§ 12c zákon o změně některých zákonů v souvislosti se stanovením kapitálových požadavků na banky, spořitelní a úvěrní družstva, obchodníky s cennými papíry a na instituce elektronických peněz – Banka přijme a uplatňuje spolehlivé
Zákon o změně některých zákonů v souvislosti se stanovením kapitálových požadavků na banky, spořitelní a úvěrní družstva, obchodníky s cennými papíry a na instituce elektronických peněz · 120/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 12c zákona 120/2007 ukládá obchodníkům s cennými papíry povinnost vést přesné evidence investičních nástrojů svěřených zákazníky a odděleně spravovat majetek zákazníků od vlastního majetku. Obchodník s cennými papíry musí vést podrobné záznamy o všech typech investičních nástrojů, které mu zákazníci svěřili, ať už jde o zaknihované cenné papíry v centrální evidenci, v evidenci ČNB, listinné investiční nástroje, nebo zahraniční investiční nástroje. (§ 12c zákona č. 120/2007 Sb., zákon o změně některých zákonů v souvislosti se stanovením kapitálových požadavků na banky, spořitelní a úvěrní družstva, obchodníky s cennými papíry a na instituce elektronických peněz, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Banka přijme a uplatňuje spolehlivé, účinné a úplné strategie a postupy pro stanovení, průběžné posuzování a udržování vnitřně stanoveného kapitálu v takové výši, struktuře a rozložení, aby dostatečně pokrýval rizika, kterým je nebo by mohla být vystavena. Tím nejsou dotčeny povinnosti stanovené v § 12a.
(2) Banka pravidelně prověřuje strategie a postupy uvedené v odstavci 1 tak, aby bylo zajištěno, že jsou funkční, účinné a přiměřené charakteru, rozsahu a složitosti činností banky.
(3) Povinnosti stanovené v odstavcích 1 a 2 má na individuálním základě pouze banka, která
a) není ovládána tuzemskou ovládající bankou [§ 26d odst. 1 písm. k)] ani tuzemskou finanční holdingovou osobou [§ 26d odst. 1 písm. m)],
b) není odpovědnou bankou ve skupině zahraniční ovládající banky [§ 26d odst. 1 písm. p)] ani jinou bankou v takové skupině,
c) neovládá jinou banku, zahraniční banku, finanční instituci nebo podnik pomocných služeb, nebo
d) je vyňata z konsolidačního celku.
(4) Povinnosti stanovené v odstavcích 1 a 2 má na konsolidovaném základě pouze banka, která je
a) tuzemskou ovládající bankou [§ 26d odst. 1 písm. k)],
b) ovládající bankou, avšak není tuzemskou ovládající bankou nebo odpovědnou bankou ve skupině finanční holdingové osoby [§ 26d odst. 1 písm. b), k) a o)], přičemž členem jejího konsolidačního celku je zahraniční banka nebo finanční instituce, které mají sídlo v jiném než členském státě,
c) odpovědnou bankou ve skupině finanční holdingové osoby [§ 26d odst. 1 písm. o)], nebo
d) odpovědnou bankou ve skupině zahraniční ovládající banky [§ 26d odst. 1 písm. p)].“.
21. § 13 zní:
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Obchodník s cennými papíry musí vést podrobné záznamy o všech typech investičních nástrojů, které mu zákazníci svěřili, ať už jde o zaknihované cenné papíry v centrální evidenci, v evidenci ČNB, listinné investiční nástroje, nebo zahraniční investiční nástroje.
- Všechny tyto evidence musí být vedeny v elektronické podobě.
- Obchodník musí striktně oddělovat peníze a investiční nástroje zákazníků od svých vlastních, aby nedošlo k jejich záměně nebo zneužití.
- Majetek zákazníka (investiční nástroje i peněžní prostředky) nesmí být použit k obchodování pro jinou osobu, než je daný zákazník, pokud zákazník nedal písemný souhlas k použití investičních nástrojů.
Na co si dát pozor
- Obchodník s cennými papíry musí zajistit, aby majetek zákazníka byl jednoznačně identifikovatelný.
- Pro použití investičních nástrojů zákazníka k obchodu na účet jiné osoby je nutný písemný souhlas zákazníka.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.