← Eesti

1-24-474/27

1-24-474 KOHTUOTSUS EESTI VABARIIGI NIMEL Kohus Harju Maakohus Otsuse tegemise aeg ja koht 22. mai 2024, Tallinn Kriminaalasja number 1-24-474 (20274000236) Kohtunik Märt Toming Kohtuistungi sekretär

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja Meelis Priimägilt AS S kasuks 14 710 (neliteist tuhat seitsesada kümme) eurot ja 65 (kuuskümmend viis) senti, mis tuleb kanda kannatanu AS S arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 761900126268 ja selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. Sama tsiviilhagi raames mõista tsiviilhagi hüvitama kohustatud isikutelt VÕS § 113 lg 1 ja TsMS § 367 alusel AS S kasuks välja viivis VÕS § 113 lg 1 ls 2 sätestatud määras alates hagi esitamise päevast kuni võlgnevuse kohase täitmiseni. Välja mõistetud viivis tuleb tasuda AS S arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 761900126268 ja selgituse „maksja nimi, 1-24-747, viivis“. 83. B AS esitatud tsiviilhagi 37 798,74 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja Meelis Priimägilt B AS kasuks 37 798 (kolmkümmend 11

  9. seitse tuhat seitsesada üheksakümmend kaheksa) eurot ja 74 (seitsekümmend neli) senti, mis tuleb kanda kannatanu B AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 22688756 ja selgituse xxxx. B AS esitatud tsiviilhagi 37 394,17 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt B AS kasuks 37 394 (kolmkümmend seitse tuhat kolmsada üheksakümmend neli) eurot ja 17 (seitseteist) senti, mis tuleb kanda kannatanu B AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 22679422 ja selgituse xxxx. B AS esitatud tsiviilhagi 15 000 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt B AS kasuks 15 000 (viisteist tuhat) eurot, mis tuleb kanda kannatanu B AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 6221676 ja selgituse xxxx. C AS esitatud tsiviilhagi 15 981,28 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja Meelis Priimägilt C AS kasuks 15 981 (viisteist tuhat üheksasada kaheksakümmend üks) eurot ja 28 (kakskümmend kaheksa) senti, mis tuleb kanda kannatanu C AS arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „Leping nr xxxx“. C AS esitatud tsiviilhagi 20 303,60 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt C AS kasuks 20 303 (kakskümmend tuhat kolmsada kolm) eurot ja 60 (kuuskümmend) senti, mis tuleb kanda kannatanu C AS arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „Leping nr xxxx“. C AS esitatud tsiviilhagi 9 225 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja Meelis Priimägilt C AS kasuks 9 225 (üheksa tuhat kakssada kakskümmend viis) eurot, mis tuleb kanda kannatanu C AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 30000009 ja selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. C AS esitatud tsiviilhagi 1 262,04 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt C AS kasuks 1 262 (tuhat kakssada kuuskümmend kaks) eurot ja 4 (neli) senti, mis tuleb kanda kannatanu C AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 30000009 ja selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. C AS esitatud tsiviilhagi 9225 euro nõudes solidaarseks väljamõistmiseks Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja M. V. jätta tsiviilhagi rahuldamise aluse äralangemise tõttu rahuldamata, kuivõrd M. V. on 29.11.2023 sõlminud tsiviilhagejaga kokkuleppe kohesele sundtäitmisele allumise kohta, võttes kohustuse hüvitada tsiviilhagejale 36 kuu jooksul 7500 eurot ja nõude kohasel täitmisel loobub tsiviilhageja nõuet ületava summa hüvitamise nõudest. F AS esitatud tsiviilhagi 2735,88 euro nõudes solidaarseks väljamõistmiseks Andres Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja T.-E. K. rahuldada osaliselt, s.o summas 735, 88 euro ulatuses, kuivõrd T.-E. K. on Harju Maakohtu 05.04.2024 määrusega pandud kohustus tasuda põhivõlgnevus 2000 eurot hiljemalt 05.10.2024 ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt F AS kasuks 735 (seitsesada kolmkümmend viis) eurot ja 88 (kaheksakümmend kaheksa) senti, mis tuleb kanda kannatanu F AS arveldusarvele nr xxxx, märkides selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. Sama tsiviilhagi raames VÕS § 113 lg 1 ja TsMS § 367 alusel esitatud viivise nõue 8 % võlgnevuse põhiosalt 2000 eurot alates 21.09.2023 kuni võlgnevuse kohase täitmiseni jätta rahuldamata, kuivõrd võlgnevuse põhiosa hüvitamise kohustus on kohtumäärusega pandud T.-E. K., kellele viivise tasumise kohustust ei ole pandud. H AS esitatud tsiviilhagi 25 000 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt H AS kasuks 25 000 (kakskümmend viis tuhat) eurot, mis 12 tuleb kanda kannatanu H AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri xxxx ja selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 93. I AS esitatud tsiviilhagi 1000 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt I AS kasuks 1 000 (tuhat) eurot, mis tuleb kanda kannatanu I AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 10258266709 ja selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 94. Ü OÜ esindaja R OÜ 17.02.2022 esitatud tsiviilhagi 3 808,83 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt R OÜ kasuks 3808 (kolm tuhat kaheksasada kaheksa) eurot ja 83 (kaheksakümmend kolm) senti, mis tuleb kanda R OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. Sama tsiviilhagi raames mõista tsiviilhagi hüvitama kohustatud isikutelt VÕS § 113 lg 1 ja TsMS § 367 alusel R OÜ kasuks välja viivis 42 % aastas võlgnevuse põhiosalt 2000 eurot alates hagi esitamisele järgnevast päevast, s.o alates 18.02.2022 kuni võlgnevuse kohase täitmiseni. Välja mõistetud viivis tuleb tasuda R OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, viivis“. 95. Ü OÜ esindaja R OÜ 17.02.2022 esitatud tsiviilhagi 2 607,59 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt R OÜ kasuks 2 607 (kaks tuhat kuussada seitse) eurot ja 59 (viiskümmend üheksa) senti, mis tuleb kanda R OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. Sama tsiviilhagi raames mõista tsiviilhagi hüvitama kohustatud isikutelt VÕS § 113 lg 1 ja TsMS § 367 alusel R OÜ kasuks välja viivis 40 % aastas võlgnevuse põhiosalt 2000 eurot alates hagi esitamisele järgnevast päevast, s.o alates 18.02.2022 kuni võlgnevuse kohase täitmiseni. Välja mõistetud viivis tuleb tasuda R OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, viivis“. 96. O OÜ esitatud tsiviilhagi 284 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt O OÜ kasuks 284 (kakssada kaheksakümmend neli) eurot, mis tuleb kanda kannatanu O OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 157201551599 ja selgitusena xxxx. 97. B OÜ esitatud tsiviilhagi 700 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt B OÜ kasuks 700 (seitsesada) eurot, mis tuleb kanda kannatanu B OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 369011627647 ja selgitusena „H. K. leping xxxx, kriminaalasi 20274000236“. 98. B OÜ esitatud tsiviilhagi 475 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt B OÜ kasuks 475 (nelisada seitsekümmend viis) eurot, mis tuleb kanda kannatanu B OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgitusena „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“.

  1. B OÜ esitatud tsiviilhagi 700 euro nõudes solidaarseks väljamõistmiseks Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja M. V. jätta tsiviilhagi rahuldamise aluse äralangemise tõttu rahuldamata, kuivõrd M. V.le on Harju Maakohtu 01.03.2024 määrusega pandud kohustus tasuda tsiviilhagi 700 euro nõudes hiljemalt 01.09.
  3. O OÜ (end. B OÜ) esitatud tsiviilhagi 3 390,13 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt O OÜ kasuks 3 390 (kolm tuhat kolmsada üheksakümmend) eurot ja 13 (kolmteist) senti, mis tuleb kanda kannatanu O OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 101. F esitatud tsiviilhagi 1 650,44 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre 13 Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt F kasuks 1 650 (tuhat kuussada viiskümmend) eurot ja 44 (nelikümmend neli) senti, mis tuleb kanda kannatanu F arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 4148560, selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 102. I AS esitatud tsiviilhagi 10 999,61 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt I AS kasuks 10 999 (kümme tuhat üheksasada üheksakümmend üheksa) eurot ja 61 (kuuskümmend üks) senti, mis tuleb kanda kannatanu I AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 89003374903, selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 103. B AS esitatud tsiviilhagi 6 500 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt B AS kasuks 6 500 (kuus tuhat viissada) eurot, mis tuleb kanda kannatanu B AS arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „maksja nimi, 1-24474, tsiviilhagi hüvitamine“. 104. P OÜ esitatud tsiviilhagi 3 500 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt P OÜ kasuks 3 500 (kolm tuhat viissada) eurot, mis tuleb kanda kannatanu P OÜ arveldusarvele nr xxxx või xxxx, märkides selgituse laenuleping nr xxxx. 105. B OÜ esitatud tsiviilhagi 4 692,73 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt B OÜ kasuks 4 692 (neli tuhat kuussada üheksakümmend kaks) eurot ja 73 (seitsekümmend kolm) senti, mis tuleb kanda kannatanu B OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 106. I AS esitatud tsiviilhagi 1 100 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt I AS kasuks 1 100 (tuhat ükssada) eurot, mis tuleb kanda kannatanu I AS arveldusarvele nr xxxx, märkides viitenumbri 102xxxx8 ja selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 107. S AS esitatud tsiviilhagi 1 800 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja Meelis Priimägilt S AS kasuks 1 800 (tuhat kaheksasada) eurot, mis tuleb kanda kannatanu S AS arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“.

  1. S AS esitatud tsiviilhagi 2 700 euro nõudes solidaarseks väljamõistmiseks Andre Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja M. V. jätta tsiviilhagi rahuldamise aluse äralangemise tõttu rahuldamata, kuivõrd M. V. on 23.11.2023 sõlminud tsiviilhagejaga kokkuleppe kohesele sundtäitmisele allumise kohta, võttes kohustuse hüvitada tsiviilhagejale 24 kuu jooksul 2700 eurot.
  2. S AS esitatud tsiviilhagi 1 425 euro nõudes solidaarseks väljamõistmiseks Andres Ojakäärult, Tanel Terasmaalt ja T.-E. K. rahuldada osaliselt, s.o 625 euro ulatuses, kuivõrd T.-E. K. on Harju Maakohtu 05.04.2024 määrusega pandud kohustus tasuda tsiviilhagi hüvitamiseks 800 eurot hiljemalt 05.10.2024 ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt S AS kasuks 625 (kuussada kakskümmend viis) eurot, mis tuleb kanda kannatanu S AS arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 110. S AS esitatud tsiviilhagi 27 784,91 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt S AS kasuks 27 784 (kakskümmend seitse tuhat seitsesada kaheksakümmend neli) eurot ja 91 (üheksakümmend üks) senti, mis tuleb kanda kannatanu S AS arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. 14 111. P OÜ esitatud tsiviilhagi 798,35 euro nõudes rahuldada täies ulatuses ning VÕS § 137 lg 1, § 1043, § 1045 lg 1 p 7,

§ 440

lg 1 alusel solidaarselt välja mõista Andre Ojakäärult ja Tanel Terasmaalt P OÜ kasuks 798 (seitsesada üheksakümmend kaheksa) eurot ja 35 (kolmkümmend viis) senti, mis tuleb kanda kannatanu P OÜ arveldusarvele nr xxxx, märkides selgituse „laenuleping xxxx (H. K.), maksja nimi, 1-24-474, tsiviilhagi hüvitamine“. Edasikaebamise kord Kohtuotsusele võib KrMS § 318 lg 3 p 4 alusel kohtumenetluse pool esitada apellatsiooni juhul, kui on tegemist KrMS

  1. peatüki
  2. jao sätete või § 339 lg 1 rikkumisega. Süüdistatav ja kaitsja võivad esitada kokkuleppemenetluses tehtud kohtuotsuse peale apellatsiooni ka juhul, kui kokkuleppes kirjeldatud tegu ei ole kuritegu, see on karistusseadustiku järgi ebaõigesti kvalifitseeritud või kui süüdistatavale on kuriteo eest mõistetud karistus, mida seadus selle eest ette ei näe. Apellatsioon esitatakse ringkonnakohtule kirjalikult 15 päeva jooksul alates otsuse avalikult teatavakstegemisest. Apellatsioon jäetakse läbi vaatamata ja tagastatakse kohtumääruse alusel, kui apellatsioonitähtaeg on mööda lastud. Kriminaalasja kohtulikul uurimisel kohus tuvastas: Kohtule esitatud süüdistusakti ja kokkulepete kohaselt: Andre Ojakääru (Ojakäär) süüdistatakse selles, et temal tekkis ühiselt grupis koos Tanel Terasmaaga
  3. aastal täpselt tuvastamata ajal mõte otsida isikuid, kelle nimele oleks võimalik võtta erinevatest krediidiasutustest suures ulatuses laene või soetada järelmaksuga kaupa. A. Ojakääru ja T. Terasmaa ühise teoplaani kohaselt esitati laenude saamiseks võltsitud pangakontode väljavõtteid või vormistati isikuid fiktiivselt tööle, luues nii krediidiasutustele varalise kasu saamise eesmärgil teadvalt vale ettekujutuse isikute maksevõimekuse ja maksevalmiduse osas laenude saamiseks ja järelmaksuga kauba soetamiseks. Laenudena saadud raha oli plaanis sularahana välja võtta ja kasutada seda isiklikuks otstarbeks. Käsiloleval juhul on pettusega laenude võtmine ja järelmaksuga kauba soetamine kvalifitseeritav kelmusena (§ 209) või arvutikelmusena (§ 213), tulenevalt sellest, kas laenu andmise otsustas töötaja või automatiseeritud süsteem. Laenude võtmise raames võltsiti vajadusel pangakonto väljavõtteid (§ 344), esitati neid krediidiasutustele (§ 345) ning kuritarvitati tähtsaid isiklikke dokumente (§ 349). Käsilolevas kriminaalmenetluses on esitatud süüdistus lisaks Meelis Priimägile, T.-E. K. ja K. V.le. Meelis Priimägi pani ühiselt ja kooskõlastatult grupis koos A. Ojakääru ja T. Terasmaaga toime kelmuse ja arvutikelmuse U. K.i nimele võetud laenude puhul. Nimelt viibis T. Terasmaa U. K.i laenude vormistamise ajal jalavõruga kodus ning tema ülesanded võttis üle M. Priimägi, kes käis T. Terasmaa juhiste alusel U. K.iga Tallinna linnas erinevates pankades kontosid avamas ning edastas seejärel kõik avatud kontodega seotud materjalid T. Terasmaale. Samuti võttis M. Priimägi välja U. K.i nimele avatud pangakontodelt sularaha, mis olid laekunud pettusega saadud laenude tagajärjel. T.-E. K., M. V. ning K. V. panid ühiselt ja kooskõlastatult grupis koos A. Ojakääru ja T. Terasmaaga toime kelmuse (§ 209) ja arvutikelmuse (§ 213). Täiendavalt andsid nad enda nimele väljaantud tähtsa isikliku dokumendi teisele isikule kasutamiseks eesmärgiga omandada õigusi (§ 349). Nimelt olid nad teadlikud, et nende dokumentidega hakatakse vormistama erinevatest krediidiasutustest laene ning neid ei plaanita tagasi maksta. Lisaks said nad selle tulemusel varalist kasu, kuna laenuna võetud raha jagasid A. Ojakäär ja T. Terasmaa ka nendega. 15 Kokku võtsid A. Ojakäär ja T. Terasmaa ajavahemikul 01.01.2019 – 25.06.2021 teiste isikute nimele ebaseaduslikult varalise kasu saamise eesmärgil eksimusse viidud krediidiasutustest laene summas 388 500 eurot, millest erinevatele pangakontodele maksti krediidiasutuste poolt välja 384 522,30 eurot. Kokku ostsid A. Ojakäär ja T. Terasmaa ajavahemikul 01.01.2019 – 25.06.2021 teiste isikute nimele ebaseaduslikult varalise kasu saamise eesmärgil eksimusse viidud krediidiasutuste finantseerimise toel järelmaksuga kaupu 19 765,98 euro väärtuses. KarS § 121 p 2 kohaselt on süüteo ulatus suur, kui see ületab 40 000 eurot. I T.-E. K. episood Lähtuvalt eelnevast kokkuleppest A. Ojakääruga tegi T. Terasmaa 2018 lõpus täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 01.12.2018 T.-E. K. ettepaneku lihtsaks ja kiireks raha teenimiseks, mis seisnes selles, et T.-E. K. nimel võetakse erinevatest krediidiasutustest laene. Laenuks saadud rahast 10 000 eurot lubas T. Terasmaa anda T.-E. K.. T. Terasmaa selgitas T.E. K., et esialgu makstakse laene natuke tagasi, jättes krediidiasutustele mulje, et laene on plaanis tagasi maksta ning seejärel lõpetatakse maksmine ning laene tegelikkuses tagasi ei maksta. T. Terasmaa lubas T.-E. K., et kui laenud hapuks lähevad kuulutatakse välja tema eraisiku pankrott. T.-E. K. nõustus ettepanekuga. Selleks, et T. Terasmaa saaks T.-E. K. nimele laene vormistama hakata andis T.-E. K. enda tähtsa isikliku dokumendi (ID kaardi) koos paroolidega T. Terasmaale. T. Terasmaa juhiste järgi käis T.-E. K. 03.12.2018 alljärgnevates pankades, kus avas enda nimele arveldusarved ning sõlmis nendele kontodele internetipanga lepingud: • • • • S AS arvelduskonto xxxx avati 03.12.2018 AS-i S xxxx kontoris Tallinnas; konto avamisel tuvastati isik Eesti passi number xxxx. C AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 03.12.2018 kontoris xxxx Tallinn; konto avamisel tuvastati isik Eesti Vabariigi passi alusel nr xxxx. L AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 03.12.2018 pangakontoris; konto avamisel tuvastati isik Eesti Vabariigi passi alusel nr xxxx. AS C Eesti filiaal arvelduskonto xxxx, mis avati Tallinna kontoris 04.12.2018; konto avamisel tuvastati isik passiga nr xxxx. Pärast pangakontode avamist andis T.-E. K. pangakontode andmed koos paroolidega T. Terasmaale üle. T.-E. K. tellis internetipankadest pangakontodele ka pangakaardid, millele läks ise pangakontoritesse järgi või tellis need kodusele aadressile. Pangakaardid koos paroolidega andis T.-E. K. üle T. Terasmaale: • • • • S AS arvelduskonto xxxx kaart nr xxxx, mis väljastati 19.02.2019 Tallinnas xxxx kontorist. C AS arvelduskonto nr xxxx krediitkaart nr xxxx, mis anti välja 29.07.2019, Tallinna kesklinna kontoris xxxx, Tallinn. AS C Eesti filiaal arvelduskonto xxxx Xxxx kaart, mis saadeti 19.02.2019 kontakt aadressile aga seda ei aktiveeritud kliendi poolt. 21.03.2019 saadeti kontakt aadressile kaart Xxxx. L AS arvelduskonto xxxx pangakaart, mis väljastati Tallinna kontorist 28.02.2019 (aktiveeriti 07.07.2019). Kuna T.-E. K. ei töötanud ja tal puudus igakuine kindel sissetulek, siis selleks, et krediidiasutused laene annaks sõlmisid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Avameistri Ehitus omanikuga täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 01.02.2019 kokkuleppe, mille alusel vormistati T.-E. K. fiktiivselt OÜ Avameistri Ehitus tööle ning talle maksti sealt ametlikult veebruar 2019 (jaanuari töötasu) – juuli 2019 (juuni töötasu) igakuist palka. Palga maksmiseks andsid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Avameistri Ehitus omanikule sularaha, mille viimane pani ettevõtte arvele ja tasus sealt igakuiselt 2000 – 2500 eur T.-E. K. S pangakontole xxxx. 16 Antud pangakonto pangakaardi nr xxxx andis T. Terasmaa hiljemalt 01.02.2019 A. Ojakääru kätte ning viimane kasutas ajavahemikul 01.02.2019 kuni 01.08.2019 sellel olevat raha, mille hulgas ka OÜ Avameistri Ehitus poolt makstud töötasu, isiklikuks otstarbeks. Krediidiasutustest laenude saamiseks esitasid T.-E. K., T. Terasmaa ja A. Ojakäär krediidiasutustele T.-E. K. pangakonto xxxx väljavõtte, millega jäeti krediidiasutustele mulje, et T.-E. K. käib tööl ja tal on laenude tagasimaksmiseks igakuine kindel sissetulek. Peale eelkirjeldatud ettevalmistuste tegemist esitas A. Ojakäär ajavahemikul 19.07.2019 kuni 25.07.2019 erinevatele krediidiasutustele laenutaotlused, kuritarvitades T.-E. K. tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti). A. Ojakäär tegutses selliselt tehes ühiselt ja kooskõlastatult T. Terasmaa ja T.-E. K.ega. Taotlused esitati varalise kasu saamise eesmärgil kokku vähemalt summas 76 100 eurot, luues laenuandjatele tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse. Aktsepteeritud laenutaotluste alusel maksti eksimusse viidud krediidiasutuse töötajate või ebaseaduslikult andmete sisestamise tõttu välja T.-E. K. pangakontodele laene summas 75 325 eurot. Laene võeti alljärgnevatest krediidiasutustest: • • • • • • • • S AS laen – laenuleping nr xxxx summas 8 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 internetis. Summa 8 000 eurot maksti välja 22.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. H AS väikelaen – laenuleping nr xxxx summas 10 000 eurot. Leping sõlmitud 19.07.2019 internetipangas ja allkirjastatud digitaalselt 22.07.
  4. Summa 10 000 eurot maksti välja 23.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. M OÜ laen – laenuleping nr xxxx summas 2 100 eurot. Leping sõlmitud 25.07.2019 internetipangas. Summa 2 000 eurot (100 eurot oli lepingutasu) maksti välja 25.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. F AS laen – laenuleping nr xxxx summas 2 000 eurot. Leping sõlmitud 25.07.2019 internetipangas. Summa 2 000 eurot maksti välja 26.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. F AS väikelaen – laenuleping nr xxxx summas 2 000 eurot. Leping sõlmitud 26.07.2019 internetipangas. Summa 2 000 eurot maksti välja 26.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I AS laen – laenuleping nr xxxx summas 15 000 eurot. Leping sõlmitud 19.07.2019 internetipangas (allkiri 22.07.2019 digitaalselt). Summa 14 700 eurot (300 eurot oli lepingutasu) maksti välja 23.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutisüsteemi poolt. B AS laen – laenuleping nr xxxx summas 25 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 internetipangas. Summa 24 625 eurot maksti välja 23.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. L AS laen – laenuleping nr xxxx summas 12 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 dokobit keskkonnas digitaalselt. Summa 12 000 eurot maksti välja T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. Krediidiasutuste poolt T.-E. K. kuuluvatele pangakontodele ajavahemikul 19.07.2019 kuni 25.07.2019 kantud summa 75 325 eurot võeti T. Terasmaa poolt 2019 a juulikuu jooksul Harju maakonnas asuvatest sularahaautomaatidest välja. Osa krediidiasutustelt saadud rahast andis seni tuvastamata ajal ja kohas kuid hilisemalt 08.2019 T. Terasmaa vastavalt kokkuleppele A. Ojakäärule ning 10 000 eurot T.-E. K.. Täiendavalt osteti A. Ojakääru ja T. Terasmaa poolt ühiselt ja kooskõlastatult T.-E. K. isiklikku dokumenti kuritarvitades ning viimase teadmata järelmaksuga tooteid, mille eest ei plaanitud ühtegi tagasimakset teostada. T. Terasmaa ja A. Ojakäär ostsid 25.07.2019 interneti teel, T.-E. K. poolt neile antud ID-kaarti kasutades, T.-E. K. teadmata, Nordic Digital AS kuuluvast veebipoest www.photopoint.ee (I AS järelmaksuleping nr xxxx) kaupa summas 3 977,99 eurot. Nordic Digital AS müügiarvesaateleht nr 953715 kohaselt soetati alljärgnevad esemed: 17 kood Nimetus 130588 123746 130619 130930 Bugatti veekeetja 14-VERAN Apple AirPods with wireless charging EOL Apple iMac 21.5" SC i5/8GB/1TB/SWE Inkom el. tõukeratas Quick3+ Super Järelmaksu sissemaksuks kanti 25.07.2019 internetipangast T.-E. K. kontolt xxxx Nordic Digital AS kontole 397,8 eurot. Järelmaksu lepingu sõlmimiseks tegi otsuse automatiseeritud programm. Täiendavalt ostsid 25.07.2019 T. Terasmaa ja A. Ojakäär interneti teel, T.-E. K. poolt neile antud ID-kaarti kasutades, T.-E. K. teadmata, Telia Eesti AS kuuluvast e-poest www.telia.ee (järelmaksuleping nr xxxx) kaupa summas 3 381,70 eurot. Tellimuse nr xxxx kohaselt osteti alljärgnevad esemed: kood Nimetus QE65Q67RATXXH 65'' QLED-teler Samsung Q67R SN:xxxx 010-01682-17 GPS-seade Garmin DriveAssist 51 LMT-S SN:xxxx 2807S6-TELIA Telia TV pult S6 digiboksile Arris, VIP5305 612138-003-00 digiboks Arris VIP5305, SN:xxxx 40.12.0000.60 elektriline tõukeratas Segway, Ninebot ES2, SN:xxx MPUD2ZM/A kaaned Apple Smart Cover iPad, Pro 10.5'le JBLCHARGE4BLK kaasaskantav Bluetooth kõlar JBL Charge 4 JBLFLIP3STEALTH kaasaskantav Bluetooth kõlar JBL Flip 3 Stealth Edition 14.02.0042.30 lisaaku Segway Ninebot ES1 ja ES2 elektrilisele tõukerattale SN:xxxx DG400P-TELIA ruuter Inteno DG400P SN:xxxx HW-Q60R/EN soundbar Samsung HW-Q60R SN:xxxx Järelmaksu sissemaksuks kanti 25.07.2019 internetipangast T.-E. K. kontolt xxxx Telia Eesti AS kontole 1 859,94 eurot. Järelmaksu lepingu sõlmimiseks tegi otsuse automatiseeritud programm. Järelmaksuga ostetud esemed jagasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär omavahel ära. II H. K. episood Täiendavalt süüdistatakse A. Ojakääru selles, et tema ühiselt ja kooskõlastatult T. Terasmaaga lasi viimasel teha ettepaneku kergeusklikule H. K.le (surnud xxxx) lihtsaks ja kiireks raha teenimiseks, mis seisnes selles, et H. K. nimel võetakse erinevatest krediidiasutustest laene. T. Terasmaa selgitas H. K.le, et esialgu makstakse laene natuke tagasi, jättes krediidiasutustele mulje, et laene on plaanis tagasi maksta aga siis lõpetatakse maksmine ning laene tagasi ei maksta. Selleks et T. Terasmaa saaks H. K. nimel asju ajama hakata andis H. K. enda tähtsa isikliku dokumendi (ID-kaardi) koos paroolidega T. Terasmaale. T. Terasmaa juhiste alusel käis H. K. 10.01.2019, 05.07.2019 ja 07.01.2020 alljärgnevates pankades, kus avas enda nimele arveldusarved ning sõlmis nendele kontodele internetipanga lepingud: • • • C AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 10.01.2019 Tallinna kesklinna kontoris xxxx; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi nr xxxx alusel. S AS arvelduskonto xxxx, mis avati 10.01.2019 xxxx kontoris Tallinnas; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. L AS arvelduskonto xxxx, mis avati 07.01.2020 pangakontoris; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. 18 • • L AS arvelduskonto xxxx, mis avati 10.01.2019 kliendikontoris; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. AS C Eesti filiaal arvelduskonto nr xxxx, mis avati 05.07.2019; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. Pärast pangakontode avamist andis H. K. pangakontode andmed koos paroolidega T. Terasmaale üle. Samuti andis ta üle ka enda varasema S AS arvelduskonto xxxx pangakaardi ja paroolid. H. K. tellis pangakontodele ka pangakaardid, millele läks ise pangakontoritesse järgi või tellis need kodusele aadressile. Pangakaardid koos paroolidega andis samuti H. K. üle T. Terasmaale: • • • • • C AS arvelduskonto nr xxxx pangakaart, mis väljastati 25.01.2019 Tallinna kesklinna kontoris xxxx Tallinn; konto avamisel isik tuvastati ID-kaardiga nr xxxx alusel. S AS arvelduskonto xxxx pangakaardid, esimene väljastati 25.01.2019 a ja teine 15.04.2019 a xxxx kontorist. L AS arvelduskonto xxxx pangakaart, mis väljastati 14.01.2020 Xxxx pangakontorist; isik tuvastati ID kaardi number xxxx alusel. L AS arvelduskonto xxxx, pangakaart väljastati 06.01.2020 (aktiveeriti 21.01.2020) Tallinna pangakontoris. AS C Eesti filiaal arvelduskonto nr xxxx, pangakaart saadeti 06.01.2020 kliendi kontaktaadressile. Kuna H. K. ei töötanud ja tal puudus igakuine kindel sissetulek, siis selleks, et krediidiasutused laene annaks sõlmisid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Servistop omanikuga täpselt tuvastamata ajal, kuid hilisemalt 01.01.2019 kokkuleppe, mille alusel vormistati H. K. fiktiivselt OÜ Servistop tööle ning talle maksti sealt ametlikult veebruar 2019 (jaanuari töötasu) – juuli 2019 (juuni töötasu) igakuist palka. Palga maksmiseks andsid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Servistop omanikule sularaha, mille viimane pani ettevõtte arvele ja tasus sealt igakuiselt 1000 – 1500 eurot H. K. S pangakontole xxxx. Antud pangakonto pangakaardi andis T. Terasmaa hiljemalt 01.02.2019 A. Ojakääru kätte ning A. Ojakäär kasutas ajavahemikul 01.02.2019 kuni 01.08.2019 sellel olevat raha, sealhulgas ka OÜ Servistop poolt makstud töötasu, isiklikuks otstarbeks. Krediidiasutustest laenude saamiseks esitasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär krediidiasutustele H. K. pangakonto xxxx väljavõtte, millega jäeti krediidiasutustele vajalik mulje, et H. K. käib tööl ja tal on laenude tagasimaksmiseks igakuine kindel sissetulek. Peale eelkirjeldatud ettevalmistuste tegemist esitas A. Ojakäär ajavahemikul 20.01.2020 kuni 11.02.2020 erinevatele krediidiasutustele laenutaotlused, kuritarvitades H. K. tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti). A. Ojakäär tegutses seda tehes T. Terasmaaga ühiselt ja kooskõlastatult. Taotlused esitati varalise kasu saamise eesmärgil kokku vähemalt summas 76 900 eurot, luues laenuandjatele tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse. Aktsepteeritud laenutaotluste alusel maksti eksimusse viidud krediidiasutuse töötajate või ebaseaduslikult andmete sisestamise tõttu välja H. K. pangakontodele laene summas 76 273,50 eurot. Laene võeti alljärgnevatest krediidiasutustest: • • • L AS väikelaen – laenuleping nr xxxx, summas 5 000 eurot. Leping sõlmitud 20.01.2020 internetipangas. Summa 4 950 eur (ülejäänu lepingu tasu) maksti 20.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. H AS laen – laenuleping nr xxxx, summas 25 000 eurot. Leping sõlmitud 20.01.2020 internetipangas. Summa 25 000 eurot maksti 20.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I OÜ laen – laenuleping xxxx, summas 1 100 eurot. Leping sõlmiti 21.01.2020 interneti vahendusel. Summa 1 100 eurot maksti 21.01.2020 välja H. K. pangakontole xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. 19 • • • • • • • • • • C AS laen – laenuleping nr xxxx, summas 15 000 eurot. Leping sõlmitud 20.01.2020 internetipangas. Summa 14 700 eur (ülejäänu lepingu tasu) maksti 21.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. Ü OÜ (R OÜ) laen – laenuleping nr xxxx, summas 2 000 eurot. Leping sõlmitud 22.01.2020 internetipangas. Summa 1 940 eurot (ülejäänu lepingu tasu) maksti 22.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. S AS väikelaen – laenuleping nr xxxx, summas 12 000 eurot. Leping sõlmitud 22.01.2020 internetipangas. Summa 12 000 eurot maksti 22.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. O OÜ laen – laenuleping nr xxxx, summas 300 eurot. Leping sõlmitud 21.01.2020 internetipangas. Summa 283.50 eur (ülejäänu lepingu tasu) maksti 23.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B OÜ laen – laenuleping nr xxxx, summas 700 eurot. Leping sõlmitud 23.01.2020 internetipangas. Summa 700 eurot maksti 23.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. C OÜ laen – laenuleping nr xxxx, summas 1 000 eurot. Leping sõlmitud 21.01.2020 internetipangas. Summa 1 000 eurot maksti 23.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud programmi poolt. P OÜ laen – laenulepingu nr xxxx, summas 300 eurot. Leping sõlmitud 23.01.2020 a internetipangas. Summa 300 eurot maksti välja 23.01.2020 H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B OÜ laen – laenulepingu nr xxxx, summas 3 000 eurot. Leping sõlmitud 23.01.2020 internetipangas. Summa 3 000 eurot maksti 23.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. F AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 1 500 eurot. Leping sõlmitud 23.01.2020 internetipangas. Summa 1 500 eurot maksti 24.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I AS laen – laenuleping nr xxxx, summas 10 000 eurot. Leping sõlmitud 11.02.2020 internetipangas. Summa 9 800 eurot (ülejäänu lepingu tasu) maksti 11.02.2020 välja laenusaaja kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud programmi poolt. Krediidiasutuste poolt H. K. kuuluvatele pangakontodele ajavahemikul 20.01.2020 kuni 11.02.2020 kantud summa 76 273,50 eurot võeti T. Terasmaa poolt 2020 aasta jaanuari ja veebruari kuu jooksul Harju maakonnas asuvatest sularahaautomaatidest välja. Osa krediidiasutustelt saadud ja sularahana välja võetud rahast andis seni tuvastamata ajal ja kohas kuid hilisemalt 03.2020 a T. Terasmaa vastavalt kokkuleppele A. Ojakäärule. Täiendavalt osteti A. Ojakääru ja T. Terasmaa poolt ühiselt ja kooskõlastatult H. K. isiklikku dokumenti kuritarvitades järelmaksuga tooteid, mille eest ei plaanitud ühtegi tagasimakset teostada. 04.02.2020 osteti Antista AS veebipoest www.euronics.ee (tellimuse nr xxxx, Telia järelmaksu leping nr xxxx) alljärgnevad esemed kogusummas 1 419 eurot (sealhulgas lepingutasu summas 19,90 eurot): Nimetus Delivery method, VEDU-TUPPA 55'' Ultra HD OLED TV Philips, 55OLED85412 Järelmaksu esimeseks sissemaksuks kandis T. Terasmaa 04.02.2020 internetipangast H. K. kontolt xxxx Telia Eesti AS kontole 290 eurot. Järelmaksu lepingu sõlmimiseks tegi otsuse automatiseeritud süsteem. Ostetud esemed jagasid A. Ojakäär ja T. Terasmaa omavahel ära. III U. K. episood Täiendavalt süüdistatakse A. Ojakääru selles, et tema ühiselt ja kooskõlastatult T. Terasmaaga lasi viimasel leida veel isikuid, kelle nimele oleks võimalik pettusega laene vormistada. Selleks 20 võttis T. Terasmaa ühendust A. S. ja E. V., kes leidsid xxxx elava kergeuskliku U. K.i, keda meelitati raha teenimise võimalusega andma üle enda tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaart) koos paroolidega. Peale seda toimetati U. K. Tallinna, kus teda võttis vastu Meelis Priimägi ning kes oli saanud juhised T. Terasmaa käest. Juhiste kohaselt sõidutas M. Priimägi U. K.i Tallinnas erinevate pangakontorite vahel ning 20.06.2019 avas U. K. alljärgnevates pankades arvelduskontod: • • • • S AS arvelduskonto xxxx (avatud 20.06.2019 Tallinn – kaart xxxx väljastati Kuressaares 03.07.2019). L AS arvelduskonto xxxx (avatud 20.06.2019 Tallinn – kaart väljastati Tallinnas 04.10.2019). C AS arvelduskonto xxxx (avatud 20.06.2019 Tallinn – kaart väljastati Tallinnas 30.09.2019.) L AS arvelduskontod xxxx (avatud 20.06.2019 – kaart väljastati posti teel aadressile Xxxx) ja xxxx (avatud 07.10.2019 elektrooniliselt). Pärast pankades pangakontode loomist andis U. K. pangakontode internetipankade paroolid 20.06.2019 Tallinna linnas M. Priimägi kätte, kes toimetas need edasi T. Terasmaale. Nimetatud pangakontode pangakaardid koos paroolidega ning U. K.ile varasemalt kuuluva S AS arvelduskonto xxxx pangakaardi, koos paroolidega, andis U. K. Tallinna linnas täpselt tuvastamata ajal septembris 2019 M. Priimägi kätte. Kuna U. K. ei töötanud ja tal puudus igakuine kindel sissetulek siis selleks, et krediidiasutused laene annaks esitati krediidiasutustele T. Terasmaa ja A. Ojakääru poolt ning hilisemalt 26.09.2019 A. Ojakääru poolt koostatud võltsitud Xxxx pangakonto xxxx väljavõte ajavahemiku 01.03-23.09.2019 kohta. Väljavõttel on U. K. elukohaks märgitud xxxx ja sellest nähtub, et U. K. sai igakuiselt 4 250 euro suurust palka ettevõttest NHK RAKENNUS OY. Võltsitud pangakonto väljavõttega jäeti krediidiasutustele tegelikkusest vale ettekujutus, et U. K. käib tööl ja tal on laenude tagasimaksmiseks igakuine kindel sissetulek. Kokku taotlesid T. Terasmaa ja A. Ojakäär erinevatest krediidiasutustest U. K.i nimel erinevaid laene summas 87 353 eurot, millest maksti U. K.i erinevatele pangakontodele eksimusse viidud krediidiasutuste poolt välja 86 550 eurot: • • • • • • S väikelaen – leping nr xxxx summas 10 000 eurot. Leping sõlmiti internetipanga vahendusel 26.09.
  5. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 10000 eurot välja 26.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. L AS tarbimislaen – leping nr xxxx summas 12 000 eurot. Leping sõlmiti digitaalselt allkirjastatult interneti teel 25.09.
  6. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 12 000 eurot välja 25.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. AS S väikelaen – leping nr xxxx summas 15 000 eurot. Leping sõlmiti internetipanga vahendusel 25.09.
  7. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 15 000 eurot välja 25.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B AS tarbijakrediidilaen – leping nr xxxx summas 25 000 eurot. Leping sõlmiti interneti teel 27.09.
  8. Tarbijakrediidilepingu alusel maksti laenusumma 24 750 eurot (250 eurot oli lepingutasu) välja 27.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. C AS väikelaen – leping nr xxxx summas 15 000 eurot. Leping sõlmiti internetipanga vahendusel 25.09.
  9. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 14 700 eurot (300 eurot oli lepingutasu) välja 25.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I OÜ (Xxxx) laen – leping nr xxxx summas 1 100 eurot. Leping sõlmiti interneti teel 25.09.
  10. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 1 100 eurot välja 26.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. 21 • • C AS väikelaen – leping nr xxxx summas 5 000 eurot. Leping sõlmiti interneti teel 26.09.
  11. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 5 000 eurot välja 27.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. B AS väikelaen – leping nr xxxx summas 4 253 eurot. Leping sõlmiti interneti teel 25.09.
  12. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 4 000 eurot (253 eurot oli lepingutasu) välja 26.09.2019 U. K.i arvelduskontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. Laenulepingute tulemusel laekus U. K.i pangakontodele raha, mis võeti T. Terasmaa korraldusel M. Priimägi poolt ajavahemikul 24.09.2019 – 06.11.2019 Harju maakonnas erinevatest pangaautomaatidest sularahana välja, kasutades selleks U. K.i poolt M. Priimägi kätte antud pangakaarte koos PIN-koodidega. Osa rahast s.o 26.09.2019 Xxxx arvelduskontolt xxxx sularahana 6000 eurot, 27.09.2019 Xxxx arvelduskontolt xxxx sularahana 6000 eurot, 26.09.2019 Xxxx arvelduskontolt xxxx sularahana 6000 eurot, 27.09.2019 Xxxx arvelduskontolt xxxx sularahana 6000 eurot võttis U. K. sularahana pangakontoritest ise välja ja andis M. Priimägi kätte. Kogu välja võetud raha, viis M. Priimägi T. Terasmaa kätte. Osa krediidiasutustelt saadud ja sularahana välja võetud rahast andis seni tuvastamata ajal ja kohas kuid hilisemalt 10.2019 a T. Terasmaa vastavalt kokkuleppele A. Ojakäärule. Täiendavalt ostis A. Ojakäär interneti teel, U. K.i tähtsat isiklikku dokumenti (ID kaarti) kasutades, ajavahemikul 04.10.2019 kell 09:48 - 05.10.2019 kell 19:58 Antista AS veebipoest www.euronics.ee (tellimus nr xxxx, Telia järelmaksu leping nr xxx, Antista AS müügiarve nr A19552370/E01) alljärgnevad esemed kogusummas 2 620,96: • • • • • • 010-01591-10 Diagnostiline Wi-Fi Bluetooth saunakaal Garmin Müügihind: 169,99 eurot, GC9682/80 Triikimissüsteem Philips PerfectCare Elite Plus Müügihind: 459,99 eurot, HX9924/07 Elektriline hambahari Philips Sonicare DiamondClean Smart Müügihind: 309,99 eurot, HX9954/57 Elektriline hambahari Philips Sonicare DiamondClean Smart Müügihind: 339,99 eurot, MWCC2ET/A Apple iPhone 11 Pro (256 GB) IMEI kood: xxxx Müügihind: 1339,00 eurot, PA-ITELLA ITELLA pakiautomaat, maksumus: 2,99 eurot. Ostetud esemed edastati Antista AS poolt Itella Pakiautomaati Torupilli Selver, Vesivärava 37, Tallinn, kust see toimetati M. Priimägi poolt A. Ojakäärule. IV M. V. episood Täiendavalt süüdistatakse A. Ojakääru selles, et tema lasi vastavalt varasemale kokkuleppele T. Terasmaaga teha viimasel 2019 a keskel täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 17.06.2019 M. V.le ettepaneku lihtsaks ja kiireks raha teenimiseks, mis seisnes selles, et M. V. nimel võetakse erinevatest krediidiasutustest laene. T. Terasmaa selgitas M. V.le, et esialgu makstakse laene natuke tagasi, jättes krediidiasutustele mulje, et laene on plaanis tagasi maksta aga siis lõpetatakse maksmine ning laene tagasi ei maksta. M. V. nõustus ettepanekuga. Selleks, et T. Terasmaa saaks M. V. nimel asju ajama hakata andis M. V. enda tähtsa isikliku dokumendi (ID-kaardi) koos paroolidega T. Terasmaale. T. Terasmaa juhiste alusel käis M. V. 17.06.2019 a ja 04.07.2019 a alljärgnevates pankades, kus avas enda nimel arveldusarved ning sõlmis nendele kontodele internetipanga lepingud: • • C AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 17.06.2019 Tallinna kesklinna kontoris xxxx; konto avamisel isik tuvastati Eesti Vabariigi passi alusel nr xxxx. S AS arvelduskonto xxxx, mis avati 17.06.2019 xxxx kontoris Tallinnas; konto avamisel tuvastati isik Eesti passi number xxxx alusel. 22 • • • L AS arvelduskonto xxxx mis avati 17.06.2019 kliendikontoris; konto avamisel tuvastati isik ID kaardi number xxxx alusel. S AS arvelduskonto xxxx, mis avati 17.06.2019 Tallinnas xxxx kontoris. AS C Eesti filiaal arvelduskonto nr xxxx, mis avati 04.07.2019; konto avamisel isik tuvastati Eesti Vabariigi passi alusel nr xxxx. Pärast pangakontode avamist andis M. V. pangakontode andmed koos paroolidega T. Terasmaale üle. Samuti andis ta üle ka enda varasemalt avatud L AS arvelduskonto xxxx pangakaardi ja paroolid. M. V. tellis pangakontodele ka pangakaardid, millele läks ise pangakontoritesse järgi või tellis need kodusele aadressile. Pangakaardid koos paroolidega andis samuti M. V. üle T. Terasmaale: • • • C AS arvelduskonto nr xxxx, deebetkaart nr xxxx, väljastati 15.07.2019, Tallinn xxxx, isik tuvastati EV passi alusel. S AS arvelduskonto xxxx, pangakaart nr xxxx väljastati 15.07.2019 Tallinnas xxxx kontorist. AS C Eesti filiaal arvelduskonto nr xxxx esimene pangakaart saadeti 04.07.2019 ja teine 30.08.2019 posti teel kliendi aadressile. Kuna M. V. ei töötanud ja tal puudus igakuine kindel sissetulek siis selleks, et krediidiasutused laene annaks esitati krediidiasutustele T. Terasmaa ja A. Ojakääru poolt ning A. Ojakääru poolt hilisemalt 15.07.2019 koostatud võltsitud Xxxx pangakonto xxxx väljavõte ajavahemiku 01.0130.06.2019 kohta. Väljavõttel on M. V. elukohaks märgitud Xxxx ja sellest nähtub, et M. V. sai igakuiselt 5 000 euro suurust palka ettevõttest Stera Tehnologies OY. Võltsitud pangakonto väljavõttega jäeti krediidiasutustele tegelikkusest vale ettekujutus, et M. V. käib tööl ja tal on laenude tagasimaksmiseks igakuine kindel sissetulek. Pärast krediidiasutustele vajaliku tausta tegemist esitas T. Terasmaa interneti vahendusel vastavalt A. Ojakääru ja M. V.ga suusõnalistele kokkulepetele M. V. nimel ajavahemikul 15.07.2019 kuni 25.07.2019 varalise kasu saamise eesmärgil erinevatesse krediidiasutustesse laenutaotlused kokku vähemalt summas 68 330 eurot. Aktsepteeritud laenutaotluste alusel maksti eksimusse viidud krediidiasutuste poolt M. V. pangakontodele välja laenud summas 67 450 eurot. Laene võeti alljärgnevatest krediidiasutustest: • • • • • • • L AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 10 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 interneti vahendusel. Summa 9 900 eurot maksti 22.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. H AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 10 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 interneti vahendusel. Summa 10 000 eurot maksti 22.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I AS laen – laenulepingu xxxx, summas 1 100 eur. Leping sõlmitud 23.07.2019 interneti vahendusel. Summa 1 100 eurot maksti 23.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. S AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 15 000 eurot. Leping sõlmitud 23.07.2019 interneti vahendusel. Summa 15 000 eurot maksti 23.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. C AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 5 000 eurot. Leping sõlmitud 24.07.2019 interneti vahendusel. Summa 5 000 eurot maksti 24.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. F AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 1 000 eurot. Leping sõlmitud 23.07.2019 interneti vahendusel. Summa 1000 eurot maksti 23.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 25 000 eurot. Leping sõlmitud 15.07.2019 interneti vahendusel. Summa 24 250 eurot maksti 16.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. 23 • • B AS laen – laenulepingu nr xxxx, summas 530 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 interneti vahendusel. Summa 500 eurot maksti 22.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. M OÜ / B OÜ laen – laenulepingu nr xxxx, summas 700 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 interneti vahendusel. Summa 700 eurot maksti 23.07.2019 välja M. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. Krediidiasutuste poolt M. V.le kuuluvatele pangakontodele ajavahemikul 15.07.2019 kuni 25.07.2019 kantud summa 67 450 eurot võeti T. Terasmaa poolt 2019 a juulikuu jooksul Harju maakonnas asuvatest sularahaautomaatidest välja. T. Terasmaa kasutas selleks M. V. poolt tema kätte antud pangakaarte. Osa krediidiasutustelt saadud ja sularahana välja võetud rahast andis seni tuvastamata ajal ja kohas kuid hilisemalt 08.2019 a T. Terasmaa vastavalt kokkuleppele A. Ojakäärule ning M. V.le. Lisaks laenudele ostsid T. Terasmaa ja A. Ojakäär 25.07.2019 järelmaksuga M. V. nimel ja ilma tema nõusolekuta, viimase poolt antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole kasutades Telia Eesti AS sõlmitud järelmaksulepinguga nr xxxx, Antista AS kuuluvast e-poest www.euronics.ee kaupa kogumaksumusega 3 202,88 eurot, jättes müüjale teadlikult vale ettekujutuse toimuvast. Lepingust tulenevaks esimeseks tagasimakseks kandis T. Terasmaa kokkuleppel A. Ojakääruga 25.07.2019 internetipangast T.-E. K. kontolt xxxx Telia Eesti AS kontole 1 761,58 eurot, kasutades selleks T.-E. K. poolt neile antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja internetipanga andmeid. Osteti alljärgnevad esemed: kood Nimetus MF-Värvi laserprinter Brother MFCL9570CD, MFCL9570CDWTZW SN: xxxx CWC150EU Veinikülmik Candy, 85cm 22312 Paberipurustaja Dahle 22312 ALSTYLEPLUS Alkomeeter Alcoscan Style+, must CM2198 Pannkoogimasin Severin 23460-56 Soola- ja pipraveski, Russell Hobbs HD9650/90 Kuumaõhufritüür XXL Avance Collection Ph WA2106 Vahvliküpsetaja Duo Severin, must SA2968 Kontaktröster Severin vahet.plaadid TT4308 Röster Tefal, inox-must LS-P4-E1-BLK Diktofon Olympus LS-P4 PCM,must JBLCHARGE4BLK Kaasaskantav kõlar JBL Charge4, 7500mAh, SOUNDSTICKSBTEU PPC Kõlarid Harman Kardon BT 960-001194 Veebikaamera Logitech Brio 4K Stream Ed Vedu välisukseni Ostetud esemed viidi kontaktaadressile Xxxx, kus elas T. Terasmaa. Järelmaksuga ostetud esemed jagasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär omavahel ära. V E. L. episood Täiendavalt süüdistatakse Andre Ojakääru selles, et tema lasi vastavalt varasemale kokkuleppele T. Terasmaaga teha viimasel 2020 täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 06.05.2020 kergeusklikule E. L.le ettepaneku lihtsaks ja kiireks raha teenimiseks, mis seisnes selles et E. L. nimele luuakse ettevõtted, mis hiljem müüakse teistele valmis ettevõtetena maha. E. L. nõustus sellega ja andis ettevõtete loomiseks endale kuuluva tähtsa isikliku dokumendi (ID-kaardi) koos paroolidega T. Terasmaale. Seni tuvastamata ajal kuid hiljemalt 30.12.2020 tekkis T. Terasmaal ja A. Ojakäärul mõte võtta E. L. nimele erinevatest krediidiasutustest ilma E. L. teadmata ja nõusolekuta laene, kasutades 24 selleks viimase poolt antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole. T. Terasmaa kokkuleppel A. Ojakääruga esitas ajavahemikul 30.12.2020 kuni 27.04.2021 varalise kasu saamise eesmärgil E. L. nimel erinevatesse krediidiasutustesse laenutaotluseid kokku vähemalt summas 30 057,96 eurot, luues laenuandjatele tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse. Kuriteod jäid T. Terasmaa ja A. Ojakääru tahtest sõltumata lõpule viimata, sest krediidiasutused ei andnud laenu. Laenutaotlused esitati alljärgnevatesse krediidiasutustesse: • • • • • • • • • C AS väikelaenu taotlus, summas 5 500 eurot. Taotlus esitati 18.02.2021 interneti vahendusel. Laenust keeldumise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. I AS laenu taotlus 30.12.2020 kell 16:38 summas 4 940 eurot. Laenust keeldumise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. I AS 07.01.2021 kell 10:46 K ASi veebipoes summas 1 101,99 eurot ja kell 10:56 summas 1 461,99 eurot järelmaksu taotlused. Laenust keeldumise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. I AS 26.01.2021 kell 14:25 krediidilimiidiga 10 000 eurot kaarditaotlus. Laenust keeldumise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. I AS 10.02.2021 kell 17:35 K ASi veebipoes summas 1 201,99 eurot ja 27.04.2021 kell 08:40 summas 1 351,99 eurot järelmaksu taotlused. Laenust keeldumise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. P OÜ 10.02.2021 laenutaotlus summas 500 eurot. Laenust keeldumise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. P OÜ 12.03.2021 laenutaotlus summas 1 000 eurot. Laenust keeldumise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. C OÜ 29.01.2021 kell 08:56 taotlus xxxx summas 1 500 eurot Laenust keeldumise otsus tehti töötaja poolt. C OÜ 02.02.2021 kell 09:27 taotlus xxxx summas 1 500 eurot. Laenust keeldumise otsus tehti töötaja poolt. Täiendavalt süüdistatakse A. Ojakääru selles, et tema lasi varasemal kokkuleppel T. Terasmaaga viimasel võtta 12.03.2021 varalise kasu saamise eesmärgil B AS-st E. L. nimele ilma E. L. teadmata ja nõusolekuta, kasutades E. L. poolt tema kätte antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole, laenulepingu xxxx alusel laenu 531 eurot (millest 31 eurot oli lepingutasu) luues laenu andjale tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse. Laenulepingu alusel maksti laenusumma 500 eurot (31 eurot oli lepingutasu) välja 12.03.2021 E. L. arvelduskontole nr xxxx. Nimetatud summa võeti samal päeval T. Terasmaa poolt sularahas välja. Sularaha väljavõtmiseks kasutas T. Terasmaa E. L. poolt tema kätte antud pangakaarti. Laenuandmise otsuse tegi automatiseeritud süsteem. Lisaks laenudele ostsid T. Terasmaa ja A. Ojakäär 30.12.2020 järelmaksuga E. L. nimele ja ilma tema nõusolekuta, viimase poolt antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole kasutades L AS sõlmitud järelmaksulepinguga nr xxxx Antista AS kuuluvast e-poest www.euronics.ee (tellimus xxxx, summas 772,94 eurot) alljärgnevad esemed: Kood Nimetus HX9911/09 HX9911/29 929000261796 929002375901 929002269101 6 PA-DPD El.hambahari DiamondClean 9000 Philips m El.hambahari DiamondClean 9000 Philips r Hue Philips komplekt GU10 x3+bridge, BT New Hue Bloom 2000-6500K 16 milj värvi 7 Hue Lightstrip Plus 2m 20W 2000-6500K 16 Transport pakiautomaati Esimeseks tagasimakseks kandis T. Terasmaa 10.02.2021 internetipangast E. L. kontolt xxxx L AS kontole 30,30 eurot ja 12.03.2021 samale kontole 26,36 eurot, kasutades selleks E. L. poolt talle antud ID-kaarti ja internetipanga andmeid. Järelmaksu andmise otsus tehti 25 automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. Ostetud esemed saadeti pakiautomaati. Järelmaksuga ostetud esemed jagasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär omavahel ära. T. Terasmaa ja A. Ojakäär ostsid 03.01.2021 järelmaksuga E. L. nimele ja ilma tema nõusolekuta, viimase poolt antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole kasutades L AS sõlmitud järelmaksulepinguga nr xxxx Antista AS kuuluvast e-poest www.euronics.ee (tellimus xxxx, summas 199,98 eurot) alljärgneva eseme: Kood Nimetus 915005821901 Hue Philips valgusti GO white, BT Esimeseks tagasimakseks kandis T. Terasmaa 10.02.2021 internetipangast E. L. kontolt xxxx L AS kontole 7,85 eurot ja 12.03.2021 6,98 eurot, kasutades selleks E. L. poolt talle antud IDkaarti ja internetipanga andmeid. Järelmaksu andmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. T. Terasmaa ja A. Ojakäär ostsid 21.01.2021 E. L. nimele ja ilma tema nõusolekuta, viimase poolt antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole kasutades L AS sõlmitud järelmaksulepinguga nr xxxx Antista AS kuuluvast e-poest www.euronics.ee (tellimus xxxx, summas 128,97 eurot) alljärgnevad esemed: Kood Nimetus 1 GS235 MRME2ZM/A 3 PA-DPD Saunakaal GS235, Beurer Juhtmeta hiir Apple Magic Mouse 2, kosmo Transport pakiautomaati Järelmaksu andmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. Ostetud esemed saadeti pakiautomaati. Järelmaksuga ostetud esemed jagasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär omavahel ära. T. Terasmaa ja A. Ojakäär ostsid 03.01.2021 järelmaksuga E. L. nimele ja ilma tema nõusolekuta, viimase poolt antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole kasutades L AS sõlmitud järelmaksulepinguga nr xxxx Antista AS kuuluvast e-poest www.euronics.ee (tellimus xxxx, summas 389,99 eurot) alljärgneva eseme: Kood Nimetus 43PUS7805/12 Teler Philips 43" LED; UHD Esimeseks tagasimakseks kandis T. Terasmaa 29.01.2021 internetipangast E. L. kontolt xxxx Antista AS kontole 11,78 eur, kasutades selleks E. L. poolt talle antud ID-kaarti ja internetipanga andmeid. Järelmaksu andmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. Ostetud seadme jättis T. Terasmaa endale. VI K. V. episood Täiendavalt süüdistatakse A. Ojakääru selles, et tema lasi vastavalt varasemale kokkuleppele T. Terasmaaga teha viimasel 2020 keskel täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 01.05.2020 K. V.le (V.) ettepaneku lihtsaks ja kiireks raha teenimiseks, mis seisnes selles et K. V. nimele võetakse erinevatest krediidiasutustest laene. T. Terasmaa selgitas K. V.le, et esialgu makstakse laene natuke tagasi, jättes krediidiasutustele mulje, et laene on plaanis tagasi maksta, aga siis lõpetatakse maksmine ning laene tagasi ei maksta. K. V. nõustus ettepanekuga. Selleks et T. Terasmaa saaks K. V. nimel asju ajama hakata andis K. V. enda tähtsa isikliku dokumendi (IDkaardi) koos paroolidega T. Terasmaale. T. Terasmaa avas internetis K. V. poolt talle antud tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti) ja paroole kasutades 08.04.2020 ja 25.06.2021 K. V. nimel arveldusarved ning sõlmis nendele kontodele internetipanga lepingud: 26 • • • C AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 08.04.2020 internetipangas. L AS arvelduskonto xxxx, mis avati 25.06.2021 iseteenindusportaalis; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. L AS arvelduskonto xxxx, mis avati 08.04.2020 internetis. Pärast pangakontode avamist tellis T. Terasmaa internetis K. V. nimele avatud pangakontodele ka alljärgnevad pangakaardid: • • • C AS arvelduskonto nr xxxx pangakaardid, milles esimene saadeti 21.04.2020 ja teine 19.02.2021 kliendile posti teel. L AS arvelduskonto xxxx pangakaart, mis saadeti 25.06.2021 postiga kliendi aadressile Xxxx. L AS arvelduskonto xxx pangakaardid, millest esimene saadeti 14.01.2021 (aktiveeriti 15.02.2021) postiga kliendi aadressile Xxxx, teine väljastati 25.06.2021 Tallinna pangakontorist. Lisaks andis K. V. Tanel Terasmaale ka varasemalt tema kasutuses oleva Xxxx konto nr xxxx paroolid ja pangakaardi koos paroolidega. Kuna K. V. ei töötanud ja tal puudus igakuine kindel sissetulek, siis selleks, et krediidiasutused laene annaks sõlmisid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Ok Ehitusteenus omanikuga täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 01.12.2020 kokkuleppe, mille alusel vormistati K. V. fiktiivselt OÜ Ok Ehitusteenus tööle ning talle maksti sealt ametlikult detsember 2020 (novembri töötasu) kuni juuni 2021 (mai töötasu) igakuist palka. Palga maksmiseks andsid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Ok Ehitusteenus omanikule sularaha, mille viimane pani ettevõtte arvele ja tasus sealt igakuiselt 1 500 eurot K. V. Xxxx arvelduskontole xxxx. Antud pangakonto pangakaardi andis T. Terasmaa hiljemalt 01.12.2020 A. Ojakääru kätte ning viimane kasutas ajavahemikul 01.12.2020 kuni 01.07.2021 sellel olevat raha, mille hulgas ka OÜ Ok Ehitusteenus poolt makstud töötasu. Krediidiasutustest laenude saamiseks esitasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär krediidiasutustele K. V. arvelduskonto xxxx väljavõtte, millega jäeti krediidiasutustele vajalik mulje, et K. V. käib tööl ja tal on laenude tagasimaksmiseks igakuine kindel sissetulek. Pärast krediidiasutustele vajaliku tausta tegemist esitas T. Terasmaa interneti vahendusel ühiselt ja kooskõlastatult A. Ojakääru ja K. V.ga K. V. nimel ajavahemikul 18.06.2021 kuni 25.06.2021 varalise kasu saamise eesmärgil erinevatesse krediidiasutustesse laenutaotlused kokku vähemalt summas 90 986 eurot, luues laenu andjatele tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse. Aktsepteeritud laenutaotluste alusel maksti eksimusse viidud krediidiasutuste poolt K. V. pangakontodele välja laenud summas 90 123,80 eurot. Laene võeti alljärgnevatest krediidiasutustest: • • • • • Ü OÜ laen – laenuleping nr xxxx summas 2 000 eurot. Leping sõlmitud 18.06.2021 internetipangas. Summa 1 940 eurot (ülejäänu lepingu tasu) maksti 18.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I AS laen – laenuleping nr xxxx summas 20 000 eurot. Leping sõlmitud 25.06.2021 interneti vahendusel. Summa 20 000 eurot maksti 28.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B AS laen – laenuleping nr xxxx summas 15 000 eurot. Leping sõlmitud 21.06.2021 interneti vahendusel. Summa 14 999 eurot (ülejäänu lepingu tasu) maksti 22.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. C AS laen - laenuleping nr xxxx summas 15 000 eurot. Leping sõlmitud 21.06.2021 pangakontoris elektrooniliselt. Summa 14 700 eurot (ülejäänu lepingu tasu) maksti 21.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B AS laen – laenuleping nr xxxx summas 6 911 eurot. Leping sõlmitud 21.06.2021 pangakontorist elektrooniliselt. Summa 6 500 eurot (ülejäänu lepingu tasu) maksti 21.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. 27 • • • • • • • I AS laen – laenuleping nr xxxx summas 1 000 eurot. Leping sõlmitud 21.06.2021 internetis. Summa 1 000 eurot maksti 22.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. B OÜ laen – laenulepingu nr xxxx summas 475 eurot. Leping sõlmitud 21.06.2021 interneti vahendusel. Summa 475 eurot maksti 22.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. P OÜ laen – laenuleping nr xxxx summas 3 500 eurot. Leping sõlmitud 22.06.2021 interneti vahendusel. Summa 3 500 eurot maksti 25.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B OÜ laen – laenuleping nr xxxx summas 4 100 eurot. Leping sõlmitud 22.06.2021 interneti vahendusel. Summa 4 009,80 (ülejäänu lepingu tasu) maksti 25.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. L AS laen – laenuleping nr xxxx summas 12 000 eurot. Leping sõlmitud 25.06.2021 interneti vahendusel. Summa 12 000 eurot maksti 25.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. S AS laen – laenuleping nr xxxx summas 10 000 eurot. Leping sõlmitud 21.06.2021 internetipangas. Summa 10 000 eurot maksti 21.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. M OÜ laen – laenuleping nr xxxx, summas 1 000 eurot. Leping sõlmitud 21.06.2021 internetis. Summa 1 000 eurot maksti 21.06.2021 välja K. V. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutiprogrammi poolt. Krediidiasutuste poolt K. V.le kuuluvatele pangakontodele ajavahemikul 18.06.2021 kuni 25.06.2021 kantud summa 90 123,80 eurot võeti T. Terasmaa poolt 2021 a juuni ja juuli kuu jooksul Harju maakonnas asuvatest sularahaautomaatidest välja. T. Terasmaa kasutas selleks K. V. poolt tema kätte antud pangakaarte. Osa krediidiasutustelt saadud ja sularahana välja võetud rahast andis seni tuvastamata ajal ja kohas kuid hilisemalt 08.2021 a T. Terasmaa vastavalt kokkuleppele A. Ojakäärule ning K. V.le. Nende tegudega pani Andre Ojakäär toime KarS § 209 lg 2 p 3 ja 4 järgi kvalifitseeritavad kuriteod s.o. teisele isikule varalise kahju tekitamise tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse loomise teel varalise kasu saamise eesmärgil, kui see on toime pandud grupis ning suures ulatuses. Nende tegudega pani Andre Ojakäär toime KarS § 213 lg 2 p 1, 3 ja 4 järgi kvalifitseeritavad kuriteod s.o. teisele isikule varalise kahju tekitamise eest arvutiprogrammi andmete ebaseadusliku sisestamise teel, kui see on toime pandud isiku poolt, kes on varasemalt toime pannud kelmuse, grupis ning suures ulatuses Nende tegudega pani Andre Ojakäär toime KarS § 344 lg 1 kvalifitseeritava kuriteo s.o. dokumendi võltsimise, millega on võimalik omandada õigusi. Nende tegudega pani Andre Ojakäär toime KarS § 345 lg 1 kvalifitseeritava kuriteo s.o. võltsitud dokumendi kasutamise, millega on võimalik omandada õigusi. Nende tegudega pani Andre Ojakäär toime KarS § 349 kvalifitseeritava kuriteo s.o. teise isiku nimele väljaantud tähtsa isikliku dokumendi kasutamise eesmärgiga omandada õigusi. Tanel Terasmaad (Terasmaa) süüdistatakse selles, et temal tekkis ühiselt grupis koos Andre Ojakääruga
  13. aastal täpselt tuvastamata ajal mõte otsida isikuid, kelle nimele oleks võimalik võtta erinevatest krediidiasutustest suures ulatuses laene või soetada järelmaksuga kaupa. A. Ojakääru ja T. Terasmaa ühise teoplaani kohaselt esitati laenude saamiseks võltsitud pangakontode väljavõtteid või vormistati isikuid fiktiivselt tööle, luues nii krediidiasutustele varalise kasu saamise eesmärgil teadvalt vale ettekujutuse isikute maksevõimekuse ja 28 maksevalmiduse osas laenude saamiseks ja järelmaksuga kauba soetamiseks. Laenudena saadud raha oli plaanis sularahana välja võtta ja kasutada seda isiklikuks otstarbeks. Käsiloleval juhul on pettusega laenude võtmine ja järelmaksuga kauba soetamine kvalifitseeritav kelmusena (§ 209) või arvutikelmusena (§ 213), tulenevalt sellest, kas laenu andmise otsustas töötaja või automatiseeritud süsteem. Laenude võtmise raames võltsiti vajadusel pangakonto väljavõtteid (§ 344), esitati neid krediidiasutustele (§ 345) ning kuritarvitati tähtsaid isiklikke dokumente (§ 349). Käsilolevas kriminaalmenetluses on esitatud süüdistus lisaks Meelis Priimägile, T.-E. K. ja K. V.le. Meelis Priimägi pani ühiselt ja kooskõlastatult grupis koos A. Ojakääru ja T. Terasmaaga toime kelmuse ja arvutikelmuse U. K.i nimele võetud laenude puhul. Nimelt viibis T. Terasmaa U. K.i laenude vormistamise ajal jalavõruga kodus ning tema ülesanded võttis üle M. Priimägi, kes käis T. Terasmaa juhiste alusel U. K.iga Tallinna linnas erinevates pankades kontosid avamas ning edastas seejärel kõik avatud kontodega seotud materjalid T. Terasmaale. Samuti võttis M. Priimägi välja U. K.i nimele avatud pangakontodelt sularaha, mis olid laekunud pettusega saadud laenude tagajärjel. T.-E. K., M. V. ning K. V. panid ühiselt ja kooskõlastatult grupis koos A. Ojakääru ja T. Terasmaaga toime kelmuse (§ 209) ja arvutikelmuse (§ 213). Täiendavalt andsid nad enda nimele väljaantud tähtsa isikliku dokumendi teisele isikule kasutamiseks eesmärgiga omandada õigusi (§ 349). Nimelt olid nad teadlikud, et nende dokumentidega hakatakse vormistama erinevatest krediidiasutustest laene ning neid ei plaanita tagasi maksta. Lisaks said nad selle tulemusel varalist kasu, kuna laenuna võetud raha jagasid A. Ojakäär ja T. Terasmaa ka nendega. Kokku võtsid A. Ojakäär ja T. Terasmaa ajavahemikul 01.01.2019 – 25.06.2021 teiste isikute nimele ebaseaduslikult varalise kasu saamise eesmärgil eksimusse viidud krediidiasutustest laene summas 388 500 eurot, millest erinevatele pangakontodele maksti krediidiasutuste poolt välja 384 522,30 eurot. Kokku ostsid A. Ojakäär ja T. Terasmaa ajavahemikul 01.01.2019 – 25.06.2021 teiste isikute nimele ebaseaduslikult varalise kasu saamise eesmärgil eksimusse viidud krediidiasutuste finantseerimise toel järelmaksuga kaupu 19 765,98 euro väärtuses. KarS § 121 p 2 kohaselt on süüteo ulatus suur, kui see ületab 40 000 eurot. I T.-E. K. episood Lähtuvalt eelnevast kokkuleppest A. Ojakääruga tegi T. Terasmaa 2018 lõpus täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 01.12.2018 T.-E. K. ettepaneku lihtsaks ja kiireks raha teenimiseks, mis seisnes selles, et T.-E. K. nimel võetakse erinevatest krediidiasutustest laene. Laenuks saadud rahast 10 000 eurot lubas T. Terasmaa anda T.-E. K.. T. Terasmaa selgitas T.E. K., et esialgu makstakse laene natuke tagasi, jättes krediidiasutustele mulje, et laene on plaanis tagasi maksta ning seejärel lõpetatakse maksmine ning laene tegelikkuses tagasi ei maksta. T. Terasmaa lubas T.-E. K., et kui laenud hapuks lähevad kuulutatakse välja tema eraisiku pankrott. T.-E. K. nõustus ettepanekuga. Selleks, et T. Terasmaa saaks T.-E. K. nimele laene vormistama hakata andis T.-E. K. enda tähtsa isikliku dokumendi (ID kaardi) koos paroolidega T. Terasmaale. T. Terasmaa juhiste järgi käis T.-E. K. 03.12.2018 alljärgnevates pankades, kus avas enda nimele arveldusarved ning sõlmis nendele kontodele internetipanga lepingud: • S AS arvelduskonto xxxx avati 03.12.2018 AS-i S Xxxx kontoris Tallinnas; konto avamisel tuvastati isik Eesti passi number xxxx alusel. 29 • • • C AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 03.12.2018 kontoris Xxxx Tallinn; konto avamisel tuvastati isik Eesti Vabariigi passi alusel nr xxxx. L AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 03.12.2018 pangakontoris; konto avamisel tuvastati isik Eesti Vabariigi passi alusel nr xxxx. AS C Eesti filiaal arvelduskonto xxxx, mis avati Tallinna kontoris 04.12.2018; konto avamisel tuvastati isik passiga nr xxxx. Pärast pangakontode avamist andis T.-E. K. pangakontode andmed koos paroolidega T. Terasmaale üle. T.-E. K. tellis internetipankadest pangakontodele ka pangakaardid, millele läks ise pangakontoritesse järgi või tellis need kodusele aadressile. Pangakaardid koos paroolidega andis T.-E. K. üle T. Terasmaale: • • • • S AS arvelduskonto xxxx kaart nr xxxx, mis väljastati 19.02.2019 Tallinnas Xxxx kontorist. C AS arvelduskonto nr xxxx krediitkaart nr xxxx, mis anti välja 29.07.2019, Tallinna kesklinna kontoris Xxxx, Tallinn. AS C Eesti filiaal arvelduskonto xxxx Xxxx kaart, mis saadeti 19.02.2019 kontakt aadressile aga seda ei aktiveeritud kliendi poolt. 21.03.2019 saadeti kontakt aadressile kaart Xxxx. L AS arvelduskonto xxxx pangakaart, mis väljastati Tallinna kontorist 28.02.2019 (aktiveeriti 07.07.2019) Kuna T.-E. K. ei töötanud ja tal puudus igakuine kindel sissetulek, siis selleks, et krediidiasutused laene annaks sõlmisid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Avameistri Ehitus omanikuga täpselt tuvastamata ajal kuid hiljemalt 01.02.2019 kokkuleppe, mille alusel vormistati T.-E. K. fiktiivselt OÜ Avameistri Ehitus tööle ning talle maksti sealt ametlikult veebruar 2019 (jaanuari töötasu) – juuli 2019 (juuni töötasu) igakuist palka. Palga maksmiseks andsid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Avameistri Ehitus omanikule sularaha, mille viimane pani ettevõtte arvele ja tasus sealt igakuiselt 2000 – 2500 eur T.-E. K. Xxxx pangakontole xxxx. Antud pangakonto pangakaardi nr xxxx andis T. Terasmaa hiljemalt 01.02.2019 A. Ojakääru kätte ning viimane kasutas ajavahemikul 01.02.2019 kuni 01.08.2019 sellel olevat raha, mille hulgas ka OÜ Avameistri Ehitus poolt makstud töötasu, isiklikuks otstarbeks. Krediidiasutustest laenude saamiseks esitasid T.-E. K., T. Terasmaa ja A. Ojakäär krediidiasutustele T.-E. K. pangakonto xxxx väljavõtte, millega jäeti krediidiasutustele mulje, et T.-E. K. käib tööl ja tal on laenude tagasimaksmiseks igakuine kindel sissetulek. Peale eelkirjeldatud ettevalmistuste tegemist esitas A. Ojakäär ajavahemikul 19.07.2019 kuni 25.07.2019 erinevatele krediidiasutustele laenutaotlused, kuritarvitades T.-E. K. tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti). A. Ojakäär tegutses selliselt tehes ühiselt ja kooskõlastatult T. Terasmaa ja T.-E. K.ega. Taotlused esitati varalise kasu saamise eesmärgil kokku vähemalt summas 76 100 eurot, luues laenuandjatele tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse. Aktsepteeritud laenutaotluste alusel maksti eksimusse viidud krediidiasutuse töötajate või ebaseaduslikult andmete sisestamise tõttu välja T.-E. K. pangakontodele laene summas 75 325 eurot. Laene võeti alljärgnevatest krediidiasutustest: • • • S AS laen – laenuleping nr xxxx summas 8 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 internetis. Summa 8 000 eurot maksti välja 22.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. H AS väikelaen – laenuleping nr xxxx summas 10 000 eurot. Leping sõlmitud 19.07.2019 internetipangas ja allkirjastatud digitaalselt 22.07.
  14. Summa 10 000 eurot maksti välja 23.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. M OÜ laen – laenuleping nr xxxx summas 2 100 eurot. Leping sõlmitud 25.07.2019 internetipangas. Summa 2 000 eurot (100 eurot oli lepingutasu) maksti välja 25.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. 30 • • • • • F AS laen – laenuleping nr xxxx summas 2 000 eurot. Leping sõlmitud 25.07.2019 internetipangas. Summa 2 000 eurot maksti välja 26.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. F AS väikelaen – laenuleping nr xxxx summas 2 000 eurot. Leping sõlmitud 26.07.2019 internetipangas. Summa 2 000 eurot maksti välja 26.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I AS laen – laenuleping nr xxxx summas 15 000 eurot. Leping sõlmitud 19.07.2019 internetipangas (allkiri 22.07.2019 digitaalselt). Summa 14 700 eurot (300 eurot oli lepingutasu) maksti välja 23.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud arvutisüsteemi poolt. B AS laen – laenuleping nr xxxx summas 25 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 internetipangas. Summa 24 625 eurot maksti välja 23.07.2019 T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. L AS laen – laenuleping nr xxxx summas 12 000 eurot. Leping sõlmitud 22.07.2019 dokobit keskkonnas digitaalselt. Summa 12 000 eurot maksti välja T.-E. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. Krediidiasutuste poolt T.-E. K. kuuluvatele pangakontodele ajavahemikul 19.07.2019 kuni 25.07.2019 kantud summa 75 325 eurot võeti T. Terasmaa poolt 2019 a juulikuu jooksul Harju maakonnas asuvatest sularahaautomaatidest välja. Osa krediidiasutustelt saadud rahast andis seni tuvastamata ajal ja kohas kuid hilisemalt 08.2019 T. Terasmaa vastavalt kokkuleppele A. Ojakäärule ning 10 000 eurot T.-E. K.. Täiendavalt osteti A. Ojakääru ja T. Terasmaa poolt ühiselt ja kooskõlastatult T.-E. K. isiklikku dokumenti kuritarvitades ning viimase teadmata järelmaksuga tooteid, mille eest ei plaanitud ühtegi tagasimakset teostada. T. Terasmaa ja A. Ojakäär ostsid 25.07.2019 interneti teel, T.-E. K. poolt neile antud ID-kaarti kasutades, T.-E. K. teadmata, Nordic Digital AS kuuluvast veebipoest www.photopoint.ee (I AS järelmaksuleping nr xxxx) kaupa summas 3 977,99 eurot. Nordic Digital AS müügiarvesaateleht nr 953715 kohaselt soetati alljärgnevad esemed: kood Nimetus 130588 123746 130619 130930 Bugatti veekeetja 14-VERAN Apple AirPods with wireless charging EOL Apple iMac 21.5" SC i5/8GB/1TB/SWE Inkom el. tõukeratas Quick3+ Super Järelmaksu sissemaksuks kanti 25.07.2019 internetipangast T.-E. K. kontolt xxxx Nordiv Digital AS kontole 397,8 eurot. Järelmaksu lepingu sõlmimiseks tegi otsuse automatiseeritud programm. Täiendavalt ostsid 25.07.2019 T. Terasmaa ja A. Ojakäär interneti teel, T.-E. K. poolt neile antud ID-kaarti kasutades, T.-E. K. teadmata, Telia Eesti AS kuuluvast e-poest www.telia.ee (järelmaksuleping nr xxxx) kaupa summas 3 381,70 eurot. Tellimuse nr 9752774 kohaselt osteti alljärgnevad esemed: kood Nimetus QE65Q67RATXXH 010-01682-17 2807S6-TELIA 612138-003-00 40.12.0000.60 MPUD2ZM/A 65'' QLED-teler Samsung Q67R SN:xxxx GPS-seade Garmin DriveAssist 51 LMT-S SN:xxxx Telia TV pult S6 digiboksile Arris, VIP5305 digiboks Arris VIP5305, SN:xxxx elektriline tõukeratas Segway, Ninebot ES2, SN:xxxx kaaned Apple Smart Cover iPad, Pro 10.5'le 31 JBLCHARGE4BLK kaasaskantav Bluetooth kõlar JBL Charge 4 JBLFLIP3STEALTH kaasaskantav Bluetooth kõlar JBL Flip 3 Stealth Edition 14.02.0042.30 lisaaku Segway Ninebot ES1 ja ES2 elektrilisele tõukerattale SN:xxxx DG400P-TELIA ruuter Inteno DG400P SN:xxxx HW-Q60R/EN soundbar Samsung HW-Q60R SN:xxxx Järelmaksu sissemaksuks kanti 25.07.2019 internetipangast T.-E. K. kontolt xxxx Telia Eesti AS kontole 1 859,94 eurot. Järelmaksu lepingu sõlmimiseks tegi otsuse automatiseeritud programm. Järelmaksuga ostetud esemed jagasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär omavahel ära. II H. K. episood Täiendavalt süüdistatakse T. Terasmaad selles, et tema ühiselt ja kooskõlastatult A. Ojakääruga tegi ettepaneku kergeusklikule H. K.le (surnud xxxx) lihtsaks ja kiireks raha teenimiseks, mis seisnes selles, et H. K. nimel võetakse erinevatest krediidiasutustest laene. T. Terasmaa selgitas H. K.le, et esialgu makstakse laene natuke tagasi, jättes krediidiasutustele mulje, et laene on plaanis tagasi maksta aga siis lõpetatakse maksmine ning laene tagasi ei maksta. Selleks et T. Terasmaa saaks H. K. nimel asju ajama hakata andis H. K. enda tähtsa isikliku dokumendi (IDkaardi) koos paroolidega T. Terasmaale. T. Terasmaa juhiste alusel käis H. K. 10.01.2019, 05.07.2019 ja 07.01.2020 alljärgnevates pankades, kus avas enda nimele arveldusarved ning sõlmis nendele kontodele internetipanga lepingud: • • • • • C AS arvelduskonto nr xxxx, mis avati 10.01.2019 Tallinna kesklinna kontoris Xxxx; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi nr xxxx alusel. S AS arvelduskonto xxxx, mis avati 10.01.2019 Xxxx kontoris Tallinnas; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. L AS arvelduskonto xxxx, mis avati 07.01.2020 pangakontoris; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. L AS arvelduskonto xxxx, mis avati 10.01.2019 kliendikontoris; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. AS C Eesti filiaal arvelduskonto nr xxxx, mis avati 05.07.2019; konto avamisel tuvastati isik ID-kaardi number xxxx alusel. Pärast pangakontode avamist andis H. K. pangakontode andmed koos paroolidega T. Terasmaale üle. Samuti andis ta üle ka enda varasema Xxxx AS arvelduskonto xxxx pangakaardi ja paroolid. H. K. tellis pangakontodele ka pangakaardid, millele läks ise pangakontoritesse järgi või tellis need kodusele aadressile. Pangakaardid koos paroolidega andis samuti H. K. üle T. Terasmaale: • • • • • C AS arvelduskonto nr xxxx pangakaart, mis väljastati 25.01.2019 Tallinna kesklinna kontoris Xxxx, Tallinn; konto avamisel isik tuvastati ID-kaardiga nr xxxx alusel. S AS arvelduskonto xxxx pangakaardid, esimene väljastati 25.01.2019 a ja teine 15.04.2019 a Xxxx kontorist. L AS arvelduskonto xxxx pangakaart, mis väljastati 14.01.2020 Xxxx pangakontorist; isik tuvastati ID kaardi number xxxx alusel. L AS arvelduskonto xxxxx, pangakaart väljastati 06.01.2020 (aktiveeriti 21.01.2020) Tallinna pangakontoris. AS C Eesti filiaal arvelduskonto nr xxxx, pangakaart saadeti 06.01.2020 kliendi kontaktaadressile. Kuna H. K. ei töötanud ja tal puudus igakuine kindel sissetulek, siis selleks, et krediidiasutused laene annaks sõlmisid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Servistop omanikuga täpselt tuvastamata 32 ajal, kuid hilisemalt 01.01.2019 kokkuleppe, mille alusel vormistati H. K. fiktiivselt OÜ Servistop tööle ning talle maksti sealt ametlikult veebruar 2019 (jaanuari töötasu) – juuli 2019 (juuni töötasu) igakuist palka. Palga maksmiseks andsid T. Terasmaa ja A. Ojakäär OÜ Servistop omanikule sularaha, mille viimane pani ettevõtte arvele ja tasus sealt igakuiselt 1000 – 1500 eurot H. K. Xxxx pangakontole xxxx. Antud pangakonto pangakaardi andis T. Terasmaa hiljemalt 01.02.2019 A. Ojakääru kätte ning A. Ojakäär kasutas ajavahemikul 01.02.2019 kuni 01.08.2019 sellel olevat raha, sealhulgas ka OÜ Servistop poolt makstud töötasu, isiklikuks otstarbeks. Krediidiasutustest laenude saamiseks esitasid T. Terasmaa ja A. Ojakäär krediidiasutustele H. K. pangakonto xxxx väljavõtte, millega jäeti krediidiasutustele vajalik mulje, et H. K. käib tööl ja tal on laenude tagasimaksmiseks igakuine kindel sissetulek. Peale eelkirjeldatud ettevalmistuste tegemist esitas A. Ojakäär ajavahemikul 20.01.2020 kuni 11.02.2020 erinevatele krediidiasutustele laenutaotlused, kuritarvitades H. K. tähtsat isiklikku dokumenti (ID-kaarti). A. Ojakäär tegutses seda tehes T. Terasmaaga ühiselt ja kooskõlastatult. Taotlused esitati varalise kasu saamise eesmärgil kokku vähemalt summas 76 900 eurot, luues laenuandjatele tegelikest asjaoludest teadvalt ebaõige ettekujutuse. Aktsepteeritud laenutaotluste alusel maksti eksimusse viidud krediidiasutuse töötajate või ebaseaduslikult andmete sisestamise tõttu välja H. K. pangakontodele laene summas 76 273,50 eurot. Laene võeti alljärgnevatest krediidiasutustest: • • • • • • • • • • • L AS väikelaen – laenuleping nr xxxx, summas 5 000 eurot. Leping sõlmitud 20.01.2020 internetipangas. Summa 4 950 eur (ülejäänu lepingu tasu) maksti 20.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. H AS laen – laenuleping nr xxxx, summas 25 000 eurot. Leping sõlmitud 20.01.2020 internetipangas. Summa 25 000 eurot maksti 20.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. I OÜ laen – laenuleping xxxx, summas 1 100 eurot. Leping sõlmiti 21.01.2020 interneti vahendusel. Summa 1 100 eurot maksti 21.01.2020 välja H. K. pangakontole xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. C AS laen – laenuleping nr xxxx, summas 15 000 eurot. Leping sõlmitud 20.01.2020 internetipangas. Summa 14 700 eur (ülejäänu lepingu tasu) maksti 21.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. Ü OÜ (R OÜ) laen – laenuleping nr xxxx, summas 2 000 eurot. Leping sõlmitud 22.01.2020 internetipangas. Summa 1 940 eurot (ülejäänu lepingu tasu) maksti 22.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. S AS väikelaen – laenuleping nr xxxx, summas 12 000 eurot. Leping sõlmitud 22.01.2020 internetipangas. Summa 12 000 eurot maksti 22.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. O OÜ laen – laenuleping nr xxxx, summas 300 eurot. Leping sõlmitud 21.01.2020 internetipangas. Summa 283.50 eur (ülejäänu lepingu tasu) maksti 23.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B OÜ laen – laenuleping nr xxxx, summas 700 eurot. Leping sõlmitud 23.01.2020 internetipangas. Summa 700 eurot maksti 23.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. C OÜ laen – laenuleping nr xxxx, summas 1 000 eurot. Leping sõlmitud 21.01.2020 internetipangas. Summa 1 000 eurot maksti 23.01.2020 välja H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti automatiseeritud programmi poolt. P OÜ laen – laenulepingu nr xxxx, summas 300 eurot. Leping sõlmitud 23.01.2020 a internetipangas. Summa 300 eurot maksti välja 23.01.2020 H. K. kontole nr xxxx. Laenuandmise otsus tehti töötaja poolt. B OÜ laen – laenulepingu nr xxxx, summas 3 000 eurot. Leping sõlmitud 23.01.2020 internetipangas. Summa 3 000 eurot maksti 23.01.2020 välja

🔗 Ametlikule allikale

Tehisintellekti selgitus ametliku seadusteksti põhjal. Orienteeruv, ei asenda õigusnõustamist.