§ 28 zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Zvláštní ustanovení o platbách v hotovosti a uměleckých dílech
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 28 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, že určité povinné osoby (např. obchodníci s uměleckými díly nebo zprostředkovatelé obchodu s nemovitostmi), pokud uskutečňují obchod v hotovosti nebo s uměleckými díly v hodnotě 10 000 EUR a více, mají omezený rozsah povinností podle zákona proti praní špinavých peněz. (§ 28 zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Zvláštní ustanovení o platbách v hotovosti a uměleckých dílech
- Týká se: provozovatel
- Částka nebo sazba: „…a d), pokud se povinnou osobou stávají tehdy, jestliže uskutečňují obchod ve výši 10 000 EUR nebo vyšší, mají povinnost pouze“
- Odkazuje na: § 2, § 15, § 9, § 16, § 18, § 24
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 253/2008 Sb.
Povinná osoba podle § 2 odst. 1 písm. i), s výjimkou provozovatele svobodného pásma, povinná osoba podle § 2 odst. 1 písm. n) a povinná osoba podle § 2 odst. 2 písm. c) a d), pokud se povinnou osobou stávají tehdy, jestliže uskutečňují obchod ve výši 10 000 EUR nebo vyšší, mají povinnost pouze
a) provést identifikaci klienta,
b) odmítnout uskutečnění obchodu podle § 15; o této skutečnosti současně informuje Úřad,
c) provádět kontrolu klienta podle § 9 odst. 2,
d) uchovávat informace podle § 16 odst. 1 a 2,
e) podávat oznámení podezřelého obchodu podle § 18,
f) informační podle § 24,
g) mlčenlivosti podle § 38.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Pokud jste obchodník s uměleckými díly nebo zprostředkovatel obchodu s nemovitostmi a provádíte obchod v hodnotě 10 000 EUR nebo více, musíte identifikovat klienta.
- V případě podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu musíte obchod odmítnout a informovat o tom Úřad.
- Jste povinni provádět průběžnou kontrolu klienta a uchovávat související informace.
- Musíte podávat oznámení o podezřelých obchodech a dodržovat informační povinnosti a mlčenlivost.
Na co si dát pozor
- Limit 10 000 EUR se týká jak hotovostních plateb, tak obchodů s uměleckými díly.
- I když máte omezený rozsah povinností, základní povinnosti jako identifikace klienta a oznamování podezřelých obchodů zůstávají.
- Při odmítnutí obchodu je nutné současně informovat Úřad.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 1 (Zákon o zrušení obsoletních právních pře)§ 5 Účinnost (Vyhláška Ministerstva financí o rozpočto)