Uputa za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke Upute za korištenje Elektronička pošta Početna stranica Uputa za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke NN 27/2003 (21.2.2003.), Uputa za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke HRVATSKA NARODNA BANKA 388 Na temelju članka 8. stavak 2., članka 9. i članka 39. stavak 2. pod
- i)Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci (»Narodne novine«, br. 36/2001) guverner Hrvatske narodne banke donio je 13. veljače 2003. UPUTU ZA PROVEDBU ODLUKE O OBVEZNOM UPISU BLAGAJNIČKIH ZAPISA HRVATSKE NARODNE BANKE OPĆE ODREDBE 1. U skladu s Odlukom o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke (»Narodne novine«, br. 10/2003) (u nastavku teksta: Odluka), blagajničke zapise obvezne su upisati: – banke osnovane u Republici Hrvatskoj u skladu sa Zakonom o bankama – podružnice stranih banaka u Republici Hrvatskoj osnovane u skladu sa Zakonom o bankama, (u nastavku teksta: banke, koje, u usporedbi sa stanjem na dan 31. prosinca prethodne godine, ostvare rast plasmana iznad stopa iz članka 2. Odluke. 2. Blagajničke zapise nisu obvezne upisati sljedeće financijske institucije: – stambene štedionice – Hrvatska banka za obnovu i razvitak. 3. U slučaju pripajanja ili spajanja banaka rast plasmana banke nakon statusnih promjena utvrđuje se na temelju konsolidiranih podataka, polazeći od pretpostavke kao da su banke koje su sudjelovale u pripajanju, odnosno spajanju, bile jedna banka na dan 31. prosinca prethodne godine. Plasmani koji se ukljuČuju u osnovicu 4. Plasmani koji se u smislu Odluke uključuju u osnovicu su sljedeće stavke aktive i izvanbilančnih obveza banke: – ukupna aktiva (neto) – rezervacije za neidentificirane gubitke – rezervacije za identificirane gubitke – garancije – akreditivi – mjenice – okvirni krediti i obveze financiranja. 5. Odbitne stavke u smislu Odluke su: – gotovina – depoziti kod HNB-a – depoziti kod banaka (domaćih i stranih) – trezorski zapisi MF-a – trgovački portfelj – trezorski zapisi MF-a – investicijski portfelj – blagajnički zapisi HNB-a – trgovački portfelj – blagajnički zapisi HNB-a – investicijski portfelj – instrumenti tržišta novca RH – trgovački portfelj – instrumenti tržišta novca republičkih fondova – trgovački portfelj – instrumenti tržišta novca RH – investicijski portfelj – instrumenti tržišta novca republičkih fondova – investicijski portfelj – obveznice RH – trgovački portfelj – obveznice republičkih fondova – trgovački portfelj – obveznice RH – investicijski portfelj – obveznice republičkih fondova – investicijski portfelj – krediti odobreni Republici Hrvatskoj – krediti odobreni republičkim fondovima – materijalna imovina (umanjena za amortizaciju). Odbitne stavke u smislu Odluke nisu plasmani osigurani vrijednosnim papirima Republike Hrvatske i Hrvatske narodne banke kao ni plasmani osigurani jamstvom Republike Hrvatske. 6. Obuhvat stavki navedenih u točkama 4. i 5. ove upute, kao i u Obrascu OBZ, istovjetan je odgovarajućim stavkama Statističkog izvješća banke. Obrazac OBZ nalazi se u prilogu ove upute i njezin je sastavni dio. 7. Pod rednim brojem 7 Obrasca OBZ iskazuju se neiskorišteni neopozivi okvirni krediti i obveze financiranja (ugovoreni okvirni krediti kojima se do ugovorenog iznosa klijent može koristiti kada to sam odluči i/ili okvirni krediti za koje se banka obvezala da će ih odobriti kada ih klijent zatraži). Iznimno od stavka 1. ove točke, odobreni bankovni okvirni krediti Republici Hrvatskoj ili republičkim fondovima ne uključuju se u poziciju pod rednim brojem 7 Obrasca OBZ. U tome slučaju banka je dužna obračunu obveznog upisa blagajničkih zapisa prema Obrascu OBZ priložiti specifikaciju neiskorištenih odobrenih okvirnih kredita Republici Hrvatskoj i republičkim fondovima. Zbroj iznosa iskazanog u specifikaciji iz ovog stavka i iznosa iskazanog pod rednim brojem 7 Obrasca OBZ mora biti jednak iznosu neiskorištenih okvirnih kredita i obveza financiranja iskazanom u statističkom izvješću prema Obrascu BS/IBS-3, stavka 104. IzraČunavanje osnovice 8. U smislu članka 3. i 4. Odluke, osnovica za obračun iznosa obveznog upisa blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke utvrđuje se u skladu s Obrascem OBZ i predstavlja pozitivnu razliku između:
- a)stvarnoga stanja plasmana na kraju obračunskog razdoblja i
- b)stanja plasmana na dan 31. prosinca prethodne godine uvećanog za iznos koji se dobije primjenom odgovarajuće stope za pojedino razdoblje iz članka 2. Odluke. Stopa obveznog upisa blagajniČkih zapisa 9. Ako je banka ostvarila veći iznos plasmana od razine utvrđene člankom 2. Odluke, dužna je upisati blagajničke zapise po stopi propisanoj člankom 5. Odluke. IzvjeŠĆivanje Hrvatske narodne banke 10. Banka je dužna izvijestiti Hrvatsku narodnu banku o stanjima plasmana iz točke 4. i 5. ove upute 31. ožujka, 30. lipnja, 30. rujna i 31. prosinca tekuće godine na propisanom Obrascu OBZ te utvrditi promjene u odnosu prema stanju istih plasmana na dan 31. prosinca prethodne godine bez obzira na intenzitet i smjer promjene razine plasmana. Banke su dužne dostaviti popunjeni Obrazac OBZ Hrvatskoj narodnoj banci – Direkciji za provođenje monetarne politike do 12 sati 15. kalendarskog dana u mjesecu nakon isteka tromjesečja. IzvrŠenje obveznog upisa blagajniČkih zapisa 11. Banka koja u obračunskom razdoblju ostvari stopu rasta plasmana veću od stope utvrđene člankom 2. Odluke, obvezna je na dan obračuna upisati blagajničke zapise u iznosu utvrđenom člancima 4. i 5. Odluke i održavati ih do sljedećeg obračuna. Iznos za obvezni upis blagajničkih zapisa utvrđen u skladu sa stavkom 1. ove točke zaokružuje se na iznos u tisućama kuna. 12. Postupak isplate i obnavljanja upisa blagajničkih zapisa izvršava se prema neto načelu u skladu s člankom 8. Odluke. 13. Hrvatska narodna banka obračunavat će kamate na obvezno upisane blagajničke zapise po stopi koja je određena člankom 7. stavak 2. Odluke. Na obvezno upisane blagajničke zapise Hrvatska narodna banka obračunava kamate pet dana, a isplaćuje osam dana nakon isteka razdoblja održavanja obvezno upisanih blagajničkih zapisa. Kaznene odredbe 14. Ako banka: – ne upiše obvezne blagajničke zapise u skladu s Odlukom – ne održava propisanu razinu obvezno upisanih blagajničkih zapisa – nepravilno obračuna iznos u visini kojega je dužna izvršiti upis blagajničkih zapisa, dužna je na razliku do propisanog iznosa platiti naknadu po stopi koja je određena točkom IV. Odluke o kamatnim stopama i naknadama Hrvatske narodne banke. Naknada iz stavka 1. ove točke plaća se za sve dane, uključujući i neradne, tijekom kojih banka nije izvršila odredbe iz prethodnog stavka. Prijelazne odredbe 15. Hrvatska narodna banka naknadu iz točke 14. ove upute obračunava pet dana nakon isteka razdoblja održavanja obvezno upisanih blagajničkih zapisa. Banke su dužne naknadu iz točke 14. ove upute platiti najkasnije osam dana nakon isteka razdoblja održavanja obvezno upisanih blagajničkih zapisa. 16. Hrvatska narodna banka može izvršiti prijeboj dospjelih aktivnih kamata i naknada s dospjelim pasivnim kamatama i naknadama. 17. Hrvatska narodna banka neće otkupljivati obvezno upisane blagajničke zapise prije isteka roka na koji su izdani niti će ih uzimati u zalog za odobravanje lombardnih kredita. Obvezno upisane blagajničke zapise banke ne mogu prodavati drugim osobama. 18. U smislu ove upute, radni dani su dani od ponedjeljka do petka, a neradni su dani subota, nedjelja i blagdani. Ako je propisani dan izvršavanja obveza iz Odluke neradni dan, obveza se izvršava prvoga sljedećega radnog dana. ZavrŠne odredbe 19. Ova uputa stupa na snagu danom objave u »Narodnim novinama«. 20. Prvo izvješće u skladu s ovom uputom banke su dužne dostaviti Hrvatskoj narodnoj banci 15. travnja 2003. Uputa broj: 46-020/02-03/ŽR Zagreb, 13. veljače 2003. Guverner Hrvatske narodne banke dr. sc. Željko Rohatinski, v. r. Uputa, NN 27/2003-388 Više Dio NN: Službeni Vrsta dokumenta: Uputa Izdanje: NN 27/2003 Broj dokumenta u izdanju: 388 Donositelj:Hrvatska narodna banka Datum tiskanog izdanja: 21.2.2003. ELI: /eli/sluzbeni/2003/27/388 Opći uvjeti korištenjaZaštita privatnostiPristup podatcimaELI©2026. g. Narodne novine d.d. , izrada Novena d.o.o. Opći uvjeti korištenja Odgovornost za objavljene sadržaje Narodne novine d.d. će poduzeti razumne i odgovarajuće napore kako bi informacije na ovim internetskim stranicama bile potpune i točne, ali ne odgovara u slučaju njihove netočnosti ili nepotpunosti. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za štetu ili povredu koja može biti rezultat korištenja ili nemogućnosti korištenja bilo kojeg dijela ove web-lokacije ili nečeg što je na njoj objavljeno. Ove internetske stranice sadrže i informacije trećih osoba i poveznice na druge internetske sadržaje. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje na vanjskim izvorima podataka do kojih mogu voditi poveznice s naših internetskih stranica, niti odgovara, niti upućuje na način i uvjete korištenja tih sadržaja. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje koje na ove internetske stranice stave treće osobe. Zaštita autorskog prava Svi sadržaji objavljeni na ovim internetskim stranicama zaštićeni su autorskim pravom i mogu se koristiti samo pod uvjetima propisanim Zakonom. Promjene Narodne novine d.d. zadržavaju pravo izmjene, dopune ili uklanjanja bilo kojeg dijela ovih internetskih stranica u bilo kojem trenutku. Promjene stupaju na snagu objavljivanjem na ovim internetskim stranicama ili kada su korisnici o njima obaviješteni. Zaštita privatnosti Narodne novine d.d se obvezuju poštivati anonimnost i privatnost korisnika ovih internetskih stranica. O posjetiteljima se neće prikupljati nikakvi osobni podaci osim u slučajevima ako ih posjetitelj dobrovoljno dostavi Narodnim novinama d.d. U slučajevima kad je poznat indentitet posjetitelja/pošiljatelja, njegovi će se podaci koristiti samo u svrhu zbog koje ih je pošiljatelj poslao. Narodne novine d.d. takve podatke mogu koristiti i za što bolji uvid i razumijevanja pojedinačnih potreba i zahtjeva korisnika kao i razvijanja mogućnosti što kvalitetnijega pružanja svojih usluga korisnicima. Narodne novine d.d. se obvezuju da navedene podatke neće učiniti dostupnim bilo kojoj trećoj osobi odnosno strani bez izričitoga pristanka korisnika. Narodne novine d.d. upozoravaju posjetitelje/korisnike na ograničenja suvremenih informacijsko-komunikacijskih tehnologija u odnosu na sigurnost i zaštitu privatnosti osobnih podataka.