Obsah (4)

§ 373§ 25§ 152§ 3

BEK H#LOKDOK04 B B20200069105 CQ001237 214270 Bekendtgørelse om politik for sund virksomhedskultur i pengeinstitutter m.fl. 2020 2020-05-25 2020-05-28 2026-05-20 Valid 691 Lovtidende A 2020-05-28 A202

§ 373, stk.

4, i lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr. 937 af 6. september 2019,

§ 25a, stk.

5,

§ 152, stk.

7, i lov om betalinger, jf. lovbekendtgørelse nr. 1024 af

1. oktober 2019, fastsættes: §
2. Bekendtgørelsen finder anvendelse på følgende virksomheder: 1) Pengeinstitutter. 2) E-pengeinstitutter. 3) Betalingsinstitutter. Politikkens indhold §
3. Virksomheden skal udarbejde en skriftlig politik, som sikrer

fremmer en sund virksomhedskultur, jf. § 70 a, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed

§ 25a, stk.

1, i lov om betalinger. Stk. 2. Politikken skal indeholde de overordnede rammer for, hvordan virksomheden sikrer en sund virksomhedskultur i hele organisationen. Politikken skal indeholde en beskrivelse af de etiske

faglige standarder for virksomheden,

skal bidrage til, at medarbejderne udviser ærlighed

integritet. Stk. 3. Politikken skal fastlægges på baggrund af virksomhedens forretningsmodel, herunder virksomhedens organisatoriske struktur

de finansielle tjenesteydelser

produkter, som virksomheden tilbyder. Politikken skal tage udgangspunkt i de elementer, der definerer den kultur, som virksomheden ønsker at have. Stk. 4. Politikken skal afspejle virksomhedens risici for at overtræde den finansielle lovgivning

hvidvasklovgivningen, samt virksomhedens risici for at blive brugt til hvidvask, terrorfinansiering eller anden økonomisk kriminalitet. § 3. Politikken skal indeholde følgende: 1) Principper for, hvordan virksomheden fremmer risikobevidstheden i relation til finansiel lovgivning, hvidvask, terrorfinansiering

anden økonomisk kriminalitet,

formidle bestyrelsens forventning om, at virksomhedens ledelse

medarbejdere har fokus på disse risici

aktivt medvirker til at forebygge overtrædelse af den finansielle lovgivning

uhensigtsmæssig adfærd. 2) En beskrivelse af, hvordan virksomheden gennem sin kultur

værdier fremmer hensigtsmæssig adfærd

reducerer risici, der kan have operationelle

omdømmemæssige konsekvenser. Politikken skal opstille anvisninger for, hvordan politikkens overholdelse påses. 3) Principper for

give eksempler på acceptabel

uacceptabel adfærd for virksomhedens ledelse

medarbejdere med henblik på at undgå overtrædelse af den finansielle lovgivning

undgå hvidvask, terrorfinansiering

anden økonomisk kriminalitet. 4) En fastsættelse af metoder til at fremme åben kommunikation om mistanke om overtrædelser af den finansielle lovgivning, både internt i virksomheden

i relation til myndigheder, overtrædelse af hvidvasklovgivning

mistanke om anden økonomisk kriminalitet begået af virksomheden, herunder af medarbejdere eller medlemmer af direktionen eller bestyrelsen. Bestyrelsens opgaver

ansvar § 4. Bestyrelsen er ansvarlig for at fastlægge politikken, jf. § 70 a, stk. 2, i lov om finansiel virksomhed

§ 25a, stk.

2, i lov om betalinger. Stk. 2. Bestyrelsen skal sikre sig tilstrækkelig viden til at kunne fastlægge politikken, herunder et tilstrækkeligt overblik over virksomheden

de forhindringer, der kan være for at sikre en sund virksomhedskultur i den specifikke virksomhed. Stk. 3. Bestyrelsen skal sikre, at der er overensstemmelse mellem politikken

virksomhedens øvrige politikker, herunder politikken for aflønning. § 5. Bestyrelsen skal løbende, dog mindst én gang årligt, vurdere, om politikken er betryggende i forhold til virksomhedens forretningsmæssige aktiviteter, organisation

ressourcer samt de markedsforhold, som virksomhedens aktiviteter drives under. Stk. 2. Bestyrelsen skal føre tilsyn med, at politikken implementeres, efterleves

fungerer efter hensigten. Denne proces skal dokumenteres. § 6. I sin årlige beretning til virksomhedens øverste organ skal bestyrelsesformanden redegøre for gennemførelsen

efterlevelsen af politikken ved at gennemgå politikkens overordnede fokusområder

de tiltag, der er gennemført for at imødegå risici, som påvirker virksomhedens kultur i negativ retning. Den administrerende direktørs opgaver

ansvar § 7. Den administrerende direktør skal sikre, at politikken implementeres i virksomhedens daglige drift

efterleves af medarbejderne. Stk.

1. Den administrerende direktør skal sikre, at nye medarbejdere ved ansættelsen bliver gjort bekendt med politikken. §
2. Den administrerende direktør skal sikre, at procedurerne for at gennemføre

efterleve politikken er klare, veldokumenterede

transparente. § 9. Den administrerende direktør skal løbende rapportere til bestyrelsen om implementering

efterlevelse af politikken. Stk.

1. Den administrerende direktør skal efter aftale med bestyrelsen fastsætte intervaller for rapportering efter stk. 1, som dog som minimum skal ske hvert år. Straf §
2. Virksomheder, der overtræder § 2, stk. 2-4

§ 3, straffes med bøde.

Stk.

1. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i straffelovens
2. kapitel. Ikrafttræden §
3. Bekendtgørelsen træder i kraft den
4. juli 2020.