§ 3 Vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry – ROZSAH UPLATŇOVÁNÍ PRAVIDEL OBEZŘETNÉHO PODNIKÁNÍ
Vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry · 123/2007 Sb. · § 3 · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 3 vyhlášky 123/2007 stanovuje, na které finanční instituce se vztahují pravidla obezřetného podnikání upravená touto vyhláškou, a specifikuje, v jakém rozsahu se tato pravidla uplatní pro různé typy obchodníků s cennými papíry a investiční zprostředkovatele.
§ 3 ROZSAH UPLATŇOVÁNÍ PRAVIDEL OBEZŘETNÉHO PODNIKÁNÍ
(1) Tato vyhláška se vztahuje na povinnou osobu, která je bankou, anebo družstevní záložnou.
(2) Tato vyhláška se dále vztahuje na povinnou osobu, která je obchodníkem s cennými papíry podle § 8a odst. 1, 2, anebo 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, s výjimkou ustanovení části třetí hlavy II, části páté hlavy II, části šesté a ustanovení o podrobnějších požadavcích na řízení vybraných rizik podle přílohy č. 1 této vyhlášky; na povinnou osobu, která je obchodníkem s cennými papíry podle § 8a odst. 2, 3, anebo § 9b odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, se dále nevztahuje část pátá hlava I.
(3) Na povinnou osobu, která je obchodníkem s cennými papíry podle § 8a odst. 4 a 7 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, se vztahují § 7 až 34 s výjimkou ustanovení o podrobnějších požadavcích na řízení vybraných rizik podle přílohy č. 1 této vyhlášky.
(4) Na povinnou osobu, která je investičním zprostředkovatelem podle § 29 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, se vztahují § 8, § 9 odst. 1, § 10 až 12, § 14, § 15 odst. 1 až 4, § 16 až 19, § 20 odst. 1, § 21 odst. 1 a 5, § 23, 31, 32 a 34.
(5) Povinná osoba, která je investičním zprostředkovatelem, jež je fyzickou osobou a poskytuje investiční služby výhradně osobně,
a) namísto požadavků podle § 12, 14, § 15 odst. 1 až 4, § 19, § 21 odst. 1, § 23, 31, 32 a 34 písemně zaznamená zásady a pracovní postupy pro zabezpečování průběžné kontroly dodržování právních povinností a výkon činnosti,
b) v písemné podobě zachytí zásady a pracovní postupy podle § 9 odst. 1, § 10 až 11, § 16, § 20 odst. 1 a § 21 odst. 5 a
c) průběžně kontroluje dodržování právních povinností a výkon činnosti podle písemně zachycených zásad a pracovních postupů.
Paragraf 3 vyhlášky 123/2007 stanovuje, na které finanční instituce se vztahují pravidla obezřetného podnikání upravená touto vyhláškou, a specifikuje, v jakém rozsahu se tato pravidla uplatní pro různé typy obchodníků s cennými papíry a investiční zprostředkovatele.
Co to znamená v praxi
Vyhláška se plně vztahuje na banky a družstevní záložny.
Na obchodníky s cennými papíry se vyhláška vztahuje s určitými výjimkami, které závisí na konkrétním typu obchodníka.
Investiční zprostředkovatelé podléhají pouze vybraným paragrafům vyhlášky.
Fyzické osoby, které jsou investičními zprostředkovateli a poskytují služby výhradně osobně, mají zjednodušené požadavky na dokumentaci a kontrolu.
Na co si dát pozor
Rozsah uplatňování vyhlášky se liší v závislosti na konkrétním typu finanční instituce a její právní formě.
Obchodníci s cennými papíry a investiční zprostředkovatelé musí pečlivě zkontrolovat, které části vyhlášky se na ně vztahují a které jsou pro ně vyloučeny.
Investiční zprostředkovatelé, kteří jsou fyzickými osobami a poskytují služby osobně, mají specifické, odlišné požadavky na plnění některých povinností.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.