← Ελλάδα

ΑΠ 1492/2018 — Πλαστογραφία, Υπεξαγωγή εγγράφων, Έξοδα

Σύνδεσμος απόφασης - link Επιστροφή - Back Περίληψη με ChatGPT AI Περίληψη με Claude AI Περίληψη με Gemini AI Περίληψη με Grok AI Αυτόματη μετάφραση Google, χρησιμοποιείστε τα κείμενα με προσοχή - Google automatic translation from Greek, use with caution ! Σημαντική Σημείωση ! Πρόκειται να ανακατευθυνθείτε σε εξωτερική πλατφόρμα παραγωγικής τεχνητής νοημοσύνης (τρίτου πάροχου) με σκοπό την αυτόματη δημιουργία περίληψης της δικαστικής απόφασης. Καμία Ευθύνη για το Περιεχόμενο: Ο Αρειος Πάγος δεν φέρει καμία απολύτως ευθύνη για την ποιότητα, την ακρίβεια ή την πληρότητα της περίληψης που παράγεται αυτόματα από το AI. Μη Επίσημο Κείμενο: Η περίληψη αποτελεί προϊόν αυτοματοποιημένης επεξεργασίας, δεν αντικαθιστά το επίσημο νομικό κείμενο και δεν φέρει καμία ισχύ ή έγκριση από το δικαστήριο. Προστασία Δεδομένων: Η χρήση της εξωτερικής υπηρεσίας γίνεται με αποκλειστική σας ευθύνη, σύμφωνα με τους όρους του τρίτου παρόχου. Μόνη αυθεντική πηγή ενημέρωσης παραμένει το πρωτότυπο κείμενο της απόφασης, όπως δημοσιεύεται από τον Αρειο Πάγο. Η παρούσα λειτουργία είναι σε δοκιμαστική χρήση Ακύρωση Συνέχεια Απόφαση 1492 / 2018 (Ζ, ΠΟΙΝΙΚΕΣ)Θέμα Πλαστογραφία, Υπεξαγωγή εγγράφων, Έξοδα. Περίληψη: Υπάρχει αληθινή πραγματική συρροή μεταξύ κακουργηματικής υπεξαίρεσης στην υπηρεσία του άρθρου 258 περ. γ του Π.Κ., κακουργηματικής πλαστογραφίας με σκοπό το όφελος με βλάβη τρίτου του άρθρου 216 παρ. 1 και 3 του Π.Κ. και κακουργηματικής υπεξαγωγής εγγράφων στην υπηρεσία με σκοπό το αθέμιτο όφελος ή την παράνομη βλάβη άλλου του άρθρου 242 παρ. 2 και 3 του Π.Κ.. Απορρίπτει την αίτηση αναιρέσεως που προβάλλει ως λόγο την εσφαλμένη ερμηνεία και εφαρμογή του νόμου. Επιβάλλει στην αναιρεσείουσα τα έξοδα και την καταδικάζει και στη δικαστική δαπάνη της πολιτικώς ενάγουσας που παρέστη. Αριθμός 1492/2018 ΤΟ ΔΙΚΑΣΤΗΡΙΟ ΤΟΥ ΑΡΕΙΟΥ ΠΑΓΟΥ Ζ'ΠΟΙΝΙΚΟ ΤΜΗΜΑ Συγκροτήθηκε από τους Δικαστές: Γεώργιο Σακκά, Αντιπρόεδρο του Αρείου Πάγου, Δημήτριο Γεώργα, Δημήτριο Τζιούβα - Εισηγητή, Γεώργιο Παπαηλιάδη και Μαρία Γκανιάτσου, Αρεοπαγίτες. Συνήλθε σε δημόσια συνεδρίαση στο Κατάστημά του στις 15 Μαρτίου 2017, με την παρουσία του Αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου Αθανάσιου Ακριτίδη (γιατί κωλύεται η Εισαγγελέας) και της Γραμματέως Αικατερίνης Σιταρά, για να δικάσει την αίτηση της αναιρεσείουσας - κατηγορουμένης Π. Α. του Γ., κατοίκου ..., που εκπροσωπήθηκε από τον πληρεξούσιο δικηγόρο της Γεώργιο Κακαράντζα, για αναίρεση της υπ'αριθ. 391/2015 αποφάσεως του Πενταμελούς Εφετείου Λάρισας. Με πολιτικώς ενάγουσα την εταιρία με την επωνυμία "... Α.Ε.", που ... και εκπροσωπείται νόμιμα, η οποία εκπροσωπήθηκε από τον πληρεξούσιο δικηγόρο της Ηλία Τομπαϊδη. Το Πενταμελές Εφετείο Λάρισας με την ως άνω απόφασή του διέταξε όσα λεπτομερώς αναφέρονται σ' αυτή, και η αναιρεσείουσα - κατηγορούμενη ζητεί την αναίρεση αυτής, για τους λόγους που αναφέρονται στην από 30 Δεκεμβρίου 2016 αίτησή της αναιρέσεως, η οποία καταχωρίστηκε στο οικείο πινάκιο με τον αριθμό 191/

  1. Αφού άκουσε Τους πληρεξούσιους δικηγόρους των διαδίκων, που ζήτησαν όσα αναφέρονται στα σχετικά πρακτικά και τον Αντεισαγγελέα, που πρότεινε να απορριφθεί η προκείμενη αίτηση αναίρεσης. ΣΚΕΦΘΗΚΕ ΣΥΜΦΩΝΑ ΜΕ ΤΟ ΝΟΜΟ Κατά τη διάταξη του άρθρου 258 του Π.Κ., όπως η περ. γ' αντικαταστάθηκε με το άρθρο 14 παρ. 5β' του Ν. 2721/1999, τα δε χρηματικά ποσά αναπροσαρμόστηκαν με το άρθρο 25 παρ. 1θ'και παρ. 2γ' του Ν. 4055/2012, "υπάλληλος ο οποίος παράνομα ιδιοποιείται χρήματα ή άλλα κινητά πράγματα που τα έλαβε ή τα κατέχει λόγω αυτής της ιδιότητάς του, και αν ακόμα δεν ήταν αρμόδιος γι' αυτό, τιμωρείται: α) με φυλάκιση τουλάχιστον έξι μηνών, β) αν το αντικείμενο της πράξης είναι ιδιαίτερα μεγάλης αξίας, με φυλάκιση τουλάχιστον δύο ετών, γ) με κάθειρξη μέχρι δέκα ετών, αν: (α) ο υπαίτιος μεταχειρίστηκε ιδιαίτερα τεχνάσματα και το αντικείμενο της πράξης είναι ιδιαίτερα μεγάλης αξίας συνολικά ανώτερης των τριάντα χιλιάδων (30.000) ευρώ ή (β) το αντικείμενο της πράξης έχει αξία μεγαλύτερη των εκατόν είκοσι χιλιάδων (120.000) ευρώ". Από την πιο πάνω διάταξη προκύπτει ότι, για τη στοιχειοθέτηση του προβλεπόμενου από αυτήν εγκλήματος της υπεξαιρέσεως στην υπηρεσία, το οποίο περιλαμβάνει την αντικειμενική υπόσταση της κατά το άρθρο 375 παρ. 1 του Π.Κ. υπεξαιρέσεως με επαύξηση της ποινής, απαιτείται: α) Παράνομη ιδιοποίηση ξένων (ολικά ή εν μέρει) κινητών πραγμάτων ή χρημάτων, τέτοια δε θεωρούνται εκείνα τα οποία βρίσκονται σε ξένη, σε σχέση με το δράστη, κυριότητα, με την έννοια κατά την οποία αυτή εκλαμβάνεται στο αστικό δίκαιο. Κατοχή δε, κατά την έννοια των προαναφερομένων διατάξεων, δεν είναι μόνο η σχέση φυσικής εξουσιάσεως του πράγματος από τον κατέχοντα αυτό κατά τη βούλησή του, αλλά και η πραγματική σχέση που καθιστά δυνατή κατά τις αντιλήψεις των συναλλαγών την εξουσίαση του πράγματος από το δράστη κατά τη βούλησή του. Αν πρόκειται για χρήματα, η απόκτηση της κατοχής τους, υπό την παραπάνω έννοια, δεν πραγματοποιείται μόνο με την παράδοσή τους στο δράστη, αλλά και με τη λογιστική τους μεταφορά στον προσωπικό λογαριασμό του δράστη ή καθ' υπόδειξη του τελευταίου σε λογαριασμό τρίτου σε τράπεζα, οπότε γίνεται δικαιούχος αυτός (δράστης ή τρίτος) και αποκτά δικαίωμα αναλήψεώς τους κατά τις διατάξεις που διέπουν το τραπεζικό σύστημα. β) Ιδιότητα του δράστη, ως υπαλλήλου, κατά την έννοια του άρθρου 13 στοιχ. α' του Π.Κ., όπως αυτή διευρύνεται με το άρθρο 263α του ίδιου Κώδικα. Και γ) Ο υπάλληλος να έλαβε ή να κατέχει τα κινητά πράγματα ή τα χρήματα υπό την υπαλληλική του ιδιότητα, αδιάφορα αν ήταν αρμόδιος ή όχι γι' αυτό. Ιδιοποίηση αποτελεί κάθε ενέργεια ή παράλειψη του δράστη, η οποία καταδηλώνει τη θέλησή του να εξουσιάζει και διαθέτει το πράγμα σαν να είναι κύριος. Υποκειμενικώς απαιτείται η ύπαρξη δόλου του δράστη, ο οποίος ενέχει τη γνώση αυτού ότι το πράγμα ή τα χρήματα είναι ξένα (ολικά ή εν μέρει) ως προς αυτόν και ότι τα έλαβε ή τα κατέχει υπό την υπαλληλική του ιδιότητα, καθώς και τη βούληση να τα ιδιοποιηθεί παράνομα, δηλαδή χωρίς τη συγκατάθεση του ιδιοκτήτη. Τέλος, με την υπαλληλική ιδιότητα λαμβάνει κανείς χρήματα ή άλλα κινητά πράγματα, όταν μεταξύ της λήψεως και της υπαλληλικής ιδιότητας του λήπτη υπάρχει μια άμεση σχέση αιτιότητας. Κάτι τέτοιο, όμως, δεν περιορίζεται μόνο στις περιπτώσεις που υπάλληλος λαμβάνει ένα πράγμα στο πλαίσιο της υπαλληλικής του αρμοδιότητας, αλλά υπάρχει και εκεί, που μπορεί κανείς να μην έχει "in concreto" αρμοδιότητα, το πράγμα όμως δίνεται σ' αυτόν ως υπάλληλο. Για τη στοιχειοθέτηση δε του εγκλήματος της υπεξαιρέσεως στην υπηρεσία σε βαθμό κακουργήματος απαιτείται ή ο υπαίτιος να μεταχειρίστηκε ιδιαίτερα τεχνάσματα και το αντικείμενο της πράξεως να είναι ιδιαίτερα μεγάλης αξίας, συνολικά ανώτερης των 30.000 ευρώ, ή το αντικείμενο της πράξεως να έχει αξία μεγαλύτερη των 120.000 ευρώ. Κατά τη διάταξη του άρθρο 216 παρ. 1 του Π.Κ . "Όποιος καταρτίζει πλαστό ή νοθεύει έγγραφο με σκοπό να παραπλανήσει με τη χρήση του άλλον σχετικά με γεγονός που μπορεί να έχει έννομες συνέπειες τιμωρείται με φυλάκιση τουλάχιστον τριών μηνών". Η χρήση του εγγράφου από αυτόν θεωρείται επιβαρυντική περίπτωση. Από τη διάταξη αυτή προκύπτει ότι, για τη στοιχειοθέτηση του εγκλήματος της πλαστογραφίας, απαιτείται, αντικειμενικώς μεν, η απαρχής κατάρτιση εγγράφου από τον υπαίτιο, ο οποίος το εμφανίζει ότι καταρτίστηκε από άλλον ή η νόθευση γνήσιου εγγράφου, δηλαδή η αλλοίωση της έννοιας του περιεχομένου του, υποκειμενικώς δε, δόλος, που περιλαμβάνει τη γνώση και θέληση των πραγματικών περιστατικών, τα οποία απαρτίζουν την πράξη και περαιτέρω, σκοπός του υπαίτιου (υπερχειλής δόλος) να παραπλανήσει με τη χρήση του πλαστού ή νοθευμένου εγγράφου άλλον, για γεγονός που μπορεί να έχει έννομες συνέπειες, οι οποίες αναφέρονται στην παραγωγή, διατήρηση, μεταβολή, μεταβίβαση ή απόσβεση δικαιώματος ή έννομης σχέσης ή κατάστασης, δημόσιας ή ιδιωτικής φύσης. Οι πιο πάνω πράξεις της πλαστογραφίας λαμβάνουν κακουργηματικό χαρακτήρα, κατά τη διάταξη της παρ. 3 του αυτού άρθρου του Π.Κ., μετά την αντικατάσταση της με το άρθρο 14 παρ. 2α, β του Ν. 2721/1999 και την αναπροσαρμογή των χρηματικών ποσών με το άρθρο 25 παρ. 1β' και παρ. 2α' του Ν. 4055/2012, αν ο υπαίτιος αυτών των πράξεων (της πλαστογραφίας και χρήσεως πλαστού ή νοθευμένου εγγράφου), σκόπευε να προσπορίσει στον εαυτό του ή σε άλλον περιουσιακό όφελος βλάπτοντας τρίτον, ή σκόπευε να βλάψει άλλον, οπότε τιμωρείται με κάθειρξη μέχρι δέκα ετών, εάν το συνολικό όφελος ή η συνολική ζημία υπερβαίνουν το ποσό των εκατόν είκοσι χιλιάδων (120.000) ευρώ. Με την ίδια ποινή τιμωρείται και ο υπαίτιος που διαπράττει πλαστογραφίες κατ' επάγγελμα ή κατά συνήθεια και το συνολικό παράνομο περιουσιακό όφελος που επιδίωξε o υπαίτιος, ή η αντίστοιχη συνολική ζημία, υπερβαίνει το ποσό των 30.000 ευρώ. Για τη στοιχειοθέτηση κακουργηματικής πλαστογραφίας, αφού κατά τη διάταξη απαιτείται μόνον σκοπός οφέλους και σκοπός ζημίας (βλάβης) και όχι και η πραγματοποίηση του οφέλους ή της ζημίας, δεν είναι αναγκαίο η περιουσιακή μετακίνηση να είναι άμεσα συνδεδεμένη με την πλαστογραφία, με την έννοια ότι θα πρέπει να επέρχεται ευθέως και αμέσως δια μόνης της υλικής πράξης της κατάρτισης ή νόθευσης εγγράφου. Αρκεί ότι το όφελος ή η περιουσιακή ζημία έχουν ενταχθεί στον επιδιωκόμενο σκοπό και στο εν γένει με την πλαστογραφία παραπλανητικό σχέδιο του δράστη και με την κατάρτιση του πλαστού εγγράφου διαμορφώνονται οι όροι και προϋποθέσεις για να υπάρξει στη συνέχεια η δυνατότητα, έστω και με την παρεμβολή άλλων ενεργειών του δράστη, να επέλθει το όφελος που σκοπήθηκε ή η περιουσιακή ζημία που σκοπήθηκε. Οι τυχόν επιπρόσθετες ενέργειες του δράστη δεν αναιρούν το πρόσφορο της πλαστογραφίας ή της νόθευσης να επιφέρει το περιουσιακό όφελος ή την περιουσιακή ζημία την οποία επιδιώκει ο δράστης, αφού κατά την έννοια της ερμηνευόμενης διατάξεως για τη θεμελίωση του αξιοποίνου, ο νόμος απέβλεψε όχι στην αμεσότητα της ενέργειας του δράστη σε σχέση με το αποτέλεσμα της περιουσιακής βλάβης ή του οφέλους, αλλά στην αμεσότητα του κινδύνου τον οποίο ενέχει αυτή καθ' εαυτή η υλική πράξη της πλαστογραφίας έστω και αν πρέπει να ακολουθήσει ενδεχομένως και περαιτέρω ενέργεια αυτού, η οποία ουσιαστικώς ενεργοποιεί τον κίνδυνο της επέλευσης του οφέλους ή της βλάβης. Περί των ανωτέρω, τέλος, συνηγορεί και το γεγονός ότι στην πλαστογραφία υπό οποιαδήποτε μορφή (κατάρτιση πλαστού ή νόθευση γνησίου εγγράφου) ή διαβάθμιση του αξιοποίνου της, διαπλάθεται στον νόμο, ως έγκλημα σκοπού και με αυτήν, δια της συστηματικής εντάξεώς της στο περί τα υπομνήματα κεφάλαιο του Π.Κ., προστατεύεται η ασφάλεια και ακεραιότητα των εγγράφων συναλλαγών και όχι η περιουσία ή τα περιουσιακά δικαιώματα (Ολομ. Α.Π. 3/2008). Κατά το άρθρο 242 του Π.Κ., όπως αυτό συμπληρώθηκε με τα άρθρα 1 παρ. 7β' του Ν. 2406/1996 και 14 παρ. 6 του Ν. 2721/1999 και το χρηματικό ποσό του αναπροσαρμόστηκε με το άρθρο 25 παρ. 1ζ' του Ν. 4055/2012, "
  2. Υπάλληλος που στα καθήκοντά του ανάγεται η έκδοση ή η σύνταξη δημόσιων εγγράφων, αν σε τέτοια έγγραφα βεβαιώνει με πρόθεση ψευδώς περιστατικό που μπορεί να έχει έννομες συνέπειες, τιμωρείται με φυλάκιση τουλάχιστον ενός έτους.
  3. Με την ίδια ποινή τιμωρείται ο υπάλληλος ο οποίος με πρόθεση νοθεύει, καταστρέφει, βλάπτει ή υπεξάγει έγγραφο που του εμπιστεύθηκαν ή του είναι προσιτό λόγω της υπηρεσίας του.
  4. Αν όμως ο υπαίτιος κάποιας από τις πράξεις των παραγράφων 1 και 2 είχε σκοπό να προσπορίσει στον εαυτό του ή σε άλλον αθέμιτο όφελος ή να βλάψει παράνομα άλλον, επιβάλλεται κάθειρξη, εάν το συνολικό όφελος ή η συνολική βλάβη υπερβαίνουν το ποσό των εκατόν είκοσι χιλιάδων (120.000) ευρώ". Από τις διατάξεις αυτές προκύπτει ότι για την τέλεση της κακουργηματικής μορφής του εγκλήματος της υπεξαγωγής εγγράφου στην υπηρεσία, που προβλέπεται από τις παραγράφους 2 και 3 του ως άνω άρθρου, απαιτείται να συντρέχουν συμπλεκτικώς οι εξής προϋποθέσεις: α) Τέλεση με πρόθεση από υπάλληλο κατά την έννοια των άρθρων 13 περ. α' και 263Α του Π.Κ. νόθευσης, καταστροφής, βλάβης ή υπεξαγωγής εγγράφου που του εμπιστεύθηκαν ή του είναι προσιτό λόγω της υπηρεσίας του και β) σκοπός του δράστη να προσπορίσει στον εαυτό του ή σε άλλον αθέμιτο όφελος ή παράνομης βλάβης άλλου που να υπερβαίνει το ποσό των 120.000 ευρώ. Στην περίπτωση αυτή απαιτείται άμεσος δόλος, αφού το έγκλημα είναι υπερχειλούς υποκειμενικής υπόστασης. Αρκεί η επιδίωξη του οφέλους ή της βλάβης και είναι αδιάφορο αν τελικά επιτεύχθηκε ο σκοπός και γ) το συνολικό όφελος που σκοπήθηκε ή η συνολική βλάβη (ζημία) που σκοπήθηκε να υπερβαίνουν το ποσό των 120.000 ευρώ. Τα τρία ως άνω εγκλήματα συρρέουν αληθώς μεταξύ τους, ακόμη και κατά την κακουργηματική τους μορφή, αφού το καθένα από αυτά προσβάλλει διαφορετικό έννομο αγαθό και είναι αυτοτελές, διαφορετικό και ανεξάρτητο του άλλου και κανένα δεν αποτελεί κατά το νόμο μέσο εκτελέσεως του άλλου ή αναγκαία συνέπεια του άλλου. Έτσι, η υπεξαίρεση στην υπηρεσία, που είναι έγκλημα σχετικό με την υπηρεσία, προσβάλλει προεχόντως το γενικοτέρου ενδιαφέροντος έννομο αγαθό της διατήρησης της εμπιστοσύνης των πολιτών στην καλή λειτουργία και καθαρότητα της υπηρεσίας (καλή λειτουργία δημόσιας υπηρεσίας) και επιπλέον, ειδικότερα, προσβάλλει τη ξένη περιουσία του ιδιώτη ή του κράτους και προστατεύει την ξένη περιουσία από τον υπάλληλο που την έλαβε ή την κατέχει λόγω της ιδιότητάς του αυτής, η πλαστογραφία, που είναι έγκλημα σχετικό με τα υπομνήματα, προσβάλλει την ασφάλεια και την ακεραιότητα των εγγράφων συναλλαγών και όχι τα περιουσιακά δικαιώματα, δηλαδή προσβάλλει τη δημόσια πίστη στα υπομνήματα, την οποία και προστατεύει, και όχι την περιουσία και, η υπεξαγωγή εγγράφων στην υπηρεσία, που είναι και αυτή έγκλημα σχετικό με την υπηρεσία, προσβάλλει και αυτή προεχόντως το γενικοτέρου ενδιαφέροντος έννομο αγαθό της διατήρησης της εμπιστοσύνης των πολιτών στην καλή λειτουργία και καθαρότητα της υπηρεσίας (καλή λειτουργία δημόσιας υπηρεσίας) και επιπλέον, ειδικότερα, την ασφάλεια και την ακεραιότητα των εγγράφων συναλλαγών που διενεργούνται από την υπηρεσία και όχι τα περιουσιακά δικαιώματα ή την περιουσία ιδιώτη ή του Κράτους. Η υπεξαίρεση στην υπηρεσία σε βαθμό κακουργήματος μπορεί να τελεσθεί και χωρίς να έχει τελεσθεί πλαστογραφία, σε βαθμό πλημμελήματος ή κακουργήματος, αλλά και χωρίς να έχει τελεσθεί υπεξαγωγή εγγράφων στην υπηρεσία, σε βαθμό πλημμελήματος ή κακουργήματος, αφού τα τελευταία δύο εγκλήματα δεν αποτελούν κατά το νόμο μέσο εκτελέσεώς της, αλλ' ούτε η ίδια αποτελεί αναγκαία συνέπειά τους. Ακόμη και αν η πλαστογραφία σε βαθμό πλημμελήματος ή κακουργήματος ή η υπεξαγωγή εγγράφου στην υπηρεσία σε βαθμό πλημμελήματος ή κακουργήματος εμφανίζονται ως τέχνασμα ή αν έγιναν προς συγκάλυψη ή διευκόλυνση της υπεξαιρέσεως στην υπηρεσία, τα τρία εγκλήματα συρρέουν αληθώς μεταξύ τους, αφού, όπως προαναφέρθηκε, το καθένα από αυτά προσβάλλει διαφορετικό έννομο αγαθό και είναι αυτοτελές, διαφορετικό και ανεξάρτητο του άλλου και κανένα από αυτά δεν αποτελεί κατά το νόμο μέσο εκτελέσεως του άλλου ή αναγκαία συνέπεια του άλλου (Ολομ. Α.Π. 179 και 180/1990). Περαιτέρω, κατά τη διάταξη του άρθρου 1 παρ.1 εδ. α' του Α.Ν. 1608/1950 "για τους καταχραστές του Δημοσίου κ.λπ.", όπως ισχύει μετά το Ν. 1738/1987, στον ένοχο των αδικημάτων που διαλαμβάνονται στη διάταξη αυτή, μεταξύ των οποίων και εκείνα των άρθρων 258, 216 και 242 του Π.Κ., εφόσον αυτά στρέφονται κατά του Δημοσίου ή των νομικών προσώπων δημοσίου δικαίου ή κατά άλλου νομικού προσώπου από εκείνα που αναφέρονται στο άρθρο 263Α του Π.Κ. και το όφελος που πέτυχε ή επιδίωξε ο δράστης ή η ζημία που προξενήθηκε ή οπωσδήποτε απειλήθηκε στο Δημόσιο ή στα πιο πάνω νομικά πρόσωπα υπερβαίνει σε ποσό, όπως αυξήθηκε με το άρθρο 4 παρ. 3 του Ν. 2408/1996, αυτό των 50.000.000 δραχμών και ήδη των 150.000 ευρώ, κατ' άρθρο 5 παρ.7 Ν. 2943/2001, επιβάλλεται η ποινή της καθείρξεως και αν συντρέχουν ιδιαζόντως επιβαρυντικές περιστάσεις, ιδίως αν ο ένοχος εξακολούθησε επί μακρό χρόνο την εκτέλεση του εγκλήματος ή το αντικείμενο του είναι ιδιαίτερα μεγάλης αξίας επιβάλλεται η ποινή της ισόβιας καθείρξεως. Επί των εγκλημάτων στα οποία εφαρμόζονται οι διατάξεις του Α.Ν.1608/1950 για τους καταχραστές του Δημοσίου, εφαρμόζεται και η διάταξη του άρθρου 16 παρ. 2 του Ν.Δ. 2756/1953, κατά την οποία, οσάκις στις περιπτώσεις του άρθρου 1 παρ.1 του Ν. 1608/1950 το έγκλημα επράχθη κατ' εξακολούθηση με πολλές μερικότερες πράξεις, για τον προσδιορισμό του οφέλους που επιτεύχθηκε ή επιδιώχθηκε ή της ζημιάς που επήλθε ή οπωσδήποτε απειλήθηκε, καθώς επίσης και για τον προσδιορισμό του αντικειμένου του εγκλήματος ως ιδιαίτερα μεγάλης αξίας, λαμβάνεται υπόψη το όλο περιεχόμενο των μερικοτέρων πράξεων, ήτοι το συνολικό όφελος ή η συνολική ζημία που επιδιώχθηκε ή επιτεύχθηκε ή επήλθε ή οπωσδήποτε απειλήθηκε και όχι το όφελος ή η ζημιά από κάθε μερικότερη πράξη, η οποία κατισχύει ως ειδικότερη διάταξη και δεν καταργήθηκε από τη γενική διάταξη του άρθρου 98 παρ. 2 του Π.Κ., όπως προστέθηκε με το άρθρο 14 παρ.1 του Ν. 2721/1999, κατά την οποία η αξία του αντικειμένου της πράξεως και η περιουσιακή βλάβη ή το περιουσιακό όφελος που προκύπτουν από την κατ' εξακολούθηση τέλεση του εγκλήματος λαμβάνεται συνολικά υπόψη αν ο δράστης απέβλεπε με τις μερικότερες πράξεις του στο αποτέλεσμα αυτό. Επομένως, εάν η υπεξαίρεση στην υπηρεσία, η πλαστογραφία με χρήση και η υπεξαγωγή εγγράφων στην υπηρεσία, στρέφεται κατά νομικού προσώπου του άρθρου 263Α του Π.Κ. και το όφελος που πέτυχε ή επιδίωξε ο δράστης ή η ζημία που προξενήθηκε ή απειλήθηκε σε αυτό το νομικό πρόσωπο υπερβαίνει το ποσό των 150.000 ευρώ, τιμωρείται ο δράστης κατ' εφαρμογή των προαναφερθεισών διατάξεων της νομοθεσίας περί αυξήσεως των ποινών των προβλεπομένων για τους καταχραστές του Δημοσίου. Εξάλλου, κατά το άρθρο 510 παρ. 1 στοιχ. Ε' του Κ.Ποιν.Δ., λόγο αναιρέσεως αποτελεί και η εσφαλμένη ερμηνεία ή εφαρμογή ουσιαστικής ποινικής διατάξεως. Εσφαλμένη ερμηνεία υπάρχει, όταν ο δικαστής αποδίδει στο νόμο διαφορετική έννοια από εκείνη που πραγματικά έχει, ενώ εσφαλμένη εφαρμογή υπάρχει όταν το δικαστήριο της ουσίας δεν υπάγει σωστά τα πραγματικά περιστατικά που δέχθηκε ότι αποδείχθηκαν στη διάταξη που εφαρμόστηκε. Τέλος, περίπτωση εσφαλμένης εφαρμογής ουσιαστικής ποινικής διατάξεως συνιστά και η εκ πλαγίου παραβίαση της διατάξεως αυτής, η οποία υπάρχει όταν στο πόρισμα της αποφάσεως, που περιλαμβάνεται στο συνδυασμό του αιτιολογικού με το διατακτικό και ανάγεται στα στοιχεία και την ταυτότητα του εγκλήματος, έχουν εμφιλοχωρήσει ασάφειες, αντιφάσεις ή λογικά κενά, με αποτέλεσμα να καθίσταται ανέφικτος ο αναιρετικός έλεγχος της ορθής ή μη εφαρμογής του νόμου, οπότε η απόφαση στερείται νόμιμης βάσης. Στην προκειμένη περίπτωση, όπως προκύπτει από την προσβαλλόμενη 391/2015 απόφασή του, το Πενταμελές Εφετείο Λάρισας κήρυξε ένοχη την αναιρεσείουσα κατηγορουμένη για κακουργήματα που τέλεσε από το 1999 έως και το 2011 σε βάρος της ..., προκαλώντας της περιουσιακή ζημία, με αντίστοιχο δικό της όφελος, ύψους 2.729.786,31 ευρώ και συγκεκριμένα για το κακούργημα της κατ' εξακολούθηση υπεξαίρεσης στην υπηρεσία με ιδιαίτερα τεχνάσματα σε βάρος της ..., το αντικείμενο της οποίας ξεπερνά το ποσό των 150.000 Ευρώ (άρθρο 258 Π.Κ.), για το κακούργημα της κατ' εξακολούθηση, κατ' επάγγελμα και κατά συνήθεια, πλαστογραφίας με χρήση και με σκοπό περιουσιακού οφέλους και βλάβης της ... που υπερβαίνει συνολικά τα 150.000 ευρώ (άρθρο 216 παρ. 1 και 3 Π.Κ.) και για το κακούργημα της κατ' εξακολούθηση υπεξαγωγής εγγράφων στην υπηρεσία, με σκοπό περιουσιακού οφέλους και βλάβης της ... που υπερβαίνει συνολικά τα 150.000 ευρώ (άρθρο 242 παρ. 2 και 3 ΠΚ), όλα δε τα ως άνω κακουργήματα με τις ιδιαιτέρως επιβαρυντικές περιστάσεις του άρθρου 1 του Ν. 1608/1950, δηλαδή της επί μακρό χρόνο τέλεσής τους και της ιδιαίτερα μεγάλης αξίας του αντικειμένου τους, της αναγνώρισε την ελαφρυντική περίσταση του πρότερου έντιμου βίου του άρθρου 84 παρ. 2 περ. α' του Π.Κ. και την ελαφρυντική περίσταση της ειλικρινούς μετάνοιας του άρθρου 84 παρ. 2 περ. δ' του Π.Κ., την καταδίκασε σε ποινή καθείρξεως δεκαπέντε

(15)ετών για το κακούργημα της υπεξαίρεσης στην υπηρεσία, δέκα
(10)ετών για το κακούργημα της πλαστογραφίας μετά χρήσεως και δέκα
(10)ετών για το κακούργημα της υπεξαγωγής εγγράφων στην υπηρεσία και της επέβαλε κατά συγχώνευση συνολική ποινή καθείρξεως (15+3+3) είκοσι ενός
(21)ετών, με το ακόλουθο, επί λέξει, σκεπτικό: "Η κατηγορουμένη, Α. Π. του Γ., ενεργώντας με πρόθεση στους παρακάτω τόπο και χρόνους, τέλεσε τα κατωτέρω εγκλήματα που προβλέπονται από το νόμο και τιμωρούνται με στερητικές της ελευθερίας ποινές, ήτοι, ειδικότερα: Α) Ενεργώντας από το έτος 1999, σε αδιευκρίνιστη ακριβώς ημεροχρονολογία, μέχρι και το έτος 2011, κατά τις κάτωθι αναφερόμενες ημεροχρονολογίες, από πρόθεση και με σκοπό να αποκομίσει παράνομο περιουσιακά όφελος, με περισσότερες από μία πράξεις που συνιστούν εξακολούθηση του ίδιου εγκλήματος, ενώ ήταν υπάλληλος, ακριβέστερα Σύμβουλος Πελατείας Ιδιωτών και αργότερα Υπεύθυνη - Διευθύντρια στα τραπεζικά καταστήματα ... και της οδού ... της ..., της ανώνυμης τραπεζικής εταιρίας με την επωνυμία "... Α.Ε.", η οποία εδρεύει ..., ήτοι υπάλληλος κατά την έννοια των άρθρων 13 περ. α και 263Α περ. β Π.Κ, ιδιοποιήθηκε παράνομα χρήματα άλλων προσώπων, τα οποία περιήλθαν στην κατοχή της λόγω της παραπάνω ιδιότητάς της, μεταχειρίστηκε δε προς τούτο ιδιαίτερα τεχνάσματα και το αντικείμενο της πράξης της είναι ιδιαίτερα μεγάλης αξίας, ήτοι, συνολικά, ανώτερης των εκατόν πενήντα χιλιάδων (150.000) ευρώ. Επιπλέον, συντρέχουν ιδιαζόντως επιβαρυντικές περιστάσεις ως προς την τέλεση του ως άνω εγκλήματος εκ μέρους της κατηγορουμένης, καθόσον εξακολούθησε επί μακρό χρόνο την τέλεση του εγκλήματος αυτού και το αντικείμενο αυτού είναι ιδιαίτερα μεγάλης αξίας. Συγκεκριμένα, ενώ ήταν υπάλληλος της τράπεζας με την επωνυμία "... Α.Ε.", στο υποκατάστημά της που βρίσκεται στη ... και ακολούθως, Διευθύντρια αυτής της τράπεζας στο κατάστημά της που βρίσκεται στην οδό ..., της ..., με τη μέθοδο των διαδοχικών αναλήψεων - μεταφορών και μετερχόμενη ιδιαίτερα τεχνάσματα, ιδιοποιήθηκε παρανόμως στην υπηρεσία της το συνολικό ποσό των 2.729.786,31 ευρώ, το οποίο, περιήλθε στην κατοχή της λόγω της ιδιότητάς της ως υπαλλήλου της τράπεζας αυτής και το οποίο προερχόταν από τις κατωτέρω αναφερόμενες μεταφορές ποσών από λογαριασμούς ταμιευτηρίων πελατών σε δικούς της λογαριασμούς, χρησιμοποίησε δε προς τούτο ιδιαίτερα τεχνάσματα κατά τους ακόλουθους τρόπους και εκμεταλλεύτηκε την απόλυτη εμπιστοσύνη που είχαν στο πρόσωπό της οι πελάτες της Τράπεζας, ήτοι: Α) Άνοιγε, εν αγνοία των πελατών, οι οποίοι διατηρούσαν στην Τράπεζα επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια (εφεξής "Α/Κ") ή προθεσμιακές καταθέσεις (εφεξής "Π/Κ"), άγνωστους σ' αυτούς λογαριασμούς (κρυφούς), είτε πλαστογραφώντας την υπογραφή των πελατών στην αντίστοιχη αίτηση, είτε υπεξάγοντας την αίτηση ανοίγματος (καταστρέφοντας ή κρύβοντάς την στο γραφείο της - σημειωτέο ότι οι περισσότερες αιτήσεις δεν βρέθηκαν κατά τον έλεγχο που διενήργησε η Τράπεζα), είτε υποκλέπτοντας την υπογραφή του πελάτη και επί "κρυφών" λογαριασμών, των οποίων την ύπαρξη αγνοούσαν παντελώς οι πελάτες, αλλά πολλές φορές και η Τράπεζα, αφού δεν γνώριζε ότι τους είχε ανοίξει η κατηγορουμένη αυτοβούλως. Β) Ενίοτε, για τους κρυφούς αυτούς λογαριασμούς εξέδιδε και βιβλιάριο κίνησής τους, το οποίο παρακρατούσε η ίδια και περιοδικά το ενημέρωνε, δημιουργώντας έτσι στους προϊσταμένους της και στους ελεγκτικούς μηχανισμούς της Τράπεζας την εντύπωση ότι γινόταν κανονική κίνηση των λογαριασμών. Γ) Μετέφερε στους κρυφούς λογαριασμούς, από τους κανονικούς και γνωστούς στους πελάτες λογαριασμούς, διάφορα χρηματικά ποσά, τα οποία συνήθως αντιστοιχούσαν σε ποσά που οι πελάτες είχαν ήδη επενδύσει σε Α/Κ ή Π/Κ ή και αναλάμβανε απευθείας από τους γνωστούς στους πελάτες λογαριασμούς διάφορα χρηματικά ποσά, με την πρόφαση ότι θα τα επένδυε υπέρ των δικαιούχων πελατών σε Α/Κ ή Π/Κ. Σε πολλές περιπτώσεις, μάλιστα, πετύχαινε την πρόωρη εξαγορά χρεογράφων (Α/Κ ή Π/Κ), τα οποία είχαν αγοράσει οι πελάτες, και τη ρευστοποίηση και κατάθεση των ποσών τους στους κρυφούς λογαριασμούς, κάτι το οποίο οι πελάτες δεν αντιλαμβάνονταν, διότι γνώριζαν ότι δεν είχε παρέλθει ακόμη η ημερομηνία λήξης των χρεογράφων τους. Δ) Αφού πετύχαινε με τους ως άνω αναφερόμενους τρόπους τη μεταφορά χρηματικών ποσών στους κρυφούς λογαριασμούς, στη συνέχεια διενεργούσε σταδιακές αναλήψεις, (για να μην δημιουργηθούν υποψίες στους ελεγκτικούς μηχανισμούς της Τράπεζας λόγω της ανάληψης υπέρογκων χρηματικών ποσών σε μετρητά), με παραστατικά, στα οποία είτε αυτή πλαστογραφούσε το δείγμα της υπογραφής του πελάτη είτε υπέκλεπτε την υπογραφή του πελάτη είτε παρέμεναν ανυπόγραφα. Στη συνέχεια ενσωμάτωνε τα χρηματικά αυτά ποσά στην περιουσία της. Ε) Έπειθε τους δικαιούχους των λογαριασμών είτε να επενδύσουν είτε να συνεχίσουν την επένδυσή τους σε αμοιβαία κεφάλαια ή προθεσμιακές καταθέσεις. Έτσι, τους έπειθε ότι τα χρήματα που μετέφερε στους κρυφούς λογαριασμούς ή αναλάμβανε από τους γνωστούς στους πελάτες λογαριασμούς, επενδύονταν σε κάποιο τραπεζικό προϊόν με υψηλή, μάλιστα, απόδοση, χωρίς, βέβαια, να συμβαίνει αυτό, αφού στους λογαριασμούς των πελατών δεν υπήρχαν πλέον χρήματα, διότι τα είχε υπεξαιρέσει η κατηγορουμένη ή τα υπεξαιρούσε στη συνέχεια της ίδιας ημέρας. Επίσης, η κατηγορουμένη δημιουργούσε και πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής σε Α/Κ και Π/Κ σε απλό χαρτί Α4, εκτυπώνοντας και παραποιώντας τις αντίστοιχες γνήσιες αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ της Τράπεζας, τις οποίες παρουσίαζε στους πελάτες ως γνήσιες. Οι αιτήσεις αυτές στις περισσότερες των περιπτώσεων φέρουν σφραγίδα του οικείου υποκαταστήματος της Τράπεζας και υπογράφονται μόνο από την κατηγορουμένη, αλλά σε ορισμένες περιπτώσεις υπογράφονται και από τον πελάτη ή από την κατηγορουμένη αντί του πελάτη, με πλαστογράφηση της υπογραφής του πελάτη. Πολλές φορές η κατηγορουμένη παρέδιδε αντίγραφα των πλαστών παραστατικών, αποδεικτικών Π/Κ και αιτήσεων Α/Κ, στους πελάτες. ΣΤ) Απέδιδε τόκους στους πελάτες με βάση το (κατά πολύ υψηλότερο) επιτόκιο που υποσχόταν σε αυτούς για τις Προθεσμιακές Καταθέσεις ή για την εξαγορά των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που οι ίδιοι νόμιζαν ότι διατηρούσαν στην Τράπεζα, είτε με κατάθεση σε κάποιον από τους γνωστούς λογαριασμούς που διατηρούσαν οι πελάτες στην Τράπεζα είτε με μετρητά στα χέρια τους, είτε ενσωματώνοντας αυτό το ποσό των τόκων στην επόμενη πλαστή Π/Κ ή στην αίτηση Α/Κ που η ίδια δημιουργούσε κατά την ανωτέρω διαδικασία. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μάλιστα, επέστρεφε στους πελάτες και μέρος από το κεφαλαίο που είχε υπεξαιρέσει από τους λογαριασμούς τους. Αυτό γινόταν, όταν οι πελάτες ζητούσαν να μην τοποθετηθεί πλέον το χρηματικό κεφάλαιό τους σε νέα Π/Κ ή σε άλλο Α/Κ. Ζ) Τέλος, στην περίπτωση ενός πελάτη, της εταιρίας με την επωνυμία ..., υπεξαίρεσε χρήματα από δανειακό λογαριασμό που διατηρούσε ο πελάτης στην Τράπεζα, προβαίνοντας, εν αγνοία του πελάτη, τόσο σε αυθαίρετες αναλήψεις διαφόρων χρηματικών ποσών που δικαιούνταν ο πελάτης, δυνάμει της δανειακής σύμβασης που είχε υπογράψει με την Τράπεζα, να αναλάβει από το συγκεκριμένο λογαριασμό, όσο και σε αυθαίρετη και παράνομη παρακράτηση και ιδιοποίηση διαφόρων ποσών που της παρέδιδε ο πελάτης σε μετρητά χρήματα, προκειμένου να κατατεθούν στο συγκεκριμένο λογαριασμό προς εξόφληση του δανείου. Προκειμένου, μάλιστα, να μην αποκαλυφθεί η παράνομη δράση της, κατάρτιζε στον προσωπικό ηλεκτρονικό υπολογιστή της και παρέδιδε στον πελάτη, θέτοντας, χωρίς να έχει αντίστοιχο δικαίωμα, αρμοδιότητα ή εξουσιοδότηση ή συναίνεση της Τράπεζας, τη σφραγίδα του Υποκαταστήματος της τράπεζας και την υπογραφή της, ιδιόγραφες καταστάσεις δήθεν κινήσεως του αντίστοιχου δανειακού λογαριασμού, όπου δεν παρουσίαζε τις αναλήψεις που είχε πραγματοποιήσει αυτή αυθαίρετα και, αντίθετα, παρουσίαζε ως κατατεθειμένα τα χρήματα που της παρέδιδε ο πελάτης, παραπλανώντας τον με τον τρόπο αυτό και πείθοντάς τον ότι το υπόλοιπο του δανείου του ήταν πολύ μικρότερο από αυτό που, λόγω των παράνομων και αυθαίρετων συναλλαγών που είχε πραγματοποιήσει η ίδια, εμφανιζόταν στο ηλεκτρονικό σύστημα της Τράπεζας. Επίσης, φρόντιζε κατά καιρούς και σε τακτά χρονικά διαστήματα να καταθέτει επί μέρους χρηματικά ποσά, προκειμένου ο δανειακός λογαριασμός να φαίνεται ενήμερος και να μην τεθεί σε οριστική καθυστέρηση από την Τράπεζα, γεγονός που θα αποκάλυπτε αμέσως την παράνομη δράση της ως προς τον συγκεκριμένο πελάτη. Όλο το προαναφερθέν χρηματικό ποσό υπεξαίρεσε από την ανωτέρω τράπεζα (... Α.Ε.), στην κυριότητα της οποίας ανήκαν τα υπεξαιρεθέντα χρήματα, ως κατατεθειμένα στους λογαριασμούς της. Ειδικότερα προέβη στις κάτωθι ενέργειες, οι οποίες συνιστούν το έγκλημα της υπεξαίρεσης στην υπηρεσία ανά πελάτη: 1) Αναφορικά με την Γ. Β. (...): ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 23/6/2005 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού (με δικαιούχο τη Γ. Β.), με αριθμό ... 27/6/2005 Πώληση μεριδίων Α/Κ και κατάθεση του ποσού της ρευστοποίησης στον κρυφό λογαριασμό, ενώ η αγορά των μεριδίων Α/Κ εμφανίζεται στην κίνηση του γνωστού στον πελάτη λογαριασμού με αριθμό ... 27/6/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.750,00 28/6/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 29/6/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 4/7/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.250,00 30/10/2007 Κατάθεση ποσού 360,00 Ευρώ στο γνωστό στον πελάτη λογαριασμό με αριθμό -410 ως απόδοση τόκων πλαστής Π/Κ. 360,00 29/11/2007 Μεταφορά ποσού 4.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από το γνωστό στον πελάτη λογαριασμό με αριθμό -410. 4.000,00 16/1/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 7/3/2008 Μεταφορά ποσού 3.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από το γνωστό στον πελάτη λογαριασμό 3.000,00 με αριθμό -410. 10/4/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 30/10/2008 Ανάληψη ποσού 3.185,00 € από τον γνωστό -410 στον πελάτη λογαριασμό. -3.185,00 5/3/2009 Κατάθεση ποσού 3.155,00 Ευρώ στον υπ' αριθμ. -410 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, η οποία αφορά επιστροφή των αναληφθέντων μετρητών στις 10/04/2008 πλέον τόκων για Π/Κ που ο πελάτης θεωρούσε ότι είχε, η οποία όμως ήταν πλαστή. 3.155,00 18/6/2009 Κατάθεση ποσού 4.340,00 Ευρώ στον υπ' αριθμ. -410 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, η οποία αφορά στην επιστροφή των αναληφθέντων μετρητών στις 16/1/2008 πλέον τόκων (από Π/Κ που ο πελάτης θεωρούσε ότι είχε, η οποία, όμως, ήταν πλαστή). 4.340,00 9/11/2009 Κατάθεση ποσού 1.132,00 Ευρώ στον υπ' αριθμ. -410 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως απόδοση τόκων Π/Κ που ο πελάτης θεωρούσε ότι είχε, η οποία, όμως, ήταν πλαστή. 1.132,00 29/11/2010 Κατάθεση ποσού 1.160,00 Ευρώ στον υπ' αριθμ. -410 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως απόδοση τόκων Π/Κ που ο πελάτης θεωρούσε ότι είχε, η οποία, όμως, ήταν πλαστή. 1.160,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό του παραπάνω πελάτη, στο διάστημα από 23/6/2005 - 29/11/2010 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 25.185,00 Ευρώ, αρχικά πετυχαίνοντας την ρευστοποίηση των Α/Κ και τη μεταφορά επιπλέον χρηματικών ποσών από τον υπ' αριθμ. -410 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό προς τον "κρυφό" λογαριασμό (επί του οποίου είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία) και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τον κρυφό λογαριασμό και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά των: 6.750,00 Ευρώ στις 27/6/2005, 4.000,00 Ευρώ στις 28/6/2005, 3.000,00 Ευρώ στις 29/6/2005, 1.250,00 Ευρώ στις 4/7/2005, 4.000,00 Ευρώ στις 16/1/2008 και 3.000,00 στις 10/4/2008. Επιπλέον, στις 30/10/2008 ανέλαβε παράνομα το ποσό των 3.185,00 Ευρώ από τον -410 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό με την πρόφαση δημιουργίας Π/Κ. Καθ' όλο το διάστημα από τις 27/6/2005 που για πρώτη φορά μετέφερε χρήματα στον ανωτέρω κρυφό λογαριασμό, μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσης, εκ μέρους της δημιουργούσε πλαστές Π/Κ, δήθεν από το γνωστό στον πελάτη λογαριασμό (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για τα ποσά που αυτή κατά καιρούς υπεξαιρούσε. Δηλαδή έδινε στον πελάτη να υπογράψει έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Π/Κ της Τράπεζας, χωρίς, όμως τα έγγραφα αυτά να είναι τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα και χωρίς οι αντίστοιχες Π/Κ να είναι καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας. Μάλιστα, υποσχέθηκε στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες Π/Κ έγγραφα, σε μορφή πίνακα, με τα ίδια στοιχεία με τις Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο. Σημειωτέον, πως η Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα στις Π/Κ. Δημιούργησε συνολικά 9 πλαστές Π/Κ (τα έγγραφα των οποίων βρέθηκαν κατά τον έλεγχο στο γραφείο της) για τις περιόδους: ί) 27/6/2005 - 27/6/2006 (ποσού 15.000,96 €), ϊϊ) 27/6/2006 - 31/10/2007 (ποσού 15.345,00 €), iii) 30/10/2007 - 30/10/2008 (ποσού 16.000,00 €), ϊν) 29/11/2007- 1/12/2008 (ποσού 4.000,00 €), ν) 1/12/2008 - 1/12/2009 (ποσού 4.210,00 €), νϊ) 7/3/2008 - 9/3/2009 (ποσού 3.000,00 €), νίΐ) 30/10/2008 - 30/10/2009 (ποσού 20.000,00 €), νίϊϊ) 30/10/2009 - 2/11/2010 (ποσού 20.000,00 €) και ϊχ) 2/11/2010 - 5/11/2012 (ποσού 20.000,00 €). Με τον τρόπο αυτό παραπλανούσε τον πελάτη ως προς της τύχη των χρημάτων που αυτή στην πραγματικότητα είχε ήδη υπεξαιρέσει ή υπεξαιρούσε αμέσως στη συνέχεια. Παράλληλα με τις παράνομες αναλήψεις της, απέδωσε αυτή στον πελάτη (με τμηματικές καταθέσεις που πραγματοποιούσε κατά τις αναφερόμενες στον ανωτέρω πίνακα ημεροχρονολογίες, προκειμένου η δράση της να μη γίνει αντιληπτή, αποδίδοντας ακόμη και τους τόκους που είχε υποσχεθεί για τις πλαστές Π/Κ που είχε δημιουργήσει), το συνολικό ποσό των 10.147,00 Ευρώ, το οποίο θα πρέπει να συμψηφιστεί με το υπεξαιρεθέν ποσό, με αποτέλεσμα το τελικό ποσό της υπεξαίρεσης να ανέλθει σε (25.185,00 - 10.147,00 =) 15.038,00 ευρώ. Η υπεξαίρεση στρέφεται κατά της πολιτικώς ενάγουσας η οποία ήταν κυρία των υπεξαιρεθέντων χρημάτων και η οποία αποκατέστησε την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, δημιουργώντας η ίδια, στις 22.6.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), την υπ' αριθμ. ... προθεσμιακή κατάθεση στο όνομα του πελάτη, ποσού 19.109,59 Ευρώ, με έναρξη (αναδρομικά) την 2.11.2010 και λήξη την 1.11.2012. ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 16/11/2009 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού (με δικαιούχο τη Δ. Δ.) και με αριθμό ... 16/11/2009 Μεταφορά στον κρυφό λογαριασμό από τον εσωτερικό λογαριασμό ..., ως προϊόν εξαγοράς μεριδίων Α/Κ τίτλου που δημιουργήθηκε στις 30/10/2007 αξίας 40.000,00 Ευρώ (η αγορά αποτυπώνεται στο γνωστό στον πελάτη λογαριασμό με αριθμό ...-032976-341) 40.612,80 26/11/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.000,00 30/11/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 1/12/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 2/12/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 4/12/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.100,00 16/12/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -510,00 5/7/2010 Μεταφορά ποσού 32.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον υπ' αριθμ. ... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 32.000,00 5/7/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -29.000,00 8/7/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 30/7/2010 Μεταφορά ποσού 30.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον -450 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό 30.000,00 30/7/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -15.000,00 3/8/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΓΙΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.500,00 16/8/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.500,00 24/8/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 30/8/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό της ανωτέρω πελάτισσας στο διάστημα από 16/11/2009 - 30/8/2010 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 102.610,00 Ευρώ, αρχικά πετυχαίνοντας τη μεταφορά διαφόρων χρηματικών ποσών από τους γνωστούς -341 και -450 στον πελάτη λογαριασμούς στον κρυφό λογαριασμό και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τον κρυφό λογαριασμό και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά των: 9.000,00 € στις 26/11/2009, 10.000,00 € στις 30/11/2009, 10.000,00 € στις 1/12/2009, 10.000,00 € στις 2/12/2009, 1.100,00 € στις 4/12/2009, 510,00 € στις 16/12/2009, 29.000,00 € στις 5/7/2010, 3.000,00 € στις 8/7/2010, 15.000,00 € στις 30/7/2010, 3.500,00 € στις 3/8/2010, 6.500,00 € στις 16/8/2010, 3.000,00 € στις 24/8/2010 και 2.000,00 € στις 30/8/2010. Καθ' όλο το διάστημα από τις 16/11/2009 που για πρώτη φορά μετέφερε χρήματα στον ανωτέρω κρυφό λογαριασμό, μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσης δημιουργούσε πλαστές Π/Κ, δήθεν από το γνωστό στον πελάτη λογαριασμό (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για τα ποσά που αυτή κατά καιρούς υπεξαιρούσε. Εξαίρεση αποτελεί η πρώτη πλαστή Π/Κ στην οποία χρεούμενος και πιστούμενος είναι ο κρυφός λογαριασμός. Συγκεκριμένα, υπέγραφε έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Π/Κ της Τράπεζας, χωρίς, όμως τα έγγραφα αυτά να είναι τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα και χωρίς οι αντίστοιχες Π/Κ να είναι καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας. Μάλιστα, υποσχέθηκε στην πελάτισσα μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα, επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες Π/Κ έγγραφα (ως "Σενάρια Π/Κ") με τα ίδια στοιχεία με τις Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο και συνεπώς πληρωτέο ποσό. Σημειωτέον, πως η Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα στις Π/Κ. Συνολικά δημιούργησε 7 πλαστές Π/Κ για τις περιόδους: ϊ) …. Με τον τρόπο αυτό παραπλανούσε τον πελάτη ως προ της τύχη των χρημάτων που στην πραγματικότητα είχε ήδη υπεξαιρέσει ή υπεξαιρούσε αμέσως στη συνέχεια. Με βάση τα παραπάνω υπεξαίρεσε το συνολικό ποσό των 102.610,00 Ευρώ. Η πολιτικώς ενάγουσα αποκατέστησε (ως όφειλε) την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, δημιουργώντας η ίδια στις 14.6.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), τρεις προθεσμιακές καταθέσεις στο όνομα του πελάτη: Α) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 32.793,33 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 28.2.2011 και λήξης 31.8.2011, Β) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 42.490,01 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 31.3.2011 και λήξης 2.1.2012 και Γ) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 30.782,00 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 2.5.2011 και λήξης 2.2.2012. 3) Αναφορικά με τους πελάτες του Υποκαταστήματος Ζ. Θ. (...) και Ζ. Ε. (CRS ...): ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 5/1/2011 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού, με αριθμό ... και δικαιούχο τη Ζ. Ε.. 5/1/2011 Μεταφορά ποσού 50.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από το γνωστό στον πελάτη λογαριασμό με αριθμό .... 50.000,00 5/1/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -12.000,00 7/1/201 1 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 10/1/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 12/1/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.000,00 19/1/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΨΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.500,00 25/1/201 1 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.500,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό των παραπάνω πελατών, στο διάστημα από 5/1/2011 - 25/1/2011 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 50.000,00 Ευρώ, αρχικά πετυχαίνοντας τη μεταφορά διαφόρων χρηματικών ποσών από το γνωστό -133 στους πελάτες λογαριασμό στον κρυφό λογαριασμό (επί του οποίου η ίδια είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία) και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τον κρυφό λογαριασμό και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά των: 12.000,00 € στις 5/1/2011, 8.000,00 € στις 7/1/2011, 8.000,00 € στις 10/1/2011, 9.000,00 € στις 12/1/201 1, 6.500,00 € στις 19/1/2011 και 6.500,00 € στις 25/1/2011. Καθ' όλο το διάστημα από τις 5/1/2011 που για πρώτη φορά μετέφερε χρήματα στον ανωτέρω κρυφό λογαριασμό, μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσης είχε δημιουργήσει μία πλαστή Π/Κ, δήθεν από το γνωστό στους πελάτες λογαριασμό, (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), με αναφερόμενο πελάτη το Ζ. Θ. για το ποσό των 50.000,00 Ευρώ, που αμέσως μετά υπεξαίρεσε και με φερόμενη ημερομηνία έναρξης 5/1/2011 και λήξης 5/1/2012. Συγκεκριμένα, δημιούργησε έγγραφο με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Π/Κ της Τράπεζας, το οποίο υπέγραψε η ίδια χωρίς, όμως αυτό να είναι το επίσημο έντυπο που χρησιμοποιείται από την Τράπεζα και χωρίς η εν λόγω Π/Κ να υφίσταται στα βιβλία της Τράπεζας. Μάλιστα, είχε υποσχεθεί στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα, διαγράφοντας το αναγραφόμενο επί της πλαστής Π/Κ επιτόκιο όπως και το "συνολικό ποσό καταβολής" και αλλάζοντας τα χειρόγραφα. Με βάση τα παραπάνω υπεξαίρεσε το συνολικό ποσό των 50.000,00 Ευρώ. Η πολιτικώς ενάγουσα αποκατέστησε (ως όφειλε) την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, δημιουργώντας η ίδια στις 31.5.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας) την υπ' αριθμ. ... προθεσμιακή κατάθεση στο όνομα του πελάτη, ποσού 50.000,00 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 5.1.2011 και λήξης 5.1.2012. 4) Αναφορικά με την πελάτισσα του Υποκαταστήματος Η. Ε. (CRS ...): ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 6/4/2010 Έναρξη προθεσμιακής κατάθεσης (Π/Κ) ποσού 60.000,00 Ευρώ στο γνωστό στον πελάτη λογαριασμό με αριθμό ...-... η οποία εμφανίζεται στα βιβλία της Τράπεζας, ωστόσο η εγκαλουμένη είχε υποσχεθεί μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα. -60.000,00 6/10/2010 Λήξη της Π/Κ - κατάθεση του ποσού της και των κανονικών τόκων της στο γνωστό λογαριασμό του πελάτη 61.098,00 6/10/2010 Κατάθεση μετρητών στον -237 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό για το επιπλέον ποσό των τόκων της ως άνω Π/Κ που είχε υποσχεθεί η εγκαλουμένη. 110,00 15/10/2010 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού, με αριθμό ... και δικαιούχο την Η. Ε.. 15/10/2010 Μεταφορά ποσού 61.000,00 Ευρώ από τον -237 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό στον κρυφό λογαριασμό. 61.000,00 15/10/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -26.000,00 19/10/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -18.000,00 20/10/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.500,00 22/10/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 19/11/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.500,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό του παραπάνω πελάτη, αυτή στο διάστημα από 15/10/2010 - 19/11/2010 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 61.000,00 Ευρώ, πετυχαίνοντας τη μεταφορά αυτού του ποσού από το γνωστό -237 στον πελάτη λογαριασμό στον κρυφό λογαριασμό (επί του οποίου η ίδια είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία) και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τον κρυφό λογαριασμό και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά των: 26.000.00 € στις 15/10/2010, 18.000,00 € στις 19/10/2010, 9.500,00 € στις 20/10/2010, 3.000,00 € στις 22/10/2010 και 4.500,00 € στις 19/11 /2010. Καθ' όλο το διάστημα από τις 15/10/2010 που για πρώτη φορά μετέφερε χρήματα στον ανωτέρω κρυφό λογαριασμό, μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσής της, είχε δημιουργήσει Π/Κ, δήθεν από το γνωστό στους πελάτες λογαριασμό, (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για το ποσό των 61.000,00 Ευρώ που αμέσως μετά υπεξαίρεσε. Ειδικότερα, δημιούργησε έγγραφο, με τίτλο "Απόδειξη Π/Κ", αντίγραφο εντύπου εξωτερικά όμοιου με εκείνου που χρησιμοποιεί η Τράπεζα για τις Π/Κ, το οποίο υπέγραψε η ίδια, με αρίθμηση 8727597 και υποσχέθηκε στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα, επισυνάπτοντας στην ως άνω "Απόδειξη" έγγραφο, ως "Σενάριο Π/Κ", στο οποίο ως επιτόκιο αναγράφεται το 4% αντί του 3,6% που υπάρχει στην ανωτέρω "Απόδειξη" και γι' αυτό υπάρχει και η ένδειξη "Διαφ. Επιτ. €110". Στη συνέχεια, δημιούργησε και μία πλαστή Π/Κ ποσού 61.000,00 €, με ημερομηνία έναρξης 15/10/2010 και ημερομηνία λήξης 17/10/2011. Η συγκεκριμένη πλαστή Π/Κ συνίστατο από ένα έγγραφο, με τίτλο "Απόδειξη Π/Κ" εξωτερικά όμοιο με το έντυπο που χρησιμοποιεί η Τράπεζα για τις Π/Κ, χωρίς, όμως, αυτή η Π/Κ να υφίσταται στα βιβλία της Τράπεζας, καθώς και από ένα επισυναπτόμενο στην ως άνω "Απόδειξη" έγγραφο σε μορφή πίνακα με τα ίδια με την ανωτέρω Π/Κ στοιχεία με μεγαλύτερο, ωστόσο, αναγραφόμενο επιτόκιο. Παράλληλα με τις παράνομες αναλήψεις, απέδωσε με δικά της χρήματα με κατάθεση στον -237 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό το ποσό των 110,00 € ως επιπλέον τόκους για το μεγαλύτερο επιτόκιο που είχε υποσχεθεί στον πελάτη για την πρώτη Π/Κ (που αποτυπώνεται στα βιβλία της Τράπεζας), προκειμένου να τον πείσει να προβεί σε προθεσμιακή κατάθεση, για να υπεξαιρέσει στη συνέχεια τα χρήματα από το λογαριασμό του, χωρίς να γίνει αυτό αντιληπτό. Ως εκ τούτου το τελικό ποσό της υπεξαίρεσης ανήλθε σε (61.000,00 - 110,00 =) 60.890,00 Ευρώ. Η υπεξαίρεση στρέφεται κατά της πολιτικώς ενάγουσας ..., η οποία ήταν κυρία των υπεξαιρεθέντων χρημάτων και η οποία αποκατέστησε την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, δημιουργώντας η ίδια στις 6.6.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), την υπ' αριθμόν ... προθεσμιακή κατάθεση στο όνομα του πελάτη, ποσού 61.000,00 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 15.10.2010 και λήξης 17.10.2011. 5) Αναφορικά με την πελάτισσα Κ. Κ. (... και δικαιούχο την Κ. Κ.. 24/11/2010 Μεταφορά ποσού 40.000,00 ευρώ από το γνωστό στον πελάτη λογαριασμό αριθμ. ... στον κρυφό λογαριασμό. 40.000,00 24/11/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.000,00 26/11/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -11.000,00 29/11/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -14.000,00 2/12/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.000,00 4/4/2011 Κατάθεση ποσού 2.000,00 ευρώ στο γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως "επιστροφή κεφαλαίου". 2.000,00 Δηλαδή, από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα του παραπάνω πελάτη, ιδιοποιήθηκε παράνομα στο χρονικό διάστημα 24/11/2010 - 2/12/2011 το συνολικό ποσό των 40.000,00 Ευρώ, αρχικά πετυχαίνοντας τη μεταφορά αυτού του ποσού στον ανωτέρω κρυφό στον πελάτη λογαριασμό (επί του οποίου είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία) και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τον κρυφό λογαριασμό και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά των: 6.000,00 Ευρώ στις 24/11/2010, 11.000,00 Ευρώ στις 26/11/2010, 14.000,00 Ευρώ στις 29/11/2010 και 9.000,00 Ευρώ στις 2/12/2010. Είχε δημιουργήσει μία πλαστή Π/Κ με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Π/Κ της Τράπεζας (αλλά το έγγραφο δεν είναι το επίσημο έντυπο που χρησιμοποιείται από την Τράπεζα), με ημερομηνία έναρξης 24/11/2010 και ημερομηνία λήξης 24/5/2011, για κεφάλαιο 40.000,00 Ευρώ (και με επιτόκιο 0,94%, το οποίο είχε διαγραφεί και αντικατασταθεί χειρογράφως από επιτόκιο ύψους 4,50%), με χρεούμενο και πιστούμενο το γνωστό -795 στον πελάτη λογαριασμό, όπου όμως δεν εμφανίζεται αντίστοιχη κίνηση στα βιβλία της Τράπεζας. Μάλιστα, για να μη γίνουν αντιληπτές οι κινήσεις της από τον πελάτη, πριν τη λήξη της προαναφερόμενης Π/Κ κατέθεσε στο γνωστό στον πελάτη λογαριασμό το ποσό των 2.000,00 Ευρώ, ως επιστροφή κεφαλαίου το οποίο θα πρέπει να συμψηφιστεί με το υπεξαιρεθέν ποσό των 40.000,00 Ευρώ, με αποτέλεσμα το συνολικό ποσό της υπεξαίρεσης να ανέρχεται σε (40.000,00 - 2.000,00 =) 38.000,00 Ευρώ. Η υπεξαίρεση στρέφεται κατά της πολιτικώς ενάγουσας, η οποία ήταν κυρία των υπεξαιρεθέντων χρημάτων και η οποία αποκατέστησε την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, πιστώνοντας (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας) τον υπ' αριθμόν ... λογαριασμό του με το ποσό των 38.768,77 Ευρώ στις 9.6.2011. 6) Αναφορικά με την πελάτισσα Κ. Σ. (... προέβη παράνομα στις κάτωθι ενέργειες: ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 7/3/2002 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού με ..., με δικαιούχους την Κ. Σ. και τον Κ. Κ.. 7/3/2002 Πώληση (ρευστοποίηση) χρεογράφων προς τον -481 κρυφό λογαριασμό. 8.860,89 8/3/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.800,00 14/3/2002 Πώληση (ρευστοποίηση) χρεογράφων προς τον-481 κρυφό λογαριασμό. 4.925,58 15/3/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.985,00 11/4/2002 Πώληση (ρευστοποίηση) χρεογράφων προς τον -481 κρυφό λογαριασμό. 8.889,80 12/4/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.890,00 21/5/2002 Πώληση (ρευστοποίηση) χρεογράφων προς τον -481 κρυφό λογαριασμό. 2.975,19 21/5/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 24/5/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 27/5/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -500,00 30/5/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -470,00 11 /6/2002 Πώληση (ρευστοποίηση) χρεογράφων προς τον -481 κρυφό λογαριασμό. 1.988,15 11/6/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.994,00 8/8/2002 Πώληση (ρευστοποίηση) χρεογράφων προς τον -481 κρυφό λογαριασμό. 14.000,00 8/8/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -920,00 8/8/2002 Μεταφορά ποσού 200,00 Ευρώ στον -481 κρυφό λογαριασμό από τον υπ' αριθμ. ...-009323-798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 200,00 29/8/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 30/8/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 2/9/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.870,00 8/11/2002 Κατάθεση ποσού 295,00 € στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως τόκους από πώληση χρεογράφων που στην πραγματικότητα είχε γίνει στις 7/3/2002, ενώ ο πελάτης νόμιζε ότι τα είχε μέχρι 8/11/2002. 295,00 7/2/2003 Κατάθεση ποσού 287,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστά Α/Κ. 287,00 9/5/2003 Κατάθεση ποσού 257,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστά Α/Κ. 257,00 15/9/2003 Κατάθεση ποσού 302,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστά Α/Κ. 302,00 15/3/2004 Κατάθεση ποσού 424,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστά Α/Κ. 424,00 27/9/2004 Κατάθεση ποσού 454,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστά Α/Κ. 454,00 31/3/2005 Κατάθεση ποσού 436,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστά Α/Κ. 436,00 16/1/2007 Κατάθεση ποσού 1.090,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστά Α/Κ. 1.090,00 16/1/2008 Κατάθεση ποσού 1.717,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 1.717,00 28/1/2008 Μεταφορά ποσού 8.000,00 Ευρώ στον -481 κρυφό λογαριασμό από τον υπ' αριθμ. ... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό 8.000,00 28/1/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -481 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 28/7/2008 Κατάθεση ποσού 200,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 200,00 15/1/2009 Κατάθεση ποσού 2.140,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 2.140,00 25/8/2009 Κατάθεση ποσού 430,70 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 430,70 28/8/2009 Άνοιγμα ((κρυφού" λογαριασμού, με αριθμό ...- 044205-180 και δικαιούχο την Κ. Σ.. . 31/8/2009 Μεταφορά ποσού 40.000,00 Ευρώ στον -180 κρυφό λογαριασμό από τον υπ' αριθμ. ...-044204-698 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 40.000,00 31/8/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 KPYΦO ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.000,00 7/9/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -15.000,00 10/9/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -14.500,00 14/9/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.500,00 3/9/2010 Μεταφορά ποσού 20.000,00 Ευρώ στον -180 κρυφό λογαριασμό από τον υπ1 αριθμ. ...-009323-798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 20.000,00 15/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 24/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.000,00 18/1/2010 Κατάθεση ποσού 2.588,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 2.588,00 29/7/2010 Κατάθεση ποσού 430,70 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 430,70 1/9/2010 Κατάθεση ποσού 2.166,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 2.166,00 20/10/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 17/12/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -180 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 31/1/2011 Κατάθεση ποσού 2.251,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -798 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων για πλαστή Π/Κ. 2.251,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό του παραπάνω πελάτη, στο διάστημα από 7/3/2002 - 17/12/2010 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 109.429 Ευρώ, πετυχαίνοντας είτε την εξαγορά και ρευστοποίηση των χρεογράφων που είχε ο πελάτης είτε τη μεταφορά χρηματικών ποσών από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς στους δύο κρυφούς λογαριασμούς (επί των οποίων αυτή είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία) και στη συνέχεια αναλάμβανε τμηματικά από τους κρυφούς λογαριασμούς και ιδιοποιούσουν παράνομα τα ποσά που περιγράφονται αναλυτικά στον ανωτέρω πίνακα στις ως άνω ημεροχρονολογίες. Καθ' όλο το διάστημα από τις 7/3/2002 που για πρώτη φορά πέτυχε την εξαγορά και ρευστοποίηση χρεογράφων προς τον -481 κρυφό λογαριασμό, δημιουργούσε είτε πλαστές αιτήσεις συμμετοχής Α/Κ είτε πλαστές Π/Κ, δήθεν από γνωστό στον πελάτη λογαριασμό (όπου δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις). Δηλαδή υπέγραφε έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Α/Κ και Π/Κ της Τράπεζας, χωρίς, όμως τα έγγραφα αυτά να είναι τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα. Ως επί το πλείστον οι αντίστοιχες Α/Κ και Π/Κ δεν ήταν καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας, με εξαίρεση 11 από αυτές οι οποίες αντιστοιχούσαν σε Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ με δικαιούχο την Κ. Σ., οι οποίες ακυρώνονταν αυθημερόν από αυτήν και 9 από αυτές που περιείχαν αρίθμηση όμοια με αντίστοιχες αιτήσεις συμμετοχής Α/Κ, καταχωρημένες μεν στα βιβλία της Τράπεζας, με δικαιούχους, όμως, άλλους πελάτες της Τράπεζας και με στοιχεία διαφορετικά από αυτά των πλαστών εγγράφων που κρατούσε. Μάλιστα, υποσχόταν στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ έγγραφα σε μορφή πίνακα με τα ίδια στοιχεία με τις αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο. Σημειωτέον, πως η Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα για τα Α/Κ και τις Π/Κ. Δημιούργησες δηλαδή 26 πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής σε Α/Κ και 22 Π/Κ. Συγκεκριμένα, δημιούργησε 8 συνεχόμενες πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και στη συνέχεια 5 συνεχόμενες πλαστές Π/Κ, ποσού 13.800,00 €, για τις περιόδους: …Επιπλέον, με φερόμενο χρεούμενο και πιστούμενο τον -787 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό δημιούργησε 9 πλαστές αιτήσεις συμμετοχής Α/Κ και 5 πλαστές Π/Κ, ποσού 14.000,00 €, για τις περιόδους: … Παράλληλα, για τις ίδιες ακριβώς περιόδους, αυτή τη φορά, όμως, με φερόμενο χρεούμενο και πιστούμενο τον -736 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, δημιούργησε ακόμη 9 πλαστές αιτήσεις συμμετοχής Α/Κ και ακόμη 5 πλαστές Π/Κ, όλες με κεφάλαιο 14.000,00 €. Ακόμη, δημιούργησε 4 πλαστές Π/Κ, με κεφάλαιο 8.000,00 €, με φερόμενο χρεούμενο και πιστούμενο το γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, με αριθμό ..., για τις περιόδους: 28/1/2008 - 28/7/2008, 28/7/2008 - 28/7/2009, 28/7/2009 - 28/7/2010 και 28/7/2010 - 28/7/2011. Με φερόμενο χρεούμενο και πιστούμενο τον υπ' αριθμ. ...- 044204-698 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό δημιούργησε ακόμη 2 πλαστές Π/Κ, τις οποίες παρέδωσε στον πελάτη, με τα εξής στοιχεία: κεφάλαιο 40.000,00 €, για τις περιόδους: 28/8/2009 - 30/8/2010 και 30/8/2010 - 30/8/2011. Τέλος, δημιούργησε και μία πλαστή Π/Κ, ποσού 20.000,00 €, με ημερομηνία έναρξης την 3/9/2010 και ημερομηνία λήξης την 5/9/2011, με χρεούμενο και πιστούμενο τον υπ' αριθμ. ...-... γνωστό στον πελάτη λογαριασμο. Με τον τρόπο αυτό παραπλανούσε τον πελάτη ως προς την τύχη των χρημάτων που αυτή είτε είχε ήδη υπεξαιρέσει ή υπεξαιρούσε αμέσως στη συνέχεια. Παράλληλα με τις παράνομες αναλήψεις σου, απέδωσε η ίδια στον πελάτη (μέσω των ανωτέρω περιγραφόμενων στον πίνακα τμηματικών καταθέσεων που πραγματοποιούσε κατά τις ανωτέρω ημεροχρονολογίες, προκειμένου η δράση της να μη γίνει αντιληπτή, ως τόκους για τις πλαστές Π/Κ και Α/Κ), το συνολικό ποσό των 15.468,40 Ευρώ, το οποίο θα πρέπει να συμψηφιστεί με το υπεξαιρεθέν ποσό, με αποτέλεσμα το τελικό ποσό της υπεξαίρεσης να ανέρχεται σε (109.429 - 15.468,40 =) 93.960,60 Ευρώ. Η πολιτικώς ενάγουσα ..., αποκατέστησε (ως όφειλε) την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, δημιουργώντας η ίδια στις 17.6.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), έξι προθεσμιακές καταθέσεις στο όνομα του πελάτη: Α) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 38.955,39, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 30.8.2010 και λήξης 30.8.2011, Β) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 20.000,00 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 30.9.2010 και λήξης 5.9.2011, Γ) Υπ' αριθμ. ...63792, ποσού 7.826,22 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 28.7.2010 και λήξης 28.7.2011, Δ) Υπ' αριθμ. ...63772, ποσού 13.692,25 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 18.1.2011 και λήξης 18.1.2012, Ε) Υπ' αριθμ. ...63781, ποσού 13.692,25 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 18.1.2011 και λήξης 18.1.2012 και ΣΤ) Υπ' αριθμ. ...63767, ποσού 13.314,27 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 18.1.2011 και λήξης 18.1.2012. 7) Αναφορικά με την πελάτισσα Κ. Φ. (..): ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 21/12/2004 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού με αριθμό ...-021993- 537 (με δικαιούχους την Κ. Φ. και Κ. Π.). 21/12/2004 Εξόφληση και ρευστοποίηση χρεογράφων ποσού 30.045,60 Ευρώ και κατάθεση στον -537 κρυφό λογαριασμό. 30.045,60 21/12/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -21.000,00 22/12/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.500,00 24/12/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.540,00 30/3/2006 Μεταφορά ποσού 8.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον ...-017508-918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 8.000,00 31/3/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 28/9/2006 Κατάθεση ποσού 188,00 Ευρώ στον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή μέρους τόκων πλαστής Π/Κ. 188,00 10/11/2006 Κατάθεση από την εγκαλουμένη ποσού 757,00 Ευρώ στον -340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως καταβολή τόκων πλαστής Π/Κ. 757,00 23/4/2007 Μεταφορά ποσού 426,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον -340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 426,00 2/5/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -430,00 2/5/2007 Ανάληψη ποσού 1.790,00 Ευρώ από τον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. -1.790,00 30/8/2007 Μεταφορά ποσού 45.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον ...-... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 45.000,00 31/8/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -25.000,00 3/9/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -20.000,00 9/10/2007 Μεταφορά ποσού 20.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον -982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 20.000,00 12/10/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.000,00 19/10/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.000,00 24/10/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.000,00 24/10/2007 Μεταφορά ποσού 854,00 Ευρώ από τον κρυφό λογαριασμό στον -982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως καταβολή τόκων πλαστής Π/Κ. 854,00 30/10/2007 Μεταφορά ποσού 266,50 Ευρώ από τον κρυφό λογαριασμό στον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως καταβολή μέρους τόκων πλαστής Π/Κ. 266,50 16/11/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -870,00 23/4/2008 Μεταφορά ποσού 475,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον -982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 475,00 5/5/2008 Μεταφορά ποσού 1.750,00 στον κρυφό λογαριασμό από τον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.750,00 5/5/2008 Μεταφορά ποσού 1.810,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον -982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.810,00 8/5/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 12/5/2008 Μεταφορά ποσού 7.000,00 Ευρώ στον κρυφό λογαριασμό από τον -982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 7.000,00 1 2/5/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ TON KPYΦO ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -7.000,00 9/7/2008 Κατάθεση ποσού 7.070,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον ...-033223-893 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως πρόωρη εξόφληση πλαστής Π/Κ. 7.070,00 10/7/2008 Κατάθεση ποσού 10.000,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον υπ' αριθμ. ...-033223-893 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως επιστροφή κεφαλαίου πλαστής Π/Κ. 10.000,00 12/9/2008 Κατάθεση ποσού 6.660,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -893 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως προκαταβολή τόκου (5....,00 €) πλέον ποσού 932 Ευρώ, το οποίο αφορά επιστροφή κεφαλαίου πλαστής Π/Κ. 6.660,00 5/11/2008 Κατάθεση ποσού 460,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως καταβολή μέρους τόκων πλαστής Π/Κ. 460,00 25/8/2009 Κατάθεση ποσού 2.398,00 € στον -893 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως καταβολή τόκων πλαστής Π/Κ. 2.398,00 15/3/2010 Κατάθεση ποσού 5.000,00 Ευρώ στον ...-037641-535 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως επιστροφή κεφαλαίου πλαστής Π/Κ. 5.000,00 1/4/2010 Κατάθεση ποσού 3.000,00 Ευρώ στον ...-037641-535 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως επιστροφή κεφαλαίου πλαστής Π/Κ. 3.000,00 12/5/2010 Ανάληψη από την εγκαλουμένη ποσού 2.560,00 Ευρώ από τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, με την πρόφαση δημιουργίας Π/Κ. -2.560,00 4/6/2010 Κατάθεση ποσού 2.000,00 Ευρώ στον ...-037641-535 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως επιστροφή κεφαλαίου πλαστής Π/Κ. 2.000,00 19/10/2010 Κατάθεση ποσού 3.283,00 Ευρώ στον -535 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως προκαταβολή τόκων πλαστής Π/Κ. 3.283,00 4/2/2011 Κατάθεση ποσού 3.000,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -535 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως τόκους πλαστής Π/Κ. 3.000,00 4/2/2011 Ανάληψη από την εγκαλουμένη ποσού 2.700,00 Ευρώ από τον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό για τη δήθεν δημιουργία Π/Κ. -2.700,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό της πελάτισσας αυτής, αυτή στο διάστημα από 21/12/2004 - 4/2/2011 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 120.390 Ευρώ, είτε πετυχαίνοντας αρχικά τη μεταφορά διάφορων χρηματικών ποσών από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς στον κρυφό λογαριασμό (επί του οποίου η ίδια είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία) και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τον κρυφό λογαριασμό, είτε αναλαμβάνοντας απευθείας χρηματικά ποσά από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά που περιγράφονται αναλυτικά στον ανωτέρω πίνακα. Καθ' όλο το διάστημα από τις 21/12/2004 μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσης εκ μέρους της δημιουργούσε πλαστές Π/Κ, δήθεν από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για τα ποσά που αυτή κατά καιρούς υπεξαιρούσε. Δηλαδή, υπέγραφε έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Π/Κ της Τράπεζας, χωρίς, όμως τα έγγραφα αυτά να είναι τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα και χωρίς οι αντίστοιχες Π/Κ να είναι καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας. Μάλιστα, υποσχόταν στην πελάτισσα μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες Π/Κ έγγραφα σε μορφή πίνακα με τα ίδια στοιχεία με τις Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο ή και ημερομηνία έναρξης και λήξης της Π/Κ. Σημειωτέον, πως η Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα στις Π/Κ. Συνολικά δημιούργησε 22 πλαστές Π/Κ ήτοι για τις περιόδους: ί) 3/10/2005 - 3/11/2005 (ποσού 30.665,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον ...-013657-340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), και φερόμενη αρίθμηση 1998910 ϊϊ) 2/11/2005 - 13/1/2006 (ποσού 30.775,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και φερόμενη αρίθμηση .... ϊίί) 13/1/2006- 13/4/2006 (ποσού 31.015,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και φερόμενη αρίθμηση ....
  1. iv)13/4/2006 - 23/4/2007 (ποσού 31.31 7,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και φερόμενη αρίθμηση ...029. ν) 23/4/2007 - 23/4/2008 (ποσού 32.500,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και φερόμενη αρίθμηση ...719. νί) 23/4/2008 - 23/10/2008 (ποσού 35.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -340 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), και φερόμενη αρίθμηση .... νίί) 30/8/2007 - 1/9/2008 (ποσού 4-5.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον ...-... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και φερόμενη αρίθμηση ... νΐίί) 9/10/2007 - 9/10/2008 (ποσού 20.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... ίχ) 12/5/2008 - 12/8/2008 (ποσού 7.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... χ) 29/8/2008 - 31/8/2009 (ποσού 91.931,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... χϊ) 25/8/2009 - 25/8/2010 (ποσού 91.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 982 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... χίί) 25/8/2010 - 25/8/2011 (ποσού 81.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... xiii) 30/3/2006 - 30/3/2007 (ποσού 8.000,00 Ευρώ, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... χίν) 30/3/2007 - 30/4/2007 (ποσού 8.188,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό). χν) 30/4/2007 - 30-4-2008 (ποσού 10.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με αριθμό εγγράφου ...1223. χνί) 5/5/2008 - 5/5/2009 (ποσού 15.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... χνίί) 5/5/2009 - 5/5/2010 (ποσού 16.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενη αρίθμηση .... χνίίί) 5/5/2010 - 5/5/2010 (ποσού 16.440 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), και φερόμενη αρίθμηση ...0256. χίχ) 5/8/2010 - 5/8/2011 (ποσού 19.362,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και φερόμενη αρίθμηση .... χχ) 8/11/2010 - 9/5/2011 (ποσού 19.744,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενο αριθμό .... χχί) 4/2/2011 - 16/5/2011 (με ποσό επένδυσης 2.700,00 €, ως "Συμπληρωματική κατάθεση" στην άνωθι (χχίί) πλαστή Π/Κ) και xxii) 16/5/2011 - 16/2/2012 (ποσού 23.280,00, με χρεούμενο και πιστούμενο τον - 918 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), με φερόμενο αριθμό .... Με τον τρόπο αυτό παραπλανούσε τον πελάτη ως προ την τύχη των χρημάτων που στην πραγματικότητα είχε ήδη υπεξαιρέσει ή υπεξαιρούσε στη συνέχεια. Παράλληλα με τις παράνομες αναλήψεις της, απέδωσες στον πελάτη (μέσω των ανωτέρω περιγραφόμενων στον πίνακα τμηματικών καταθέσεων που πραγματοποιούσε κατά τις ανωτέρω ημεροχρονολογίες, προκειμένου η δράση σου να μη γίνει αντιληπτή, ως κεφάλαιο και τόκους για τις πλαστές Π/Κ), το συνολικό ποσό των 43.816 Ευρώ, το οποίο θα πρέπει να συμψηφιστεί με το υπεξαιρεθέν ποσό, με αποτέλεσμα το τελικό ποσό της υπεξαίρεσης να ανέλθει σε (120.390 - 43.816 =) 76.574 Ευρώ. Η πολιτικώς ενάγουσα ..., η οποία ήταν κυρία των υπεξαιρεθέντων χρημάτων αποκατέστησε (ως όφειλε) την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, δημιουργώντας η ίδια στις 14.6.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), δύο προθεσμιακές καταθέσεις στο όνομα του πελάτη: Α) Υπ' αριθμ. ...5, ποσού 70.618,04 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 4.2.2011 και λήξης 25.8.2011 και Β) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 20.701,54 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 16.5.2011 και λήξης 25.8.2011. 8) Αναφορικά με τον πελάτη του Υποκαταστήματος Κ. Γ. (...): ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 27/5/2003 Ανοιγμα "κρυφού" λογαριασμού με αριθμό ...- 017869-007 και δικαιούχο τον Κ. Γ.. 27/5/2003 Πώληση και ρευστοποίηση χρεογράφων και κατάθεση του ποσού εξαγοράς στον κρυφό λογαριασμό. 4.999,99 27/5/2003 ΑΝΑλΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.990,00 29/5/2003 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.990,00 6/6/2003 Πώληση και ρευστοποίηση στον κρυφό λογαριασμό μέρους χρεογράφων. 4.009,33 6/6/2003 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 10/6/2003 Πώληση και ρευστοποίηση μέρους χρεογράφων και κατάθεση του ποσού εξαγοράς στον ((κρυφό" λογαριασμό. 3.005,09 10/6/2003 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.020,00 24/6/2003 Πώληση και ρευστοποίηση μέρους χρεογράφων και κατάθεση του ποσού εξαγοράς στον ((κρυφό" 3.010,39 λογαριασμό. 24/6/2003 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 27/6/2003 Πώληση και ρευστοποίηση μέρους χρεογράφων και κατάθεση του ποσού εξαγοράς στον κρυφό λογαριασμό. 3.009,69 27/6/2003 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 2/7/2003 Πώληση και ρευστοποίηση μέρους χρεογράφων και κατάθεση του ποσού εξαγοράς στον κρυφό λογαριασμό. 1.003,14 2/7/2003 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.024,00 19/5/2005 Μεταφορά ποσού 6....,00 Ευρώ από τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό στον κρυφό λογαριασμό. 6....,00 20/5/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 27/5/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 3/6/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1....,00 31/10/2008 Ανάληψη ποσού 12.000,00 Ευρώ από τον ...-037374- 961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό για τη δήθεν δημιουργία Π/Κ. -12.000,00 27/11/2008 Απόδοση στον πελάτη σε μετρητά χρήματα ποσού 8.500,00 Ευρώ από πλαστή Π/Κ 8.500,00 25/2/2010 Ανάληψη ποσού 11.000,00 Ευρώ από τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό για τη δήθεν δημιουργία Π/Κ. -11.000,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό του παραπάνω πελάτη, αυτή στο διάστημα από 27/5/2003 - 25/2/2010 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 48.924 Ευρώ, πετυχαίνοντας αρχικά είτε τη μεταφορά διάφορων χρηματικών ποσών από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς στον κρυφό λογαριασμό, είτε πετυχαίνοντας την πώληση και ρευστοποίηση στον κρυφό λογαριασμό των χρεογράφων, τα οποία είχαν αγοραστεί από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τον κρυφό λογαριασμό και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά που περιγράφονται αναλυτικά στον ανωτέρω πίνακα, είτε και αναλαμβάνοντας απευθείας χρηματικά ποσά από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς, με την πρόφαση δημιουργίας Αιτήσεων Συμμετοχής Α/Κ ή Π/Κ. Καθ' όλο το διάστημα από τις 27/5/2003 που για πρώτη φορά πέτυχε την πώληση στον κρυφό λογαριασμό των χρεογράφων που είχαν αγοραστεί από τον -807 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσης εκ μέρους της δημιουργούσε πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και πλαστές Π/Κ, δήθεν από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για τα ποσά αυτή κατά καιρούς υπεξαιρούσε. Δηλαδή, υπέγραφε έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Α/Κ και Π/Κ της Τράπεζας, εν τούτοις, τα έγγραφα αυτά δεν ήταν τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα και οι αντίστοιχες Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και Π/Κ (με τις αναγραφόμενες επ' αυτών αριθμήσεις) δεν ήταν καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας ή αντιστοιχούσαν μεν σε πραγματικές αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ με δικαιούχο είτε τον συγκεκριμένο πελάτη (οι αιτήσεις, όμως, αυτές ακυρώνονταν αυθημερόν από την εγκαλουμένη) είτε με δικαιούχους άλλους πελάτες της Τράπεζας. Μάλιστα, υποσχόταν στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες Αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ έγγραφα σε μορφή πίνακα με τα ίδια στοιχεία με τις Αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο ή και ημερομηνία λήξης. Σημειωτέον, πως η Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα ούτε για τα Α/Κ ούτε για τις Π/Κ. Δημιούργησε συνολικά 9 πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και 13 πλαστές Π/Κ για τις περιόδους: ϊ) 30/4/2004 - 3/5/2005 (Α/Κ, ποσού 14.328,00 €, με χρεούμενο τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ίϊ) 3/5/2005 - 3/5/2006 (Α/Κ, ποσού 14.740,00 €, με χρεούμενο τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ίϊί) 2/6/2006 - 2/6/2007 (Α/Κ, ποσού 15.220,00 €, με χρεούμενο τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ΐν) 1/6/2007 - 2/6/2008 (Π/Κ, ποσού 16.180,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ν) 30/5/2008 - 15/10/2008 (Π/Κ, ποσού 17.330,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), νί) 31/12/2003 - 30/6/2004 (Α/Κ, ποσού 5.053,00 €, με χρεούμενο τον -807 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), νίϊ) 30/6/2004 - 14/10/2005 (Α/Κ, ποσού 5.109,00 €, με χρεούμενο τον -952 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), νΐίί) 14/10/2005 - 13/10/2006 (Α/Κ, ποσού 5.280,00 €, με χρεούμενο τον -952 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ίχ) 13/10/2006 - 15/10/2007 (Α/Κ, ποσού 5.540,00 €, με χρεούμενο τον -952 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χ) 19/5/2005 - 12/10/2006 (Α/Κ, ποσού 6....,00 €, με χρεούμενο τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χί) 13/10/2006 - 15/10/2007 (Α/Κ, ποσού 7.375,00 €, με χρεούμενο τον -552 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χίί) 15/10/2007-15/10/2008 (Π/Κ, ποσού 13.800,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -952 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xiii) 14/10/2008 - 14/10/2009 (Π/Κ, ποσού 32.530,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον ...-037374-961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χϊν) 14/10/2009 - 14/10/2010 (Π/Κ, ποσού 34.950,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χν) 30/10/2008 - 30/12/2008 (Π/Κ, ποσού 12.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xvi) 27/11 /2008 - 25/5/2009 (Π/Κ, ποσού 3.680,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χνίί) 25/5/2009 - 25/5/2010 (Π/Κ, ποσού 3.804,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xviii) 25/5/2010 - 14/10/2010 (Π/Κ, ποσού 4.065,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χίχ) 25/2/2010 - 16/4/2010 (Π/Κ, ποσού 11.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχ) 16/4/2010-18/4/2011 (Π/Κ, ποσού 11.123,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxi) 18/4/2011 - 18/8/2011 (Π/Κ, ποσού 12.034,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και χχίί) 15/10/2010 - 17/10/2011 (Π/Κ, ποσού 41.377,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -961 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό). Με τον τρόπο αυτό παραπλανούσε τον πελάτη ως προ της τύχη των χρημάτων που αυτή στην πραγματικότητα είχε ήδη υπεξαιρέσει ή υπεξαιρούσε αμέσως στη συνέχεια. Παράλληλα με τις παράνομες αναλήψεις της, απέδωσε η ίδια, με δικά της χρήματα, σε μετρητά, στα χέρια στον πελάτη στις 27/11 /2008 το ποσό των 8.500,00 €, προκειμένου η δράση της να μη γίνει αντιληπτή από αυτόν, το οποίο ποσό θα πρέπει να συμψηφιστεί με το υπεξαιρεθέν ποσό, με αποτέλεσμα το τελικό ποσό της υπεξαίρεσης να ανέλθει σε (48.924,00 - 8.500,00 =) 40.424 Ευρώ. Η πολιτικώς ενάγουσα αποκατέστησε (ως όφειλε) την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, δημιουργώντας η ίδια στις 12.7.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), δύο προθεσμιακές καταθέσεις στο όνομα του πελάτη: Α) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 11.415,74 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 18.4.2011 και λήξης 18.8.2011 και Β) Υπ' αριθμ. ... ποσού 36.542,36 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 15.10.2010 και λήξης 17.10.2011. Ο πελάτης αποδέχθηκε την ως άνω καταβληθείσα αποζημίωση ως ορθή, υπογράφοντας σχετική δήλωση - εξοφλητική απόδειξη (με ημερομηνία 12.7.2011). 9) Αναφορικά με την πελάτη Λ. Δ. (...): ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΣΟ 9/12/2002 Άνοιγμα ((κρυφού" λογαριασμού, με αριθμό ...- 016774-843 (με δικαιούχους τους Λ. Δ. και Λ. Α.). 9/12/2002 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -843 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 31/10/2003 Ανάληψη ποσού 1.883 Ευρώ από τον ...-018808- 656 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό με την πρόφαση δημιουργίας αίτησης συμμετοχής Α/Κ. -1.883,00 3/11/2004 Μεταφορά ποσού 1.500,00 Ευρώ στον -843 κρυφό λογαριασμό από τον ...-016603-992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.500,00 5/11/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -843 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.500,00 4/2/2005 Ανάληψη μετρητών από ...-022355-194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, με την πρόφαση δημιουργίας Π/Κ. -2.700,00 15/2/2006 Μεταφορά ποσού 1.500,00 Ευρώ στον -843 κρυφό λογαριασμό από τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.500,00 15/2/2006 Μεταφορά ποσού 2.500,00 Ευρώ στον -843 κρυφό λογαριασμό από τον ...-022355-194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.500,00 16/2/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -843 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 19/12/2006 Άνοιγμα "κρυφού" λογαριασμού, με αριθμό ...- 030773-736 (με δικαιούχους τους: Λ. Δ. και Ν. Σ.). 20/12/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ. -50.285,00 15/2/2007 Μεταφορά ποσού 4.000,00 Ευρώ στον -843 κρυφό λογαριασμό από τον ...-021065-... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, με την πρόφαση δημιουργίας Π/Κ. 4.000,00 12/3/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -843 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.000,00 3/4/2007 Μεταφορά ποσού 45.000,00 Ευρώ στον -736 45.000,00 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3/4/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ 30.000,00 4/4/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -15.000,00 11/4/2007 Μεταφορά ποσού 40000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον ...-001229-067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 40.000,00 13/4/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -13.000,00 19/4/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -27.000,00 16/5/2007 Μεταφορά ποσού 20.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 20.000,00 18/5/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -20.000,00 11/9/2007 Μεταφορά ποσού 50.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον ...-001229-067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 50.000,00 17/9/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -48.090,00 3/10/2007 Μεταφορά ποσού 20.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 20.000,00 4/10/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -18.750,00 11/10/2007 Μεταφορά ποσού 60.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 60.000,00 30/10/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -26.000,00 14/11/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -23.000,00 22/11/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.870,00 30/11/2007 Μεταφορά ποσού 60.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 60.000,00 30/11/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -24.000,00 4/12/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.000,00 17/12/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -23.000,00 18/1/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -7.100,00 19/2/2008 Μεταφορά ποσού 1.500,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον ...-016603-992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, με την πρόφαση δημιουργίας Π/Κ. 1.500,00 19/2/2008 Μεταφορά ποσού 2.075,00 Ευρώ στον -736 2.075,00 κκρυφό" λογαριασμό από τον ...-016603-992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 28/2/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.570,00 14/3/2008 Κατάθεση ποσού 3.985,00 Ευρώ από την εγκαλουμένη στον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως καταβολή τόκων πλαστής Π/Κ. 3.985,00 16/5/2008 Μεταφορά ποσού 20.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 20.000,00 16/5/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 19/5/2008 Μεταφορά ποσού 4.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 4.000,00 19/5/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.500,00 21/5/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.500,00 5/6/2008 Μεταφορά ποσού 70.000,00 Ευρώ στον -736 κρυφό λογαριασμό από τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 70.000,00 6/6/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -54.000,00 9/6/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -736 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -16.000,00 9/7/2008 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού με αριθμό ...- 037613-086 (με δικαιούχο τον Ν. Σ., εμπλέκεται, ωστόσο, ευθέως στην συγκεκριμένη υπόθεση). 9/7/2008 Μεταφορά ποσού 30.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον γνωστό ...-037609- 330 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 30.000,00 9/7/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -14.000,00 10/7/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -16.000,00 3/12/2008 Μεταφορά ποσού 45.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον γνωστό ...-001229- 067 στον πελάτη λογαριασμό 45.000,00 4/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -11.000,00 5/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.500,00 11/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 15/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.600,00 16/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8....,00 8/1/2009 Μεταφορά ποσού 3.079,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον ...-021065-... 3.079,00 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό 12/1/2009 Μεταφορά ποσού 20.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό 20.000,00 15/1/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.500,00 21/1/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.500,00 29 /I/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.000,00 18/2/2009 Μεταφορά ποσού 5.164,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 5.164,00 19/2/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.000,00 17/3/2009 Μεταφορά ποσού 100.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον ...-039664-257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 100.000,00 19/3/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -26.000,00 24/3/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -14.000,00 1/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -16.000,00 0/4/2009 Μεταφορά ποσού 90.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 90.000,00 7/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -94.000,00 10/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 14/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -11.500,00 16/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.500,00 22/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.250,00 29/12/2009 Μεταφορά ποσού 17.768,90 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 17.768,90 29/12/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 30/12/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.800,00 2/2/2010 Μεταφορά ποσού 50.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 50.000,00 2/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.500,00 4/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.500,00 10/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -7.500,00 16/2/2010 Μεταφορά ποσού 3.433,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3.433,00 17/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.500,00 22/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.800,00 23/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -7.500,00 2/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.140,00 15/3/2010 Μεταφορά ποσού 25.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 25.000,00 15/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -11.000,00 16/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -12.000,00 29/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 9/4/2010 Μεταφορά ποσού 3.358,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3.358,00 9/4/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.350,00 25/5/2010 Μεταφορά ποσού 24.258,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 24.258,00 25/5/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -20.000,00 31/5/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.250,00 27/8/2010 Κατάθεση ποσού 89.650,00 € στον ...-037609-330 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως πρόωρη εξόφληση (πλέον μέρους των τόκων) πλαστής Π/Κ έναρξης 29/12/2009 και ποσού 84.000,00 €. 89.650,00 16/2/2011 Μεταφορά ποσού 5.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 5.000,00 21/2/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.000,00 17/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.500,00 22/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.800,00 23/2/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -7.500,00 2/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.140,00 15/3/2010 Μεταφορά ποσού 25.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 25.000,00 15/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -11.000,00 16/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -12.000,00 29/3/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 9/4/2010 Μεταφορά ποσού 3.358,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3.358,00 9/4/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.350,00 25/5/2010 Μεταφορά ποσού 24.258,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 24.258,00 25/5/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -20.000,00 31/5/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.250,00 27/8/2010 Κατάθεση ποσού 89.650,00 € στον ...-037609-330 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως πρόωρη εξόφληση (πλέον μέρους των τόκων) πλαστής Π/Κ έναρξης 29/12/2009 και ποσού 84.000,00 €. 89.650,00 16/2/2011 Μεταφορά ποσού 5.000,00 Ευρώ στον -086 κρυφό λογαριασμό από τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 5.000,00 21/2/2011 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -086 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.000,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό του παραπάνω πελάτη, αυτή στο διάστημα από 9/12/2002 - 21/2/2011 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 878.833,00 Ευρώ, πετυχαίνοντας αρχικά είτε τη μεταφορά διάφορων χρηματικών ποσών από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς σε κάποιον από τους κρυφούς λογαριασμούς (επί των οποίων είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία), είτε πετυχαίνοντας την πώληση και ρευστοποίηση σε κάποιον από τους κρυφούς λογαριασμούς χρεογράφων, τα οποία είχαν αγοραστεί από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τους κρυφούς λογαριασμούς και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά που περιγράφονται αναλυτικά στον ανωτέρω πίνακα, είτε αναλαμβάνοντας απευθείας χρηματικά ποσά από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς, με την πρόφαση δημιουργίας Αιτήσεων Συμμετοχής Α/Κ ή ΓΙ/Κ. Καθ' όλο το διάστημα από τις 9/12/2002 μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσής της, δημιουργούσε πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και πλαστές Π/Κ, δήθεν από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για τα ποσά που αυτή κατά καιρούς υπεξαιρούσε. Δηλαδή, κατήρτιζε και υπέγραφε έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Α/Κ και Π/Κ της Τράπεζας, εν τούτοις, τα έγγραφα αυτά δεν ήταν τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα και οι αντίστοιχες Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και Π/Κ (με τις αναγραφόμενες επ' αυτών αριθμήσεις) δεν ήταν καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας ή αντιστοιχούσαν μεν σε πραγματικές αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ με δικαιούχους άλλους πελάτες της Τράπεζας. Μάλιστα, υποσχόταν στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες Αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ έγγραφα σε μορφή πίνακα με τα ίδια στοιχεία με τις Αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο ή και με διαφορετική ημερομηνία έναρξης ή λήξης. Σημειωτέον, πως η Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα ούτε για τα Α/Κ ούτε για τις Π/Κ. Δημιούργησε συνολικά 5 πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και 60 πλαστές Π/Κ για τις περιόδους: ί) 31 /10/2003 - 2/11 /2004 (Α/Κ, ποσού 6.000,00 €, με χρεούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ϊί) 2/11/2004 - 15/2/2006 (Α/Κ, ποσού 7.672,00 €, με χρεούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ίίί) 15/2/2006 - 15/2/2007 (Α/Κ, ποσού 9.490,00 €, με χρεούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ίν) 15/2/2007 - 15/2/2008 (Π/Κ, ποσού 11.575,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ν) 15/2/2008 - 16/2/2009 (Π/Κ, ποσού 13.700,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), νί) 16/2/2009 - 16/2/2010 (Π/Κ, ποσού 17.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), vii) 16/2/2010 - 16/2/2011 (Π/Κ, ποσού 20.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), νίίί) 1 6/2/2011 - 16/2/2012 (Π/Κ, ποσού 24.035,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -992 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό),
  2. ix)4/2/2005 - 15/2/2006 (A/K, ποσού 2.700,00 €, με χρεούμενο τον -194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χ) 15/2/2006 - 15/2/2007 (Α/Κ, ποσού 5.325,00 €, με χρεούμενο τον -194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χϊ) 15/2/2007 - 15/2/2008 (Π/Κ, ποσού 7.995,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χϊϊ) 15/2/2008- 16/2/2009 (Π/Κ, ποσού 10.500,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χΐϊί) 16/2/2009- 16/2/2010 (Π/Κ, ποσού 14.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xiv) 16/2/2010 - 16/2/2011 (Π/Κ, ποσού 17.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χν) 16/2/2011 - 16/2/2012 (Π/Κ, ποσού 21.730,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -194 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χνί) 3/4/2007 - 3/10/2007 (Π/Κ, ποσού 45.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χνίϊ) 3/10/2007 - 3/4/2008 (Π/Κ, ποσού 65.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χνΐίΐ) 3/4/2008 - 3/7/2008 (Π/Κ, ποσού 67.531,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χϊχ) 3/7/2008 - 7/1/2009 (Π/Κ, ποσού 68.840,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχ) 7/1/2009 - 30/12/2009 (Π/Κ, ποσού 75.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχϊ) 29/12/2009 - 10/1/2011 (Π/Κ, ποσού 84.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxii) 11/4/2007 - 11/10/2007 (Π/Κ, ποσού 40.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxiii) 13/10/2007 - 13/10/2008 (Π/Κ, ποσού 100.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχίν) 16/5/2007 - 16/5/2008 (Π/Κ, ποσού 20.000,00€, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχν) 16/5/2008 - 30/12/2008 (Π/Κ, ποσού 45.314,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχνϊ) 30/12/2008 - 30/12/2009 (Π/Κ, ποσού 47.510,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxvii) 29/12/2009 - 29/6/2010 (Π/Κ, ποσού 70.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxviii) 29/6/2010 - 19/7/2010 (Π/Κ, ποσού 73.568,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχΐχ) 19/7/2010 - 19/4/2011 (Π/Κ, ποσού 74.140,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχ) 19/4/2011 - 15/6/2011 (Π/Κ, ποσού 82.043,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχί) 11/9/2007 - 17/3/2008 (Π/Κ, ποσού 100.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxxii) 14/3/2008 - 16/3/2009 (Π/Κ, ποσού 100.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxxiii) 16/3/2009 - 16/3/2010 (Π/Κ, ποσού 107.800,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχίν) 15/3/2010 - 15/6/2010 (Π/Κ, ποσού ....770,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχν) 30/11/2007 - 13/10/2008 (Π/Κ, ποσού 60.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχνϊ) 5/6/2008 - 5/6/2009 (Π/Κ, ποσού 70.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxxvii) 5/6/2009 - 7/6/2010 (Π/Κ, ποσού 77.445,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxxviii) 7/6/2010 - 15/6/2010 (Π/Κ, ποσού, ποσού 85.368,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχΐχ) 9/7/2008 - 9/1/2009 (Π/Κ, ποσού 30.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -330 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χΙ) 9/1/2009 - 12/4/2010 (Π/Κ, ποσού 51.330,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xli) 9/4/2010-11 /4/2011 (Π/Κ, ποσού 62.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -330 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xlii) 8/4/2011 - 17/10/2011 (Π/Κ, ποσού 69.851,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -330 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xliii) 13/10/2008 - 13/10/2009 (Π/Κ, ποσού 171.880,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -067 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χlϊν) 13/10/2009 - 13/10/2010 (Π/Κ, ποσού 191.093,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xlv) 13/10/2010 - 13/10/2011 (Π/Κ, ποσού 210.536,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χΙνί) 3/12/2008 - 3/12/2009 (Π/Κ, ποσού 45.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xlvii) 2/12/2009 - 2/12/2010 (Π/Κ, ποσού 50.031,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xlviii) 17/3/2009 - 17/3/2011 (Π/Κ, ποσού 100.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xlix) 17/3/2011 - 19/3/2012 (Π/Κ, ποσού 120.349,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), I) 6/4/2009 - 6/10/2010 (Π/Κ, ποσού 90.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιϊ) 6/10/2010 - 6/4/2011 (Π/Κ, ποσού 103.748,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), lii) 2/2/2010-30/6/2010 (Π/Κ, ποσού 50.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), liii) 30/6/2010 - 1 /2/2011 (Π/Κ, ποσού 52.886,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιΐν) 1/2/2011 - 13/12/2011 (Π/Κ, ποσού 57.330,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιν) 15/3/2010 - 25/5/2010 (Π/Κ, ποσού 25.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ινϊ) 24/5/2010 - 2/12/2010 (Π/Κ, ποσού 50.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ivii) 15/6/2010 - 28/2/2011 (Π/Κ, ποσού 208.940,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Iviii) 28/2/2011 - 7/10/2011 (Π/Κ, ποσού 229.924,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιϊχ) 2/12/2010 - 2/3/2011 (Π/Κ, ποσού 108.460,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιχ) 2/3/2011 - 6/4/2011 (Π/Κ, ποσού 111.987,00 €, με χρεούμενο και πστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιχί) 6/4/2011 - 18/8/2011 (Π/Κ, ποσού 68.000,00 €, με χρεούμενο και πστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιχίϊ) 6/4/2011 - 31/10/2011 (Π/Κ, ποσού 68.000,00 €, με χρεούμενο και πστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ixiii) 6/4/2011 - 30/12/2011 (Π/Κ, ποσού 68.000,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), Ιχίν) 6/4/2011 - 16/5/2011 (Π/Κ, ποσού 20.610,00 €, με χρεούμενο και, πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό) και Ιχν) 16/5/2011 - 16/8/2011 (Π/Κ, ποσού 20.932,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -257 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό). Με τον τρόπο αυτό παραπλανούσε τον πελάτη ως προ την τύχη των χρημάτων που στην πραγματικότητα είχε ήδη υπεξαιρέσει ή υπεξαιρούσε αμέσως στη συνέχεια. Παράλληλα με τις παράνομες αναλήψεις της, απέδωσε η ίδια στον πελάτη το ποσό των 93.635,00 €, ως επιστροφή κεφαλαίου και απόδοση τόκων από πλαστές Π/Κ που είχε δημιουργήσει και δήθεν διατηρούσε ο πελάτης στην Τράπεζα, προκειμένου η δράση της να μη γίνει αντιληπτή από αυτόν. Αυτό το ποσό θα πρέπει να συμψηφιστεί με το υπεξαιρεθέν, με αποτέλεσμα το τελικό ποσό της υπεξαίρεσης να ανέλθει σε (878.838,00 - 93.635,00 =) 785.203,00 Ευρώ. Η υπεξαίρεση στρέφεται κατά της πολιτικώς ενάγουσας, η οποία ήταν κυρία των υπεξαιρεθέντων χρημάτων και η οποία αποκατέστησε την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, με τον εξής τρόπο: Α) Πιστώνοντας στις 30.6.2011 (με valeur 15.6.2011) τον υπ' αριθμ. ...-021065-... λογαριασμό του πελάτη (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας) με το ποσό των 56.554,96 Ευρώ και Β) Δημιουργώντας η ίδια στις 30.6.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), ένδεκα προθεσμιακές καταθέσεις στο όνομα του πελάτη: Α) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 20.690,38 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 16.5.2011 και λήξης 16.8.2011, Β) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 59.030,27 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 6.4.2011 και λήξης 30.12.2011, Γ) Υπ' αριθμ. ..., ποσού 59.030,27 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 6.4.2011 και λήξης 31.10.2011, Δ) Υπ' αριθμ. ...38707, ποσού 59.030,27 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 6.4.2011 και λήξης 18.8.2011, Ε) Υπ' αριθμ. ... ποσού 107.300,00 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 17.3.2011 και λήξης 19.3.2012, ΣΤ) Υπ' αριθμ. ......86, ποσού 51.913,13 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 1.2.2011 και λήξης 13.12.2011, Ζ) Υπ' αριθμ. ......94, ποσού 188.038,04 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 28.2.2011 και λήξης 7.10.2011, Η) Υπ' αριθμ. ......97, ποσού 21.300,48 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 16.2.2011 και λήξης 16.2.2012, Θ) Υπ' αριθμ. ......17, ποσού 19.394,18 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 16.2.2011 και λήξης 16.2.2012, I) Υπ' αριθμ. ......57, ποσού 180.267,14 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 13.10.2010 και λήξης 13.10.2011 και ΙΑ) Υπ' αριθμ. ......35, ποσού 59.752,03 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 8.4.2011 και λήξης 17.10.2011. ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΠΡΑΞΗ ΠΟΙΟ 19/8/2005 Άνοιγμα "κρυφού" λογαριασμού, με αριθμό ...- 024522-934, με δικαιούχο το Μ. Θ.. 19/8/2005 Μεταφορά ποσού 15.000,00 Ευρώ στον -934 κρυφό λογαριασμό από τον ...-023634-321 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 15.000,00 23/8/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -7.500,00 24/8/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.500,00 30/8/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 12/10/2005 Εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση υπαρκτών και γνωστών στον πελάτη μεριδίων Α/Κ στον -934 κρυφό λογαριασμό. 23.159,96 12/10/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -13.000,00 13/10/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 14/10/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 17/10/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.300,00 20/10/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.850,00 21/10/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ ¦ -1.000,00 2/11/2005 Εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση υπαρκτών και γνωστών στον πελάτη μεριδίων Α/Κ στον -934 κρυφό λογαριασμό. 3.163,67 2/11/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.170,00 8/11/2005 Εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση υπαρκτών και γνωστών στον πελάτη μεριδίων Α/Κ στον -934 κρυφό λογαριασμό. 3.750,20 8/11/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.600,00 10/11/2005 Εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση υπαρκτών και γνωστών στον πελάτη μεριδίων Α/Κ στον -934 κρυφό λογαριασμό. 3.348,82 11/11/2005 Εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση υπαρκτών και γνωστών στον πελάτη μεριδίων Α/Κ στον -934 κρυφό λογαριασμό. 3.869,41 11/11/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.200,00 14/11/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.100,00 2/3/2006 Μεταφορά ποσού 35.000,00 Ευρώ στον -934 35.000,00 κρυφό λογαριασμό από τον -321 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3/3/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -12.000,00 9/3/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.000,00 22/3/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.500,00 29/3/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -14.570,00 23/1/2007 Μεταφορά ποσού 20.000,00 Ευρώ στον -934 κρυφό λογαριασμό από τον -321 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 20.000,00 25/1/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -17.000,00 28/2/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -934 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 30/7/2008 Άνοιγμα ((κρυφού" λογαριασμού, με αριθμό ...- 037891-... και δικαιούχο το Μ. Θ.. 30/7/2008 Μεταφορά ποσού 12.000,00 Ευρώ στον -... κρυφό λογαριασμό από τον ...-037...-... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 12.000,00 7/8/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 8/8/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 17/12/2008 Μεταφορά ποσού 9.000,00 Ευρώ στον -... κρυφό λογαριασμό από τον ...-037...-... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 9.000,00 17/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.500,00 23/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.300,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό του παραπάνω πελάτη, αυτή στο διάστημα από 19/8/2005 - 23/12/2008 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 128.090 Ευρώ, πετυχαίνοντας αρχικά είτε τη μεταφορά διάφορων χρηματικών ποσών από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς σε ένα από τους δύο κρυφούς λογαριασμούς (επί των οποίων αυτή είχε απόλυτη κυριαρχική εξουσία), είτε πετυχαίνοντας την εν αγνοία του πελάτη πρόωρη πώληση και ρευστοποίηση σε έναν από τους δύο κρυφούς λογαριασμούς των χρεογράφων, τα οποία είχαν αγοραστεί από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τους κρυφούς λογαριασμούς και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά που περιγράφονται αναλυτικά στον ανωτέρω πίνακα. Καθ' όλο το διάστημα από τις 19/8/2005 που για πρώτη φορά πέτυχε τη μεταφορά στον κρυφό λογαριασμό του ποσού των 15.000,00 Ευρώ, με την πρόφαση δημιουργίας Προθεσμιακής Κατάθεσης, μέχρι την αποκάλυψη της υπεξαίρεσής σου, δημιουργούσε πλαστές Π/Κ, δήθεν από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για τα ποσά που αυτή κατά καιρούς υπεξαιρούσε. Δηλαδή, υπέγραφε έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Π/Κ της Τράπεζας, εν τούτοις, τα έγγραφα αυτά δεν ήταν τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα και οι αντίστοιχες Π/Κ δεν ήταν καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας. Μάλιστα, υποσχόταν στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες Π/Κ και έγγραφα σε μορφή πίνακα με τα ίδια στοιχεία με τις Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο ή και ημερομηνία λήξης, ενώ η πολιτικώς ενάγουσα Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα για τις Π/Κ. Δημιούργησε συνολικά 14 πλαστές Π/Κ με χρεούμενο και πιστούμενο κάθε φορά γνωστό στον πελάτη λογαριασμό για τις περιόδους: ϊ) …. Με τον τρόπο αυτό παραπλανούσε την πελάτισσα ως προ της τύχη των χρημάτων που στην πραγματικότητα είχε ήδη υπεξαιρέσει ή υπεξαιρούσε αμέσως στη συνέχεια. Η υπεξαίρεση στρέφεται κατά της πολιτικώς ενάγουσας ..., η οποία ήταν κυρία των υπεξαιρεθέντων χρημάτων και η οποία αποκατέστησε την τάξη των λογαριασμών του πελάτη, με τον εξής τρόπο: Α) Πιστώνοντας στις 5.7.2011 (με valeur 10.6.2011) τον υπ' αριθμ. ...-037...-... λογαριασμό του πελάτη (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας) με το ποσό των 37.824,86 Ευρώ και Β) Δημιουργώντας η ίδια στις 5.7.2011, από δικά της διαθέσιμα κεφάλαια (με χρέωση ειδικού, εσωτερικού λογαριασμού της Τράπεζας), την υπ' αριθμ. ...54452 προθεσμιακή κατάθεση στο όνομα του πελάτη, ποσού 107.206,13 Ευρώ, με ημερομηνία έναρξης (αναδρομικά) 25.2.2011 και λήξης 28.2.2012. 11) Αναφορικά με τους πελάτες του Υποκαταστήματος Μ. - Χ. Μ. (...), Χ. Α. (...451) και Χ. Α.
(5218717): 21/4/2004 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού, με αριθμό ...- 020125-... (με δικαιούχους το Χ. Σ. και τη Μ. - Χ. Μ.). 21/4/2004 Μεταφορά ποσού 15.000,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον ...-...56-944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 15.000,00 21/4/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.000,00 23/4/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ - -3.500,00 26/4/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.500,00 29/4/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.300,00 5/5/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 20/5/2004 Εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση Α/Κ που είχε αγοράσει ο πελάτης και κατάθεση του ποσού τους στον -825 κρυφό λογαριασμό. 10.058,80 20/5/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.000,00 25/5/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3,500,00 27/5/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.555,00 13/10/2004 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού, με αριθμό ... 020073-... (με δικαιούχους το Χ. Α., τη Μ. - Χ. Μ. και το Χ. Σ.). 13/10/2004 Μεταφορά ποσού 15.500,00 € στον-... κρυφό λογαριασμό από τον ...009956-944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 15.500,00 13/10/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ-... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.150,00 14/10/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ-... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.700,00 15/10/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ-... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.200,00 18/10/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ-... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.800,00 19/10/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ-... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.500,00 27/10/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ-... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.300,00 1/11/2004 Μεταφορά ποσού 15.600,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 15.600,00 1/11/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -16.800,00 29/11/2004 Μεταφορά ποσού 15.000,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 15.000,00 29/11/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 30/11/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.800,00 17/12/2004 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.200,00 27/7/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.500,00 28/7/2005 Εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση Α/Κ που είχε αγοράσει ο πελάτης και κατάθεση του ποσού του στον -825 κρυφό λογαριασμό. 4.817,92 1/8/2005 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.300,00 22/8/2006 Μεταφορά ποσού 14.590,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 14.590,00 22/8/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -12.910,00 30/8/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.695,00 25/9/2006 Μεταφορά ποσού 1.918,00 € στον κρυφό -825 λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.918,00 27/9/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.900,00 20/10/2006 Μεταφορά ποσού 2.098,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.098,00 8/11/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.100,00 22/11/2006 Μεταφορά ποσού 2.090,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.090,00 6/12/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 21/12/2006 Μεταφορά ποσού 4.000,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 4.000,00 27/12/2006 Κατάθεση ποσού 2.500,00 € στον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως επιστροφή κεφαλαίου. 2.500,00 27/12/2006 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.100,00 23/1/2007 Μεταφορά ποσού 9.770,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 9.770,00 23/2/2007 Μεταφορά ποσού 2.180,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.180,00 26/2/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.000,00 8/3/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ-825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.950,00 23/3/2007 Μεταφορά ποσού 2.175,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη 2.175,00 λογαριασμό. 2/4/2007 Μεταφορά ποσού 1,040,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.040,00 HA/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.220,00 23/4/2007 Μεταφορά ποσού 2.490,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.490,00 30/4/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.490,00 23/5/2007 Μεταφορά ποσού 2.248,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.248,00 25/6/2007 Κατάθεση ποσού 5.460,00 € στον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως επιστροφή κεφαλαίου - μερική εξόφληση. 5.460,00 29/6/2007 Μεταφορά ποσού 7.500,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον ...024952-... γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 7.500,00 29/6/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.500,00 26/7/2007 Μεταφορά ποσού 10.740,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 10.740,00 26/7/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -11.000,00 23/8/2007 Μεταφορά ποσού 3.180,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3.180,00 3/9/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.000,00 25/9/2007 Μεταφορά ποσού 2.175,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.175,00 2/10/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.350,00 30/10/2007 Μεταφορά ποσού 2.180,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.180,00 12/11/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.150,00 22/1 1/2007 Μεταφορά ποσού 1.680,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.680,00 28/11/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.700,00 27/12/2007 Μεταφορά ποσού 4.300,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 4.300,00 31/12/2007 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.300,00 23/1/2008 Μεταφορά ποσού 10.500,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 10.500,00 24/1/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.500,00 8/2/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 22/2/2008 Μεταφορά ποσού 2.295,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.295,00 28/2/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 26/3/2008 Μεταφορά ποσού 2.280,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.280,00 1/4/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.500,00 23/4/2008 Μεταφορά ποσού 2.900,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.900,00 24/4/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.500,00 23/5/2008 Μεταφορά ποσού 2.300,00 € στον -825 κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.300,00 3/6/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -825 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.300,00 23/6/2008 Άνοιγμα κρυφού λογαριασμού, με αριθμό ...- ...6-... και "δικαιούχο" τη Μ. - Χ. Μ.. 23/6/2008 Μεταφορά ποσού 2.730,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.730,00 25/6/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.700,00 3/7/2008 Μεταφορά ποσού 1.140,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 1.140,00 3/7/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.180,00 24/7/2008 Μεταφορά ποσού 10.550,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 10.550,00 30/7/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -1 19.ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -10.500,00 22/8/2008 Μεταφορά ποσού 2.400,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.400,00 26/8/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.400,00 25/9/2008 Μεταφορά ποσού 2.480,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.480,00 23/10/2008 Μεταφορά ποσού 2.750,00 € στον -... ((κρυφό" λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.750,00 24/10/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5,000,00 21/11/2008 Μεταφορά ποσού 2.710,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.710,00 28/11/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -1 19 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.900,00 4/12/2008 Κατάθεση 200,00 € στον ...-...2-644- γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως επιστροφή κεφαλαίου - απόδοση τόκων πλαστής Π/Κ. 200,00 16/12/2008 Μεταφορά ποσού 2.295,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.295,00 17/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -1 19 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.000,00 23/12/2008 Μεταφορά ποσού 2.590,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.590,00 30/12/2008 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΓΙΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.900,00 23/1/2009 Μεταφορά ποσού 10.650,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 10.650,00 29/1/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.500,00 24/2/2009 Μεταφορά ποσού 2.100,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.100,00 16/3/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -4.100,00 24/3/2009 Μεταφορά ποσού 2.400,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.400,00 16/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -1 19 ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -2.600,00 24/4/2009 Μεταφορά ποσού 3.600,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3.600,00 29/4/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -3.600,00 26/8/2009 Μεταφορά ποσού 6.500,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -644 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 6.500,00 26/8/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.500,00 28/8/2009 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 20/4/2010 Μεταφορά ποσού 7.000,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον ...-...-362 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 7.000,00 21/4/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -7.000,00 5/7/2010 Κατάθεση 15.953,00 € στον -644 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό, ως επιστροφή κεφαλαίου και τόκων. 15.953,00 19/7/2010 Μεταφορά ποσού 16.175,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -644 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 16.175,00 19/7/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -15.000,00 26/7/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -1.000,00 1/9/2010 Μεταφορά ποσού 40.000,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -362 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 40.000,00 1/9/2010 Μεταφορά ποσού 3.000,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον ...-...3-519 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 3.000,00 2/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.500,00 6/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -8.000,00 10/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -5.700,00 21/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.500,00 24/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -6.000,00 27/9/2010 Μεταφορά ποσού 2.960,00 € στον -... κρυφό λογαριασμό από τον -644 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό. 2.960,00 30/9/2010 ΑΝΑΛΗΨΗ ΑΠΟ ΤΟΝ -... ΚΡΥΦΟ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ -9.500,00 19/11/2010 Κατάθεση ποσού 4.000,00 € στον -362 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό τα οποία αφορούν επιστροφή μέρους αναληφθέντων μετρητών πλέον τόκων. 4.000,00 2/12/2010 Κατάθεση ποσού 3.570,00 € στον -362 γνωστό στον 3.570,00 πελάτη λογαριασμό το οποίο αφορά επιστροφή μέρους αναληφθέντων μετρητών πλέον τόκων. 3/2/2011 Κατάθεση ποσού 10.000,00 € στον -362 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό ως επιστροφή μέρους αναληφθέντος κεφαλαίου. 10.000,00 Δηλαδή από τους λογαριασμούς και τα διαθέσιμα που υπήρχαν κατατεθειμένα στην Τράπεζα στο όνομα και για λογαριασμό των πελατών, αυτή στο διάστημα από 21/4/2004 - 30/9/2010 ιδιοποιήθηκε παράνομα με τμηματικές αναλήψεις διάφορων ποσών, όπως αυτά αναλυτικά περιγράφονται στον ως άνω πίνακα το ποσό των 294.850 Ευρώ, πετυχαίνοντας αρχικά είτε την εν αγνοία του πελάτη μεταφορά διάφορων χρηματικών ποσών από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς στους κρυφούς λογαριασμούς, είτε πετυχαίνοντας την εν αγνοία του πελάτη πώληση και ρευστοποίηση στους κρυφούς λογαριασμούς των χρεογράφων, τα οποία είχαν αγοραστεί από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς και στη συνέχεια αναλαμβάνοντας τμηματικά από τους κρυφούς λογαριασμούς και ιδιοποιούμενη παράνομα τα ποσά που περιγράφονται αναλυτικά στον ανωτέρω πίνακα με την πρόφαση δημιουργίας Αιτήσεων Συμμετοχής Α/Κ ή Π/Κ. Καθ' όλο το διάστημα από τις 21/4/2004 που για πρώτη φορά πέτυχε τη μεταφορά ποσού 15.000,00 Ευρώ από τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό στον -... κρυφό λογαριασμό, δημιουργούσες πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και πλαστές Π/Κ, δήθεν από τους γνωστούς στον πελάτη λογαριασμούς (όπου, όμως, δεν αποτυπώνονται οι αντίστοιχες κινήσεις), για τα ποσά που αυτή καιρούς υπεξαιρούσε. Δηλαδή, έβαζε το φερόμενο ως δικαιούχο της αντίστοιχης αίτησης Α/Κ ή Π/Κ να υπογράψει ή υπέγραφες η ίδια έγγραφα με κείμενο όμοιο εκείνου που αναγράφεται σε τίτλους Α/Κ και Π/Κ της Τράπεζας, εν τούτοις, τα έγγραφα αυτά δεν ήταν τα επίσημα έντυπα που χρησιμοποιούνται από την Τράπεζα και οι αντίστοιχες Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και Π/Κ (με τις αναγραφόμενες επ' αυτών αριθμήσεις) δεν ήταν καταχωρημένες στα βιβλία της Τράπεζας ή αντιστοιχούσαν μεν σε πραγματικές αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ με δικαιούχους άλλους πελάτες της Τράπεζας ή τέλος αντιστοιχούσαν σε αιτήσεις οι οποίες είχαν ακυρωθεί αυθημερόν από αυτή (κατηγορουμένη). Μάλιστα, υποσχόταν στον πελάτη μεγαλύτερο επιτόκιο από αυτό που δίνει κανονικά η Τράπεζα επισυνάπτοντας στις προαναφερθείσες Αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ έγγραφα σε μορφή πίνακα με τα ίδια στοιχεία με τις Αιτήσεις Α/Κ και Π/Κ με διαφορετικό, ωστόσο, επιτόκιο ή και με διαφορετική ημερομηνία έναρξης ή λήξης, ενώ η Τράπεζα ούτε έχει ούτε εκδίδει επισυναπτόμενα έγγραφα ούτε για τα Α/Κ ούτε για τις Π/Κ. Δημιούργησε συνολικά 10 πλαστές Αιτήσεις Συμμετοχής Α/Κ και 63 πλαστές Π/Κ για τις περιόδους: ί) 21/4/2004 - 28/4/2005 (Α/Κ, ποσού 15.000,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ϊί) 13/10/2004 - 2/11/2005 (Α/Κ, ποσού 15.500,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), iii) 2/11/2005 - 3/11/2006 (Α/Κ, ποσού 16.017,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ϊν) 3/11/2006 - 3/5/2007 (Π/Κ, ποσού 16.535,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ν) 1/11/2004 - 14/1/2005 (Α/Κ, ποσού 15.600,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), νϊ) 14/1/2005 - 15/3/2006 (Α/Κ, ποσού 15.295,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), vii) 15/3/2006 - 15/3/2007 (Π/Κ, ποσού 16.281,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), viii) 15/3/2007 - 3/5/2007 (Π/Κ, ποσού 17.001,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), ίχ) 29/11/2004 - 27/2/2006 (Α/Κ, ποσού 15.000,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χ) 27/2/2006 - 2/3/2007 (Α/Κ, ποσού 15.595,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χΐ) 2/3/2007 - 3/5/2007 (Π/Κ, ποσού 16.155,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χίί) 31/12/2004 - 7/2/2005 (Α/Κ, ποσού 10.212,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xiii) 7/2/2005 - 28/4/2005 (Α/Κ, ποσού 10.250,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χίν) 28/4/2005 - 3/5/2006 (Α/Κ, ποσού 25.677,00 €, με χρεούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χν) 3/5/2006 - 3/5/2007 (Π/Κ, ποσού 26.611,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χνΐ) 22/8/2006 - 25/9/2006 (Π/Κ, ποσού 14.590,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χνϊϊ) 25/9/2006 - 20/10/2006 (Π/Κ, ποσού 16.593,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό],? xviii) 20/10/2006 - 22/11/2006 (Π/Κ, ποσού 18.762,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χίχ) 22/11/2006 - 21/12/2006 (Π/Κ, ποσού 20.959,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχ) 21/12/2006 - 22/1/2007 (Π/Κ, ποσού 25.064,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχϊ) 27/12/2006 - 22/1/2007 (Π/Κ, ποσού 22.590,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχίΐ) 22/1/2007 - 23/2/2007 (Π/Κ, ποσού 32.461,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxiii) 23/2/2007 - 23/3/2007 (Π/Κ, ποσού 34.820,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχίν) 23/3/2007 - 2/4/2007 (Π/Κ, ποσού 37.163,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχν) 2/4/2007 - 23/4/2007 (Π/Κ, ποσού 38.267,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχνί) 23/4/2007 - 23/5/2007 (Π/Κ, ποσού 40.897,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχνϊϊ) 23/5/2007 - 22/6/2007 (Π/Κ, ποσού 43.358,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxviii) 22/6/2007 - 23/7/2007 (Π/Κ, ποσού 37.898.00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχίχ) 23/7/2007 - 23/8/2007 (Π/Κ, ποσού 38.102,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχ) 3/5/2007 - 5/5/2008 (Π/Κ, ποσού 83.569,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχί) 26/7/2007 - 23/8/2007 (Π/Κ, ποσού 10.740,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχΐϊ) 23/8/2007 - 25/9/2007 (Π/Κ, ποσού 52.300,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), xxxiii) 25/9/2007 - 30/10/2007 (Π/Κ, ποσού 54.775,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασμό), χχχίν) 30/10/2007 - 23/11/2007 (Π/Κ, ποσού 57.287,00 €, με χρεούμενο και πιστούμενο τον -944 γνωστό στον πελάτη λογαριασ

🔗 Στην επίσημη πηγή

Επεξήγηση AI βάσει του επίσημου κειμένου του νόμου. Ενδεικτική, δεν υποκαθιστά νομική συμβουλή.