Odluka o upisu obveznih blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke

Odluka o upisu obveznih blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke Upute za korištenje Elektronička pošta Početna stranica Odluka o upisu obveznih blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke NN 142/2006 (28.12.2006.), Odluka o upisu obveznih blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke HRVATSKA NARODNA BANKA 3229 Na temelju članka 8. stavka 2., članka 9. i članka 39. stavka 2. pod

1. i)Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci (»Narodne novine«, br. 36/2001. i 135/2006.) guverner Hrvatske narodne banke donio je 21. prosinca 2006. ODLUKU O UPISU OBVEZNIH BLAGAJNIČKIH ZAPISA HRVATSKE NARODNE BANKE OPĆE ODREDBE I. Ovom odlukom određuju se uvjeti, način, rokovi i iznos upisa obveznih blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke nominiranih u kunama (u nastavku teksta: obvezni blagajnički zapisi). II. Obvezne blagajničke zapise upisuju sljedeće financijske institucije: – banke osnovane u Republici Hrvatskoj u skladu sa Zakonom o bankama – podružnice stranih banaka u Republici Hrvatskoj osnovane u skladu sa Zakonom o bankama. (u nastavku teksta: banke). Obvezne blagajničke zapise ne upisuju sljedeće financijske institucije: – banke i štedionice specijalne namjene kada je to posebnim zakonom propisano (stambene štedionice) – Hrvatska banka za obnovu i razvitak. III. Obvezne blagajničke zapise dužna je upisati ona banka koja na kraju obračunskog razdoblja u odnosu na 31. prosinca 2006. ostvari rast plasmana po stopi većoj od stope dopuštene za to razdoblje. Obračunsko razdoblje uvijek počinje 1. siječnja 2007., a završava posljednjeg dana svakoga kalendarskog mjeseca. Dopuštena stopa rasta za svako obračunsko razdoblje utvrđuje se na sljedeći način: u obračunskom razdoblju od 1. do 31. siječnja 2007. dopuštena stopa rasta plasmana iznosi 1% u svakom idućem obračunskom razdoblju dopuštena stopa rasta plasmana povećava se za 1 postotni bod. IV. U slučaju pripajanja ili spajanja banaka rast plasmana banke i prodaja potraživanja s osnove danih kredita nakon statusnih promjena utvrđuju se na osnovi konsolidiranih podataka, polazeći od pretpostavke kao da su banke koje su sudjelovale u pripajanju, odnosno spajanju, bile jedna banka na dan 31. prosinca 2006. OBUHVAT PLASMANA ZA IZRAČUN OSNOVICE V. U smislu ove odluke, pod plasmanima se podrazumijevaju određeni dio imovine i određene izvanbilančne potencijalne obveze banke. Imovina i izvanbilančne potencijalne obveze banke koje se u smislu ove odluke smatraju plasmanima su ukupna imovina iskazana u posljednjem retku bilance prema obrascu BS1-2 Nekonsolidiranoga mjesečnoga statističkog izvješća banke uvećana za posebne rezerve za identificirane gubitke na skupnoj osnovi, ispravak vrijednosti te sljedeće izvanbilančne potencijalne obveze: – garancije – akreditive – mjenice – okvirne kredite i obveze financiranja, te umanjena za sljedeće stavke imovine: – gotovinu – depozite kod Hrvatske narodne banke – blagajničke zapise Hrvatske narodne banke – kredite bankama (domaćim i stranim) i depozite kod banaka (domaćih i stranih) – vrijednosne papire Republike Hrvatske i republičkih fondova – kredite odobrene Republici Hrvatskoj i republičkim fondovima – materijalnu imovinu (umanjenu za amortizaciju) – plasmane odobrene iz sredstava Hrvatske banke za obnovu i razvitak. U plasmane se također uključuje ukupan iznos prodanih potraživanja s osnove danih kredita u obračunskom razdoblju i potraživanja koja proizlaze iz poslova prodaje potraživanja s osnove danih kredita u kojima je banka pokrovitelj, inicijator ili bilo koji drugi sudionik prodaje potraživanja s te osnove. Odbitne stavke u smislu ove odluke nisu plasmani osigurani vrijednosnim papirima i jamstvom Republike Hrvatske. VI. Pod prodajom potraživanja s osnove danih kredita u smislu ove odluke podrazumijeva se svaki pravni posao u kojemu banka ustupa, s naknadom ili bez nje, svoje tražbine s osnove kredita drugoj pravnoj ili fizičkoj osobi, čime se zbog isključivanja pojedinih stavki iz bilančne i izvanbilančne evidencije posljedično utječe na smanjenje plasmana definiranih u skladu s točkom V. ove odluke OSNOVICA ZA OBRAČUN OBVEZNIH BLAGAJNIČKIH ZAPISA VII. Osnovicu za izračun iznosa upisa obveznih blagajničkih zapisa čini pozitivna razlika između:
2. a)stanja plasmana iz točke V. ove odluke na kraju obračunskog razdoblja i
3. b)stanja istih plasmana na dan 31. prosinca 2006. uvećanog za iznos koji se dobije primjenom dopuštene stope rasta plasmana za pojedino obračunsko razdoblje iz točke III. stavka 3. ove odluke. STOPA UPISA OBVEZNIH BLAGAJNIČKIH ZAPISA VIII. Stopa upisa obveznih blagajničkih zapisa je 50%. UPIS OBVEZNIH BLAGAJNIČKIH ZAPISA IX. Iznos za upis obveznih blagajničkih zapisa izračunava se primjenom stope iz točke VIII. ove odluke na osnovicu utvrđenu u skladu s točkom VII. ove odluke. X. Obvezni blagajnički zapisi upisuju se 20. kalendarskog dana u mjesecu temeljem osnovice izračunate za obračunsko razdoblje koje završava posljednjeg dana prethodnoga kalendarskog mjeseca. Obvezni blagajnički zapisi izdaju se s rokom dospijeća od 360 dana. Obvezni blagajnički zapisi izdaju se uz kamatnu stopu koja je jednaka kamatnoj stopi po kojoj Hrvatska narodna banka plaća naknadu na sredstva izdvojenoga kunskog dijela obvezne pričuve u skladu s točkom IV. Odluke o kamatnim stopama i naknadama Hrvatske narodne banke. XI. Na upisane obvezne blagajničke zapise Hrvatska narodna banka obračunava kamate najkasnije petog dana poslije dospijeća upisanih obveznih blagajničkih zapisa, a isplaćuje ih najkasnije osmog dana poslije njihova dospijeća. XII. Hrvatska narodna banka neće otkupljivati obvezne blagajničke zapise iz ove odluke prije njihova dospijeća, a banka koja ih je upisala ne može ih prije njihova dospijeća prodati drugoj osobi. IZVJEŠTAVANJE HRVATSKE NARODNE BANKE XIII. Obračun upisa obveznih blagajničkih zapisa banke sastavljaju na obrascu OBZ, koji je sastavni dio ove odluke te se nalazi u prilogu. Svi podaci koji se navode u obrascu OBZ iskazuju se u kunama i lipama. Iznos za upis obveznih blagajničkih zaokružuje se na iznos u tisućama kuna. Ispunjeni obrazac OBZ banke su obvezne dostaviti u Hrvatsku narodnu banku, u Sektor za centralnobankarske operacije, do 12 sati 20. kalendarskog dana u mjesecu temeljem osnovice izračunate za obračunsko razdoblje koje završava posljednjeg dana prethodnoga kalendarskog mjeseca. XIV. Bez obzira na to koliki je intenzitet i koji je smjer promjene osnovice iz točke VII. ove odluke, svaka je banka dužna utvrditi nastale promjene u pojedinom obračunskom razdoblju u odnosu na 31. prosinca 2006. te o tome izvijestiti Hrvatsku narodnu banku na propisanom obrascu OBZ. XV. Radnim danima u smislu ove odluke smatraju se dani od ponedjeljka do petka, a neradnim se danima smatraju subota, nedjelja i blagdani. Ako je propisani dan obračuna, upisa i dospijeća obveznih blagajničkih zapisa neradni, obveza koja se mora izvršiti na taj dan, prenosi se na prvi sljedeći radni dan. KAZNENE ODREDBE XVI. Ako banka ne upiše obvezne blagajničke zapise u skladu s ovom odlukom, odnosno ako nepravilno obračuna iznos u visini kojeg je dužna izvršiti upis obveznih blagajničkih zapisa, na razliku do propisanog iznosa dužna je platiti naknadu koja se plaća na obveznu pričuvu koja nije izdvojena u skladu s propisima. Naknada iz stavka 1. ove točke plaća se za sve dane, uključujući i neradne, tijekom kojih banka nije izvršila odredbe iz prethodnog stavka. XVII. Hrvatska narodna banka naknadu iz točke XVI. ove odluke obračunava najkasnije petog dana nakon dana kada se obvezni blagajnički zapisi upisuju u skladu s točkom X. stavkom 1. ove odluke. Banke su dužne naknadu iz točke XVI. ove odluke platiti najkasnije osmog dana nakon dana kada se obvezni blagajnički zapisi upisuju u skladu s točkom X. stavkom 1. ove odluke. ZAVRŠNA ODREDBA XVIII. Ova odluka objavljuje se u »Narodnim novinama«, a stupa na snagu 1. siječnja 2007. Prvi obrazac OBZ po ovoj odluci banke su obvezne dostaviti u Hrvatsku narodnu banku 20. veljače 2007., kada sastavljaju obračun upisa obveznih blagajničkih zapisa za obračunsko razdoblje od 1. do 31. siječnja 2007. u odnosu na 31. prosinca 2006. Odluka br.: 763-020/12-06/ŽR Zagreb, 21. prosinca 2006. Guverner Hrvatske narodne banke dr. sc. Željko Rohatinski, v. r. Tvrtka banke______________________ Obrazac OBZ Sjedište banke_____________________ Obračun upisa obveznih blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke na dan _________ za obračunsko razdoblje od 1. siječnja 2007. do _______ u kunama i lipama R.br. Pozicija imovine ili izvanbilančnih obveza banke Stavka iz Nekonsolidiranoga mjesečnoga statističkog izvješća banke Stanje na dan 31. prosinca 2006. Stanje na kraju obračunskog razdoblja 1 2 3 4 5 1. Ukupna imovina (neto) BS1-2 stavka 1017 2. Posebne rezerve za identificirane gubitke na skupnoj osnovi BS1-2 stavka 1016 3. Ispravak vrijednosti BS-IV1-12 stavka 1114 – stavka 1009 4. Garancije BS/IBS1-3 stavka 1001 5. Akreditivi BS/IBS1-3 stavka 1002 6. Mjenice BS/IBS1-3 stavka 1003 7. Okvirni krediti i obveze financiranja1 BS/IBS1-3 stavka 1004 8. Prodana potraživanja s osnove danih kredita ukupno u obračunskom razdoblju 9. Ukupno (od red. br. 1. do red. br. 8.) 10. Gotovina BS/GOD1-4 stavka 1004 11. Depoziti kod HNB-a BS/GOD1-4 stavka 1008 12. Depoziti kod banaka (domaćih i stranih) BS/GOD1-4 stavka 1013 13. Krediti bankama (domaćim i stranim) BS/KRED1-7 stavka 1004 14. Blagajnički zapisi HNB-a BS/VP1-5 stavke 1002+1052+1102+1141 15. Trezorski zapisi MF-a BS/VP1-5 stavke 1001+1051 +1101+1140 16. Vrijednosni papiri RH BS/VP1-5 stavka 1003+1004 + 1005+1053+1054+1055+1103+ 1104+1105+1142+ 1143+1144 17. Vrijednosni papiri republičkih fondova BS/VP1-5 stavke 1006+1007 + 1008+1056+1057+1058+1106+ 1107+1108+1145+ 1146+1147 18. Krediti odobreni Republici Hrvatskoj BS/KRED1-7 stavka 1001 19. Krediti odobreni republičkim fondovima BS/KRED1-7 stavka 1002 20. Materijalna imovina (umanjena za amortizaciju) BS1-2 stavka 1014 21. Plasmani iz sredstava HBOR-a 22. Ukupno odbitne stavke (od red. br. 10. do red. br. 21.) 23. Stanje plasmana (red. br. 9. – red. br. 22.) 24. Dopušteni rast plasmana (red. br. 23. stupac 4 * dopuštena stopa rasta iz točke III. stavka 3. Odluke za pojedino obračunsko razdoblje) 25. Ukupno (red. br. 23. + red. br. 24.) 26. Osnovica (red. br. 25. stupac 5 - red. br. 25. stupac 4)2 27. Obvezni blagajnički zapisi za upis (zaokruženo u tis. kuna) (red. br. 26. stupac 5 x stopa upisa OBZ-a iz točke VIII. Odluke) 1 Pod rednim brojem 7. obrasca OBZ iskazuju se neiskorišteni neopozivi okvirni krediti i obveze financiranja (ugovoreni okvirni krediti kojima se do ugovorenog iznosa klijent može koristiti kada to sam odluči i/ili okvirni krediti za koje se banka obvezala da će ih odobriti kada ih klijent zatraži). Odobreni bankovni okvirni krediti Republici Hrvatskoj ili republičkim fondovima ne uključuju se u poziciju pod rednim brojem 7. obrasca OBZ. U tom slučaju banka je dužna obračunu upisa obveznih blagajničkih zapisa prema obrascu OBZ priložiti specifikaciju neiskorištenih odobrenih okvirnih kredita Republici Hrvatskoj i republičkim fondovima. Zbroj iznosa iskazanog u specifikaciji iz ove stavke i iznosa iskazanog pod rednim brojem 7. obrasca OBZ mora biti jednak iznosu neiskorištenih okvirnih kredita i obveza financiranja iskazanom u Statističkom izvješću prema Obrascu BS/IBS1-3, stavka 1004. 2Upisuje se samo pozitivna razlika. Ako je razlika negativna ili 0, upisuje se 0. Datum obračuna____________ ____________________ (Potpis odgovorne osobe) ____________________ (Ime i prezime) Odluka, NN 142/2006-3229 Više Dio NN: Službeni Vrsta dokumenta: Odluka Izdanje: NN 142/2006 Broj dokumenta u izdanju: 3229 Donositelj:Hrvatska narodna banka Datum tiskanog izdanja: 28.12.2006. ELI: /eli/sluzbeni/2006/142/3229 Opći uvjeti korištenjaZaštita privatnostiPristup podatcimaELI©2026. g. Narodne novine d.d. , izrada Novena d.o.o. Opći uvjeti korištenja Odgovornost za objavljene sadržaje Narodne novine d.d. će poduzeti razumne i odgovarajuće napore kako bi informacije na ovim internetskim stranicama bile potpune i točne, ali ne odgovara u slučaju njihove netočnosti ili nepotpunosti. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za štetu ili povredu koja može biti rezultat korištenja ili nemogućnosti korištenja bilo kojeg dijela ove web-lokacije ili nečeg što je na njoj objavljeno. Ove internetske stranice sadrže i informacije trećih osoba i poveznice na druge internetske sadržaje. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje na vanjskim izvorima podataka do kojih mogu voditi poveznice s naših internetskih stranica, niti odgovara, niti upućuje na način i uvjete korištenja tih sadržaja. Narodne novine d.d. ne odgovaraju za sadržaje koje na ove internetske stranice stave treće osobe. Zaštita autorskog prava Svi sadržaji objavljeni na ovim internetskim stranicama zaštićeni su autorskim pravom i mogu se koristiti samo pod uvjetima propisanim Zakonom. Promjene Narodne novine d.d. zadržavaju pravo izmjene, dopune ili uklanjanja bilo kojeg dijela ovih internetskih stranica u bilo kojem trenutku. Promjene stupaju na snagu objavljivanjem na ovim internetskim stranicama ili kada su korisnici o njima obaviješteni. Zaštita privatnosti Narodne novine d.d se obvezuju poštivati anonimnost i privatnost korisnika ovih internetskih stranica. O posjetiteljima se neće prikupljati nikakvi osobni podaci osim u slučajevima ako ih posjetitelj dobrovoljno dostavi Narodnim novinama d.d. U slučajevima kad je poznat indentitet posjetitelja/pošiljatelja, njegovi će se podaci koristiti samo u svrhu zbog koje ih je pošiljatelj poslao. Narodne novine d.d. takve podatke mogu koristiti i za što bolji uvid i razumijevanja pojedinačnih potreba i zahtjeva korisnika kao i razvijanja mogućnosti što kvalitetnijega pružanja svojih usluga korisnicima. Narodne novine d.d. se obvezuju da navedene podatke neće učiniti dostupnim bilo kojoj trećoj osobi odnosno strani bez izričitoga pristanka korisnika. Narodne novine d.d. upozoravaju posjetitelje/korisnike na ograničenja suvremenih informacijsko-komunikacijskih tehnologija u odnosu na sigurnost i zaštitu privatnosti osobnih podataka.