/65/EF, 2005/60/EF
2006/48/EF
om ophævelse af direktiv 97/5/EF (betalingstjenestedirektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 319, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2009/65/EF af 13. juli 2009 om samordning af love
administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) (UCITS-direktivet), EU-Tidende 2009, nr. L 302, side 32, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2009/138/EF af 25. november 2009 om adgang til
udøvelse af forsikrings-
genforsikringsvirksomhed (Solvens II), EU-Tidende 2009, nr. L 335, side 1, Kommissionens direktiv 2010/43/EU af 1. juli 2010 om gennemførelse af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2009/65/EF for så vidt angår organisatoriske krav, interessekonflikter, god forretningsskik, risikostyring
indholdet af aftalen mellem en depositar
et administrationsselskab, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 42, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2011/61/EU af 8. juni 2011 om forvaltere af alternative investeringsfonde
om ændring af direktiv 2003/41/EF
2009/65/EF samt forordning (EF) nr. 1060/2009
(EU) nr. 1095/2010, EU-Tidende 2011, nr. L 174, side 1, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2011/89/EU af 16. november 2011 om ændring af direktiv 98/78/EF, 2002/87/EF, 2006/48/EF
2009/138/EF for så vidt angår det supplerende tilsyn med finansielle enheder i et finansielt konglomerat, EU-Tidende 2011, nr. L 326, side 113, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2013/36/EU af 26. juni 2013 (CRD IV), EU-Tidende 2013, nr. L 176, side 338, Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2013/58/EU af 11. december 2013 om ændring af direktiv 2009/138/EF (Solvens II) for så vidt angår datoerne for dets gennemførelse
anvendelse
datoen for ophævelse af visse direktiver (Solvens I), EU-Tidende 2013, nr. L 341, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/17/EU af 4. februar 2014 om forbrugerkreditaftaler i forbindelse med fast ejendom til beboelse
om ændring af direktiv 2008/48/EF
2013/36/EU
forordning (EU) nr. 1093/2010 (boligkreditdirektivet), EU-Tidende 2014, nr. L 60, side 34, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/50/EU af 16. april 2014 om mindstekrav til fremme af arbejdskraftens mobilitet mellem medlemsstaterne gennem bedre muligheder for at optjene
bevare supplerende pensionsrettigheder, EU-Tidende 2014, nr. L 128, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/51/EU af 16. april 2014 om ændring af direktiv 2003/71/EF
2009/138/EF samt forordning (EF) nr. 1060/2009, (EU) nr. 1094/2010
(EU) nr. 1095/2010 for så vidt angår de beføjelser, der er tillagt den europæiske tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings-
Arbejdsmarkedspensionsordninger)
den europæiske tilsynsmyndighed (Den Europæiske Værdipapirtilsynsmyndighed), EU-Tidende 2014, nr. L 153, side 1, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/49/EU af 16. april 2014 om indskudsgarantiordninger, (DGSD), EU-Tidende 2014, nr. L 173, side 149, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/59/EU af 15. maj 2014 om et regelsæt for genopretning
afvikling af kreditinstitutter (BRRD), EU-Tidende 2014, nr. L 173, side 190, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/65/EU af 15. maj 2014 om markeder for finansielle instrumenter (MiFID II), EU-Tidende 2014, nr. L 173, side 349, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/91/EU af 23. juli 2014 om ændring af direktiv 2009/65/EF om samordning af love
administrative bestemmelser om visse institutter for kollektiv investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) for så vidt angår depositarfunktioner, aflønningspolitik
sanktioner (UCITS V-direktivet), EU-Tidende 2014, nr. L 257, side 186, dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 648/2012
om ophævelse af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2005/60/EF samt Kommissionens direktiv 2006/70/EF (4. hvidvaskdirektiv), EU-Tidende 2015, nr. L 141, side 73,
dele af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2016/97 af
Rådets direktiv 2009/65/EF for så vidt angår form
indhold af standardmodellen til anmeldelsesskrivelse
erklæring om investeringsinstituttet, brug af elektronisk kommunikation mellem kompetente myndigheder i forbindelse med anmeldelser
procedurer ved kontroller
undersøgelser på stedet samt udveksling af oplysninger mellem kompetente myndigheder, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 16, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 1092/2010 af 24. november 2010 om makrotilsyn på EU-plan med det finansielle system
om oprettelse af et europæisk udvalg for systemiske risici, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 1, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Banktilsynsmyndighed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF
om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/78/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 12, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 1094/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings-
Arbejdsmarkedspensionsordninger), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF
om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/79/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 48, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 1095/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Værdipapir-
Markedstilsynsmyndighed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF
om ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/77/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 84, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 346/2013 af 17. april 2013 om europæiske sociale iværksætterfonde, EU-Tidende 2013, nr. L 115, side 18, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 345/2013 af 17. april 2013 om europæiske venturekapitalfonde, EU-Tidende 2013, nr. L 115, side 1, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 (CRR), EU-Tidende 2013, nr. L 176, side 1, Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om markeder for finansielle instrumenter (MiFIR), EU-Tidende 2014, nr. L 173, side 84,
Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 1286/2014 af 26. november 2014 om dokumenter med central information om sammensatte
forsikringsbaserede investeringsprodukter til detailinvestorer (PRIIP’er), EU-Tidende 2014, nr. L 352, side 1. Ifølge artikel 288 i EUF-traktaten gælder en forordning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengivelsen af disse bestemmelser i loven er således udelukkende begrundet i praktiske hensyn
berører ikke forordningernes umiddelbare gyldighed i Danmark. Herved bekendtgøres lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr. 1140 af
107-126, i lov nr. 665 af
33-45, i lov nr. 706 af 8. juni 2018
1-13, 16-18
20-28, i lov nr. 1520 af
finansiering af terrorisme
lov om finansiel virksomhed (Pengeoverførsler mellem Danmark
Færøerne), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da tidspunktet for ikrafttræden af denne ændring fastsættes af erhvervsministeren, jf. § 3 i lov nr. 512 af
elektroniske penge
forskellige andre love (Erstatningsansvar ved handlinger i strid med god skik-reglerne, forbrugerbeskyttelse ved kaution, krav om grundkursus til bestyrelsesmedlemmer, brugerbeskyttelse ved udbud af betalingstjenester
udstedelse af elektroniske penge m.v.), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da tidspunktet for ikrafttræden af denne ændring fastsættes af erhvervsministeren, jf. § 14, stk. 2, i lov nr. 1490 af 23. december 2014. De ændringer, der følger af § 2, nr. 7
11, i lov nr. 532 af 29. april 2015 om ændring af lov om værdipapirhandel m.v., lov om finansiel virksomhed, lov om kreditaftaler, lov om finansielle rådgivere, lov om pantebrevsselskaber, lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v.
forskellige andre love (Ret til basal indlånskonto, gennemførelse af ændringer til gennemsigtighedsdirektivet, modernisering af reglerne for indsendelse af årsrapporter, udvidelse af forsikringsselskabers drift af anden virksomhed, præcisering af regulering af refinansieringsrisiko for realkreditobligationer m.v.
gennemførelse af boligkreditdirektivet m.v.), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da tidspunktet for ikrafttræden af disse ændringer fastsættes af erhvervsministeren, jf. § 16, stk. 9, i lov nr. 532 af 29. april 2015. De ændringer, der følger af § 1, nr. 77
78, i lov nr. 1549 af 13. december 2016 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om investeringsforeninger m.v., lov om værdipapirhandel m.v.
forskellige andre love (Forhøjelse af bødeniveauet for overtrædelse af lov om finansiel virksomhed, udpegning af systemisk vigtige finansielle institutter (SIFI), krav til egnethed
hæderlighed for nøglepersoner i SIFI'er, aflønningsregler for finansielle virksomheder m.v., lempelse af kapitalkrav for fondsmæglerselskaber, udvidelse af tilsyns-
kontrolbeføjelser for Finanstilsynet
Erhvervsstyrelsen for at imødegå markedsmisbrug m.v.), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da ændringerne efterfølgende er ophævet, jf. § 10 i lov nr. 1520 af 18. december 2018. De ændringer, der følger af § 1, nr. 1, 8-14, 62, 84-88, 101
106, i lov nr. 665 af 8. juni 2017 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om finansielle rådgivere
boligkreditformidlere
forskellige andre love (Gennemførelse af direktiv om markeder for finansielle instrumenter (MiFID II)
ændringer som følge af forordning om markeder for finansielle instrumenter (MiFIR) m.v.), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da ændringerne efterfølgende er ophævet, jf. § 13 i lov nr. 1547 af
lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. (Øget gennemsigtighed
mobilitet på realkreditmarkedet), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da ændringen efterfølgende er ophævet, jf. § 14 i lov nr. 1547 af
finansiering af terrorisme (hvidvaskloven), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da ændringen efterfølgende er ophævet, jf. § 9, nr. 2, i lov nr. 1547 af
forskellige andre love (Styrket indsats mod hvidvask m.v. i den finansielle sektor, indførelse af nye former for alternative investeringsfonde, ændring af grænsen for prospektpligt m.v.), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da bestemmelsen, som ændringen vedrører, er ophævet, jf. § 1, nr. 90, i lov nr. 665 af 8. juni 2017. De ændringer, der følger af § 1, nr. 14
15, i lov nr. 1520 af 18. december 2018 om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om kapitalmarkeder
forskellige andre love (Gennemførelse af anbefalingerne fra arbejdsgruppen for eftersyn af den finansielle regulering
ændring af reglerne for udpegning af SIFI’er i Danmark m.v.), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da tidspunktet for ikrafttræden af disse ændringer fastsættes af erhvervsministeren, jf. § 13, stk. 4, i lov nr. 1520 af
forskellige andre love (Gennemførelse af anbefalingerne fra arbejdsgruppen for eftersyn af den finansielle regulering
ændring af reglerne for udpegning af SIFI’er i Danmark m.v.), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da den træder i kraft den
forskellige andre love (Gennemførelse af ændringer i aktionærrettighedsdirektivet om tilskyndelse til langsigtet aktivt ejerskab), er ikke indarbejdet i denne lovbekendtgørelse, da de træder i kraft den
forsikringsholdingvirksomheder finder §§ 6, 6 a
6 b, § 43, stk. 1, kapitel 7, § 64, stk. 3, §§ 70
71, § 75, § 79 a, §§ 117, 175 a
179-181, kapitel 13, §§ 344, 345, 346, 347, 347 a, 347 b, 348
348 a, § 350, stk. 4, §§ 355
357, § 361, stk. 1, nr. 3
9,
stk. 2, § 368, stk. 2
3, stk. 4, nr. 1,
stk. 5,
, 370, 372, 373, 373 a
374 anvendelse. For finansielle holdingvirksomheder finder § 71 b, §§ 77 a-77 d, §§ 170-175, §§ 176-178, § 266, stk. 2, § 274, stk. 3,
, 312, 312 a
313-313 b desuden anvendelse. For forsikringsholdingvirksomheder finder §§ 175 b
175 c desuden anvendelse. For finansielle holdingvirksomheder finder §§ 71 b, 177 a
182 b-182 f, § 245 a, stk. 3, §§ 245 b, 260
271, § 274, stk. 4,
For blandede holdingvirksomheder finder § 264, stk. 3, nr. 11, §§ 344
345, § 347, stk. 1,
, 372
373 desuden anvendelse. Stk. 3. Loven finder anvendelse på filialer her i landet af kreditinstitutter, investeringsselskaber, administrationsselskaber
forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, med de afvigelser, som filialforholdet nødvendiggør, eller som er fastsat i eller i henhold til international aftale. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler herom. Selskabslovens bestemmelser om filialer af udenlandske aktieselskaber finder anvendelse på de i
345, § 347, stk. 1, 2, 4
6, samt § 348, § 352, stk. 2, 354 a, 360, 363 a, 368-370
For filialer her i landet af kreditinstitutter finder § 152 a, stk. 2, 2. pkt., anvendelse. For filialer her i landet af en udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 nævnte virksomhed i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, finder § 347 a endvidere anvendelse. For filialer
tilknyttede agenter her i landet af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice eller udføre investeringsaktiviteter i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som udfører sådan aktivitet her i landet, finder §§ 30, 32, 46 a
46 b, § 72, stk. 2, nr. 5, §§ 77 e, 344
345, § 347, stk. 1, 2, 4
6, samt §§ 348
354 a anvendelse. § 43
regler udstedt i medfør heraf gælder tilsvarende for situationer som nævnt i
forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et andet land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, finder §§ 6, 6 a, 6 b, 31, 36, 43, 44
46-60, § 347, stk. 1,
1, anvendelse. For tjenesteydelser her i landet ydet af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at yde investeringsservice eller udføre investeringsaktiviteter i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, finder § 31, § 347, stk. 1,
1, anvendelse. Stk. 6. For tjenesteydelser med værdipapirhandel ydet her i landet af kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område,
for hvilket land Kommissionen ikke har vedtaget en afgørelse som omhandlet i artikel 47, stk. 1, i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om markeder for finansielle instrumenter, eller hvor en sådan afgørelse ikke længere er gyldig, finder §§ 6, 6 a, 6 b, 33, 43, 46 a
46 b, § 347, stk. 1, § 348
3
5, anvendelse. Stk. 7. For tjenesteydelser ydet her i landet af forsikringsselskaber, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, finder §§ 6, 6 a, 6 b
37 anvendelse. Stk.
3, § 78, stk. 1, § 98, § 108, stk. 2
3, § 115, § 144, stk. 1, § 199, stk. 10
11,
, 209, 247
299 skal i SE-selskaber med et tostrenget ledelsessystem alene finde anvendelse på tilsynsorganet eller medlemmer heraf med de fornødne tilpasninger. Stk. 16. Bestemmelser om bestyrelsen eller medlemmer heraf
bestemmelser om ledelsen i § 14, stk. 1, nr. 2, §§ 64, 65, 73-75, 80, 110
117, § 124, stk. 1
4, § 125, stk. 1, § 179, nr. 2, § 180, nr. 2, §§ 184, 185
233, § 289, stk. 1, § 299, § 346, stk. 2
3, § 349, stk. 2, nr. 2, § 351, § 355, stk. 2, nr. 8,
stk. 3,
373-374 finder i SE-selskaber med et tostrenget ledelsessystem ud over ledelsesorganet
medlemmerne heraf
så anvendelse på tilsynsorganet eller medlemmer heraf med de fornødne tilpasninger. Stk. 17. For leverandører
underleverandører til outsourcingvirksomheder, jf. § 5, stk. 1, nr. 30
31, finder §§ 6, 6 a, 6 b
1
5, anvendelse. Særlige regler om anvendelsesområde for forsikringsselskaber § 2. §§ 61, 61 a-c, 62, 170-175 a
176-178 finder ikke anvendelse på tværgående pensionskasser
de af loven omfattede gensidige forsikringsselskaber. § 2 a. §§ 60 b-60 d finder anvendelse på forsikringsselskaber, der har tilladelse til at udøve livsforsikringsvirksomhed. § 3. For genforsikringsvirksomhed
coassurancevirksomhed kan Finanstilsynet fastsætte særlige regler eller afvigelser. §
anpartsselskabers (selskabslovens) regler om koncerner, bortset fra § 141 i selskabsloven, ligeledes finder helt eller delvis anvendelse på grupper af forsikringsselskaber, der ikke udgør en koncern i henhold til § 5, stk. 1, nr. 9, men som dog har en sådan indbyrdes tilknytning, at anvendelse af de nævnte regler må anses for påkrævet. De pågældende selskaber udpeger et af § 12, 3. pkt., omfattet
her i landet hjemmehørende selskab, der skal anses som modervirksomhed. Sker dette ikke, udpeger Finanstilsynet selskabet. Kapitel 2 Definitioner § 5. I denne lov forstås ved: 1) Finansielle virksomheder:
investeringsaktivitet: Aktiviteter som nævnt i bilag 4, afsnit A, i forbindelse med de instrumenter, der er anført i bilag 5. 5) Administrationsselskab: Et selskab, som kan administrere UCITS (i Danmark: investeringsforvaltningsselskab). 6) Finansieringsinstitut: En virksomhed, der ikke er et kreditinstitut eller et fondsmæglerselskab I,
hvis hovedvirksomhed består i at erhverve kapitalandele eller i at udøve en eller flere af de i bilag 2, nr. 2-12
15, angivne aktiviteter. 7) Modervirksomhed: En virksomhed, som har en eller flere dattervirksomheder. 8) Dattervirksomhed: En virksomhed, som er underlagt bestemmende indflydelse af en modervirksomhed. 9) Koncern: En modervirksomhed
dens dattervirksomheder, jf. § 5 a. 10) Finansiel holdingvirksomhed: a) En modervirksomhed, der ikke er en finansiel virksomhed, i en koncern, hvor mindst én af dattervirksomhederne i koncernen er en finansiel virksomhed,
hvor mindst 40 pct. af den samlede balancesum for koncernen
modervirksomhedens associerede virksomheder vedrører den finansielle sektor, jf. dog 2. pkt.
stk.
hvor mindst én dattervirksomhed er en finansiel virksomhed. En modervirksomhed som nævnt i
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive pengeinstitutvirksomhed. 12) Realkreditholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive realkreditinstitutvirksomhed. 13) Forsikringsholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis hovedvirksomhed er at erhverve
besidde kapitalandele i dattervirksomheder, når disse dattervirksomheder udelukkende eller hovedsagelig er forsikrings- eller genforsikringsvirksomheder eller tredjelandsforsikrings- eller genforsikringsvirksomheder
mindst én af disse dattervirksomheder er en forsikrings- eller genforsikringsvirksomhed. En forsikringsholdingvirksomhed er ikke en finansiel holdingvirksomhed, jf. nr. 10. 14) Blandet forsikringsholdingvirksomhed: En modervirksomhed, som hverken er en finansiel virksomhed, en tredjelandsforsikrings- eller genforsikringsvirksomhed, en finansiel holdingvirksomhed eller en forsikringsholdingvirksomhed,
som ejer mindst én dattervirksomhed, der er forsikrings- eller genforsikringsvirksomhed. 15) Fondsmæglerholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter, fondsmæglerselskaber I eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive fondsmæglervirksomhed. 16) Investeringsforvaltningsholdingvirksomhed: En modervirksomhed, hvis virksomhed udelukkende eller hovedsagelig består i at eje kapitalandele i dattervirksomheder, der er kreditinstitutter eller finansieringsinstitutter,
hvor koncernens hovedvirksomhed er at drive investeringsforvaltningsvirksomhed. 17) Associeret virksomhed: En virksomhed, i hvilken en finansiel virksomhed
dennes dattervirksomheder besidder kapitalandele
udøver en betydelig indflydelse på dens driftsmæssige
finansielle ledelse, men som ikke er en dattervirksomhed af den finansielle virksomhed. En finansiel virksomhed
dennes dattervirksomheder formodes at udøve betydelig indflydelse, hvis de tilsammen besidder 20 pct. eller mere af stemmerettighederne. 18) Eksponering: Summen af alle mellemværender med en kunde eller en gruppe af indbyrdes forbundne kunder, der indebærer en kreditrisiko for virksomheden,
kapitalandele udstedt af kunden eller af en blandt en gruppe af indbyrdes forbundne kunder. For så vidt angår bestemmelser om eksponeringer i §§ 78
182, undtages følgende mellemværender:
afvikling af omsættelige værdipapirer i en hvilken som helst valuta
korrespondentbank eller tilbud om clearing, afvikling
deponering af finansielle instrumenter til kunder: Mellemværender vedrørende forsinket modtagelse af finansiering
andre mellemværender, der opstår som følge af kundeaktiviteten,
som ikke varer længere end den følgende arbejdsdag. d) Ved betalingsformidling, herunder gennemførelse af betalingsordrer, clearing
afvikling af omsættelige værdipapirer i en hvilken som helst valuta
korrespondentbank: Intradagmellemværender med institutter, der yder disse tjenester. 19) Snævre forbindelser:
Udvikling (OECD), samt andre lande, som har indgået særlige låneoverenskomster med Den Internationale Valutafond (IMF)
er tilknyttet Den Almindelige Låneoverenskomst. Et land, der som følge af manglende betalingsevne omlægger sin udenlandske statsgæld, udelukkes fra zone A i en periode på 5 år. 21) Filial: En afdeling, som retligt udgør en ikkeselvstændig del af et kreditinstitut, investeringsselskab, administrationsselskab eller forsikringsselskab,
som udøver virksomhed af den art, som virksomheden har tilladelse til. 22) Multilateral handelsfacilitet (MHF): Ethvert system eller enhver facilitet, hvor forskellige tredjeparters købs-
salgsinteresser i finansielle instrumenter kan sammenføres,
som drives i overensstemmelse med reglerne i kapitel 17, 18, 20, 22
23 i lov om kapitalmarkeder. 23) Captivegenforsikringsselskab: Et genforsikringsselskab, der er ejet af en anden finansiel virksomhed end et forsikringsselskab eller af en koncern eller gruppe underlagt koncerntilsyn efter solvens II-direktivet eller af en ikkefinansiel virksomhed,
som udelukkende har til formål at yde genforsikringsdækning for risiciene i det eller de selskaber, som virksomheden tilhører, eller i det eller de selskaber i koncernen, som det er en del af. 24) Gruppe 1-forsikringsselskab: Et forsikringsselskab, som udøver grænseoverskridende virksomhed i henhold til §§ 38, 38 a eller 39 eller forsikrings- eller genforsikringsvirksomhed omfattet af en eller flere af forsikringsklasserne 10-15 i bilag 7, medmindre de udgør accessoriske risici, eller et selskab, som i 3 på hinanden følgende år har opfyldt mindst én af følgende betingelser, jf. dog § 11, stk. 3
6:
aftaler med ISPV'er overstiger 25 mio. euro. c) Selskabet er en del af en koncern,
koncernens samlede forsikringsmæssige bruttohensættelser eksklusive genforsikringsaftaler
aftaler med ISPV'er overstiger 25 mio. euro. d) Selskabet udøver genforsikringsvirksomhed, som overstiger 0,5 mio. euro af selskabets bruttopræmie, 2,5 mio. euro af dets forsikringsmæssige bruttohensættelser eksklusive genforsikringsaftaler
aftaler med ISPV'er, 10 pct. af dets bruttopræmier eller 10 pct. af dets forsikringsmæssige bruttohensættelser eksklusive genforsikringsaftaler
aftaler med ISPV'er. 25) Gruppe 2-forsikringsselskab: Et forsikringsselskab, der ikke er et gruppe 1-forsikringsselskab. 26) Accessoriske risici: Forsikringsrisici, som er omfattet af en forsikringsklasse i bilag 7,
som ikke kræver særskilt tilladelse efter § 11, stk. 1, fordi risiciene indgår i den primære risiko, som forsikringsselskabet har fået tilladelse til,
fordi risiciene angår et forhold, der er dækket af den kontrakt, der dækker den primære risiko. Forsikringsklasserne 14, 15
17 kan ikke være accessoriske risici til andre forsikringsklasser. 27) Outsourcing: En virksomheds henlæggelse af væsentlige aktivitetsområder, der er underlagt Finanstilsynets tilsyn, til en leverandør, jf. dog 2. pkt. For gruppe 1-forsikringsselskaber defineres outsourcing dog som et arrangement af en hvilken som helst art mellem et gruppe 1-forsikringsselskab
en tjenesteyder, hvor tjenesteyderen enten direkte eller gennem videreoutsourcing udfører en proces, en tjeneste eller en aktivitet, som gruppe 1-forsikringsselskabet ellers selv ville have udført. 28) Formålsbestemt selskab: Et selskab, hvis væsentligste formål er at udstede omsættelige værdipapirer eller på anden vis at skaffe finansiering til køb af aktiver indført i et refinansieringsregister
omfattet af § 152 p fra pengeinstitutter med tilladelse fra Finanstilsynet til at oprette et refinansieringsregister. 29) Outsourcingvirksomhed: En finansiel virksomhed, der outsourcer aktiviteter til en leverandør. 30) Leverandør: En virksomhed, som varetager outsourcede opgaver for outsourcingvirksomheden. 31) Videreoutsourcing: En leverandørs outsourcing af opgaver, som denne varetager i henhold til en aftale med outsourcingvirksomheden, til en underleverandør
underleverandørens eventuelle videreoutsourcing af opgaverne til næste led i kæden af underleverandører samt eventuel videreoutsourcing til andre led i kæden af underleverandører. 32) UCITS: Et investeringsinstitut, der har tilladelse i henhold til regler, der gennemfører UCITS-direktivet,
som i medfør af artikel 1, stk. 3, kan oprettes
selskaber for investering med kapital, der er variabel (SIKAV'er)). 33) Kompetente myndigheder: De nationale myndigheder, der ved lov eller anden forskrift er bemyndiget til at udøve tilsyn med virksomhedstyper omfattet af denne lov. 34) Referencerente: En offentliggjort rente, der beregnes ved anvendelse af en formel på baggrund af en række uafhængige stilleres individuelle indberetninger i henhold til aftale eller regler herom,
som har til hensigt at danne grundlag for en aftalt rentefastsættelse mellem kreditinstitutter eller mellem kreditinstitutter
disses kunder. 35) Fondsmæglerselskab I: Et fondsmæglerselskab, som a) har tilladelse til at udøve en eller flere af de i bilag 4, afsnit A, nr. 3
6-10, nævnte aktiviteter eller b) opbevarer kunders midler eller værdipapirer. 36) Kombineret kapitalbufferkrav: Den samlede egentlige kernekapital, der er nødvendig for at opfylde kravet om en kapitalbevaringsbuffer, jf. nr. 37, forhøjet med en virksomhedsspecifik kontracyklisk kapitalbuffer, jf. nr. 38, en G-SIFI-buffer, jf. nr. 41,
en systemisk buffer, jf. nr. 43, jf. dog § 125 e, stk. 2
som fastsættes i henhold til § 125 f, stk. 1-3, 5
6. 40) Virksomhedsspecifik kontracyklisk kapitalbuffersats: Det vægtede gennemsnit af de kontracykliske buffersatser, der gælder for de lande, hvor en virksomheds relevante krediteksponeringer befinder sig, jf. § 125 f, stk. 1-3, 5
6. 41) G-SIFI-buffer: Det kapitalgrundlag, som et globalt systemisk vigtigt finansielt institut (G-SIFI), jf. § 310, skal opretholde i henhold til § 125 a, stk. 5, på konsolideret grundlag. 42) G-SIFI-buffersats: Den sats, som et globalt systemisk vigtigt finansielt institut (G-SIFI) skal anvende til opgørelse af sin G-SIFI-buffer,
som fastsættes i henhold til § 125 g. 43) Systemisk buffer: Det kapitalgrundlag, som en virksomhed skal opretholde i henhold til § 125 a, stk. 6. 44) Systemisk buffersats: Den sats, som en virksomhed skal anvende til opgørelse af sin systemiske buffer,
som fastsættes i henhold til § 125 h. 45) Variable løndele: Aflønningsordninger, hvor den endelige aflønning ikke er kendt på forhånd, herunder bonusordninger, resultatkontrakter, engangsvederlag
andre lignende ordninger, der ikke er en del af den faste løndel. 46) Solvenscertifikat: Et certifikat, hvoraf det fremgår, at gruppe 1-forsikringsselskabet opfylder solvenskapitalkravet
minimumskapitalkravet i henhold til §§ 126 c
126 d. 47) ISPV (Insurance Special Purpose Vehicle): En juri-disk person, som afdækker risici for forsikringsselskaber,
som finansierer sin dækning af sådanne risici udelukkende ved hjælp af udbyttet fra obligationsudstedelse eller andre finansieringsordninger, hvor tilbagebetalingskravet for dem, der har stillet kapital til rådighed, er efterstillet de genforsikringsforpligtelser, der følger af en aftale indgået mellem den juridiske person
forsikringsselskabet. 48) Standardformlen: En matematisk formel til opgørelse af et gruppe 1-forsikringsselskabs solvenskapitalkrav, jf. § 126 c, der fastlægges af Europa-Kommissionen i medfør af artikel 111 i Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2009/138/EF af 25. november 2009 om adgang til
udøvelse af forsikrings-
genforsikringsvirksomhed (Solvens II). 49) Matchtilpasning: En tilpasning af den risikofrie rentekurve efter § 126 e, stk. 1, for en udvalgt portefølje af forsikringsforpligtelser, hvor gruppe 1-forsikringsselskabet har investeret i aktiver, hvis betalingsstrømme afspejler betalingsstrømmene for forsikringsforpligtelserne. 50) Volatilitetsjustering: En justering af den risikofrie rentekurve efter § 126 e, stk. 1, der sikrer, at nutidsværdien af de forsikringsmæssige hensættelser opgøres under hensyntagen til de investeringer, som gruppe 1-forsikringsselskabet har foretaget. 51) Blandet holdingvirksomhed: En modervirksomhed, der ikke er en finansiel holdingvirksomhed eller et pengeinstitut, et realkreditinstitut eller et fondsmæglerselskab I, i en koncern, hvor mindst én dattervirksomhed i koncernen er et pengeinstitut, et realkreditinstitut eller et fondsmæglerselskab I. 52) Gældsbuffer: Det krav, som et realkreditinstitut til enhver tid skal opfylde i henhold til § 125 i. 53) Reel ejer: Fysisk person, der i sidste ende direkte eller indirekte ejer eller kontrollerer en tilstrækkelig del af ejerandelene eller stemmerettighederne, eller som udøver kontrol ved hjælp af andre midler. 54) Realkreditlignende lån: Et lån, der på tidspunktet for lånoptagelsen har en aftalt løbetid på mere end 10 år
en hovedstol på mindst 100.000 kr. Endvidere skal lånet have pant i en ejerbolig, et fritidshus eller en landbrugsejendom, der kan belånes efter reglerne for ejerboliger
fritidshuse, beliggende i Danmark,
lånet skal på tidspunktet for lånoptagelsen ligge inden for de lånegrænser, der følger af § 5, eller være ydet efter § 7 i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v., ligesom det skal kunne ligge til sikkerhed for særligt dækkede obligationer eller obligationer, som kan betegnes som særligt dækkede obligationer. 55) Accessorisk tjenesteydelse: Tjenesteydelser som nævnt i bilag 4, afsnit B. 56) Udførelse af ordrer for investorers regning: Indgåelse af aftaler om køb eller salg på investorers vegne af et eller flere finansielle instrumenter. 57) Handel for egen regning: Handel over egenbeholdningen, som resulterer i handler med et eller flere finansielle instrumenter. 58) Finansielt instrument: Instrumenter som nævnt i bilag 5. 59) Derivat: Derivat som defineret i artikel 2, stk. 1, nr. 29, i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om markeder for finansielle instrumenter. 60) Værtsland for et investeringsselskab: Et land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, som ikke er investeringsselskabets hjemland,
hvor et investeringsselskab har en filial eller yder investeringsservice eller udfører investeringsaktiviteter. 61) Captiveforsikringsselskab: Et forsikringsselskab, der er ejet enten af en anden finansiel virksomhed end et forsikringsselskab eller af en koncern eller gruppe underlagt koncerntilsyn efter solvens II-direktivet eller af en ikkefinansiel virksomhed,
som udelukkende har til formål at yde forsikringsdækning for risiciene i det eller de selskaber, som virksomheden tilhører, eller i det eller de selskaber i koncernen, som det er en del af. 62) Hjemland for gruppe 1-forsikringsselskaber:
skadesforsikring den medlemsstat, hvor et forsikrings- eller genforsikringsselskab udbyder tjenesteydelser, henholdsvis den medlemsstat, hvor forpligtelsen består, eller den medlemsstat, hvor risikoen består, hvis forpligtelsen eller risikoen er dækket af et forsikringsselskab eller en filial i en anden medlemsstat. 64) Koncerntilsyn efter solvens II-direktivet: Det tilsyn, som udøves med: a) Virksomheder omfattet af § 175 b, stk. 1
2.
hvor modervirksomheden er en tredjelandsforsikringsvirksomhed eller et forsikringsholdingselskab eller blandet finansielt holdingselskab som defineret i artikel 212, stk. 1, litra f
g, i Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2009/138/EF om adgang til
udøvelse af forsikrings-
genforsikringsvirksomhed (Solvens II) som ændret ved Europa-Parlaments
Rådets direktiv 2011/89/EU om ændring af direktiv 98/78/EF, 2002/87/EF, 2006/48/EF
2009/138/EF for så vidt angår det supplerende tilsyn med finansielle enheder i et finansielt konglomerat. 65) Koncerntilsynsførende efter solvens II-direktivet: Den tilsynsmyndighed, der blandt flere berørte landes tilsynsmyndigheder udpeges som ansvarlig for samordning af
udøvelse af koncerntilsyn med grænseoverskridende koncerner omfattet af Europa-Parlamentets
Rådets Direktiv 2009/138/EF af 25. november 2009 om adgang til
udøvelse af forsikrings-
genforsikringsvirksomhed (Solvens II) med senere ændringer. 66) Finite reinsurance: Genforsikring, hvor den eksplicitte maksimale tabsrisiko udtrykt som den maksimale overførte økonomiske risiko, der opstår som følge af en betydelig overførsel af forsikrings-
timingrisiko, overstiger præmien i hele aftalens løbetid med et begrænset, men betydeligt beløb, når mindst ét af følgende kendetegn er til stede: a) Eksplicit
omfattende hensyntagen til pengenes tidsværdi eller b) aftalebestemmelser til udligning af forholdet mellem parterne med hensyn til økonomisk erfaring over tid med henblik på at opnå den tilsigtede risikooverførsel. 67) Struktureret indlån: Indlån som defineret i artikel 2, stk. 1, nr. 3, litra c, i Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/49/EF om indskudsgarantiordninger, som skal tilbagebetales fuldt ud ved forfald under anvendelse af bestemmelser om, at en eventuel rente eller præmie betales eller er i fare efter en formel, der omfatter faktorer såsom et indeks eller en kombination af indekser, bortset fra indlån med variabel rente, hvis afkast er direkte knyttet til et renteindeks såsom EURIBOR eller LIBOR, et finansielt instrument eller en kombination af finansielle instrumenter, en råvare eller en kombination af råvarer eller andre materielle eller immaterielle ikkeomsættelige aktiver eller en valutakurs eller en kombination af valutakurser. 68) STS-certificeringsbureau: En juridisk person omfattet af artikel 28 i Europa-Parlamentets
Rådets forordning 2017/2402/EU af 12. december 2017 om en generel ramme for securitisering
om oprettelse af en specifik ramme for simpel, transparent
standardiseret securitisering, der kontrollerer
erklærer, om en securitisering opfylder kriterierne i STS-forordningens artikel 19-22 eller 23-
rettigheder til at udnævne eller afsætte medlemmer af ledelsesorganer medregnes rettigheder, der besiddes af såvel modervirksomheden som dennes dattervirksomheder. Stk. 6. I denne lov forstås: 1) Solvenskrav i overensstemmelse med § 124, stk. 3, § 125, stk. 3,
7. 2) Solvenskapitalkrav i overensstemmelse med § 126 c. 3) Solvensbehov i overensstemmelse med § 124, stk. 1
2, § 125, stk. 1
2, § 126, stk. 1
4,
1. 4) Minimumskapitalkrav i overensstemmelse med §§ 124, 125, 126 a
126 d. 5) Minimumsbasiskapital i overensstemmelse med § 126. 6) Basiskapital i overensstemmelse med § 128, stk. 1,
regler fastsat i medfør af § 128, stk. 2. 7) Kapitalgrundlag i overensstemmelse med § 126 a, stk. 9, § 126 b, stk. 1, artikel 4, stk. 1, nr. 118, i forordning (EU) nr. 575/2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber
regler fastsat i medfør af § 126 b, stk. 5,
3
4. 8) Basiskapitalgrundlag i overensstemmelse med § 126 b, stk. 2,
regler fastsat i medfør af § 126 b, stk. 5. 9) Supplerende kapitalgrundlag i overensstemmelse med § 126 b, stk. 3,
regler fastsat i medfør af § 126 b, stk. 5. 10) Egentlig kernekapital i overensstemmelse med artikel 25 i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber
regler fastsat i medfør af § 128, stk. 3
4. 11) Kernekapital i overensstemmelse med artikel 25 i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber
regler fastsat i medfør af § 128, stk. 2-4. 12) Supplerende kapital i overensstemmelse med artikel 71 i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber
regler fastsat i medfør af § 128, stk. 2-4. 13) Hybrid kernekapital i overensstemmelse med artikel 61 i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav 4 til kreditinstitutter
investeringsselskaber
regler fastsat i medfør af § 128, stk. 3
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber
regler fastsat i medfør af § 128, stk. 3
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber
regler fastsat i medfør af § 142, stk.
modervirksomhedens associerede virksomheder vedrører den finansielle sektor.
d, nævnte mellemværender. Koncerner § 5 a. En modervirksomhed udgør sammen med en eller flere dattervirksomheder en koncern. En virksomhed kan kun have én direkte modervirksomhed. Hvis flere virksomheder opfylder et eller flere af kriterierne i § 5 b, er det alene den virksomhed, som faktisk udøver den bestemmende indflydelse over virksomhedens økonomiske
driftsmæssige beslutninger, der anses for at være modervirksomhed. § 5 b. Bestemmende indflydelse er beføjelsen til at styre en dattervirksomheds økonomiske
driftsmæssige beslutninger. Stk.
driftsmæssige forhold i en virksomhed i henhold til en vedtægt eller aftale, 3) beføjelse til at udpege eller afsætte flertallet af medlemmerne i det øverste ledelsesorgan
dette organ besidder den bestemmende indflydelse på virksomheden eller 4) råderet over det faktiske flertal af stemmerne på generalforsamlingen eller i et tilsvarende organ
derved besidder den faktiske bestemmende indflydelse over virksomheden. Stk. 4. Eksistensen
virkningen af potentielle stemmerettigheder, herunder tegningsretter
købsoptioner på kapitalandele, som aktuelt kan udnyttes eller konverteres, skal tages i betragtning ved vurderingen af, om en virksomhed har bestemmende indflydelse. Stk.
fra Finanstilsynet, erhvervsministeren
Erhvervsstyrelsen om forhold, som er omfattet af denne lov eller regler udstedt i medfør af denne lov, skal foregå digitalt. Stk. 2. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler om digital kommunikation, herunder om anvendelse af bestemte it-systemer, særlige digitale formater
digital signatur el. lign. Stk.
udenlandske institutter Kapitel 3 Tilladelse, eneret m.v. Tilladelse til pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber, investeringsforvaltningsselskaber
forsikringsselskaber §
eller 31, udstedere af elektroniske penge samt sparevirksomheder har eneret til fra offentligheden at modtage indlån eller andre midler, der skal tilbagebetales. Realkreditinstitutter, Danmarks Skibskredit A/S
KommuneKredit kan dog modtage andre midler, der skal tilbagebetales. Virksomheder, der ikke modtager indlån fra offentligheden, kan modtage andre midler, der skal tilbagebetales, såfremt denne virksomhed eller udlånsvirksomhed ikke er en væsentlig del af virksomhedens drift. Stk. 3. Pengeinstitutter, staten
udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
eller 31, har eneret til ved henvendelse til offentligheden at tilbyde sig som modtagere af indlån. Stk.
347, finder tilsvarende anvendelse på sparekasser
andelskasser. Stk.
2, for så vidt angår realkreditobligationer, særligt dækkede obligationer, særligt dækkede realkreditobligationer
heraf afledte instrumenter,
de aktiviteter, som er nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 3, samt de aktiviteter, som er nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 5, når investeringsrådgivningen sker i tilknytning til
som forudsætning for udførelse af kunders optagelse, indfrielse, refinansiering eller omlægning af et lån med pant i fast ejendom. Stk. 3. Realkreditinstitutter
udenlandske kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v., har eneret til at udstede realkreditobligationer. Stk.
som hidtil har benyttet betegnelser som »kreditforening«, »realkreditfond« eller »reallånefond« i deres navn, skal tilføje ordet »aktieselskab« eller deraf dannede forkortelser efter navnet. Stk.
skal have tilladelse som værdipapirhandlere, jf. dog § 7, stk. 1,
2. Værdipapirhandlere kan desuden udøve en eller flere af de accessoriske tjenesteydelser, der er nævnt i bilag 4, afsnit B. Tilladelse til at udøve en eller flere af de accessoriske tjenesteydelser, der er nævnt i bilag 4, afsnit B, kan kun meddeles i tilknytning til tilladelse til de investeringsservice
investeringsaktiviteter, der er nævnt i bilag 4, afsnit A. Tilladelsen skal angive de aktiviteter i bilag 4, som tilladelsen omfatter. Stk.
administrationsselskaber, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
, 31, 33 eller 33 a, har eneret til som et fast erhverv eller på et professionelt grundlag at udføre investeringsservice
investeringsaktiviteter, der er nævnt i bilag 4, afsnit A, med de finansielle instrumenter, der er nævnt i bilag 5,
med de instrumenter, der er omfattet af regler fastsat i medfør af § 4, stk. 2, i lov om kapitalmarkeder, jf. dog § 11, stk. 2,
2, i lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. Stk. 4. Bestemmelsen i stk. 3 finder ikke anvendelse på en virksomheds udførelse af handler med
formidling af værdipapirer, som virksomheden selv udsteder. Stk.
kan i deres navn anvende denne betegnelse i stedet for »fondsmæglerselskab«. Andre virksomheder må ikke anvende navne eller betegnelser for deres virksomhed, der er egnet til at fremkalde det indtryk, at de er børsmæglerselskaber. Stk.
6-10, men som ikke har tilladelse efter § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, eller § 10, stk. 1, skal have en startkapital, der udgør et beløb svarende til mindst 730.000 euro. Et selskab, der søger om tilladelse som fondsmæglerselskab efter stk. 1, som ønsker at opbevare kunders midler eller værdipapirer,
som søger tilladelse til at udføre en eller flere af de aktiviteter, der er nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 1, 2, 4
5, skal have en startkapital, der udgør et beløb svarende til mindst 125.000 euro. Et selskab, der søger om tilladelse som fondsmæglerselskab efter stk. 1 til at udføre en eller flere af de aktiviteter, der er nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 1, 2, 4
5,
som ikke opbevarer kunders midler eller værdipapirer, skal fra
med tidspunktet for tilladelsen have 1) en startkapital, der udgør et beløb svarende til mindst 50.000 euro, 2) en erhvervsansvarsforsikring eller anden tilsvarende garanti, som dækker hele Den Europæiske Union, mod erstatningskrav som følge af pligtforsømmelse med en dækning på mindst 1 mio. euro for hvert erstatningskrav
samlet mindst 1,5 mio. euro i alt om året for alle krav eller 3) en kombination af startkapital
erhvervsansvarsforsikring i en form, som giver en dækning, der svarer til den nævnt i nr. 1 eller
juridiske personer udover de af stk. 2
3 omfattede der kan yde investeringsservice
udføre investeringsaktiviteter omfattet af bilag
2. pkt. skal være underskrevet af selskabets bestyrelse
direktion. Stk. 11. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om ansvarsforsikringen nævnt i stk. 8, nr. 2
accessoriske tjenesteydelser. 2) Indgå kundeaftaler om investeringsservice. 3) Modtage
formidle ordrer for investors regning til det fondsmæglerselskab, pengeinstitut eller realkreditinstitut, der har tilknyttet agenten, vedrørende et eller flere finansielle instrumenter. 4) Yde investeringsrådgivning som nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 5. 5) Opbevare en kundes penge
finansielle instrumenter på vegne af det fondsmæglerselskab, pengeinstitut eller realkreditinstitut, der har tilknyttet agenten. Stk.
forordninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentets
Rådets direktiv 2014/65/EU af
finansielle instrumenter, skal det fondsmæglerselskab, pengeinstitut eller realkreditinstitut, der har tilknyttet agenten, sikre, at agenten overholder de organisatoriske krav, der følger af § 72
bekendtgørelser udstedt i medfør heraf. Stk.
navnet på den virksomhed, som vedkommende repræsenterer. § 9 b. En tilknyttet agent, jf. § 9 a, stk. 1, skal registrere sig i Finanstilsynets register over tilknyttede agenter. Stk. 2. Finanstilsynet registrerer en tilknyttet agent, når følgende betingelser er opfyldt: 1) Agentens bestyrelse
direktion eller den ledelsesansvarlige, hvis virksomheden drives som et interessentskab eller en enkeltmandsvirksomhed, godtgør, at de eller den pågældende a) besidder den erfaring, faglige kompetence
tilstrækkelige viden om de ydelser, som virksomheden skal levere, b) ikke er under konkurs
c) ikke er pålagt strafansvar for overtrædelse af den finansielle lovgivning eller anden relevant lovgivning, hvis overtrædelse indebærer risiko for, at vedkommende ikke kan varetage sit hverv eller sin stilling på betryggende måde. 2) Agenten erklærer, at de personer, som udfører aktiviteter omfattet af § 9 a, stk. 2, besidder en passende viden
erfaring til at kunne levere sådanne ydelser
kan fremvise en straffeattest uden påtegning af ubetinget frihedsstraf i 4 måneder eller derover for overtrædelse af straffelovens kapitel
en tilknyttet agent, skal virksomheden underrette Finanstilsynet herom snarest muligt. Finanstilsynet sletter den tilknyttede agent fra Finanstilsynets register over tilknyttede agenter. § 10. Virksomheder skal have tilladelse som investeringsforvaltningsselskab for at udføre den daglige ledelse af investeringsforeninger
administrere andre UCITS, jf. bilag 6. Investeringsforvaltningsselskaber må i øvrigt kun udføre virksomhed som nævnt i stk. 2, § 10 a
2. Investeringsforvaltningsselskaber kan få tilladelse efter § 9, stk. 1, til at udføre de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
10, nævnte aktiviteter
de i afsnit B, nr. 4, nævnte aktiviteter. De i bilag 4, afsnit A, nr. 4
5, nævnte aktiviteter kan udføres med de i bilag 5 nævnte instrumenter. Den i bilag 4, afsnit A, nr. 10, omhandlede aktivitet kan alene udføres med de i bilag 5, nr. 3, nævnte instrumenter. Tilladelse til at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 5
10, kan kun meddeles i tilknytning til tilladelse til den i bilag 4, afsnit A, nr. 4, omhandlede aktivitet. Tilladelsen skal angive de aktiviteter i bilag 4, som tilladelsen omfatter. Stk. 3. Investeringsforvaltningsselskaber kan registreres som forvaltere af europæiske sociale iværksætterfonde i medfør af Europa-Parlamentets
Rådets forordning nr. 346/2013/EU af
Rådets forordning nr. 345/2013/EU af
administrationsselskaber, der opfylder betingelserne i § 1, stk. 3,
eller 31, har eneret til at udøve den daglige ledelse af investeringsforeninger
administrere andre UCITS. Stk. 6. Et investeringsforvaltningsselskab skal have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til værdien af 125.000 euro. Dog skal et investeringsforvaltningsselskab, der skal være medlem af et reguleret marked eller opbevare
forvalte de i bilag 5, nr. 3, nævnte instrumenter, herunder være medlem af en værdipapircentral eller en clearingcentral, hvor selskabet deltager i clearing
afvikling, have en aktiekapital, der mindst udgør et beløb svarende til værdien af 730.000 euro. § 10 a. Et investeringsforvaltningsselskab kan ud over de aktiviteter, som selskabet kan udføre efter denne lov, forvalte en eller flere alternative investeringsfonde, såfremt selskabet har tilladelse hertil i medfør af § 11 i lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. § 11. Virksomheder, der udøver forsikringsvirksomhed, herunder genforsikringsvirksomhed, skal have tilladelse som forsikringsselskab eller captivegenforsikringsselskab, jf. dog §§ 30
31. Tilladelsen skal angive de forsikringsklasser i bilag 7
8, som tilladelsen omfatter. Forsikringsselskaber må kun udøve virksomhed som nævnt i bilag 7
8 samt virksomhed efter §§ 24-26
29. Tilsvarende gælder udenlandske forsikringsselskaber, der er omfattet af § 1, stk. 3,
opfylder betingelserne i §§ 30 eller
ligbrændingsforeninger. 3) De under statens tilsyn hørende anerkendte arbejdsløshedskasser m.v. 4) Krigsforsikringsinstituttet efter lov om krigsforsikring af skibe. 5) Krigsforsikringsforbund, der omfattes af lov om krigsforsikring af fast ejendom
løsøre. 6) Virksomheder, hvis formål er begrænset til at yde vejhjælp i forbindelse med en ulykke eller skade sket her i landet eller i udlandet, såfremt hjælpen i udlandet ydes af et tilsvarende udenlandsk selskab i henhold til en aftale om gensidighed. 7) Virksomheder, der alene yder assistance inden for et begrænset område,
hvis årlige præmieindtægt ikke overstiger et af Finanstilsynet fastsat beløb. 8) Falck Danmark A/S. 9) Genforsikring i henhold til lov om Dansk Eksportkreditfond af ekstraordinære risici i forbindelse med eks-port. 10) Arbejdsmarkedets Tillægspension
Arbejdsmarkedets Erhvervssikring. 11) Barselsfonde. 12) Rejsegarantifonden. Stk.
126 d for at opnå tilladelse som forsikringsselskab. En virksomhed, der forventes at opnå status som et gruppe 2-forsikringsselskab, jf. stk. 4, skal opfylde kapitalkravene i § 126 for at opnå tilladelse som forsikringsselskab. Stk.
når ingen af beløbsgrænserne i § 5, stk. 1, nr. 24, litra a-d, overskrides i 3 på hinanden følgende år
ikke forventes at blive overskredet i et af de kommende 5 år. Stk. 8. Et forsikringsselskab, der ændrer status, skal straks underrette Finanstilsynet
senest 8 arbejdsdage herefter indsende dokumentation for statusændringen. Stk.
347, finder tilsvarende anvendelse på gensidige forsikringsselskaber
tværgående pensionskasser. Stk. 11. En virksomhed, der har tilladelse til forsikringsklasse 10 (ansvarsforsikring for motordrevne landkøretøjer) bortset fra fragtførerens ansvar skal til enhver tid have en skadesbehandlingsrepræsentant i hvert af de øvrige lande i Den Europæiske Union
i lande, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. § 12. Banker, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
investeringsforvaltningsselskaber skal være aktieselskaber. Andelskasser skal være andelsselskaber, jf. dog §
direktion. Stk.
forsikringsselskaber kan deling af aktiekapitalen i aktieklasser med forskellig stemmeværdi ikke finde sted, jf. dog stk. 3. Stk. 3. I realkreditinstitutter, der er omdannet til aktieselskaber,
hvor en fond eller forening oprettet i forbindelse med omdannelsen er hovedaktionær, kan der i vedtægterne ske en deling af instituttets aktiekapital i aktieklasser med
uden stemmeret. Alle aktier med stemmeret skal have samme stemmeværdi. Stk. 4. Hvis et realkreditinstitut, der er omdannet til et aktieselskab,
hvor en fond eller forening oprettet i forbindelse med omdannelsen er hovedaktionær, udsteder stemmeløse aktier, jf. stk. 3, finder selskabslovens § 73 om indløsningsret for minoritetsaktionærer
selskabslovens § 70 om indløsningsret for hovedaktionæren ikke anvendelse for disse aktier. Hvis realkreditinstituttet har en eller flere aktieklasser optaget til handel på et reguleret marked eller en alternativ markedsplads,
en aktiepost overdrages som led i et overtagelsestilbud, finder
dets datterselskabers samlede beholdning af aktier i selskabet som følge af erhvervelsen vil overstige 10 pct. I den tilladte beholdning af egne aktier medregnes aktier, der er erhvervet af tredjemand i eget navn, men for virksomhedens regning. Stk. 6. Finanstilsynet kan fastsætte regler for egne udstedte instrumenter, der kan indgå i kapitalgrundlaget, herunder regler om indløsning
erhvervelse af egne udstedte instrumenter for investeringsforvaltningsselskaber
for fondsmæglerselskaber, som alene har tilladelse til aktiviteterne nævnt i bilag 4, afsnit A, nr. 1
5,
som ikke opbevarer kunders midler eller værdipapirer,
som ikke kan komme i gældsforhold til deres kunder,
for finansielle holdingvirksomheder, som ikke er omfattet af Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber. § 14. Finanstilsynet giver tilladelse, når 1) kravene i §§ 7, 8, 9, 10 eller 11 er opfyldt, 2) medlemmerne af ansøgerens bestyrelse
direktion opfylder kravene i § 64
for systemisk vigtige finansielle institutter (SIFI)
globalt systemisk vigtige institutter (G-SIFI)
så § 313, 3) de ansatte i gruppe 1-forsikringsselskaber, der skal identificeres som nøglepersoner i medfør af § 71, stk. 2, opfylder kravene i § 64, 4) ejere af kvalificerede andele, jf. § 5, stk. 3, opfylder kriterierne i § 61 a, stk. 1, 5) der ikke foreligger snævre forbindelser, jf. § 5, stk. 1, nr. 19, mellem ansøgeren
andre virksomheder eller personer, der vil kunne vanskeliggøre varetagelsen af tilsynets opgaver, 6) lovgivningen i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område vedrørende en virksomhed eller en person, som ansøgeren har snævre forbindelser med, ikke vil kunne vanskeliggøre varetagelsen af Finanstilsynets opgaver, 7) ansøgerens forretningsgange
administrative forhold er forsvarlige, 8) ansøgeren, der søger om tilladelse efter § 11, stk. 3, kan godtgøre at kunne overholde reglerne vedrørende virksomhedsstyring, 9) ansøgeren har hovedkontor
hjemsted i Danmark
10) stk. 2 eller §§ 18-21
stk. 2,
virksomhedens organisation. En ansøgning om tilladelse efter §§ 7
8 til at udøve kreditinstitutvirksomhed skal indeholde oplysninger om identiteten af de 20 største aktionærer, såfremt der ikke er ejere af kvalificerede andele. En ansøgning efter §§ 7-11 skal endvidere indeholde en driftsplan indeholdende oplysninger om arten af de påtænkte forretninger. Stk. 3. Afslår Finanstilsynet en ansøgning om tilladelse, skal dette begrundes
meddeles ansøgeren senest 6 måneder efter ansøgningens modtagelse, eller, hvis ansøgningen er ufuldstændig, senest 6 måneder efter at ansøgeren har fremsendt de oplysninger, der er nødvendige for at træffe afgørelsen. Der skal under alle omstændigheder træffes afgørelse senest 12 måneder efter ansøgningens modtagelse. Har Finanstilsynet ikke senest 6 måneder efter modtagelsen af en fuldstændig ansøgning om tilladelse truffet afgørelse, kan selskabet indbringe sagen for domstolene. Stk. 4. For at efterleve en bestemmelse om suspension fra Kommissionen i overensstemmelse med direktiver på det finansielle område kan Finanstilsynet suspendere behandlingen af ansøgninger om tilladelse efter §§ 7-11
16 fra ansøgere, som direkte eller indirekte ejes af selskaber med hjemsted i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område. Stk. 5. Finanstilsynet kan nægte at give tilladelse efter stk. 1, hvis formålet med at placere hovedkontor
hjemsted i Danmark alene er at undgå at være omfattet af lovgivningen i det land, hvor hovedparten af ansøgerens kunder er hjemmehørende. Stk. 6. For finansielle virksomheder omfattet af §§ 7-9
2, er tilladelse endvidere betinget af, at virksomheden tilsluttes Indskyder-
investorgarantiordningen. For skadesforsikringsselskaber omfattet af § 11, stk. 1,
direktion opfylder kravet om afsættelse af tilstrækkelig tid, jf. § 64 a,
at ansøgerens bestyrelse opfylder kravene om tilstrækkelig kollektiv viden, faglig kompetence
erfaring, jf. § 70, stk. 4. § 14 a. Finanstilsynet kan give tilladelse til at drive virksomhed i henhold til § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, § 9, stk. 1,
1, i lov om restrukturering
afvikling af visse finansielle virksomheder, som ikke opfylder alle betingelser for at få tilladelse, hvis Finanstilsynet vurderer, at det er nødvendigt af hensyn til at nå afviklingsmålene. Kravene i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber skal dog være opfyldt. Finanstilsynet fastsætter samtidig med tilladelsen en frist til opfyldelse af kravene for at opnå tilladelse i henhold til § 7, stk. 1, § 8, stk. 1,
1, jf. §§ 14
16 a. Stk. 2. Finanstilsynet kan endvidere, når Finansiel Stabilitet opretter et broinstitut i henhold til § 21, stk. 1, i lov om restrukturering
afvikling af visse finansielle virksomheder, undtage Finansiel Stabilitet fra at opfylde reglerne for finansielle holdingvirksomheder
blandede holdingvirksomheder fastsat i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber, denne lov eller regler udstedt i medfør af loven under hensyntagen til formålet med de pågældende regler
afviklingsmålene. Finanstilsynet fastsætter en frist for Finansiel Stabilitets undtagelse fra reglerne for finansielle holdningvirksomheder
blandede holdingvirksomheder. Fristen kan forlænges, hvis betingelserne i § 22, stk. 4, i lov om restrukturering
afvikling af visse finansielle virksomheder er opfyldt. Stk. 3. Uanset stk. 2 finder kapitel 9
anvendelse på Finansiel Stabilitet som finansiel holdingvirksomhed eller blandet holdingvirksomhed. §
ved anmeldelse af vedtægtsændringer skal den finansielle virksomhed indsende et dateret eksemplar af vedtægterne med den fuldstændige nye affattelse til Erhvervsstyrelsen, der videresender en kopi til Finanstilsynet. Stk.
andelskasser gælder selskabslovens bestemmelser om anmeldelse
registrering m.m. tilsvarende. § 16. Finanstilsynet kan tillade, at pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
investeringsforvaltningsselskaber kan udføre tjenesteydelser med instrumenter
kontrakter, som er omfattet af Finanstilsynets beslutning i medfør af § 4, stk. 2, i lov om kapitalmarkeder. § 16 a. Finanstilsynet kan tillade, at pengeinstitutter
realkreditinstitutter kan udstede særligt dækkede obligationer. Stk. 2. Pengeinstitutter
realkreditinstitutter med tilladelse efter stk. 1
skibsfinansieringsinstituttet med tilladelse efter § 2 c i lov om et skibsfinansieringsinstitut har eneret til at udstede særligt dækkede obligationer. Realkreditinstitutter med tilladelse efter stk. 1 har endvidere eneret til at udstede særligt dækkede realkreditobligationer. Stk. 3. Obligationer udstedt af kreditinstitutter, der er meddelt tilladelse i et andet land inden for Den Europæiske Union eller et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, kan ligeledes betegnes særligt dækkede obligationer, hvis de opfylder betingelserne i artikel 129 i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
investeringsselskaber. Stk. 4. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om, 1) på hvilke betingelser der kan opnås tilladelse efter stk. 1,
2) på hvilke betingelser obligationer udstedt af pengeinstitutter
realkreditinstitutter kan opnå
bevare betegnelsen særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer. § 16 b. Et pengeinstitut eller et realkreditinstitut kan finansiere lån med pant i fast ejendom ved særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer udstedt af et andet pengeinstitut eller realkreditinstitut. Stk. 2. Udstedelse af særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer i medfør af stk. 1 skal godkendes af Finanstilsynet. § 16 c. Hvis et lån skal kunne finansieres ved et andet pengeinstituts eller realkreditinstituts udstedelse af særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer, skal dette fremgå af låneaftalen mellem det långivende pengeinstitut eller realkreditinstitut
låntager. Det skal endvidere fremgå af låneaftalen, at der kan videregives oplysninger om låntager mellem det långivende institut
det udstedende institut, jf. § 120 b. Stk. 2. Det skal fremgå særskilt af lånevilkårene, at det långivende institut kan hæve rentesatserne som følge af ændrede finansieringsvilkår, jf. § 152 b, stk. 4,
i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. § 16 d. Hvis et pengeinstitut eller et realkreditinstitut yder et lån sikret ved pant i fast ejendom på grundlag af et andet pengeinstituts eller realkreditinstituts udstedelse af særligt dækkede obligationer eller særligt dækkede realkreditobligationer, skal lånet med tilhørende pantebrev overdrages til eje til det udstedende institut. Stk.
2) det långivende pengeinstituts eller realkreditinstituts kontrol af adskillelse
afregning til det udstedende pengeinstitut eller realkreditinstitut. § 16 g. Ved det långivende pengeinstituts eller realkreditinstituts konkurs tilfalder betalinger omfattet af § 16 f, jf. § 16 b, stk. 1, som det långivende pengeinstitut eller realkreditinstitut modtager,
som endnu ikke er afregnet, det udstedende pengeinstitut eller realkreditinstitut uden om konkursboet. § 17. Finanstilsynet fastsætter regler om, hvilke instrumenter
kontrakter ud over de finansielle instrumenter, der er nævnt i bilag 5, finansielle virksomheder med tilladelse efter § 7, stk. 1, eller § 9, stk. 1, kan udføre tjenesteydelser med. Særlige regler for forsikringsselskaber vedrørende anmeldelse til Finanstilsynet § 18. Ansøgning om tilladelse skal indeholde en af forsikringsselskabet udarbejdet driftsplan for den virksomhed, som forsikringsselskabet agter at drive. Finanstilsynet fastsætter regler om de oplysninger, som driftsplanen skal indeholde, om krav til indberetningsformen
opstillingen
om det åremål, for hvilket planen skal udarbejdes. Stk. 2. Ansøgning om tilladelse til forsikringsklasse 10 (ansvarsforsikring for motordrevne landkøretøjer) skal være ledsaget af oplysninger om, hvem selskabet vil udpege som skadesbehandlingsrepræsentant i hvert af de øvrige lande i Den Europæiske Union
i lande, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om skadesbehandlingsrepræsentanter
deres beføjelser. Stk. 3. En tilladelse skal indeholde oplysning om den forsikringsvirksomhed, som selskabet må udøve. Finanstilsynet fastsætter nærmere bestemmelser om tilladelsens
ansøgningens indhold i øvrigt. § 19. Livsforsikringsvirksomhed må ikke i samme selskab forenes med anden forsikringsvirksomhed. Livsforsikringsselskaber kan dog ud over livsforsikringsvirksomheden udøve virksomhed inden for forsikringsklasserne 1
2, jf. bilag 7. Endvidere kan genforsikring af livsforsikring
anden forsikring udøves af samme selskab. Stk. 2. Finanstilsynet fastsætter regler om, i hvilket omfang livsforsikringsselskabernes risici under forsikringsklasserne 1
2, jf. bilag 7, er omfattet af denne lovs særlige regler for livsforsikringsvirksomhed. Stk.
fripolicer, 3) regler for beregning
fordeling af realiseret resultat til forsikringstagerne
andre berettigede efter forsikringsaftalerne, 4) selskabets principper for genforsikring, herunder beløbsgrænser, 5) regler for, hvornår såvel de forsikringssøgende som forsikringstagerne skal afgive helbredsoplysninger til bedømmelse af risikoforholdene, 6) grundlaget for beregning af livsforsikringshensættelser såvel for den enkelte forsikringsaftale som for selskabet som helhed
7) regler, hvorefter pensionsordninger med løbende udbetalinger tegnet eller aftalt som obligatoriske ordninger i et forsikringsselskab kan overføres fra eller til selskabet i forbindelse med overgang til anden ansættelse eller i forbindelse med virksomhedsoverdragelse eller virksomhedsomdannelse. Stk.
i hvilket omfang anmeldelserne skal være offentligt tilgængelige. § 21. De efter § 20, stk. 1, nr. 1-5, anmeldte forhold skal være betryggende
rimelige over for den enkelte forsikringstager
andre berettigede efter forsikringsaftalerne. Stk. 2. De anmeldte regler for beregning
fordeling af realiseret resultat, jf. § 20, stk. 1, nr. 3, skal være præcise
klare
skal føre til en rimelig fordeling. Stk. 3. Præmierne for nytegnede forsikringer skal være tilstrækkelige til, at forsikringsselskabet kan opfylde alle sine forpligtelser, således at der ikke vil være behov for systematisk
permanent tilførsel af andre midler. Stk. 4. De beregningselementer (rentesatser, omkostningssatser
statistiske beregningselementer), der lægges til grund ved beregning af forsikringspræmier, tilbagekøbsværdier
fripolicer, skal vælges med forsigtighed. Hvis grundlaget for beregning af forsikringspræmier, tilbagekøbsværdier
fripoliceydelser indeholder muligheden for at opdele den indbetalte forsikringspræmie i en del, for hvilken der optjenes en garanteret pension,
en del, som tilgår enten det kollektive bonuspotentiale eller bonuspotentiale på fripoliceydelser, er det dog tilstrækkeligt, at grundlaget som helhed er baseret på betryggende forudsætninger. De beregningselementer, der lægges til grund ved beregning af livsforsikringshensættelser, skal fastsættes således, at de er i overensstemmelse med de regler, der er udstedt i medfør af § 196. Stk. 5. Er en forsikring omfattet af stk. 4, 2. pkt., skal andelen af kollektivt bonuspotentiale
bonuspotentiale på fripoliceydelser medgå fuldt ud ved beregning af tilbagekøbsværdien
ved overførsel fra et selskab til et andet, jf. § 20, stk. 1, nr.
registrering er sket, hæfter de, der på forsikringsselskabets vegne har tegnet forsikringerne eller har medansvar herfor, solidarisk for aftalens opfyldelse. Anerkender selskabet forpligtelserne senest 4 uger efter registreringen, bortfalder de pågældendes hæftelser, forudsat at forsikringstagerens sikkerhed ikke derved i væsentlig grad forringes. Aftaler af den nævnte art er forinden selskabets anerkendelse af forpligtelserne ikke bindende for forsikringstageren. Stk. 2. Bestemmelserne i §§ 11-14 er ikke til hinder for, at der med henblik på stiftelse af et gensidigt forsikringsselskab kan ske indtegning af medlemmer, såfremt forsikringsmæssigt ansvar ikke begynder at løbe
præmie ikke opskrives, forinden selskabet er registreret. Indtegning af et medlem i et gensidigt selskab i overensstemmelse med
tværgående pensionskasser. Endvidere finder selskabslovens bestemmelser om anmeldelse
registrering m.m. tilsvarende anvendelse. Stk. 2. For gensidige forsikringsselskaber
tværgående pensionskasser finder de i stk. 1 nævnte bestemmelser i selskabsloven vedrørende aktionærer anvendelse på garanter
bestemmelserne om aktiekapital
aktier anvendelse på garantikapital
garantiandele med fornødne lempelser. Stk. 3. Et gensidigt forsikringsselskab
en tværgående pensionskasse skal indhente oplysninger om det gensidige forsikringsselskabs
den tværgående pensionskasses reelle ejere, herunder oplysninger om de reelle ejeres rettigheder. Er der ingen reelle ejere, eller kan der ikke identificeres nogen reelle ejere, skal medlemmer af det gensidige forsikringsselskabs
tværgående pensionskasses direktion optages som reelle ejere i Erhvervsstyrelsens it-system. Stk. 4. Det gensidige forsikringsselskab
den tværgående pensionskasse skal registrere oplysningerne efter stk. 3 i Erhvervsstyrelsens it-system, hurtigst muligt efter at det gensidige forsikringsselskab
den tværgående pensionskasse er blevet bekendt med, at en person er blevet reel ejer,
efter enhver ændring af de oplysninger, som er registreret. Det gensidige forsikringsselskab
den tværgående pensionskasse skal opbevare oplysninger om dets reelle ejere i 5 år efter det reelle ejerskabs ophør. Selskabet
pensionskassen skal endvidere opbevare oplysninger om forsøg på identifikation af reelle ejere i 5 år efter gennemførelsen af identifikationsforsøget. Stk. 5. Det gensidige forsikringsselskab
den tværgående pensionskasse skal efter anmodning udlevere oplysninger om det gensidige forsikringsselskabs
den tværgående pensionskasses reelle ejere, herunder om det gensidige forsikringsselskabs
den tværgående pensionskasses forsøg på at identificere deres reelle ejere, til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk
International Kriminalitet. Det gensidige forsikringsselskab
den tværgående pensionskasse skal endvidere efter anmodning udlevere de nævnte oplysninger til andre offentlige myndigheder, når disse myndigheder vurderer, at oplysningerne er nødvendige for deres varetagelse af tilsyns- eller kontrolopgaver. Stk. 6. Erhvervsstyrelsen fastsætter nærmere regler om registrering
offentliggørelse af oplysninger, jf. stk. 3
4, i styrelsens it-system, herunder hvilke oplysninger det gensidige forsikringsselskab
den tværgående pensionskasse skal registrere i styrelsens it-system. Kapitel 4 Anden tilladt virksomhed Generelle regler om anden tilladt virksomhed § 24. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber kan drive virksomhed, der er accessorisk til den virksomhed, der er givet tilladelse til. Som accessorisk virksomhed anses
så digitale løsninger
services, der er forbundet med eller ligger i naturlig forlængelse af den tilladte virksomhed. Finanstilsynet kan bestemme, at den accessoriske virksomhed skal udøves af et andet selskab. Stk. 2. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber må gennem dattervirksomheder drive anden finansiel virksomhed. § 25. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter
forsikringsselskaber kan midlertidigt drive anden virksomhed til sikring eller afvikling af forud påtagede eksponeringer eller med henblik på medvirken ved omstrukturering af erhvervsvirksomheder. Den finansielle virksomhed skal underrette Finanstilsynet herom. § 26. Pengeinstitutter, realkreditinstitutter, fondsmæglerselskaber
forsikringsselskaber kan uanset §§ 7-9, 11, 24
25 i fællesskab med andre drive anden virksomhed, hvis 1) den finansielle virksomhed ikke direkte eller indirekte har bestemmende indflydelse på virksomheden, 2) den finansielle virksomhed ikke driver virksomheden sammen med finansielle virksomheder, der indgår i koncern med den finansielle virksomhed eller, for så vidt angår forsikringsselskaber, i administrationsfællesskab med forsikringsselskabet,
3) virksomheden udøves i et andet selskab end den finansielle virksomhed. Stk.
25
reglerne i stk. 1
2 udøve visse aktiviteter, der ikke er omfattet af tilladt accessorisk virksomhed, hvis aktiviteten ligger i forlængelse af pengeinstituttets bankdrift
følgende betingelser er opfyldt: 1) Aktiviteterne udøves i et andet selskab end pengeinstituttet,
risiciene er indkapslet heri. 2) Selskabet, hvori aktiviteterne udøves, er et datterselskab til pengeinstituttet. 3) Selskabet, hvori aktiviteterne udøves, er selvstændigt kapitaliseret. 4) Selskabet, hvori aktiviteterne udøves, udgør ikke en betydelig del af pengeinstituttets aktiviteter. Særlige regler for fondsmæglerselskaber vedrørende dattervirksomheder §
for andre selskaber, der er under Finanstilsynets tilsyn. 2) Opførelse, eje
drift af fast ejendom
infrastruktur omfattende tekniske anlæg, transportanlæg
bygningsanlæg. Stk. 2. Livsforsikringsselskaber
tværgående pensionskasser kan oprette
administrere særskilte SP- konti. Kapitel 5 Udenlandske virksomheder Generelle regler om udenlandske virksomheder § 30. En udenlandsk virksomhed, der er meddelt tilladelse til at udøve den i §§ 7-11 nævnte virksomhed i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område, kan begynde at udøve virksomhed her i landet gennem en filial 2 måneder efter, at Finanstilsynet har modtaget meddelelse herom fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet, jf. stk. 4
6-9. Filialen kan udøve de i bilag 2-4, 7
8 nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet. 1. pkt. gælder tilsvarende for kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4 i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som vil udføre sådanne aktiviteter her i landet gennem en tilknyttet agent, der er etableret her i landet, hvis aktiviteterne er omfattet af instituttets eller selskabets tilladelse i hjemlandet. Stk. 2. Udstedelse af realkreditobligationer, jf. bilag 3, kan alene foretages af kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. Stk. 3. Er virksomheden et administrationsselskab, jf. § 5, stk. 1, nr. 5, kan filialen 1) administrere UCITS
2) udøve de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
10, nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af administrationsselskabets tilladelse i hjemlandet. Stk. 4. Finanstilsynet skal indhente følgende oplysninger fra hjemlandets tilsynsmyndigheder: 1) En beskrivelse af filialens virksomhed, herunder oplysninger om organisation
de planlagte aktiviteter, 2) en erklæring om, at de planlagte aktiviteter er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet, 3) filialens adresse, 4) navnene på filialens ledelse eller på generalagenten jf. § 35
5) for kreditinstitutter
investeringsselskaber, der er meddelt tilladelse til at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4, oplysning om, hvorvidt filialen har til hensigt at anvende tilknyttede agenter,
identiteten på disse. Stk. 5. Er virksomheden et kreditinstitut eller et investeringsselskab, der er meddelt tilladelse til at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4 i et andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på det finansielle område,
som ønsker at udføre sådanne aktiviteter her i landet gennem en tilknyttet agent, der er etableret her i landet, uden etablering af en filial, skal Finanstilsynet indhente følgende oplysninger fra hjemlandets tilsynsmyndigheder: 1) En beskrivelse af den tilknyttede agents virksomhed, herunder en beskrivelse af den planlagte anvendelse af den tilknyttede agent. 2) Oplysninger om kreditinstituttet eller investeringsselskabets organisation, herunder rapporteringsveje, der angiver, hvordan den pågældende agent er indpasset i virksomhedsstrukturen. 3) Den tilknyttede agents navn
adresse samt den tilknyttede agents ledelse. Stk. 6. Er virksomheden et kreditinstitut, skal Finanstilsynet endvidere indhente oplysninger om størrelsen af virksomhedens kapitalgrundlag
solvensnøgletal
oplysninger om en eventuel garantiordning i hjemlandet omfattende filialens indskydere eller investorer. Stk. 7. Er virksomheden et investeringsselskab eller et administrationsselskab, jf. § 5, stk. 1, nr. 5, skal Finanstilsynet endvidere indhente oplysninger om en eventuel garantiordning i hjemlandet, der omfatter filialens investorer. Når et administrationsselskab ønsker at tilbyde administration her i landet, modtager Finanstilsynet fra hjemlandets kompetente myndighed en bekræftelse på, at selskabet er godkendt efter UCITS-direktivet, en beskrivelse af omfanget af selskabets tilladelse
eventuelle begrænsninger i, hvilke investeringsinstitutter selskabet har tilladelse til at administrere, samt en beskrivelse af selskabets risikostyringsproces
procedurer for behandling af klager fra investorer. Stk. 8. Er virksomheden et forsikringsselskab, skal Finanstilsynet endvidere indhente solvenscertifikat
dokumentation for, at forsikringsselskabet er tilsluttet Garantifonden for skadeforsikringsselskaber, i det omfang selskabet er et direkte tegnede skadeforsikringsselskab
skal dække risici nævnt i bilag
110-
stk. 5-9, nævnte forhold senest 1 måned før ændringen foretages. Hvis det ikke er muligt at meddele Finanstilsynet ændringen senest 1 måned før ændringen foretages, skal meddelelse ske snarest muligt. Virksomheden skal dog ikke meddele Finanstilsynet ændringer i virksomhedernes kapitalgrundlag
solvensnøgletal. Stk.
8 nævnte aktiviteter, når tilsynsmyndighederne i hjemlandet har erklæret, at disse er omfattet af virksomhedens tilladelse i hjemlandet. Er den udenlandske virksomhed et forsikringsselskab, skal Finanstilsynet endvidere have modtaget de i stk. 5
6 nævnte oplysninger fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet. Er den udenlandske virksomhed et kreditinstitut eller et investeringsselskab, der er meddelt tilladelse til at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4, skal Finanstilsynet fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet endvidere have modtaget oplysninger om, hvorvidt virksomheden ønsker at udføre aktiviteter som nævnt i bilag 4 gennem tilknyttede agenter etableret i hjemlandet, samt identiteten på disse. Er den udenlandske virksomhed et administrationsselskab, skal Finanstilsynet fra tilsynsmyndighederne i hjemlandet have modtaget en forretningsplan over administrationsselskabets påtænkte opgaver
tjenesteydelser, jf. stk. 3,
nærmere oplysninger om relevante garantiordninger, der har til formål at beskytte investorer. Når et administrationsselskab ønsker at tilbyde administration her i landet, modtager Finanstilsynet fra hjemlandets kompetente myndighed en bekræftelse på, at selskabet er godkendt efter UCITS-direktivet, en beskrivelse af omfanget af selskabets tilladelse
eventuelle begrænsninger i, hvilke investeringsinstitutter selskabet har tilladelse til at administrere, samt en beskrivelse af selskabets risikostyringsproces
procedurer for behandling af klager fra investorer. Stk. 2. Udstedelse af realkreditobligationer, jf. bilag 3, kan alene udøves af kreditinstitutter, der opfylder betingelserne herfor i lov om realkreditlån
realkreditobligationer m.v. Stk. 3. Er virksomheden et administrationsselskab, kan virksomheden 1) administrere UCITS
2) udøve de i bilag 4, afsnit A, nr. 4, 5
10, nævnte aktiviteter, såfremt disse er omfattet af administrationsselskabets tilladelse i hjemlandet. Stk.
eventuelle accessoriske risici, som forsikringsselskabet har til hensigt at dække her i landet,
3) dokumentation for, at forsikringsselskabet er tilsluttet Garantifonden for skadeforsikringsselskaber, i det omfang at selskabet er et direkte tegnede skadeforsikringsselskab
skal dække risici nævnt i bilag
adresse på den i stk. 7 nævnte repræsentant samt en erklæring om, at forsikringsselskabet er medlem af Dansk Forening for International Motorkøretøjsforsikring. For de pågældende forsikringer til dækning af de nævnte risici gælder færdselslovens §§ 105-108
110-
til at repræsentere forsikringsselskabet over for skadelidte personer, der kan gøre krav gældende, herunder med hensyn til betaling af sådanne krav. Stk.
stk. 1,
investeringsselskaber § 33. Et udenlandsk kreditinstitut
investeringsselskab, der er meddelt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område,
for hvilket land Kommissionen ikke har vedtaget en afgørelse som omhandlet i artikel 47, stk. 1, i Europa-Parlamentets
Rådets forordning (EU) nr. 600/2014 af
investeringsselskabet er meddelt tilladelse
er under tilsyn, vil vanskeliggøre Finanstilsynets opgaver. Stk.
hvis der er flere kompetente myndigheder, oplysning om deres respektive kompetenceområder. 2) Oplysninger om det udenlandske kreditinstituts eller investeringsselskabs navn, juridiske form, vedtægt
AI-forklaring ud fra den officielle lovtekst. Vejledende, erstatter ikke juridisk rådgivning.