Odluka o Hrvatskom sustavu velikih plaćanja i o namiri na računima banaka u Hrvatskoj narodnoj banci

(1)HSVP je sustav za obračun međubankovnih platnih trans­akcija u realnom vremenu na bruto načelu.

(2)Sudionici su HSVP-a Hrvatska narodna banka i banke (u nastavku teksta: sudionici).

(3)Obračun platnih transakcija u HSVP-u obavlja se preko računa sudionika.

(4)Poseban sudionik HSVP-a je Središnja depozitarna agencija, koja u obračunu preko HSVP-a sudjeluje na način kako je to propisano člankom 11. ove odluke.

(5)Obračun platnih transakcija preko HSVP-a obavlja se tijekom obračunskog dana u skladu s Odlukom o terminskom planu obračuna preko međubankovnih platnih sustava.

(6)Hrvatska narodna banka je vlasnik i operativni upravitelj HSVP-a. Članak 3.

(1)Preko HSVP-a Hrvatska narodna banka vodi račune banaka.

(2)Račun banke i Hrvatske narodne banke u HSVP-u naziva se račun za namiru.

(3)Sudionik ima otvoren jedan račun za namiru u HSVP-u.

(4)Račun za namiru sudionika u HSVP-u istodobno je i njegov račun za redovno poslovanje. Članak 4.

(1)Osim računa za namiru iz članka 3. ove odluke Hrvatska narodna banka ima u HSVP-u otvorene i račune za potrebe funkcioniranja sustava platnog prometa u zemlji, i to: – obračunski račun za konačnu namiru plaćanja izvršenih preko Nacionalnoga klirinškog sustava (u nastavku teksta: obračunski račun za NKS) i – prolazni račun za plaćanja na osnovi namire trgovanja vrijednosnim papirima (u nastavku teksta: prolazni račun za namiru trgovanja vrijednosnim papirima).

(2)Preko obračunskog računa za NKS izvršavaju se platne transakcije kojima Hrvatska narodna banka provodi namiru konačnih neto pozicija na obračunskim računima banaka i Hrvatske narodne banke u NKS-u.

(3)Preko prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima izvršavaju se platne transakcije kojima se provode plaćanja na osnovi trgovanja vrijednosnim papirima.

(4)Plaćanja na osnovi trgovanja vrijednosnim papirima iz stavka 3. ovoga članka samo su ona plaćanja koja se provode na temelju naloga za plaćanje, ispostavljenog u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima, u korist ili na teret prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci.

(5)Platne transakcije kojima se provode plaćanja na osnovi trgovanja vrijednosnim papirima sudionici izvršavaju isključivo preko HSVP-a. Članak 5.

(1)Banka može zadavati platne transakcije samo na teret svog računa za namiru.

(2)Hrvatska narodna banka može zadavati platne transakcije na teret računa za namiru svih sudionika putem direktnih transfera. Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer na temelju naloga sudionika ili na temelju propisa. Članak 6.

(1)Banka može zadavati platne transakcije na teret svog računa za namiru s oznakom prioriteta (redoslijeda) izvršenja u rasponu od 1 do 98, gdje je 1 najviši, a 98 najniži prioritet izvršenja. Platne transakcije čiji je redoslijed izvršenja zakonski propisan, zadaju se s oznakom prioriteta izvršenja od 1 do 10. Oznaku prioriteta od 11 do 98 sudionik koristi prema svojim potrebama.

(2)Hrvatska narodna banka može zadavati direktni transfer na teret računa za namiru sudionika s oznakom prioriteta izvršenja 0, što je najviši prioritet izvršenja. Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer s oznakom prioriteta 0 na temelju propisa. Članak 7.

(1)Platne se transakcije izvršavaju do visine pokrića na računu za namiru.

(2)Pokriće na računu za namiru čine raspoloživa novčana sredstva na računu za namiru sudionika uvećana za limit. Limit na računu za namiru sudionika zadaje Hrvatska narodna banka i on predstavlja visinu dopuštenoga negativnog stanja na računu za namiru sudionika. Način određivanja limita propisuje Hrvatska narodna banka. Članak 8.

(1)Platna je transakcija namirena nakon što je izvršeno terećenje računa za namiru sudionika zadavatelja platne transakcije i nakon što je izvršeno odobrenje računa za namiru sudionika primatelja platne transakcije.

(2)Platne se transakcije namiruju pojedinačno u iznosu na koji su zadane (na bruto načelu), u realnom vremenu.

(3)Platne se transakcije namiruju na obračunski dan koji odgovara upisanom datumu valute.

(4)Sudionik može zadavati platne transakcije s upisanim budućim datumom valute. Platne transakcije s budućim datumom valute bit će namirene na obračunski dan koji odgovara upisanom datumu valute.

(5)Sudionik zadavatelj platne transakcije dobiva potvrdu o izvršenom namirenju platne transakcije na njegovu računu za namiru.

(6)Platne transakcije za čije izvršenje nema pokrića na računu za namiru sudionika evidentiraju se tijekom obračunskog dana u redu čekanja do osiguranja pokrića, a najdulje do kraja obračunskog dana. Na kraju obračunskog dana platne transakcije iz reda čekanja odbijaju se i sudionik dobiva obavijest o odbijenim platnim transakcijama.

(7)Sudionik dobiva na kraju obračunskog dana izvješće o izvršenim promjenama i stanju na računu za namiru za taj dan. Članak 9. Hrvatska narodna banka može, na temelju propisa, onemogućiti banci raspolaganje novčanim sredstvima na njezinu računu za namiru. Članak 10.

(1)Namiru konačnih neto pozicija na obračunskim računima banaka i Hrvatske narodne banke u NKS-u na kraju obračunskog dana (u nastavku teksta: neto pozicija iz NKS-a) obavlja Hrvatska narodna banka direktnim transferima na računima za namiru sudionika.

(2)Ako je neto pozicija iz NKS-a pozitivna, Hrvatska narodna banka odobrava račun za namiru sudionika, a tereti obračunski račun za NKS. Ako je neto pozicija iz NKS-a negativna, Hrvatska narodna banka tereti račun za namiru sudionika, a odobrava obračunski račun za NKS. Članak 11.

(1)Platne transakcije u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima zadaju sudionici na temelju naloga za plaćanje koji je, u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima, ispostavljen u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci.

(2)Broj prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci jest 1001005-1310020013.

(3)Platne transakcije na teret prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima zadaje Središnja depozitarna agencija kao ovlaštena osoba, na temelju zakonskih ovlasti, u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima.

(4)Zadavanje, izvršenje i namira platnih transakcija na prolaznom računu za namiru trgovanja vrijednosnim papirima obavljaju se na način kako je to odredbama ove odluke propisano za račune za namiru.

(5)Središnja depozitarna agencija obavlja sve poslove vezane uz obračun platnih transakcija preko prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima na način i uz uvjete kako je to odredbama ove odluke propisano za sudionike. Članak 12. Stanje na obračunskom računu za NKS i na prolaznom računu za namiru trgovanja vrijednosnim papirima na kraju obračunskog dana jest nula. Članak 13.

(1)Zadavanje platnih transakcija i ostali operativni poslovi vezani uz sudjelovanje u obračunu preko HSVP-a obavljaju se pomoću odgovarajućih vrsta poruka. Poruke kojima sudionici zadaju platne transakcije nazivaju se platne poruke.

(2)Uvjet za namirenje platne transakcije na računu za namiru sudionika jest tehnička valjanost platne poruke kojom je platna transakcija zadana.

(3)Sve poruke iz stavka 1. ovoga članka razmjenjuju se SWIFT telekomunikacijskom mrežom. Razmjena, vrste, način kreiranja i korištenja poruka moraju odgovarati propisanim SWIFT standardima. Članak 14.

(1)Nakon što dobije odobrenje za rad, banka se mora u roku od 90 dana tehnički osposobiti za razmjenu poruka SWIFT telekomunikacijskom mrežom te podnijeti zahtjev Hrvatskoj narodnoj banci za samostalno sudjelovanje u obračunu preko HSVP-a.

(2)Hrvatska narodna banka dostavlja banci proceduru za samostalno uključenje u HSVP na njezin zahtjev.

(3)Hrvatska narodna banka obavlja operativne poslove vezane uz sudjelovanje u obračunu preko HSVP-a za banke iz stavka 1. ovoga članka koje još nisu tehnički osposobljene za razmjenu poruka SWIFT telekomunikacijskom mrežom. Članak 15.

(1)Sastavni su dio ove odluke Cjenik usluga Hrvatskog sustava velikih plaćanja i Uputa za operativne postupke Hrvatskog sustava velikih plaćanja, kojom se uređuju: – vrste platnih poruka – tehnička valjanost platnih poruka – način upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaćanje u platne poruke – ostale vrste poruka – način zadavanja platnih poruka između Hrvatske narodne banke i ostalih banaka – način zadavanja direktnih transfera – sudjelovanje u obračunu preko HSVP-a banaka koje nisu osposobljene za razmjenu poruka SWIFT telekomunikacijskom mrežom – drugi operativni postupci HSVP-a.

(2)Ovlašćuje se guverner Hrvatske narodne banke za donošenje izmjena i dopuna cjenika i upute iz stavka

1. ovoga članka. Članak
2. Odredbe ove odluke koje se odnose na izvršenje plaćanja preko prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima primjenjuju se od
3. srpnja
4. Članak 17.

(1)Ova odluka stupa na snagu osmoga dana od dana objave u »Narodnim novinama«.

(2)Danom stupanja na snagu ove odluke prestaje važiti Odluka o Hrvatskom sustavu velikih plaćanja i o namiri na računima banaka u Hrvatskoj narodnoj banci (»Narodne novine«, br. 14/2002. i 27/2003.) i Odluka o naknadama za usluge Hrvatskog sustava velikih plaćanja u Hrvatskoj narodnoj banci (»Narodne novine«, broj 49/2004.). O.br. 663/2005. Zagreb, 9. ožujka 2005. Predsjednik Savjeta Hrvatske narodne banke guverner Hrvatske narodne banke dr. sc. Željko Rohatinski, v. r. UPUTA za operativne postupke Hrvatskog sustava velikih plaćanja Ovom uputom uređuju se operativni postupci Hrvatskog sustava velikih plaćanja (u nastavku teksta: HSVP), i to: – vrste platnih poruka – tehnička valjanost platnih poruka – način upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaćanje u platne poruke – ostale poruke – način zadavanja platnih poruka između Hrvatske narodne banke i ostalih banaka u HSVP-u – način zadavanja direktnih transfera – sudjelovanje u obračunu preko HSVP-a banaka koje nisu osposobljene za razmjenu poruka SWIFT telekomunikacijskom mrežom. 1. PLATNE PORUKE Platne poruke su odgovarajuće vrste SWIFT poruka kojima sudionik zadaje plaćanja na teret svog računa za namiru u HSVP-u. 1.1. Vrste platnih poruka Platne su poruke u HSVP-u sljedeće vrste SWIFT poruka: – MT103 – MT102 – MT202 – MT205. Opis i način upotrebe platnih poruka odgovaraju propisanim SWIFT standardima. 1.2. Tehnička valjanost platne poruke Uvjet je za namirenje platne poruke na računu za namiru sudionika njezina tehnička valjanost. Tehnički valjana platna poruka mora: – u zaglavlju, u polju 103 (FIN Copy Service Code), kao oznaku servisnoga identifikacijskoga koda, imati upisanu oznaku »HRK« – u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku valute, imati upisanu oznaku »HRK« – u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku datuma valute, imati upisan datum koji odgovara datumu tekućega obračunskog dana – zadovoljavati sve ostale propisane SWIFT standarde. Platna poruka koja ne zadovoljava navedene uvjete, neće biti namirena. 1.3. Platne poruke s budućim datumom valute Sudionik može zadavati platne poruke sedam dana unaprijed u odnosu na datum valute upisan u polje 32A tekstualnog dijela poruke. Platne poruke s budućim datumom valute bit će namirene na računu za namiru sudionika na obračunski dan koji odgovara upisanom datumu valute. 1.4. Prioritet izvršenja platne poruke Oznaka prioriteta izvršenja platne transakcije upisuje se, u zaglavlju platne poruke, u polje 113. 2. NAČIN UPISIVANJA POJEDINIH ELEMENATA S NALOGA ZA PLAĆANJE U PLATNE PORUKE Platne poruke moraju biti popunjene na način koji odgovara svim propisanim SWIFT standardima. 2.1. Broj računa platitelja Broj računa platitelja, u banci platitelju, upisuje se u platnu poruku MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u prvi red polja 50K. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«), vodeći broj banke, crtica (»–«) i partija računa u banci. 2.2. Naziv računa platitelja Naziv računa platitelja (naziv platitelja), u banci platitelju, upisuje se u platnu poruku MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u drugi red i u ostale redove polja 50K. 2.3. Broj računa primatelja Broj računa primatelja, u banci primatelju, upisuje se u platnu poruku MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u prvi red polja 59. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«), vodeći broj banke, crtica (»–«) i partija računa u banci. 2.4. Naziv računa primatelja Naziv računa primatelja, u banci primatelju, upisuje se u platnu poruku MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u drugi red i u ostale redove polja 59. 2.5. Vrsta posla, poziv na broj odobrenja/poziv na broj zaduženja U sve platne poruke poziv na broj odobrenja/poziv na broj zaduženja upisuju se, u tekstualnom dijelu poruke, u polje 72, i to: – U prvi se red upisuje brojčana oznaka vrste posla. Upisuje se oznaka »/VPO/« i brojčana oznaka vrste posla. Brojčanu oznaku vrste posla i način upisa dogovaraju banke međusobno. – U drugi se red upisuje poziv na broj zaduženja. Upisuje se oznaka »/ZAD/« i brojčana oznaka poziva na broj zaduženja. Između modela poziva na broj (M) i pojedinih elemenata poziva na broj (P1, P2, P3, P4) upisuje se crtica (»–«) bez razmaka (M-P1-P2-P3-P4). – U treći se red upisuje poziv na broj odobrenja. Upisuje se oznaka »/ODO/« i brojčana oznaka poziva na broj odobrenja. Između modela poziva na broj (M) i pojedinih elemenata poziva na broj (P1, P2, P3, P4) upisuje se crtica (»–«) bez razmaka (M-P1-P2-P3-P4). Oznake »/VPO/«, »/ZAD/« i »/ODO/« upisuju se bez obzira na to postoji li podatak o vrsti posla, pozivu na broj zaduženja ili pozivu na broj odobrenja. 2.6. Opis plaćanja

1. a)Platne poruke MT103 i MT102 U platne poruke MT103 i MT102 opis plaćanja upisuje se, u tekstualnom dijelu poruke, u polje 70.
2. b)Platne poruke MT202 i MT205 U platne poruke MT202 i MT205 opis plaćanja upisuje se, u tekstualnom dijelu poruke, u četvrti i peti red polja 72 (prvi, drugi i treći red popunjavaju se kako je navedeno u točki 2.5.). 3. OSTALE PORUKE (SERVISNE PORUKE) Ostale su poruke u HSVP-u SWIFT poruke (u nastavku teksta: servisne poruke) kojima sudionici dobivaju obavijesti o platnim transakcijama zadanim preko HSVP-a, o stanju i promjenama na računu za namiru sudionika i druge obavijesti vezane uz sudjelovanje u obračunu preko HSVP-a. 3.1. Važnije servisne poruke Potvrdu o izvršenom namirenju platne transakcije na njegovu računu za namiru sudionik dobiva putem poruke MT012. Obavijest o odbijenim platnim transakcijama sudionik dobiva putem poruke MT019. Izvješće o promjenama i stanju na računu za namiru na kraju dana sudionik dobiva putem poruke MT950. Obavijest o izvršenom direktnom transferu na teret računa za namiru sudionik dobiva putem poruke MT900. Obavijest o izvršenom direktnom transferu u korist računa za namiru sudionik dobiva putem poruke MT910. 3.2. Ostale servisne poruke Pregled ostalih servisnih poruka, njihov opis i način upotrebe dani su u Funkcionalnim specifikacijama HSVP-a, koje svakom sudioniku dostavlja Hrvatska narodna banka prilikom samostalnog uključenja u obračun preko HSVP-a. 4. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA IZMEĐU HRVATSKE NARODNE BANKE I OSTALIH BANAKA U HSVP-u Platne poruke u korist računa za namiru Hrvatske narodne banke banka upućuje na SWIFT adresu NBHRHR2D. Platne poruke u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima banka upućuje na SWIFT adresu SDAHHR22. Banka upućuje na SWIFT adresu SDAHHR22 samo one platne poruke kojima provodi plaćanja na temelju naloga za plaćanje koji su, u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima, ispostavljeni u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci. Broj prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci jest 1001005-1310020013. Za zadavanje platnih transakcija između Hrvatske narodne banke i ostalih banaka u HSVP-u upotrebljavaju se odgovarajuće vrste platnih poruka. Navedene platne poruke moraju zadovoljavati sve uvjete propisane SWIFT standardima i ovom uputom. 4.1. Platna poruka MT202 4.1.1. Upotreba platne poruke MT202 prema vrstama posla Hrvatska narodna banka zadaje platnu poruku MT202 u korist računa za namiru banaka kad se obavljaju sljedeće vrste poslova: – odobrenje lombardnoga kredita; – odobrenje sredstava po obratnoj repo transakciji; – povrat obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama; – ispis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama; – prijevremeni iskup blagajničkih zapisa HNB-a u kunama; – odobrenje kratkoročnoga kredita za likvidnost; – povrat sredstava po repo transakciji; – kupnja vrijednosnih papira; – povrat prekonoćnoga depozita; – kupnja deviza; – kupnja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa; – povrat sredstava za pokriće obračuna iz NKS-a; – povrat obvezne pričuve po obračunu. Banka zadaje platnu poruku MT202 u korist računa za namiru Hrvatske narodne banke kad se obavljaju sljedeće vrste poslova: – povrat lombardnoga kredita; – povrat sredstava po obratnoj repo transakciji; – upis obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama; – upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama; – povrat kratkoročnoga kredita za likvidnost; – polog sredstava po repo transakciji; – prodaja vrijednosnih papira; – polog prekonoćnoga depozita; – prodaja deviza; – prodaja efektivnoga stranog novca; – prodaja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa; – izdvajanje sredstava za pokriće obračuna iz NKS-a; – izdvajanje obvezne pričuve po obračunu. 4.1.2. Način popunjavanja platne poruke MT202 4.1.2.1. Polje 21 – brojčana oznaka vrste plaćanja Radi označivanja vrste plaćanja platna poruka MT202 mora imati popunjeno polje 21 u tekstualnom dijelu poruke, ovisno o vrsti plaćanja. Struktura polja 21 (15 znakova) propisana je kako slijedi: AABBCCCCDDDDDDD pri čemu je: AA brojčana oznaka vrste posla BB brojčana oznaka karaktera transakcije CCCC brojčana oznaka specifične karakteristike pojedinog posla DDDDDDD vodeći broj banke – VBB.
3. a)Brojčane oznake vrste posla Prema pojedinim vrstama poslova na mjestu označenom s AA u strukturi polja 21, upisuju se sljedeće oznake: Vrsta posla Oznaka 1 2 lombardni kredit (odobrenje i povrat) 01 sredstva po obratnoj repo transakciji (odobrenje i povrat) 02 povrat/upis obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama 03 ispis/upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama 04 prijevremeni iskup blagajničkih zapisa HNB-a u kunama 05 kratkoročni kredit za likvidnost (odobrenje i povrat) 06 sredstva po repo transakciji (povrat i polog) 07 kupnja/prodaja vrijednosnih papira 08 povrat/polog prekonoćnoga depozita 09 kupnja/prodaja deviza 31 prodaja efektivnoga stranog novca 32 kupnja/prodaja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa 33 povrat/izdvajanje sredstava za pokriće obračuna iz NKS-a 51 povrat/izdvajanje obvezne pričuve po obračunu 71
4. b)Brojčane oznake karaktera platne transakcije Prema karakteru platne transakcije na mjestu označenom s BB u strukturi polja 21 upisuju se sljedeće oznake: Karakter platne transakcije Oznaka 1 2 transakcije emitiranja sredstava od strane Hrvatske narodne banke 01 transakcije prijenosa sredstava na račun Hrvatske narodne banke 02
5. c)Brojčane oznake specifične karakteristike pojedinog posla Prema specifičnim karakteristikama pojedinih vrsta poslova, kod određenih vrsta poslova, na mjestu označenom sa CCCC u strukturi polja 21 upisuju se sljedeće oznake: Vrsta posla Specifične karakteristike Oznaka 1 2 3 ispis/upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama blagajnički zapisi s rokom dospijeća od 35 dana 0035 povrat prekonoćnoga depozita obustava mogućnosti polaganja 0001 Kod ostalih vrsta poslova, kod kojih nisu propisane specifične karakteristike, na mjestu označenom sa CCCC u strukturi polja 21 upisuju se nule.
6. d)Vodeći broj banke – VBB Na mjestu označenom sa DDDDDDD u strukturi polja 21 upisuje se vodeći broj banke zadavatelja platne transakcije. Kad platnu transakciju zadaje Hrvatska narodna banka, upisuje se vodeći broj banke primatelja platne transakcije.
7. e)Primjeri popunjavanja polja 21 prema vrstama posla Vrsta posla Karakter transakcije Specifične karakteristike Oznaka vrste posla 1 2 3 4 lombardni kredit (odobrenje i povrat) odobrenje 01010000DDDDDDD povrat 01020000DDDDDDD sredstva po obratnoj repo transakciji (odobrenje i povrat) odobrenje 02010000DDDDDDD povrat 02020000DDDDDDD povrat/upis obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama povrat 03010000DDDDDDD upis 03020000DDDDDDD ispis/upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama ispis 35 dana 04010035DDDDDDD upis 35 dana 04020035DDDDDDD prijevremeni iskup blagajničkih zapisa HNB-a u kunama iskup 05010000DDDDDDD kratkoročni kredit za likvidnost (odobrenje i povrat) odobrenje 06010000DDDDDDD povrat 06020000DDDDDDD sredstva po repo transakciji (povrat i polog) povrat 07010000DDDDDDD polog 07020000DDDDDDD kupnja/prodaja vrijednosnih papira kupnja 08010000DDDDDDD prodaja 08020000DDDDDDD povrat/polog prekonoćnoga depozita povrat 09010000DDDDDDD povrat obustava mogućnosti polaganja 09010001DDDDDDD polog 09020000DDDDDDD kupnja/prodaja deviza kupnja 31010000DDDDDDD prodaja 31020000DDDDDDD prodaja efektivnoga stranog novca prodaja 32020000DDDDDDD kupnja/prodaja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa kupnja 33010000DDDDDDD prodaja 33020000DDDDDDD povrat/izdvajanje sredstava za pokriće obračuna iz NKS-a povrat 51010000DDDDDDD izdvajanje 51020000DDDDDDD povrat/izdvajanje obvezne pričuve po obračunu povrat 71010000DDDDDDD izdvajanje 71020000DDDDDDD 4.1.2.2. Polje 72 – tekstualni opis vrste plaćanja Radi označivanja vrste plaćanja platna poruka MT 202, kojom banka zadaje platnu transakciju u korist računa za namiru Hrvatske narodne banke, mora uz popunjeno polje 21 (točka 4.1.2. pod a)) na propisani način imati popunjeno i polje 72 u tekstualnom dijelu poruke. Polje 72 sadrži tekstualni opis plaćanja u korist Hrvatske narod­ne banke u skladu sa stupcima 1 i 2 iz tablice s primjerima popunjavanja polja 21 prema vrstama posla. 4.2. Platna poruka MT103 Uz uvjete propisane ovom točkom platna poruka MT103 kojom se izvršavaju plaćanja između Hrvatske narodne banke i banaka upotrebljava se i popunjava na način kako je to uređeno točkom 1. i 2. ove upute. 4.2.1. Upotreba platne poruke MT103 Pri izvršenju plaćanja između Hrvatske narodne banke i banaka platna poruka MT103 upotrebljava se: – za prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem s računa za namiru banke na njezin račun za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci, odnosno s računa banke za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci na njezin račun za namiru – za izvršenje međubankovnih plaćanja na teret/u korist transakcijskih računa koje vodi Hrvatska narodna banka, ako je izvršenje tih plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima – za izvršenje plaćanja u korist/na teret prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima koje se provodi u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima. Hrvatska narodna banka zadaje platnu poruku MT103 u korist računa za namiru banaka na osnovi: – izvršenja naloga banke za prijenos sredstava s njezina računa za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci na njezin račun za namiru – izvršenja međubankovnih plaćanja na teret transakcijskih računa koje vodi Hrvatska narodna banka. Središnja depozitarna agencija zadaje platnu poruku MT103 u korist računa za namiru banaka na osnovi: – izvršenja plaćanja na teret prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima koja se provode u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima. Banka zadaje platnu poruku MT103 u korist računa za namiru Hrvatske narodne banke (SWIFT adresa NBHRHR2D) na osnovi: – izvršenja prijenosa sredstava s računa za namiru banke na njezin račun za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci – izvršenja međubankovnih plaćanja u korist transakcijskih računa koje vodi Hrvatske narodna banka, ako je izvršenje tih plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima. Banka zadaje platnu poruku MT103 u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima (SWIFT adresa SDAHHR22) na osnovi: – izvršenja plaćanja koje provodi na temelju naloga za plaćanje ispostavljenog, u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima, u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci broj: 1001005-1310020013. 4.2.2. Način popunjavanja platne poruke MT103 – prijenos sredstava na osnovi opskrbe banaka gotovim novcem Prijenos sredstava na osnovi opskrbe banaka gotovim novcem obavlja se na način propisan Odlukom o opskrbi banaka gotovim novcem. Platnu poruku MT103 kojom prenosi sredstva u korist računa banke za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci banka upućuje na SWIFT adresu NBHRHR2D. 4.2.2.1. Polje 50K – Broj računa platitelja U prvi red polja upisuje se broj računa platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«), vodeći broj banke, crtica (»-«) i partija računa. Kod prijenosa sredstava s računa za gotovinu banke u Hrvatskoj narodnoj banci na njezin račun za namiru Hrvatska narodna banka upisuje broj računa banke za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci. Kod prijenosa sredstava s računa za namiru banke na njezin račun za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci banka upisuje broj svog računa kojim se koristi za evidentiranje gotovog novca (interni račun banke za evidenciju gotovog novca). 4.2.2.2. Polje 59 – Broj računa primatelja U prvi red polja upisuje se broj računa primatelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«), vodeći broj banke, crtica (»-«) i partija računa. Kod prijenosa sredstava s računa za gotovinu banke u Hrvatskoj narodnoj banci na njen račun za namiru Hrvatska narodna banka upisuje broj internog računa banke za evidentiranje gotovog novca koji je banka upisala u nalog za prijenos sredstava na račun za namiru. Kod prijenosa sredstava s računa za namiru banke na njezin račun za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci banka upisuje broj računa banke za gotovinu u Hrvatskoj narodnoj banci. 4.2.3. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje međubankovnih plaćanja na teret/u korist transakcijskih računa koje vodi Hrvatska narodna banka Platnu poruku MT 103 kojom se izvršava plaćanje u korist transakcijskog računa koji vodi Hrvatska narodna banka, ako je izvršenje tog plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima, banka upućuje na SWIFT adresu NBHRHR2D. 4.2.3.1. Polje 50K – Broj računa platitelja U prvi red polja upisuje se broj računa platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«), vodeći broj banke, crtica (»-«) i partija računa. Hrvatska narodna banka upisuje broj transakcijskog računa u Hrvatskoj narodnoj banci koji se tereti na osnovi izvršenja platne poruke. Banka upisuje broj transakcijskog računa u banci koji se tereti na osnovi izvršenja platne poruke. 4.2.3.2. Polje 59 – Broj računa primatelja U prvi red polja upisuje se broj računa primatelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«), vodeći broj banke, crtica (»-«) i partija računa. Hrvatska narodna banka upisuje broj transakcijskog računa u banci koji se odobrava na osnovi izvršenja platne poruke. Banka upisuje broj transakcijskog računa u Hrvatskoj narodnoj banci koji se odobrava na osnovi izvršenja platne poruke. 4.2.3.3. Polje 72 – Poziv na broj Banka/Hrvatska narodna banka u polje 72 upisuje poziv na broj, u skladu s točkom 2.5. ove upute. 4.2.4. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje plaćanja na teret/u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima Prijenos sredstava po osnovi trgovanja vrijednosnim papirima obavlja se u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima. Platnu poruku kojom provodi plaćanje u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci (broj računa: 1001005-1310020013) banka upućuje na SWIFT adresu SDAHHR22. 4.2.4.1. Polje 50K – Broj računa platitelja U prvi red polja upisuje se broj računa platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«), vodeći broj banke, crtica (»-«) i partija računa. Središnja depozitarna agencija upisuje broj prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci, i to: 1001005-1310020013. Banka, na temelju naloga za plaćanje koji je u skladu s propisima ispostavljen u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci broj: 1001005-1310020013, upisuje broj transakcijskog računa u banci koji se tereti na osnovi izvršenja platne poruke. 4.2.4.2. Polje 59 – Broj računa primatelja U prvi red upisuje se broj računa primatelja, a u sljedeće redove naziv računa. Broj računa upisuje se u sljedećem formatu, bez razmaka: kosa crta (»/«) iza koje slijedi vodeći broj, crtica (»-«) i partija računa. Središnja depozitarna agencija, u skladu s propisima kojima se uređuje trgovanje vrijednosnim papirima, upisuje broj transakcijskog računa u banci koji se odobrava po osnovi izvršenja platne poruke. Banka, na temelju naloga za plaćanje koji je u skladu s propisima ispostavljen u korist prolaznog računa za namiru trgovanja vrijednosnim papirima otvorenog u Hrvatskoj narodnoj banci broj: 1001005-1310020013, upisuje taj broj računa. 4.2.4.3. Polje 72 – Poziv na broj odobrenja Banka/Središnja depozitarna agencija u polje 72 upisuje poziv na broj odobrenja, u skladu s točkom 2.5. ove upute. 5. NAČIN ZADAVANJA DIREKTNIH TRANSFERA Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer na teret računa za namiru sudionika: – na temelju naloga banke – na temelju zakonskih propisa. 5.1. Direktni transfer na temelju naloga banke Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer na temelju naloga primljenog od sudionika. Nalog za zadavanje direktnog transfera sudionik podnosi na obrascu Nalog HSVP/DT. Obrazac Nalog HSVP/DT kreira Hrvatska narodna banka i primjerak obrasca dostavlja svim bankama. Popunjeni Nalog HSVP/DT (u nastavku teksta: Nalog) banka dostavlja telefaksom Hrvatskoj narodnoj banci. Hrvatska narodna banka dostavlja svim bankama broj telefaksa za dostavu Naloga. Nakon što je primila popunjeni Nalog, Hrvatska narodna banka telefonski usklađuje vjerodostojnost podataka iz Naloga s bankom pošiljateljem Naloga. Kako bi omogućila usklađivanje vjerodostojnosti podataka iz Naloga, Hrvatska narodna banka dostavlja svim bankama šifru za usklađivanje. Usklađivanje vjerodostojnosti podataka iz Naloga provodi se, nakon što ga Hrvatska narodna banka primi telefaksom, na sljedeći način: – Hrvatska narodna banka telefonski zove banku pošiljatelja Naloga – banka pošiljatelj Naloga priopćuje šifru za usklađivanje – banka pošiljatelj Naloga čita podatke s Naloga koji je dostavljen Hrvatskoj narodnoj banci, a Hrvatska narodna banka ih uparuje s podacima na primljenom Nalogu. Nakon što je usklađivanje provedeno, Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer u skladu s podacima na Nalogu. Banka dostavlja Hrvatskoj narodnoj banci broj telefona i imena osoba za kontakt koje će provoditi usklađivanje. 5.2. Direktni transfer na temelju propisa
8. a)Namirenje neto pozicije iz NKS-a Namirenje neto pozicije iz NKS-a obavlja Hrvatska narodna banka na temelju podataka dobivenih od NKS-a o konačnim neto pozicijama na obračunskim računima banaka i Hrvatske narodne banke u NKS-u na kraju obračunskog dana. Namirenje neto pozicije iz NKS-a obavlja se na sljedeći način: – ako je neto pozicija iz NKS-a pozitivna, Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer u korist računa za namiru sudionika, a na teret obračunskog računa za NKS – ako je neto pozicija iz NKS-a negativna, Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer na teret računa za namiru sudionika, a u korist obračunskog računa za NKS.
9. b)Povrat sredstava banke prethodno izdvojenih za osiguranje pokrića u obračunu preko NKS-a Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer u korist računa za namiru banke radi povrata sredstava koje je banka izdvojila tijekom dana na poseban račun za osiguranje pokrića obračuna iz NKS-a u Hrvatskoj narodnoj banci.
10. c)Izvršenje osnova za naplatu Hrvatska narodna banka zadaje direktni transfer na teret računa za namiru banke na osnovi izvršenja zaprimljenih osnova za naplatu izdanih na teret računa banke u Hrvatskoj narodnoj banci. 6. NAČIN SUDJELOVANJA U OBRAČUNU PREKO HSVP-a BANAKA KOJE NISU TEHNIČKI OSPOSOBLJENE ZA RAZMJENU PORUKA SWIFT TELEKOMUNIKACIJSKOM MREŽOM Sve operativne poslove vezane uz sudjelovanje u obračunu preko HSVP-a za banke koje nisu osposobljene za razmjenu poruka SWIFT telekomunikacijskom mrežom (u nastavku teksta: sudionici koji nisu u SWIFT-
11. u)obavlja Hrvatska narodna banka. Platne transakcije na teret računa za namiru sudionika koji nije u SWIFT-u zadaje Hrvatska narodna banka direktnim transferima u uvjetima i na način propisan u točki 5. ove upute. Obavijest o stanju na računu za namiru sudionika koji nije u SWIFT-u tijekom obračunskog dana Hrvatska narodna banka daje na način dogovoren između sudionika i Hrvatske narodne banke. Hrvatska narodna banka dostavlja sudioniku koji nije u SWIFT-u Izvješće o stanju i izvršenim platnim transakcijama na njegovu računu za namiru preporučenom pošiljkom, prvoga radnog dana u tjednu, za protekli tjedan. * * * CJENIK usluga Hrvatskog sustava velikih plaćanja I.

(1)Cjenikom usluga HSVP-a određuje se naknada za plaćanja izvršena preko Hrvatskog sustava velikih plaćanja (u nastavku teksta: HSVP).

(2)Naknada za plaćanja izvršena preko HSVP-a podrazumijeva naknadu za usluge platnog prometa u Hrvatskoj narodnoj banci koje su vezane uz propisano sudjelovanje banaka u obračunu preko HSVP-a (u nastavku teksta: usluge HSVP-a). II. Banka – sudionik obračuna preko HSVP-a (u nastavku teksta: banka) naknadu za usluge HSVP-a plaća Hrvatskoj narodnoj banci. III.

(1)Hrvatska narodna banka obavlja obračun učinjenih troškova po tarifnim stavkama u skladu s Cjenikom HSVP-a četiri puta godišnje, i to za sljedeća obračunska razdoblja: – od

1. siječnja do
2. ožujka – od
3. travnja do
4. lipnja – od
5. srpnja do
6. rujna i – od
7. listopada do
8. prosinca.

(2)Na temelju obračuna iz stavka 1. Hrvatska narodna banka ispostavlja banci račun za usluge HSVP-a, i to u roku od 15 dana od isteka obračunskog razdoblja na koje se račun odnosi.

(3)Iznimno, kada banka prestaje biti sudionik obračuna preko HSVP-a, Hrvatska narodna banka može banci ispostaviti račun za usluge HSVP-a prije isteka obračunskog razdoblja.

(4)Račun za usluge HSVP-a sadrži naznaku obračunskog razdoblja na koje se odnosi, pregled učinjenih troškova po tarifnim stavkama u skladu s Cjenikom HSVP-a i ukupan iznos za plaćanje, broj računa Hrvatske narodne banke u korist kojega se vrši uplata i datum dospijeća plaćanja. IV.

(1)Banka je dužna izvršiti plaćanje u iznosu i na način kako je naznačeno na računu za usluge HSVP-a.

(2)Ako banka ne izvrši plaćanje po računu za usluge HSVP-a do datuma njegova dospijeća, ona je obvezna za razdoblje zakašnjenja platiti Hrvatskoj narodnoj banci i kamate u visini zakonske zatezne kamate. V. Cjenikom HSVP-a određuju se usluge HSVP-a prema tarifnim stavkama s pripadajućim naknadama, i to kako slijedi: Tarifna stavka Cijena u kunama Napomena Broj Opis

1. Održavanje i razvoj 1.
2. Mjesečna članarina 3.000,00
3. SWIFT poruke 2.
4. Platna poruka (MT102, MT103, MT202 i MT205) – do 1000 platnih poruka mjesečno 8,00 platna poruka izvršena na teret računa za namiru 2.
5. Platna poruka (MT102, MT103, MT202 i MT205) – više od 1000 platnih poruka mjesečno 6,00 platna poruka izvršena na teret računa za namiru 2.
6. Izvješće o stanju i promjenama na računu za namiru (MT950) 10,00 2.
7. Upit (MT920, MT298 – SMT800, SMT801, SMT804, SMT200 i SMT202) 4,00 2.
8. Direktni transfer (MT900, MT910) --- cijena je sastavni dio usluge na temelju koje se izvršava direktni transfer
9. Plaćanja vezana uz funkcioniranje NKS-a 3.
10. Određivanje limita za
11. obračunski ciklus u NKS-u na temelju izvršenog plaćanja preko HSVP-a 10,00 3.
12. Određivanje limita za
13. i
14. obračunski ciklus u NKS-u na temelju izvršenog plaćanja preko HSVP-a 20,00 3.
15. Povrat izdvojenih sredstava za pokriće obračuna u NKS-u preko HSVP-a 10,00 cijena uključuje i izvršenje direktnog transfera u HSVP-u 3.
16. Namira neto pozicije na obračunskom računu banke u NKS-u preko HSVP-a 10,00 cijena uključuje i izvršenje direktnog transfera u HSVP-u
17. Direktni transfer na zahtjev banke 4.
18. Zaprimanje, provjera i usklađivanje podataka s naloga za zadavanje direktnog transfera i izvršenje direktnog transfera u HSVP-u za banku koja je član SWIFT-a 50,00 4.
19. Zaprimanje, provjera i usklađivanje podataka s naloga za zadavanje direktnog transfera i izvršenje direktnog transfera u HSVP-u za banku koja nije član SWIFT-a 10,00
20. Račun obvezne pričuve 5.
21. Platna transakcija na teret računa obvezne pričuve izvršena preko HSVP-a 10,00 5.
22. Izvješće o stanju i promjenama na računu obvezne pričuve 10,00
23. Usluge na zahtjev banke 6.
24. Potvrda o vođenju računa banke u HNB-u 20,00 6.
25. Potvrda o evidentiranim nenamirenim obvezama na računu za namiru banke 20,00 6.
26. Potvrda o stanju na računu za namiru banke na dan 20,00 6.
27. Potvrda o prosječnom stanju na računu za namiru banke u određenom razdoblju 30,00 6.
28. Potvrda o izdvojenim sredstvima banke kod HNB-a po nalogu suda 20,00 6.
29. Potvrda o sredstvima banke na svim računima u HNB-u na dan 80,00 6.
30. Ovjerena preslika izvješća o stanju i promjenama na računu banke 20,00
31. Osnove za plaćanje 7.
32. Zaprimanje, provjera podobnosti i izvršenje osnove za plaćanje 80,00 cijena uključuje i izvršenje direktnog transfera u HSVP-u 7.
33. Uvođenje osnove za plaćanje u evidenciju izdvojenih/zaplijenjenih sredstava po nalogu suda 50,00 naplaćuje se pri konačnom izvršenju osnove za plaćanje Odluka, NN 34/2005-700 Više Dio NN: Službeni Vrsta dokumenta: Odluka Izdanje: NN 34/2005 Broj dokumenta u izdanju: 700 Donositelj:Hrvatska narodna banka Datum tiskanog izdanja: 16.3.
34. ELI: /eli/sluzbeni/2005/34/700 Opći uvjeti korištenjaZaštita privatnostiPristup podatcimaELI©
35. g. Narodne novine d.d. , izrada Novena d.o.o. Opći uvjeti korištenja Odgovornost za objavljene sadržaje Narodne novine d.d. će poduzeti razumne i odgovarajuće napore kako bi informacije na ovim internetskim stranicama bile potpune i točne, ali ne odgovara u slučaju njihove netočnosti ili nepotpunosti. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za štetu ili povredu koja može biti rezultat korištenja ili nemogućnosti korištenja bilo kojeg dijela ove web-lokacije ili nečeg što je na njoj objavljeno. Ove internetske stranice sadrže i informacije trećih osoba i poveznice na druge internetske sadržaje. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje na vanjskim izvorima podataka do kojih mogu voditi poveznice s naših internetskih stranica, niti odgovara, niti upućuje na način i uvjete korištenja tih sadržaja. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje koje na ove internetske stranice stave treće osobe. Zaštita autorskog prava Svi sadržaji objavljeni na ovim internetskim stranicama zaštićeni su autorskim pravom i mogu se koristiti samo pod uvjetima propisanim Zakonom. Promjene Narodne novine d.d. zadržavaju pravo izmjene, dopune ili uklanjanja bilo kojeg dijela ovih internetskih stranica u bilo kojem trenutku. Promjene stupaju na snagu objavljivanjem na ovim internetskim stranicama ili kada su korisnici o njima obaviješteni. Zaštita privatnosti Narodne novine d.d se obvezuju poštivati anonimnost i privatnost korisnika ovih internetskih stranica. O posjetiteljima se neće prikupljati nikakvi osobni podaci osim u slučajevima ako ih posjetitelj dobrovoljno dostavi Narodnim novinama d.d. U slučajevima kad je poznat indentitet posjetitelja/pošiljatelja, njegovi će se podaci koristiti samo u svrhu zbog koje ih je pošiljatelj poslao. Narodne novine d.d. takve podatke mogu koristiti i za što bolji uvid i razumijevanja pojedinačnih potreba i zahtjeva korisnika kao i razvijanja mogućnosti što kvalitetnijega pružanja svojih usluga korisnicima. Narodne novine d.d. se obvezuju da navedene podatke neće učiniti dostupnim bilo kojoj trećoj osobi odnosno strani bez izričitoga pristanka korisnika. Narodne novine d.d. upozoravaju posjetitelje/korisnike na ograničenja suvremenih informacijsko-komunikacijskih tehnologija u odnosu na sigurnost i zaštitu privatnosti osobnih podataka.