§ 28 Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Zvláštní ustanovení o platbách v hotovosti a uměleckých dílech
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · § 28 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 28 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, že určité povinné osoby (např. obchodníci s uměleckými díly nebo zprostředkovatelé obchodu s nemovitostmi), pokud uskutečňují obchod v hotovosti nebo s uměleckými díly v hodnotě 10 000 EUR a více, mají omezený rozsah povinností podle zákona proti praní špinavých peněz.
§ 28 Zvláštní ustanovení o platbách v hotovosti a uměleckých dílech
Povinná osoba podle § 2 odst. 1 písm. i), s výjimkou provozovatele svobodného pásma, povinná osoba podle § 2 odst. 1 písm. n) a povinná osoba podle § 2 odst. 2 písm. c) a d), pokud se povinnou osobou stávají tehdy, jestliže uskutečňují obchod ve výši 10 000 EUR nebo vyšší, mají povinnost pouze
a) provést identifikaci klienta,
b) odmítnout uskutečnění obchodu podle § 15; o této skutečnosti současně informuje Úřad,
c) provádět kontrolu klienta podle § 9 odst. 2,
d) uchovávat informace podle § 16 odst. 1 a 2,
e) podávat oznámení podezřelého obchodu podle § 18,
f) informační podle § 24,
g) mlčenlivosti podle § 38.
Paragraf 28 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, že určité povinné osoby (např. obchodníci s uměleckými díly nebo zprostředkovatelé obchodu s nemovitostmi), pokud uskutečňují obchod v hotovosti nebo s uměleckými díly v hodnotě 10 000 EUR a více, mají omezený rozsah povinností podle zákona proti praní špinavých peněz.
Co to znamená v praxi
Pokud jste obchodník s uměleckými díly nebo zprostředkovatel obchodu s nemovitostmi a provádíte obchod v hodnotě 10 000 EUR nebo více, musíte identifikovat klienta.
V případě podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu musíte obchod odmítnout a informovat o tom Úřad.
Jste povinni provádět průběžnou kontrolu klienta a uchovávat související informace.
Musíte podávat oznámení o podezřelých obchodech a dodržovat informační povinnosti a mlčenlivost.
Na co si dát pozor
Limit 10 000 EUR se týká jak hotovostních plateb, tak obchodů s uměleckými díly.
I když máte omezený rozsah povinností, základní povinnosti jako identifikace klienta a oznamování podezřelých obchodů zůstávají.
Při odmítnutí obchodu je nutné současně informovat Úřad.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.