← Hrvatska

Odluka o izmjeni i dopuni Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke

Odluka o izmjeni i dopuni Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke Upute za korištenje Elektronička pošta Početna stranica Odluka o izmjeni i dopuni Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke NN 54/2003 (3.4.2003.), Odluka o izmjeni i dopuni Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke HRVATSKA NARODNA BANKA 684 Na temelju članka

  1. stavak 2., članka
  2. i članka
  3. stavak
  4. pod i) Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci (»Narodne novine«, br. 36/2001.), guverner Hrvatske narodne banke donio je
  5. ožujka
  6. ODLUKU o izmjeni i dopuni Odluke o obveznom upisu blagajniČkih zapisa Hrvatske narodne banke Članak
  7. U članku
  8. stavak
  9. Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke (»Narodne novine«, br. 10/2003.) alineja treća mijenja se i glasi: »• krediti i depoziti kod banaka (domaćih i stranih),«. Članak
  10. U članku
  11. Odluke iza stavka
  12. dodaju se stavci
  13. i 3., koji glase: »U stanje plasmana iz članka
  14. ove odluke na kraju obračunskog razdoblja uračunavaju se i plasmani kojima je na temelju sklopljenoga pravnog posla promijenjen vjerovnik, osim ako je do promjene vjerovnika došlo na temelju pravnog posla sklopljenog između banaka na koje se primjenjuje ova odluka. Stanje plasmana iz članka
  15. ove odluke na kraju obra­čunskog razdoblja umanjuje se za neto porast plasmana odobrenih iz sredstava Hrvatske banke za obnovu i razvitak tijekom obračunskog razdoblja.« Članak
  16. Iza članka
  17. Odluke dodaje se članak 4.a, koji glasi: »Bivše štedionice, koje su, u skladu s člankom
  18. stavak

(4)Zakona o bankama (»Narodne novine«, br. 84/2002.), dužne povećati temeljni kapital, osnovicu za izračun obveznog upisa blagajničkih zapisa utvrđuju u skladu s člankom
  1. ove odluke, s tom razlikom što stanje plasmana na dan
  2. prosinca prethodne godine, uvećano za iznos koji se dobije primjenom odgovarajuće stope za pojedino obračunsko razdoblje iz članka
  3. ove odluke, dodatno uvećavaju za pozitivnu razliku između stanja temeljnoga kapitala na kraju pojedinoga obračunskog razdoblja i stanja
  4. prosinca prethodne godine. Stanje plasmana na dan
  5. prosinca prethodne godine može se dodatno uvećavati za razliku temeljnoga kapitala sve dok iznos temeljnoga kapitala ne dosegne minimalno potreban iznos u skladu s člankom
  6. Zakona o bankama.« Članak
  7. U članku
  8. Odluke dio rečenice koji glasi: »u skladu s člankom
  9. ove odluke.« mijenja se i glasi: »u skladu s člancima
  10. i 4.a ove odluke.«. Članak
  11. U članku
  12. Odluke iza stavka
  13. dodaje se stavak
  14. koji glasi: »Izvješće iz stavka
  15. ovog članka dostavlja se u skladu s Uputom za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke, koja se nalazi u prilogu ove odluke i njezin je sastavni dio.« Članak
  16. U članku
  17. stavak
  18. Odluke dio rečenice koji glasi: »u skladu s člancima
  19. i
  20. ove odluke.« mijenja se i glasi: »u skladu s člancima 4., 4.a i
  21. ove odluke«. Članak
  22. U članku
  23. Odluke stavak
  24. mijenja se i glasi: »Prvo izvješće prema ovoj odluci banke su dužne dostaviti
  25. travnja
  26. za obračunsko razdoblje od
  27. siječnja do
  28. ožujka 2003.« U istom članku iza stavka
  29. dodaju se stavci
  30. i 4., koji glase: »Plasmane kojima je na temelju sklopljenoga pravnog posla promijenjen vjerovnik te neto porast plasmana odobrenih iz sredstava Hrvatske banke za obnovu i razvitak tijekom obračunskog razdoblja banke će iskazati u izvješću o stanju plasmana počevši s obračunskim razdobljem od
  31. siječnja do
  32. lipnja 2003.« Osnovicu za izračun obveznog upisa blagajničkih zapisa banke iz članka 4.a ove odluke utvrdit će i iskazati u skladu s odredbama istog članka u izvješću o stanju plasmana počevši s obračunskim razdobljem od
  33. siječnja do
  34. lipnja 2003.« Stavak
  35. ovog članka postaje stavak
  36. Članak
  37. Iza članka
  38. dodaje se članak 11., koji glasi: »Pod pravnim poslom u smislu članka
  39. stavak
  40. ove odluke podrazumijeva se pravni posao koji je banka sklopila poslije
  41. prosinca
  42. Pod neto porastom plasmana odobrenih iz sredstava Hrvat­ske banke za obnovu i razvitak u smislu članka
  43. stavak
  44. ove odluke podrazumijeva se pozitivna razlika između stanja tih plasmana na kraju obračunskog razdoblja i njihova stanja na dan
  45. prosinca 2002.« Članak
  46. Stupanjem na snagu ove odluke prestaje važiti Uputa za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke (»Narodne novine«, br. 27/2003.). Članak
  47. Ova odluka stupa na snagu danom objave u »Narodnim novinama«. O. br. 97-020/03-03/ŽR Zagreb,
  48. ožujka
  49. Guverner Hrvatske narodne banke dr. sc. Željko Rohatinski, v. r. UPUTA za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke OpĆe odredbe
  50. U skladu s Odlukom o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke (u nastavku teksta: Odluka), bla­gajničke zapise obvezne su upisati: – banke osnovane u Republici Hrvatskoj u skladu sa Zakonom o bankama – podružnice stranih banaka u Republici Hrvatskoj osnovane u skladu sa Zakonom o bankama, (u nastavku teksta: banke), koje, u usporedbi sa stanjem na dan
  51. prosinca prethodne godine, ostvare rast plasmana iznad stopa iz članka
  52. Odluke.
  53. Blagajničke zapise nisu obvezne upisati sljedeće financijske institucije: – stambene štedionice – Hrvatska banka za obnovu i razvitak.
  54. U slučaju pripajanja ili spajanja banaka rast plasmana banke nakon statusnih promjena utvrđuje se na temelju konsolidiranih podataka, polazeći od pretpostavke kao da su banke koje su sudjelovale u pripajanju, odnosno spajanju, bile jedna banka na dan
  55. prosinca prethodne godine. Plasmani koji se ukljuČuju u osnovicu
  56. Plasmani koji se u smislu Odluke uključuju u osnovicu su sljedeće stavke aktive i izvanbilančnih obveza banke: – ukupna aktiva (neto) – rezervacije za neidentificirane gubitke – rezervacije za identificirane gubitke – garancije – akreditivi – mjenice – okvirni krediti i obveze financiranja.
  57. Odbitne stavke u smislu Odluke su: – gotovina – depoziti kod HNB-a – depoziti kod banaka (domaćih i stranih) – krediti bankama (domaćim i stranim) – trezorski zapisi MF-a – trgovački portfelj – trezorski zapisi MF-a – investicijski portfelj – blagajnički zapisi HNB-a – trgovački portfelj – blagajnički zapisi HNB-a – investicijski portfelj – instrumenti tržišta novca RH – trgovački portfelj – instrumenti tržišta novca republičkih fondova – trgovački portfelj – instrumenti tržišta novca RH – investicijski portfelj – instrumenti tržišta novca republičkih fondova – investicijski portfelj – obveznice RH – trgovački portfelj – obveznice republičkih fondova – trgovački portfelj – obveznice RH – investicijski portfelj – obveznice republičkih fondova – investicijski portfelj – krediti odobreni Republici Hrvatskoj – krediti odobreni republičkim fondovima – materijalna imovina (umanjena za amortizaciju). Odbitne stavke u smislu Odluke nisu plasmani osigurani vrijednosnim papirima Republike Hrvatske i Hrvatske narodne banke kao ni plasmani osigurani jamstvom Republike Hrvatske.
  58. Obuhvat stavki navedenih u točkama
  59. i
  60. ove upute, kao i u Obrascu OBZ, istovjetan je odgovarajućim stavkama Sta­tističkog izvješća za banke. Obrazac OBZ nalazi se u prilogu ove upute i njezin je sastavni dio.
  61. Pod rednim brojem
  62. Obrasca OBZ iskazuju se ne­iskorišteni neopozivi okvirni krediti i obveze financiranja (ugovoreni okvirni krediti kojima se do ugovorenog iznosa klijent može koristiti kada to sam odluči i/ili okvirni krediti za koje se banka obvezala da će ih odobriti kada ih klijent zatraži). Iznimno od stavka
  63. ove točke, odobreni bankovni okvirni krediti Republici Hrvatskoj ili republičkim fondovima ne uključuju se u poziciju pod rednim brojem
  64. Obrasca OBZ. U tome slučaju banka je dužna obračunu obveznog upisa bla­gajničkih zapisa prema Obrascu OBZ priložiti specifikaciju neiskorištenih odobrenih okvirnih kredita Republici Hrvatskoj i republičkim fondovima. Zbroj iznosa iskazanog u specifikaciji iz ovog stavka i iznosa iskazanog pod rednim brojem
  65. Obrasca OBZ mora biti jednak iznosu neiskorištenih okvirnih kredita i obveza financiranja iskazanom u statističkom izvješću prema Obrascu BS/IBS-3, stavka
  67. Stanje plasmana u smislu Odluke i ove upute je razlika između stavaka navedenih u točki
  68. i stavaka navedenih u točki
  69. ove upute. U stanje plasmana iz prethodnog stavka ove točke na kraju obračunskog razdoblja uračunavaju se i plasmani kojima je na temelju sklopljenoga pravnog posla promijenjen vjerovnik, osim ako je do promjene vjerovnika došlo na temelju pravnog posla sklopljenog između banaka na koje se primjenjuje ova odluka. Pod pravnim poslom iz prethodnog stavka ove točke podrazumijeva se pravni posao koji je banka sklopila poslije
  70. prosinca
  71. Stanje plasmana iz stavka
  72. ove točke na kraju obračunskog razdoblja umanjuje se za neto porast plasmana odobrenih iz sred­stava Hrvatske banke za obnovu i razvitak tijekom obračunskog razdoblja. Pod neto porastom plasmana odobrenih iz sredstava Hrvat­ske banke za obnovu i razvitak podrazumijeva se pozitivna razlika između stanja tih plasmana na kraju obračunskog razdoblja i njihova stanja na dan
  73. prosinca
  74. IzraČunavanje osnovice
  75. U smislu članka
  76. i
  77. Odluke, osnovica za obračun iznosa obveznog upisa blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke utvrđuje se u skladu s Obrascem OBZ i predstavlja pozitivnu razliku između: a) stanja plasmana na kraju obračunskog razdoblja utvrđenog točkom
  78. ove upute i b) stanja plasmana na dan
  79. prosinca prethodne godine uvećanog za iznos koji se dobije primjenom odgovarajuće stope za pojedino razdoblje iz članka
  80. Odluke.
  81. Bivše štedionice, koje su, u skladu s člankom
  82. stavak
(4)Zakona o bankama (»Narodne novine«, br. 84/2002.), dužne povećati temeljni kapital, osnovicu za izračun obveznog upisa blagajničkih zapisa utvrđuju u skladu s točkom
  1. ove upute, s tom razlikom što stanje plasmana na dan
  2. prosinca prethodne godine, uvećano za iznos koji se dobije primjenom odgovarajuće stope za pojedino obračunsko razdoblje iz članka
  3. Odluke, dodatno uvećavaju za pozitivnu razliku između stanja temeljnoga kapitala na kraju pojedinoga obračunskog razdoblja i stanja
  4. prosinca prethodne godine. Stanje plasmana na dan
  5. prosinca prethodne godine može se dodatno uvećavati za razliku temeljnoga kapitala sve dok iznos temeljnoga kapitala ne dosegne minimalno potreban iznos u skladu s člankom
  6. Zakona o bankama. Stopa obveznog upisa blagajniČkih zapisa
  7. Ako je banka ostvarila veći iznos plasmana od razine utvrđene člankom
  8. Odluke, dužna je upisati blagajničke zapise po stopi propisanoj člankom
  9. Odluke. IzvjeŠĆivanje Hrvatske narodne banke
  10. Banka je dužna izvijestiti Hrvatsku narodnu banku o stanjima plasmana iz točke 4.,
  11. i
  12. ove upute na dane
  13. ožujka,
  14. lipnja,
  15. rujna i
  16. prosinca tekuće godine na propisanom Obrascu OBZ te utvrditi promjene u odnosu prema stanju istih plasmana na dan
  17. prosinca prethodne godine bez obzira na intenzitet i smjer promjene razine plasmana. Banke su dužne dostaviti popunjeni Obrazac OBZ Hrvatskoj narodnoj banci – Direkciji za provođenje monetarne politike do 12 sati
  18. kalendarskog dana u mjesecu nakon isteka tromje­sečja. IzvrŠenje obveznog upisa blagajniČkih zapisa
  19. Banka koja u obračunskom razdoblju ostvari stopu rasta plasmana veću od stope utvrđene člankom
  20. Odluke, obvezna je na dan obračuna upisati blagajničke zapise u iznosu utvrđenom člancima 4., 4.a i
  21. Odluke i održavati ih do sljedećeg obračuna. Iznos za obvezni upis blagajničkih zapisa utvrđen u skladu sa stavkom
  22. ove točke zaokružuje se na iznos u tisućama kuna.
  23. Postupak isplate i obnavljanja upisa blagajničkih zapisa izvršava se prema neto načelu u skladu s člankom
  24. Odluke.
  25. Hrvatska narodna banka obračunavat će kamate na obvezno upisane blagajničke zapise po stopi koja je određena člankom
  26. stavak
  27. Odluke. Na obvezno upisane blagajničke zapise Hrvatska narodna banka obračunava kamate pet dana, a isplaćuje osam dana nakon isteka razdoblja održavanja obvezno upisanih blagajničkih zapisa. Kaznene odredbe
  28. Ako banka: – ne upiše obvezne blagajničke zapise u skladu s Odlukom – ne održava propisanu razinu obvezno upisanih blagajničkih zapisa – nepravilno obračuna iznos u visini kojega je dužna izvršiti upis blagajničkih zapisa, dužna je na razliku do propisanog iznosa platiti naknadu po stopi koja je određena točkom IV. Odluke o kamatnim stopama i naknadama Hrvatske narodne banke. Naknada iz stavka
  29. ove točke plaća se za sve dane, uključujući i neradne, tijekom kojih banka nije izvršila odredbe iz prethodnog stavka. Prijelazne odredbe
  30. Hrvatska narodna banka naknadu iz točke
  31. ove upute obračunava pet dana nakon isteka razdoblja održavanja obvezno upisanih blagajničkih zapisa. Banke su dužne naknadu iz točke
  32. ove upute platiti najkasnije osam dana nakon isteka razdoblja održavanja obvezno upisanih blagajničkih zapisa.
  33. Hrvatska narodna banka može izvršiti prijeboj dospjelih aktivnih kamata i naknada s dospjelim pasivnim kamatama i naknadama.
  34. Hrvatska narodna banka neće otkupljivati obvezno upisane blagajničke zapise prije isteka roka na koji su izdani niti će ih uzimati u zalog za odobravanje lombardnih kredita. Obvezno upisane blagajničke zapise banke ne mogu prodavati drugim osobama.
  35. U smislu ove upute, radni dani su dani od ponedjeljka do petka, a neradni su dani subota, nedjelja i blagdani. Ako je propisani dan izvršavanja obveza iz Odluke neradni dan, obveza se izvršava prvoga sljedećega radnog dana.
  36. Plasmane kojima je na temelju sklopljenoga pravnog posla promijenjen vjerovnik te neto porast plasmana odobrenih iz sredstava Hrvatske banke za obnovu i razvitak tijekom obra­čunskog razdoblja banke će iskazati u izvješću o stanju plasmana počevši s obračunskim razdobljem od
  37. siječnja do
  38. lipnja
  39. Osnovicu za izračun obveznog upisa blagajničkih zapisa banke iz članka 4.a Odluke utvrdit će i iskazati u skladu s odred­bama istog članka u izvješću o stanju plasmana počevši s obračunskim razdobljem od
  40. siječnja do
  41. lipnja
  42. Prilog: Obrazac OBZ Naziv banke _________________________________ Sjedište banke ________________________________ Obračun obveznog upisa blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke za razdoblje od
  43. siječnja _________ . do __________ . u tis. kuna Red. Pozicija aktive ili Stavka iz Statističkog Stanje Stanje krajem br. izvanbilančnih obveza banke izvješća za banke
  44. prosinca tromjesečja prethodne tekuće godine godine 1 2 3 4 5
  45. Ukupna aktiva (neto) BS-2A stavka 114
  46. Rezervacije za neidentificirane gubitke BS-2A stavka 113
  47. Rezervacije za identificirane gubitke BS/PRIG 10B stavke 147 - (st. 146 +st. 107)
  48. Garancije BS/IBS-3 stavka 101
  49. Akreditivi BS/IBS-3 stavka 102
  50. Mjenice BS/IBS-3 stavka 103
  51. Okvirni krediti i obveze financiranja BS/IBS-3 stavka 104
  52. Ukupno (od red. br.
  53. do red. br. 7.)
  54. Gotovina BS/GOD-4 stavka 105
  55. Depoziti kod HNB-a BS/GOD-4 stavka 109
  56. Depoziti kod banaka (domaćih i stranih) BS/GOD-4 stavka 115
  57. Krediti bankama (domaćim i stranim) BS/KRED-6 stavka 104
  58. Trezorski zapisi MF-a – trgovački portfelj BS/VP-5A stavka 101
  59. Trezorski zapisi MF-a – investicijski portfelj BS/VP-5A stavka 301
  60. Blagajnički zapisi HNB-a – trgovački portfelj BS/VP-5A stavka 102
  61. Blagajnički zapisi HNB-a – investicijski portfelj BS/VP-5A stavka 302
  62. Instrumenti tržišta novca RH – trgovački portfelj BS/VP-5A stavka 103
  63. Instrumenti tržišta novca republičkih fondova – trgovački portfelj BS/VP-5A stavka 104
  64. Instrumenti tržišta novca RH – investicijski portfelj BS/VP-5A stavka 303
  65. Instrumenti tržišta novca republičkih fondova – investicijski portfelj BS/VP-5A stavka 304
  66. Obveznice RH – trgovački portfelj BS/VP-5A stavka 106
  67. Obveznice republičkih fondova – trgovački portfelj BS/VP-5A stavka 107
  68. Obveznice RH – investicijski portfelj BS/VP-5A stavka 306
  69. Obveznice republičkih fondova – investicijski portfelj BS/VP-5A stavka 307
  70. Krediti odobreni Republici Hrvatskoj BS/KRED-6 stavka 101
  71. Krediti odobreni republičkim fondovima BS/KRED-6 stavka 102
  72. Materijalna imovina (umanjena za amortizaciju) BS-2A stavka 111
  73. Ukupno odbitne stavke (red. br.
  74. do red. br. 27.)
  75. Stanje plasmana (red. br.
  76. - red. br. 28.)
  77. Plasmani kojima je promijenjen vjerovnik prema članku
  78. stavak
  79. Odluke1,2
  80. Plasmani iz sredstava HBOR-a1
  81. Neto porast plasmana iz sredstava HBOR-a (red. br.
  82. kol. 5 - red. br.
  83. kol. 4) 1,4
  84. Ukupno plasmani (red. br. 29 + red. br.
  85. - red. br. 32.)
  86. Obračunski porast plasmana prema čl.
  87. Odluke (postotak iz članka
  88. Odluke x red. br.
  89. kol. 4)
  90. Ukupno (red. br.
  91. + red. br. 34.)
  92. Temeljni kapital1,3 BS-2B stavka 134
  93. Razlika temeljnoga kapitala (red. br.
  94. kol. 5 - red. br.
  95. kol. 4)1,3,4
  96. Stanje plasmana za obračun (red. br.
  97. + red. br. 37.)
  98. Osnovica (red. br.
  99. kol.
  100. - red. br.
  101. kol. 4)4
  102. Obvezni upis BZ-a (red. br.
  103. kol. 5 x postotak prema članku
  104. Odluke)
  105. Stanje obvezno upisanih BZ-a prema prethodnom obračunu
  106. Razlika za upis BZ-a4 (red. br.
  107. - red. br. 41.)
  108. Razlika za isplatu4 (red. br.
  109. - red. br. 40.) 1Upisuje se počevši s obračunskim razdobljem od
  110. siječnja do
  111. lipnja
  112. 2Ukupan iznos plasmana kojima je promijenjen vjerovnik u razdoblju od
  113. siječnja
  114. do kraja obračunskog razdoblja. 3Upisuju samo bivše štedionice, u skladu s člankom 4.a Odluke. 4Upisuje se samo pozitivna razlika. Datum obračuna _________________________ _____________________ (Potpis odgovorne osobe) _____________________ (Ime i prezime) Odluka, NN 54/2003-684 Više Dio NN: Službeni Vrsta dokumenta: Odluka Izdanje: NN 54/2003 Broj dokumenta u izdanju: 684 Donositelj:Hrvatska narodna banka Datum tiskanog izdanja: 3.4.
  115. ELI: /eli/sluzbeni/2003/54/684 Opći uvjeti korištenjaZaštita privatnostiPristup podatcimaELI©
  116. g. Narodne novine d.d. , izrada Novena d.o.o. Opći uvjeti korištenja Odgovornost za objavljene sadržaje Narodne novine d.d. će poduzeti razumne i odgovarajuće napore kako bi informacije na ovim internetskim stranicama bile potpune i točne, ali ne odgovara u slučaju njihove netočnosti ili nepotpunosti. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za štetu ili povredu koja može biti rezultat korištenja ili nemogućnosti korištenja bilo kojeg dijela ove web-lokacije ili nečeg što je na njoj objavljeno. Ove internetske stranice sadrže i informacije trećih osoba i poveznice na druge internetske sadržaje. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje na vanjskim izvorima podataka do kojih mogu voditi poveznice s naših internetskih stranica, niti odgovara, niti upućuje na način i uvjete korištenja tih sadržaja. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje koje na ove internetske stranice stave treće osobe. Zaštita autorskog prava Svi sadržaji objavljeni na ovim internetskim stranicama zaštićeni su autorskim pravom i mogu se koristiti samo pod uvjetima propisanim Zakonom. Promjene Narodne novine d.d. zadržavaju pravo izmjene, dopune ili uklanjanja bilo kojeg dijela ovih internetskih stranica u bilo kojem trenutku. Promjene stupaju na snagu objavljivanjem na ovim internetskim stranicama ili kada su korisnici o njima obaviješteni. Zaštita privatnosti Narodne novine d.d se obvezuju poštivati anonimnost i privatnost korisnika ovih internetskih stranica. O posjetiteljima se neće prikupljati nikakvi osobni podaci osim u slučajevima ako ih posjetitelj dobrovoljno dostavi Narodnim novinama d.d. U slučajevima kad je poznat indentitet posjetitelja/pošiljatelja, njegovi će se podaci koristiti samo u svrhu zbog koje ih je pošiljatelj poslao. Narodne novine d.d. takve podatke mogu koristiti i za što bolji uvid i razumijevanja pojedinačnih potreba i zahtjeva korisnika kao i razvijanja mogućnosti što kvalitetnijega pružanja svojih usluga korisnicima. Narodne novine d.d. se obvezuju da navedene podatke neće učiniti dostupnim bilo kojoj trećoj osobi odnosno strani bez izričitoga pristanka korisnika. Narodne novine d.d. upozoravaju posjetitelje/korisnike na ograničenja suvremenih informacijsko-komunikacijskih tehnologija u odnosu na sigurnost i zaštitu privatnosti osobnih podataka.

🔗 Na službeni izvor

AI objašnjenje na temelju službenog teksta zakona. Okvirno, ne zamjenjuje pravni savjet.