§ 3 vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry – Na které finanční instituce se vztahují pravidla…
Vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry · 123/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 3 vyhlášky 123/2007 stanovuje, na které finanční instituce se vztahují pravidla obezřetného podnikání upravená touto vyhláškou, a specifikuje, v jakém rozsahu se tato pravidla uplatní pro různé typy obchodníků s cennými papíry a investiční zprostředkovatele. Vyhláška se plně vztahuje na banky a družstevní záložny. (§ 3 zákona č. 123/2007 Sb., vyhláška o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Tato vyhláška se vztahuje na povinnou osobu, která je bankou, anebo družstevní záložnou.
(2) Tato vyhláška se dále vztahuje na povinnou osobu, která je obchodníkem s cennými papíry podle § 8a odst. 1, 2, anebo 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, s výjimkou ustanovení části třetí hlavy II, části páté hlavy II, části šesté a ustanovení o podrobnějších požadavcích na řízení vybraných rizik podle přílohy č. 1 této vyhlášky; na povinnou osobu, která je obchodníkem s cennými papíry podle § 8a odst. 2, 3, anebo § 9b odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, se dále nevztahuje část pátá hlava I.
(3) Na povinnou osobu, která je obchodníkem s cennými papíry podle § 8a odst. 4 a 7 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, se vztahují § 7 až 34 s výjimkou ustanovení o podrobnějších požadavcích na řízení vybraných rizik podle přílohy č. 1 této vyhlášky.
(4) Na povinnou osobu, která je investičním zprostředkovatelem podle § 29 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, se vztahují § 8, § 9 odst. 1, § 10 až 12, § 14, § 15 odst. 1 až 4, § 16 až 19, § 20 odst. 1, § 21 odst. 1 a 5, § 23, 31, 32 a 34.
(5) Povinná osoba, která je investičním zprostředkovatelem, jež je fyzickou osobou a poskytuje investiční služby výhradně osobně,
a) namísto požadavků podle § 12, 14, § 15 odst. 1 až 4, § 19, § 21 odst. 1, § 23, 31, 32 a 34 písemně zaznamená zásady a pracovní postupy pro zabezpečování průběžné kontroly dodržování právních povinností a výkon činnosti,
b) v písemné podobě zachytí zásady a pracovní postupy podle § 9 odst. 1, § 10 až 11, § 16, § 20 odst. 1 a § 21 odst. 5 a
c) průběžně kontroluje dodržování právních povinností a výkon činnosti podle písemně zachycených zásad a pracovních postupů.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Vyhláška se plně vztahuje na banky a družstevní záložny.
- Na obchodníky s cennými papíry se vyhláška vztahuje s určitými výjimkami, které závisí na konkrétním typu obchodníka.
- Investiční zprostředkovatelé podléhají pouze vybraným paragrafům vyhlášky.
- Fyzické osoby, které jsou investičními zprostředkovateli a poskytují služby výhradně osobně, mají zjednodušené požadavky na dokumentaci a kontrolu.
Na co si dát pozor
- Rozsah uplatňování vyhlášky se liší v závislosti na konkrétním typu finanční instituce a její právní formě.
- Obchodníci s cennými papíry a investiční zprostředkovatelé musí pečlivě zkontrolovat, které části vyhlášky se na ně vztahují a které jsou pro ně vyloučeny.
- Investiční zprostředkovatelé, kteří jsou fyzickými osobami a poskytují služby osobně, mají specifické, odlišné požadavky na plnění některých povinností.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 30 Požadavky na investičního zprostředkovatele (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 6 Požadavky na obchodníka s cennými papíry (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 38 Požadavky na organizátora regulovaného trhu (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 28a (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 49 ZÁVĚREČNÉ USTANOVENÍ (Vyhláška o bližší úpravě některých pravi)