BEK H#LOKDOK04 B B20240033705 DA001295 242323 Bekendtgørelse om finansuddannelsen 2024 2024-03-29 2024-04-09 2025-02-19 Historic 337 Lovtidende A 2024-04-09 2025-02-18 A20220053729 2022-05-02 Bekendtg

Kvalitet Børne-

Undervisningsmin.,\nStyrelsen for Undervisning

Kvalitet, j.nr. 23/17340 Børne-

Undervisningsministeriet Bekendtgørelse om finansuddannelsen I medfør af § 4, stk. 2,

§ 38, stk.

2, i lov om erhvervsuddannelser, jf. lovbekendtgørelse nr. 40 af 11. januar 2024,

§ 4, stk.

1

2,

§ 7, stk.

3, i lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) m.v., jf. lovbekendtgørelse nr. 537 af 2. maj 2022,

efter bestemmelse fra, samråd med

inddragelse af Det faglige udvalg for Finanssektoren, fastsættes efter bemyndigelse i henhold til § 1, nr. 12

13, i bekendtgørelse nr. 828 af 10. juni 2022 om delegation til Styrelsen for Undervisning

Kvalitet af adgangen til udstedelse af bekendtgørelser: Formål

opdeling § 1. Erhvervsuddannelsen finansuddannelsen har som overordnet formål, at eleverne gennem skoleundervisning

oplæring opnår viden

færdigheder inden for følgende overordnede kompetenceområder: 1) Rådgivning i den finansielle sektor, herunder arbejdsmetoder, samarbejdsformer, lovbestemmelser

etiske regelsæt. 2) Finansielle produkter, herunder behovsvurdering

forretningsmæssige aspekter i relation til den enkelte kunde eller kundesegment. 3) Sektorens ydelser i relation til den lovgivningsmæssige institutionelle opdeling mellem bank, realkredit

forsikring. Stk.

1. Eleven skal nå de uddannelsesmål, som er fastsat for specialet, jf. stk. 3, samt opnå generel studiekompetence, jf. stk.
2. Stk.
3. Uddannelsen afsluttes med specialet finansuddannelsen, niveau 4 i den danske kvalifikationsramme for livslang læring. Et valg af brancheprofil træffes efter § 5 stk.
4. Stk.
5. Uddannelsen gennemføres som eux-forløb, så eleven opnår generel studiekompetence, jf. dog § 60, stk. 8, i bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. Efter grundforløbet gennemføres det studiekompetencegivende forløb, der afsluttes forud for optagelse til skoleundervisning i hovedforløbet. Varighed §
6. Uddannelsen varer 4 år jf. dog stk.
7. Uddannelsens varighed består af grundforløbets 1.

2. del på hver 20 skoleuger, samt studiekompetencegivende forløb

hovedforløbet. For elever med allerede opnået gymnasial eksamen godskrives grundforløbets

1. del. Grundforløbet kan ikke erstattes af grundlæggende praktisk oplæring i en virksomhed. Stk.
2. Det studiekompetencegivende forløb, jf. § 1, stk. 4, varer 40 skoleuger. Undervisning i fagene i det studiekompetencegivende forløb skal afsluttes ved en gymnasial eksamenstermin. Stk.
3. Uddannelsens hovedforløb varer 2 år, hvoraf skoleundervisningen inklusive en afsluttende fagprøve udgør 9-11 skoleuger. Skoleundervisningen fordeles på mindst seks skoleperioder. Stk.
4. For elever, der skal gennemføre uddannelsen som erhvervsuddannelse for voksne, jf. § 66 y, stk. 1, nr. 2, i lov om erhvervsuddannelser (euv2-forløb), gælder stk.
5. Kompetencer forud for optagelse på det studiekompetencegivende forløb

forløbets indhold §

1. For at kunne blive optaget på det studiekompetencegivende forløb skal eleven opfylde betingelserne i stk. 2-
2. Stk.
3. Eleven skal have følgende kompetencer med præstationsstandarden begynderniveau: 1) Forretningsforståelse: Eleven kan inddrage grundlæggende forretningsforståelse, herunder forretningsmodel

-koncept, markedsbeskrivelse, virksomhedens værdier

politikker samt samfundets indflydelse på de finansielle markeder, i løsningen af enkle, konkrete opgaver i en finansiel virksomhed. 2) Datahåndtering: Eleven kan under vejledning udføre enkle konkrete beregninger ved brug af digitale værktøjer i forbindelse med rådgivning af kunder inden for bank eller realkredit, forsikring eller pension. 3) Kommunikation: Eleven kan inddrage grundlæggende faglige udtryk

begreber internt

eksternt samt tilpasse enkel kommunikation sprogligt, kulturelt

digitalt til virksomhedens forskellige kommunikationssituationer

-kanaler, samt være bevidst om betydningen af personlig fremtræden i mødet med kunden. 4) Kvalitet

service: Eleven kan identificere grundlæggende forskelle i en finansiel virksomheds strategiske valg af forskellige servicekoncepter, kvalitetskoncepter

skrevne

uskrevne normer. Stk. 3. Eleven skal have følgende kompetencer med præstationstandarden rutineret niveau: 1) Forretningsforståelse: Eleven kan inddrage grundlæggende viden om kundeadfærd, kulturelle normer

værdier, samfunds-

virksomhedsøkonomiske begreber

problemstillinger, herunder den grønne omstilling, i mødet med kunden. 2) Datahåndtering: Eleven kan forklare eksempler på grundlæggende data, der er til rådighed i en rådgivningssituation,

hvordan de anvendes i mødet med kunden, samt demonstrere opmærksomhed i forhold til håndtering af personlige oplysninger

eventuelle fejlkilder. 3) Kommunikation: a) Eleven kan selvstændigt

i samarbejde med andre forklare grundlæggende forskelle i virksomhedens anvendelse af kommunikation i forhold til forskellige målgrupper. b) Eleven kan kvalitetssikre sin

andres skriftlige kommunikation samt søge almindeligt forekommende informationer om finansielle institutioner

markeder samt finanssektorens rolle i forbindelse med den grønne omstilling. 4) Kvalitet

service:

1. a)Eleven kan kvalitetssikre egen indsats i forhold til opstillede mål.
2. b)Eleven kan samarbejde med andre om løsning af enkle problemstillinger

forbedring af basale forretningsområder

dermed tage medansvar for den faglige, personlige

sociale del af en arbejdsproces. Stk.

1. Eleven skal have gennemført følgende grundfag på følgende niveauer med et karaktergennemsnit på mindst 2,0: 1) Dansk på C-niveau. 2) Engelsk på C-niveau. 3) Samfundsfag på C-niveau. 4) Matematik på C-niveau. 5) Virksomhedsøkonomi på C-niveau. 6) Erhvervsinformatik på C-niveau. 7) Organisation på C-niveau. 8) Afsætning på C-niveau. Stk.
2. For elever, der opnår de i stk. 4 nævnte kompetencer i et grundforløb, skal fagene i stk. 4, nr. 1-3, være gennemført i grundforløbets
3. del med varigheder på henholdsvis 2,5 uger, 3 uger

2,5 uger,

fagene i stk. 4, nr. 4-8, være gennemført i grundforløbets 2. del med varigheder på henholdsvis 5 uger, 2,5 uger, 2,5 uger, 3 uger

2 uger. Stk. 6. I det studiekompetencegivende forløb skal følgende fag m.v. gennemføres: 1) Dansk på A-niveau fra uddannelsen til merkantil studentereksamen, dog med undervisningstiden 185 timer. 2) Engelsk på B-niveau, jf. lærerplanen udviklet til brug for merkantile eux-forløb, dog med undervisningstiden 135 timer. 3) Informatik på B-niveau, jf. læreplanen udviklet til brug for merkantile eux-forløb, dog med undervisningstiden 125 timer. 4) Et af følgende fag:

1. a)Matematik på B-niveau fra uddannelsen til merkantil studentereksamen med undervisningstiden 125 timer.
2. b)Virksomhedsøkonomi på B-niveau, jf. læreplanen udviklet til brug for merkantile eux-forløb, dog med undervisningstiden 125 timer. 5) Et af følgende fag:
3. a)Erhvervsjura på C-niveau fra uddannelsen til merkantil studentereksamen med undervisningstiden 75 timer.
4. b)Finansiering på C-niveau fra enten valgfagene i de gymnasiale uddannelser eller bekendtgørelse om grundfag, erhvervsfag, erhvervsrettet andetsprogsdansk

kombinationsfag i erhvervsuddannelserne

om adgangskurser til erhvervsuddannelserne, med undervisningstiden 75 timer. 6) Erhvervsområdeprojekt, jf. læreplanen om erhvervsområdet udviklet til brug for merkantile eux-forløb, med undervisningstiden 20 timer

fordybelsestiden 30 timer svarende til 2 uger. 7) Eleven skal som valgfag vælge et løft af niveau i et fag med undervisningstiden 125 timer

to fag på C-niveau, hver med uddannelsestiden 75 timer, inden for de af skolen tilbudte fag. Stk. 7. Skolen skal sikre, at undervisningen i fag på gymnasialt niveau så vidt muligt knyttes an til den konkrete elevgruppes erhvervsuddannelser, herunder at opgaver, projekter m.v. i rimeligt omfang giver mulighed for at inddrage viden, begreber

indhold fra den enkelte elevs uddannelse, jf. § 4 a i lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) m.v. Stk.

1. Fordybelsestiden fordeles af skolen med passende inddragelse af de principper for fordeling af fordybelsestid, som fremgår af reglerne om de gymnasiale uddannelser. Dele af fordybelsestiden kan afvikles i forbindelse med fag i grundforløbet. Stk.
2. Elever med bevis for eux
3. del, jf. § 3 a i lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) mv. for detailhandelsuddannelsen med specialer, erhvervsuddannelsen til eventkoordinator, kontoruddannelse med specialer eller handelsuddannelsen med specialer har adgang til finansuddannelsens hovedforløb. Kompetencer forud for optagelse til skoleundervisningen i hovedforløbet §
4. For at kunne blive optaget til skoleundervisning i hovedforløbet skal eleven have opnået eux
5. del, jf. lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) m.v. Kompetencer i hovedforløbet §
6. Hovedforløbet har følgende kompetencemål: 1) Eleven kan demonstrere evne til at koble teori

praksis. 2) Eleven kan udpege problemer

muligheder i den samlede finansielle situation for typiske kunder på massemarkedet, herunder i forbindelse med den grønne omstilling. 3) Eleven kan løse de udpegede problemer inden for afgrænsede områder

vise vejen til at udnytte muligheder ved hjælp af branchernes produkter. 4) Eleven kan vurdere informationer

instrukser

på baggrund heraf tilrettelægge

gennemføre opgaver rationelt

effektivt. 5) Eleven kan kommunikere mundtligt

skriftligt på dansk

fremmedsprog i et sprog, der er sikkert

nuanceret i forhold til tilgængelig kommunikationskanal. 6) Eleven kan anvende it-værktøjer hensigtsmæssigt i løsningen af opgaven. 7) Eleven kan udføre opgaver selvstændigt

ansvarligt

i samarbejde med andre samt tage medansvar for virksomhedens administrative

finansielle arbejdsprocesser. 8) Eleven kan udføre opgaver i overensstemmelse med virksomhedens servicekoncept, interne procedurer

kvalitetskrav. 9) Eleven kan udføre arbejdsfunktioner inden for finansielle virksomheder, herunder bank eller realkredit, forsikring eller pension, i fx rådgivning, administration, koordinering

sagsbehandling. 10) Eleven kan vurdere juridiske

samfundsøkonomiske aspekters indflydelse på typiske rådgivningsfunktioner, herunder i forbindelse med den grønne omstilling. Stk. 2. Samspillet mellem skole

oplæringsvirksomhed beskrives i uddannelsesordningen inden for de overordnede rammer, som er fastsat i bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. En elev vælger brancheprofil ved indgåelse af uddannelsesaftale med en virksomhed, der er godkendt til en af følgende brancheprofiler: 1) Bank

realkredit. 2) Liv

pension. 3) Skadesforsikring. Godskrivning § 6. Kriterier for skolens vurdering af, om der er grundlag for obligatorisk godskrivning på baggrund af elevens erhvervserfaring

tidligere uddannelse, er fastsat i bilag

1. Godskrivning skal i øvrigt ske efter reglerne i bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. Fagprøve §
2. Uddannelsens afsluttende prøve, fagprøven, afholdes som en del af den sidste skoleperiode. Fagprøven består af en opgave i kunderådgivning

et fagprøveprojekt. Fagprøven afholdes af den skole, hvor eleven har gennemført de obligatoriske uddannelsesspecifikke fag,

bedømmes efter 7-trinsskalaen. Stk. 2. Forud for fagprøven skal eleven have bestået en prøve i en caseanalyse samt det uddannelsesspecifikke fag samfundsøkonomi

branchejura i relation til finanssektoren, jf. følgende: 1) Eleven skal gennemføre caseanalysen umiddelbart efter at have gennemført de obligatoriske uddannelsesspecifikke fag med undtagelse af faget samfundsøkonomi

branchejura i relation til finanssektoren. I casesanalysen udprøves eleven i de gennemførte uddannelsesspecifikke fag. Eleven skal udarbejde caseanalysen inden for en varighed af 24 timer. Prøven i caseanalysen er mundtlig

har en varighed på 30 minutter inklusive votering. Elevens præstation bedømmes på baggrund af en helhedsvurdering af elevens fremlæggelse af caseanalysen

den efterfølgende eksamination. For at bestå prøven, skal eleven mindst have opnået karakteren 02. 2) Det uddannelsesspecifikke fag samfundsøkonomi

branchejura i relation til finanssektoren skal være bestået med en karakter på mindst

1. Stk.
2. Ved fagprøven skal eleven gennemføre en mundtlig prøve i kunderådgivning

en mundtlig prøve på baggrund af et fagprøveprojekt, jf. følgende: 1) Prøven i kunderådgivningen har baggrund i en opgave, der indeholder typiske problemstillinger i relation til rådgivning af kunder. Opgaven tildeles ved lodtrækning. Eleven har en times forberedelsestid til prøven. Eleven må medbringe alle skriftlige hjælpemidler, men ikke kommunikere med omverdenen under forberedelsen. Eksaminationen består i, at eleven gennemfører en rådgivningssituation, hvor eksaminator agerer kunde

eleven agerer rådgiver. Prøven har en varighed af 30 minutter inklusive votering. For at bestå delprøven skal eleven mindst have opnået karakteren 02. 2) Fagprøveprojektet påbegyndes i oplæringsvirksomheden forud for den sidste skoleperiode

inden for det sidste halve år af uddannelsen. Fagprøveprojektet består af en skriftlig rapport, der belyser en selvvalgt problemstilling inden for uddannelsens faglige område med udgangspunkt i elevens oplæringsvirksomhed. Fagprøveprojektets form

indhold vælges af eleven

oplæringsvirksomheden

godkendes af skolen. På sidste skoleophold, der varer en uge, udarbejder eleven under vejledning fra skolen det skriftlige fagprøveprojekt, som afleveres inden for en frist fastsat af skolen,

forbereder fremlæggelsen af projektet. Den mundtlige eksamination i fagprøveprojektet har en varighed af 30 minutter inklusive votering. For at bestå delprøven skal eleven mindst have opnået karakteren 02. Stk. 4. Fagprøvens grundelementer er følgende: 1) Mål

krav er, at eleven ved prøven i kunderådgivning

prøven på baggrund af fagprøveprojektet skal vise, at målene for specialet er nået. I fagprøveprojektet skal eleven formulere en idé

på det grundlag målbeskrive, planlægge

gennemføre en aktivitet inden for et afgrænset arbejdsområde. Ved idéudvikling, planlægning

gennemførelse af aktiviteten skal eleven kunne forholde sig til helheder

sammenhænge. Desuden skal eleven kunne fordybe sig i et mere afgrænset problemfelt af relevans for elevens uddannelse

arbejdsområde. Endvidere skal eleven kunne evaluere egen indsats i forhold til de fastsatte slutmål for uddannelsen

dokumentere forløbet. 2) Eksaminationsgrundlaget er følgende:

1. a)For delprøven i kunderådgivning: Den lodtrukne opgave.
2. b)For prøven på baggrund af fagprøveprojektet: Elevens skriftlige rapport, som skal have et omfang svarende til 10-15 normalsider á 2400 anslag inklusive mellemrum

eksklusive eventuel forside, indholdsfortegnelse, kildehenvisning

bilag. 3) Bedømmelsesgrundlaget er følgende:

1. a)For delprøven i kunderådgivning: Elevens mundtlige præstation.
2. b)For prøven på baggrund af fagprøveprojektet: En helhedsvurdering af elevens præstation under den mundtlige fremlæggelse

den efterfølgende eksamination. 4) Bedømmelseskriterierne danner baggrund for en helhedsvurdering af målopfyldelsen. Skolen fastlægger nærmere bedømmelseskriterier for fagprøven inden for følgende ramme: a) Elevens evne til at opnå de faglige mål for uddannelsen. b) Elevens evne til at inddrage både teoretiske

praktiske forhold for uddannelsen, herunder relevante teorier, metoder

procedurer. c) Elevens evne til at vurdere, analysere, reflektere, bedømme eller på anden måde forholde sig selvstændigt til en arbejdsopgave,

hvordan den kan løses i virksomheden. d) Elevens evne til at samarbejde med

informere andre i processen.

1. e)Elevens evne til at evaluere egen indsats i forhold til de fastsatte mål for opgaven.
2. f)Elevens personlige kvalifikationer. Stk. 5. For at der kan udstedes skolebevis, skal eleven have gennemført de obligatoriske uddannelsesspecifikke fag

de valgfri uddannelsesspecifikke fag. Faget samfundsøkonomi

branchejura i relation til finanssektoren, caseanalysen

begge prøver i fagprøven skal være bestået med minimum karakteren 02, jf. stk. 1-3. Karakteren for prøven i kunderådgivning

karakteren for prøven i fagprøveprojektet skal fremgå af skolebeviset. Stk. 6. Uddannelsesbevis udstedes af skolen i henhold til bekendtgørelse om erhvervsuddannelser, når skolebevis

afsluttende erklæring om oplæring er udstedt som dokumentation for, at eleven har opnået kompetence inden for uddannelsen. § 8. Afsluttende standpunktskarakterer

prøver i fag på gymnasialt forløb indgår i eux-bevis henholdsvis bevis for eux 1. del efter reglerne herom i lov om erhvervsfaglig studentereksamen i forbindelse med erhvervsuddannelse (eux) m.v.

bekendtgørelse om erhvervsuddannelser. Ikrafttrædelse

overgangsbestemmelser §

1. Bekendtgørelsen træder i kraft den
2. august
3. Stk.
4. Bekendtgørelse nr. 138 af
5. februar 2023 om finansuddannelsen ophæves. Stk.
6. Bekendtgørelsen finder ikke anvendelse for elever, som er påbegyndt eller overgået til uddannelsen før bekendtgørelsens ikrafttræden. For sådanne elever finder de hidtil gældende regler i bekendtgørelse nr. 138 af
7. februar 2023 om finansuddannelsen anvendelse. Stk.
8. Elever, som nævnt i stk. 3, kan i overensstemmelse med overgangsordninger fastsat af skolen i den lokale undervisningsplan

efter aftale med den eventuelle oplæringsvirksomhed overgå til uddannelsen efter denne bekendtgørelse. Bilag 1 Kriterier for godskrivning 1. Kriterier for vurdering af om eleven har 2 års relevant erhvervserfaring, jf. § 66 y, stk. 1, i lov om erhvervsuddannelser Erhvervserfaringen skal være opnået gennem ansættelse i en finansiel virksomhed, fx et pengeinstitut, et forsikringsselskab, en pensionskasse, et realkreditinstitut eller evt. en ejendomsmæglervirksomhed, inden for de seneste 5 år. Voksne, der skal indplaceres som euv1-elever (kun skoleforløb, fagprøve

afsluttende prøve), skal sammenlagt have haft mindst 2 års fuldtidsbeskæftigelse i en finansiel virksomhed. Det er et krav, at der er tale om selvstændigt arbejde med finansiel rådgivning, administration, koordinering

sagsbehandling. Der skal være opnået erfaring med: -Analyse af kundens økonomiske situation

vejledning i typiske finansielle produkter -Juridiske

samfundsøkonomiske aspekter af rådgivningssituationen -Kundevendt kommunikation

service -Anvendelse af tidssvarende it-værktøjer inden for den finansielle sektor 2. Erhvervserfaring

uddannelse i kombination, der giver grundlag for godskrivning for alle elever Erhvervserfaring

uddannelse Varighed Afkortning af euv (skoleuger) Afkortning af euv (oplæring måneder) Rådgivning - Back office i en finansiel virksomhed Mindst 2 år - 100 pct. Call center Mindst 2 år - 6 Sektoruddannelse af call center medarbejdere - 1-1 i forhold til modulernes varighed i FKB 2205 Front office Mindst 2 år - 6 Sektoruddannelse af front office medarbejdere - 1-1 i forhold til modulernes varighed i FKB 2205 Erfaringen/uddannelsen skal være opnået/afsluttet inden for de seneste 5 år. 3. Uddannelse, der giver grundlag for godskrivning for alle elever Uddannelse Titel Udd. kode Afkortning af euv (skoleuger) Afkortning af euv (oplæring måneder) Arbejdsmarkedsuddannelse (AMU) Rådgivere i den finansielle sektor 3869-3 1,2 - Kunden i den finansielle sektor 3874-2 1,2 - Virksomheder i den finansielle sektor 3876-1 0,4 - Brancheprodukter 3880-2 0,8 - Samfundsøkonomi

branchejura i den finansielle sektor 3882-2 1,2 - Udlån I 3929-1 0,4 - Udlån II 3934-3 0,6 - Pension I 3937-1 0,4 - Pension II 3938-2 0,4 - Liv I 3943-1 0,4 - Investering I 3995-1 0,4 - Investering II 4001-2 0,4 - Bolig I 4002-1 0,6 - Bolig II 4005-2 0,6 - Indlån

betalingsformidling 35495 0,4 - Vurdering af erhvervskundens skatteforhold 43550 0,6 - Byggelån til privatkunder 43589 0,6 - Kundebetjening i pengeinstitut 45684 0,4 - Kompetent rådgivning ved brug af MiFID 47518 0,4 - Finansiering af energiinvesteringer i boliger 47548 0,4 - Uddannelsen/kurset skal være afsluttet inden for de seneste 5 år.