ΑΠΟΦΑΣΗ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Η ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΝΟΜΙΣΜΑΤΙΚΩΝ ΚΑΙ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ Αριθ. 284 της 24/31 Μαρτ. 1992 (ΦΕΚ Α΄ 48) (Συνεδρίαση 494/26.2.92, θέμα 2) Συμπλήρωση της ΠΔ/ΤΕ 1379/24.10.88, όπως ισχύει, που καθορίζει τις προϋποθέσεις παροχής…
Τι αφορά αυτή η πράξη;
Αυτή η απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος συμπληρώνει προηγούμενη απόφαση σχετικά με τις προϋποθέσεις για την άδεια ίδρυσης πιστωτικού ιδρύματος στην Ελλάδα. Σκοπός της είναι η καλύτερη αξιολόγηση των αιτημάτων για νέα πιστωτικά ιδρύματα μέσω της υποβολής επιπλέον δικαιολογητικών.
Για ποιους: Μετόχους που κατέχουν ποσοστό 10% και άνω των δικαιωμάτων ψήφου ή είναι μεταξύ των δέκα μεγαλυτέρων μετόχων πιστωτικού ιδρύματος; Τα δύο πρόσωπα που θα έχουν την ευθύνη της λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος.
Με μια ματιά
- Χώρα
- Ελλάδα
- Τομέας δικαίου
- Τραπεζικό, ασφαλιστικό δίκαιο και χρηματοπιστωτικές αγορές
- Πηγή
- greek_legal_code (Raptarchis/HuggingFace)
- Ανάκτηση κειμένου
- Ενημέρωση επεξήγησης
Τι ρυθμίζει αυτή η πράξη;
- Την υποχρέωση υποβολής συμπληρωματικών δικαιολογητικών για την ίδρυση πιστωτικού ιδρύματος.
- Τις απαιτήσεις για τους μετόχους με σημαντικό ποσοστό ή μεταξύ των δέκα μεγαλύτερων.
- Τις απαιτήσεις για τα πρόσωπα που θα είναι υπεύθυνα για τη λειτουργία και τον εσωτερικό έλεγχο του πιστωτικού ιδρύματος.
- Τη σύνθεση του διοικητικού συμβουλίου του υπό ίδρυση πιστωτικού ιδρύματος.
Ποιους αφορά αυτή η πράξη;
- Μετόχους που κατέχουν ποσοστό 10% και άνω των δικαιωμάτων ψήφου ή είναι μεταξύ των δέκα μεγαλυτέρων μετόχων πιστωτικού ιδρύματος.
- Τα δύο πρόσωπα που θα έχουν την ευθύνη της λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος.
- Το πρόσωπο που θα είναι υπεύθυνο για τον εσωτερικό έλεγχο του πιστωτικού ιδρύματος.
- Τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου του πιστωτικού ιδρύματος.
Ποια είναι τα βασικά σημεία;
- Οι μέτοχοι με ποσοστό 10% και άνω ή μεταξύ των δέκα μεγαλύτερων υποβάλλουν αντίγραφο ποινικού μητρώου (για φυσικά πρόσωπα), πιστοποιητικό μη πτώχευσης και κυρωμένα αντίγραφα δηλώσεων φορολογίας εισοδήματος των τριών τελευταίων ετών.
- Για νομικά πρόσωπα μετόχους, πρέπει να δηλώνονται τα φυσικά πρόσωπα που τα ελέγχουν άμεσα ή έμμεσα και κάθε αλλαγή τους γνωστοποιείται στην Τράπεζα της Ελλάδος.
- Τα δύο πρόσωπα που θα έχουν την ευθύνη λειτουργίας υποβάλλουν ποινικό μητρώο, πιστοποιητικό μη πτώχευσης, πλήρη βιογραφικά και δύο συστατικές επιστολές (όχι από μετόχους, μέλη ΔΣ ή στελέχη του υπό ίδρυση ιδρύματος).
- Στο διοικητικό συμβούλιο του υπό ίδρυση πιστωτικού ιδρύματος θα πρέπει υποχρεωτικά να περιλαμβάνεται τουλάχιστον ένα από τα δύο πρόσωπα που έχουν την ευθύνη λειτουργίας του.
Τραπεζικό, ασφαλιστικό δίκαιο και χρηματοπιστωτικές αγορές
Τραπεζικό, ασφαλιστικό δίκαιο και χρηματοπιστωτικές αγορές
Κείμενο νόμου
Κείμενο νόμου
Σε περίπτωση νομίμου απαλλαγής από υποχρέωση υποβολής δήλωσης φορολογίας εισοδήματος ή σε περίπτωση που τα χρηματικά μέσα απόκτησης των μετοχών προέρχονται από εισοδήματα που νομίμως δεν περιελήφθησαν στις φορολογικές δηλώσεις, οι ενδιαφερόμενοι πρέπει να προσκομίσουν άλλα αποδεικτικά στοιχεία, από τα οποία να προκύπτει η προέλευση των χρηματικών μέσων για την απόκτηση των μετοχών. δ.Προκειμένου περί μετόχων που είναι νομικά πρόσωπα, στοιχεία από τα οποία να προκύπτει η ταυτότητα των φυσικών προσώπων που άμεσα ή έμμεσα ελέγχουν τα νομικά αυτά πρόσωπα με παράλληλη ανάληψη υποχρέωσης να γνωστοποιείται αμέσως στην Τράπεζα της Ελλάδος κάθε αλλαγή των εν λόγω φυσικών προσώπων. (Μετά την σελ. 120,842) Σελ. 120,843 Τεύχος 1141-Σελ. 81 Νομοθεσία περί Τραπεζών (Γενικά) 12.Θ.α.68 2.Για τα δύο πρόσωπα που θα έχουν την ευθύνη της λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος υποβάλλονται: α.Τα υπό στοιχ. 1(α) και 1(β) αναφερόμενα πιο πάνω δικαιολογητικά. β.Πλήρη βιογραφικά σημειώματα με πληροφορίες για την κατάρτιση και επαγγελματική εμπειρία τους στον χρηματοπιστωτικό τομέα. γ.Δύο συστατικές επιστολές για το κάθε πρόσωπο που να υποβοηθούν την αξιολόγηση από την Τράπεζα της Ελλάδος της καταλληλότητας των προσώπων αυτών να αναλάβουν την ευθύνη λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος.
Οι συστατικές επιστολές δεν θα πρέπει να προέρχονται από μετόχους, υποψήφια μέλη του διοικητικού συμβουλίου ή υποψήφια στελέχη του υπό ίδρυση πιστωτικού ιδρύματος. 3.Τα πιο πάνω στοιχ. 2(α)-(γ) θα πρέπει να υποβληθούν πριν από την έναρξη λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος και για τον προοριζόμενο ως υπεύθυνο για την άσκηση του εσωτερικού ελέγχου του πιστωτικού ιδρύματος. 4.Για τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου του πιστωτικού ιδρύματος, υποβάλλονται πριν από την έναρξη λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος τα υπό στοιχ. 1(α) και 1(β) αναφερόμενα πιο πάνω δικαιολογητικά. Β.Διευκρινίζεται ότι η Τράπεζα της Ελλάδος διατηρεί το δικαίωμα να ζητεί πρόσθετες πληροφορίες ή διευκρινίσεις σχετικά με τα στοιχεία που υποβάλλονται με βάση την ΠΔ/ΤΕ 1379/88 και τα πιο πάνω αναφερόμενα.
Γ.Καθορίζεται ότι στο διοικητικό συμβούλιο του υπό ίδρυση πιστωτικού ιδρύματος θα συμπεριλαμβάνεται υποχρεωτικά τουλάχιστον ένα εκ των δύο προσώπων που έχουν την ευθύνη λειτουργίας του πιστωτικού ιδρύματος. Τα υπόλοιπα μέλη του διοικητικού συμβουλίου θα ενεργούν μόνο συλλογικά, στα πλαίσια του διοικητικού συμβουλίου. Σελ. 120,844 Τεύχος 1141-Σελ. 82 12.Θ.α.68 Νομοθεσία περί Τραπεζών (Γενικά)